Emmanuel Ifeanyi
Emmanuel Ifeanyi is Financial Research and Platform Testing Analyst bij BestBrokers.com, gespecialiseerd in forex-, aandelen- en cryptohandel. Hij is verantwoordelijk voor de meeste brokerreviews op de site en draagt bij met diepgaand onderzoek en praktijktests van handelsvoorwaarden, kosten, accounttypen, beschikbare activa, gebruiksvriendelijkheid en geschiktheid voor verschillende soorten traders.
| Expertredacteur 
Eugene Lee, CFA
Eugene Lee, CFA, is Head of Research bij BestBrokers.com, waar hij meer dan twee decennia ervaring op wereldwijde markten, portefeuillebeheer, derivaten en fintech-analyse toepast op de beoordeling van online brokers. Zijn achtergrond in institutioneel beleggen en kwantitatief onderzoek helpt ervoor te zorgen dat brokerreviews gebaseerd zijn op data, risicobeoordeling en praktische handelsvoorwaarden. 
| Vertaald door 
Davey TaselaarDavey Taselaar is een van onze experts, zijn moedertaal is Nederlands. Hij heeft een achtergrond in economie en bedrijfsanalyse. Daarnaast is hij gespecialiseerd in het proeflezen van financiële content op helderheid en nauwkeurigheid. | Bijgewerkt: Forex is de grootste en meest actieve financiële markt ter wereld, met een dagelijks handelsvolume van $9,6 biljoen dat de grootste effectenbeurzen in de schaduw stelt. Miljoenen marktdeelnemers handelen dagelijks in vreemde valuta en krijgen daarbij te maken met een grote verscheidenheid aan brokers. Met duizenden forex brokers op het internet kan het maken van een weloverwogen keuze zowel lastig als tijdrovend zijn. Hieronder vind je de top 10 forex brokers, geselecteerd op basis van verschillende beoordelingsfactoren, waaronder regelgeving, spreads, uitvoering van transacties, beschikbare valutaparen, stortingsmethoden en snelheid van uitbetalingen.
Plus500 USDeze inhoud is uitsluitend van toepassing op Plus500 US en klanten uit de Verenigde Staten. Handel in futures brengt het risico van verlies met zich mee.
eToro52% van de retailbeleggers verliezen geld.
Fusion Markets74-89% van de retail CFD-accounts verliest geld
FP Markets73,33% van de retailbeleggersrekeningen verliest geld
BlackBull MarketsHandelen in hefboomproducten is risicovol
Eightcap59,57% van de rekeningen van particuliere beleggers lijdt verlies
Global Prime74-89% van de retail CFD-accounts verliest geld
Pepperstone73,7% van de retailbeleggers verliest geldBestBrokers.com streeft ernaar dit proces te vereenvoudigen en u te helpen bij het nemen van een weloverwogen beslissing. Het team heeft jarenlange ervaring en heeft honderden Forex-brokers getest en beoordeeld. De bevindingen zijn samengevat in uitgebreide beoordelingen, die een shortlist van gereguleerde Forex-brokers opleveren.
Voor Nederlandse beleggers is daarbij vooral belangrijk via welke juridische entiteit u handelt. Controleer altijd of de broker in Nederland diensten mag aanbieden, bijvoorbeeld via een vergunning in de EU/EER en een registratie of notificatie in het register van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Let ook op of u een rekening opent bij een Europese entiteit of bij een niet-Europese groepsmaatschappij, omdat beleggersbescherming, klachtenprocedures en compensatieregelingen dan kunnen verschillen. De informatie op deze pagina is algemeen van aard en geen persoonlijk beleggingsadvies.
Voorzichtigheid is geboden, aangezien er veel onbetrouwbare handelsplatformen bestaan. Een goede voorbereiding is essentieel om weloverwogen beslissingen te nemen, en dat geldt net zo goed voor handelen als voor andere financiële keuzes. Forex wordt door particuliere beleggers in Nederland vaak aangeboden via CFD’s. Dit zijn hefboomproducten waarbij verliezen snel kunnen oplopen, ook bij kleine koersbewegingen. In deze gids worden de belangrijkste factoren besproken waarmee u rekening moet houden bij het kiezen van een broker. In het volgende hoofdstuk worden de criteria en de methodologie beschreven die worden gebruikt bij het beoordelen van Forex-brokers.
Beste Forex Brokers
- Min. Storting$0Min. Spread0,00 pip op Zero accounts 0,9 pip op Classic accountsVerhandelbare parenMeer dan 90 parenRegelgevingASIC (Australië), VFSC (Vanuatu), FSA (Seychellen)SoftwareMetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader (MT4), Myfxbook Auto Trade, DupliTrade, Fusion+ Copy Trading, cTrader, TradingViewBankmethodenMastercard en Visa (debit en credit), Fasapay, Jeton, Neteller, PayPal, Skrill, Perfect Money, Doku, OnlineNaira, Interac Online, Tether, Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Broker-to-Broker Funds Transfer, TransferWise, Bank Wire Transfers, Binance Pay, PayID, Sticpay, Zotapay, MiFinity, DragonPay, VNPay, VA Pay, XPay, DuitNow, Pix, Durian Pay, MPESARisicowaarschuwing: Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), handelend onder de naam Fusion Markets, is de uitgever van de Fusion Markets producten die in deze mededeling worden beschreven. Het handelen in Fusion Markets producten biedt zowel kansen op winst als het risico op verlies, dat het bedrag van uw initiële inleg aanzienlijk kan overschrijden, en is niet voor alle beleggers geschikt. U moet alle voorwaarden voor financiële producten, de productinformatiebrochure (PDS: Product Disclosure Statement) en de financiële dienstengids (beschikbaar op onze website) zorgvuldig doorlezen, uw eigen financiële situatie, behoeften en doelstellingen voor het beleggen in deze Fusion Markets producten in overweging nemen en onafhankelijk financieel advies inwinnen.
Fusion Markets, opgericht in 2017, richt zich voornamelijk op Australische valutahandelaars. Het bedrijf beschikt over vergunningen van de Australian Securities and Investments Commission (ASIC), de Financial Services Authority (FSA) van de Seychellen en de Financial Services Commission (VFSC) van Vanuatu, en biedt lage handelskosten onder gereguleerde omstandigheden. De minimale spreads bij Fusion Markets beginnen bij nul en bedragen gemiddeld 0,1 pip voor sommige belangrijke valutaparen op het Zero account.
Fusion Markets biedt handelaars de mogelijkheid om in meer dan 90 valutaparen te handelen, met als bijkomend voordeel de No Dealing Desk (NDD) orderuitvoering die directe toegang biedt tot interbancaire prijzen. Er zijn twee hoofdaccounttypes beschikbaar bij Fusion Markets, die beide dezelfde financiële producten en instrumenten bieden.
Het Classic account is geschikt voor forex beginners die eenvoudig willen handelen met automatisch berekende kosten. Er worden geen commissies in rekening gebracht en de spreads beginnen bij 0,9 pips op belangrijke valutaparen. Het Zero account biedt krappere spreads vanaf nul pips met commissies van $2,25 per kant voor forex en edelmetalen, en is geschikt voor meer ervaren handelaars die vertrouwd zijn met op commissie gebaseerde prijsstelling.
Hoewel Australische handelaars de belangrijkste klantenkring van Fusion Markets vormen, verwelkomt de broker klanten uit de meeste landen wereldwijd. Door strenge lokale regelgeving en vergunningsbeperkingen kunnen inwoners van de Verenigde Staten, Japan, Ontario (Canada), Spanje en Nieuw-Zeeland momenteel echter geen account openen. Fusion Markets ondersteunt een breed assortiment aan betaalmethoden voor zijn diverse klantenbestand, waaronder digitale wallets, cryptovaluta, betaalkaarten en bankoverschrijvingen.
- 2. FP MarketsMin. Storting$50 (A$100)Min. Spread1,0 pip op standard account; 0,0 pip op Raw accountsVerhandelbare parenMeer dan 70 parenRegelgevingASIC (Australië), CySEC (Cyprus), FSA (Seychellen), SCB (Bahama’s), FSCM (Mauritius), CMA (Kenia)SoftwareMT4, MT5, cTrader, TradingView, WebTraderBankmethodenVisa, Mastercard, Skrill, Neteller, PayPal, bankoverschrijving, cryptovalutaRisicowaarschuwing: CFD’s zijn complexe financiële instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee dat u door het gebruik van hefboomwerking snel geld verliest. 73,33% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. U moet zich afvragen of u begrijpt hoe CFD’s werken en of u zich het hoge risico op verlies van uw geld kunt veroorloven.
FP Markets is een online broker die in 2005 is opgericht en daarmee een ervaren speler op de valutamarkt is. De broker beschikt over vergunningen van toezichthouders zoals ASIC en de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) en biedt meer dan 10.000 markten aan in de vorm van Contracts for Difference (CFD’s), waaronder valuta’s, indices, grondstoffen, cryptovaluta’s, ETF’s en aandelen.
Handelaars kunnen kiezen uit twee hoofdaccounttypes — Standard en Raw — die elk meer dan 70 valutaparen omvatten tegen concurrerende prijzen. Voor het Standard account worden geen commissies in rekening gebracht, terwijl het Raw account krappere spreads biedt die kunnen beginnen vanaf 0,0 pips. Voor Raw accounts geldt een commissie van $6 per standaardlot (round-turn).
Forex handelaars kunnen kiezen uit een reeks handelsplatformen, waaronder MT4 en MT5. Handelen via mobiel wordt ondersteund via de FP Markets- pp. De minimale storting bedraagt $50 (A$100). FP Markets ondersteunt meerdere betaalmethoden die directe, kosteloze stortingen bieden. Voor opnames worden dezelfde betaalmethoden gebruikt, hoewel voor Skrill en Neteller mogelijk 1% extra verwerkingskosten in rekening worden gebracht. - Min. Storting$0 voor ECN Standard accounts, $0 voor ECN Prime accounts, $20.000 voor ECN Institutional accountsMin. Spread0,8 pips op ECN Standard accounts, 0,0 pips op ECN Prime accounts, 0,0 pips op ECN Institutional accountsVerhandelbare paren67RegelgevingFMA (Nieuw-Zeeland), FSA (Seychellen)SoftwareMT4, MT5, cTrader, TradingView, BlackBull CopyTrader, BlackBull InvestBankmethodenVisa, Mastercard, SEPA-overschrijvingen, bankoverschrijvingen, Skrill, Neteller, Apple Pay, Google Pay, Airtm, Hexopay, Bitcoin, Ethereum, Tether, Ripple, USD Coin, Litecoin, Chainlink, Bitcoin Cash, Stellar, American Express, PaymentAsia, Help2Pay, POLi, FXPay, Beeteller, Boleto, Union Pay, FasapayHandelen in vreemde valuta op marge brengt een hoog risico met zich mee en is mogelijk niet voor alle beleggers geschikt. De hoge mate van hefboomwerking kan zowel in uw voordeel als in uw nadeel werken. Voordat u besluit om in vreemde valuta te handelen, moet u zorgvuldig uw beleggingsdoelstellingen, uw ervaring en uw risicobereidheid afwegen. Het is mogelijk dat u een deel van of uw gehele investering verliest; beleg daarom geen geld dat u zich niet kunt veroorloven te verliezen. U moet zich bewust zijn van alle risico's die gepaard gaan met het handelen in vreemde valuta en advies inwinnen bij een onafhankelijke financieel adviseur als u vragen of twijfels heeft over de gevolgen van een verlies voor uw levensstijl.
BlackBull Markets biedt forex trading aan met krappe spreads op meer dan 60 valutaparen, commissies van $6 per transactie (round-turn) en ondersteuning voor platformen zoals MT4 en MT5. Forex handelaars kunnen een ECN Standard account openen om commissievrije orders te plaatsen met spreads vanaf 0,8 pips.
Ervaren handelaars kunnen kiezen voor de ECN Prime account, dat minimale spreads van 0,1 pip biedt, maar een commissie van $3 per transactie in rekening brengt. Beide accounttypes maken swapfree forex transacties mogelijk voor in aanmerking komende klanten. De omvang van forex posities varieert van 0,01 tot 100 lots voor de meeste beschikbare paren. Handelaars met een hoog volume kunnen de ECN Institutional account aanvragen, die spreads vanaf 0,0 pips en een commissie van $2 per transactie biedt; de minimale stortingen voor dit account zijn aanzienlijk hoger, beginnend bij $20.000.
De broker noteert ruwe prijzen die rechtstreeks afkomstig zijn van liquiditeitsverschaffers, waaronder Bank of America, Credit Suisse en Barclays. De hefboomwerking loopt op tot 1:500 voor major-, minor- en exotische valutaparen onder de offshore FSA Seychelles entiteit van BlackBull. Forex beginners kunnen profiteren van handelscalculators, forex tutorials, webinars en dagelijkse podcasts met marktanalyses op Spotify. BlackBull Markets ondersteunt gratis stortingen via Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, bankoverschrijvingen, cryptovaluta’s en meer. Voor opnames geldt een verwerkingskosten van $5, ongeacht de betaalmethode.
- 4. PepperstoneMin. Storting$10Min. SpreadMinimale spread van 1,0 pip op een Standard account, minimale spread van 0,0 pip op een Razor accountVerhandelbare paren93RegelgevingCySEC (Cyprus), ASIC (Australië), DFSA (Dubai), BaFin (Duitsland), FCA (Verenigd Koninkrijk), CMA (Kenia), FSA (Seychellen), SCB (Bahama’s)SoftwareMT4, MT5, cTrader, TradingViewBankmethodenVisa, Mastercard, bankoverschrijving, Apple Pay, PayPal, ZotaPay, Google Pay, Skrill, Neteller, Union Pay, TetherCFD’s zijn complexe financiële instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee dat u door de hefboomwerking snel geld verliest. 73,7% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. U moet zich afvragen of u begrijpt hoe CFD’s werken en of u zich het hoge risico op verlies van uw geld kunt veroorloven.
Pepperstone is een in Australië gevestigde forex broker die naar eigen zeggen wereldwijd meer dan 750.000 klanten bedient. De broker staat onder toezicht van toezichthouders zoals CySEC, ASIC, de Britse Financial Conduct Authority (FCA) en de Duitse Bundesanstalt für Finanzüberwachung (BaFin), en biedt concurrerende tarieven op meer dan 1.470 markten.
Naast activaklassen zoals cryptovaluta’s, indices, ETF’s, grondstoffen en aandelen biedt Pepperstone een selectie van forex markten, met meer dan 90 grote, kleine en exotische valutaparen die beschikbaar zijn om te verhandelen. Ondersteunde platformen zijn onder meer MT4, MT5, cTrader en TradingView.
Nieuwe klanten zijn niet verplicht om geld op hun account te storten, hoewel een minimale storting van $10 vereist is voor live handelen. Beschikbare betaalmethoden voor klanten van Pepperstone zijn onder meer creditcards/betaalkaarten, bankoverschrijvingen, PayPal en Apple Pay. In sommige rechtsgebieden wordt ook het storten met de stablecoin Tether ondersteund.
- 5. Global PrimeMin. Storting$0Min. Spread0,9 pips Standard, 0,0 pips RawVerhandelbare paren56RegelgevingASIC (Australië), VFSC (Vanuatu)SoftwareMT4, MT5, GP Copy, TradingView (wordt binnenkort toegevoegd)BankmethodenVisa, Mastercard, Neteller, PayPal, Skrill, MiFinity, Jeton, Perfect Money, PayID, Interac, AstroPay, POLi, cryptovaluta, bankoverschrijvingen, GATE8, DragonPay, Fasapay, VNPay, XPay, Pagsmile, BPayGlobal Prime is een handelsnaam van FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) en staat onder toezicht van ASIC. Het bedrijf beschikt over een vergunning voor het verrichten van financiële diensten in Australië onder Australian Financial Services License-nummer 385620. Gleneagle Securities Pty Limited, handelend onder de naam Global Prime FX, is een in Vanuatu geregistreerde onderneming (ondernemingsnummer 40256) en staat onder toezicht van de VFSC. De website is eigendom van en wordt beheerd door FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.
Global Prime, opgericht in 2010, bedient een groot aantal beleggers en biedt concurrerende tarieven op meer dan 150 markten. Met meer dan 50 grote, kleine en exotische valutaparen die beschikbaar zijn voor handel op de MT4- en MT5-platformen, kunnen klanten van Global Prime hun handelsactiviteiten afstemmen op hun eigen stijl.
Handelaars kunnen kiezen tussen de Standard en Raw account. Het Standard account brengt geen commissies in rekening voor forex transacties, maar heeft iets hogere spreads vanaf 0,9 pips op grote valutaparen. Het Raw account verlaagt de kosten met spreads vanaf slechts 0,0 pips, hoewel er een commissie van $3,50 per lot, per kant in rekening wordt gebracht op forex en edelmetalen.
Global Prime staat onder toezicht van ASIC en VFSC. De broker hanteert geen minimale stortingsvereiste en accepteert meerdere betaalmethoden. Er is een demo-account beschikbaar om te oefenen, of klanten kunnen direct een live account openen.
- 6. eToroMin. StortingEerste storting: $50 tot $10.000, afhankelijk van het land; Volgende stortingen: $50 voor de EU, $10 voor het VK, $1 voor de VSMin. SpreadGemiddeld 1 pip voor major valutaparenVerhandelbare paren56 valutaparenRegelgevingASIC, FCA, DFSA, AMF, CySEC, SEC, FSRA, GFSC, MFSA, FSA (Seychellen), OAM, DNB (registratie)SoftwareOpenBook (social trading platform), eToro Web, eToro OptiesBankmethodenVisa, Maestro, Mastercard, Diners Club International, JCB, WebMoney, PayPal, Rapid Transfer, bankoverschrijving, Neteller, Skrill, Klarna, Trustly, FasaPay, UnionPay, BPay, WebMoney, iDEAL, Przelewy24CFD’s zijn complexe financiële instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee dat u door de hefboomwerking snel geld verliest. 68% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. U moet zich afvragen of u begrijpt hoe CFD’s werken en of u zich het hoge risico op verlies van uw geld kunt veroorloven.
eToro, opgericht in januari 2007, is gespecialiseerd in social trading. Het eigen platform van de broker biedt toegang tot meer dan 7.000 markten, waaronder grondstoffen, cryptovaluta’s, aandelen, indexen en ETF’s. Forex handelaars kunnen kiezen uit 56 belangrijke, minder belangrijke en exotische valutaparen.
Nieuwe forex handelaars kunnen leren via gratis demo-accounts met een virtueel saldo van $100.000. Het OpenBook platform voor social trading stelt gebruikers in staat de prestaties van ervaren handelaars te volgen en hun posities te kopiëren, hoewel in het verleden behaalde resultaten geen garantie bieden voor de toekomst en verliezen eveneens worden overgenomen.
De spreads van eToro zijn hoger dan die van veel concurrenten, beginnend bij 1 pip voor belangrijke valutaparen. Spreads zijn variabel en veranderen afhankelijk van de marktomstandigheden en volatiliteit. Er worden geen commissies in rekening gebracht op forex transacties, hoewel handelaarsn mogelijk 0,75% aan valutaconversiekosten moeten betalen.
Particuliere beleggers in de EU kunnen valutaparen op marge verhandelen, met een hefboomwerking tot 1:30 voor majoren. Minimale stortingen variëren van $50 tot $10.000, afhankelijk van de regio en het accounttype.
- 7. Plus500Min. Storting$100Min. Spread1,1 pipsVehandelbare paren67 parenRegelgevingASIC, FMA, CySEC, MAS, FCA, ISA, FSCA, EFSA, DFSA, JFSA, SCB, SCA (VAE), FSA (Seychellen)SoftwareWebTrader (eigen platform)BankmethodenVisa, Mastercard, Neteller, Skrill, PayPal, BankoverschrijvingenCFD’s zijn complexe financiële instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee dat u door de hefboomwerking snel geld verliest. 80% van de particuliere beleggers lijdt verlies bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. U moet zich afvragen of u begrijpt hoe CFD’s werken en of u zich het hoge risico op verlies van uw geld kunt veroorloven.
Plus500 is een online broker die sinds 2008 actief is. Het bedrijf is opgericht door zes fintech-specialisten in Israël en is beursgenoteerd aan de London Stock Exchange als onderdeel van de FTSE 250 index. Klanten kunnen via CFD’s handelen in meer dan 2.800 financiële markten.
Plus500 is bevoegd om klanten te bedienen in belangrijke markten, waaronder het VK, Australië, continentaal Europa, Singapore en Zuid-Afrika. Het eigen platform ondersteunt de handel in meer dan 65 belangrijke, minder belangrijke en exotische valutaparen.
Forex handelaars hebben toegang tot een reeks tools om risico’s te beheren, waaronder gegarandeerde stoporders. De spreads van Plus500 zijn concurrerend en beginnen bij 0,0001 (1 pip) op belangrijke paren zoals EUR/USD. Het openen van een account duurt slechts enkele minuten.
Nieuwe particuliere klanten kunnen een rekening openen met een minimale storting van $ 100. Klanten die in de EU en Australië zijn gevestigd, kunnen gebruikmaken van een hefboomwerking tot 1:30 voor belangrijke valutaparen en 1:20 voor andere paren.
- 8. ActivTradesMin. Storting
- Geen minimale stortingsvereisten voor entiteiten die onder toezicht staan van de FCA, FSC, SCB en CMVM
- Klanten uit Brazilië - R$100.000
- Klanten uit China - $500
Min. SpreadVanaf 0,5 pipVerhandelbare paren54RegelgevingFCA, FSC, SCB, CVM, CMVMSoftwareMetaTrader 4, MetaTrader 5, ActivTrader, TradingViewBankmethodenVisa, Mastercard, bankoverschrijving, Skrill, Neteller, PayPal en cryptovaluta’s (BCH, BTC, ETH, LINK, LTC, USDC, USDT, XLM, XRP en DASH)CFD’s zijn complexe financiële instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee dat u door de hefboomwerking snel geld verliest. 72% van de particuliere beleggers lijdt verlies bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. U moet zich afvragen of u begrijpt hoe CFD’s werken en of u zich het hoge risico op verlies van uw geld kunt veroorloven.ActivTrades, opgericht in 2001 en gevestigd in Londen, VK, is een gerenommeerde broker op het gebied van wereldwijde valutahandel. Het bedrijf biedt toegang tot meer dan 50 belangrijke, minder belangrijke en exotische valutaparen, evenals tot meer dan 1.000 andere markten, zoals aandelen, indexen, cryptovaluta’s, ETF’s, grondstoffen en obligaties.
De beoogde spreads voor belangrijke valutaparen zoals de EUR/USD beginnen bij 0,5 pips, hoewel de werkelijke spreads kunnen variëren afhankelijk van de marktvolatiliteit. Andere specificaties van de instrumenten omvatten contractlimieten van 0,01 tot 100 lots, een hefboomwerking tot 1:30 voor particuliere klanten in de EU en het VK, en tot 1:400 voor professionele beleggers. Ondersteunde accounttypes zijn onder meer Individueel, Professioneel, Demo en Islamitisch (swapfree). Klanten die zijn geregistreerd bij de FCA, FSC, SCB en CMVM hebben geen minimale stortingsvereisten, hoewel handelaars uit Brazilië en China aan specifieke limieten moeten voldoen.
De ondersteunde handelsplatformen zijn onder meer ActivTrader (eigen platform), TradingView, MT4 en MT5. Beschikbare tools omvatten nieuws, marktanalyses en een economische kalender. ActivTrades biedt klanten ook toegang tot Trading Central, een aanbieder van beleggingsonderzoek en technische analysetools.
Vergelijking van de gemiddelde spreads voor de belangrijkste valutaparen bij de getoonde brokers
Uitgebreide vergelijking van de 8 beste Forex-brokers
| Forex Broker | Minimale Storting | ECN-account | Marktmaker | Scalping Toegestaan | Ondersteunde Valuta's | Pro-account | Andere Markten | Spread | Trustpilot Beoordeling |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | $/€50 (AU$ 100) | Ja | Nee | Ja | USD, GBP, EUR, SGD, CHF, CAD, AUD, NZD, PLN, JPY, HKD | Ja | Forex-CFD's, Aandelen-CFD's, Metaal-CFD's, Grondstoffen-CFD's, Index-CFD's, Crypto-CFD's, ETF-CFD's | 1,0 pips Standaard; 0,0 pips Raw | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | $/€0 | Ja | Nee | Ja | AUD, CAD, EUR, GBP, USD, THB, JPY, SGD | Ja | Forex, grondstoffen, indices, crypto, Amerikaanse aandelen | 0,9 pips Classic; 0,0 pips Zero | 4,8 ⭐ |
| 3. AvaTrade | $/€100 | Nee | Ja | Ja | EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY | Ja | Forex, Belangrijkste aandelenindexen, Cryptomunten, Grondstoffen, Obligaties, Individuele Aandelen, ETF's | Vanaf 0,9 pips (retail), 0,6 pips (pro) | 4,7 ⭐ |
| 4. Global Prime | $/€0 | Ja | Nee | Ja | USD, AUD, GBP, EUR, CAD, SGD, JPY | Ja | Forex, Cryptovaluta, Indices, Grondstoffen, Obligaties | 0,9 pips Standaard, 0,0 pips Raw | 4,7 ⭐ |
| 5. Pepperstone | $/€0 | Ja | Nee | Ja | AUD, GBP, USD, EUR, CHF, CAD, NZD, HKD, SGD, JPY | Ja | Forex, Indexen, Grondstoffen, Cryptovaluta, Aandelen CFD's, ETF's | Vanaf 0,0 pip (Razor accounts), 1 pip (Standaard accounts) | 4,4 ⭐ |
| 6. eToro | $/€50 of $/€100 afhankelijk van het land ($/€10 voor het VK) | STP-rekeningen beschikbaar | Afhankelijk van entiteit | Nee | EUR, USD, GBP | Ja | Crypto, CFD's op Forex, Aandelen, Grondstoffen, Crypto, ETF's en Indices | 1 pip | 4,2 ⭐ |
| 7. Plus500 | $/€100 | Ja | Ja | Nee | USD, EUR, GBP, CAD, AUD, NZD, BGN, JPY, CHF, BRL, PLN, SEK, RON, HUF, DKK, SGD, ZAR en meer | Ja | Crypto, Indexen, Grondstoffen, Aandelen, Opties, ETF's | 0,8 pips | 4,2 ⭐ |
| 8. Admirals | $/€100 ($/€1 voor Invest MT5 Account) | Ja | Nee | Ja | USD, EUR, GBP, CHF, BGN, RON, PLN, HUF, HKR, CZK | Ja | CFD's op forex, indexen, aandelen, grondstoffen, obligaties, ETF's, cryptomunten | Vanaf 0,0 pip (Invest en Zero accounts), 0,5 pip (Handelsaccounts) | 3,8 ⭐ |
Onze normen en beoordelingsmethodologie
Hieronder worden de normen en de methodologie beschreven die worden gebruikt bij het beoordelen van Forex-brokers. Bij BestBrokers.com is het belangrijkste doel om u te helpen bij het vinden van een online broker waarmee u met meer inzicht kunt handelen. Alle beoordelingen op deze website zijn samengesteld op basis van consistente normen en een strenge methodologie die voortdurend wordt bijgewerkt. Alle aanbevolen brokers worden geëvalueerd om te bevestigen dat zij een hoogwaardige handelservaring kunnen bieden.
Voor de Nederlandse markt wordt waar relevant ook gekeken naar praktische punten zoals EUR-rekeningen, SEPA-overschrijvingen, iDEAL-stortingen, duidelijke kosteninformatie, EU-risicowaarschuwingen en controleerbare toezichtinformatie.
Transparantie is de basis van onze beoordelingen
BestBrokers.com is volledig transparant over zijn beoordelingsproces voor brokers. Door jarenlang zowel betrouwbare als ondermaatse Forex-brokers te beoordelen, hebben wij de nodige ervaring opgebouwd om te bepalen welke brokers relevant zijn voor lezers en welke risico’s extra aandacht verdienen.
Wij herzien en verbeteren onze methodologie voortdurend
De methodologie wordt voortdurend herzien en bijgesteld om rekening te houden met de nieuwste trends onder online Forex-brokers. Ook wordt rekening gehouden met feedback van echte traders en particuliere beleggers, zodat de aanbevelingen van brokers een accurate afspiegeling vormen van de behoeften van de lezers.
De aspecten die wij beoordelen bij de evaluatie van Forex-brokers
Het beoordelen van online brokers is geen eenzijdig proces. Om een hoge beoordeling te krijgen, volstaat het niet dat een online Forex-broker alleen maar een degelijk handelsplatform biedt. Bij de beoordeling wordt ook rekening gehouden met tal van andere factoren, waaronder de diversiteit aan financiële instrumenten, handelskosten, soorten accounts, de veiligheid van klantgelden, de beschikbaarheid van goed educatief materiaal en nog veel meer.
Multi-Areas systeem voor het analyseren van brokers
Het team achter BestBrokers.com heeft een beoordelingssysteem ontwikkeld dat verschillende analysegebieden bestrijkt. Bij elke broker worden live accounts aangemaakt, waardoor de gebruiksvriendelijkheid van het platform en de algehele kwaliteit van de dienstverlening grondig kunnen worden getest. Alle beoordeelde brokers krijgen een score voor hun prestaties op elk gebied.
De afzonderlijke scores worden vervolgens opnieuw beoordeeld om een definitieve rangschikking te bepalen die een weerspiegeling vormt van de algehele prestaties van de brokers. De brokers worden regelmatig opnieuw beoordeeld om te garanderen dat zij een consistent kwaliteitsniveau handhaven. Indien dit niet het geval is, worden hun scores dienovereenkomstig bijgesteld. De belangrijkste beoordelingscriteria zijn onder meer:
- Regelgeving en vergunningen worden als eerste gecontroleerd, zodat scores kunnen worden toegekend op basis van de strengheid van het toezicht. Voor Nederlandse beleggers wegen de AFM, De Nederlandsche Bank (DNB) waar relevant, en het Europese kader onder MiFID II en ESMA zwaar mee. Een broker uit een andere EU/EER-lidstaat kan via het Europese paspoort diensten in Nederland aanbieden, maar dat moet controleerbaar zijn in het AFM-register. Gerenommeerde Forex-brokers opereren onder toezicht van gerespecteerde financiële toezichthouders zoals de Britse Financial Conduct Authority (FCA), de Australian Securities and Investments Commission (ASIC), de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), BaFin en de Amerikaanse Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Een niet-Europese vergunning is op zichzelf geen bewijs dat u Nederlandse of EU-beleggersbescherming geniet.
- De algemene reputatie binnen de Forex-handelscommunity is even belangrijk. Bij de beoordeling wordt onder meer nauwkeurig gekeken naar de geschiedenis en de levensduur van elke broker, waarbij informatie wordt verzameld over de eigendomsverhoudingen, de bronnen van het werkkapitaal en eventuele problemen die door traders zijn gemeld. Feedback van lezers helpt om een volledig beeld te krijgen van de betrouwbaarheid van elke Forex-broker.
- De handelsplatformen en hun gebruiksvriendelijkheid vormen een ander belangrijk aspect van de beoordeling. Door dit aspect te analyseren, kan het algehele gebruiksgemak en de navigatie van elke handelswebsite goed worden beoordeeld. Een goede broker biedt doorgaans een reeks aanpasbare functies, zoals handelssignalen en grafiektools, evenals een snelle orderuitvoering. De broker biedt compatibiliteit met alle apparaten via intuïtieve software die een vlotte navigatie mogelijk maakt.
- Ook de diversiteit van de portefeuille is een belangrijk aandachtspunt. Bij de beoordeling wordt allereerst gekeken naar het aanbod aan valutaparen. Van zeer liquide belangrijke paren zoals EUR/USD, GBP/USD en USD/JPY tot minder gangbare en exotische paren – een goede broker moet zowel beginnende als ervaren beleggers van dienst kunnen zijn. Hoe groter en transparanter het aanbod aan financiële instrumenten, hoe hoger de score van een broker. Er worden extra punten toegekend voor de beschikbaarheid van andere instrumentcategorieën en subcategorieën, zoals aandelen, indexen, grondstoffen en obligaties. Als een broker ook cryptoactiva of crypto-CFD’s aanbiedt, wordt gekeken of duidelijk wordt uitgelegd welk regelgevingskader geldt, bijvoorbeeld MiCA voor bepaalde cryptoactivadiensten in de EU en de CFD-regels voor crypto-CFD’s.
- Beveiliging is een ander belangrijk aandachtspunt. Alleen Forex-brokers die zich aantoonbaar inzetten voor de bescherming van klantgelden en persoonsgegevens, krijgen hoge scores. Bij de beoordeling wordt gekeken naar krachtige versleuteling, tweefactorauthenticatie, beveiligingsprotocollen en een strikt privacybeleid dat aansluit bij de AVG, evenals naar de bescherming van klantgelden en de rechtsmiddelen waarover beleggers beschikken in geval van insolventie van de broker.
- Ook de handelskosten worden grondig geëvalueerd. De evaluatie omvat een zorgvuldige analyse van de spreads en andere kosten die bij de valutahandel bij elke broker horen, waarna deze worden vergeleken met die van de concurrentie om een volledig beeld te schetsen van de bijbehorende kosten. Sommige brokers adverteren met commissievrij handelen, maar compenseren dit in werkelijkheid met bredere spreads. Voor Nederlandse beleggers zijn daarnaast valutaconversiekosten, financieringskosten, opnamekosten en eventuele kosten voor een EUR-rekening relevant. Brokers met niet-concurrerende totale kosten blijven achter in de ranglijst.
- Ook de aangeboden aanvullende diensten verdienen aandacht. De aanwezigheid van functies zoals copy trading, automatisch handelen en handelen op basis van grafieken draagt positief bij aan de beoordeling van een broker, mits de risico’s duidelijk worden uitgelegd. Bij copy trading geldt bijvoorbeeld dat verliezen van de gekopieerde trader ook automatisch kunnen worden overgenomen.
- Educatieve tools en materialen worden bij de beoordeling hoog gewaardeerd. Ze helpen klanten beter geïnformeerde beslissingen te nemen en hun vaardigheden op het gebied van Forex-handel te ontwikkelen. Hoge scores op dit gebied gaan naar brokers die platformhandleidingen, e-books, woordenlijsten met Forex-terminologie, podcasts, gratis webinars, educatieve video’s, essentiële-informatiedocumenten en duidelijke CFD-risicowaarschuwingen aanbieden. In de EU moeten CFD-aanbieders bovendien aangeven welk percentage particuliere klanten bij die aanbieder geld verliest.
- Het gebruiksgemak van de betalingsmogelijkheden is een andere essentiële factor. Allereerst wordt gekeken naar het aanbod aan beschikbare stortings- en opnamemethoden. Voor Nederlandse gebruikers zijn vooral SEPA-bankoverschrijvingen, iDEAL-stortingen, debit- en creditcards en e-wallets zoals PayPal relevant. Vervolgens wordt gekeken naar het bedrag van de eerste storting om te zien of dit laag genoeg is voor traders die met beperkt kapitaal beginnen. Daarna wordt onderzocht of de broker extra kosten in rekening brengt voor betalingen van klanten of voor omzetting naar euro. De best beoordeelde handelssites zien graag af van deze extra kosten en nemen de betalingsgerelateerde kosten voor hun rekening. Ten slotte worden de verwerkingstijden voor opnames gecontroleerd – hoe korter deze zijn, hoe hoger de score op dit gebied.
- De klantenservice moet 24 uur per dag beschikbaar zijn, aangezien er 24 uur per dag, 5 dagen per week in de valutamarkt wordt gehandeld. Een trader die hulp nodig heeft, moet daar tijdens handelsuren op kunnen rekenen. Ook wordt gekeken naar het aanbod aan communicatiekanalen voor ondersteuning. Hoog beoordeelde brokers bieden ondersteuning via live chat, telefoonnummers en e-mail of contactformulieren. Voor Nederlandse beleggers is daarnaast relevant of ondersteuning beschikbaar is tijdens Europese kantooruren en of documentatie in het Nederlands of duidelijk Engels beschikbaar is. Lange wachttijden en ontoereikende klantenservice leiden tot lagere scores.
Wij werken onze beoordelingen voortdurend bij – en dit is waarom
De beoordelingen zijn gebaseerd op informatie die is verzameld tijdens het onderzoek, het testen en de evaluatie van de prestaties van de beoordeelde brokers. Online brokers voeren vaak diverse verbeteringen door aan hun platformen en diensten, wijzigen hun voorwaarden of passen hun tarieven aan.
BestBrokers.com streeft ernaar deze veranderingen te weerspiegelen om accurate en actuele informatie en beoordelingen te bieden. Het team houdt de brokers nauwlettend in de gaten om op de hoogte te blijven van mogelijke veranderingen en de ranglijst indien nodig bij te werken.
Soorten accounts bij Forex-brokers
Goede Forex-brokers bieden een keuze uit verschillende soorten accounts om aan de behoeften van verschillende typen traders tegemoet te komen. De meest voorkomende opties zijn demo-, mini-, micro-, standard- en islamitische accounts. Elk type dient een ander doel en heeft zijn eigen voordelen. Uw keuze voor een account moet in de eerste plaats gebaseerd zijn op uw persoonlijke handelsdoelen, uw ervaringsniveau en het bedrag dat u bereid bent te investeren.
Voor particuliere beleggers in Nederland is het belangrijk te weten dat de maximale hefboom bij CFD’s op belangrijke valutaparen in de EU doorgaans beperkt is tot 1:30 en lager ligt voor risicovollere onderliggende waarden. Wie zich als professionele cliënt laat classificeren, kan ruimere handelsmogelijkheden krijgen, maar verliest meestal ook een deel van de wettelijke bescherming voor particuliere klanten.
Het demo-account = risicovrij handelen
Het Micro account = 1.000 valuta-eenheden per lot
Het Mini account = 10.000 valuta-eenheden per lot
Het standard account = 100.000 valuta-eenheden per lot
Het islamitisch account = handelen zonder swap
Bedrijfsmodellen van Forex-brokers
Bij het zoeken naar een geschikte broker zult u waarschijnlijk termen tegenkomen als ‘dealing desk’, ‘market maker’, ‘straight through processing’ en ‘elektronisch communicatienetwerk’. Deze termen verwijzen naar de verschillende soorten bedrijfsmodellen die door Forex-brokers worden gehanteerd. Hieronder vindt u een korte toelichting op elk model.
Dealing Desk (DD)-brokers – Dealing Desk-brokers, ook wel bekend als market makers, voeren orders uit voor diverse financiële instrumenten, waaronder valutaparen, harde en zachte grondstoffen, opties en aandelen. Het meest kenmerkende aspect van market makers is dat zij vaak de tegenovergestelde positie innemen van de handelsposities van hun klanten en gebruikmaken van vaste of eigen spreads.
Deze brokers maken winst op het verschil tussen de bied- en laatkoers, dat wil zeggen: ze kopen tegen een lagere prijs en verkopen vervolgens tegen een hogere prijs. Het kan voorkomen dat u een nieuwe koers krijgt aangeboden als u gebruikmaakt van hun diensten. Ze treden in feite op als tegenpartij van hun klanten. Dit model is niet per definitie onbetrouwbaar, maar onder Europese regels moeten belangenconflicten duidelijk worden beheerd en moet de orderuitvoering transparant zijn.
No Dealing Desk (NDD) brokers – No Dealing Desk brokers geven hun klanten rechtstreeks toegang tot liquiditeitsverschaffers op de interbancaire markten. De orders van klanten gaan niet via een dealing desk, maar worden direct naar banken en andere liquiditeitsverschaffers gestuurd. NDD brokers fungeren als tussenpersoon tussen traders en deelnemers aan de interbancaire markt. Ze koppelen tegenpartijen van transacties aan elkaar en fungeren zo als brug tussen beide zijden van de markt.
Directe markttoegang voorkomt herquoteringen meestal en zorgt ervoor dat koersen in realtime worden bijgewerkt. Een ander voordeel van het gebruik van de diensten van deze brokers is dat ze vaak lagere spreads bieden, die flexibel zijn in plaats van vast. Dit betekent ook dat spreads kunnen oplopen wanneer belangrijke economische aankondigingen de volatiliteit doen toenemen. Er zijn twee soorten brokers zonder handelsdesk (STP en ECN), die hieronder nader worden toegelicht.
ECN brokers – De afkorting ECN staat voor “electronic communication network”. Dergelijke brokers geven u directe toegang tot deelnemers aan de interbancaire markt, zoals hedgefondsen, andere particuliere traders, banken en andere brokers. Het handelsproces verloopt via elektronische communicatienetwerken, wat kan zorgen voor meer transparantie in de prijsinformatie en een grotere liquiditeit. Marktdeelnemers hebben toegang tot prijsinformatie en tot eerdere prijsgeschiedenis.
Dit biedt verschillende voordelen. Enerzijds kunnen traders hierdoor specifieke markttrends eenvoudiger analyseren. Anderzijds helpt het prijsmanipulatie te beperken, aangezien deelnemers direct toegang hebben tot informatie over vroegere en huidige prijzen. Daar staan meestal commissies per transactie tegenover, waardoor uw totale handelskosten kunnen stijgen.
STP brokers – Straight Through Processing (STP) brokers sturen de transacties van hun klanten eveneens door naar hun liquiditeitsverschaffers en lijken in veel opzichten op hun ECN-tegenhangers. Het meest opvallende verschil tussen beide heeft te maken met de routing. ECN brokers fungeren als liquiditeitshubs die bestaan uit vele onderling verbonden liquiditeitsverschaffers die ernaar streven tegenpartijen te vinden voor transacties die zij zelf niet kunnen afhandelen.
STP brokers leiden de orders van hun klanten rechtstreeks door naar hun liquiditeitsverschaffers, die de tegenpartij bij de transacties vormen en als het ware als brokers van de brokers fungeren. STP brokers rekenen vaak geen vaste provisies aan voor de transacties die zij faciliteren. In plaats daarvan genereren zij winst door een toeslag toe te passen op de spreads die door de liquiditeitsverschaffers in hun pool worden aangeboden.
Veelvoorkomende soorten Forex orders
Wanneer u valutaparen verhandelt via de door BestBrokers.com aanbevolen brokers, zult u verschillende soorten orders tegenkomen. Het is belangrijk om te begrijpen wat deze zijn en hoe ze werken, zodat u ze effectief kunt gebruiken. Orders fungeren als instructies die u naar uw broker stuurt, waarin u aangeeft hoe u een bepaald actief, in dit geval valutaparen, wilt kopen of verkopen. Houd er rekening mee dat de beschikbare soorten orders afhankelijk zijn van de broker en kunnen verschillen van de ene handelssite tot de andere. Hieronder vindt u de meest voorkomende.
Market Orders
Bij market orders geeft u uw Forex-broker de opdracht om een bepaalde handelspositie in te nemen of te sluiten tegen de beste prijs die op dat moment beschikbaar is. Stel bijvoorbeeld dat de biedkoers voor het GBP/USD-paar momenteel 1,3150 bedraagt, terwijl de laatkoers 1,3152 is. Als u besluit om GBP/USD te kopen via een marktorder, gebeurt dit tegen de koers van 1,3152.
De broker voert de order doorgaans onmiddellijk uit. Een nadeel van marktorders is dat ze in turbulente periodes, wanneer markten snel bewegen, tot slippage kunnen leiden. Wanneer de marktomstandigheden volatiel zijn, kunnen er verschillen ontstaan tussen de door u gekozen prijs en de prijs op het moment van uitvoering van de order.
Limietorders
Bij limietorders geeft de valutatrader zijn broker de opdracht om een valutapaar tegen een bepaalde prijs of gunstiger te kopen of te verkopen. De broker voert de order uit zodra de markt de door de trader gewenste instapkoers of een gunstigere koers bereikt. Deze orders werken in uw voordeel, omdat brokers ze pas uitvoeren wanneer de koersen voor u gunstiger worden. U kunt ze zowel voor short- als voor longposities gebruiken.
Stop Orders
Dit is een ander type voorwaardelijke order dat twee subtypes kent: een koopstop en een verkoopstop. U geeft de broker de opdracht om een valutapaar boven de marktprijs te kopen of onder de marktprijs te verkopen tegen de door u opgegeven prijs.
Een koopstop order is een opdracht om te kopen tegen een koers die hoger ligt dan de huidige marktkoers. Stel dat u redenen heeft om aan te nemen dat het GBP/USD-paar boven de grens van 1,3100 zal uitkomen, dan kunt u een koopstop order plaatsen voor 1,3102.
Wanneer de koers naar 1,3102 stijgt, wordt de koopstop order omgezet in een market order en voert de broker deze tegen de eerstvolgende beschikbare koers uit. Omgekeerd, als u ervan overtuigd bent dat het GBP/USD-paar verder in waarde zal dalen en onder de 1,3100 zal komen, kunt u een verkoopstop order plaatsen op 1,3099.
Stop Loss Orders
Forex-traders gebruiken dit ordertype om verliezen te beperken wanneer de valutamarkten zich ongunstig ontwikkelen. Bij Forex wordt een stop-loss vaak ingesteld op een bepaald aantal pips onder of boven de instapkoers. Hier volgt een concreet voorbeeld, waarbij we aannemen dat u een longpositie heeft geopend voor GBP/USD tegen de koers van 1,3120. Door de stop-loss in te stellen op 1,3100, beperkt u het verlies in normale marktomstandigheden tot 20 pips.
Een stop-loss is echter geen absolute garantie op uitvoering tegen exact dat niveau. Bij zeer snelle koersbewegingen of gaps kan de uiteindelijke uitvoeringsprijs afwijken. Sommige brokers bieden een gegarandeerde stop-loss aan, maar daarvoor kunnen extra kosten gelden.
Good ‘Til Canceled (GTC) Order
Dit is eerder een geldigheidsduur dan een ordertype, en u moet er voorzichtig mee omgaan. Een GTC-order heeft geen specifieke geldigheidsduur, aangezien de order actief blijft totdat de trader besluit deze te annuleren. De naam is echter enigszins misleidend, aangezien GTC-orders doorgaans niet voor onbepaalde tijd actief blijven.
Brokers stellen zelf vaak in dat deze orders binnen dertig tot negentig dagen na het plaatsen door de trader vervallen. Deze werkwijze helpt voorkomen dat vergeten orders plotseling worden uitgevoerd. Stel dat GBP/USD momenteel wordt verhandeld tegen 1,3200 en u plaatst een ‘good-til-canceled’ kooporder tegen 1,3150. Als de koers 1,3150 bereikt voordat u besluit de order te annuleren of deze verloopt, voert de broker deze uit.
Trailing Stop Order
Dit is een stop-loss order die zich automatisch aanpast naarmate de marktprijs zich in uw voordeel ontwikkelt. Deze wordt ingesteld op een bepaalde afstand in pips of als percentage onder de marktprijs voor een longpositie, of boven de marktprijs voor een shortpositie. Naarmate de prijs voor een longpositie stijgt, gaat bijvoorbeeld ook de trailing stop-loss omhoog, waarbij dezelfde afstand tot het nieuwe hoogste punt wordt gehandhaafd. Als de prijs vervolgens omkeert, blijft de trailing stop op het laatste niveau staan en als de prijs dit niveau bereikt, wordt de positie gesloten. Dit kan helpen om winst veilig te stellen, terwijl uw transactie nog steeds ruimte heeft om verder te lopen.
Softwareplatformen voor Forex-brokers
De handelssoftware fungeert als toegangspoort voor beleggers tot de valutamarkten en is een van de belangrijkste factoren waarmee rekening moet worden gehouden bij de keuze van een handelsplatform. Brokers die een breed aanbod aan handelsplatformen aanbieden, scoren doorgaans hoog in beoordelingen.
Sommige handelsplatformen maken gebruik van eigen, intern ontwikkelde software, maar de meeste maken meestal gebruik van platformen die door derden zijn ontwikkeld, zoals MetaQuotes. Hoe dan ook is onderlinge compatibiliteit een wenselijke eigenschap, vooral als u de markten tijdens het handelen nauwlettend in de gaten wilt houden.
De functies van het platform vormen een ander belangrijk aandachtspunt. Een goed platform biedt gebruikers voldoende tools voor technische en fundamentele analyse en zorgt voor een snelle orderafhandeling, waardoor traders hun posities efficiënt kunnen openen en sluiten. Een rommelige, onintuïtieve interface kan daarentegen leiden tot kostbare fouten bij het openen en sluiten van posities.
Voor Nederlandse gebruikers zijn daarnaast duidelijke rapportages in euro, jaaroverzichten en exportmogelijkheden praktisch voor de aangifte inkomstenbelasting, bijvoorbeeld voor de waarde van posities en cash rond 1 januari. De fiscale behandeling hangt af van uw persoonlijke situatie.
Platformen zoals eToro ondersteunen bijvoorbeeld copy trading, waardoor minder ervaren gebruikers de prestaties van ervaren beleggers kunnen volgen en hun posities kunnen kopiëren, hoewel in het verleden behaalde resultaten geen garantie bieden voor de toekomst en verliezen eveneens worden overgenomen. Vooraanstaande brokers bieden een keuze uit browsergebaseerde, zelfstandige en mobiele handelsplatformen.
De functies verschillen per platform, dus het is raadzaam om ze afzonderlijk te testen door demo-accounts aan te maken. Zo krijgt u een goed beeld van de functies en prestaties van elk platform. Hieronder volgen de meest gangbare externe Forex-handelsplatformen.
MetaTrader 4 (MT4) is een van de meest gebruikte platformen voor Forex- en CFD-handel. MT4 is in 2005 ontwikkeld door MetaQuotes Software en is compatibel met verschillende besturingssystemen, zoals Microsoft Windows, iOS en Android. Tot de functies van MT4 behoren onder meer tientallen technische indicatoren en grafische objecten, meer dan duizend symbolen en een single-thread strategietester.
MetaTrader 5 (MT5) is de opvolger van MT4, gelanceerd in 2010, en biedt extra functies zoals aanvullende ordertypes, 38 technische indicatoren, 39 grafische objecten en 21 tijdframes, waardoor gedetailleerde analyse mogelijk is. Hoewel MT5 iets populairder is bij ervaren traders, neemt het gebruik ervan toe, waarbij veel brokers het nu opnemen in hun aanbod van platformen van derden. In tegenstelling tot MT4, dat voornamelijk bedoeld is voor de handel in vreemde valuta, werkt MT5 ook met andere instrumenten zoals opties, obligaties, aandelen en futures. Daarnaast beschikt het over een marktdieptefunctie en een economische kalender.
cTrader is ontwikkeld door het in Cyprus gevestigde bedrijf Spotware Systems en staat op de derde plaats wat betreft populariteit onder Forex-traders. Het meest opvallende kenmerk van het platform is dat het geautomatiseerde handel ondersteunt, maar het bevat ook diverse andere opmerkelijke functies. Het cTrader platform biedt geavanceerde orderbescherming, een economische kalender, niveau II marktdiepte, zes soorten grafieken en meer dan vijftig vooraf geïnstalleerde technische indicatoren.
NinjaTrader is een geavanceerd grafiekplatform dat in 2004 werd gelanceerd. Het platform is ontwikkeld in de Verenigde Staten en wordt voornamelijk gebruikt door traders in Noord-Amerika. NinjaTrader ondersteunt talrijke aanpasbare functies, waaronder diverse tekentools en honderden indicatoren. Een nadeel is dat slechts enkele brokers met NinjaTrader werken, aangezien het platform alleen compatibel is met het besturingssysteem Microsoft Windows.
TradingView is een veelgebruikt grafiekplatform en sociaal netwerk. Het is uitgegroeid tot een populaire bron voor miljoenen traders wereldwijd en biedt uitgebreide tools voor marktanalyse voor verschillende activaklassen, waaronder Forex. Het platform werd in 2011 gelanceerd en is een webgebaseerd platform dat via elke moderne browser toegankelijk is, maar gebruikers hebben ook de mogelijkheid om speciale apps voor iOS en Android te downloaden. Belangrijke kenmerken van TradingView zijn onder meer geavanceerde grafiekfuncties met honderden technische indicatoren en tekentools, een grote sociale community voor het delen van ideeën, functionaliteit voor paper trading en realtime marktgegevens voor duizenden financiële instrumenten.
Commissies, vergoedingen en andere gerelateerde kosten
Forex-brokers brengen kosten in rekening voor hun diensten, dus het is voor elke Forex-trader van essentieel belang om inzicht te hebben in de verschillende kosten die gepaard gaan met het handelen in valutaparen. Hieronder worden de meest voorkomende kosten besproken die bij het handelen op de valutamarkt worden gemaakt. In de EU moeten brokers onder MiFID II vooraf en achteraf duidelijke kosteninformatie geven, zodat u de totale kosten beter kunt vergelijken.
De spread
Om concurrerend te blijven, zijn veel Forex-brokers afgestapt van het in rekening brengen van aparte commissies en halen zij in plaats daarvan hun inkomsten uit de ingebouwde spreads. De term spread verwijst naar het verschil tussen de bied- en laatkoers. Dit vertegenwoordigt de ingebouwde kosten van de broker voor het faciliteren van elke transactie. Als de bied- en laatkoers voor het GBP/USD-paar bijvoorbeeld 1,3115/1,3118 bedragen, is de spread gelijk aan drie pips.
Dealing desk brokers hanteren doorgaans vaste spreads die niet fluctueren, zodat traders van tevoren weten wat hun posities gaan kosten. Flexibele of variabele spreads komen veel voor bij no dealing desk brokers en variëren afhankelijk van de marktvolatiliteit.
Commissies
ECN brokers bieden doorgaans smallere spreads dan market makers, maar daar staan vaak vaste commissies per transactie tegenover. Ook moet u op uw hoede zijn voor round-turn commissies. De broker brengt dan een vaste commissie in rekening op basis van het bedrag dat u verhandelt. U besluit bijvoorbeeld om het EUR/USD-paar te verhandelen met een standard account, maar er geldt een commissie van $2,50 per lot (100.000 valuta-eenheden). De broker brengt u $2,50 per transactie in rekening, d.w.z. bij het openen en sluiten van de positie, zodat u in totaal $5 betaalt voor een positie van één lot.
Let daarnaast op valutaconversiekosten. Als uw handelsrekening in euro luidt maar kosten, winsten of verliezen in USD worden afgerekend, kan de broker een opslag rekenen op de wisselkoers.
Financieringskosten
Financieringskosten, ook wel rollover of swaprente genoemd, worden in rekening gebracht voor posities die ’s nachts open blijven staan. De broker brengt deze kosten automatisch in rekening op de accounts van traders op elke dag dat zij een open positie hebben, ook in het weekend. De financieringskosten zijn doorgaans afhankelijk van de renteverschillen tussen de twee valuta’s in het valutapaar, evenals van de spotkoersen. Soms kunnen ook marktomstandigheden een rol spelen. Bij sommige brokers worden weekendkosten op een vaste dag, bijvoorbeeld woensdag, voor meerdere dagen tegelijk verwerkt.
Opnamekosten
Sommige brokers brengen mogelijk een kleine vergoeding in rekening wanneer u een opname aanvraagt van het beschikbare saldo op uw account. Andere brokers bieden u één of meerdere gratis opnames per maand aan, maar er worden wel extra kosten in rekening gebracht als u het toegestane maandelijkse maximum overschrijdt. Als u niet zeker weet of er bij de door u gekozen broker opnamekosten gelden, kunt u dit navragen bij de klantenservice. Veel goed beoordeelde brokers verwerken SEPA-opnames zonder extra kosten, maar verwerkingstijden en kosten kunnen per betaalmethode verschillen.
Kosten bij inactiviteit
Als uw account gedurende een bepaalde periode, doorgaans twaalf opeenvolgende maanden, inactief blijft, zullen veel brokers maandelijks inactiviteitskosten van uw beschikbare saldo inhouden voor onderhoudsdoeleinden. De exacte tarieven verschillen per Forex-broker en staan doorgaans vermeld in de algemene voorwaarden.
Regelgeving voor Forex-brokers
Een van de eerste zaken waarmee u rekening moet houden bij het kiezen van een Forex-handelsplatform, is wie er toezicht op houdt. Voor Nederlandse beleggers begint dit bij de vraag of de aanbieder voorkomt in het AFM-register en onder welke juridische entiteit de rekening wordt geopend. Ook is relevant welke klachtenprocedure geldt; bij een buitenlandse entiteit is dat niet automatisch het Kifid.
Handelen bij een goed gereguleerde onderneming biedt een kader voor de bescherming van uw geld in geval van insolventie van de broker. Gereguleerde brokers houden zich aan de strenge normen van financiële toezichthouders, waaronder het aanhouden van klantengelden op gescheiden rekeningen.
Voor particuliere CFD-klanten in de EU gelden daarnaast productinterventieregels van ESMA en nationale toezichthouders zoals de AFM. Voor belangrijke valutaparen geldt bijvoorbeeld een maximale hefboom van 1:30, terwijl voor andere producten lagere limieten kunnen gelden. Ook gelden onder meer bescherming tegen een negatief saldo, margin close-outregels en beperkingen op handelsbonussen. Als een broker daarnaast spotcrypto aanbiedt, kan het Europese MiCA-kader relevant zijn; crypto-CFD’s blijven onder de CFD-regels vallen.
Bovendien moeten gereguleerde brokers aan bepaalde minimumkapitaalvereisten voldoen om actief te mogen zijn. De best beoordeelde Forex-brokers op BestBrokers.com beschikken doorgaans over een vergunning van een of meer van de volgende financiële toezichthouders.
- In Nederland is de Autoriteit Financiële Markten (AFM) de belangrijkste gedragstoezichthouder voor beleggingsdiensten, terwijl De Nederlandsche Bank (DNB) waar relevant prudentieel toezicht houdt op financiële instellingen. Brokers uit andere EU/EER-lidstaten kunnen via het Europese paspoort diensten aanbieden in Nederland, mits dit correct is genotificeerd. De Britse Financial Conduct Authority (FCA) houdt toezicht op Forex-brokers in het Verenigd Koninkrijk. Het VK heeft eind januari 2020 de EU en de EER verlaten; een FCA-vergunning geeft daarom op zichzelf geen recht meer om via het EU-paspoort Nederlandse klanten te bedienen. De maatregelen ter bescherming van consumenten in het VK komen grotendeels overeen met die in de EU-lidstaten, waaronder lagere hefboomlimieten voor particuliere beleggers, scheiding van klantgelden en bescherming tegen een negatief saldo.
- De Australian Securities and Investments Commission (ASIC) is een van de meest gerenommeerde toezichthoudende instanties ter wereld. Zij houdt toezicht op de Australische financiële sector op grond van de bepalingen van de Corporations Act van 2001. Volgens de voorschriften van de ASIC moeten brokers beschikken over een minimum bedrijfskapitaal van AUD 1 miljoen of meer. De instantie eist van haar vergunninghouders dat zij het geld van klanten op afzonderlijke rekeningen bij grote banken aanhouden. Voor Nederlandse beleggers is vooral van belang dat een ASIC-vergunning niet hetzelfde is als toezicht binnen de EU.
- De Commodity Futures Trading Commission (CFTC) is opgericht in 1974 en heeft als taak toezicht te houden op de derivatenmarkten in de Verenigde Staten. De commissie publiceert wekelijks haar Commitment of Traders Report om het publiek inzicht te geven in de dynamiek van de markten. Door de CFTC gereguleerde brokers moeten over een bedrijfskapitaal van USD 20 miljoen of meer beschikken, een van de hoogste drempels ter wereld. De brokers moeten regelmatig auditrapporten indienen en het geld van hun klanten op gescheiden rekeningen bij grote financiële instellingen aanhouden. Contracts for difference (CFD’s) zijn niet toegestaan in de Verenigde Staten, maar lokale particuliere traders hebben toegang tot andere producten met hefboomwerking, waarbij de maximale hefboomratio is beperkt tot 1:50.
- De Duitse Federale Financiële Toezichthoudende Autoriteit (BaFin) is verantwoordelijk voor het toezicht op brokers en andere financiële instellingen in Duitsland. De autoriteit werd in 2002 opgericht na de goedkeuring van de Wet op de financiële diensten en integratie. Aangezien Duitsland deel uitmaakt van de EER, kunnen brokers met een vergunning van BaFin of een andere EER-toezichthouder via het Europese paspoort diensten aanbieden in andere lidstaten, waaronder Nederland, mits zij correct zijn genotificeerd. Een vergunning van de FCA is sinds Brexit daarvoor niet voldoende. De minimale kapitaalvereisten die BaFin oplegt, variëren van €750.000 tot €5 miljoen, afhankelijk van het bedrag aan handelskapitaal dat brokers namens klanten aanhouden.
- De Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) werd in 2001 opgericht. Nadat Cyprus in 2004 lid werd van de EU, heeft de CySEC haar regelgeving aangepast om deze in overeenstemming te brengen met het MiFID-kader. Hierdoor kunnen door CySEC erkende brokers hun diensten in de gehele EER aanbieden, waaronder Nederland, mits zij via het Europese paspoort correct zijn genotificeerd. Brokers die onder toezicht van Cyprus staan, moeten over een bedrijfskapitaal van ten minste €750.000 beschikken. Vergunninghouders maken deel uit van een beleggerscompensatiefonds en moeten in aanmerking komende klanten in geval van faillissement tot €20.000 vergoeden. Deze bescherming geldt niet voor normale handelsverliezen.
Veiligheid van klantgelden en compensatieregelingen
BestBrokers.com stelt de veiligheid van het geld van zijn lezers voorop. Daarom worden uitsluitend Forex-brokers aanbevolen die over een volledige vergunning beschikken en aan de geldende regelgeving voldoen. Controleer als Nederlandse belegger altijd de exacte entiteit waarmee u contracteert, omdat de toepasselijke bescherming per land en vergunning kan verschillen. Geen enkele regeling beschermt u tegen normale beleggings- of handelsverliezen. De geselecteerde brokers beschermen hun klanten en hun geld door de volgende maatregelen te nemen:
- Bescherming tegen een negatief saldo is beschikbaar bij alle door de EU, Australië en het VK gereguleerde Forex-brokers die particuliere klanten toestaan om met hefboomwerking in contracten voor verschil (CFD’s) te handelen. Deze bescherming voorkomt dat u meer verliest dan uw beschikbare saldo wanneer de markt zich tegen u keert. Deze vorm van bescherming is echter alleen beschikbaar voor particuliere traders. Professionele traders kunnen hier doorgaans geen gebruik van maken.
- Het gescheiden aanhouden van gelden is een vereiste voor alle naar behoren gereguleerde Forex-brokers. Dit houdt in dat zij de gelden van hun klanten op gescheiden rekeningen aanhouden, die los staan van de rekeningen waarop zij hun bedrijfskapitaal bewaren. Deze wettelijke vereiste is bedoeld om klantgelden te beschermen in het geval een broker faillissement aanvraagt. Financiële toezichthouders eisen doorgaans dat brokers klantgelden bij grote banken onderbrengen. De brokers moeten bovendien aan bepaalde minimumvereisten voor bedrijfskapitaal voldoen om een vergunning te verkrijgen.
- Vergoedingsregelingen voor beleggers zijn bedoeld om particuliere klanten te beschermen en een vergoeding toe te kennen indien de broker om welke reden dan ook geen geld of activa terugbetaalt. Dit gebeurt meestal wanneer zij in financiële problemen verkeren of insolvent worden. Veel toezichthouders weigeren vergunningen te verlenen aan brokers die niet deelnemen aan een vergoedingsregeling voor beleggers. De precieze aanpak verschilt per toezichthoudende instantie. Voor Nederlandse beleggingsondernemingen kan het Beleggerscompensatiestelsel onder voorwaarden tot €20.000 per persoon vergoeden als een onderneming geld of financiële instrumenten niet kan teruggeven. Het Depositogarantiestelsel van DNB tot €100.000 geldt alleen voor banktegoeden bij aangesloten banken en niet voor beleggingsverliezen of iedere brokerrekening. Door CySEC erkende brokers kunnen hun traders bijvoorbeeld tot €20.000 per persoon vergoeden in geval van faillissement.