| Traducido por , | Actualizado: Si estás intentando abrir nuevos horizontes de inversión de trading de forex en España, nuestra selección de los brokers de forex mejor valorados te resultará de interés. Tras un exhaustivo análisis, hemos seleccionado varios brokers de trading de forex enfocados en satisfacer diferentes tipos de necesidades comerciales. El equipo de BestBrokers ha probado todas estas empresas abriendo una cuenta real, depositando dinero real y realizando operaciones reales. Por suerte, ¡todas ellas están disponibles en España!
Plus500 USEste contenido se aplica únicamente a Plus500 US y a los clientes de Estados Unidos. Operar con futuros implica el riesgo de pérdidas.
eToroEl 50 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero
Fusion MarketsEl 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero
BlackBull MarketsOperar con productos apalancados es arriesgado
Global PrimeEl 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero
AvaTradeEl 76 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
FXCMEl 70 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero
TickmillEl 70 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
SwissquoteEl 61 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
Saxo BankEl 65 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dineroBrókers de forex en España, clasificados según su puntuación en Trustpilot
| Bróker de forex | Reseñas de Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 4.873 | 4,8 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 11.076 | 4,7 ⭐ |
| 3. Global Prime | 341 | 4,7 ⭐ |
| 4. FXCM | 756 | 4,5 ⭐ |
| 5. Libertex | 9.566 | 3,9 ⭐ |
| 6. Swissquote | 3.574 | 3,7 ⭐ |
| 7. Saxo Bank | 7.617 | 3,6 ⭐ |
| 8. XTB | 1.935 | 3,5 ⭐ |
| 9. Tickmill | 993 | 3,5 ⭐ |
| 10. Iron FX | 770 | 2,9 ⭐ |
Brókers de forex en España, clasificados por comisiones de spreads
| Bróker de forex | EURUSD | USDJPY | EURGBP | GBPUSD |
|---|---|---|---|---|
| 1. Tickmill | 0,1 | 0,1 | 0,4 | 0,3 |
| 2. Libertex | 0,1 | 0,3 | 0,3 | 0,4 |
| 3. Fusion Markets | 1,01 de media (Clásica) | 1,17 de media (Clásica) | 1,29 de media (Clásica) | 1,14 de media (Clásica) |
| 4. Global Prime | 1,04 promedio (Standard) | 1,32 promedio (Standard) | 0,28 | 1,30 promedio (Standard) |
| 5. FXCM | 0,6 | 1,1 | 1,0 | 0,8 |
| 6. Iron FX | 0,7 | 0,4 | 0,9 | 0,8 |
| 7. Saxo Bank | 0,9 | 1,2 | 0,8 | 1 |
| 8. AvaTrade | 0,9 | 1,3 | 1,2 | 1,3 |
| 9. XTB | 0,9 | 14 | 1,3 | 2,2 |
| 10. Swissquote | 1,7 | 1,6 | 1,7 | 2,0 |
Brókers de Forex en España, clasificados por comisiones por lotes
| Bróker de forex | Comisión por lote |
|---|---|
| 1. Iron FX | 0 $ |
| 2. FXCM | 0 $ |
| 3. Saxo Bank | 3 $ por lote |
| 4. AvaTrade | 0 $ |
| 5. XTB | 0 $ |
| 6. Libertex | 0 $ |
| 7. Fusion Markets | 0 $ en cuenta Clásica, 4,50 $ por vuelta en cuenta Cero |
| 8. Tickmill | 0 $ en Cuenta Classic; 3 $ por lado en Cuenta Raw |
| 9. Global Prime | 0 $ en cuentas Estándar; 7 $ por vuelta en cuentas Raw |
| 10. Swissquote |
|
Nota Importante: El mercado forex en España está bajo la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). La autoridad se encarga de supervisar el correcto funcionamiento de los mercados financieros en España, incluyendo el comercio de forex. Los brokers están obligados a cumplir con las normas y regulaciones establecidas por la CNMV para garantizar la protección del inversor y la integridad de los mercados. El sitio web de la CNMV es https://www.cnmv.es/, donde los traders pueden encontrar más información. La CNMV mantiene tres cuentas en X (anteriormente Twitter), con @CNMV_MEDIOS proporcionando información de interés general. La @CNMV_IP está destinada a información privilegiada (IP), y la @CNMV_IFI proporciona información provisional del mercado financiero (IFI).
Esta guía también tiene como objetivo proporcionar información actualizada sobre otros aspectos del comercio de forex en España, entre los que se incluyen: legalidad del comercio en el país, organismo regulador, sistemas de protección para los traders, impuestos, apalancamiento máximo permitido, y plataformas de trading.
Los 10 mejores brokers de forex en España
Fusion Markets Detalles del Bróker Soporta español Sí Moneda en España (EUR) Sí Reguladores ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) Depósito mínimo 0 $ Plataformas de trading MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade Calificación de Trustpilot 4,8 de 4.873 reseñas Número de pares de forex para operar +90 Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:5
Criptomonedas: 1:2 (ASIC), 1:10 (FSA, VFSC)Spread EURUSD: 1,01 de media (Clásica)
USDJPY: 1,17 de media (Clásica)
EURGBP: 1,29 de media (Clásica)
GBPUSD: 1,14 de media (Clásica)Comisión por lote por operación en forex 0 $ en cuenta Clásica, 4,50 $ por vuelta en cuenta Cero Métodos de depósito Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Fasapay, Jeton Wallet, Perfect Money, Online Naira, Doku, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDT, Tether, Ripple, transferencia bancaria Métodos de retiro Visa, Mastercard, transferencia bancaria, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Ripple Pros clave
- Ofrece algunos de los spreads más bajos
- Los clientes de ASIC disfrutan de protección de saldo negativo
- Admite plataformas populares de trading
- Ofrece dos plataformas de copy trading
- Admite soluciones de pago en fiat y criptomonedas
Contras clave
- No ofrece protección al inversor
- Los traders fuera de Australia no tienen protección de saldo negativo
- No se puede configurar una cuenta en una moneda menor
Global Prime Detalles del Bróker Soporta español No Moneda de España (EUR) Sí Reguladores ASIC (No. 385620), VFSC (No. 40256) Depósito mínimo 0 $ Plataformas de trading MT4, MT4 Webtrader, MT4 Android; para clientes de VFSC MT4, MT5 y GP Copy Calificación de Trustpilot 4,7 de 341 reseñas Número de pares de forex para operar 59 Apalancamiento Forex y metales: 1:500
CFDs de Índices: 1:100
Criptomonedas: Hasta 1:2 (Minoristas); Hasta 1:5 (Pro y VFSC)Spread EURUSD: 1,04 promedio (Standard)
USDJPY: 1,32 promedio (Standard)
EURGBP: 0,28
GBPUSD: 1,30 promedio (Standard)Comisión por lote por operación en forex 0 $ en cuentas Estándar; 7 $ por vuelta en cuentas Raw Métodos de depósito Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Gate8, Dragonpay, Fasapay, VNPay, Pagsmile, BPay, POLi, AstroPay, Transferencia Bancaria, Interac, Perfect Money, PayID, Jeton, MiFinity, XPay, Cripto Métodos de retiro Mastercard, Visa, Transferencia Bancaria, Skrill, Neteller, PayPal, Dragonpay, Perfect Money, Jeton, Interac, Criptomonedas Pros clave
- Supervisado por un regulador financiero de primer nivel (ASIC)
- Sin tarifas en depósitos y retiros
- Bajas tarifas para el trading de FX
- Proceso de registro simplificado
- Amplia gama de pares de divisas
Contras clave
- Podría ofrecer más plataformas de trading
- Ofrece pocos recursos educativos
- No ofrece cuentas islámicas o cent
Iron FX Detalles del Bróker Soporta español Sí Moneda de España (EUR) Sí Reguladores FCA (licencia n.º 585561), FSCA (licencia n.º 45276) Depósito mínimo 100 $ Plataformas de trading MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, App móvil Calificación de Trustpilot 2,9 de 770 reseñas Número de pares de forex para operar 80+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 0,7
USDJPY: 0,4
EURGBP: 0,9
GBPUSD: 0,8Comisión por lote por operación en forex 0 $ Métodos de depósito Visa, Mastercard, Transferencia Bancaria, Skrill, Neteller, China Union Pay, Fasapay, Perfect Money, Bitwallet, Paysafecard Métodos de retiro Transferencia Bancaria Pros clave
- Ofrece una amplia selección de instrumentos de trading
- Soporta varias plataformas de trading populares
- Permite trading fácil en movimiento a través de la app dedicada
- Soporta varios métodos de depósito
- Los traders pueden elegir entre 7 tipos de cuentas diferentes
Contras clave
- La entidad en las Bahamas opera sin licencia
- La puntuación en Trustpilot no está disponible debido a la detección de muchas reseñas falsas
- Los retiros solo son posibles a través de transferencia bancaria
FXCM Detalles del Bróker Soporta español Sí Moneda en España (EUR) Sí Reguladores FCA, CySEC, ASIC, FSCA, ISA, IIROC Depósito mínimo 50 $ Plataformas de trading MetaTrader 4, TradingView Pro, Trading Station Calificación de Trustpilot 4,5 de 756 reseñas Número de pares de forex para operar 40+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 0,6
USDJPY: 1,1
EURGBP: 1,0
GBPUSD: 0,8Comisión por lote por operación en forex 0 $ Métodos de depósito Visa, Mastercard, Transferencia Bancaria Métodos de retiro Visa, Mastercard, Transferencia Bancaria Pros clave
- Ofrece hasta 1:1000 de apalancamiento en todas las nuevas cuentas
- Soporta plataformas populares de trading
- No cobra tarifas por depósitos y retiros
- Regulado por múltiples reguladores de primer nivel
- Ofrece spreads competitivos
Contras clave
- Cobra una tarifa de inactividad bastante alta
- Ofrece un número limitado de productos
- El número de pares de divisas es promedio
Swissquote Detalles del Bróker Soporta español Sí Moneda en España (EUR) Sí Reguladores FCA (562170), DFSA (F001438), SFC (AZV127), MFSA (C 57936), CySEC (422/22), MAS (226182), CSSF, FSCA (43908) Depósito mínimo 1.000 $ Plataformas de trading CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5 Calificación de Trustpilot 3,7 de 3.574 reseñas Número de pares de forex para operar 80+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 1,7
USDJPY: 1,6
EURGBP: 1,7
GBPUSD: 2,0Comisión por lote por operación en forex - 0 $/€ en cuentas Estándar, Premium y Prime;
- 2,5 $/€ por lado y por lote en cuentas Elite
Métodos de depósito Visa, Mastercard, transferencia bancaria, banca online Métodos de retiro Visa, Mastercard, transferencia bancaria, banca online Pros clave
- Marca de buena reputación cotizada en bolsa
- Bróker con amplia experiencia en trading
- Ofrece spreads competitivos
- Soporta varias plataformas de trading
- Los traders de forex pueden elegir entre más de 80 pares de divisas
Contras clave
- Los traders deben pagar una tarifa de inactividad
- La plataforma de escritorio parece un poco anticuada
- Las tarifas de trading suelen ser más altas
Tickmill Detalles del Bróker Soporta español Sí Moneda en España (EUR) Sí Reguladores CySEC (No. 278/15), FCA (733772), CONSOB (No.4310), BaFin (No.146511), ACPR (No.75473), CNVM (No.4082), FSA Seychelles (SD 008), FSCA (FSP 49464) Depósito mínimo 100 $ Plataformas de trading MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade Calificación de Trustpilot 3,5 de 993 reseñas Número de pares de forex para operar 62 Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 0,1
USDJPY: 0,1
EURGBP: 0,4
GBPUSD: 0,3Comisión por lote por operación en forex 0 $ en Cuenta Classic; 3 $ por lado en Cuenta Raw Métodos de depósito Transferencia Bancaria, Skrill, Mastercard, Visa, PayPal, Przelewy24, Neteller, Trustly Métodos de retiro Mastercard, Visa, Skrill, Neteller, Przelewy24, PayPal, Transferencia Bancaria Pros clave
- Ofrece cuentas sin swap para clientes islámicos
- Sin comisiones en operaciones de FX con cuentas Classic
- Presencia global en más de 180 países
- Spreads de FX desde cero pips en cuentas Raw
- Rápida ejecución de órdenes sin requotes
Contras clave
- Podría tener más monedas base en cuentas
- Las transferencias bancarias por debajo de 5.000 $ incurren en tarifas adicionales
Saxo Bank Detalles del Bróker Soporta español Sí Moneda en España (EUR) Sí Reguladores FCA (No. 551422), FSA Dinamarca (No. 1149), MAS (No. 200601141M), ASIC (No. 32110128286), SFC Hong Kong (No. 1395901), FSA Japón (No. 0104-01-082810) Depósito mínimo 0 $ (Classic)
200.000 $ (Platinum)
1.000.000 $ (VIP)Plataformas de trading SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO, TradingView Calificación de Trustpilot 3,6 de 7.617 reseñas Número de pares de forex para operar 185+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 0,9
USDJPY: 1,2
EURGBP: 0,8
GBPUSD: 1Comisión por lote por operación en forex 3 $ por lote Métodos de depósito Visa, Visa Electron, Mastercard, Maestro, Transferencia bancaria, Pago rápido Métodos de retiro Transferencia bancaria Pros clave
- Ofrece una variedad de pares de divisas mayores, menores y exóticas
- Proporciona liquidez de nivel 1 para altas tasas de llenado de órdenes
- Más de 30 años de experiencia en la industria financiera
- Ofrece más de 140 contratos de futuros de divisas
- Excelentes tasas de ejecución para pares mayores como EUR/USD
Contras clave
- Depósitos mínimos elevados para cuentas VIP y Platinum
- Sitio web abarrotado y difícil de navegar
- Personalizar SaxoTraderPRO para escritorio lleva algo de tiempo
AvaTrade Detalles del Bróker Soporta español Sí Moneda en España (EUR) Sí Reguladores FFAJ (Licencia núm. 1574), CySEC (Núm. 347/17), ISA (Núm. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (Núm. 190018), CBI (Núm. C53877), BVIFSC (Núm. SIBA/L/13/1049), FSCA (Núm. 45984), ASIC (Núm. 406684) Depósito mínimo 100 $ Plataformas de trading MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaSocial Calificación de Trustpilot 4,7 de 11.076 reseñas Número de pares de forex para operar 53 Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2 para residentes de la UE, 1:25 para no residentes de la UESpread EURUSD: 0,9
USDJPY: 1,3
EURGBP: 1,2
GBPUSD: 1,3Comisión por lote por operación en forex 0 $ Métodos de depósito Visa, Mastercard, Skrill, WebMoney, Neteller, transferencia bancaria Métodos de retiro Visa, Mastercard, Skrill, WebMoney, Neteller, transferencia bancaria Pros clave
- Regulado por 9 jurisdicciones en 6 continentes
- Ofrece varias plataformas de trading adecuadas para principiantes y traders expertos
- Permite el trading móvil de forex de forma fluida a través de una app dedicada
- Ofrece 55 opciones de forex y numerosos CFDs
- Fácil copy trading a través de la plataforma AvaSocial
Contras clave
- Los precios de la cuenta minorista están por detrás de las ofertas de los principales brókers
- La plataforma de escritorio puede parecer algo desactualizada
- Muchas soluciones de pago solo disponibles para ciertos países
XTB Detalles del Bróker Soporta español No Moneda en España (EUR) Sí Reguladores FCA (Licencia No. FRN 522157), CySEC (Licencia No.169/12), FSC (Licencia FSC No.: 000302/438), IFSC (Licencia No.: 000302/46), KNF (N/A), CNMV (N/A), BaFin (N/A), FSCA (N/A), FSA (N/A) Depósito mínimo 0 $ Plataformas de trading xStation 5, xStation Mobile Calificación de Trustpilot 3,5 de 1.935 reseñas Número de pares de forex para operar 70+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 0,9
USDJPY: 14
EURGBP: 1,3
GBPUSD: 2,2Comisión por lote por operación en forex 0 $ Métodos de depósito Visa, Maestro, Mastercard, Transferencia Bancaria, Neteller, Skrill, PayPal, Ecommpay, PayU Métodos de retiro Transferencias Bancarias, Visa, Mastercard, Skrill Pros clave
- Aprobado por FCA y KNF, junto con otros reguladores
- Plataforma compatible con móviles
- Ofrece protección contra saldo negativo
- No cobra comisión a usuarios estándar en operaciones de forex
- Bajas tarifas
Contras clave
- No admite a traders de EE.UU.
- No admite MT5 ni otras plataformas populares
- Retiros por debajo de ciertos umbrales tienen tarifas
Libertex Detalles del Bróker Soporta español Sí Moneda en España (EUR) Sí Reguladores CySEC (CIF Licencia número 164/12), BaFin (BaFin ID: 10161686 / Bak No.: 161686) Depósito mínimo 10 $ Plataformas de trading Plataforma de Trading Libertex, MT4, MT5 Calificación de Trustpilot 3,9 de 9.566 reseñas Número de pares de forex para operar 50+ Apalancamiento Forex y metales: 1:30
CFDs de Índices: 1:20
Criptomonedas: 1:2Spread EURUSD: 0,1
USDJPY: 0,3
EURGBP: 0,3
GBPUSD: 0,4Comisión por lote por operación en forex 0 $ Métodos de depósito PayPal, Visa, Mastercard, Sofort, iDeal, Trustly, Skrill, Giropay, Sepa Transferencia Bancaria Internacional, Multibanco, P24, BLIK, eService, Neteller Métodos de retiro SEPA Transferencia Bancaria Internacional, PayPal, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller Pros clave
- Gran variedad en términos de mercados
- Los usuarios tienen una variedad de soluciones de depósito y retiro para elegir
- Disponible en inglés, español, francés, portugués y otros idiomas
- Protección de saldo negativo
- Los traders pueden contactar con el personal de atención al cliente mediante chat en vivo
Contras clave
- Ya no está disponible para traders del Reino Unido
- No acepta traders de EE. UU.
- Algo limitado en cuanto a recursos educativos
¿Es legal el trading de forex en España?
Al igual que en el resto del mundo, el trading de forex se ha vuelto muy popular en España. El país registró una facturación media diaria en divisas de 39.200 millones de dólares en 2022, lo que supone un aumento del 40 % con respecto a tres años antes. Esta tendencia al alza continuó, alcanzando los 67.800 millones de dólares, según la última encuesta trienal del Banco de Pagos Internacionales (BPI) de 2025. Dado este rápido crecimiento, es fundamental que tanto los operadores novatos como los experimentados comprendan el marco legal que rige el comercio de divisas en España.
Operar con forex en España es una actividad legal, regulada y supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Para proporcionar servicios de trading de forex legalmente en España, los brókers deben adherirse a una normativa específica, que está en gran medida armonizada en el marco de la MiFID II de la UE, que incluye la transparencia en los precios, la protección del inversor, el apalancamiento máximo o la segregación de fondos de los clientes.
Por su parte, los inversores podrán comerciar con una amplia combinación de pares de divisas. En España, abrir una cuenta de trading está permitido para personas mayores de 18 años. Los brokers de divisas con licencia de la CNMV deben cumplir unas estrictas normas reguladoras cuyo objetivo es garantizar un alto nivel de protección a los inversores minoristas. Para obtener la licencia, las empresas deben cumplir unos requisitos mínimos de capital que oscilan entre 75.000 y 750.000 euros, dependiendo del tipo de bróker (creador de mercado, broker de agencia o empresa de corretaje estándar). Estos umbrales mínimos de capital deben mantenerse en todo momento.
Las entidades autorizadas deben imponer límites de apalancamiento y ofrecer protección contra saldos negativos a todos los operadores minoristas españoles. Además, deben mostrar advertencias de riesgo destacadas en sus sitios web, indicando claramente el porcentaje de clientes minoristas que pierden dinero al operar con contratos por diferencia (CFD). Los clientes que se incorporan normalmente deben superar una prueba de evaluación de idoneidad durante el proceso de registro para garantizar que tienen los conocimientos y la experiencia suficientes en la negociación de derivados.
También debemos señalar que la publicidad, la venta y la distribución de opciones binarias sobre divisas y otras clases de activos están estrictamente prohibidas por los marcos normativos de la UE y España. En 2023, la CNMV aprobó una resolución que limita la publicidad y la promoción de los CFD a los operadores minoristas en España. Esta medida reforzó las restricciones anteriores e incluye una prohibición explícita de la publicidad de los CFD, el patrocinio de eventos y el uso de figuras públicas o celebridades para la publicidad de los CFDs.
Información sobre la regulación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
Como país miembro de la UE, España sigue protocolos, tanto locales como para el resto de países de la UE, en relación con el trading de forex. Como se mencionó anteriormente, el organismo regulador nacional encargado de supervisar los mercados de valores españoles, incluido el trading de forex, es la Comisión Nacional del Mercado de Valores. La CNMV fue establecida por la Ley del Mercado de Valores 24/1988.
La agencia gubernamental independiente está supervisada por el Ministerio de Economía y Finanzas. La autoridad reguladora financiera está gobernada por una junta, que incluye un presidente, un vicepresidente y cinco miembros de la junta, con el apoyo de comités consultivos y ejecutivos. En septiembre de 2025, el organismo regulador está presidido por el Sr. Carlos San Basilio, mientras que la Sra. Paloma Marín Bona ocupa el cargo de vicepresidenta.
La CNMV es un regulador de los mercados financieros de gran prestigio, que se dedica activamente a supervisar las empresas que operan dentro de su jurisdicción y a emitir advertencias contra las plataformas sin licencia. Solo en 2024, el regulador tramitó más de 1.034 reclamaciones de consumidores y emitió 1.247 advertencias a los inversores. Los brókeres y otras entidades financieras que incumplieron la normativa pagaron 12,3 millones de euros en multas durante este periodo.
El mercado español, junto a todos los demás mercados financieros dentro de la Eurozona, está regulado por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA). La institución, con sede en París, fue fundada el 1 de enero de 2011 para garantizar la protección de las inversiones y mantener la estabilidad financiera en los mercados que cubre.
Los residentes españoles pueden operar tanto con brókers con licencia local, supervisados por la CNMV, como con empresas extranjeras reguladas en otros países de la Unión Europea, siempre que estas últimas cumplan los requisitos de la Directiva sobre mercados de instrumentos financieros (MiFID II). No obstante, es preferible contratar los servicios de un bróker regulado por la CNMV, ya que ofrece protecciones locales adicionales y un recurso más sencillo en caso de disputas.
¿Cómo puedo verificar la autorización de la CNMV?
Elegir un bróker adecuadamente regulado en España para caminar con buen pie por el trading de forex es un requisito crucial para evitar estafas. La autoridad reguladora que supervisa el trading en forex en España permite a los traders comprobar la legalidad de los brókers antes de registrar sus cuentas y comenzar a operar.
Los traders de forex que residen en España pueden consultar el registro de la CNMV para verificar si un bróker específico ofrece servicios de trading de forma legítima. Deben ir a la página web oficial de la agencia, https://www.cnmv.es/ , y navegar hasta el registro de empresas de la CNMV, donde pueden buscar una entidad específica. Deben escribir cualquier palabra o frase que forme parte del nombre de la empresa y los resultados mostrarán detalles como la fecha de autorización y la dirección registrada.
Alternativamente, los residentes españoles que hayan elegido un bróker procedente de otro Estado miembro pueden consultar el registro de la ESMA de empresas de inversión que cumplen con la MiFID para confirmar la situación regulatoria del bróker. Pueden buscar las empresas por nombre o refinar su búsqueda seleccionando el tipo de entidad y el estado miembro de origen. Si una empresa tiene autorización en la Unión Europea, aparecerá en el registro, junto con información adicional sobre su estado de licencia, la fecha de emisión de la licencia, la dirección de su sede social y el país de origen.
El organismo regulador financiero español publica periódicamente advertencias a los inversores y listas negras de brókers no autorizados que prestan servicios a clientes locales sin la debida licencia. Estas sirven como alertas al público y permiten a los residentes españoles mantenerse al tanto de las empresas potencialmente fraudulentas. En caso de disputas con un bróker con licencia española, los operadores deben intentar primero resolver el problema con el propio bróker. Si esto falla, pueden elevar sus quejas a la CNMV, que también actúa como mediador en estos casos.
¿Están seguros mis fondos con brokers de forex en España?
Gracias a los avances tecnológicos y las plataformas de trading en línea, el trading de forex se ha vuelto ampliamente accesible para los traders minoristas de todo el mundo, incluyendo los de España. Aunque el trading implica especular sobre las fluctuaciones en los tipos de cambio de divisas y conlleva riesgos, los traders pueden llevar a cabo ciertas acciones por su parte, para mejorar su seguridad.
Además de verificar la regulación y la licencia de los brokers de forex, los traders pueden probar otros aspectos de las plataformas. Por ejemplo, comparar aspectos clave como spreads y comisiones, apalancamiento, plataformas de trading utilizadas, opciones de depósito y retiro, o la disponibilidad de cuentas demo, para evitar abusos en caso de que una empresa experimente dificultades financieras.
Los brokers de Forex regulados por la CNMV ofrecen a los traders un esquema de compensación, asegurando depósitos de hasta 20.000 € en caso de quiebra. Además, los fondos de los clientes se mantienen en cuentas segregadas, separadas de los fondos operativos de los brokers. La protección contra saldos negativos también está a disposición de los clientes minoristas, como se verá en la siguiente sección.
¿Proporcionan los brokers españoles protección por balance negativo?
Los brokers de forex regulados por la CNMV deben proporcionar obligatoriamente protección por balance negativo. Esta protección garantiza que los traders no puedan perder más dinero del que han depositado en sus cuentas de trading, es decir, no deberán dinero a los brokers. La protección de balance negativo se aplica a productos apalancados, como los CFDs. Cubre las cuentas de clientes minoristas, aunque lo usual es que las cuentas profesionales no estén protegidas.
Por ejemplo, supongamos que un trader deposita 1.000 € en su cuenta de trading y realiza una operación CFD con un apalancamiento de 1:5. El apalancamiento asegura una posición de mercado de 5.000 €. Sin embargo, en caso de condiciones de mercado desfavorables, la posición puede caer un 25 %, o, en otras palabras, el trader sufrirá una pérdida de 1.250 €. En caso de protección de balance negativo, los 250 € no cubiertos por el saldo de la cuenta no se deberán al bróker.
Para hacer cumplir esta medida de protección y evitar saldos negativos, los brokers con licencia de la CNMV deben cumplir la normativa relativa al saldo mínimo de mantenimiento y al cierre automático de posiciones. El proceso comienza cuando el bróker envía una demanda de cobertura adicional, que actúa como advertencia cuando el capital de la cuenta de un cliente minorista cae por debajo del 50 %, lo que indica una situación de alto riesgo.
Si el cliente no deposita más fondos ni cierra las posiciones perdedoras, se activa un cierre automático y el bróker liquida las posiciones para evitar que las pérdidas sigan aumentando. En el ejemplo anterior, el bróker habría cerrado automáticamente la posición mucho antes de que se produjera la pérdida de 1.250 €, probablemente cuando el capital de la cuenta alcanzara el umbral de mantenimiento del 50 %, lo que garantizaría que la pérdida se mantuviera más cerca del depósito inicial de 1.000 €.
¿Hay que pagar impuestos por el trading de forex en España?
La sección actual del artículo explica cómo se clasifican y gravan las ganancias obtenidas por operaciones con divisas en España. Las ganancias derivadas de operaciones con divisas suelen tratarse como ingresos por ahorros (ganancias de capital) y deben declararse como parte de la declaración anual del impuesto sobre la renta de las personas físicas. En los últimos años, los cambios legislativos han aclarado la cuestión y, en general, todos los operadores son responsables de presentar los formularios fiscales y deben declarar sus beneficios como ganancias de capital en sus declaraciones de impuestos anuales, ya que no existe una exención general de la obligación tributaria.
A partir de 2025, todas las ganancias derivadas del comercio de divisas serán imponibles, sin umbral de exención. Los tipos son progresivos, comenzando en el 19 % para los primeros 6.000 € y aumentando al 21 % para las ganancias que oscilen entre 6.001 € y 50.000 €. Las ganancias entre 50.001 y 200.000 € están sujetas a un tipo impositivo del 23 %, mientras que las comprendidas entre 200.001 y 300.000 € se gravan al 27 %. Se aplica un nuevo tipo impositivo marginal máximo del 30 % a las rentas muy elevadas que superen los 300.000 €, frente al 28 % anterior, lo que puede afectar a los operadores con beneficios excepcionalmente elevados.
Los traders deben estar al tanto de la oportunidad que les permite compensar las pérdidas netas de un año para reducir las ganancias en años futuros y disminuir su responsabilidad fiscal. No deben olvidar mantener registros detallados de sus transacciones y consultar con un asesor fiscal, en caso necesario.
Los residentes deben declarar sus ganancias de capital procedentes del comercio de divisas como ingresos por ahorros en el formulario Modelo 100. Estos ingresos se declaran específicamente en la Sección F2, relativa a las ganancias y pérdidas de capital. Además, si el valor total de sus activos fuera de España supera los 50.000 €, también debe presentar el Modelo 720, de carácter meramente informativo, antes del 31 de marzo. El año fiscal español coincide con el año natural, y la campaña principal de presentación del Modelo 100 tiene lugar en primavera y a principios del verano del año siguiente.
Comparación del apalancamiento disponible en brokers regulados por la CNMV española con el apalancamiento en brokers regulados en el extranjero
El apalancamiento en el mercado de divisas permite a los inversores operar con grandes posiciones mediante el préstamo de fondos de los corredores. Sin embargo, el apalancamiento es un arma de doble filo, ya que también puede magnificar las pérdidas.
Los brokers de forex fiables suelen cumplir con el apalancamiento máximo permitido especificado por el organismo regulador de la jurisdicción en la que operan. Los límites pueden variar de un país a otro, y algunas jurisdicciones permiten un apalancamiento de hasta 1:400.
La CNMV cumple con la Directiva sobre mercados de instrumentos financieros, lo que permite a los brókers de divisas con licencia prestar sus servicios en otros países de la UE. El apalancamiento máximo permitido para las cuentas de operadores minoristas en brókers de divisas regulados por la CNMV alcanza 1:30 para los pares de divisas principales y 1:20 para los pares no principales y el oro. En el caso de los índices, el apalancamiento suele tener un límite máximo de 1:20, mientras que para las materias primas distintas del oro, el límite es de 1:10. Los CFD sobre acciones están limitados a 1:5, y los CFD sobre criptomonedas tienen el límite más bajo, 1:2, lo que refleja su mayor volatilidad y perfil de riesgo.
Criterios de elegibilidad para convertirse en trader profesional en España
Los traders de forex tienen la opción de mejorar su experiencia solicitando cuentas profesionales. Sin embargo, deben ser conscientes de que pueden incurrir en pérdidas que excedan sus depósitos y que las protecciones estándar disponibles para los traders minoristas ya no estarán disponibles.
Los operadores profesionales pueden tomar el control total de sus operaciones, con límites de apalancamiento más altos, márgenes más bajos, funciones exclusivas, reembolsos en efectivo y facilidades de crédito. Por ejemplo, los titulares de cuentas profesionales pueden aprovechar un apalancamiento de 1:500 para los pares de divisas principales y secundarios, a diferencia de las restricciones de los titulares de cuentas minoristas, que tienen un apalancamiento de 1:30 para los pares de divisas principales y de 1:20 para los pares de divisas secundarios. Es importante señalar que sus fondos seguirían manteniéndose en cuentas segregadas. Sin embargo, las protecciones para los inversores, como la protección contra saldos negativos, ya no estarían disponibles para ellos.
Para ser considerado como un trader profesional, los clientes deben cumplir con los criterios de elegibilidad, que los brokers de forex especifican en detalle. Generalmente, estos incluyen una cartera de instrumentos financieros, incluidos depósitos en efectivo de más de 500.000 €. La experiencia previa en el sector financiero es otro factor que puede ser beneficioso para actualizar a una cuenta de trading profesional. Una vez que los traders solicitan una cuenta profesional y obtienen la aprobación del bróker de forex, su gerente de relaciones contactará con ellos para notificarles que la cuenta ha sido actualizada.
¿Qué plataformas de trading hay disponibles para los traders españoles?
Las plataformas más populares disponibles para los traders españoles incluyen MetaTrader4, MetaTrader5, TradingView y cTrader.
MetaTrader4, lanzada en 2005, es una de las plataformas de trading más populares del mundo para traders de forex y CFDs. Está disponible para usuarios de dispositivos fijos y móviles con sistemas Android y iOS. Con una interfaz de fácil navegación, la plataforma ofrece una amplia gama de funciones, como herramientas avanzadas de gráficos, copy trading o sistemas de trading automatizados, entre otras prestaciones.
MetaTrader 5: MetaTrader 5 se lanzó en 2010 como alternativa a MT4, equipado con funciones y opciones avanzadas y más adecuado para operar en mercados más allá del forex.
TradingView, fundada en 2011, es una plataforma de análisis de mercados financieros y red social, diseñada para traders e inversores. Ofrece herramientas avanzadas de gráficos, indicadores técnicos y funciones de redes sociales que permiten a los traders tomar decisiones informadas en diversas clases de activos.
cTrader irrumpió en la escena del trading online en 2010, como una solución integral para traders de forex y CFDs, que les permite disfrutar de sus excelentes funciones de personalización.
A continuación, puedes encontrar algunas referencias útiles con enlaces a organizaciones que monitorean el mercado forex en España.
- CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores): Si deseas visitar el sitio web del regulador financiero de España, entra en este enlace.
- Registro CNMV: Introduciendo los detalles de una empresa aquí, puedes verificar si su licencia de la CNMV es legítima.
- Página de quejas de la CNMV: Aquí, la CNMV ofrece detalles e instrucciones sobre el proceso de presentación de una queja.