| Преведено от , | Обновено: Търговските сметки, които се предоставят за управление на трети лица с опит и доказани резултати, предизвикват интерес сред много трейдъри, които са активни на форекс пазарите. Тези акаунти дават възможност на потребителите да участват във валутния пазар, без да изпълняват сделки сами. Вместо това те поверяват управлението на своите средства на опитен професионалист.
Управляемите акаунти не са нещо, в което трябва да се впуснете безразсъдно. Затова екипът ни иска да ви запознае с този вид сметки и да ви даде обща представа как функционират те. По-долу ще намерите и класация на най-добрите брокери, които предлагат управляеми сметки на своите клиенти.
Plus500 USТова съдържание се отнася само за Plus500 US и клиенти от Съединените щати. Търговията с фючърси включва риск от загуба.
eToro50% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари
FP Markets73,85% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари
Eightcap59,57% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари
BlackBull MarketsТърговията с продукти с ливъридж носи риск
AvaTrade76% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари
Tickmill70% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари
Swissquote61% от сметките на ритейл инвеститорите губят париНай-добрите 8 брокери с управляеми сметки
- 1. AvaTrade
AvaTrade започва своята дейност през 2006 г., което го прави един от най-утвърдените и опитни брокери в нашия списък. AvaTrade предлага отличен набор от пазарни инструменти, включително, Форекс двойки, облигации и ETF-и. Потребителите, които желаят да използват управляема сметка, могат да назначат мениджър, стига да предоставят на AvaTrade необходимите документи. Брокерът предлага MAM софтуер (multi-account-manager) на професионални мениджъри на сметки.
Брокерът обслужва трейдъри по целия свят. Можете да се свържете с отдел обслужване на клиенти чрез телефон, имейл и чат на живо.
ДЗР са сложни инструменти и включват висок риск от бързо загубване на пари поради ливъридж. 76% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Трябва да обмислите дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от загуба на вашите пари. - 2. Swissquote
SwissQuote е надежден брокер, който е регулиран от Обединеното кралство (FCA) и още няколко регулатора от първо ниво. Компанията е публично търгувана и е листната на SIX Swiss Exchange, което е още едно доказателство за отличната репутация на SwissQuote.
Въпреки че спредовете на SwissQuote не са най-ниските, повечето основни двойки обикновено имат спредове под 2 пипа. За тези, които искат да разширят инвестициите си извън Форекс, акциите, ETF-ите и облигациите също са сред наличните инструменти за търговия. Менажираните акаунти се управляват чрез MAM и PAMM (модул за управление на разпределението на проценти) технологии.
ДЗР са сложни инструменти и идват с висок риск от бърза загуба на пари поради ливъридж. 61% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари при търговия с този доставчик. Трябва да прецените дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от загуба на вашите пари. - 3. Tickmill
Tickmill дава на своите потребители възможност да търгуват над 60 валутни двойки заедно с други търгуеми инструменти. Като платформи за търговия са достъпни MT4 и MT5. Ритейл клиентите могат да използват ливъридж до 1:30, както е според регулацията на FCA и CYSEC, докато професионалистите имат значително по-висок лимит от 1:300.
Опцията за избор на мениджър на множество акаунти (MAM) е интегрирана в MT4 и позволява на професионалисти да управляват вашите средства. Въпреки че Tickmill обикновено поддържа двете платформи на MetaTrader (MT4 и MT5), неговият MAM е само за MT4.
ДЗР са сложни инструменти и идват с висок риск от загуба на пари поради ливъридж. 70% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари при търговия с този доставчик. Трябва да обмислите дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от загуба на вашите пари. - 4. FP Markets
Регулиран както от ASIC, така и от CySEC, FP Markets е брокер, който предлага MAM и PAMM сметки що се отнася до технологиите, които професионалистите могат да използват за управление на клиентски акаунти. Като платформи за търговия са налични MT4 и 5, TradingView и cTrader. Освен това, Форекс търговците имат достъп до над 60 валутни двойки.
Можете също така да се доверите, че FP Markets винаги ще бъде готов да ви помогне. Екипът му за поддръжка е подготвен да отговаря на запитвания денонощно, всеки ден от седмицата и на различни езици.
73,85% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари при търговия с ДЗР с този доставчик. Interactive Brokers, често наричан IBKR, е един от най-старите и най-престижни брокери, избрани от нашия екип. Компанията е основана през 1978 г. и е лицензирана от регулатори от най-високо ниво като FCA на Великобритания и SEC на САЩ.
Изборът на търговски инструменти е повече от достатъчен, обхващащ акции, валутни двойки, метали и облигации. Има възможност за използване на менажирана сметка, а за тези, които не са запознати с IBKR като цяло, брокерът разполага с ръководство, посветено на процеса на настройка на сметката.
Инвестирането във финансови продукти включва риск. Вашите инвестиции могат да нараснат или намалеят по стойност, а загубите могат да надхвърлят първоначалната ви инвестиция.- 6. FxPro
FxPro е брокер лицензиран да работи в различни юрисдикции по целия свят. Платформата е преведена на различни езици включително корейски, монголски, финландски, турски и испански. Що се отнася до пазарните инструменти, търговците могат да избират между Форекс, акции, крипто, индекси, фючърси и метали.
Тези, които търсят да наемат мениджър на акаунт, ще открият, че FxPro предлага PAMM сметки. Налично е и богато образователно съдържание под формата на видеа, статии и уебинари.
Търгувайте отговорно. ДЗР са сложни инструменти и идват с висок риск от загуба на пари бързо поради ливъридж. 74% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари при търговия с ДЗР с този доставчик. Трябва да прецените дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от загуба на вашите пари. - 7. HFM
HFM приема търговци от цял свят, без САЩ, и се откроява с опцията за търговия с много висок ливъридж, до 1:2000. Имайте предвид, че това важи само за юрисдикции, където такъв ливъридж е разрешен. За разлика от тях, много от клиентите на HFM, които живеят във Великобритания, могат да се възползват най-много от 1:30 ливъридж. По отношение на пазарите HFM се представя добре, като предлага валутни двойки, акции и индекси. PAMM програмата на HFM прави възможно да възложите на мениджър управлението на вашата сметка. Мениджъри могат да бъдат избрани чрез страницата HFM’s PAMM Performance Rankings.
- 8. ActivTrades
Можем да препоръчаме ActivTrades на широка аудитория от търговци, тъй като брокерът осигурява еднакво добри условия както на начинаещите, така и на професионалистите. ActivTrades предлага достъп до редица усъвършенствани инструменти в специалната си секция за институционална търговия, включително и опцията за отваряне на менажирана (MAM) сметка. Тя позволява ефективното управление на множество инвеститорски сметки, като мениджърите могат да копират стратегиите си във всички управлявани акаунти. Менажираните сметки са налични както на платформата MT4, така и на подобрената й версия MT5.
Бързото изпълнение е сред най-големите предимства на ActivTrades. Менажираните сметки имат достъп до светкавично изпълнение на поръчките със средна скорост от 0,004 секунди и изключително ниска латенция. Мениджърите могат да управляват поръчките на клиентските акаунти през бек-офиса, като изпълняват сделки през MAM сметките си и пропорционално разпределят позициите към управляваните акаунти.
ДЗР са сложни инструменти и включват висок риск от бързо загубване на пари поради ливъридж. 72% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Трябва да обмислите дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от загуба на вашите пари.
Подробно сравнение на 8 Форекс брокери с управлявани сметки
| Форекс брокер | Минимален депозит | Регулатори | PAMM търговия | MAM търговия | Платформи | Спред | Комисиона | Рейтинг в Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $ (100 австралийски долара) | ASIC (Австралия), CySEC (Кипър), FSA (Сейшели), FSCA (Южна Африка), SCB (Бахамски острови) | Да | Да | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, IRESS, TradingView, cTrader | 1,0 пип (стандартна сметка); 0,0 пипа (Raw сметка) | 0 $ (стандартна сметка); 6 $ за цялата сделка при професионални сметки | 4,9 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 100 $ | CBI (№C53877), ASIC(№406684), FFAJ (Лиценз №1574), ADGM / FSRA (№190018), BVIFSC (№ SIBA/L/13/1049), FSCA (45984), CySEC (№ 347/17), ISA (№ 514666577), SFC (0261/2024) | Да | Да | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTrade App, AvaSocial, AvaOptions, DupliTrade | От 0,9 пипа (ритейл), 0,6 пипа (про) | 0 $ | 4,7 ⭐ |
| 3. HFM | 0 $ (Zero, Premium), 5 000 $ (Premium Pro) | CySEC, FCA, FSCA, CMA, DFSA, FSA (Сейшели) | Да | Не | MT4, MT5, Собствена платформа | 0,0 пипа (Zero), 1,0 пип (Premium Pro), 1,4 пипа (Premium) | 6 $ до 8 $ за цялата сделка (Zero) | 4,6 ⭐ |
| 4. FxPro | 100 $ | FCA (№ 45052), SCB (№ SIA-F184), FSCA (№ 45052) | Да | Да | MT4, MT5, cTrader, FxPro Edge (собствена платформа) | 0,0 пипа (Raw, Elite), 1,2 пипа (Standard) | 0 $ за Standard акаунт; 3,50 $ на страна за Raw+ и Elite акаунти | 3,9 ⭐ |
| 5. Swissquote | 1000 $ | FCA, MFSA, FINMA, DFSA, MAS, CySEC | Да | Да | CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5 | От 0,0 пипа (Elite), 0,6 пипа (Prime), 1,3 пипа (Standard) |
| 3,7 ⭐ |
| 6. Interactive Brokers | 0 $ | CFTC, CIRO, FCA, CBI, Централна банка на Унгария, ASIC, SFC (Хонг Конг), SEBI, JSDA, MAS | Не | Да | IBKR Desktop, IBKR Trader Workstation, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader | От 0,1 пипа | От 0,08 до 0,20 б.п. х размер на сделката | 3,7 ⭐ |
| 7. Tickmill | 100 $ | CySEC (№ 278/15), FCA (733772), CONSOB (№4310), BaFin (№146511), ACPR (№75473), CNVM (№4082), FSA Сейшели (SD 008), FSCA (FSP 49464) | Не | Да | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | От 0,0 пипа (Raw Account), 1,6 пипа (Classic Account) | 0 $ за Classic Account; 3 $ на страна за Raw Account | 3,5 ⭐ |
| 8. Iron FX | 100 $ | FCA (лиценз № 585561), FSCA (лиценз № 45276) | Не | Да | MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, Мобилно приложение | Между 0 и 1,6 пипа в зависимост от типа акаунт | 0 $ | 2,9 ⭐ |
Най-добри Форекс брокери с управлявани сметки, подредени по оценка в Trustpilot
| Форекс брокер | Отзиви в Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9422 | 4,9 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 11 076 | 4,7 ⭐ |
| 3. HFM | 2673 | 4,6 ⭐ |
| 4. FxPro | 860 | 3,9 ⭐ |
| 5. Swissquote | 3574 | 3,7 ⭐ |
| 6. Interactive Brokers | 4513 | 3,7 ⭐ |
| 7. Tickmill | 993 | 3,5 ⭐ |
| 8. Iron FX | 770 | 2,9 ⭐ |
Какво представляват управляваните сметки и как работят?
Управляваните (менажирани) форекс сметки могат да са подходяща опция както за начинаещи, така и за опитни трейдъри. От едната страна са клиентите, които поверяват своята търговия на опитен мениджър на сметки срещу такса на база резултатите от търговия. Този разход обикновено се определя от професионалиста, управляващ множество търговски сметки. От другата страна са опитните трейдъри, които имат възможността да печелят допълнителни средства, като извършват сделки от името на други клиенти на брокера.
Валутните пазари са известни със своята волатилност, което води със себе си висока степен на риск. Поради тази причина управляваните сметки може да са по-подходящи за лица, които се страхуват от риска, свързан с форекс пазара. Особено като се има предвид, че мнозина смятат че значителните потенциални печалби си заслужават усилият
Разбира се, този тип услуга идва със своите разходи. Мениджърите таксуват различни суми в зависимост от своя опит и успеваемост, като. Понякога трейдъерите ще попаднат на мениджър който изисква такси надхвърлящи 20% или 30% от печалбите. Въпреки че такси от 50% се срещат рядко, те не са нечувани.
Що се отнася до самото управление на сметките, това се осъществява чрез използване на специални технически услуги за управление на акаунти, предлагани от форекс брокерите. Една такава опция е модулът за управление на процентно разпределение (PAMM), който по същество дава възможност на клиентите да разпределят средства към професионалист за извършване на колективна търговия. Наличието на тази технология зависи единствено от списъка с предлагани видове сметки на съответния брокер.
Освен PAMM, съществуват и акаунти за управление на множество сметки (MAM), които позволяват на професионален трейдър да търгува от името на няколко клиенти чрез една-единствена главна сметка. Печалбите, загубите и сделките се разпределят автоматично към сметката на всеки клиент въз основа на неговия дял в общата инвестиция.
Разходи свързани с използването на управлявани сметки
Както споменахме по-горе, тези, които искат да имат управляема сметка, трябва да са подготвени за определени разходи. Те ще варират в зависимост от опита на мениджъра, но таксите могат да бъдат от 10% от печалбата до 20%, 30% или дори 50%.
Таксите за управление на активи, при които търговецът получава процент от стойността на активите на титуляра на сметката като такса, също трябва да се имат в предвид. Друг вид такса, на която може да попаднете, е тази за постигнати резултати, при която клиентът се таксува в зависимост от успешното представяне на мениджъра. Тези разходи могат да бъдат удържани всеки месец, на тримесечие или на годишна база.
Още един аспект, който е важен, са таксите на брокера, т.е. какви разходи са свързани със самия брокер. То обикновено са под формата на транзакционни такси.
Трябва също така да подчертаем, че гореспоменатите проценти се отнасят за управляеми сметки, свързани с форекс. Инвеститорите, занимаващи се с акции, например, не е необходимо да плащат толкова много за управление на акаунт на трети лица. При търговия с акции таксите са около 5%.
Често срещани типове управлявани сметки
Широка гама от различни видове сметки може да бъде използвана, когато става въпрос за менажирани акаунти. Първият тип, който ще разгледаме, е мулти-акаунт мениджър, обикновено наричан MAM. Тук, мениджърите могат да управляват сметки на повече от един клиент и да отговарят на различните им предпочитания, включително с какъв тип стартегия да се търгува и какъв ливъридж да се ползва. Когато мениджърат търгува, неговите сделки се копират в подсметките на всеки клиент.
Титулярите на сметките (понякога наричани „подчинени сметки“ или slave accounts) могат сами да определят каква част от средствата си да разпределят към съответните подсметки. Те също така разполагат с възможността да теглят капитал от тези сметки, когато пожелаят.
Друг вид сметка е тази с модул за управление на процентното разпределение (PAMM). Тази технология е доста подобна на MAM, но има една съществена разлика. Търговията тук се осъществява чрез комбинирания търговски пул от всички средства на клиентите. Както при MAM акаунтите, притежателите на подсметки могат да теглят своите средства по всяко преме.
Въпреки че моделите за търговия MAM и PAMM си приличат в някои отношения, методът за разпределение на средствата в тези два вида управлявани сметки е различен. Препоръчваме на търговците внимателно да преценят своите цели, предпочитания и толерантността си към риск, преди да изберат търговия чрез MAM или PAMM сметка.
Следва да споменем индивидуално управляваните сметки, известни като SMA (Separately Managed Accounts). Те датират от 70-те години на миналия век и по същество представляват сметки, в които активите на клиента се управляват от финансов консултант или инвестиционна компания.
Накрая трябва да се отбележи, че гореспоменатите видове сметки могат да бъдат скъпи и обикновено изискват значителен първоначален капитал. Платформите с робо-консултанти (robo-advisors), които улесняват автоматизираната търговия, представляват значително по-евтин вариант.
Робо-консултантите са дигитални платформи, които предоставят автоматизирани услуги за управление на инвестиции, базирани на алгоритми. Обикновено те използват въпросници, за да разберат вашите финансови цели и толерантност към риск, след което изграждат и управляват диверсифициран портфейл от нискотарифни ETF (борсово търгувани фондове) или други ценни книжа. Тези платформи автоматично ребалансират портфейла ви и могат да предлагат функции като оптимизиране на данъчните загуби (tax-loss harvesting). Техните такси са принципно по-ниски в сравнение с традиционните финансови консултанти. Робо-консултантите осигуряват удобен и достъпен начин за инвестиране, особено за лица с по-малки наличности по сметките или за клиенти, които предпочитат пасивен подход към търговията.
Аспекти, които трябва да вземете под внимание преди да отворите управлявани акаунти
Сред първите неща, които трябва да направите, е да оцените какви резултати е постигал в миналото даден мениджър и какъв е неговия предишен опит. В HFM.com, например, клиентите могат да прегледат страницата ПАММ ранкинг на мениджъри, където са показани техните печалби.
След това човек трябва да разгледа таксите и комисионите дължими към мениджъра на сметката, и да прецени дали може да си ги позволи. Клиентите също така трябва да могат да отговорят на изискванията за капитал, които могат да варират в зависимост от инструмента и стратегията на търговия. Освен това изискваният начален баланс е от голямо значение.
Трябва да отделите време, за да определите какъв е вашият толеранс към риска на търговия и да изберете програма за управляван акаунт и мениджър, който е подходящ за вашите предпочитания. Инвестиционните ви цели също са нещо, което трябва да вземете предвид.
Ползи от менажираната форкес сметка
Постигането на успех на форекс пазара може да бъде изключително трудно, тъй като търговията с валути носи значителен риск. Това може да се окаже предпоставка за катастрофални резултати, когато се комбинира с липсата на опит или общите ограничения на трейдъра. Следователно възможността професионалист да управлява вашите средства вместо вас първото голямо предимство при избора на управлявана сметка. Менажираните сметки се контролират от опитни трейдъри, които използват доказани стратегии и пазарни познания, за да оптимизират доходността и да управляват риска ефективно. Възползването от експертизата на квалифицирани мениджъри може да увеличи шансовете ви за по-висока възвръщаемост в сравнение със самостоятелната търговия, особено ако сте начинаещи.
Освен това използването на подобна сметка елиминира риска от емоционална търговия, тъй като професионалистите са склонни да вземат дисциплинирани решения, основани на данни, без емоционални пристрастия. Друго предимство е времето, което може да спестите, възлагайки търговията с определени инструменти на мениджър. Това прави управляваните сметки подходящи както за хора, които са начинаещи във форекс търговия, така и за опитни търговци.