| Editor experto Matthew Levy, CFA
| Traducido por Estrella Fernandez
| Actualizado: Elegir el bróker adecuado es complicado cuando acabas de empezar a tradear con forex. Con esto en mente, hemos elaborado una lista de plataformas que dan servicio tanto a traders principiantes como a los más experimentados. Todos los brókers que recogemos en este contenido ofrecen cuentas demo, materiales educativos y numerosas formas de ayudarte a avanzar y perfeccionar tus habilidades en el trading de forex.
Plus500 USEste contenido se aplica únicamente a Plus500 US y a los clientes de Estados Unidos. Operar con futuros implica el riesgo de pérdidas.
eToroEl 52 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero
Fusion MarketsEl 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero
FP Markets73,33 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
BlackBull MarketsOperar con productos apalancados es arriesgado
IGEl 71 % de las cuentas de clientes minoristas pierden dineroComparativa completa de los 6 mejores brókers de Forex con cuentas demo
| Bróker de forex | ¿Cuenta demo disponible? | Depósito mínimo | Plataformas de trading | Reguladores |
|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | Sí | 50 $ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, IRESS | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA, FSA (San Vicente y las Granadinas), SCB (Bahamas) |
| 2. Fusion Markets | Sí | 0 $ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) |
| 3. Iron FX | Sí | 100 $ | MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, App móvil | FCA (licencia n.º 585561), FSCA (licencia n.º 45276) |
| 4. IG | Sí | 50 $ | MetaTrader4, L2 Dealer, ProRealTime, software propietario de IG, TradingView, | ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermudas) |
| 5. Tickmill | Sí | 100 $ | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | CySEC (No. 278/15), FCA (733772), CONSOB (No.4310), BaFin (No.146511), ACPR (No.75473), CNVM (No.4082), FSA Seychelles (SD 008), FSCA (FSP 49464) |
| 6. BlackBull Markets | Sí | 0 $ (Estándar)0 $ (Prime)20.000 $ (Institucional) | MT4, MT5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade | FSA (Seychelles) (No. SD045), FMA (No. FSP403326) |
Los 6 mejores brókers que ofrecen cuentas demo
- 1. FP Markets
FP Markets es un bróker que lleva operando desde 2005 y que está regulado en Chipre, Australia, Mauricio y otras jurisdicciones de todo el mundo. Para ayudarte a familiarizarte con el trading de forex, FP Markets ofrece una cuenta demo con un saldo virtual de 100.000 $.
Las cuentas demo son compatibles con MT4, MT5, cTrader y TradingView. Todos los precios y gráficos que estarán disponibles en la plataforma de trading que elijas se mostrarán en tiempo real, lo que garantiza una experiencia de inversión sumamente realista. Los clientes de FP Markets pueden elegir entre abrir una cuenta demo Standard o Raw.
El 73,33 % de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero Los traders que se registren en Fusion Markets pueden practicar sus estrategias de inversión en forex abriendo una cuenta demo. El bróker te permitirá abrir una cuenta demo Classic o ZERO, pudiendo elegir entre plataformas de trading líderes como MT4, MT5, cTrader y TradingView.
El tipo de cuenta ZERO te permitirá operar con un spread desde tan solo 0,0 pips y una comisión de tarifa fija de 4,50 $ (por operación completa). Por su parte, los usuarios de la cuenta Classic tendrán la comisión directamente integrada en el spread, con un recargo de 0,9 pips.
La cuenta demo de Fusion Markets permanece activa durante 30 días, transcurridos los cuales puedes solicitar su reactivación gratuita una vez que realices un depósito en tu cuenta real. No existe ningún límite en la cantidad de fondos virtuales que puedes añadir a tu saldo de prueba. En el momento de escribir estas líneas, el servicio de copy trading Fusion+ no está disponible en formato demo.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) que opera como Fusion Markets, es el emisor de los Productos Fusion Markets descritos en esta comunicación. El trading en Productos Fusion Markets implica la posibilidad de ganancias así como el riesgo de pérdidas que pueden superar con creces el monto de tu depósito inicial y no es adecuado para todos los inversores. Debes leer los Términos del Servicio de Productos Financieros, la Declaración de Divulgación del Producto (PDS) y la Guía de Servicios Financieros (disponibles en nuestro sitio web) cuidadosamente, considerar tu situación financiera, necesidades y objetivos antes de invertir en estos productos, y obtener asesoramiento financiero independiente.BlackBull Markets es una opción muy interesante para los principiantes y para aquellos traders que buscan probar nuevas estrategias sin ningún riesgo, ofreciendo cuentas demo para las plataformas de trading MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView y cTrader. Registrar una cuenta demo es un proceso muy ágil que los nuevos clientes pueden completar en menos de 5 minutos. Puedes registrarte mediante correo electrónico, Google, Apple o utilizando tu cuenta de Facebook.
La cuenta de prueba admite gráficos de líneas, velas o barras. La función de Observación del Mercado muestra los instrumentos populares seleccionados, pero los usuarios pueden modificar la lista fácilmente a su gusto. La cuenta demo caduca pasados 30 días, dándote tiempo suficiente para explorar los mercados disponibles y las funciones de la plataforma. Más adelante, puedes dar el salto al trading real con las cuentas ECN Standard (depósito mínimo de 0 $, spreads desde 0,8 pips y sin comisiones) o ECN Prime (depósito mínimo de 0 $ y spreads desde 0,0 pips con una pequeña comisión de 6 $ por operación completa).
Trading de divisas con margen conlleva un alto nivel de riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores. El alto grado de apalancamiento puede jugar tanto en tu contra como a tu favor. Antes de decidirte a trading en divisas, debes considerar cuidadosamente tus objetivos de inversión, nivel de experiencia y apetito de riesgo. Existe la posibilidad de que pierdas una parte o la totalidad de tu inversión inicial y, por tanto, no debes invertir dinero que no puedas permitirte perder. Debes ser consciente de todos los riesgos asociados al trading en divisas y pedir consejo a un asesor financiero independiente si tienes alguna duda o preocupación sobre cómo afectaría una pérdida a tu Estilo de vida.- 4. Iron FX
IronFX es un bróker que abrió sus puertas virtuales en 2010. Para ayudar a los recién llegados al mercado de divisas y permitir que los traders experimentados prueben con seguridad sus estrategias operativas, la marca ofrece completas cuentas demo.
El proceso para abrir una cuenta demo es de lo más sencillo, permitiéndote elegir entre los tipos de cuenta demo Floating Spread y STP/ECN Absolute Zero. Al configurar tu cuenta de prueba, también puedes seleccionar tu apalancamiento máximo preferido para replicar de forma exacta las condiciones de trading que utilizarías con una cuenta real. Esta cuenta demo está disponible en varias divisas base, incluyendo USD, EUR, ZAR, JPY y mBTC.
Advertencia de riesgo: Los CFDs son instrumentos complejos y están asociados con un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67,62 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero. - 5. IG
Si buscas un bróker que ofrezca trading virtual y acceso a una amplia gama de mercados, puedes considerar a IG. El catálogo del bróker cuenta con más de 90 pares de divisas, más de 80 índices, miles de CFD de acciones y diversos instrumentos vinculados a otros tipos de mercados.
Puedes explorar a fondo los mercados de IG abriendo una cuenta demo con un saldo virtual de 20.000 $. Además de ser una herramienta valiosísima para los principiantes, la cuenta demo de IG también es una excelente opción para los traders experimentados que desean probar nuevas estrategias de forex. Aunque la cuenta demo estándar de IG nunca caduca, la versión demo de MT4 se cerrará tras 60 días de inactividad.
Los CFD son instrumentos complejos. El 67 % de las cuentas de clientes minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor. Puedes perder tu dinero rápidamente debido al apalancamiento. Asegúrate de comprender cómo funciona este producto y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero. - 6. Tickmill
Tickmill es un bróker minorista que atiende a más de 490.000 traders a nivel mundial. Si necesitas ayuda con tus primeros pasos en el trading de forex, puedes empezar con la cuenta demo de Tickmill. Te permitirá operar con más de 180 instrumentos CFD sin arriesgar tu propio dinero.
La cuenta demo de forex y CFD de Tickmill permite a los clientes explorar la interfaz y las múltiples funciones de las plataformas de trading MT4 y MT5. Por supuesto, también ayudan a los novatos a desarrollar y afinar sus habilidades de inversión.
Ten en cuenta que la cuenta demo en Tickmill caducará si no inicias sesión durante 7 días consecutivos. Cada cliente registrado puede abrir hasta 7 cuentas de prueba.
Tanto las cuentas Classic (solo spread) como las cuentas Raw (basadas en comisiones) están disponibles en formato demo. Además, los usuarios pueden elegir entre divisas base como EUR, USD, GBP, PLN y CHF.
Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 70 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con Tickmill Europe Ltd. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
¿Qué es una cuenta de trading demo?
La mayoría de los brókers de Forex reconocidos permiten a sus clientes abrir cuentas demo antes de empezar a operar con dinero real. Esto puede resultar muy útil para los principiantes que aún no han utilizado plataformas de trading y que carecen de experiencia en el análisis de mercados. Además, este tipo de cuentas ofrecen herramientas que más adelante pueden ayudar a los traders noveles a tomar mejores decisiones de inversión.
En el mercado español, buena parte de la operativa minorista en Forex se canaliza a través de CFD (contratos por diferencias) u otros derivados apalancados. Por ejemplo, cuando abres una posición sobre EUR/USD mediante un CFD no estás comprando dólares para recibirlos físicamente: estás negociando la variación del precio del par con el bróker. Por eso conviene practicar también cómo afectan el apalancamiento, el margen, los spreads y los costes de financiación a una posición.
Antes de pasar de una demo a una cuenta real desde España, revisa que la entidad que vaya a prestarte el servicio figure en los registros de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) o esté autorizada en otro país de la UE para operar en régimen de libre prestación de servicios. La CNMV publica además advertencias sobre entidades no registradas, los conocidos “chiringuitos financieros”. Si interviene una entidad bancaria o un proveedor de pago, el Banco de España puede ser relevante en esa parte del servicio, pero la autorización para prestar servicios de inversión se comprueba principalmente en la CNMV. Además, cualquier sistema de garantía de inversiones aplicable no cubre pérdidas de mercado; solo determinados supuestos de insolvencia del intermediario.
Las cuentas demo también ayudan a los traders a probar un bróker y familiarizarse con su interfaz, sus funciones especiales y los mercados que cubre. Por lo tanto, no son exclusivas para principiantes. Los inversores con experiencia también pueden recurrir al trading simulado para poner a prueba nuevas estrategias de inversión y calibrar qué sucedería al colocar ciertos tipos de órdenes. En caso de tener éxito, podrían optar por implementar esas nuevas estrategias en real.
La principal ventaja del trading con cuenta demo (trading simulado) es que utilizarás fondos virtuales en lugar de dinero real. Esto significa que tendrás la oportunidad de mejorar tus habilidades de trading y aplicar todo lo que has aprendido en un entorno totalmente libre de riesgos.
En España, una cuenta demo no genera plusvalías ni pérdidas fiscales porque no existe ganancia ni pérdida real. En cambio, cuando operas con dinero real, las ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas del trading deben declararse en el IRPF, normalmente dentro de la base del ahorro, según el producto y tu situación personal. Por eso es recomendable conservar extractos y operar con una cuenta denominada en EUR siempre que sea posible.
Sin embargo, el factor psicológico del trading real desaparece al utilizar cuentas demo. La falta de riesgo financiero real a menudo lleva a los traders novatos a asumir riesgos que jamás contemplarían con dinero real, lo que resulta en una evaluación inexacta de su estrategia y disciplina. Este es, sin duda, el mayor inconveniente del trading en modo demo.
¿Cómo funcionan las cuentas demo?
Por regla general, cualquier bróker fiable ofrece la opción de abrir una cuenta demo antes de optar por una cuenta real que requiera depositar fondos en tu saldo. Las cuentas demo suelen disponer de una cantidad específica de dinero virtual que puede emplearse para tus operaciones simuladas.
Para que la práctica sea útil, configura la cuenta demo en euros cuando el bróker lo permita y usa un tamaño de cuenta parecido al que utilizarías en real. Una demo con 100.000 € virtuales y apalancamiento 1:500 puede hacer que una estrategia parezca viable, pero no reproduce las condiciones habituales de un cliente minorista español bajo normativa europea, donde el apalancamiento en los principales pares de Forex suele estar limitado a 1:30.
El trading en modo demo se inspira en gran medida en el clásico paper trading, en el que los principiantes anotaban manualmente sus posiciones hipotéticas en un papel, incluyendo los puntos de entrada y salida, como si estuvieran operando activamente en el mercado de divisas que estaban analizando. En esencia, el paper trading físico fue la forma original de practicar la compraventa de activos.
Tanto si pierdes como si generas beneficios virtuales mientras practicas con el trading simulado, no arriesgas (ni ganas) fondos reales. Al utilizar cuentas demo, los principiantes deben ceñirse a la misma estrategia que implementarían al operar con dinero real, incluyendo la evaluación de riesgos y la colocación de órdenes con las que se sentirían cómodos.
Ten en cuenta que una demo no siempre replica al 100 % las condiciones reales de mercado. En una cuenta real pueden aparecer deslizamientos, diferencias de liquidez, ejecución parcial de órdenes, swaps nocturnos o comisiones que no se aprecian igual en el entorno simulado. Por ejemplo, una estrategia de scalping que parece rentable con spreads fijos en demo puede dejar de serlo si en real el spread se amplía durante una noticia macroeconómica.
¿Los inversores aprenden usando cuentas demo?
Los principiantes en el sector del trading pueden beneficiarse enormemente del uso de cuentas demo, ya que estas pueden ser muy educativas y no cuestan dinero real a la hora de ejecutar las operaciones. Como las cuentas demo simulan las condiciones reales del mercado, los traders inexpertos pueden comprobar la rentabilidad de sus órdenes como si estuvieran operando con una cuenta real.
Para usuarios en España, también es útil verificar en la demo si la plataforma muestra los costes en EUR, si permite consultar el historial de operaciones de forma clara y si ofrece documentación y atención al cliente en español. Estos detalles parecen secundarios, pero facilitan mucho el seguimiento de resultados y la preparación de la información necesaria si más adelante operas con dinero real.
El trading simulado también es muy útil para desarrollar estrategias. Por lo general, debes mantener los mismos niveles de riesgo y estrategias que usarías en una cuenta real, pero el trading en modo demo te permite experimentar sin miedo. Es una buena forma de comprobar qué métodos de trading podrían funcionar sin perder dinero de verdad si una estrategia concreta te falla.
Los traders también pueden probar los Expert Advisors (EA) en sus cuentas demo instalando el robot de trading tal y como lo harían en una cuenta real. Una vez configurados, los EA pueden someterse a prueba, permitiendo a los inversores verificar la tasa de éxito de una determinada herramienta de trading automatizado sin poner en riesgo un solo céntimo.
Dado que los brókers suelen ofrecer diferentes plataformas de trading, es posible que necesites un tiempo para acostumbrarte a las características específicas de cada software. Abrir una cuenta demo también te ayudará a familiarizarte con cada plataforma compatible con tu bróker y a determinar cuál se adapta mejor a tus preferencias operativas.
Aun así, una cuenta demo no sustituye a un plan de trading ni a una gestión del riesgo disciplinada. Un aprendizaje realista pasa por registrar cada operación, anotar el motivo de entrada y salida, calcular la pérdida máxima asumida y revisar si el resultado dependió de la estrategia o simplemente de una racha favorable.
Tipos de cuentas de trading demo
Aunque las cuentas de trading demo pueden ser una herramienta idónea para los traders inexpertos, también pueden ser un instrumento muy útil para quienes desean probar una forma diferente de operar en Forex. Dado que muchos brókers tienden a ofrecer a sus clientes diferentes modalidades de cuenta, también les permiten probar cada experiencia de trading a través de cuentas demo.
Las cuentas estándar suelen estar dirigidas a los traders minoristas, y a veces no exigen requisitos de depósito mínimo, ofreciendo acceso a una amplia gama de instrumentos, sin comisión explícita y con pequeños recargos integrados directamente en el spread. Las condiciones de trading se replican fácilmente en las cuentas demo, lo que da a los inversores la oportunidad de practicar las operaciones que potencialmente ejecutarían al operar en vivo.
Las cuentas minoristas basadas en comisiones son otra opción. Por lo general, presentan spreads mucho más bajos, pero cobran una comisión adicional por encima del spread. La inmensa mayoría de los brókers ofrecen versiones de prueba para este tipo de cuentas.
Si operas desde España con una entidad regulada en la UE, lo normal es que tu cuenta real minorista esté sujeta a las medidas de protección de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) para CFD: límites de apalancamiento, cierre automático por margen y protección contra saldo negativo. En Forex, el apalancamiento máximo para clientes minoristas suele ser 1:30 en pares principales, como EUR/USD, y 1:20 en pares no principales. Por ejemplo, con 1.000 € de margen, una exposición de 30.000 € en EUR/USD supone que un movimiento adverso del 1 % puede generar una pérdida aproximada de 300 €, antes de costes.
Dado que las cuentas estándar minoristas suelen venir con restricciones sobre el apalancamiento y los volúmenes de trading, algunos usuarios podrían plantearse actualizar a cuentas de trading profesionales. Para cumplir los requisitos, el inversor debe acreditar experiencia, conocimientos y capacidad financiera suficientes. En España y en el resto de la UE, para ser tratado como cliente profesional a solicitud propia normalmente deben cumplirse al menos dos de tres criterios de MiFID II: haber realizado operaciones significativas con una frecuencia media de 10 por trimestre durante los últimos cuatro trimestres, disponer de una cartera de instrumentos financieros y efectivo superior a 500.000 €, o contar con experiencia profesional relevante en el sector financiero durante al menos un año.
Además, muchos brókers permiten a sus clientes abrir cuentas demo profesionales (o Zero), en las que se aplican spreads más bajos que pueden partir desde 0 pips. Así, los traders pueden familiarizarse con diferentes estilos de trading antes de empezar a arriesgar su dinero real en operaciones de mayor volumen.
Si una demo profesional o de una entidad no europea ofrece apalancamientos muy superiores a los permitidos para clientes minoristas en la UE, conviene interpretarla con cautela. Puede servir para aprender a manejar la plataforma, pero no siempre refleja las condiciones ni las protecciones que tendrás al operar desde España con una cuenta minorista regulada.
Uso de bots con cuentas de trading demo
En muchas cuentas demo, los traders pueden ejecutar bots de Forex. Estos robots generan señales de trading, las cuales puedes probar con tu cuenta demo sin arriesgar dinero de verdad. Si las operaciones que has realizado basándote en las sugerencias del bot de Forex resultan exitosas, podrás valorar si este tipo de software encaja con tu forma de operar cuando abras una cuenta de trading real.
Los bots de Forex suelen apoyarse en indicadores de mercado, análisis técnico y patrones de precio para generar sugerencias de entrada y salida. Sin embargo, la decisión de confiar en el bot recae en ti, y eres libre de colocar las órdenes que consideres más adecuadas en cada momento.
En España, no debes confundir un robot de trading con asesoramiento financiero autorizado. Desconfía de herramientas que prometen rentabilidades fijas o garantizadas en Forex, por ejemplo “beneficios mensuales del 5 % sin riesgo”, porque este tipo de mensajes es habitual en esquemas no autorizados sobre los que la CNMV suele advertir. Un bot puede ayudarte a automatizar reglas, pero no elimina el riesgo de mercado ni la posibilidad de pérdidas.
El backtesting es otra herramienta compatible con algunas plataformas de trading, y aunque difiere de una cuenta demo, existen ciertas similitudes. El backtesting te permite usar bots que se basarán en datos históricos del mercado para simular las operaciones que realizarías. Los bots utilizarán dinero virtual para ejecutar la operación, lo que te permite evaluar de forma histórica la tasa de éxito de la estrategia de trading que planeas implementar. Si bien esto no garantiza en absoluto los resultados futuros, puede aportar información muy valiosa para afinar tu estrategia.
También conviene evitar el sobreajuste. Una estrategia puede funcionar muy bien en un periodo histórico concreto y fallar después en condiciones reales. Por eso es recomendable combinar backtesting, prueba en demo y seguimiento de resultados en distintos escenarios de mercado antes de comprometer capital real.
¿Qué tipos de cuenta demo son mejores para los traders sin experiencia?
Muchos brókers permiten a sus clientes abrir diferentes tipos de cuentas demo que pueden adaptarse a las preferencias de los distintos inversores. Dicho esto, si no tienes mucha experiencia en el mundo del trading, es posible que te preguntes con qué variante de cuenta es más conveniente empezar. Dependiendo de tus conocimientos y objetivos, es posible que desees explorar diferentes opciones de cuenta.
Si eres nuevo en el trading de Forex, quizás quieras probar una cuenta demo estándar con modelo de ejecución STP (Straight Through Processing). Es especialmente adecuada para principiantes o traders ocasionales, ya que el tipo de cuenta STP sigue un modelo de precios basado principalmente en el spread. Por su parte, las cuentas minoristas basadas en comisiones permiten operar con spreads mucho más ajustados a cambio de pagar una comisión. Estas cuentas son algo menos intuitivas para los principiantes, pero a menudo ofrecen condiciones de trading más precisas para estrategias activas.
Para un trader novel residente en España, lo más prudente es practicar con una demo que reproduzca condiciones minoristas europeas: saldo en EUR, apalancamiento realista, costes visibles y protección contra saldo negativo cuando aplique. Entrenar desde el principio con apalancamientos extremos puede crear una falsa sensación de control y llevarte a asumir tamaños de posición poco adecuados cuando operes con dinero real.
Las cuentas profesionales, por su parte, suelen estar reservadas para traders con más experiencia. Permiten a los clientes utilizar niveles de apalancamiento más elevados, pero para ser elegible para este tipo de cuenta normalmente se requiere atesorar una gran experiencia operativa, contar con experiencia laboral en el sector financiero o disponer de un capital significativo. Las cuentas profesionales también entrañan un mayor riesgo, ya que los profesionales suelen perder el acceso a algunas protecciones pensadas para minoristas, como los límites de apalancamiento de ESMA o la protección obligatoria contra saldo negativo.
Puesto que la mayoría de los brókers permiten a sus clientes abrir una amplia gama de cuentas, conviene que los traders prueben todas las cuentas demo a las que tengan acceso. De este modo, podrán determinar qué estilo de trading se adapta mejor a su presupuesto, su tolerancia al riesgo y sus objetivos generales de inversión.
Antes de pasar de la demo a una cuenta real, dedica tiempo a comprobar aspectos prácticos: métodos de ingreso y retirada en EUR, comisiones por conversión de divisa, spreads en horarios de alta volatilidad, calidad de ejecución, informes de operaciones y soporte en español. Estos elementos no garantizan resultados positivos, pero sí ayudan a operar con más transparencia y a evitar sorpresas innecesarias.