| Traducido por , | Actualizado: mayo 13, 2025Aunque México no se considera tradicionalmente un centro financiero importante, el país desempeña un papel relevante en el mercado global de forex debido a sus estrechas relaciones comerciales con Estados Unidos. El peso mexicano (MXN) es una moneda emergente comúnmente negociada que representó aproximadamente el 1,5 % (114.000 millones de dólares) del volumen diario de operaciones de cambio en 2022. Aunque una parte considerable de las operaciones con el peso se realiza fuera de México, recientemente se ha impulsado el desarrollo del mercado de forex local onshore.
El trading de forex está ganando popularidad en México, con un número creciente de brókers incorporando clientes del país. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) supervisa el trading de forex y los mercados financieros en general en México, aunque la mayoría de los brókers que aceptan traders locales están licenciados en jurisdicciones offshore.
FP Markets73,85 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
Fusion MarketsEl 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero
BlackBull MarketsOperar con productos apalancados es arriesgadoNuestro equipo de expertos ha preparado un ranking de los mejores brókers de forex que aceptan clientes de México. Recopilamos datos de múltiples parámetros para crear una lista imparcial de recomendaciones que pueda orientarte en la dirección correcta. El equipo consideró aspectos clave como precios, software, instrumentos negociables, licencias y reputación general para destacar a los mejores brókers compatibles con México. Más importante aún, probamos cada bróker con una cuenta real antes de recomendarlo para confirmar que cumple con los estándares requeridos.
Brókers de forex mexicanos clasificados por puntuación en Trustpilot
| Bróker de forex | Reseñas de Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 7.360 | 4,8 ⭐ |
| 2. BlackBull Markets | 1.063 | 4,8 ⭐ |
| 3. ActivTrades | 1.360 | 4,6 ⭐ |
| 4. Fusion Markets | 1.977 | 4,5 ⭐ |
| 5. Global Prime | 171 | 4,5 ⭐ |
| 6. FxPro | 656 | 4,3 ⭐ |
| 7. Eightcap | 2.791 | 4,2 ⭐ |
| 8. eToro | 25.705 | 4,1 ⭐ |
Brókers de forex mexicanos clasificados por comisión de spread
| Bróker de forex | EURUSD | USDJPY | EURGBP | GBPUSD |
|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 0,07 | 0,13 | 0,23 | 1,01 |
| 2. FP Markets | 1,1 | 0,30 | 0,20 | 1,2 |
| 3. ActivTrades | 0,50 | 0,50 | 0,80 | 0,80 |
| 4. BlackBull Markets | 0,1 | 0,2 | 0,7 | 0,4 |
| 5. Global Prime | 0,13 | 0,28 | 0,28 | 1,11 |
| 6. Eightcap | 1,00 (mín) | 1,1 | 1,0 | 1,0 |
| 7. eToro | 1,0 | 1,0 | 1,5 | 2,0 |
| 8. FxPro | 0,25 | 0,38 |
| 0,37 |
Brókers de forex mexicanos clasificados por comisión por lote
| Bróker de forex | Comisión por lote |
|---|---|
| 1. Fusion Markets | 0 $ en cuenta Clásica, 4,50 $ por vuelta en cuenta Cero |
| 2. FP Markets | 0 $ en cuentas Estándar; 6 $ por vuelta en cuentas Profesional |
| 3. ActivTrades | 0 $ |
| 4. BlackBull Markets | 0 $ estándar; 6 $ por lote prime; 4 $ por lote institucional |
| 5. Global Prime | 0 $ en cuentas Estándar; 7 $ por vuelta en cuentas Raw |
| 6. Eightcap | 0 $ en cuentas Estándar y TradingView; 7 $ por vuelta en cuentas Raw |
| 7. eToro | 0 $ |
| 8. FxPro | 0 $ en cuenta Estándar; 3,5 $ por lado en cuentas Raw+ y Elite |
Top 10 brókers de FX en México
Fusion Markets Detalles del Bróker Reguladores ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) Depósito mínimo 0 $ Plataformas de trading MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade Calificación de Trustpilot 4,5 de 1.977 reseñas Número de pares de forex para operar 90+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:5
Criptomonedas: 1:2 (ASIC), 1:10 (FSA, VFSC)Spread EURUSD: 0,07
USDJPY: 0,13
EURGBP: 0,23
GBPUSD: 1,01Comisión por lote por operación en forex 0 $ en cuenta Clásica, 4,50 $ por vuelta en cuenta Cero Métodos de depósito Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Fasapay, Jeton Wallet, Perfect Money, Online Naira, Doku, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDT, Tether, Ripple, transferencia bancaria Métodos de retiro Visa, Mastercard, transferencia bancaria, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Ripple Pros clave
- Ofrece algunos de los spreads más bajos
- Clientes de ASIC disfrutan de protección de saldo negativo
- Admite plataformas populares de trading
- Ofrece dos plataformas de copy trading
- Admite soluciones de pago en fiat y criptomonedas
Contras clave
- No ofrece protección al inversor
- Los traders fuera de Australia no tienen protección de saldo negativo
- No se puede configurar una cuenta en una moneda menor
FP Markets Detalles del Bróker Reguladores ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA Depósito mínimo 50 $ Plataformas de trading MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, IRESS Calificación de Trustpilot 4,8 de 7.360 reseñas Número de pares de forex para operar 70+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: Hasta 1:2 (minoristas); hasta 1:5 (profesionales)Spread EURUSD: 1,1
USDJPY: 0,30
EURGBP: 0,20
GBPUSD: 1,2Comisión por lote por operación en forex 0 $ en cuentas Estándar; 6 $ por vuelta en cuentas Profesional Métodos de depósito Visa, Mastercard, Neteller, transferencia bancaria, Skrill, Sticpay, Fasapay, Virtual Pay, Perfect Money, Pagsmile, Dragonpay, Cripto, Apple Pay, Google Pay, banca online, bróker a bróker Métodos de retiro Visa, Mastercard, Transferencia Bancaria, Neteller, Skrill, Paytrust88, PayPal Pros clave
- Ofrece muchas herramientas educativas de trading
- Bróker con spreads competitivos
- Permite el trading desde cualquier lugar
- Regulado por autoridades confiables
- Ofrece una cantidad decente de pares de divisas
Contras clave
- Las plataformas de trading admitidas están un poco desactualizadas
- Podría ampliar la selección de productos
- No ofrece protección de saldo negativo y protección al inversor para clientes bajo ASIC
3. ActivTradesOPERAR AHORA El 74 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor.ActivTrades Detalles del Bróker Reguladores FCA (Reino Unido), CMVM (Portugal), CVM (Brasil), SCB (Bahamas), FSC (Mauricio) Depósito mínimo 0 $ Plataformas de trading Activtrader, TradingView, MT4, MT5 Calificación de Trustpilot 4,6 de 1.360 reseñas Número de pares de forex para operar 54 Apalancamiento Forex y metales: 1:30 (1:400 Bahamas)
CFDs de Índices: 1:20 (1:200 Bahamas)
Criptomonedas: 1:2 (1:20 Bahamas)Spread EURUSD: 0,50
USDJPY: 0,50
EURGBP: 0,80
GBPUSD: 0,80Comisión por lote por operación en forex 0 $ Métodos de depósito Visa, Mastercard, PayPal, Apple Pay, Google Pay, Skrill, Neteller, Transferencia Bancaria
Métodos de retiro Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Transferencia Bancaria
Pros clave
- Cuenta con una licencia de la FCA desde 2009
- Protege a todos los traders con protección contra saldo negativo
- Almacena los fondos de los clientes en bancos de primer nivel como Barclays y Lloyd’s
- Ofrece depósitos y retiros gratuitos a través de PayPal
Contras clave
- Comisiones adicionales en depósitos con tarjetas
- Cobra tarifas administrativas después de 50 semanas de inactividad
BlackBull Markets Detalles del Bróker Reguladores SFSA (No. SD045), FMA (No. FSP403326), FSA Depósito mínimo 0 $ (Estándar)2.000 $ (Prime)20.000 $ (Institucional) Plataformas de trading MT4, MT5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade Calificación de Trustpilot 4,8 de 1.063 reseñas Número de pares de forex para operar 70+ Apalancamiento Forex y metales: 1:500
CFDs de Índices: 1:500
Criptomonedas: 1:500Spread EURUSD: 0,1
USDJPY: 0,2
EURGBP: 0,7
GBPUSD: 0,4Comisión por lote por operación en forex 0 $ estándar; 6 $ por lote prime; 4 $ por lote institucional Métodos de depósito Visa, Mastercard, Neteller, Airtm, Skrill, transferencia bancaria, HexoPay, American Express, POLi, Payment Asia, Help2Pay, FXPay, Fasapay, China Union Pay, Boleto, AstroPay, Beeteller, Bitcoin, Ethereum, Tether, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Chainlink, USD Coin, Stellar Métodos de retiro Visa, Mastercard, transferencia bancaria, Airtm, Skrill, Neteller, American Express, POLi, HexoPay, Payment Asia, Help2Pay, FXPay, China Union Pay, Boleto, Fasapay, Beeteller, AstroPay, Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Tether, Ripple, Stellar, Chainlink, Ethereum, USD Coin Pros clave
- Usa una plataforma de copy trading propia
- Trading libre de swaps en cuentas ECN Estándar y Prime
- Soporte multiplataforma
- Ofrece un servicio de atención al cliente 24/7
- Excelente centro educativo para traders que buscan mejorar sus habilidades
Contras clave
- Altas comisiones por lote en cuentas Prime e Institucional
- Cobra una tarifa de 5 $ por retiros
Global Prime Detalles del Bróker Reguladores ASIC (No. 385620), VFSC (No. 40256) Depósito mínimo 0 $ Plataformas de trading MT4 Desktop, MT4 Webtrader, MT4 Android Calificación de Trustpilot 4,5 de 171 reseñas Número de pares de forex para operar 56 Apalancamiento Forex y metales: 1:500
CFDs de Índices: 1:100
Criptomonedas: Hasta 1:2 (Minoristas); Hasta 1:5 (Pro y VFSC)Spread EURUSD: 0,13
USDJPY: 0,28
EURGBP: 0,28
GBPUSD: 1,11Comisión por lote por operación en forex 0 $ en cuentas Estándar; 7 $ por vuelta en cuentas Raw Métodos de depósito Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Gate8, Dragonpay, Fasapay, VNPay, Pagsmile, BPay, POLi, AstroPay, Transferencia Bancaria, Interac, Perfect Money, PayID, Jeton, MiFinity, XPay, Cripto Métodos de retiro Mastercard, Visa, Transferencia Bancaria, Skrill, Neteller, PayPal, Dragonpay, Perfect Money, Jeton, Interac, Criptomonedas Pros clave
- Supervisado por un regulador financiero de primer nivel (ASIC)
- Sin tarifas en depósitos y retiros
- Bajas tarifas para el trading de FX
- Proceso de registro simplificado
- Amplia gama de pares de divisas
Contras clave
- Podría ofrecer más plataformas de trading
- Ofrece pocos recursos educativos
- No ofrece cuentas islámicas o cent
Eightcap Detalles del Bróker Reguladores SCB (No. SIA-F220), ASIC (No.391441), CySEC (No. 246/14), FCA (No. 921296) Depósito mínimo 100 $ Plataformas de trading MT4, MT5, WebTrader, TradingView Calificación de Trustpilot 4,2 de 2.791 reseñas Número de pares de forex para operar 50+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 1,00 (mín)
USDJPY: 1,1
EURGBP: 1,0
GBPUSD: 1,0Comisión por lote por operación en forex 0 $ en cuentas Estándar y TradingView; 7 $ por vuelta en cuentas Raw Métodos de depósito Visa, PayPal, Mastercard, Transferencia Bancaria, Neteller, Skrill, Tether, Bitcoin, BPAY, Dragonpay, Fasapay, Interac, Pix Métodos de retiro Mastercard, Visa, PayPal, Skrill, Neteller, Bitcoin, Tether, Transferencia Bancaria, BPAY, Fasapay, Pix, Interac Pros clave
- Trading de divisas sin comisiones a través de cuentas estándar
- Spreads desde 0 pips en pares de divisas mayores
- Acepta depósitos en criptomonedas
- Gran variedad de métodos de depósito y retiro
- Sección de análisis con webinars, ideas de trading y pronósticos semanales
Contras clave
- Rango de instrumentos negociables por debajo del promedio
- Los retiros en criptomonedas conllevan tarifas por transacción
eToro Detalles del Bróker Reguladores FCA, CySEC, ASIC, MFSA, ADGM, FSA, FINRA/FinCEN Depósito mínimo 50 $ o 100 $ según el país Plataformas de trading eToro Investing, eToro App, TradingView, eToro CopyTrader Calificación de Trustpilot 4,1 de 25.705 reseñas Número de pares de forex para operar 55 Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: Hasta 1:2 (traders minoristas en Europa y Australia) Hasta 1:5 (traders Pro y FSA)Spread EURUSD: 1,0
USDJPY: 1,0
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 2,0Comisión por lote por operación en forex 0 $ Métodos de depósito eToro Money, Visa, Mastercard, Neteller, PayPal, Skrill, iDeal, Klarna, transferencia bancaria, Trustly, Przelewy24 Métodos de retiro PayPal, Skrill, Visa, Mastercard, Neteller, Trustly, transferencia bancaria Pros clave
- Ofrece trading con más de 5.000 instrumentos
- Ideal para trading social y de copia
- Sin comisiones en operaciones de forex
- Proceso de registro sencillo
- Ofrece protección contra saldo negativo
Contras clave
- Los retiros están sujetos a tarifas de procesamiento adicionales (5 $)
- USD es la única moneda base de la cuenta
- Cobra tarifas de inactividad en cuentas inactivas
FxPro Detalles del Bróker Reguladores FCA (No. 45052), CySEC (No. 078/07), SCB (No. SIA-F184), FSCA (No. 45052) Depósito mínimo 100 $ Plataformas de trading MT4, MT5, cTrader, FxPro Edge (propietaria) Calificación de Trustpilot 4,3 de 656 reseñas Número de pares de forex para operar 70+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 0,25
USDJPY: 0,38
EURGBP:- 0,1 (MT4)
- 1,3 (MT5)
GBPUSD: 0,37Comisión por lote por operación en forex 0 $ en cuenta Estándar; 3,5 $ por lado en cuentas Raw+ y Elite Métodos de depósito Visa, Mastercard, Maestro, transferencia bancaria, Neteller, PayPal, Skrill, Union Pay Métodos de retiro Transferencia bancaria, Mastercard, Visa, Union Pay, Maestro, PayPal, Skrill, Neteller Pros clave
- Más de 2.100 CFDs en seis clases de activos
- Sin tarifas en depósitos y retiros
- Spreads flotantes sin comisiones en operaciones de MT4 FX
- Ganador de más de 100 premios de la industria
- Ejecuta órdenes en menos de 13 milisegundos
Contras clave
- Los spreads de forex son ligeramente más altos que los promedios de la industria
- Cobra tarifas de mantenimiento después de seis meses de inactividad
¿Es legal el trading de forex en México?
El trading de forex es legal en México. El país mantiene una postura regulatoria más flexible, especialmente si se compara con regiones como Europa y Estados Unidos. La Ley del Mercado de Valores es la pieza legislativa principal que regula el sistema financiero mexicano, aunque no contiene disposiciones específicas sobre la regulación del trading de forex. En los últimos años se han introducido diversas enmiendas a esta legislación. Dichos cambios tienen como objetivo simplificar el proceso de cotización de empresas que desean negociar sus acciones públicamente en bolsas mexicanas y aumentar la transparencia general del sistema financiero.
Los reguladores financieros locales aún no han establecido un marco específico para la regulación de brókers de forex, aunque aconsejan a los traders mexicanos abstenerse de utilizar los servicios de firmas no autorizadas. Los brókers interesados en operar en el país deben obtener la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y cumplir con las leyes financieras locales.
Se espera que los brókers autorizados mantengan reservas de capital mínimo suficientes y ofrezcan condiciones de trading transparentes a los clientes mexicanos. Dicho esto, muchos traders locales prefieren operar con brókers licenciados en otras jurisdicciones, ya que estos ofrecen una mayor variedad de mercados negociables, incluidos más pares de divisas. No existen repercusiones legales para los traders que se registran con brókers offshore.
Reguladores del trading de forex en México
Dos organismos supervisan el mercado de divisas de México, comenzando por el Banco de México, responsable de las políticas monetarias y cambiarias del país. Establecido bajo la Ley del Banco de México, el banco central tiene el mandato de determinar las tasas de interés, regular la emisión de moneda y preservar la integridad del sistema monetario nacional. También mantiene la estabilidad de la moneda local y es el único emisor del peso mexicano.
En colaboración con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, el banco central administra las reservas de divisas y oro del país. El valor del peso se determina en gran medida por las condiciones del mercado, la geopolítica y los tipos de cambio, ya que opera bajo un sistema de tipo de cambio flotante. Sin embargo, el banco central tiene la facultad de intervenir en el mercado de divisas cuando sea necesario para frenar la volatilidad excesiva.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) se encarga de supervisar y regular las operaciones de los proveedores de servicios de pago, firmas de corretaje, bolsas de valores y otros participantes del mercado financiero local. Los brókers deben solicitar autorización a la CNBV para operar dentro del país. El regulador emite directrices sobre la conducta adecuada en el mercado y desempeña un papel fundamental en la protección de los traders locales contra el abuso de mercado y prácticas poco éticas.
Al solicitar la autorización, las firmas de corretaje deben demostrar que cuentan con reservas de capital suficientes para operar y cumplir con sus obligaciones financieras hacia los clientes. Los solicitantes de licencias deben presentar estimaciones sobre sus ingresos proyectados y el crecimiento anual de su participación de mercado. Las compañías autorizadas deben cumplir con estrictos procedimientos de prevención de lavado de dinero (AML) y conocimiento del cliente (KYC).
Además, deben ser transparentes con sus condiciones de trading, proporcionando información clara sobre sus tarifas y los riesgos financieros asociados a los servicios que ofrecen. Las firmas interesadas deben establecer oficinas registradas en el país y presentar planes de negocio detallados y estados financieros, junto con información sobre la cualificación de su personal directivo esencial.
¿Cómo identificar brókers de forex autorizados en México?
Identificar brókers autorizados que atiendan a clientes en México es crucial si deseas operar en un entorno seguro y transparente. La CNBV mantiene un registro de entidades autorizadas donde puedes comprobar el estado regulatorio de tu bróker. Puedes buscar entre las entidades supervisadas por categoría (como casas de bolsa, bolsas de valores, mercados de contratos de derivados) o buscar las compañías por sus nombres.
La lista de brókers licenciados en el país es bastante limitada, y muchos traders locales recurren a los servicios de firmas offshore como resultado. Estas compañías poseen licencias de autoridades como las Islas Vírgenes Británicas, Seychelles, Mauricio, Bermudas y Vanuatu. Recomendamos que verifiques la base de datos de licencias del regulador offshore correspondiente que tu bróker afirma poseer para confirmar el estado actual de su licencia.
Aunque operar con un bróker offshore brindará a los clientes mexicanos acceso a mejores precios y a una mayor variedad de pares de divisas, también podrá significar una menor protección y falta de recursos legales en caso de que surjan problemas. Además, la CNBV generalmente no interviene en las quejas de residentes locales que tengan problemas con brókers offshore. En el peor de los casos, los traders mexicanos deberán buscar asistencia directamente con el regulador offshore correspondiente para resolver disputas con sus brókers.
Seguridad de los brókers en México
Los brókers compatibles con México recomendados en esta página priorizan la seguridad del cliente y mantienen altos estándares de transparencia. Implementan diversas medidas para garantizar condiciones de trading óptimas y evitar que los traders acumulen deudas. A continuación, se presentan algunas de las políticas más comunes que siguen los brókers para proteger a los clientes mexicanos y sus fondos.
- Segregación de fondos de los clientes: Los brókers regulados que aceptan clientes de México generalmente mantienen el dinero depositado de sus clientes en cuentas bancarias segregadas y nunca lo utilizan para sus actividades operativas. Esta es una práctica común entre las firmas de corretaje licenciadas para evitar que utilicen fondos de clientes para cubrir gastos operativos.
- Encriptaciones y cortafuegos: La seguridad de la información personal de los clientes es una prioridad máxima. Los brókers de confianza utilizan cortafuegos avanzados y sistemas de encriptación para proteger los datos sensibles de sus clientes. Esto protegerá tu información financiera y personal durante la transmisión y evitará que hackers u otras personas malintencionadas la intercepten.
- Debida diligencia del cliente: Los brókers regulados deberán realizar verificaciones de Conozca a su cliente (KYC) para confirmar la identidad de todos los clientes que se registran y asegurarse de que son quienes dicen ser. De acuerdo con los requisitos de la CNBV, los brókers deben seguir procedimientos estrictos para verificar que los nuevos clientes no sean personas políticamente expuestas ni individuos vinculados al terrorismo. Esto ayudará a prevenir conflictos de interés, lavado de dinero y financiación del terrorismo.
Transparencia en los precios: Las firmas de corretaje licenciadas deben actuar en el mejor interés de sus clientes, proporcionando cotizaciones de precios justas y transparentes. Las tasas de financiamiento overnight, las comisiones y las tarifas no relacionadas con operaciones deben estar claramente detalladas en sus sitios web para que los clientes puedan calcular fácilmente sus gastos.
Los brókers también deben proporcionar información sobre su modelo de precios y sus fuentes de ingresos (spreads, comisiones, creación de mercado). Además, las firmas de corretaje están sujetas a auditorías periódicas realizadas por auditores financieros aprobados y deben reportar sus ingresos a la CNBV o al regulador offshore que supervise sus operaciones.
- Esquemas de compensación: Además de ofrecer protección contra saldo negativo (más información en la siguiente sección), los mejores brókers regulados en México suelen participar en esquemas de compensación al inversor. Las firmas participantes contribuyen anualmente con una cantidad predeterminada a estos esquemas, que se utilizarán para indemnizar a los clientes en caso de insolvencia. Es importante confirmar si tu bróker participa en uno de estos esquemas, ya que no todas las compañías reguladas offshore ofrecen compensación al inversor.
Advertencias de riesgo en el Trading con margen: Los brókers de confianza publican advertencias en sus sitios web para alertar a los clientes minoristas mexicanos sobre los riesgos financieros asociados al trading de derivados apalancados como los contratos por diferencia (CFDs). A continuación, un ejemplo de advertencia del bróker compatible con México Tickmill:
Advertencia de riesgo: Operar con productos financieros con margen implica un alto nivel de riesgo y no es adecuado para todos los inversores. Las pérdidas pueden exceder la inversión inicial. Asegúrate de comprender completamente los riesgos y de tomar las precauciones adecuadas para gestionar tu exposición a dichos riesgos.
Protección de saldo negativo en los brókers de México
Los traders minoristas mexicanos tendrán acceso a apalancamiento al operar contratos por diferencia, lo que les permite controlar posiciones más grandes con un desembolso de capital menor. Las posiciones más grandes se traducirán en mayores beneficios en operaciones exitosas. Sin embargo, el apalancamiento también puede amplificar considerablemente las pérdidas durante periodos de alta volatilidad del mercado. Peor aún, las fluctuaciones bruscas de precios pueden resultar en pérdidas que superen el depósito inicial de los traders. Para prevenir esto, los brókers regulados suelen implementar un mecanismo conocido como protección contra saldo negativo.
Cuando el saldo de la cuenta de un trader minorista empieza a disminuir rápidamente debido a movimientos adversos del mercado, el bróker interviene con un mecanismo automático de cierre de posiciones (stop-out) para evitar pérdidas adicionales. Si, a pesar de este mecanismo, el saldo entra brevemente en números rojos, el bróker reiniciará la cuenta a cero y no responsabilizará al cliente por las pérdidas excedentes. A continuación, explicamos cómo funciona este mecanismo con un ejemplo.
Protección de saldo negativo en acción con el par USD/MXN
- Un trader deposita 1 000 $ en su cuenta real y coloca una orden de venta en el par USD/MXN con un apalancamiento de 1:100, controlando efectivamente una posición de 100 000 $ o un lote estándar. Un dólar equivale a 17,00 pesos según el tipo de cambio actual.
- El peso se fortalece repentinamente frente al dólar debido a noticias económicas inesperadas, provocando que la posición del trader en el par caiga rápidamente. Un dólar ahora equivale a 16,90 pesos y el saldo del trader disminuye 592 $, quedando en 408 $.
- El peso sigue fortaleciéndose y su valor frente al dólar alcanza los 16,80 pesos poco después. Esto es una mala noticia para el trader, ya que su saldo disminuye otros 592 $, entrando en zona negativa con -184 $.
- La buena noticia es que el bróker restablece la cuenta a 0 $ en lugar de responsabilizar al cliente por los 184 $ que esencialmente adeuda. De no ser así, el trader habría sufrido pérdidas adicionales si el peso continuaba fortaleciéndose frente al dólar.
Existen múltiples beneficios en la protección contra saldo negativo. Este mecanismo promueve el trading responsable, mitiga el riesgo proporcionando una red de seguridad contra pérdidas catastróficas y permite a los clientes operar con mayor confianza. Dicho esto, los traders profesionales de México y otros países no suelen ser elegibles para la protección contra saldo negativo, bajo el supuesto de que cuentan con la experiencia y el conocimiento suficientes para gestionar adecuadamente su exposición al riesgo.
Impuestos sobre el trading de forex en México
Como ocurre en muchos otros países, las ganancias derivadas de actividades de trading se consideran ingresos gravables en México. El país ha adoptado un sistema de impuestos progresivos sobre la renta, lo que básicamente significa que las tasas de impuestos aumentan proporcionalmente a tu ingreso. Cuanto más ganes, más impuestos pagarás. Los residentes deben presentar sus declaraciones de impuestos ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) antes de finales de abril.
El país cuenta con once tramos de impuestos sobre la renta, como puedes ver en la tabla inferior, con tasas que oscilan entre el 1,92 % y el 35 % para residentes. Los extranjeros que viven en México están sujetos a tasas de impuestos diferentes, que van del 15 % al 30 %. Vale la pena mencionar que los primeros 125.900 MX$ de ganancias están exentos de impuestos para los no residentes, quienes además pagan impuestos retenidos de hasta un 35 % sobre ingresos de fuente mexicana.
| Tramos de ngreso y tasas de impuesto en México para 2025 | |
|---|---|
| Tramo de ingreso | Tasas de Impuesto |
| 0,01 MX$ a 8 952,49 MX$ | 1,92 % |
| 8 952,50 MX$ a 75 984,55 MX$ | 6,40 % |
| 75 984,56 MX$ a 133 536,07 MX$ | 10,88 % |
| 133 536,08 MX$ a 155 229,80 MX$ | 16,00 % |
| 155 229,81 MX$ a 185 852,57 MX$ | 17,92 % |
| 185 852,58 MX$ a 374 837,88 MX$ | 21,36 % |
| 374 837,89 MX$ a 590 795,99 MX$ | 23,52 % |
| 590 796,00 MX$ a 1 127 926,84 MX$ | 30,00 % |
| 1 127 926,85 MX$ a 1 503 902,46 MX$ | 32,00 % |
| 1 503 902,47 MX$ a 4 511 707,37 MX$ | 34,00 % |
| 4 511 707,38 MX$ o superior | 35,00% |
Comparativa de apalancamiento entre brókers locales y offshore
Como mencionamos brevemente, los brókers de forex que aceptan traders de México facilitan el trading con margen mediante apalancamiento. El apalancamiento permite a los clientes abrir posiciones más grandes en pares de divisas con un desembolso de capital relativamente pequeño. Básicamente consiste en utilizar capital prestado del bróker para aumentar tu exposición al mercado y, potencialmente, amplificar tus beneficios en operaciones exitosas. El apalancamiento se presenta comúnmente como una proporción, por ejemplo, de 1:50, 1:100 o 1:500.
Una proporción de 1:50 significa que puedes controlar 50 $ en un par de divisas por cada 1 $ de tu propio capital. Los clientes mexicanos normalmente deben depositar una cierta cantidad (margen) como garantía para ser elegibles para utilizar un apalancamiento determinado. Si su saldo cae por debajo del margen requerido para mantener abiertas sus posiciones apalancadas, el bróker emitirá una llamada de margen o cerrará automáticamente las posiciones.
Supongamos que deseas abrir una posición de un lote estándar (100 000 $) en USD/MXN, que actualmente cotiza a 1 US$ por 17 MX$. Debes depositar $ (100 000 $/ 50) para usar un apalancamiento de 1:50. Si el precio sube a 17,10 MX$, o 0,10 MX$ por dólar, tus beneficios serán 0,10 / 17,10 × 100 000 = 0,005847 × 100 000 = 584,70 MX$. Sin embargo, si el precio baja hasta 0,10 MX$, sufrirás una pérdida de 0,10 / 16,90 × 100 000 = 0,005917 × 100 000 = 591,72 $.
A diferencia de otros reguladores financieros, la CNBV no impone restricciones específicas sobre el apalancamiento máximo que los brókers pueden ofrecer a traders minoristas de México. Esto no ocurre en Europa y Australia, donde los organismos de control prohíben que los brókers licenciados ofrezcan apalancamientos superiores a 1:30 a traders minoristas de forex.
Como mencionamos anteriormente, muchos locales prefieren operar con brókers offshore donde están disponibles proporciones de apalancamiento significativamente más altas para clientes minoristas. Los máximos dependen de dónde operes, pero comúnmente alcanzan 1:500, 1:1000 o incluso 1:3000 en casos raros. La tabla a continuación compara las proporciones máximas de apalancamiento en tres brókers offshore que aceptan traders mexicanos con licencias de Seychelles, Belice y Vanuatu.
| Apalancamiento máximo en brókers offshore que aceptan traders mexicanos | |||
|---|---|---|---|
| Clase de Activo | Tickmill (Seychelles) | XTB (Belice) | Fusion Markets (Vanuatu) |
| Pares de divisas principales | 1:1000 | 1:200 | 1:500 |
| Oro | 1:1000 | 1:200 | 1:500 |
| Otros commodities | 1:100 | 1:67 | 1:100 |
| Índices | 1:100 | 1:200 | 1:100 |
| Acciones | N/A | N/A | 1:20 |
| Criptomonedas | 1:200 | N/A | 1:10 |
Requisitos para traders profesionales en México
El marco regulatorio de México no distingue entre traders minoristas y profesionales, al igual que ocurre en jurisdicciones offshore como Seychelles y Vanuatu. Los traders mexicanos registrados con brókers offshore tienen acceso a altos niveles de apalancamiento, independientemente de su nivel de experiencia o conocimientos. Dependiendo de sus políticas, algunos brókers licenciados por reguladores extranjeros como ASIC (Australia) pueden aceptar clientes de México.
Estos brókers suelen clasificar a sus clientes como minoristas o traders profesionales. Los traders profesionales pueden utilizar apalancamientos considerablemente más altos que los minoristas, aunque deben cumplir ciertos criterios para calificar a una cuenta profesional.
Un requisito común establece que los clientes deben tener un portafolio de activos sustancial, normalmente de al menos 500 000 $, para ser considerados profesionales.
Otro requisito es tener al menos uno o dos años de experiencia profesional en la industria financiera. Por último, los traders deben haber realizado entre 10 y 20 operaciones de gran volumen por trimestre. Las condiciones exactas pueden variar de un bróker a otro, aunque normalmente se exige cumplir al menos dos de los tres criterios para calificar.
Plataformas de trading en los brókers de México
Al seleccionar un bróker de forex, los traders mexicanos deben verificar las plataformas que ofrece, ya que estas son cruciales para su experiencia general de trading. Algunos factores que pueden influir en la elección de un bróker incluyen la facilidad de uso, la compatibilidad móvil, el acceso a herramientas avanzadas de gráficos y el soporte de idioma. La mayoría de los brókers que trabajan con clientes mexicanos ofrecen MetaTrader 4 (MT4) y/o MetaTrader 5 (MT5).
MT4 y MT5 son plataformas excepcionalmente populares en todo el mundo, y México no es la excepción. MT4 ofrece nueve marcos temporales diferentes, 30 indicadores técnicos integrados y múltiples tipos de gráficos, incluidos velas, barras y líneas. Los usuarios también podrán crear indicadores personalizados en el lenguaje de programación MQL4. La plataforma ofrece 31 objetos gráficos y facilita el trading automatizado mediante Asesores Expertos (Expert Advisors).
MT5 es la versión más avanzada del software, compatible con una gama más amplia de activos, incluyendo forex, criptomonedas, acciones, índices, materias primas y futuros. La plataforma ofrece más herramientas de análisis técnico, incluyendo 21 marcos temporales, 38 indicadores técnicos integrados y 44 objetos gráficos. La funcionalidad de Profundidad de Mercado (DOM) proporciona valiosa información sobre el flujo de órdenes y la liquidez del mercado.
El calendario económico integrado ofrece información en tiempo real sobre eventos económicos importantes que pueden influir en los precios de forex. La plataforma utiliza MQL5, un lenguaje de programación más complejo, pero más eficiente, que permite crear mejores estrategias e indicadores para el trading automatizado. Ambas plataformas son compatibles con dispositivos móviles y soportan el idioma español.
TradingView está ganando popularidad entre los traders mexicanos, ya que facilita el trading social, permitiendo a los usuarios compartir ideas de trading, estrategias y análisis con otros miembros de la comunidad. La plataforma mantiene su facilidad de uso a pesar de contar con numerosas funciones, incluyendo más de 110 herramientas de dibujo, 400 indicadores técnicos integrados y decenas de miles de indicadores personalizados.
Los usuarios también se benefician de Bar Replay, una excelente función que permite reproducir las fluctuaciones de precios ocurridas en periodos específicos. TradingView está disponible en español y en otros 18 idiomas.
Si deseas obtener más información sobre la regulación del trading de forex en México, te invitamos a consultar las fuentes oficiales que hemos incluido a continuación. En ellas encontrarás información más detallada sobre el marco regulatorio mexicano y sobre los requisitos regulatorios en jurisdicciones offshore como Seychelles, Vanuatu y Belice.
- La CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) supervisa todas las instituciones financieras del país, incluidas las firmas de corretaje. El organismo vela por la adecuada conducta del mercado, emite directrices de cumplimiento normativo y protege a los consumidores locales frente a prácticas poco éticas. El sitio web está disponible en español e inglés.
- La base de datos de la CNBV contiene información sobre todas las instituciones financieras y brókers autorizados a operar en el país. Puedes buscar las compañías por nombre o filtrarlas por categoría.
- Visita el sitio web oficial del Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México para obtener información sobre impuestos, tramos de ingresos y procedimientos de declaración fiscal.
- Presenta quejas y reporta actos de corrupción o mala conducta administrativa de firmas de corretaje y otras entidades financieras en la página de quejas oficial de la CNBV.
- Mantente informado sobre las últimas decisiones y anuncios regulatorios siguiendo a la CNBV en plataformas sociales como Facebook, X, Instagram, y YouTube.
- Visita los sitios web oficiales de los reguladores financieros de Vanuatu, Belice, Seychelles, Bahamas, e Islas Vírgenes Británicas para conocer más sobre los requisitos regulatorios impuestos a los brókers offshore que atienden a traders de México.