| Editor experto Eugene Lee, CFA
| Traducido por Estrella Fernandez
| Actualizado: Aunque el trading de forex es accesible tanto para principiantes como para traders experimentados, algunos brókers van un paso más allá al ofrecer condiciones de trading mejoradas, diseñadas específicamente para traders profesionales. Estas cuentas premium proporcionan a los traders experimentados una ventaja estratégica al desbloquear beneficios que no están disponibles para los traders minoristas.
Si estás listo para elevar el nivel de tu trading de forex y solicitar el estatus profesional, existen varios brókers de forex que ofrecen cuentas institucionales. Estas marcas se aseguran de proporcionar condiciones de trading competitivas a sus inversores profesionales, con spreads ajustados, tasas de comisión competitivas y un apalancamiento más alto que supera significativamente los límites minoristas regulatorios estándar.
Plus500 USEste contenido se aplica únicamente a Plus500 US y a los clientes de Estados Unidos. Operar con futuros implica el riesgo de pérdidas.
eToroEl 52 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero
Fusion MarketsEl 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero
FP Markets73,33 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
Global PrimeEl 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero
IC MarketsEl 70,64 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
FXCMEl 70 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero
Saxo BankEl 65 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dineroLos 8 mejores brókers con cuentas profesionales e institucionales de Forex
| Bróker de forex | Operaciones de gran volumen mínimas por año | Experiencia laboral mínima en el mercado financiero | Requisito de capital | Apalancamiento máximo en pares mayores | Spread mínimo |
|---|---|---|---|---|---|
| 1. IC Markets | 10 por cada trimestre | 1 año | Portafolio de instrumentos financieros superior a €/$500.000 | 1:500 | Desde 0,0 pips |
| 2. Global Prime | 20 por cada trimestre | 1 año | Activos netos de al menos 2,5 AU$ millones / ingresos brutos de 250.000 AU$ anuales | 1:500 | Desde 0,0 pips |
| 3. FXCM | 10 por cada trimestre | 1 año | Cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 €/$ / activos netos de al menos 2,5 AU$ millones/ ingresos brutos de 250.000 AU$ anuales | 1:400/ para algunos traders varía dependiendo del patrimonio de la cuenta | Desde 0,0 pips |
| 4. Saxo Bank | 10 por trimestre | 1 año | Cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 €/$ | 1:500 | 0,7 pips |
| 5. Fusion Markets | 20 por trimestre | 1 año | Activos netos de al menos 2,5 millones de AUD, o ingresos brutos de 250.000 AUD anuales | 1:500 | Desde 0,0 pips |
| 6. FP Markets | 20 por trimestre / 10 por trimestre para traders no australianos | 1 año | Activos netos de al menos 2,5 millones de AUD / ingresos brutos de 250.000 AUD anuales / cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 € | 1:500 | Desde 0,0 pips |
| 7. CMC Markets | 50 por trimestre (en cualquier 4 trimestres de los últimos 5 años cuentan)/ 10 por trimestre para traders fuera de Australia | 1 año | Activos netos de al menos 2,5 millones de AUD/ ingresos brutos de 250.000 AUD por año/ cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 $/€ | 1:500 | Desde 0,0 pips |
| 8. IG | 10 por trimestre/15 por trimestre en los últimos 5 años (traders ASIC) | 1 año | Portafolio de instrumentos financieros superior a 500.000 $ /activos netos de 2,5 millones de AUD o ingresos brutos anuales de al menos 250.000 AUD en los últimos dos años fiscales | 1:250 | Desde 0,0 pips |
Los mejores brókers de Forex para traders profesionales clasificados según su valoración en Trustpilot
| Bróker de forex | Reseñas de Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9.422 | 4,9 ⭐ |
| 2. IC Markets | 48.248 | 4,8 ⭐ |
| 3. Fusion Markets | 4.873 | 4,8 ⭐ |
| 4. Global Prime | 341 | 4,7 ⭐ |
| 5. FXCM | 756 | 4,5 ⭐ |
| 6. CMC Markets | 2.571 | 4,3 ⭐ |
| 7. IG | 8.324 | 3,9 ⭐ |
| 8. Saxo Bank | 7.617 | 3,6 ⭐ |
Recuerda que una puntuación en Trustpilot refleja opiniones de usuarios y no sustituye la comprobación de regulación, solvencia, costes y condiciones de ejecución. Si resides en España, verifica siempre con qué entidad legal abres la cuenta y si aparece en los registros de la CNMV o, cuando proceda, del Banco de España. En la UE, la reclasificación como cliente profesional se basa en MiFID II y normalmente exige cumplir al menos dos de tres criterios: actividad relevante, cartera de instrumentos financieros de al menos 500.000 € y experiencia profesional en el sector financiero. El FOGAIN español solo cubre entidades adheridas en España; si contratas con una entidad de otro país de la UE, el sistema de compensación —si procede— será el de ese Estado, y los clientes profesionales pueden quedar excluidos.
Fusion Markets
Los traders que deseen operar con mayor flexibilidad, acceder a mayores volúmenes y reducir ciertas restricciones pueden solicitar la cuenta Fusion Pro en Fusion Markets. Entre las ventajas asociadas a este estatus figuran un apalancamiento máximo de 1:500, acceso anticipado a productos y servicios, un gestor de cuenta dedicado, atención prioritaria y eventos o ventajas para clientes Premium, siempre según la entidad concreta con la que se abra la cuenta.
Además, los fondos de los traders suelen mantenerse en cuentas segregadas. En todo caso, para un cliente residente en España es importante confirmar si la contratación se realiza con una entidad de la UE o con una entidad extracomunitaria. En este último caso, no se aplicarían necesariamente las normas de ESMA/CNMV ni los mecanismos europeos de protección al inversor, y una cuenta profesional puede no incluir protección de saldo negativo.
Los ratios de apalancamiento mejorados están disponibles en distintos productos compatibles en Fusion Markets, incluidos pares de divisas principales y secundarios, oro, materias primas y energías. Los clientes que quieran operar como profesionales deben superar los controles de idoneidad de la entidad correspondiente; en el marco español y europeo, la referencia más habitual es la clasificación de cliente profesional a solicitud bajo MiFID II. Los clientes de Fusion Markets pueden solicitar un estatus profesional completando una prueba de patrimonio o una prueba de inversor sofisticado, cuando esa sea la vía prevista por la entidad que les presta servicio.
Para demostrar que eres apto para operar con importes elevados, el bróker puede solicitar documentación sobre patrimonio, ingresos, actividad de trading y experiencia profesional. Si operas desde España, compara esos requisitos con los criterios MiFID II aplicables a clientes profesionales y no des por hecho que una prueba de patrimonio de otro país equivale automáticamente a la clasificación profesional en la UE. La lista completa de requisitos se encuentra en el sitio web oficial del bróker. A continuación, te ofrecemos un breve resumen:
Criterios para traders profesionales en Fusion Markets
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 20 por trimestre y un volumen nocional de 1.000.000 AUD en los últimos 4 trimestres | 1 año | Activos netos de al menos 2,5 millones de AUD, o ingresos brutos de 250.000 AUD anuales |
BlackBull Markets
BlackBull Markets proporciona a los traders profesionales un entorno de trading orientado a operaciones de gran volumen. Fundado en 2014, el bróker opera a través de entidades reguladas fuera de la UE, por lo que los residentes en España deberían comprobar previamente la entidad contractual y si consta en los registros de la CNMV. Su Cuenta Institucional ECN ofrece acceso a mayor apalancamiento, spreads que pueden partir de 0,0 pips según las condiciones de mercado y una ejecución pensada para estrategias activas.
Los traders profesionales en BlackBull Markets se benefician de liquidez más profunda, acceso a herramientas de trading avanzadas y un gestor de cuenta dedicado para atender sus necesidades operativas. Además, la cuenta de grado institucional permite condiciones de trading personalizables y soporte prioritario. Aunque el estatus profesional desbloquea una mayor flexibilidad, debes tener en cuenta que es posible que no se apliquen ciertas protecciones regulatorias, como la protección contra saldos negativos.
Para poder optar a una cuenta profesional en BlackBull Markets, es posible que los traders deban cumplir criterios de elegibilidad relacionados con la experiencia de trading, el tamaño de la cartera o el volumen de operaciones. En España, el criterio de referencia para reclasificar a un cliente minorista como profesional es MiFID II, pero los brókers no comunitarios pueden aplicar criterios propios. Puedes encontrar más información sobre los requisitos de la cuenta profesional en el sitio web oficial del bróker.
Criterios para traders profesionales en BlackBull Markets
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 10 por trimestre durante el último año | 1 año | 20.000 $/€ |
IC Markets
Existen varios tipos de cuenta entre los que puedes elegir como cliente de IC Markets. Si consideras que tienes saldo, experiencia y actividad suficientes para operar con condiciones profesionales, puedes valorar la solicitud de una cuenta profesional.
En las entidades europeas, el bróker debe mantener segregados los fondos de los clientes conforme a la normativa aplicable. Dicho esto, quienes opten por cuentas profesionales deben tener en cuenta que pueden quedar excluidos del Fondo de Compensación de Inversores (ICF) u otros sistemas equivalentes, ya que estas coberturas suelen estar orientadas a clientes minoristas. Existe la opción de volver al estatus de inversor minorista, lo que aporta flexibilidad si tus necesidades cambian.
Muchos traders se plantean solicitar una cuenta profesional en IC Markets porque permite operar con límites de apalancamiento superiores, con un ratio de hasta 1:500 en los principales pares de divisas en determinadas entidades. Para clientes de España o de la UE, el procedimiento suele seguir los criterios MiFID II: haber realizado operaciones de tamaño significativo de forma frecuente, acreditar al menos un año de experiencia profesional relevante en el sector financiero o mantener una cartera de instrumentos financieros y efectivo de al menos 500.000 €. Normalmente basta con cumplir dos de estos tres criterios, aunque el bróker puede solicitar documentación adicional. El requisito de cartera se refiere al valor total de instrumentos financieros y depósitos en efectivo mantenidos en todas tus cuentas, no solo en las del bróker al que presentas la solicitud. Por lo general, se aportan extractos bancarios o informes de trading recientes como prueba.
Criterios para traders profesionales en IC Markets
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 10 por trimestre durante 1 año | 1 año | Portafolio de instrumentos financieros superior a €/$500.000 |
Global Prime
Para acceder a condiciones de trading más avanzadas, como un mayor apalancamiento, los clientes de Global Prime pueden solicitar una cuenta de trading profesional. Quienes reúnan los requisitos podrán utilizar un apalancamiento de hasta 1:500 en determinados instrumentos negociables, dependiendo de la entidad contractual y de la normativa aplicable.
El nivel de trading profesional también puede proporcionar acceso anticipado a productos recién lanzados y servicios de trading avanzados. Los reembolsos por trading (rebates), cuando estén disponibles, suelen calcularse según el volumen negociado. Si resides en España, conviene verificar si la cuenta se abre bajo una entidad de la UE; de lo contrario, no debes asumir la cobertura de un fondo europeo de compensación ni la protección de saldo negativo.
Contar con un gestor de cuenta dedicado es otra de las ventajas de operar como trader profesional de Global Prime. Este tipo de cliente también puede acceder a atención prioritaria cuando necesite hablar con un representante del bróker.
Para poder optar a la cuenta de trading profesional en Global Prime, debes superar los criterios definidos por el bróker. En el caso de un cliente español, la comparación útil es con MiFID II: actividad frecuente en instrumentos apalancados, cartera financiera suficiente y experiencia laboral relevante. La actividad puede acreditarse con informes de operaciones; por ejemplo, algunos brókers exigen un volumen nocional mínimo por trimestre en mercados relevantes y pruebas documentales de experiencia en el sector financiero. En cuentas ofrecidas por entidades no europeas pueden aplicarse pruebas de patrimonio o ingresos distintas, por lo que es recomendable revisar las condiciones antes de solicitar el cambio de estatus.
Criterios para traders profesionales en Global Prime
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 20 por trimestre; volumen nocional de 1.000.000 AU$ por 4 trimestres | 1 año | Activos netos de al menos 2,5 AU$ millones / ingresos brutos de 250.000 AU$ anuales |
FXCM
Además de las cuentas de trading minoristas, FXCM también ofrece la opción de solicitar una cuenta profesional, que desbloquea funciones avanzadas, como un mayor apalancamiento de hasta 1:400 y acceso a productos y servicios exclusivos. Quienes deseen operar como traders profesionales deben ser conscientes de que pueden dejar de beneficiarse de protecciones minoristas, como la protección contra saldos negativos, los límites de apalancamiento en productos de alto riesgo y determinados esquemas de compensación para inversores.
Para solicitar cuentas profesionales, los miembros de FXCM deben cumplir ciertos criterios. Estos incluyen realizar al menos 10 operaciones de tamaño significativo por trimestre durante los últimos cuatro trimestres, mantener una cartera de al menos 500.000 € y tener experiencia laboral de al menos un año en un campo financiero relevante, lo que garantiza el conocimiento de los productos que se van a negociar. Para facilitar aún más la cualificación, el bróker exige a sus clientes que cumplan solo dos de los tres criterios para traders profesionales.
Criterios para traders profesionales en FXCM
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 10 por trimestre; volumen nocional de 1.000.000 AU$ en los últimos 4 trimestres | 1 año | Cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 €/$ / activos netos de al menos 2,5 AU$ millones/ ingresos brutos de 250.000 AU$ anuales |
SAXO
SAXO puede ofrecer condiciones de trading competitivas a los traders minoristas, pero ciertos límites regulatorios solo se pueden superar abriendo una cuenta de trading profesional con el bróker. Aunque operar como profesional te dará acceso a un mayor apalancamiento y acceso anticipado a productos y servicios, también significa renunciar total o parcialmente a algunas salvaguardas, como la protección contra saldos negativos y los límites de apalancamiento en productos de alto riesgo.
A los traders profesionales se les puede ofrecer un modelo de margen basado en la cartera, en el que, en lugar de aplicar un margen predeterminado, el bróker permite abrir posiciones con un margen basado en factores de riesgo específicos. Además, los traders profesionales pueden utilizar algunos de los productos de su cartera como garantía para sus operaciones con margen. Para solicitar la condición de trader profesional en SAXO, es necesario rellenar un formulario y enviar la información requerida. Los requisitos incluyen realizar operaciones relevantes con frecuencia durante los últimos cuatro trimestres, tener al menos un año de experiencia laboral en el ámbito financiero y poseer una cartera de instrumentos financieros y efectivo igual o superior a 500.000 €. Como en el resto de la UE, normalmente se exige cumplir al menos dos de estos criterios.
Criterios para traders profesionales en SAXO
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 10 por trimestre durante el último año | 1 año | Cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 €/$ |
AvaTrade
Aunque AvaTrade ofrece condiciones de trading competitivas a sus inversores minoristas, los requisitos regulatorios europeos imponen ciertas limitaciones por el alto riesgo de operar con instrumentos financieros apalancados. Sin embargo, los traders que cumplan los requisitos pueden levantar parte de estas restricciones solicitando una cuenta de trading profesional en AvaTrade. Obtener la clasificación profesional con este bróker puede permitir operar en los principales pares de divisas con un apalancamiento de hasta 1:400, mientras que otros instrumentos negociables también pueden ofrecer límites de apalancamiento más altos.
Para demostrar que son aptos para realizar operaciones de gran volumen y, por lo tanto, adecuados para una cuenta de trading profesional, los clientes de AvaTrade deben haber realizado al menos 10 órdenes de gran tamaño en mercados relevantes durante los últimos cuatro trimestres. Dichos mercados relevantes incluyen derivados OTC como CFD apalancados o Forex.
Los candidatos también pueden aportar extractos de cuenta recientes que ofrezcan datos sobre las operaciones realizadas con brókers regulados. Además, pueden acreditar experiencia profesional de al menos un año en el sector financiero, demostrando que tienen los conocimientos necesarios sobre derivados OTC. La experiencia profesional puede acreditarse mediante una carta del empleador, confirmando el rol del trader en la empresa correspondiente.
Por último, si se utiliza el criterio de patrimonio, los solicitantes de cuentas profesionales deben proporcionar un extracto bancario o de cuenta de inversión reciente que confirme el valor de su cartera de instrumentos financieros, el cual debe superar los 500.000 €.
Criterios para traders profesionales en AvaTrade
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 10 por trimestre durante el último año | 1 año | Cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 €/$ |
Plus500
Plus500 ofrece cuentas de trading tanto minoristas como profesionales para adaptarse a traders con diferentes niveles de experiencia y tolerancia al riesgo. Obtener un estatus de trading profesional puede permitir límites de apalancamiento superiores en instrumentos de alto riesgo, pero también reduce determinadas protecciones diseñadas para clientes minoristas. A cambio, una cuenta profesional en Plus500 da acceso a varias condiciones específicas para perfiles con más experiencia.
Los titulares de cuentas profesionales en Plus500 pueden acceder a un mayor apalancamiento en todos los instrumentos negociables, con un límite máximo de apalancamiento disponible en pares de divisas de 1:300, según la entidad contractual. Sin embargo, los profesionales pueden perder sus derechos sobre el ICF cuando la cuenta se mantiene bajo una entidad chipriota. A diferencia de muchos otros brókers, Plus500 puede extender la protección contra saldos negativos a los traders profesionales, además de ofrecer ejecución de órdenes, protección del dinero de los clientes y programas de reembolsos en efectivo según las condiciones aplicables.
Para poder optar a una cuenta profesional en Plus500, debes haber realizado al menos 10 órdenes de gran tamaño por trimestre durante los últimos cuatro trimestres, mantener una cartera que supere los 500.000 € y tener experiencia profesional de al menos un año en el sector financiero. Los clientes son libres de volver a una cuenta minorista en cualquier momento poniéndose en contacto con un miembro del equipo de soporte.
Criterios para traders profesionales en Plus500
FP Markets
Aunque FP Markets ofrece varios tipos de cuentas adecuadas para traders minoristas, el bróker también está preparado para cubrir las necesidades de inversores más avanzados. Si deseas eliminar determinadas restricciones sobre instrumentos apalancados, puedes optar por una cuenta profesional en FP Markets. Aunque puedes quedar excluido de la compensación bajo el programa del Fondo de Compensación de Inversores (ICF), y puede que no se aplique protección contra saldos negativos a tu cuenta, como trader profesional podrás operar diferentes productos con un apalancamiento significativamente mayor.
Tanto los pares principales como los secundarios, excluyendo aquellos con TRY, pueden operarse con un apalancamiento de hasta 1:500 si eres un trader profesional en FP Markets. El mismo máximo se aplica a las operaciones con oro y plata, mientras que otros instrumentos negociables también ofrecen un apalancamiento máximo mucho mayor.
Para poder operar como profesional en FP Markets, debes haber realizado al menos 10 operaciones de gran tamaño en un mercado relevante por trimestre durante los cuatro trimestres anteriores. El resto de los requisitos incluyen mantener una cartera con instrumentos por valor de al menos 500.000 €, así como proporcionar pruebas de haber trabajado durante al menos un año en el sector financiero.
Criterios para traders profesionales en FP Markets
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 10 por trimestre para traders no australianos; 20 por trimestre y volumen nocional de 1.000.000 AU$ en los últimos 4 trimestres del año | 1 año | Activos netos de al menos 2,5 millones de AUD / ingresos brutos de 250.000 AUD anuales / cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 € |
CMC Markets
Si crees que puedes beneficiarte de una mejora de tu estatus de trading en CMC Markets, puedes comprobar si la cuenta de trading profesional encaja contigo. Debes tener en cuenta que abrir una cuenta profesional con CMC Markets puede eliminar algunas protecciones de trading de alto riesgo, como determinadas advertencias periódicas, los límites de apalancamiento y la protección contra saldos negativos. Dicho esto, a los traders profesionales se les permite operar con instrumentos con un apalancamiento significativamente mayor, que, en el caso del trading de Forex, puede alcanzar hasta 1:500 según la entidad y la clasificación del cliente.
Además de un mayor ratio de apalancamiento en todos los instrumentos negociables compatibles, la cuenta profesional de CMC Markets también puede desbloquear acceso a ventajas como reembolsos en Forex, productos y servicios que no se han lanzado para inversores minoristas, y protección de fondos mediante segregación del dinero de clientes.
Para clientes residentes en España, los criterios a revisar son los de MiFID II. Si mantienes una cartera de instrumentos financieros y efectivo igual o superior a 500.000 €, has trabajado al menos un año en el sector financiero o has realizado operaciones relevantes con frecuencia durante los últimos cuatro trimestres, podrías cumplir las condiciones para solicitar la clasificación profesional. Normalmente basta con cumplir dos de los tres criterios, aunque CMC Markets puede pedir documentación adicional y pruebas de conocimientos antes de aprobar la solicitud.
Criterios para traders profesionales en CMC Markets
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 50 por trimestre (en cualquier 4 trimestres de los últimos 5 años)/ 10 por trimestre en el último año (para traders fuera de Australia) | 1 año | Activos netos de al menos 2,5 millones de AUD/ ingresos brutos de 250.000 AUD por año/ cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 $/€ |
IG
Si operas a través de la plataforma de IG, tienes la oportunidad de solicitar condiciones de trading avanzadas creando una cuenta profesional con el bróker. Antes de dar los pasos necesarios para solicitar un estatus de trading profesional, debes ser consciente de que protecciones adicionales, como la protección contra saldos negativos, las compensaciones a los clientes y los límites de apalancamiento, pueden no estar disponibles para los traders profesionales.
El trading avanzado a través de una cuenta profesional en IG desbloquea un mayor apalancamiento en todos los instrumentos negociables, acceso a más productos y una reducción del margen exigido de hasta el 90 %. Los traders profesionales también pueden tener la oportunidad de utilizar hasta el 95 % de los activos de sus carteras como garantía durante el trading con margen.
Para asegurarte de que reúnes los requisitos para abrir una cuenta de trading profesional en IG, debes cumplir algunos requisitos. Si has realizado al menos 10 órdenes de volumen significativo por trimestre durante los últimos cuatro trimestres y tu cartera de instrumentos financieros supera los 500.000 €, entonces podrías ser apto para una cuenta profesional. También existe el requisito de contar con experiencia profesional en el sector financiero de al menos un año, pero solo se exige a los traders que cumplan dos de las tres condiciones para ser elegibles para la cuenta de trading profesional de IG.
Criterios para traders profesionales en IG
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 10 por trimestre durante el último año | 1 año | Portafolio de instrumentos financieros superior a 500.000 $ /activos netos de 2,5 millones de AUD o ingresos brutos anuales de al menos 250.000 AUD en los últimos dos años fiscales |
Axi
Axi ofrece varios tipos de cuentas diseñadas para adaptarse a diferentes estilos de trading y niveles de experiencia. Los traders minoristas pueden elegir entre las opciones de cuenta Standard y Pro, cada una con un modelo de precios basado en spread bajo o en comisiones, según la modalidad.
Dicho esto, debido a los límites de apalancamiento aplicables a clientes minoristas en la UE, Axi no puede ofrecer a sus clientes minoristas de Forex un apalancamiento superior a 1:30 en los principales pares de divisas cuando el servicio se presta bajo una entidad europea. Sin embargo, los traders que cumplan las condiciones de trading profesional de la respectiva entidad de Axi pueden llevar ese apalancamiento hasta 1:400 (Standard y Pro) o 1:500 (cuenta Elite), según la entidad que les preste servicio.
Para poder optar a una cuenta profesional, los traders deben cumplir dos de los tres criterios habituales. Estos incluyen realizar al menos 10 operaciones de gran volumen en cada trimestre de los últimos cuatro trimestres, tener una cartera de inversión cuyo importe supere los 500.000 € y contar con experiencia laboral de al menos un año en el sector financiero. Si la cuenta se abre fuera de la UE, los umbrales y pruebas pueden variar; por eso conviene revisar el contrato y las advertencias de riesgo antes de renunciar a la categoría minorista.
Criterios para traders profesionales en Axi
| Operaciones de gran volumen | Experiencia laboral relevante | Requisito de capital |
|---|---|---|
| 10 por trimestre durante el último año; para la entidad regulada por ASIC, 20 por trimestre en cuatro trimestres cualesquiera de los últimos 3 años. | 1 año | Cartera de instrumentos financieros superior a 500.000 €; para la entidad regulada por ASIC, activos netos de al menos 2,5 millones de AUD o ingresos brutos de al menos 250.000 AUD al año en los últimos dos años. |
¿Qué es una cuenta de trading institucional?
Las cuentas de trading institucional, también conocidas como cuentas profesionales, se adaptan a traders y organizaciones que ejecutan de forma recurrente órdenes de gran volumen o mantienen un capital significativo. En esta guía, el término cuenta institucional se usa de forma amplia para referirse tanto a cuentas para entidades como a cuentas profesionales para particulares que cumplen criterios de experiencia, patrimonio y actividad. Estas cuentas proporcionan acceso a condiciones no disponibles para inversores minoristas estándar, como mayor apalancamiento, spreads más ajustados y comisiones potencialmente más bajas.
En España y en el resto de la UE, la clave no es solo el volumen de la cuenta, sino la clasificación del cliente bajo MiFID II: minorista, profesional o contraparte elegible. Por ejemplo, un cliente minorista que opera CFD sobre los principales pares de Forex está limitado a un apalancamiento máximo de 1:30, mientras que una cuenta profesional puede acceder a ratios superiores, como 1:100, 1:400 o 1:500 según el bróker. Ese aumento no reduce el riesgo: con 1:500, una variación adversa de apenas el 0,2 % puede consumir aproximadamente el margen aportado.
Los principales beneficios y características de las cuentas de trading profesionales son los siguientes:
- Mayor apalancamiento: los traders profesionales suelen poder acceder a ratios de apalancamiento superiores a los límites minoristas, por ejemplo por encima del 1:30 aplicable a los principales pares de Forex en Europa.
- Precios más ajustados: se benefician de spreads más reducidos y comisiones potencialmente más competitivas, lo que puede reducir el coste por operación en estrategias de alto volumen.
- Acceso mejorado al mercado: los brókers ofrecen frecuentemente a los traders profesionales acceso a proveedores de liquidez más profundos, lo que puede mejorar la ejecución de órdenes y reducir el deslizamiento (slippage).
- Soporte dedicado: este tipo de cuenta suele incluir características adicionales, como herramientas avanzadas para el análisis del mercado y un gestor de cuenta dedicado para proporcionar asistencia personalizada.
La variedad de características avanzadas que acompaña al trading profesional está disponible solo para traders que cumplen los requisitos exigidos. Para ser elegible y abrir una cuenta de este tipo, los traders o instituciones deben satisfacer un conjunto estricto de criterios, que normalmente consisten en demostrar actividad de trading significativa, capital suficiente y experiencia profesional relevante. Los clientes deben proporcionar documentación al bróker para demostrar que alcanzan los umbrales regulatorios necesarios para operar como profesionales.
¿Quién califica como inversor institucional?
En España, una persona física que abre una cuenta de trading suele ser tratada por defecto como cliente minorista, incluso si tiene experiencia previa. La categoría de cliente profesional se concede solo si el bróker evalúa y documenta que el cliente cumple los criterios aplicables. Un inversor institucional, en sentido estricto, suele ser una entidad que invierte fondos propios o de terceros.
Algunos ejemplos de entidades que pueden solicitar cuentas de trading profesionales incluyen fondos de inversión y hedge funds, fondos de pensiones, aseguradoras, bancos, empresas de servicios de inversión y grandes compañías que cumplen los umbrales regulatorios. Dado que los participantes institucionales compran y venden volúmenes elevados, suelen tener acceso a condiciones específicas de ejecución, negociación y reporting. Además de estas entidades, las personas físicas con amplia experiencia en mercados financieros y suficiente patrimonio financiero también pueden solicitar ser tratadas como clientes profesionales, pero esto no las convierte automáticamente en instituciones ni elimina la obligación del bróker de evaluar su conocimiento y experiencia.
Proceso de solicitud y requisitos para cuentas institucionales
El proceso de solicitud de cuentas de trading profesionales puede variar ligeramente dependiendo del bróker al que planees unirte como inversor institucional o cliente profesional. Si deseas mejorar tu estatus de trading minorista o abrir una nueva cuenta institucional con un bróker de Forex, tendrás que proporcionar varios documentos. Estos servirán como prueba de tu capital disponible, tu experiencia operativa y tu conocimiento de los productos que vas a negociar. Si resides en España, el bróker debe explicarte qué protecciones pierdes al solicitar la reclasificación y no debería cambiar tu categoría por defecto sin tu consentimiento.
Para ser tratado como cliente profesional a solicitud, normalmente debes cumplir al menos dos de estos tres criterios:
- Haber realizado operaciones de tamaño significativo con una frecuencia media de al menos 10 operaciones por trimestre durante los cuatro trimestres anteriores.
- Tener experiencia laboral previa o actual de al menos un año en el sector financiero, en un puesto que requiera conocimientos sobre los productos que vas a negociar.
- Tener una cartera de instrumentos financieros, incluidos depósitos en efectivo, de al menos 500.000 €.
En España y en el resto de la UE, el umbral de 500.000 € se refiere a instrumentos financieros y efectivo, no a activos no financieros como la vivienda habitual. Por lo general, los brókers consideran operaciones de tamaño significativo aquellas que demuestran experiencia real en el mercado correspondiente; una microoperación ocasional no suele bastar para cumplir este criterio. Si el bróker no especifica qué considera una operación relevante, puedes ponerte en contacto con su equipo de soporte y solicitar información adicional. Las copias de extractos de actividad de trading, carteras de inversión y pruebas de experiencia laboral son algunos de los documentos que se te pueden pedir durante el proceso de solicitud.
Antes de enviar la solicitud, conviene comprobar en la CNMV la entidad legal que te prestará el servicio y el país desde el que está autorizada. Si el bróker utiliza una entidad fuera de la UE, los criterios pueden basarse en categorías como cliente mayorista o inversor sofisticado de otra jurisdicción, que no tienen por qué ofrecer las mismas garantías que el marco MiFID II. Si la cuenta incluye criptoactivos, distingue entre CFD sobre criptoactivos y criptoactivos al contado: con MiCA, los proveedores de servicios de criptoactivos en la UE deben ajustarse a un marco específico, mientras que los CFD siguen tratándose como derivados apalancados. Desde el punto de vista fiscal, si eres residente fiscal en España, conserva informes de operaciones y conversiones a EUR para declarar correctamente ganancias y pérdidas en el IRPF, ya que los brókers extranjeros no siempre remiten información adaptada a la AEAT.
Beneficios de usar cuentas institucionales
Para decidir si una cuenta institucional o profesional encaja contigo, conviene comparar sus ventajas con sus costes y con la pérdida de protecciones minoristas. En España, la pregunta clave no es solo si puedes acceder a más apalancamiento, sino si entiendes y puedes asumir el riesgo de pérdidas rápidas en productos complejos como CFD y Forex con margen.
Pros clave
- Los Traders Profesionales Disfrutan de Mejores Precios de Trading con Spreads Más Bajos
- Los Trades de Mayor Volumen Son Fácilmente Accesibles a Través de Lotes Máximos Más Grandes
- Las cuentas institucionales tienen límites de depósito más altos, lo que permite transacciones más grandes
- Los Traders Profesionales Pueden Operar Pares de Divisas con Ratios de Apalancamiento Significativamente Más Altos
Contras clave
- Solicitud Para Cuentas Institucionales Requiere Que Los Comerciantes Presenten Un Conjunto de Documentos Para Probar la Elegibilidad
- El Trading Institucional Conlleva Un Riesgo Significativamente Mayor Al Operar Volúmenes Más Altos
- Necesita poseer activos de valor significativo para calificar para el trading profesional
- Los brokers no están obligados a ofrecer protección contra saldos negativos a los traders profesionales.