Naylyan NazifovaNaylyan Nazifova est ranalyste en recherche financière et test chez BestBrokers.com, où elle examine et teste des courtiers en ligne dans les domaines du Forex, des actions, de l’investissement et des finances personnelles. Son expérience dans le contenu lié au trading en ligne et dans l’analyse des courtiers aide les lecteurs à comprendre les performances réelles des plateformes, de la structure des frais aux outils de trading, en passant par la facilité d’utilisation et l’adéquation aux besoins des investisseurs.
Matthew Levy, CFA
Matthew Levy, CFA, est analyste de recherche senior chez BestBrokers.com, avec une expérience dans les services financiers, l’analyse de titres, la gestion de portefeuille et le trading. Son travail soutient le processus de test des courtiers grâce à des recherches approfondies, une analyse financière claire et une solide compréhension des besoins des traders et des investisseurs en matière de plateformes de trading en ligne fiables.
| Traduit par | Mis à jour : Le trading en ligne au détail réunit des millions d’investisseurs et permet un accès plus facile que jamais aux marchés des changes. En conséquence, un nombre croissant de courtiers en devises gèrent désormais de vastes réseaux de trading social regroupant des millions de clients à travers le monde. Les membres de la communauté de trading social peuvent échanger des idées de trading, des stratégies et des analyses pour potentiellement améliorer leur performance à long terme. Les traders ont l’opportunité d’examiner les statistiques des uns et des autres, de créer des portefeuilles d’investissement et de chercher de l’aide pour élaborer de nouvelles stratégies de trading.
Cependant, il est difficile de trouver un courtier de trading social fiable, et tester plusieurs réseaux peut aider à faire le bon choix. Notre équipe a exploré plusieurs plateformes afin d’identifier les courtiers de détail sur le Forex les mieux adaptés aux traders sociaux. Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur cette pratique et découvrir notre sélection de marques qui prennent en charge le trading social.
Plus500 USCe contenu s’applique uniquement à Plus500 US et aux clients des États-Unis. Le trading sur contrats à terme comporte un risque de perte.
eToro52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,33 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
BlackBull MarketsLe trading de produits à effet de levier est risqué
Pepperstone73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
VantageLe trading de produits à effet de levier est risqué
AvaTrade57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IC Markets70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
CMC Markets68 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentQu’est-ce que le trading social ?
Le trading social est une pratique dans laquelle les investisseurs s’appuient sur des contenus générés par les utilisateurs liés au trading sur le Forex pour nourrir leur prise de décision. Grâce à ces informations, les traders Forex peuvent comparer des scénarios de marché, affiner leurs stratégies et mieux comprendre la manière dont d’autres intervenants gèrent leurs positions. Pour rejoindre une communauté, les investisseurs s’abonnent généralement à un service de trading social et connectent leurs comptes de trading en ligne.
Pour un résident français, la première vérification consiste à identifier l’entité contractante : certains courtiers opèrent via une filiale de l’Union européenne avec passeport européen, tandis que d’autres orientent les clients vers une entité située hors Espace économique européen. Dans le premier cas, les règles MiFID II et les mesures de protection de l’ESMA s’appliquent aux clients particuliers ; dans le second, les protections peuvent être plus limitées. Vérifiez notamment REGAFI, les registres du régulateur concerné et les listes noires de l’AMF avant de déposer des fonds.
Cela leur permet d’analyser les tendances du marché, de comparer des stratégies, de fournir des avis et d’échanger des idées avec les autres membres de la communauté. La méthode est particulièrement utile pour les traders débutants, car elle peut accélérer leur courbe d’apprentissage et les aider à structurer leur approche. Les traders sociaux suivent d’autres acteurs du marché, tout comme les utilisateurs des réseaux sociaux se suivent mutuellement sur des plateformes comme Facebook ou Instagram.
Ils peuvent suivre la performance d’autres traders au fil du temps, voir quelles positions ils ouvrent, participer aux discussions, chercher et fournir des conseils. Les membres de la communauté peuvent publier des mises à jour sur leurs résultats et commenter les publications des autres traders. Ces échanges ne doivent toutefois pas être confondus avec un conseil en investissement personnalisé : une idée partagée par un autre utilisateur reste une opinion de marché, pas une recommandation adaptée à votre situation financière.
De plus, de nombreuses plateformes de trading social proposent des fonctionnalités de « copy trading » ou de « mirror trading », ce qui signifie que les utilisateurs peuvent reproduire automatiquement et en temps réel les transactions de traders expérimentés. Cela peut faire gagner du temps à ceux qui préfèrent une approche plus passive, tout en s’exposant aux mêmes risques de marché que le trader copié.
En France, le Forex au détail est le plus souvent proposé via des CFD. Pour les clients particuliers, les règles européennes limitent notamment l’effet de levier à 30:1 sur les principales paires de devises et à 20:1 sur les autres paires, avec protection contre le solde négatif et mécanisme de clôture si la marge devient insuffisante. Ces protections réduisent certains risques opérationnels, mais elles n’empêchent pas les pertes liées aux mouvements de marché.
Par ailleurs, la transparence est l’un des atouts du trading social : les statistiques de performance, les données historiques et les indicateurs de risque des traders individuels peuvent aider les utilisateurs à choisir les profils à suivre. Les investisseurs doivent toutefois garder à l’esprit que le fait de suivre d’autres traders n’élimine pas le risque, et il reste recommandé de faire preuve de diligence avant de sélectionner des traders fiables et réguliers à copier. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.
Quelles sont les différences entre le trading social et le copy trading ?
Même si le copy trading est une forme populaire de trading social, il existe quelques différences notables. Le « copy trading » répond surtout aux besoins des particuliers qui souhaitent adopter une approche d’investissement passif. Il leur permet de suivre des traders sélectionnés et de voir leurs positions automatiquement reproduites dans leurs portefeuilles.
Cela simplifie le processus d’investissement pour les novices en Forex, puisque cela leur permet de choisir des traders dont les stratégies correspondent à leur tolérance au risque, à leur budget et à leurs objectifs d’investissement. L’implication dans le processus de trading reste limitée au-delà du paramétrage initial. Il vous suffit de créer un compte sur une plateforme de copy trading, de sélectionner les traders ou fournisseurs de signaux que vous souhaitez suivre, et de voir leurs positions répliquées en temps réel sur votre compte. Cette méthode passive ne nécessite pas une connaissance approfondie des marchés des changes, mais elle suppose tout de même de comprendre les risques, les frais et le fonctionnement des produits utilisés.
En revanche, le trading social exige un engagement plus actif de la part des traders. L’accent est mis ici sur la coopération et l’interaction avec les autres membres de la communauté, plutôt que sur la reproduction automatique des transactions d’autrui.
Les plateformes de trading social constituent des lieux de rencontre pour des traders issus d’horizons divers, leur permettant d’échanger des idées, de donner leur avis, de discuter des tendances du marché et de partager des stratégies en temps réel. Cela crée un environnement collaboratif où les traders peuvent interagir et apprendre les uns des autres, plutôt que de se contenter de copier passivement les positions d’autrui. Ce que ces deux approches ont en commun, c’est qu’elles facilitent et encouragent toutes deux une plus grande participation au marché.
Pour un investisseur français, la différence compte aussi sur le plan pratique : un fil d’idées de trading n’a pas la même portée qu’un service qui déclenche automatiquement des ordres sur votre compte. Dans ce dernier cas, l’identité de l’entité responsable, les frais, les tests d’adéquation ou d’appropriation et les avertissements de risque doivent être présentés clairement avant toute utilisation.
Les 10 courtiers Forex de notre sélection pour le trading social
Fusion Markets est un courtier en ligne multi-instruments qui a accueilli ses premiers clients particuliers en 2019. Il propose une sélection de plus de 250 actifs négociables, dont plus de 90 paires de devises, avec des licences délivrées par les autorités du Vanuatu, des Seychelles et d’Australie. Le courtier est connu pour ses commissions de 2,25 $ par côté et ses spreads à partir de 0,9 pip avec le compte Classic ou de 0,0 pip avec le compte Zero. Fusion Markets dispose également d’une plateforme dédiée au copy trading appelée Fusion+.
Les nouveaux utilisateurs de Fusion+ peuvent s’inscrire rapidement et partager leurs profils avec d’autres traders afin d’être copiés. L’envoi d’invitations par e-mail est également possible pour ceux qui souhaitent faire connaître leur profil et attirer davantage de suiveurs. Le principal avantage de Fusion+ est que la plateforme est gratuite, mais uniquement à condition que les copieurs et les fournisseurs de signaux tradent au moins 2,5 lots de forex et de métaux par mois. Les utilisateurs moins actifs se voient facturer des frais mensuels fixes de 10 $.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.- 2. FP Markets
FP Markets est un courtier mondial disposant de plusieurs licences, proposant un choix de centaines d’instruments négociables, dont plus de 60 paires de devises. L’entreprise bénéficie de l’approbation de régulateurs financiers reconnus comme la CySEC, l’ASIC et la FSCA. FP Markets facilite le trading social et le copy trading via MT4 et MT5. Les nouveaux clients peuvent choisir d’agir comme copieurs ou comme fournisseurs de signaux lors de l’inscription.
Vous pouvez copier des positions automatiquement ou sélectionner les traders les plus performants à suivre et dont vous souhaitez recevoir les mises à jour. Le courtier dispose d’une page de classement dédiée où les copieurs peuvent comparer les performances et les profits des fournisseurs de signaux, ainsi que leurs historiques de trading détaillés. Les utilisateurs peuvent copier autant de fournisseurs qu’ils le souhaitent. Désactiver la fonctionnalité de copy trading est simple et ne prend que quelques clics dans le portail de trading social du courtier.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,33 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. BlackBull Markets est un courtier en ligne réglementé en Nouvelle-Zélande et aux Seychelles. Il propose plus de 26 000 instruments financiers, un effet de levier maximal de 1:500 et une exécution avec des vitesses moyennes inférieures à 20 millisecondes. Le courtier propose des services de copy trading via sa plateforme propriétaire, et les utilisateurs peuvent également se connecter à leurs comptes MetaTrader 4 ou MetaTrader 5.
La plateforme donne accès à des fournisseurs de signaux très performants. Elle comprend divers outils sophistiqués de gestion des risques, permettant aux copieurs d’adapter leur activité à leurs besoins spécifiques. Il n’y a aucune limite au nombre maximal de fournisseurs de signaux que les clients peuvent copier simultanément. La plateforme propose des classements transparents où les utilisateurs peuvent examiner les performances passées et les stratégies de trading de tous les fournisseurs de signaux présentés, ainsi que leurs rendements globaux et les capitaux propres de leurs investisseurs.
La négociation de devises sur marge comporte un niveau de risque élevé et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. L’importance de l’effet de levier peut jouer en votre défaveur comme en votre faveur. Avant de décider d’effectuer des opérations de change, vous devez examiner attentivement vos objectifs d’investissement, votre niveau d’expérience et votre goût du risque. Il est possible que vous perdiez tout ou partie de votre investissement initial et vous ne devez donc pas investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Vous devez vous informer de tous les risques associés aux opérations de change et demander l’avis d’un conseiller financier indépendant si vous avez des questions ou des inquiétudes quant à l’impact d’une perte sur votre mode de vie.- 4. AvaTrade
AvaTrade est une option pour les traders qui souhaitent explorer les marchés forex par l’intermédiaire d’un courtier réglementé. L’entreprise propose des centaines d’instruments financiers et a obtenu des licences auprès de régulateurs comme l’ASIC et la CySEC. Elle propose une expérience de trading social solide via sa plateforme dédiée AvaSocial, lancée fin 2020. Celle-ci permet de trader des paires de devises, des indices boursiers, des actions, des matières premières, et plus encore.
La plateforme mobile permet aux utilisateurs de se connecter, de copier des trades automatiquement ou manuellement, de recevoir des mises à jour et de présenter leurs résultats via un seul réseau centralisé. Il est également possible de créer vos propres groupes de discussion de suiveurs avec AvaSocial. La plateforme est équipée d’une fonctionnalité de messagerie instantanée dédiée, facilitant la communication avec les traders que vous suivez.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 5. eToro
Pionnier du trading social, eToro propose des services de copy trading fiables depuis 2010, année du lancement de sa plateforme propriétaire OpenBook. L’entreprise réunit plus de 40 millions de clients dans plus de 100 pays, leur permettant d’interagir, d’échanger des idées et de copier les trades les uns des autres. Le courtier propose des outils avancés pour le crowd trading ainsi qu’un fil d’actualité social personnalisé intégrant des éléments de réseaux sociaux.
Les utilisateurs de la plateforme peuvent publier des mises à jour, taguer des instruments et d’autres traders, commenter leurs publications et recevoir des notifications push. CopyTrader d’eToro vous permet de suivre et de copier jusqu’à 100 utilisateurs simultanément, avec la possibilité d’investir seulement 200 $ par trader. Il convient de mentionner que vous devez vérifier votre compte pour que d’autres utilisateurs puissent vous copier. Les utilisateurs qui ne souhaitent pas être suivis peuvent préserver leur confidentialité via leurs paramètres de confidentialité.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 6. Pepperstone
Pepperstone, utilisé par des milliers de traders dans plus de 160 pays, se distingue par des spreads moyens de 1,1 ou 0,1 pip, selon le type de compte, et une gamme de produits couvrant plus de 1 200 marchés négociables. Le trading social est également possible chez ce courtier multi-licencié, où les clients peuvent choisir parmi des milliers de fournisseurs de signaux vérifiés et copier leurs positions directement dans leurs comptes MetaTrader 4 ou MetaTrader 5.
Le courtier a développé son application de copy trading en collaboration avec Pelican Exchange, un fournisseur de solutions de trading social. Les suiveurs de signaux peuvent définir les paramètres de risque qui leur conviennent, notamment en ajustant le nombre de trades copiés, leur drawdown et le volume de trading. Vous pouvez également devenir vous-même fournisseur de signaux et potentiellement percevoir des frais de performance auprès de vos suiveurs. Chez Pepperstone, ces frais ne peuvent pas dépasser 50 %.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 7. Vantage
Avec plus de 15 ans d’expérience sur les marchés, Vantage s’est imposé comme un courtier fiable proposant des spreads à partir de 1,1 ou 0,0 pip, selon le type de compte, sur une large gamme de produits, dont plus de 40 paires de devises. Il est réglementé au Royaume-Uni, en Afrique du Sud, en Australie, à Maurice, aux îles Caïmans et au Vanuatu. En 2022, le courtier a élargi sa gamme de produits avec l’ajout de V-Social, une plateforme dédiée au copy trading créée en partenariat avec Pelican Trading.
Les clients doivent ouvrir des comptes réels distincts pour le trading social, mais il convient de noter que le dollar américain est actuellement la seule devise de base disponible. La plateforme V-Social, facile à utiliser, se connecte aux comptes MT4, permettant aux clients de s’abonner et de copier les traders les plus performants ou de fournir des signaux en échange de frais de performance. Les copieurs peuvent répliquer tous les trades du fournisseur de signaux choisi ou sélectionner des stratégies de trading individuelles depuis leurs profils, une fonctionnalité qui facilite le mirror trading.
- 8. CMC Markets
Fondé en 1989, CMC Markets est un choix adapté pour de nombreux traders, car il propose une large gamme de produits avec plus de 12 000 instruments. Ce courtier autorisé par la FCA propose une sélection de plus de 330 paires de devises négociables avec des spreads aussi bas que 0,5 pip. Le courtier met l’accent sur la formation des clients, la transparence et l’exécution des ordres sans faille.
CMC Markets abrite une vaste communauté de traders sociaux, leur permettant de copier des trades, fournir des signaux et interagir dans des forums dédiés accessibles après l’ouverture d’un compte réel sur sa plateforme propriétaire Next Generation. Les forums servent de lieu d’échange où les traders expérimentés et débutants peuvent discuter de stratégies, de grandes annonces économiques et d’indicateurs. Les clients peuvent accéder à des fils d’actualité sociaux et à des discussions de trading pour échanger des opinions sur divers sujets liés aux marchés.
Les paris sur spread et les CFD sont des instruments complexes qui comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 68 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils parient sur le spread et/ou tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les paris sur spread et les CFD, et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 9. IC Markets
IC Markets est une option pour les traders exigeants recherchant des spreads inférieurs à 1 pip, une exécution ECN et une liquidité plus profonde. Il opère avec des licences délivrées par la FSA, la CySEC et l’ASIC. Le courtier propose une sélection de plus de 2 200 symboles négociables, avec des spreads bruts à partir de zéro pip, et les clients peuvent utiliser une suite de plateformes de trading comprenant MT4, MT5, cTrader, TradingView et IC Social.
L’application dédiée de trading social du courtier vous permet de copier des trades, fournir des signaux à copier par d’autres utilisateurs et partager vos stratégies avec les membres de la communauté. Les clients peuvent rejoindre des groupes de discussion ou créer les leurs. La fonctionnalité de messagerie instantanée permet aux traders d’échanger facilement des idées, de poser des questions ou de débattre des trades des autres.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 10. Axi
Axi est un courtier en ligne mondial qui sert des clients dans plus de 100 pays. Le courtier opère avec l’autorisation de plusieurs régulateurs financiers, notamment la FCA, l’ASIC et la CySEC. Sa gamme de produits comprend plus de 220 instruments, allant du forex et des actions aux matières premières, indices et cryptomonnaies.
Le courtier propose une application de copy trading compatible avec les appareils Android et iOS. Vous pouvez commencer en connectant votre compte MetaTrader 4 à l’application.
Les suiveurs de signaux peuvent commencer à copier des trades avec le montant qu’ils jugent approprié, tant qu’il couvre les spécifications des trades. Les fournisseurs de signaux doivent déposer au moins 500 $ pour que d’autres puissent les copier. Axi ne facture aucune commission pour le copy trading, mais les suiveurs de signaux peuvent devoir payer des frais de performance sur les profits issus des trades copiés.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. La grande majorité des comptes de clients de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les courtiers Forex pour le trading social classés par note Trustpilot
Une note Trustpilot peut donner une indication sur l’expérience client, mais elle ne remplace pas la vérification de l’agrément du courtier, des frais applicables et des protections offertes aux clients particuliers en France.
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9 422 | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 4 873 | 4,8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | 2 681 | 4,8 ⭐ |
| 4. IC Markets | 48 248 | 4,8 ⭐ |
| 5. AvaTrade | 11 076 | 4,7 ⭐ |
| 6. Vantage | 10 604 | 4,5 ⭐ |
| 7. Pepperstone | 3 144 | 4,4 ⭐ |
| 8. CMC Markets | 2 571 | 4,3 ⭐ |
| 9. eToro | 29 171 | 4,2 ⭐ |
| 10. IG | 8 324 | 3,9 ⭐ |
Comparaison détaillée des 10 courtiers Forex pour le trading social
Lorsque vous comparez ces courtiers, regardez l’entité qui ouvre votre compte, la disponibilité réelle du trading social pour les résidents français, les frais de copie, la possibilité de tenir le compte en EUR et les protections prévues pour les clients particuliers.
| Courtier Forex | Dépôt minimum | Régulateurs | Nombre de paires FX | Écart minimum | Plateformes | Frais | Caractéristiques | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $/€ (100 AU$) | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA, FSA (Saint-Vincent-et-les Grenadines), SCB (Bahamas) | + de 70 | 1,0 pips Standard ; 0,0 pip Raw | MT4, MT5 | Gratuit | Copy Trading, fourniture de signaux, classement des fournisseurs de signaux | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 0 $ | ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) | + de 90 | 0,9 pips Classic ; 0,0 pip Zero | Fusion+ | Frais mensuels de 10 $ pour les comptes avec moins de 2,5 lots d'activité sur Forex/métaux | Copy trading, fourniture de signaux | 4,8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | 0 $/€ (Standard)2 000 $/€ (Prime)20 000 $/€ (Institutionnel) | FSA (Seychelles) (n° SD045), FMA (n° FSP403326) | + de 70 | 0,8 pips Standard ; 0,1 pips Prime ; 0,0 pip Institutionnel | BlackBull CopyTrader | Gratuit pour rejoindre et utiliser BlackBull CopyTrader | Copy Trading, fourniture de signaux, outils avancés de gestion des risques | 4,8 ⭐ |
| 4. IC Markets | 200 $/€ | FSA (Seychelles), CySEC (Chypre), ASIC (Australie), SCB (Bahamas), CMA (Kenya) | 62 | 0,8 pips (Standard), 0,0 pip (comptes Raw) | IC Social | Frais de performance mensuels jusqu'à 50 % | Copy trading, provision de signaux, messagerie instantanée, inverse trade, profils interactifs, groupes de discussion | 4,8 ⭐ |
| 5. AvaTrade | 100 $/€ | FFAJ (License N°1574),CySEC (N° 347/17), ISA (N° 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (N°190018), CBI (N°C53877), BVIFSC (N° SIBA/L/13/1049), FSCA(N°45984), ASIC(N°406684), JFSA (N° 1662) | 53 | À partir de 0,9 pips (particulier), 0,6 pips (pro) | AvaSocial | Les fournisseurs de signaux peuvent facturer des frais de performance | Copy Trading (Automatique, Manuel), Fourniture de signaux, Messagerie instantanée, Chats de groupe, Surveillance des performances en temps réel, Mises à jour des trades | 4,7 ⭐ |
| 6. Vantage | 50 $/€ (10 000 $/€ pour les comptes Pro ECN) | FCA (licence n° FRN: 590299), VFSC (n° d'enregistrement 700271), ASIC (licence n° 428901), FSCA (licence n° 51268), CIMA (n° 1383491) | + de 60 | 1,1 pips sur le compte Standard ; 0,0 pip sur les comptes Raw, Cent et Pro | V-Social | Gratuit | Copy trading en 1 clic, copy trading automatique, signal et stratégie | 4,5 ⭐ |
| 7. Pepperstone | 0 $/€ | ASIC (N° 414530), UK FCA (n° 684312), CySEC (n° 388/20), ASIC (n° 414530), BaFin (n°151148), DFSA (F004356), CMA (128), SCB Bahamas (SIA-F217), FSA (SD108) | + de 90 | À partir de 0,0 pip (compte Razor), 1 pip (compte Standard) | Copy Trading par Pepperstone | Des frais de performance allant jusqu'à 50 % peuvent s'appliquer | Copy Trading, fourniture de signaux, outils de gestion des risques | 4,4 ⭐ |
| 8. CMC Markets | 0 $/€ | FCA, ASIC, MAS, CIRO, BaFin, FMA, BMA, DFSA | + de 330 | À partir de 0,0 pip (UK), 0,3 pips (SG, AU), 0,2 pips (IE) | Next Generation | Des frais de performance peuvent s'appliquer | Copy trading, fourniture de signaux, flux d'actualités en direct, forum de trading social, sentiments clients | 4,3 ⭐ |
| 9. eToro | 50 $/€ ou 100 $/€ selon le pays (10 $/€ pour le Royaume-Uni) | FCA, CySEC, ASIC, MFSA, ADGM, FSA, FINRA/FinCEN | + de 60 | 1 pip | OpenBook | Gratuit (des frais de performance peuvent s'appliquer) | Copy Trading, Fourniture de signaux, Flux d'actualités sociales, Programme d'investisseurs populaires | 4,2 ⭐ |
| 10. IG | 50 $/€ | ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermudes) | + de 90 | 0,6 pips pour trading CFD; 0,165 pips pour trading DMA | 3,9 ⭐ |
Les formes courantes de trading social
Comme indiqué plus haut, le copy trading consiste à sélectionner des investisseurs à suivre en fonction de leurs performances ; leurs positions sont ensuite répliquées automatiquement dans votre compte de trading. Il s’agit sans doute de la forme la plus répandue de trading social, et elle convient particulièrement aux personnes qui ne disposent ni de l’expertise ni du temps nécessaires pour se familiariser avec les subtilités des marchés des changes.
Pour un investisseur en France, il est également important de regarder la nature de l’instrument copié : CFD sur devises, actions, ETF, indices ou crypto-actifs. Les frais, l’effet de levier, la fiscalité et les protections ne sont pas les mêmes selon le produit.
- Le copy trading
Avec cette approche, vous choisissez des fournisseurs de signaux dont le style de trading correspond à votre tolérance au risque, puis vous allouez une partie de votre solde à la copie de leurs opérations. Avec l’accès aux résultats historiques des fournisseurs de signaux, les utilisateurs peuvent prendre des décisions plus éclairées sur les profils à suivre. Le processus de réplication des positions est souvent automatique, bien que la copie manuelle reste possible dans la plupart des cas.
Les fournisseurs de signaux perçoivent parfois des commissions ou des frais de performance de la part des personnes qui les copient, mais ce n’est pas systématique. Si des frais s’appliquent, ils doivent être indiqués clairement sur la plateforme de copy trading. Pensez aussi à additionner les coûts moins visibles, comme les spreads, les frais de financement au jour le jour ou les éventuels frais de conversion. Lorsque le produit copié est un CFD, le document d’informations clés (DIC) doit présenter les principaux risques et coûts du produit.
Une tendance récente dans le domaine du copy trading est l’émergence des évaluations et des avis sociaux sur les fournisseurs de signaux, qui permettent aux utilisateurs de prendre en compte les commentaires de la communauté et la régularité des traders avant d’engager des capitaux. En outre, les outils de gestion des risques tels que les limites de stop-loss personnalisables au sein des plateformes de copy trading peuvent contribuer à encadrer les pertes, sans jamais les supprimer totalement.
- Le mirror trading
Le mirror trading est similaire au copy trading, mais avec le mirror trading, vous répliquez des stratégies concrètes élaborées par différents fournisseurs de stratégies. Apparu pour la première fois au début des années 2000, il est largement utilisé par les traders Forex, bien qu’il fonctionne également pour l’investissement en bourse. Les personnes qui adoptent cette approche utilisent les plateformes de trading des courtiers pour accéder aux données historiques sur différentes stratégies et en examiner les résultats.
Après avoir effectué leurs recherches, elles peuvent sélectionner une stratégie de trading algorithmique parmi les options disponibles. Plusieurs facteurs guident leur choix, notamment leur tolérance au risque, leur budget, leurs objectifs d’investissement et les marchés concernés. Les paires de devises sur lesquelles se concentrent les stratégies jouent également un rôle. Lorsque le développeur de la stratégie ouvre et ferme des positions, ses actions sont reproduites automatiquement dans les portefeuilles des mirror traders.
Les courtiers qui proposent ce type de trading social testent généralement les résultats à long terme avant d’intégrer de nouvelles stratégies dans leurs bases de données. Dans de nombreux cas, les stratégies doivent afficher des résultats positifs pendant au moins un an avant d’être approuvées. Gardez à l’esprit qu’un backtest ou un historique réel ne constitue pas une garantie : l’évolution des conditions de marché et l’apparition de nouvelles tendances peuvent avoir un impact significatif sur la performance de toute stratégie.
- Le crowd trading
Le « crowd trading » est une autre forme populaire de trading social, dans laquelle vous prenez des décisions d’investissement en vous basant sur le sentiment collectif d’un grand nombre de traders. Les personnes qui adoptent cette approche collectent et analysent les données issues des plateformes de trading social afin d’identifier les tendances émergentes ou les schémas existants dans le comportement de la foule.
À titre d’exemple, si un grand nombre de traders se montrent pessimistes à l’égard d’une paire de devises, cela peut indiquer une préférence du marché pour une position vendeuse, car la majorité estime que les cours de cette paire pourraient baisser. À l’inverse, si la majorité est optimiste et pense que les cours vont augmenter, un trader suivant la tendance ouvrirait une position longue dans l’espoir de tirer profit d’une hausse des cours de cette paire.
Les crowd traders ont tendance à fréquenter des forums de discussion dédiés et des plateformes de médias sociaux pour collecter des informations de la part de groupes plus larges de participants au marché. Le pessimisme et l’optimisme collectifs peuvent influencer les mouvements de marché et guider les traders avertis vers des décisions plus structurées. Certains courtiers en ligne aident les crowd traders en publiant régulièrement des informations à jour sur le sentiment du marché.
Des outils avancés d’analyse du sentiment et des algorithmes utilisant l’IA aident désormais les traders à agréger d’importants volumes de données sociales, comme des messages publiés sur les réseaux, des discussions de forums et des titres d’actualité. Ces outils peuvent accélérer l’analyse, mais ils peuvent aussi amplifier les biais de groupe si les données utilisées sont de mauvaise qualité ou trop concentrées sur une seule communauté.
- Trading social sur des plateformes tierces
Certains courtiers proposent des plateformes sociales dédiées et des espaces virtuels où les traders inscrits peuvent partager leurs idées avec d’autres membres de la communauté. La plateforme de trading social tierce TradingView est également utilisée par un certain nombre de courtiers. Bien que la plateforme TradingView n’intègre pas de fonctionnalité de « copy trading », les traders ayant ouvert un compte auprès de la marque ou d’un courtier partenaire de TradingView peuvent s’adonner à différentes formes de trading social.
Les utilisateurs sont libres de partager leurs idées de trading, leurs graphiques et leurs analyses avec les autres membres de TradingView. Vous pouvez aimer ou commenter les publications, ou suivre des traders pour être averti dès qu’ils partagent de nouvelles idées.
TradingView propose également des sessions de streaming en direct, au cours desquelles les traders peuvent expliquer leurs opérations à d’autres traders en temps réel. Des salons de discussion publics et privés permettent en outre aux membres de TradingView d’échanger des idées. TradingView n’est toutefois pas un courtier : si vous passez des ordres depuis cette interface, l’exécution dépend du courtier connecté, de ses frais, de son entité réglementée et des protections applicables à votre compte. La communauté de la plateforme organise également régulièrement des concours de trading, des webinaires éducatifs et des projets collaboratifs.
À qui s’adresse le trading social ?
Le trading social peut s’avérer utile aussi bien pour les débutants que pour les traders plus expérimentés : il permet aux novices, qui ne disposent pas encore des connaissances nécessaires pour intervenir seuls sur les marchés, d’observer des pratiques concrètes, tandis qu’il offre aux traders expérimentés la possibilité d’approfondir leurs analyses ou de percevoir une rémunération éventuelle en devenant fournisseurs de signaux.
Les débutants peuvent reproduire les performances ou les stratégies de traders expérimentés ayant fait leurs preuves et perfectionner leurs compétences en participant à des discussions ou en échangeant des idées avec d’autres membres de la communauté de trading social. Les débutants en Forex peuvent également s’appuyer sur les analyses de traders chevronnés pour mieux comprendre les prochains ordres à passer.
D’un autre côté, les traders chevronnés ont souvent recours aux plateformes de trading social pour partager leur expérience et, dans certains cas, générer des revenus supplémentaires. Le « copy trading », par exemple, séduit généralement les personnes ayant une expérience préalable des marchés mais qui n’ont pas le temps de trader activement elles-mêmes. Les fournisseurs de signaux peuvent ainsi être rémunérés par ceux qui les copient, selon les conditions prévues par la plateforme.
Utilisé correctement et avec prudence, le trading social peut être un outil intéressant pour optimiser les processus de prise de décision et de passation d’ordres. Pour ce faire, les traders doivent faire preuve de diligence raisonnable et évaluer l’expérience, les connaissances, la régularité et la tolérance au risque des fournisseurs de signaux qu’ils décident de suivre.
Si le trading social peut s’avérer utile pour différents types de traders, il ne convient pas à tous les profils. Il est particulièrement déconseillé d’y consacrer une épargne de précaution ou des sommes dont vous pourriez avoir besoin à court terme. Se laisser emporter par ce qu’on appelle « l’instinct grégaire » peut facilement conduire à des erreurs qui pourraient être évitées en utilisant des outils d’évaluation des risques. Il est toujours conseillé de diversifier les traders que vous suivez et de fixer des limites de perte cohérentes avec votre situation personnelle.
Enfin, n’oubliez pas les obligations propres aux résidents fiscaux français. Les gains et pertes liés au Forex, aux CFD ou aux actions doivent être déclarés ; selon les instruments et votre situation, ils peuvent relever du prélèvement forfaitaire unique ou du barème sur option. Si votre compte est détenu auprès d’un courtier étranger, une déclaration de compte à l’étranger peut aussi être requise, par exemple via le formulaire 3916/3916-bis. En cas de doute, consultez la notice fiscale officielle ou un professionnel.
Y a-t-il des inconvénients au trading social ?
Le trading social offre plusieurs avantages, notamment la réduction de la courbe d’apprentissage et la possibilité d’échanger avec d’autres traders. Cependant, cette approche a aussi des inconvénients qui méritent d’être considérés.
Tout d’abord, l’accès à certains outils de trading social peut nécessiter un abonnement payant. Cela peut dissuader les traders débutants disposant d’un budget limité. Le copy trading, en particulier, s’accompagne souvent de frais supplémentaires, tels que les commissions versées aux fournisseurs de signaux ou les frais de performance. À ces coûts peuvent s’ajouter les spreads, les frais overnight et les frais propres aux instruments négociés.
Les traders doivent également garder à l’esprit que le marché des changes est risqué, et que la réussite à long terme n’est pas garantie, quel que soit le temps passé à discuter des marchés avec d’autres membres de la communauté. En France et dans l’Union européenne, les CFD sur Forex proposés aux particuliers sont encadrés par les mesures de l’ESMA, avec notamment une limitation de l’effet de levier, une protection contre le solde négatif et une clôture des positions lorsque la marge atteint un seuil critique. Par exemple, un levier de 30:1 sur EUR/USD signifie qu’une faible variation défavorable peut suffire à provoquer une perte importante sur la marge engagée.
De plus, on ne peut pas se fier aux analyses ou aux conseils de tous les traders, car certains ont tendance à exagérer leurs connaissances et leurs résultats. Les réseaux sociaux financiers peuvent aussi comporter des conflits d’intérêts : un trader très suivi peut être rémunéré par une plateforme, mettre en avant ses meilleurs résultats ou omettre ses pertes. Les statistiques détaillées, le drawdown maximal, la durée de l’historique et la cohérence de la stratégie sont donc plus utiles qu’un simple classement de popularité.
Compte tenu de son caractère risqué, le trading social doit être abordé avec prudence. Les fournisseurs de signaux doivent être évalués avec soin, en tenant compte de plusieurs facteurs. L’un des points les plus importants que les traders sociaux et les adeptes du copy trading doivent garder à l’esprit est que les succès passés ne garantissent pas de profits futurs pour les abonnés des fournisseurs de signaux.
Si vous décidez de vous lancer dans le trading social et de suivre des traders plus expérimentés, vous devez tenir compte du style de trading des fournisseurs de signaux, de leur expérience en la matière et de l’historique de leurs performances. Effectuer des recherches vous permettra de prendre des décisions plus éclairées lorsque vous vous engagez dans le trading social. Avant tout dépôt, vérifiez aussi que le courtier n’apparaît pas sur les listes noires de l’AMF et que l’entité qui détient votre compte est clairement identifiée.
Le trading social peut parfois conduire à un comportement grégaire, où les traders suivent aveuglément des fournisseurs de signaux populaires ou les tendances du marché sans analyse indépendante. Cela peut amplifier les pertes si la foule fait des prévisions erronées ou si les conditions du marché changent brusquement.
Si une plateforme de trading social propose aussi des crypto-actifs, vérifiez le cadre applicable. Dans l’Union européenne, le règlement MiCA encadre progressivement les prestataires de services sur crypto-actifs, tandis que les CFD sur crypto-actifs restent des produits dérivés très risqués avec un effet de levier fortement limité pour les clients particuliers.
La fiabilité de la plateforme et les problèmes techniques posent également certains risques, tels que des retards dans l’exécution des transactions ou des pannes de plateforme, qui peuvent entraîner des occasions manquées ou des pertes inattendues. Il est essentiel d’être conscient de ces limites et de maintenir une gestion rigoureuse des risques lorsque l’on participe à des environnements de trading social.
Questions et réponses sur les courtiers proposant le trading social
Toutes les bonnes plateformes de trading social sont compatibles avec les appareils mobiles, ce qui permet aux traders d’interagir et de partager des idées avec d’autres utilisateurs tout en étant en déplacement. Cela vous permet de rester au courant des marchés des changes sans nécessairement être connecté à votre ordinateur de bureau. Vous pouvez toujours demander des conseils à des traders plus expérimentés, suivre les transactions que vous copiez ou discuter de nouvelles stratégies avant de les tester avec votre compte réel.
Adopté par de nombreux courtiers de détail, MetaTrader 4 (MT4) dispose de fonctionnalités qui facilitent certains types de trading social. Un exemple important est le Sentiment du trader, qui permet aux utilisateurs d’effectuer des analyses détaillées du sentiment de marché et de parcourir des graphiques complets avec des données historiques de sentiment.
La fonctionnalité fournit des informations sur le nombre de traders qui ont ouvert des positions longues et courtes sur des paires de devises particulières, parmi d’autres actifs. Elle tire des données de comptes de trading réels plutôt que de se fier uniquement à l’évolution des prix.
Vous pouvez parfois encourir des frais supplémentaires en copiant les transactions de quelqu’un d’autre, mais la structure tarifaire exacte dépend de la personne que vous suivez et des profits que vous générez à partir des positions copiées. Prenez en compte ces dépenses supplémentaires à l’avance lors de la planification de votre budget de trading.
Commencer est facile. Tout ce que vous devez faire est de trouver une plateforme de trading social fiable, d’y ouvrir un compte et de choisir les traders à suivre. Les courtiers répertoriés sur cette page sont tous agréés et facilitent le copy trading et le trading social dans un environnement réglementé. Ils travaillent avec des fournisseurs de signaux vérifiés et approuvés qui ont des antécédents prouvés.
Tout comme les médias sociaux standard, vous serez averti chaque fois que les traders que vous suivez mettent à jour leur fil d’actualité, lancent des discussions et ouvrent de nouvelles positions, surtout si vous les copiez. Inversement, vous recevrez des notifications push si quelqu’un commence à vous suivre et à répliquer vos transactions.