Zornitsa Stefanova
Zornitsa Stefanova is Financial Research and Platform Testing Analyst bij BestBrokers.com, gespecialiseerd in praktijkgerichte reviews van forex-, crypto- en aandelenhandelsplatforms. Zij beoordeelt brokeragebedrijven vanuit een gebruikersgericht perspectief en test belangrijke onderdelen zoals het openen van een account, handelsvoorwaarden, gebruiksvriendelijkheid van het platform, beschikbare markten en algemene betrouwbaarheid.
| Expertredacteur 
Matthew Levy, CFA
Matthew Levy, CFA, is Senior Research Analyst bij BestBrokers.com met ervaring in financiële dienstverlening, effectenanalyse, portefeuillebeheer en trading. Zijn werk ondersteunt het testproces van brokers via gedetailleerd onderzoek, heldere financiële analyse en een sterk inzicht in wat traders en beleggers nodig hebben van betrouwbare online handelsplatforms. 
| Vertaald door 
Davey TaselaarDavey Taselaar is een van onze experts, zijn moedertaal is Nederlands. Hij heeft een achtergrond in economie en bedrijfsanalyse. Daarnaast is hij gespecialiseerd in het proeflezen van financiële content op helderheid en nauwkeurigheid. | Bijgewerkt: Het is lastig om een geschikte broker te kiezen als u nog niet bekend bent met forex trading. Daarom hebben wij een selectie gemaakt van forex brokers die zich zowel op beginners als op ervaren handelaars richten. Elke broker biedt demo-accounts, educatief materiaal en tal van mogelijkheden om uw vaardigheden en kennis op het gebied van forex trading te vergroten.
Plus500 USDeze inhoud is uitsluitend van toepassing op Plus500 US en klanten uit de Verenigde Staten. Handel in futures brengt het risico van verlies met zich mee.
eToro52% van de retailbeleggers verliezen geld.
Fusion Markets74-89% van de retail CFD-accounts verliest geld
FP Markets73,33% van de retailbeleggersrekeningen verliest geld
BlackBull MarketsHandelen in hefboomproducten is risicovol
Eightcap59,57% van de rekeningen van particuliere beleggers lijdt verlies
Pepperstone72,9% van de retailbeleggers verliest geld
IG71% van de rekeningen van particuliere klanten verliest geld.
AvaTrade57% van de retailaccounts verliest geld
Tickmill70% van de retailaccounts verliest geldUitgebreide vergelijking van de 10 beste Forex-brokers met demo-accounts
| Forex Broker | Demo-account beschikbaar? | Minimale Storting | Handelsplatformen | Toezichthouders |
|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | Ja | $/€50 (AU$ 100) | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS, cTrader, TradingView | ASIC, CySEC, FSA (Seychellen), FSCA, FSA (St. Vincent en de Grenadines), SCB (Bahamas) |
| 2. Fusion Markets | Ja | $/€0 | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade, TradingView | ASIC, FSA (Seychellen), VFSC (Vanuatu) |
| 3. AvaTrade | Ja | $/€100 | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTadeGO, AvaSocial, AvaOptions, DupliTrade | FFAJ (Licentienummer 1574), CySEC (Nr. 347/17) ISA (Nr. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (Nr. 190018), CBI (Nr. C53877), BVIFSC (Nr. SIBA/L/13/1049), FSCA (Nr. 45984), ASIC (Nr. 406684), JFSA (Nr. 1662) |
| 4. Plus500 | Ja | $/€100 | Proprietaire desktop- en mobiele platformen | FSA (Nr. 4.1-1/18), FCA (Nr. FRN 509909), CySEC (Nr. 250/14), FMA (Nr. 47546), SFSA (Nr. SD039), MAS (Nr. CMS100648), DFSA (Nr. F005651), ASIC (Nr. 417727), BaFin registratie, SCB (SIA-F250) |
| 5. Iron FX | Ja | $/€100 | MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, Mobiele App | FCA (licentienr. 585561), FSCA (licentienr. 45276) |
| 6. IG | Ja | $/€50,00 | MetaTrader4, L2 Dealer, ProRealTime, eigen software, TradingView, | ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermuda) |
| 7. Pepperstone | Ja | $/€0 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView | ASIC (Nr. 414530), UK FCA (Nr. 684312), CySEC (Nr. 388/20), BaFin (Nr. 151148), DFSA (F004356), CMA (128), SCB Bahamas (SIA-F217), FSA (SD108) |
| 8. Tickmill | Ja | $/€100 | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | CySEC (nr. 278/15), FCA (733772), CONSOB (nr. 4310), BaFin (nr. 146511), ACPR (nr. 75473), CNVM (nr. 4082), FSA Seychelles (SD 008), FSCA (FSP 49464), DFSA (F007663) |
| 9. Admirals | Ja | $/€100 ($/€1 voor Invest MT5 Account) | MT4, MT5, WebTrader, MT Supreme Edition, StereoTrader | CySEC (nr. 201/13), ASIC (nr. 410681), FCA (nr. 595450), JSC (nr. 57026), FSCA (nr. FSP51311), EFSA (nr. 4.1-1/46), CMA (nr. 178), CIRO, FSA (nr. SD073) |
| 10. eToro | Ja | $/€50 of $/€100 afhankelijk van het land ($/€10 voor het VK) | eToro Beleggen, eToro App, TradingView, eToro CopyTrader | FCA, CySEC, ASIC, MFSA, ADGM, FSA, FINRA/FinCEN, AMF, SEC, GFSC |
Top 10 van brokers die demo-accounts aanbieden
Handelaars die zich aanmelden bij Fusion Markets kunnen hun forex handelsstrategieën oefenen door een demo-account te openen. De broker biedt u de mogelijkheid om een Classic of ZERO demo-account te openen, waarbij u kunt kiezen uit handelsplatformen zoals MT4, MT5, cTrader en TradingView.
Met het ZERO account kunt u handelen met een spread vanaf 0 pips en een vaste commissie van $4,50 (round-turn). Gebruikers van een Classic account hebben daarentegen een commissie die in de spread is inbegrepen, met een opslag van 0,9 pip.
Het demo-account van Fusion Markets is 30 dagen actief, waarna u kunt verzoeken om dit gratis te reactiveren zodra u een storting op uw live account heeft gedaan. Er is geen limiet aan het bedrag aan virtueel geld dat u aan uw demo-saldo kunt toevoegen. De Fusion+ copy trading service is op het moment van schrijven niet beschikbaar in demo-formaat.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), handelend onder de naam Fusion Markets, is de uitgever van de Fusion Markets-producten die in deze communicatie worden beschreven. Handel in Fusion Markets-producten houdt zowel de mogelijkheid van winst als het risico van verlies in, wat uw eerste storting aanzienlijk kan overstijgen en niet geschikt is voor alle beleggers. U dient al deze Financiële Productdienstvoorwaarden, de Productinformatieverklaring (PDS) en de Financiële Diensten Gids (beschikbaar op onze website) zorgvuldig te lezen, uw eigen financiële situatie, behoeften en doelstellingen voor het investeren in deze Fusion Markets-producten te overwegen en onafhankelijk financieel advies in te winnen.- 2. FP Markets
FP Markets is een broker die sinds 2005 actief is en onder toezicht staat in Cyprus, Australië, Mauritius en andere rechtsgebieden wereldwijd. Om u te helpen vertrouwd te raken met forex trading, biedt FP Markets een demo-account met een virtueel saldo van $100.000 aan.
Demo-accounts ondersteunen MT4, MT5, cTrader en TradingView. Alle koersen en grafieken die beschikbaar zijn op het door u gekozen platform worden in realtime weergegeven, wat zorgt voor een realistische forex handelservaring. Klanten van FP Markets kunnen kiezen voor het openen van een Standard of een Raw demo-account.
CFD's zijn complexe instrumenten en gaan gepaard met een hoog risico om snel geld te verliezen door hefboomwerking. 73,33% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld wanneer CFD's worden verhandeld bij deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u zich het hoge risico kunt veroorloven om uw geld te verliezen. BlackBull Markets is een geschikte optie voor beginners en handelaars die nieuwe strategieën risicovrij willen testen. De broker biedt demo-accounts voor de MetaTrader 4- en MetaTrader 5-platformen. Het registreren van een demo-account is een eenvoudig proces dat nieuwe klanten in minder dan 5 minuten kunnen voltooien. U kunt zich aanmelden via e-mail, Google, Apple of Facebook.
Het demo-account ondersteunt lijn-, candlestick- en staafgrafieken. De Market Watch functie toont de geselecteerde populaire instrumenten, maar gebruikers kunnen de lijst ook eenvoudig aanpassen. Het demo-account verloopt na 30 dagen, wat voldoende tijd biedt om de beschikbare markten en platformfuncties te verkennen. Later kunt u overschakelen naar live trading met een ECN Standard account ($0 min. storting, spreads vanaf 0,8 pips zonder commissie) of een ECN Prime account ($2.000 min. storting, spreads vanaf 0,1 pips met een $6 round-turn commissie).
Het handelen in valuta (forex) met marge brengt een hoog risiconiveau met zich mee en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De hoge mate van hefboomwerking kan zowel in uw voordeel als in uw nadeel werken. Voordat u besluit in forex te handelen, dient u uw beleggingsdoelstellingen, ervaringsniveau en risicobereidheid zorgvuldig te overwegen. Het is mogelijk dat u een verlies lijdt van een deel of zelfs het geheel van uw initiële inleg. Investeer daarom geen geld dat u zich niet kunt veroorloven te verliezen. U dient zich bewust te zijn van alle risico’s die verbonden zijn aan forexhandel en, als u vragen of zorgen heeft over hoe een verlies uw levensstijl zou kunnen beïnvloeden, advies in te winnen bij een onafhankelijke financieel adviseur.- 4. Pepperstone
Bij Pepperstone hebben handelaars toegang tot meer dan 1.400 markten, waaronder forex, indexen, cryptovaluta’s en meer. Als u zich nog niet comfortabel voelt om direct orders te plaatsen en handelsbeslissingen te nemen met echt geld, kunt u het demo-account van Pepperstone uitproberen.
Het demo-account is een risicovrije manier om de door de broker ondersteunde platformen te verkennen, waaronder MT4, MT5, cTrader en het eigen Pepperstone platform. Prijzen en markttrends worden in realtime bijgewerkt om u te helpen weloverwogen beslissingen te nemen.
De Pepperstone demo-account is een hulpmiddel dat beginners kan helpen om te leren handelen, maar u kunt deze ook gebruiken om uw forexstrategieën te testen. MT4/MT5 demo-accounts verlopen na 60 dagen, tenzij u een live account heeft en verzoekt om geen verval. De cTrader demo-accounts kunnen voor onbepaalde tijd worden gebruikt, mits u ten minste eens per 90 dagen inlogt.
CFD's zijn complexe instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee om snel geld te verliezen door de hefboomwerking. 75,5% van de retailaccounts verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u het zich kunt veroorloven het hoge risico te nemen om uw geld te verliezen. - 5. eToro
Als u nog niet bekend bent met forex trading, biedt eToro klanten ook de mogelijkheid om te beginnen met handelen via een demo-account waarmee zij in realtime op live markten kunnen handelen, zonder echt geld te riskeren. Het geeft handelaars direct toegang tot het eigen platform van eToro en de bijbehorende functionaliteiten, waardoor beginners vertrouwd kunnen raken met handelen.
Het demo-account is voorzien van $100.000 aan virtueel geld, waardoor u over ruimschoots gratis kapitaal beschikt om uw handelsvaardigheden aan te scherpen. Ervaren handelaars kunnen het virtuele platform van eToro ook gebruiken om handelsstrategieën te oefenen en over te stappen naar hun live accounts zodra zij klaar zijn om orders met echt geld te plaatsen. De CopyTrader functie is volledig beschikbaar in de demo-omgeving en werkt precies zoals bij live trading.
Gebruikers van eToro kunnen op elk moment contact opnemen met de klantenservice van eToro als ze tijdens het handelen met de demo op een probleem stuiten. De beschikbare communicatiekanalen zijn live chat, een ticket bij de klantenservice en berichten via social media.
CFD's zijn complexe financiële instrumenten die een hoog risico met zich meebrengen vanwege de hefboomwerking. Bij deze aanbieder verliest 52% van de retailbeleggers geld bij het handelen in CFD's. Het is belangrijk om te overwegen of u voldoende begrijpt hoe CFD's werken en of u het hoge risico van verlies van uw geld kunt dragen. - 6. Plus500
Of u nu een beginnende handelaar bent of gewoon op zoek bent naar een broker die de beste voorwaarden voor uw transacties biedt, Plus500 is een uitstekende keuze. Deze betrouwbare retailbroker biedt zijn klanten toegang tot meer dan 2.800 verhandelbare markten, die allemaal beschikbaar zijn op het eigen platform. Om een beter inzicht te krijgen in de functies en instrumenten van het platform en om uw forex handelsstrategieën te oefenen, kunt u een gratis demo-account aanmaken met een onbeperkt saldo.
Om te beginnen met oefenen hoeft u alleen maar een e-mailadres en een wachtwoord op te geven dat u zult gebruiken om in te loggen op uw Plus500 account. Klanten kunnen het bedrag van hun demo-geld aanpassen en dit op elk gewenst moment resetten. Ze kunnen gemakkelijk schakelen tussen demo- en live handelsaccounts en elke strategie oefenen die ze in gedachten hebben.
80% van de retailbeleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. U dient te overwegen of u het zich kunt veroorloven het hoge risico te nemen om uw geld te verliezen. - 7. Iron FX
IronFX is een broker die in 2010 zijn virtuele deuren opende. Om beginners op de forex markt te ondersteunen en ervaren handelaars de mogelijkheid te bieden hun handelsstrategieën veilig uit te proberen, biedt het bedrijf demo-accounts aan.
Het openen van een demo-account is eenvoudig; u kunt kiezen tussen de demo-accounttypes Floating Spread en STP/ECN Absolute Zero. Bij het aanmaken van uw demo-account kunt u ook uw gewenste maximale hefboom selecteren om de exacte handelsvoorwaarden na te bootsen die u bij een live account zou gebruiken. Het demo-account is beschikbaar in verschillende basisvaluta’s, waaronder USD, EUR, ZAR, JPY en mBTC.
Waarschuwing: CFD's zijn complexe instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee om snel geld te verliezen als gevolg van de hefboomwerking. 67,62% van de accounts van particuliere beleggers verliest geld bij het verhandelen van CFD's met deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u het zich kunt veroorloven het hoge risico te nemen om uw geld te verliezen. - 8. IG
Als u op zoek bent naar een broker die virtueel handelen en toegang tot een breed aanbod aan markten biedt, kunt u IG overwegen. Het aanbod van deze broker omvat meer dan 90 valutaparen, ruim 80 indexen, duizenden aandelen-CFD’s en diverse instrumenten die gekoppeld zijn aan andere markttypen.
U kunt de markten van IG verkennen door een demo-account te openen met een virtueel saldo van $20.000. Hoewel het een handig hulpmiddel is voor beginners, is het demo-account van IG ook een optie voor ervaren handelaars die forex handelsstrategieën willen testen. Terwijl de standard IG demo nooit verloopt, wordt de MT4-demo na 60 dagen inactiviteit gesloten.
CFD's zijn complexe instrumenten. 67% van de klantrekeningen van retailbeleggers verliest geld bij het handelen in CFD's, bij deze investeringsaanbieder. U kunt snel uw geld verliezen door hefboomwerking. Zorg ervoor dat u begrijpt hoe dit product werkt en of u het zich kunt veroorloven het hoge risico van geldverlies te lopen. - 9. Tickmill
Tickmill is een retailbroker die wereldwijd meer dan 490.000 handelaars bedient. Als u hulp nodig heeft bij uw eerste stappen in de forex trading, kunt u beginnen met het demo-account van Tickmill. Hiermee kunt u handelen in meer dan 180 CFD-instrumenten zonder echt geld te riskeren.
Met het demo-account voor forex en CFD’s van Tickmill kunnen klanten de interface en functies van de MT4- en MT5-platformen verkennen. Ze helpen beginners ook bij het ontwikkelen van hun handelsvaardigheden.
Houd er rekening mee dat het demo-account bij Tickmill verloopt als u zich 7 dagen lang niet aanmeldt. Elke geregistreerde klant kan maximaal 7 demo-accounts openen.
Zowel Classic accounts (alleen spread) als Raw accounts (op commissiebasis) zijn beschikbaar in een demo-formaat. EUR, USD, GBP, PLN en CHF behoren tot de ondersteunde basisvaluta’s waaruit gebruikers van een demo-account kunnen kiezen.
CFD's zijn complexe instrumenten en gaan gepaard met een hoog risico om snel geld te verliezen door de hefboomwerking. 70% van de retailbeleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met Tickmill Europe Ltd. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u het zich kunt veroorloven het hoge risico te nemen om uw geld te verliezen. - 10. ActivTrades
ActivTrades is een beginnersvriendelijke forex broker die demo-accounts en andere accountopties aanbiedt. Nieuwe forex traders kunnen de platformen van de broker zonder enig risico op echt geld testen via de demo-accountomgeving, die reële marktomstandigheden simuleert en is uitgerust met geavanceerde tools en indicatoren. Naast beginnende handelaars is deze accountoptie wellicht eveneens geschikt voor ervaren handelaars die nieuwe strategieën willen testen.
Het beste van alles is dat de demo-accounts van ActivTrades voor onbepaalde tijd actief zijn en met $/€10.000 aan virtueel geld kunnen worden geladen. Het account is compatibel met MT4, MT5 en het eigen platform van de broker, waardoor gebruikers hun risico beter kunnen beheersen met bracket orders en trailing stops. Zodra handelaars vertrouwen hebben in hun handelsvaardigheden, kunnen ze overstappen naar een account met echt geld (Individual of Professional). Er is ook een swapfree account beschikbaar, dat in overeenstemming is met de principes van islamitisch financieren.
CFD's zijn complexe instrumenten en gaan gepaard met een hoog risico op snel geldverlies door de hefboomwerking. 71% van de accounts van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u het zich kunt veroorloven het hoge risico op verlies van uw geld te nemen.
Wat is een demo-handelsaccount?
De meeste gerenommeerde Forex-brokers bieden beleggers de mogelijkheid om een demo-account te openen voordat zij met echt geld gaan handelen. Dit is vooral nuttig voor beginners die nog geen ervaring hebben met marktanalyse, ordertypes en risicobeheer. Daarnaast bieden demo-accounts hulpmiddelen waarmee beginners later beter onderbouwde handelsbeslissingen kunnen nemen.
Voor Nederlandse gebruikers is het belangrijk om te beseffen dat een demo-account op zichzelf niets zegt over de vergunning of het toezicht op de aanbieder. Controleer voordat u een live account opent altijd of de broker in het AFM-register staat of via een vergunning in een andere EU/EER-lidstaat grensoverschrijdend diensten mag aanbieden; bij Nederlandse beleggingsondernemingen speelt ook DNB een rol in het prudentiële toezicht. Dit is relevant omdat Forex bij particuliere brokers vaak via CFD’s wordt aangeboden, een productcategorie waarvoor in de EU specifieke beleggersbescherming geldt.
Demo-accounts helpen traders ook om een handelsplatform te testen en vertrouwd te raken met de interface, de ordertypes, de speciale functies en de aangeboden markten van een broker. Daarom zijn ze niet alleen geschikt voor beginners. Ook ervaren traders kunnen gebruikmaken van gesimuleerde handel om handelsstrategieën uit te proberen en te bekijken wat er in de praktijk kan gebeuren bij het plaatsen van bepaalde ordertypes. Bij live handel kunnen spreads, slippage, orderuitvoering en financieringskosten afwijken van de demo-omgeving, bijvoorbeeld rond ECB-rentebesluiten, inflatiecijfers of het Amerikaanse banenrapport.
Het belangrijkste voordeel van demo-handel (gesimuleerd handelen) is dat u met virtueel geld handelt in plaats van met echt geld. Dat betekent dat u de kans krijgt om uw handelsvaardigheden te verbeteren en het geleerde toe te passen in een oefenomgeving zonder direct financieel risico.
Als de broker live rekeningen in EUR aanbiedt, kunt u in de demo alvast bekijken hoe marge, winst/verlies en kosten in euro’s worden weergegeven. Dat is praktisch voor Nederlandse traders, omdat valutaconversie bij stortingen, opnames of posities in andere valuta extra kosten kan veroorzaken.
Bij het gebruik van demo-accounts ontbreekt echter het psychologische aspect van het handelen in de praktijk. Het ontbreken van echt financieel risico zorgt er vaak voor dat beginnende traders risico’s nemen die zij met echt geld niet zouden overwegen, waardoor zij hun strategie en discipline verkeerd kunnen inschatten. Dit is misschien wel het grootste nadeel van handelen met een demo-account.
Hoe werken demo-accounts?
Bij vrijwel elke betrouwbare broker kunt u een demo-account openen voordat u kiest voor een live account waarop u eerst geld moet storten om orders met echt geld te kunnen plaatsen. Demo-accounts beschikken doorgaans over een bepaald bedrag aan virtueel geld dat u kunt gebruiken voor uw demo-transacties.
Bij de overstap naar een live account zal een EU-broker normaal gesproken uw identiteit controleren en vragen naar uw kennis en ervaring met complexe producten. Die passendheidstoets volgt uit Europese MiFID-regels en is in Nederland onderdeel van de beleggersbescherming onder toezicht van de AFM.
Demo-handel leunt sterk op de klassieke vorm van paper trading, waarbij beginners hun hypothetische posities handmatig op een stuk papier noteerden, inclusief instap- en uitstapmomenten, alsof zij daadwerkelijk handelden op de valutamarkt die zij analyseerden. In wezen was fysieke paper trading de oorspronkelijke manier om het kopen en verkopen te oefenen.
Of u tijdens het oefenen met gesimuleerd handelen nu winst of verlies boekt, u riskeert (en verdient) geen echt geld. Bij het gebruik van demo-accounts moeten beginners dezelfde strategie volgen die zij zouden hanteren bij het handelen met echt geld, inclusief het inschatten van de risico’s en het plaatsen van orders waarmee zij zich comfortabel zouden voelen wanneer zij een live handelsaccount openen.
Gebruik bij voorkeur dezelfde positiegrootte, hefboom en risicolimieten als u later live zou gebruiken. Een demo met €100.000 virtueel saldo zegt bijvoorbeeld weinig als u van plan bent om live met €1.000 te starten.
Als u als retailcliënt in Nederland via CFD’s in Forex handelt, gelden in de EU limieten voor hefboomwerking. Voor belangrijke valutaparen zoals EUR/USD is de maximale hefboom doorgaans 1:30; voor overige valutaparen meestal 1:20. Ook gelden onder meer bescherming tegen een negatief saldo en margin-close-outregels. Controleer daarom of de instellingen in het demo-account overeenkomen met de retailvoorwaarden die voor u live zouden gelden.
Kunnen beleggers iets leren van het gebruik van demo-accounts?
Beginnende traders kunnen veel leren van demo-accounts, omdat het uitvoeren van transacties geen echt geld kost. Aangezien demo-accounts echte marktomstandigheden zo goed mogelijk simuleren, kunnen onervaren traders volgen hoe hun orders zouden presteren alsof zij met een live account handelen.
Toch zijn demoresultaten geen garantie voor live resultaten. Een EUR/USD-transactie die in de demo winstgevend is bij een spread van 0,8 pip, kan live anders uitpakken als de spread tijdelijk oploopt of als er slippage optreedt.
Gesimuleerd handelen is ook nuttig voor het ontwikkelen van strategieën. Over het algemeen moet u zich houden aan dezelfde risiconiveaus en strategieën die u in een live account zult gebruiken, maar met demo-handel kunt u wel experimenteren. Dit is een goede manier om uit te proberen welke handelsmethoden mogelijk werken, zonder echt geld te verliezen als een bepaalde strategie niet het gewenste resultaat oplevert.
Het bijhouden van een handelsdagboek maakt een demo-account waardevoller. Noteer bijvoorbeeld uw instap, uitstap, risico in euro’s, gebruikte hefboom en de reden van elke trade. Zo beoordeelt u niet alleen de winst of het verlies, maar ook de kwaliteit van uw besluitvorming.
Traders kunnen Expert Advisors (EA’s) ook op hun demo-accounts uitproberen door de handelsrobot op dezelfde manier te installeren als op een live account. Eenmaal geïnstalleerd kunnen de EA’s worden getest, waardoor traders de werking en robuustheid van een geautomatiseerde handelstool kunnen beoordelen zonder echt geld te riskeren.
Let erop dat een robot die goed presteert in een korte demo- of backtestperiode niet automatisch geschikt is voor live handel. Een strategie kan bijvoorbeeld te sterk zijn afgestemd op één marktfase, zoals een periode met een duidelijke trend in EUR/USD, en minder goed werken in een zijwaartse markt.
Aangezien brokers doorgaans verschillende handelsplatforms aanbieden, kan het even duren voordat u vertrouwd raakt met de specifieke functies van elke handelssoftware. Door een demo-account te openen, kunt u de verschillende platforms van de door u gekozen broker leren kennen en bepalen welk platform het beste aansluit bij uw handelsvoorkeuren.
Voor Nederlandse gebruikers zijn daarnaast praktische zaken relevant, zoals rapportages in EUR, SEPA- of iDEAL-betalingen waar beschikbaar, en duidelijke jaaroverzichten voor de belastingaangifte wanneer u later live gaat handelen.
Soorten demo-handelsaccounts
Hoewel demo-handelsaccounts een geschikt hulpmiddel kunnen zijn voor onervaren traders, kunnen ze ook een nuttig instrument zijn voor traders die een andere vorm van Forex-handel willen uitproberen. Aangezien veel brokers hun klanten doorgaans verschillende soorten accounts aanbieden, bieden zij hen ook de mogelijkheid om met demo-accounts kennis te maken met elk type handelservaring.
Voor Nederlandse beleggers is vooral het juridische klanttype belangrijk: particuliere cliënt of professionele cliënt. De marketingnaam van een account, zoals Standard, Raw of Zero, zegt minder dan de voorwaarden die daarbij horen: spread, commissie, hefboom, marginregels en bescherming tegen een negatief saldo.
Standaardaccounts zijn doorgaans bedoeld voor particuliere beleggers en bieden soms geen minimale stortingsvereisten, toegang tot een breed aanbod aan beleggingsinstrumenten, geen aparte commissies en kosten die in de spread zijn verwerkt. De handelsvoorwaarden kunnen in een demo-account goed worden nagebootst, waardoor beleggers kunnen oefenen met transacties die zij mogelijk zouden uitvoeren zodra zij live gaan handelen.
Let bij het vergelijken van accounts op de totale kosten. Bij een standaardaccount kan EUR/USD bijvoorbeeld een bredere spread hebben, terwijl een raw- of zero-account een lagere spread kan combineren met een vaste commissie per transactie.
Retailaccounts op commissiebasis vormen een andere optie. Deze accounts hebben doorgaans aanzienlijk lagere spreads, maar er wordt bovenop de spread een extra commissie in rekening gebracht. De meeste brokers bieden demo-versies van dergelijke accounttypes aan.
Waar standaardaccounts voor particuliere beleggers bewust beperkingen kennen wat betreft hefboomwerking en handelsvolumes, kunnen ervaren traders overwegen om over te stappen naar professionele handelsaccounts. Onder MiFID II kan een particuliere klant in de EU alleen op verzoek als professionele cliënt worden behandeld als deze doorgaans aan ten minste twee criteria voldoet, zoals voldoende handelsactiviteit, een beleggingsportefeuille van meer dan €500.000 of relevante werkervaring in de financiële sector.
Het is handig dat veel brokers hun klanten de mogelijkheid bieden om professionele demo- of zero-accounts te openen waarvoor lagere spreads gelden, die kunnen beginnen bij 0 pips. Traders kunnen zich zo vertrouwd maken met de verschillende handelsstijlen voordat zij hun eigen geld inzetten bij transacties met grotere volumes.
Een demo van een professioneel account kan nuttig zijn om voorwaarden te vergelijken, maar professionele status is niet hetzelfde als “beter” of “veiliger”. U kunt bij live handel juist bepaalde retailbeschermingen verliezen, zoals de standaardhefboomlimieten en in sommige gevallen bescherming tegen een negatief saldo.
Bots gebruiken met demo-handelsaccounts
Met veel demo-accounts kunnen traders Forex-bots gebruiken. Deze robots genereren handelssignalen en u kunt ze met uw demo-account testen zonder echt geld te riskeren. Als de transacties die u op basis van de aanbevelingen van de Forex-bot heeft uitgevoerd over een langere en uiteenlopende testperiode stabiel lijken, kunt u de software verder beoordelen voordat u eventueel live handelt.
Forex-bots baseren zich op marktindicatoren, analyses en trends om handelssignalen voor uw Forex-transacties te genereren. Het is echter aan u om te beslissen of u de bot vertrouwt of dat u orders plaatst die beter aansluiten bij uw eigen analyse en risicobereidheid.
Een signaal uit een bot is geen persoonlijk beleggingsadvies. Controleer daarom altijd de onderliggende strategie, de kosten, de maximale drawdown en de aannames over spreads en uitvoering. Vooral bij korte-termijnstrategieën kan een klein verschil in transactiekosten het resultaat sterk beïnvloeden.
Backtesting is een ander hulpmiddel dat door sommige handelsplatforms wordt ondersteund, en hoewel het verschilt van een demo-account, zijn er enkele overeenkomsten. Met backtesting kunt u bots gebruiken die op basis van historische marktgegevens transacties uitvoeren die u volgens uw strategie zou hebben gedaan. De bots gebruiken virtueel geld om de transacties uit te voeren, waardoor u achteraf kunt beoordelen hoe succesvol de handelsstrategie is die u van plan bent toe te passen. Hoewel dit geen garantie biedt voor toekomstige resultaten, kan het u wel helpen uw strategie verder te verfijnen.
Let bij backtesting op overoptimalisatie. Een systeem kan uitstekend werken op historische data, maar minder goed presteren wanneer marktvolatiliteit, spreads of liquiditeit veranderen. Als een bot ook cryptovaluta of crypto-CFD’s verhandelt, controleer dan welk product u precies test: voor crypto-CFD’s gelden de CFD-regels en doorgaans een maximale retailhefboom van 1:2, terwijl aanbieders van cryptodiensten in de EU onder MiCA vallen.
Welke soorten demo-accounts zijn het meest geschikt voor beginnende handelaars?
Veel brokers bieden hun klanten de mogelijkheid om verschillende soorten demo-accounts te openen, die zijn afgestemd op de voorkeuren van diverse traders. Als u echter nog niet veel ervaring heeft met handelen, vraagt u zich wellicht af welk type account het meest geschikt is om mee te beginnen. Afhankelijk van uw kennis van en doelstellingen bij het handelen, kunt u verschillende accountopties overwegen.
Als u in Nederland begint met Forex of CFD’s, ligt een demo-account voor particuliere beleggers met EU-hefboomlimieten en een saldo in EUR het meest voor de hand. Daarmee oefent u onder voorwaarden die dichter bij een live account liggen dan een professionele demo met bijvoorbeeld 1:500 hefboom.
Als u nog niet bekend bent met Forex-handel, kunt u overwegen om een standaard STP-demo-account te openen. Dit is vooral geschikt voor beginners of incidentele traders, omdat het STP-accounttype een prijsmodel hanteert dat uitsluitend op de spread is gebaseerd. Bij particuliere accounts op commissiebasis kunt u daarentegen handelen met krappere spreads, maar moet u daarvoor wel commissie betalen. Deze accounts zijn voor beginners iets minder intuïtief, maar bieden vaak betere handelsvoorwaarden.
Professionele accounts zijn daarentegen doorgaans voorbehouden aan ervaren traders. Ze bieden klanten de mogelijkheid om met een hogere hefboom te handelen, maar om voor een dergelijke account in aanmerking te komen, moet men doorgaans beschikken over aantoonbare handelservaring, beroepservaring in de financiële sector of een aanzienlijk beleggingsvermogen. Professionele accounts brengen over het algemeen ook meer risico’s met zich mee, omdat professionele traders doorgaans minder aanspraak kunnen maken op retailbescherming.
Aangezien de meeste brokers hun klanten de mogelijkheid bieden om verschillende soorten accounts te openen, is het verstandig om alle demo-accounts te testen waartoe u toegang heeft. Op die manier kunt u bepalen welke handelsstijl het meest geschikt is voor uw budget, risicobereidheid en algemene handelsdoelstellingen.
Wanneer u van demo naar live overstapt, houd dan ook rekening met de Nederlandse fiscale context. Voor particuliere beleggers vallen saldi en posities doorgaans in het vermogen in box 3, afhankelijk van de persoonlijke situatie. Een demo-account heeft geen fiscale gevolgen, maar bij live handel zijn duidelijke rapportages en jaaroverzichten belangrijk voor uw administratie.