| Преведено от , | Обновено: Международният валутен обмен (известен също като форекс или fx) е изключително важна част от световната финансова система. Дневната пазарна стойност на сектора се равнява на 7,5 трилиона щатски долара за април 2022 и е от голяма значимост за милиони търговци по света.
В това ръководство за търговия с форекс ще обясним какво представлява форекс, как функционира този пазар и различните аспекти на търговията с форекс. Ще ви преведем през всички термини, които трябва да знаете в подготовката си за вашите преживявания във форекс търговията.
Какво е форекс?
Нека започнем с основните понятия. Форекс е финансов пазар, на който търговците обменят една валута за друга, като заплащат определена цена за този тип сделка. От тук следва и че форекс цените са изразени като двойки, състоящи се от две валути.
Какво е форекс двойка?
Една форекс котировка винаги има две страни и затова форекс цените винаги са изразени под формата на валутни двойки. Когато купувате една валута, винаги ще продавате другата, срещу която е съпоставена във форекс двойката.
EUR/USD е най-търгуваната валутна двойка в света и показва стойността на еврото спрямо щатския долар. Еврото (EUR) е базовата валута (първата в двойката), а щатският долар (USD) е котировъчната валута (втората).
Двойката показва какво количество от котировъчната валута ще бъде необходимо за да се обмени за единица от основната валута. В този случай, колко щатски долара ще са необходими, за да се купи или продаде 1 евро. Ценовите движения при валутните двойки обикновено се измерват в пипове (от англ. pips), които представляват съвсем малка процентна промяна в стойността. Най-често това е четвъртият знак след десетичната запетая в котировката.
Основни двойки, второстепенни и екзотични валутни двойки
Различните валутни двойки, които се търгуват на световния форекс пазар, могат да се категоризират в няколко групи. В това ръководство, ще разгледаме валутните двойки, които се търгуват най-често на форекс пазара. Според ООН, текущия брой на валути по света е 180, като те се използват в 195 държави. Около 37 валути включват думата „долар“ в имената си, като най-популярните примери са австралийския долар, хонконгския долар, сингапурския долар и разбира се, щатския долар.
Като съчетаваме различни валути ще получим някои от най-популярните форекс двойки. Според търговския обем на форекс двойките, те се разпределят в три основни категории:
Основни двойки: Това са най-търгуваните валутни двойки по отношение на обем. Те обикновено включват щатския долар, търгуван срещу други силни валути като еврото (EUR), японската йена (JPY), британската лира (GBP), швейцарския франк (CHF), австралийския долар (AUD), канадския долар (CAD) и новозеландския долар (NZD). Тези осем валути формират седемте основни двойки, а именно: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, USD/CAD и NZD/USD.
Второстепенни двойки: Към тази категория спадат двойки с основните валути, които обаче не включват USD. Някои от примерите са EUR/JPY, EUR/GBP и EUR/CHF.
Екзотични двойки: Те са съставени от по-малко търгувани валути, повечето от които са съпоставени с USD. Примери са USD/TRY, USD/MXN и USD/HKD.
Както може да се види в таблицата по-долу, според Банката за международни разплащания (БМР, от англ. Bank of International Settlements), валути като китайския юан (CNY) и хонконгския долар (HKD) натрупват нарастваща популярност през последните години. В момента се радват на широко разпространена търговия и конкурират някои от основните валути по отношение на търговски обем. Интересно е също така да отбележим, че NZD/USD е единствената основна форекс двойка, която отчита спад в търговския обем през тригодишния период на изследването за 2022 г.
Благодарение на изследване, което се публикува на всеки три години от Банката за международни разплащания, съставихме таблица с дневните обеми на най-популярните валутни двойки и промените в техните търговски обеми между 2019 и 2022 г.
| Форекс двойка | 2019
| 2022
| Промяна в търговския обем от 2019 до 2022 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Всички валутни двойки | 6590 млрд. щ.д. | 7508 млрд. щ.д. | |||
| EUR/USD | 1584 млрд. щ. д. | 24,00% | 1706 млрд. щ. д. | 22,70% | 7,70% |
| USD/JPY | 871 млрд. щ. д. | 13,20% | 1014 млрд. щ. д. | 13,50% | 16,4% |
| GBP/USD | 630 млрд. щ. д. | 9,60% | 714 млрд. щ. д. | 9,50% | 13,3% |
| AUD/USD | 358 млрд. щ. д. | 5,40% | 381 млрд. щ. д. | 5,10% | 6,4% |
| USD/CAD | 287 млрд. щ. д. | 4,40% | 410 млрд. щ. д. | 5,50% | 42,9% |
| USD/CHF | 228 млрд. щ. д. | 3,40% | 293 млрд. щ. д. | 3,90% | 28,5% |
| NZD/USD | 107 млрд. щ. д. | 1,60% | 99 млрд. щ. д. | 1,30% | -7,5% |
| Общо за основни двойки | 4065 млрд. щ. д. | 61,70% | 4617 млрд. щ. д. | 61,50% | 13,6% |
| USD/CNY | 269 млрд. щ. д. | 4,10% | 495 млрд. щ. д. | 6,60% | 84,0% |
| USD/HKD | 233 млрд. щ. д. | 3,30% | 178 млрд. щ. д. | 2,40% | -23,6% |
| EUR/GBP | 131 млрд. щ. д. | 2,00% | 154 млрд. щ. д. | 2,00% | 17,6% |
| USD/KRW | 125 млрд. щ. д. | 1,90% | 128 млрд. щ. д. | 1,70% | 2,4% |
| EUR/JPY | 114 млрд. щ. д. | 1,70% | 103 млрд. щ. д. | 1,40% | -9,6% |
| USD/INR | 110 млрд. щ. д. | 1,70% | 118 млрд. щ. д. | 1,60% | 7,3% |
| USD/SGD | 110 млрд. щ. д. | 1,70% | 170 млрд. щ. д. | 2,30% | 54,5% |
| USD/MXN | 105 млрд. щ. д. | 1,50% | 103 млрд. щ. д. | 1,40% | -1,9% |
| USD/SEK | 86 млрд. щ. д. | 1,30% | 93 млрд. щ. д. | 1,20% | 8,1% |
| USD/NOK | 73 млрд. щ. д. | 1,10% | 81 млрд. щ. д. | 1,10% | 11,0% |
| EUR/CHF | 73 млрд. щ. д. | 1,10% | 68 млрд. щ. д. | 0,90% | -6,8% |
| USD/BRL | 66 млрд. щ. д. | 1,00% | 63 млрд. щ. д. | 0,80% | -4,5% |
Източник: Тригодишно проучване на централните банки на Банката за международни разплащания 2022 г.
Форекс пазарът
Форекс секторът е най-големият пазар в света, като съществено надминава другите пазари. Според Тригодишното проучване на централните банки за форекс оборота на БМР за 2022 г., дневният международен търговски обем на форекс пазара е достигнал 7,5 трилиона щатски долара. Това представлява увеличение от 14% спрямо 6,6 трилиона щатски долара само три години по-рано (според данните от предишното тригодишно проучване през 2019 г.).
За да добиете представа за мащаба на форекс пазара, можем да го сравним със световния фондов пазар. Докато фондовият пазар съществува много по-отдавна от форекс индустрията, пазарът за обмяна на валути успява значително да нарасне и да надмине всички други финансови пазари, като данни за 2020 г. оценяват стойността му на 2,4 квадрилиона щатски долара.
Кои са участниците във форекс пазара?
Форекс секторът наистина има световен обхват, а самото му естество е на извънборсов и децентрализиран пазар. Това означава, че не се нуждаете от борси като Нюйоркската фондова борса или Лондонската фондова борса, за да осъществявате своите сделки. Вместо това, когато търгувате с форекс двойки, то вие можете да извършвате сделката с когото и да е от целия свят.
Форекс пазарът се състои от централни и корпоративни банки, нефинансови компании и физически лица. Много форекс трансакции се извършват за практически цели, като например за внос на машини. Компаниите също използват форекс за хеджиране на излагането си на колебания във валутите. Туристите, които обменят собствената си валута за местната на мястото, където пътуват, също участват на валутния пазар, макар и в много по-малки мащаби. Голяма част от сделките на форекс пазара се извършват от институционални и ритейл търговци с цел реализиране на печалба.
Ето кои са основните участници на форекс пазара:
Централни банки: Те са изключително важен участник във форекс пазара. Централните банки основно определят нивото на лихвените проценти, които са ключови за оценката на валутите. Разликите в лихвените проценти между валутите са основни фактори за движението на цените във форекс сектора. Търговците често следят разликите в лихвените проценти между две валути. По-високите лихви в дадена държава могат да направят валутата ѝ по-привлекателна за тези, които търсят по-висока доходност. Освен това, централните банки могат да вземат участие във форекс пазара и като купуват или продават валути, което също може да повлияе на цените на активите. Ако централната банка прецени, че валутата ѝ отслабва твърде много и това влияе на инфлацията, тя може да се намеси на пазара и да изкупи собствената си валута. Това повишава търсенето и може да доведе до ръст в стойността.
Инвестиционни и търговски банки: Междубанковият пазар, на който банките търгуват валути помежду си, генерира най-големия обем на форекс сделки. Банките търгуват от името на клиентите или за себе си, като за целта използват собствени търговски отдели.
Финансови мениджъри и хедж фондове: Всяка финансова организация, която управлява портфолио, трябва да обмисли търговия с форекс. Много големи компании наемат професионалисти, които да търгуват част от парите на организацията и да реализират печалба от вложения капитал. Когато пенсионни и застрахователни фондове, мениджъри на активи и хедж фондове търгуват международни портфейли, те използват форекс за финансиране на покупките си и хеджиране на портфейлите си.
Нефинансови компании: Компаниите, които купуват и продават стоки от чужбина, трябва да използват форекс пазара. Инструменти като валутни суапове често се използват за хеджиране на риска от валутна експозиция.
Физически лица: Това са търговците на дребно, които закупуват валути на спот пазара или спекулират с ценовите им движения чрез форекс брокери.
Ето какъв е делът на ежедневната форекс търговия за различните контрагенти според Банката за международни разплащания.
| Форекс контрагенти | Общо (USD) | Процент |
|---|---|---|
| Отчетни дилъри | 3462 млрд. щ.д. | 46,10% |
| Други финансови институции | 3622 млрд. щ.д. | 48,20% |
| Нефинансови клиенти | 425 млрд. щ.д. | 5,70% |
| Общо | 7509 млрд. щ.д. | 100% |
Източник: Тригодишно проучване на централните банки на Банката за международни разплащания 2022 г.
Няколко статистики за форекс пазара
Ето няколко статистики за форекс пазара, които могат да ви се сторят интересни:
Щатският долар (USD) е все още кралят: USD е основна част от форекс пазара, като участва в 88,5% от всички форекс сделки. Доларът е световната резервна валута и като такава се използва в голяма част от международните трансакции. Еврото (EUR) е на второ място с 30,5%, следвано от японската йена (JPY) с 16,7% и британския паунд (GBP) на четвърто място с 12,9%.
EUR/USD е най-търгуваната валутна двойка, като нейният дял възлиза на 22,7% от общия обем на форекс пазара. Следват я USD/JPY с 13,5% и GBP/USD с 9,5%.
Индивидуалната форекс търговия (както ритейл, така и професионална) все още е дребна рибка в голямо езеро. Значението на ритейл форекс търговията (нефинансовите клиенти) остава сравнително малко, като допринася едва 6% от общия световен обем на пазара.
Ето кои са 20-те най-търгувани валути във форекс сектора:
| Валута | Код | Дневен обем | Процентен дял |
|---|---|---|---|
| ОСНОВНИ ВАЛУТИ | |||
| Щатски долар | USD | 6639 млрд. щ. д. | 88,50% |
| Евро | EUR | 2292 млрд. щ. д. | 30,50% |
| Японска йена | JPY | 1253 млрд. щ. д. | 16,70% |
| Британски паунд | GBP | 968 млрд. щ. д. | 12,90% |
| Австралийски долар | AUD | 479 млрд. щ. д. | 6,40% |
| Канадски долар | CAD | 466 млрд. щ. д. | 6,20% |
| Швейцарски франк | CHF | 390 млрд. щ. д. | 5,20% |
| Новозеландски долар | NZD | 125 млрд. щ. д. | 1,70% |
| ДРУГИ | |||
| Китайски юан | CNY | 526 млрд. щ. д. | 7,00% |
| Хонконгски долар | HKD | 194 млрд. щ. д. | 2,60% |
| Шведска крона | SEK | 168 млрд. щ. д. | 2,20% |
| Корейски вон | KRW | 142 млрд. щ. д. | 1,90% |
| Сингапурски долар | SGD | 182 млрд. щ. д. | 2,40% |
| Норвежка крона | NOK | 125 млрд. щ. д. | 1,70% |
| Мексиканско песо | MXN | 114 млрд. щ. д. | 1,50% |
| Индийска рупия | INR | 122 млрд. щ. д. | 1,60% |
| Руска рубла | RUB | 14 млрд. щ. д. | 0,00% |
| Южноафрикански ранд | ZAR | 73 млрд. щ. д. | 1,00% |
| Турска лира | TRY | 27 млрд. щ. д. | 0,00% |
| Бразилски реал | BRL | 66 млрд. щ. д. | 1,00% |
| Общо | 7506 млрд. щ. д. | 100,00% | |
Източник: Тригодишно проучване на централните банки на Банката за международни разплащания 2022 г.
Форекс: пазар, достъпен 24/5
Форекс е глобален пазар, който никога не спи, освен през уикендите, когато всички се нуждаем от хубава почивка. Това е пазар, който работи 24 часа на ден, пет дни в седмицата.
Основните търговски центрове са Лондон, Ню Йорк, Сидни и Токио. Валутните пазари са отворени денонощно през работната седмица, тъй като в различните части на света търговията никога не спира. За по-голямо удобство и за да се избегнат объркванията с лятното часово време, като универсален стандарт се използва Гринуичкото време (GMT). Ако живеете в Европа, форекс пазарът отваря късно неделя вечер (от 22:00 GMT, когато се отварят пазарите в Азия и Австралазия) и остава отворен до петък вечер (около 22:00 GMT, когато приключва американската сесия).
Тъй като пазарните часове в Австралия и Япония до голяма степен съвпадат, търговията в тези региони се обединява в обща азиатска сесия. Азиатската сесия на практика обхваща по-дълъг период от време заради поетапното отваряне на различните пазари в региона. Търговията започва с началото на работния ден в Нова Зеландия, последвана от Токио, като постепенно се включват и останалите големи центрове като Сидни, Хонконг и Сингапур според техните часови зони.
Всичко това води до система за форекс търговия, съставена от три сесии. Ето часовете за различните световни сесии:
| Сесия | Основен център | Продължителност на сесията |
|---|---|---|
| Европейска сесия | Лондон | 8:00 GMT / 17:00 GMT |
| Северноамериканска сесия | Ню Йорк | 13:00 GMT / 22:00 GMT |
| Азиатска сесия | Сидни / Токио | 0:00 GMT / 9:00 GMT |
Наблюдение на волатилността по време на припокриванията на сесиите
Ако погледнем работните часове на трите сесии, ще забележим някои припокривания. С повече активни търговци на форекс пазара по време на тези припокривания, те могат да се характеризират с повишени обеми и съответно с евентуално повишаване на волатилността.
С приключването на азиатската сесия започва европейската. Има припокриване от около 1 час между 7:00 GMT и 8:00 GMT.
В следобедните часове в Европа, американските търговци се настаняват по бюрата си с сутрешното си кафе. Това оставя около 4 часа между 12:00 GMT и 16:00 GMT, когато американските и европейските търговци са активни едновременно.
Има също така и период с по-нисък обем на търговия, на който трябва да се обърне внимание. С приключването на американската сесия около 20:00 GMT/21:00 GMT минават няколко часа, преди азиатските търговци да се включат активно в сесията. Има петчасова разлика между западното крайбрежие на Северна Америка и Нова Зеландия, преди да се включи и Токио.
Спекулации на форекс пазара
Сега ще ви запознаем с всичко, което трябва да знаете за спекулациите на форекс пазара, с други думи, форекс търговията.
Проста форекс сделка
Ако човек купи EUR/USD, когато се търгува на 1,2000 $, това би му струвало 1,20 $, за да купи 1 €. Ако цената се повиши до 1,2500 $ и търговецът реши да продаде (т.е. да затвори) тази позиция, продажбата на това 1 $ би донесла 1,25 €. Цялата сделка е генерирала печалба от 0,05 $.
Спекулантите търгуват на форекс пазара с очаквания, че цените ще се повишат или понижат. Можете да купите (да заемете дълга позиция) или да продадете (да заемете къса позиция) валутна двойка.
Ако смятате, че еврото ще поскъпне спрямо щатския долар, купувате (отваряте дълга позиция) EUR/USD. Ако пък очаквате еврото да поевтинее спрямо долара, тогава продавате (отваряте къса позиция) EUR/USD.
Форекс котировка
Ето реална котировка за EUR/USD, взета от платформата MetaTrader 4.
В този случай, за да купите 1 €, ще трябва да платите 1,18196 $ (или 1,18196 щатски долара, за закупуването на 1 евро). Въпреки това ще забележите, че котировката се състои от две цени.
Какво е спред?
Двете цени, които съставляват форекс котировката, са „цена купува“ (в този случай цената, на която купувате евро) и „цена продава“ (цената, на която продавате евро).
- Цената за закупуване винаги е по-високата цена, което в този случай е 1,18196.
- Цената за продажба винаги е по-ниската цена, което в този случай е 1,18185. Понякога се нарича и „ask“ цена.
Разликата между цена купува и цена продава е известна като „спред“. Това е елементът, който носи печалба на форекс брокерите/дилърите. При тази котировка спредът е 0,00011 или 1,1 пипа. Но какво означава това?
Какво е пип?
Форекс котировките се измерват в пипове. Пип идва от „процентен пункт“ (англ. percentage in point, накратко pip). При повечето форекс котировки един пип е промяна от една единица в четвъртия знак след десетичната запетая на валутната двойка.
Ако цената на EUR/USD се премести от 1,1853 $ на 1,1857 $, тогава цената на двойката се е повишила с 4 пипа.
Много форекс брокери котират цените си до една десета от пипа, добавяйки пета цифра след десетичната запетая на цената. Това е така, защото котировките им имат променливи спредове. Например, цената на EUR/USD може да се премести от 1,18376 $ на 1,18293 $, което индикира спад от 8,3 пипа.
Въпреки гореспоменатия формат, има едно голямо изключение от правилото, когато търгувате с японската йена. При валутните двойки, включващи японската йена, един пип съответства на промяна във втория знак след десетичната запетая. Например, при търговия с USD/JPY, ако цената се премести от 110,52 на 110,57, това би означавало, че има увеличение от 5 пипа.
Форекс пип калкулатор
| Метрика | Стойност |
|---|---|
| Стандартен лот | $0.00 |
| Мини лот | $0.00 |
| Микро лот | $0.00 |
| Стойност на пип | $0.00 |
Използването на ливъридж
В сравнение с други пазари, при валутните двойки няма чак толкова драстични движения в цените. Не е нещо нечувано пазарите на криптовалутите или акциите да се повишат или понижат с 10% за един ден. Но, ако форекс двойка се премести с повече от 1% или 2% за един ден, това се счита за сериозно движение, защото при този пазар дневните движения в цените рядко надхвърлят 0,5%. Ако курсът на EUR/USD се промени с 10% в рамките на един ден, това вероятно би означавало край на света, какъвто го познаваме. Подобно драстично колебание в цената би предизвикало пълен хаос на финансовите пазари.
След като курсовете на валутните двойки не се движат толкова рязко, как тогава е възможно да се печели добре от тях? Отговорът е чрез ливъридж.
Лотове
В стандартна търговска сметка форекс позициите се измерват в „лотове“, като 1 лот е равен на 100 000 единици от базовата валута.
Ако купите 1 лот EUR/USD при цена от 1,1850 $, тогава реално търгувате със 118 500 $. Това означава, че движение от 1 пип (припомнете си, че това е четвъртата цифра след десетичната запетая в котировката) ще доведе до промяна от 10 $ в позицията.
Следователно, ако купите 1 лот EUR/USD при курс 1,1850 и цената се повиши с 22 пипа до 1,1872, стойността на позицията ви при затваряне ще бъде 118 720 $. Тъй като първоначалната стойност е била 118 500 $, печалбата ви от това движение ще бъде точно 220 $.
Маржин и ливъридж
Без ливъридж, повечето форекс търговци не биха имали капитала да търгуват 100 000 единици от базовата валута. Търговията с ливъридж позволява много по-голяма експозиция към валутния пазар. Съотношението на максималния ливъридж за търговците на дребно може да зависи от регулациите в държавата им. В Европейския съюз например той е ограничен до 1:30, докато в юрисдикции като Бахамите, Мавриций или Вануату може да достигне до няколкостотин пъти стойността на инвестицията.
При ливъридж от 1:30, търговецът трябва да има маржин от 3,33% в сметката си. За позиция от 100 000 $, той ще трябва да има само 3300 $ депозирани в баланса си.
Калкулатор за маржин и ливъридж
Изискван маржин: 0.00
Резултат: 0.00
Рискът при търговия на форекс с маржин
Търговията с по-голям размер обаче носи много по-голям риск. Както обяснихме по-рано, търговията с 1 лот (100 000 единици от базовата валута) означава, че всяко движение от 1 пип в EUR/USD се равнява на 10 $.
Въпреки че форекс двойките може да не отчитат големи движения в процентово отношение, при използване на ливъридж, може да отнеме само няколко минути да се отбележи отклонение в цената от 40/50 пипа. Освен ако не използвате адекватна защита за позициите си (като стоп-лос поръчките), можете много бързо да изчерпате баланса си.
Различни форми на форекс търговия
Има няколко начина да търгувате на форекс пазара и ние ще ви помогнем да ги разграничавате. Можете да се включите в спот търговия на форекс двойки (купуване и продажба на базовата валута) или да търгувате с деривати (използване на договори за спекулиране върху ценовите движения на валутите). Сега ще обясним няколко елемента от тези варианти за търговия.
Спот форекс търговия: Спот търговията е основният пазар за форекс сделки. Големите банки обикновено са сред основните участници в този пазар, откъдето идва и терминът „междубанков пазар“. Институционалните участници в пазара често сключват сделки директно помежду си, като стандартният срок за сетълмент е T+2. Това означава, че ако една банка купи евро в понеделник, реалният обмен на средствата ще се извърши в сряда (датата на сделката + 2 работни дни).
Търговци на дребно (ритейл търговци): Присъединяват се към форекс пазара чрез брокер, което реално създава вторичен пазар за търговия. Брокерът действа като посредник между търговеца и контрагентите, като последните често са реномирани банки. Големите играчи осигуряват на брокерите ликвидността, която техните клиенти (търговците на дребно) могат да използват. Брокерите предоставят възможност за участие в маржин търговия, при която клиентите им могат да увеличат позициите си многократно с ливъридж. Трябва да отбележим, че маржин търговията значително увеличава нивото на риск.
Форекс форуърдни и фючърсни договори: Форуърдните договори са частни споразумения между две противоположни страни на сделката за размяна на валута на бъдеща дата по предварително определена цена. Фючърсните договори са стандартни договори за доставка на валута на бъдеща дата и по предварително определена цена. Основната разлика между двете е, че форуърдните договори са извънборсови договори, докато фючърсите се търгуват на публични стокови пазари.
Форекс опции: Търговията с форекс опции ви дава правото, но не и задължението, да купите или продадете валута на определена бъдеща дата при определена цена. Опциите върху форекс двойки са подобни на фючърсите, но докато последните изискват задължителна доставка, при опциите няма такова задължение. Ако цената се движи в тяхна полза, притежателите на опцията могат да се възползват от правото си да купят или продадат. Ако обаче пазарът тръгне срещу тях, те могат просто да оставят опцията да изтече, като по този начин ограничават загубата си единствено до сумата, която са платили за нея в началото.
Форекс суапове: Суаповете са споразумения за размяна на лихвени плащания между две чуждестранни страни на определени дати през целия срок на договора. Валутните суапове се използват като дългосрочен инструмент за хеджиране на валутния риск при дългосрочни чуждестранни инвестиции. Компаниите могат да използват суапове, за да получат по-благоприятни условия за заеми в чужда валута, отколкото биха получили при директно заемане на парични средства в чужбина. Например, ако една американска компания се нуждае от евро, за нея може да е по-изгодно да изтегли заем в долари, а след това да замени лихвените и главничните плащания с европейска фирма, която пък се нуждае от долари. По този начин американската компания може да получи по-ниска лихва в евро, отколкото ако беше взела заема директно от банка в еврозоната.
Тази таблица представя нивото и пропорцията на дневните обеми на различните инструменти за форекс търговия.
| Форекс инструменти | Общо (US$) | Процент |
|---|---|---|
| Спот | 2107 млрд. щ. д. | 28,10% |
| Директни форуърдни договори | 1163 млрд. щ. д. | 15,50% |
| Форекс суапове | 3810 млрд. щ. д. | 50,70% |
| Валутни суапове | 124 млрд. щ. д. | 1,70% |
| Форекс опции | 304 млрд. щ. д. | 4,10% |
| Общ пазар | 7508 млрд. щ. д. | 100,00% |
Източник: Триенално проучване на централните банки за 2022 г. на Банката за международни разплащания
Как да станем форекс търговци?
Сега ще ви преведем през няколко стъпки за това как да станете форекс търговци:
Научете занаята: Четете за форекс търговията. Винаги е по-добре да разберете в какво се впускате. Преди да се потопите във форекс търговията, е добре да знаете всичко за спредове, ливъридж, волатилност и какво кара форекс пазарите да се движат. Проучете надеждни онлайн източници, книги за форекс и обучителните материали, които брокерите предлагат. Това ще ви даде основа за развиване на уменията ви. Изключително важно е да се запознаете и с принципите за управление на риска. Това включва използването на стоп-лос поръчки и правилното определяне на размера на всяка позиция.
Създайте сметка с форекс брокер: Направете проучване, за да откриете кой брокер отговаря на вашите стандарти. Някои брокери са добри в предлагането на ниски такси, други ще ви помогнат с търговски идеи, а трети предлагат отлично обслужване на клиенти. Помислете кое е важно за вас. Сайтове като BestBrokers.com могат да помогнат при избора.
Разработете търговска стратегия: Търговията с хаотичен подход няма да бъде печеливша в дългосрочен план. Отделете време за разработване на търговски идеи, обмисляне на позиции и стратегии за изход. Това ще ви осигури най-голяма възможност за успех. Препоръчваме също така да се научите да използвате търговски платформи, за да избегнете елементарни, но скъпи грешки.
Правилна самооценка: Търгуването на валутни двойки без подготовка е най-бързият начин да загубите парите си. Търговията може да бъде емоционално предизвикателство и трябва да се научите да вземате обосновани решения, основани на пазарни тенденции, анализ и критично мислене. Ако разбирате защо вземате определени решения, тогава можете да се учите от грешките си и да ги коригирате.
Следете текущите събития: Пазарите постоянно променят посоката си. Запознайте се с пазарите и научете какво ги кара да се променят. Следенето на актуална информация за събития, които движат пазара, ще ви позволи да променяте позициите си, когато пазарите се обръщат.
Какво е форекс брокер?
Възможно е да занесете доларите или еврото си в местното обменно бюро, за да купите и продадете други валути. Макар че в традиционните обменни бюра можете да купувате и продавате валута, те обикновено предлагат неизгодни курсове и начисляват високи такси. Освен това имат ограничено работно време и не дават възможност да използвате ливъридж, за да увеличите потенциалната си печалба.
За щастие, има по-лесен начин за търговците на дребно да се включат във форекс пазара и да имат възможност да реализират печалба. Все пак, те се нуждаят от малко помощ. Необходим им е посредник, който да ги свърже с пазара. Този посредник е доставчикът на форекс услуги, наричан още форекс брокер.
Брокерът осигурява на клиентите си търговска платформа и достъп до форекс пазара. След това търговецът може да спекулира с движенията на форекс пазарите. Брокерът също така може да предостави търговия с ливъридж, което увеличава пазарната експозиция и дава възможност за реализиране на по-големи печалби. Брокерът изпълнява сделките на клиентите срещу такса (заплатена чрез спреда, комисиона или и двете).
Различни стилове на форекс търговия
Съществуват много различни начини за участие във форекс пазара. Някои хора предпочитат краткосрочния подход, докато други избират дългосрочната игра.
- Скапиране: Скалпърите се опитват да извлекат малки печалби от многобройни, но минимални колебания в цената през деня. Този подход прилича на постоянно събиране на дребни суми, които накрая правят голям оборот.
- Дневна търговия: Търговците се възползват от движението на цените в рамките на деня и затварят всичките си позиции преди края му. Така избягват рисковете от изненади през нощта, а процесът прилича на работа на пълен работен ден.
- Суинг търговия: При нея се търсят по-големи колебания в цената за период от няколко дни. Този вид търговци следват краткосрочни тенденции и често оставят позициите си отворени през нощта, сякаш образно казано „яхват вълните“ на пазара.
- Следване на тренда: Този подход идентифицира вече установени тенденции и цели те да бъдат следвани за по-дълъг период. Използва се инерцията на пазара, подобно на движение по основното течение на река.
- Позиционна търговия: Това е дългосрочен подход, при който сделките често са съобразени с фундаментални икономически фактори. Позициите се държат с месеци или години, което много прилича на инвестирането в акции за дълъг период.
Нека разгледаме различните методи, които бихте могли да използвате:
| Стил на търговия | Колко често търгувате | Продължителност на задържане на позиция | Инструмент за подтикване към търговски идеи |
|---|---|---|---|
| Скалпиране | Много пъти на ден, като позициите се отварят и затварят много бързо | Няколко секунди до минути | Краткосрочен технически анализ |
| Дневна търговия | Няколко пъти на ден | Няколко минути до часове | Данни / Новинарски потоци / Технически анализ |
| Суинг търговия | Няколко пъти в седмицата | Няколко дни | Технически анализ |
| Преследване на тренд | Няколко пъти в месеца | Няколко седмици | Технически анализ |
| Позиционна търговия | Няколко пъти в годината | Месеци, може и години | Фундаментален анализ |
Какво движи форекс пазарите?
Валутните пазари са динамични и се влияят от множество фактори. Бъдещата стойност на една валута спрямо друга е ключов аспект в това как се движат второстепенните валутни двойки. Разбирането на това какво движи цените и правилното прогнозиране на пазара са решаващи за крайния успех.
Ето някои от основните фактори, които движат пазарите:
Прогнизи за лихвените проценти: Централните банки управляват националните икономики чрез промяна на лихвените проценти, като по този начин предотвратяват тяхното прегряване или застой. Форекс пазарите се движат според спекулациите за следващите действия на централните банки или дългосрочния път на лихвените проценти в бъдеще. По-високите лихвени проценти могат да направят дадена валута по-привлекателна за чуждестранните участници, които търсят повече печалби. Доходността на облигациите е основен фактор, който има влияние над този елемент, като форекс курсовете се влияят от пазарите с облигации.
Новини: Новините за политически събития (като смени на правителство), икономически данни (като инфлация, растеж или безработица) и природни събития (като природни бедствия) могат да повлияят на цената на дадена валута и нейната относителна стойност спрямо други валути.
Пазарни настроения: Пазарните сили, инерцията и нагласата на участниците в пазара са важни елементи в движението на форекс сектора. Търговците използват аналитични инструменти като фундаментален и технически анализ, за да прогнозират как ще се движат пазарите.
Плюсове и минуси на форекс търговията
Преди да започнете да търгувате валутни двойки, има няколко фактора, които може би ще искате да разгледате. Съществуват много причини, поради които този пазар е толкова популярен сред търговците на дребно. Въпреки това, търговията на форекс носи и своите рискове.
Ето няколко предимства и недостатъци на форекс търговията:
Основни предимства
- Търгувайте с валути 24 часа на ден, пет дни в седмицата: Пазарите са отворени непрекъснато, от понеделник до петък. Това позволява на търговците да търгуват, когато пожелаят, независимо дали това е денем или нощем.
- Отваряйте дълги или къси позиции: Когато търгувате с форекс, можете да спекулирате върху движението на цената нагоре или надолу. Независимо в коя посока смятате, че ще се движи пазарът, можете да реализирате печалба. Изборът е ваш.
- По-ниски такси: Търговията с акции, облигации, борсово търгувани и взаимни фондове често ще води до допълнителни такси и комисиони, които може и да се начислят допълнително към спреда. Ако проучите нещата добре и изберете правилния брокер, търговията с форекс може да бъде опция, която поддържа вашите търговски разходи много по-ниски в сравнения с търговия на други видове активи. Комисионите и допълнителните такси обикновено не са характерни за търговията с форекс (освен ако не изберете сметка с нулев спред, която цели още по-голямо намаляване на разходите).
- Форекс пазарите са силно ликвидни: Огромният брой участници на пазара позволява поддържането на тесни спредове и намалява появата на резки ценови разриви. Тесните спредове на пазарите помагат за поддържане на ниски търговски разходи. Форекс е глобален пазар в буквалния смисъл на думата, което означава, че с толкова много участници се намалява вероятността за слипидж и застой при изпълнението на поръчки.
- Маржин търговия с форекс: Дава ви възможност за по-големи печалби. Брокерите обикновено предлагат по-високи нива на маржин за форекс инструменти. Високата ликвидност и голямата динамика на форекс пазара, съчетани с използването на маржин, позволяват по-бързото постигане на възвръщаемост.
Основни недостатъци
- Маржин търговията може да бъде както рискована, така и изгодна. Търговията с маржин в комбинация със силно волатилни пазари може да бъде много високорискова.
- Такси за овърнайт финансиране: Това са може би най-слабо познатите разходи при валутната търговия. Поддържането на отворени позиции след края на работния ден често (макар и не винаги) е съпроводено с такси. Това е съществена разлика спрямо инвестирането в акции или облигации, при което липсват разходи за финансиране и периодично се изплащат дивиденти или лихви.
- Недостатъкът да бъдеш дребна рибка в голямо езеро: Валутните пазари са доминирани от големите банки, които разполагат с най-модерните технологии и анализи, а мащабът на сделките им може директно да влияе върху цените. Ритейл търговците често се чувстват притиснати от ходовете на големите играчи. Това, че банките са по-големи обаче, далеч не означава, че винаги са прави в прогнозите си.
Заключение
Форекс търговията е изключително популярен метод за търгуване. Благодарение на маржина, участниците в пазара могат да превърнат търговията както в приятно хоби, така и в основен източник на доходи.
В този наръчник обяснихме какво е форекс, как работи форекс пазарът и описахме как да започнете да търгувате на него. Както вече се опитахме да обясним, най-важният аспект е да направите собствено проучване и да се потопите във форекс търговията с широко отворени очи.
Успех на всички с форекс търговията!
