Les courtiers Forex régulés par l’ASIC (Australie)

Écrit par Zornitsa Stefanova

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Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova est analyste en recherche financière et test de plateformes chez BestBrokers.com, spécialisée dans les avis pratiques sur les plateformes de trading Forex, d’actions et de cryptomonnaies. Elle évalue les sociétés de courtage du point de vue des utilisateurs en testant des aspects clés tels que l’ouverture de compte, les conditions de trading, l’ergonomie de la plateforme, les marchés disponibles et la fiabilité globale.

, | Rédacteur expert Eugene Lee, CFA

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Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, est responsable de la recherche chez BestBrokers.com, où il met à profit plus de deux décennies d’expérience sur les marchés mondiaux, dans la gestion de portefeuille, les produits dérivés et l’analyse des technologies financières, afin d’évaluer les courtiers en ligne. Son expérience dans l’investissement institutionnel et la recherche quantitative contribue à garantir que les avis sur les courtiers reposent sur des données, une évaluation rigoureuse des risques et des conditions de trading réelles.

, | Traduit par Agnes Orieux

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Agnes Orieux

Agnes Orieux est traductrice de l’anglais vers le français et rédactrice, avec une expérience dans le domaine des marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : 16 septembre 2026

L’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) est l’organisme de réglementation qui supervise les courtiers s’adressant aux traders australiens. Il s’agit de l’un des régulateurs les mieux établis du secteur, et une autorisation de l’ASIC indique le respect de normes réglementaires strictes.

Les courtiers suivants opèrent sous une licence délivrée par l’ASIC. Ils proposent différentes combinaisons d’instruments négociables, de plateformes de trading prises en charge, d’options de dépôt et de retrait, de tarifs et de dispositifs de protection des clients.

1Fusion Markets

Évaluation : 4,42 ⭐

74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent

Top Noté

2FP Markets

Évaluation : 4,37 ⭐

73,33 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3Pepperstone

Évaluation : 4,19 ⭐

74,1 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

4Eightcap

Évaluation : 4,08 ⭐

59,57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

5Global Prime

Évaluation : 4,08 ⭐

74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent

6AvaTrade

Évaluation : 4,04 ⭐

57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

7XM Group

Évaluation : 3,90 ⭐

72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8eToro

Évaluation : 3,24 ⭐

52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

9Plus500 US

Évaluation : N/A ⭐

Ce contenu s’applique uniquement à Plus500 US et aux clients des États-Unis. Le trading sur contrats à terme comporte un risque de perte.

Pour un trader ou investisseur résident en France, il est important de distinguer la licence ASIC de l’autorisation applicable à votre compte. Une licence australienne renseigne sur la supervision de l’entité basée en Australie, mais elle ne remplace pas une autorisation à fournir des services d’investissement en France ou dans l’Espace économique européen (EEE). Avant d’ouvrir un compte, vérifiez l’entité juridique indiquée dans le contrat, son pays d’établissement, ainsi que son éventuelle inscription dans les registres publics de l’AMF et de l’ACPR, notamment REGAFI. Par exemple, un même groupe peut exploiter une entité australienne régulée par l’ASIC et une entité européenne régulée dans l’UE ; les protections, les recours et les documents réglementaires applicables ne seront pas nécessairement les mêmes.

Courtiers Forex régulés par l’ASIC : classement par note Trustpilot

Comparaison détaillée de courtiers Forex régulés par l’ASIC

Sélection de courtiers autorisés par l’ASIC

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PaysTous

RégulationASIC

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Affichage de 8 courtiers avec les filtres actuellement sélectionnés.

1. 

   Score global 4,42/5

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   1. Fusion Markets

   Fusion Markets est un courtier australien reconnu à faibles coûts, proposant des conditions compétitives. Il s’agit du nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017), une entité réglementée par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sous l’AFSL n° 385620.

   Nous avons constaté que Fusion Markets propose les comptes Classic et Zero sur MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView et cTrader. Les spreads commencent à 0,0 pip sur les principales paires de devises. Le compte Zero facture 2,25 $ par côté, soit 4,50 $ l’aller-retour, sur le forex et les métaux, sous la moyenne du secteur. Aucun dépôt minimum ni frais de dépôt ne s’appliquent, notamment avec PayPal, PayID, Skrill et Neteller.

   Lors de nos tests réels, nous avons ouvert un compte Zero sur MT5 pour évaluer l’exécution et les prix. Les spreads moyens étaient de 0,01 pip sur EUR/USD, 10,3 pips sur XAU/USD et 3 pips sur l’indice US500. Fusion Markets applique les mesures d’intervention sur les produits imposées par l’ASIC.

   L’effet de levier des particuliers est plafonné à 1:30 sur les paires majeures, 1:20 sur les paires mineures, l’or et les grands indices, 1:10 sur les autres matières premières et les énergies, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les crypto-actifs. Les professionnels éligibles bénéficient d’un levier maximal de 1:500 sur le forex, l’or, les matières premières et les énergies, 1:100 sur les indices, 1:20 sur les actions et 1:10 sur les cryptos.

   Nous avons aussi vérifié la ségrégation des fonds, la transparence de l’exécution et des prix, la protection contre le solde négatif, les Product Disclosure Statements et le Financial Services Guide. Le compte professionnel conserve la ségrégation et la commission transparente de 4,50 $, sans ajustement caché.

   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.
2. 

   Score global 4,37/5

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   2. FP Markets

   Basé en Nouvelle-Galles du Sud, FP Markets est entré sur le marché du forex en 2005 et sert depuis des milliers de traders. Le courtier propose deux comptes principaux, Standard et Raw, avec des spreads dès 0,0 pip et une commission de 3 $ par côté sur le compte Raw. Les Australiens accèdent à de nombreux marchés mondiaux et nous avons vérifié l’autorisation ASIC de la marque sous la licence n° 286354. Les informations réglementaires figurent dans le registre officiel des titulaires de licence de l’ASIC.

   Outre la protection contre le solde négatif, des outils permettent de limiter les pertes et de couvrir l’exposition. Nos tests ont confirmé l’application automatique de la clôture sur marge obligatoire de 50 % de l’ASIC : les positions CFD sont fermées lorsque les fonds propres passent sous la moitié de la marge initiale requise.

   Pour l’entité réglementée par l’ASIC, nous avons vérifié que le levier CFD des particuliers est plafonné à 1:30 sur les paires majeures, 1:20 sur les paires mineures, les grands indices et l’or, 1:10 sur les autres matières premières et indices mineurs, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les crypto-actifs.

   L’éligibilité au statut professionnel se vérifie via le Wealth Test ou l’Experienced Trader Test. Les plafonds passent alors à 1:500 sur le forex et l’or, 1:200 sur les indices, 1:100 sur les matières premières, 1:20 sur les actions et 1:5 sur les cryptos.

   Nous avons testé le compte Raw de FP Markets sur MT5 : spreads de 0,17 pip sur EUR/USD, 9 pips sur XAU/USD et 2,5 pips sur l’US500, avec une commission de 3 $ par côté.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,33 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
3. 

   Score global 4,19/5

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   3. Pepperstone

   Lancé en 2010, Pepperstone sert des investisseurs dans plus de 160 pays et opère en Australie sous licence ASIC. Les clients peuvent négocier 93 paires de devises sur plusieurs plateformes tierces, dont MT4, MT5, TradingView et cTrader, ainsi que sa solution propriétaire. Deux comptes principaux sont proposés : Standard, fondé sur les spreads, et Razor, fondé sur les commissions.

   Pepperstone possède des bureaux enregistrés à Docklands, Melbourne, et fournit des services financiers aux Australiens sous la licence ASIC n° 414530. Nous l’avons vérifiée sur le profil officiel du régulateur.

   Lors de nos tests réels, nous avons ouvert un compte Razor à commission et l’avons connecté à MetaTrader 5. Les spreads moyens étaient de 0,1 pip sur EUR/USD, 9,3 pips sur XAU/USD (or) et 4 pips sur l’indice US500. Le levier particulier est limité à 1:30 sur les paires majeures, 1:20 sur les paires mineures, l’or et les grands indices, 1:10 sur les autres matières premières et indices mineurs, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les cryptomonnaies.

   Les traders expérimentés à gros volumes peuvent devenir professionnels via le Sophisticated Investor Test ou le Wealth Test. Ils obtiennent un levier supérieur : 1:500 sur l’or et le forex, 1:400 sur les grands indices et les cryptomonnaies, 1:200 sur les matières premières, 1:100 sur les indices mineurs et 1:20 sur les actions.

   Pour les professionnels, le seuil automatique de clôture sur marge passe de 50 % à 20 % sur MT4, MT5 et la plateforme Pepperstone. La loi accorde aux particuliers une protection illimitée contre le solde négatif ; les professionnels conservent une protection unique plafonnée à 100 000 $.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 74,1 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
4. 

   Score global 4,08/5

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   4. Global Prime

   Global Prime est un courtier à faibles coûts destiné aux traders australiens, proposant 56 paires de devises et des spreads dès 0,9 pip (Standard) ou 0 pip (Raw). Son offre comprend aussi des CFD sur les cryptomonnaies, obligations, matières premières, indices et actions américaines. La société opère sous la licence ASIC n° 385620.

   Sous la réglementation ASIC, Global Prime plafonne le levier particulier à 1:30 sur les paires majeures, 1:20 sur les paires mineures, l’or et les grands indices boursiers, 1:10 sur les autres matières premières et les énergies, 1:5 sur les actions américaines et obligations, et 1:2 sur les crypto-actifs.

   Avec un compte professionnel wholesale, le levier atteint 1:500 sur le forex et les métaux, contre 1:100 sur les indices, matières premières agricoles et énergies, 1:20 sur les actions américaines et 1:10 sur les cryptomonnaies.

   Les traders australiens disposent de MT4, MT5 et d’un service VPS. L’assistance fonctionne 24 h/24 et 7 j/7. Avant l’ouverture de notre compte réel, un agent nous a utilement détaillé les leviers par compte et classe d’actifs.

   Pour évaluer les prix réels, nous avons créé un compte Raw sur MT5. Les spreads moyens étaient de 0,1 pip sur EUR/USD et 7,9 pips sur XAU/USD (or), avec une commission fixe de 3,50 $ par côté sur les transactions forex et métaux. Nous avons aussi relevé 4,01 pips sur le S&P 500 (US500).

   Global Prime est le nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) qui est réglementé par l'ASIC et autorisé à exercer des activités de services financiers en Australie sous la licence n° 385620 délivrée par l'Australian Financial Services. Gleneagle Securities Pty Limited, opérant sous le nom de Global Prime FX, est une société enregistrée au Vanuatu (numéro d'entreprise 40256) et est réglementée par la VFSC. Le site Web est détenu et exploité par FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.
5. 

   Score global 4,08/5

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   5. Eightcap

   Eightcap propose plus de 800 instruments via plusieurs plateformes tierces, dont MT4, MT5 et TradingView. Les traders forex australiens accèdent à des CFD sur 56 paires de devises, avec des spreads et commissions compétitifs sur plusieurs instruments. Eightcap respecte les exigences de l’ASIC et opère en Australie sous l’AFSL n° 391441. Des informations détaillées sur la société figurent dans les registres officiels de l’ASIC.

   Eightcap applique les limites standard de levier particulier : 1:30 sur les paires majeures, 1:20 sur les paires mineures, l’or et les grands indices boursiers, 1:10 sur les autres matières premières et indices mineurs, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les crypto-actifs.

   Les traders expérimentés peuvent demander un compte professionnel en réussissant une évaluation en ligne et en signant une reconnaissance d’investisseur averti. Le Wealth Test exige une attestation comptable de 2,5 millions AU$ d’actifs nets ou de 250 000 AU$ de revenus sur les deux derniers exercices. L’Experience Test repose sur une expérience financière pertinente ou deux ans de trading à fort volume.

   Pour les clients professionnels wholesale australiens, le levier maximal passe à 1:400 sur le forex, 1:200 sur l’or et les grands indices, 1:100 sur les matières premières standard et jusqu’à 1:20 sur les actions.

   Pour évaluer l’exécution, les prix et la stabilité des spreads, nous avons ouvert un compte Raw réel sur MT5. Les spreads moyens bruts étaient de 0,1 pip sur EUR/USD, avec 7 $ de commission aller-retour, 12 pips sur XAU/USD (or) et 4,5 pips sur l’indice US500.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76,09 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
6. 

   Score global 4,04/5

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   6. AvaTrade

   Les traders australiens peuvent négocier le forex avec AvaTrade sur 53 paires de devises via MT4, MT5, WebTrader, l’application AvaTrade, AvaOptions et AvaSocial. AvaTrade annonce aussi des spreads compétitifs et de faibles commissions. Le courtier basé à Sydney respecte les exigences réglementaires de l’ASIC sous la licence n° 406684.

   L’entité australienne est exploitée par Ava Capital Markets Australia Pty Ltd. L’ASIC impose notamment la protection contre le solde négatif et plafonne le levier à 1:30 sur les paires majeures. Les mesures d’intervention limitent aussi le levier à 1:20 sur les paires mineures, l’or et les grands indices boursiers, 1:10 sur les autres matières premières et indices mineurs, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les crypto-actifs.

   Les clients peuvent demander un statut professionnel en réussissant le Sophisticated Assessment ou le Wealth Assessment. D’après nos évaluations, AvaTrade Pro porte le levier maximal à 1:400 sur le forex, 1:200 sur les grands indices boursiers et 1:25 sur certaines cryptomonnaies. Les professionnels perdent la protection contre le solde négatif accordée aux particuliers, mais la ségrégation des fonds reste applicable.

   Nous avons ouvert un compte Standard particulier réel sur MT5 afin d’évaluer les prix et le levier. Les spreads moyens relevés étaient de 0,8 pip sur EUR/USD, 37 pips sur XAU/USD (or) et 5 pips sur l’indice US500.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
7. 

   Score global 3,90/5

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   7. XM Group

   Lancé en 2009, XM est un courtier forex établi en Australie. Il propose des conditions de trading compétitives, notamment de faibles commissions et des spreads serrés, tout en garantissant que les fonds des clients restent sous la supervision réglementaire de l’ASIC. La marque opère localement sous le nom Trading.com Markets Pty Ltd, avec la licence ASIC n° 443670. La validité de la licence et le statut réglementaire de la marque sont vérifiables sur le site officiel.

   Sous l’ASIC, XM limite strictement le levier particulier à 1:30 sur les paires majeures, 1:20 sur les paires mineures, l’or et les grands indices, 1:10 sur les matières premières et indices mineurs, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les crypto-actifs. Une demande de statut professionnel wholesale peut être effectuée depuis le tableau de bord.

   Les traders satisfaisant aux critères légaux du Wealth Test ou de l’Income Test peuvent dépasser les plafonds d’intervention standard. Nos évaluations confirment que ces niveaux professionnels portent le levier maximal à 1:500 sur les paires majeures, mineures et exotiques ainsi que les métaux précieux, 1:100 sur les indices, matières premières et énergies, et 1:20 sur les actions.

   Pour évaluer l’exécution, les spreads et la réactivité en conditions réelles, nous avons ouvert un compte réel Ultra-Low fondé sur les spreads via MT5. Les spreads moyens, compétitifs et stables, étaient de 0,8 pip sur EUR/USD, 24 pips sur XAU/USD (or) et 5,2 pips sur l’indice US500.

   Avertissement : les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
8. 

   Score global 3,48/5

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   8. FXCM

   Fondé en 1999, FXCM compte parmi les courtiers forex les plus anciens. Il détient plusieurs licences, dont une licence de services financiers ASIC (n° 309763), délivrée à sa société mère Stratos Trading Pty Limited. Sous l’ASIC, FXCM fournit aux clients australiens des limites de levier, une protection contre le solde négatif et d’autres outils de gestion des risques selon les actifs.

   FXCM publie ses régulateurs et licences dans chaque juridiction. Les traders australiens peuvent aussi consulter les informations sur la société FXCM sur le site de l’ASIC.

   FXCM applique les limites de levier particulier de l’ASIC : 1:30 sur les paires majeures, 1:20 sur les paires mineures, l’or et les grands indices boursiers, 1:10 sur les autres matières premières et indices mineurs, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les crypto-actifs. Les traders expérimentés réussissant le Sophisticated Investor Test ou le Wealth Test peuvent devenir clients wholesale et obtenir des marges réduites, un levier jusqu’à 1:400, des remises mensuelles selon le volume et un bonus d’attribution jusqu’à 3 000 AU$ pour chaque recommandation wholesale réussie.

   Nous avons confirmé que les clients wholesale perdent les protections particulières : protection contre le solde négatif (NBP), Product Disclosure Statement (PDS), Financial Services Guide (FSG) et accès par défaut au règlement des litiges de l’Australian Financial Complaints Authority (AFCA).

   Pour évaluer la stabilité du terminal et les coûts réels, nous avons ouvert un compte Retail Standard sur Trading Station, la plateforme propriétaire. Les spreads moyens étaient de 0,7 pip sur EUR/USD, 30 pips sur XAU/USD (or) et 6 pips sur l’indice US500.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

À propos du régulateur

L’ASIC a été créée en Australie en 1998, et son rôle ainsi que ses missions sont définis dans l’Australian Securities and Investments Commission Act de 2001. Pour être autorisés à opérer en Australie, les courtiers doivent obtenir une licence AFSL (Australian Financial Services Licence) délivrée par l’ASIC. Pour cela, ils doivent satisfaire à une série d’exigences conçues pour promouvoir des conditions de trading sûres et équitables pour les clients australiens.

Pour les investisseurs français, cette licence doit être interprétée comme une information sur l’entité australienne du courtier, et non comme une autorisation délivrée par l’AMF ou l’ACPR. Le point le plus important reste l’entité juridique auprès de laquelle votre compte est effectivement ouvert : c’est elle qui détermine les règles de protection, le médiateur compétent et les documents réglementaires que vous recevez.

En plus de délivrer des licences, l’ASIC est également chargée de prendre des mesures réglementaires lorsqu’une société n’assure pas des conditions de trading appropriées à ses clients ou lorsqu’elle enfreint les règles et directives de trading imposées par l’ASIC. En cas de manquement, le régulateur peut imposer des sanctions financières ou révoquer la licence opérationnelle d’une entité. L’organisme de réglementation participe également à l’élaboration de nouvelles réglementations des marchés financiers en Australie.

La transparence est un élément important des services de trading proposés en Australie. Les traders peuvent trouver des informations sur les licences de toute société réglementée par l’ASIC sur le site officiel de l’autorité. Les actualités concernant les mesures réglementaires récentes sont également disponibles sur la page web de l’ASIC, ce qui permet de suivre les évolutions réglementaires. Pour un lecteur français, cette vérification doit compléter, et non remplacer, la consultation des registres français et européens pertinents, comme REGAFI et les mises en garde publiées par l’AMF.

Au-delà de l’octroi de licences aux courtiers servant des clients australiens, l’ASIC protège les traders en publiant une liste d’alerte aux investisseurs. Cette ressource permet de vérifier rapidement les antécédents des sociétés susceptibles de susciter des inquiétudes chez les traders australiens. La liste comprend à la fois des courtiers non réglementés ciblant les traders australiens et des entités frauduleuses se faisant passer pour des marques de trading connues. Si la recherche d’une société donnée dans cette liste ne donne aucun résultat, cela signifie qu’elle n’a pas été signalée comme « non agréée » ou « imposteur » par les autorités australiennes.

L’ASIC surveille en continu les entités agréées et impose des sanctions lorsque les exigences réglementaires ne sont pas respectées. Les traders peuvent également signaler tout cas de mauvaise conduite au régulateur australien. Vous pouvez en savoir plus sur la manière dont l’ASIC traite les signalements de fautes professionnelles ici.

Lorsqu’un client a une réclamation contre un courtier réglementé par l’ASIC, il doit d’abord essayer de résoudre le problème en contactant le service client du courtier. Toute entité opérant sous la réglementation de l’ASIC doit mettre en œuvre des mesures de résolution interne des litiges (IDR), qui offrent aux traders un moyen de traiter les problèmes courants. Si le courtier n’est pas en mesure de résoudre les plaintes des traders, celles-ci peuvent être transmises à l’Australian Financial Complaints Authority (AFCA), qui aide à résoudre les litiges entre les consommateurs et les institutions financières, y compris les courtiers réglementés par l’ASIC. Pour un résident français, le parcours de réclamation dépend donc de l’entité contractante : si le compte est ouvert auprès d’une entité européenne, les règles MIF 2 (MiFID II), les restrictions de l’ESMA sur les CFD et, selon les cas, la médiation de l’AMF ou l’autorité nationale compétente peuvent être plus pertinentes que l’AFCA.

Exigences pour obtenir une licence ASIC

L’ASIC applique un processus d’agrément détaillé pour les courtiers australiens. Pour être autorisés à proposer des services financiers, y compris le trading Forex, aux investisseurs australiens, les courtiers doivent respecter plusieurs conditions démontrant leur capacité à exercer ces activités et à préserver les fonds de leurs clients.

Ces obligations doivent être lues comme des exigences australiennes. Pour un client établi en France, elles ne répondent pas à elles seules à la question de l’autorisation en France ou dans l’UE : lorsqu’un courtier cible des clients de l’EEE, le cadre européen applicable doit également être pris en compte.

La procédure de demande de licence est claire, mais les entreprises doivent fournir un ensemble de documents démontrant leur admissibilité à l’approbation de l’ASIC. Cette section couvre les exigences de base en matière de licence et de conformité que les courtiers Forex doivent respecter pour obtenir une licence auprès de l’ASIC.

1. Exigence de capital minimum : selon les dernières modifications introduites dans le secteur des services financiers en Australie, pour pouvoir proposer des services Forex aux traders australiens, les sociétés doivent détenir au moins 10 % de leur chiffre d’affaires ou un minimum de 1 million AUD sous forme d’actifs corporels nets (NTA). Au moins 50 % des NTA d’une société doivent être détenus en espèces ou en équivalents de trésorerie.
2. Mises à jour régulières des NTA : après avoir obtenu une licence de l’ASIC, les entités doivent fournir des mises à jour détaillées sur les NTA de la société à la fin de l’exercice. Ces documents sont soumis avec d’autres états financiers prouvant les revenus du courtier et sa capacité à poursuivre ses activités. Des rapports trimestriels sur les flux de trésorerie pour les 12 mois à venir doivent également être transmis régulièrement.
3. Exigences d’enregistrement en Australie : pour pouvoir obtenir une licence Forex auprès de l’ASIC, les courtiers, même étrangers, doivent disposer d’un bureau situé en Australie. L’obligation de détenir une AFSL s’applique aux courtiers proposant des services financiers à des clients situés en Australie, quel que soit le pays d’origine du courtier.
4. Exigences de licence hors Australie : les courtiers agréés par l’ASIC qui acceptent ou ciblent des clients situés hors d’Australie doivent respecter les règles des juridictions concernées. Pour les résidents français, cela signifie qu’une licence ASIC seule ne suffit pas à établir que le courtier est autorisé à fournir des services d’investissement en France ou dans l’UE.
5. Séparation des fonds des clients : les courtiers Forex doivent conserver les fonds de leurs clients sur des comptes ségrégués ou fiduciaires, distincts des fonds propres de l’entreprise. Comme le régulateur n’autorise pas les courtiers à utiliser l’argent de leurs clients comme fonds de roulement, les sociétés agréées doivent utiliser leur propre capital pour couvrir le risque lié à la fourniture de services financiers.
6. Conduite de trading sûre et équitable : les courtiers agréés en Australie doivent être membres de l’Australian Financial Complaints Authority (AFCA). Les titulaires de licence doivent également nommer des responsables et mettre en place des dispositifs internes de résolution des litiges. Les courtiers doivent aussi appliquer des politiques de cybersécurité, des technologies et d’autres outils destinés à protéger les informations sensibles et les fonds de leurs clients.

En pratique, lorsque le dossier est complet et que le courtier respecte toutes les exigences de licence, l’examen de la demande et la délivrance de la licence ASIC peuvent prendre plusieurs mois. Les coûts liés au processus de licence sont souvent estimés entre 35 000 AUD et 50 000 AUD, hors frais internes, juridiques ou de conformité propres à chaque société.

Vos fonds sont-ils protégés ?

Les clients qui ouvrent un compte auprès d’une entité australienne agréée par l’ASIC bénéficient de protections réglementaires prévues par le droit australien, à condition que le courtier choisi soit bien agréé par l’ASIC. Plusieurs conditions d’agrément de l’ASIC portent spécifiquement sur la sécurité des fonds des clients.

Pour un résident français, la première vérification consiste à identifier l’entité contractante et la juridiction applicable. Un compte ouvert auprès d’une entité européenne d’un même groupe peut être soumis aux règles MIF 2, aux restrictions de l’ESMA et à un mécanisme national de recours différent ; un compte ouvert auprès de l’entité australienne relèvera en principe du cadre ASIC/AFCA.

Les courtiers doivent respecter une exigence de capital minimum pour pouvoir demander une licence ASIC. Jusqu’en 2013, le capital minimum permettant aux courtiers d’obtenir une licence d’exploitation était de 50 000 AUD. Entre 2013 et février 2014, cette condition de capital minimum a changé, imposant aux demandeurs de licence de détenir 5 % de leurs revenus ou un minimum de 500 000 AUD sous forme d’actifs corporels nets (NTA). Au moins 50 % de ce montant devait être détenu en espèces ou en équivalents de trésorerie.

Depuis février 2014, conformément aux normes de Bâle Ⅲ relatives aux revenus et au capital, l’exigence de capital minimum a été considérablement relevée. La condition de détenir 50 % du montant des NTA en espèces ou en équivalents de trésorerie a été introduite comme mesure permettant de faire face à d’éventuelles pertes imprévues. Comme les fonds des clients sont conservés sur des comptes bancaires ségrégués, ces pertes sont couvertes uniquement par le capital opérationnel propre de la société.

Depuis mars 2021, les courtiers Forex agréés par l’ASIC doivent imposer des limites obligatoires de marge (effet de levier) applicables aux comptes de trading des clients particuliers. Cette mesure apporte une protection supplémentaire aux traders moins expérimentés, dont la tolérance au risque peut être plus faible. Voici les plafonds de levier de l’ASIC pour les clients particuliers en Australie :

• CFD sur les principales paires de devises : 1:30
• CFD sur les paires de devises mineures, CFD sur l’or, CFD sur les principaux indices boursiers : 1:20
• CFD sur matières premières (autres que l’or), CFD sur indices boursiers mineurs : 1:10
• CFD sur actions individuelles et autres actifs : 1:5
• CFD sur cryptomonnaies : 1:2

Ces plafonds sont proches de ceux appliqués aux CFD dans l’Union européenne à la suite des mesures de l’ESMA, ce qui les rend familiers pour de nombreux traders français : 1:30 sur les principales paires de devises, 1:20 sur certaines autres devises ou sur l’or, et 1:2 sur les CFD crypto. Les clients classés comme professionnels peuvent avoir accès à un levier plus élevé, mais avec moins de protections réglementaires.

L’ASIC exige également des courtiers agréés qu’ils mettent en œuvre des outils et des mesures tels que la clôture automatique des positions sur marge et la protection contre le solde négatif. La première oblige les courtiers à clôturer les positions si la marge tombe à 50 % du niveau de marge requis. La seconde vise à empêcher les pertes de dépasser les montants déposés par les traders sur leurs comptes. En Europe, ces deux mesures font également partie du cadre de protection des clients particuliers sur CFD.

Pour les résidents fiscaux français, la tenue des justificatifs est également importante. Les gains et pertes réalisés via un courtier étranger peuvent devoir être déclarés en France, et tous les courtiers ne fournissent pas d’imprimé fiscal unique (IFU). Selon la localisation du compte, une déclaration de compte ouvert à l’étranger peut aussi être nécessaire, par exemple via le formulaire n° 3916/3916-bis. Conservez notamment vos relevés annuels, l’historique des transactions, les frais prélevés et les éventuelles conversions en EUR.

Enfin, les CFD sur cryptomonnaies ne donnent pas la propriété des crypto-actifs sous-jacents. Si vous achetez des crypto-actifs au comptant via un prestataire, vérifiez le cadre applicable en France et dans l’UE, notamment le statut PSAN auprès de l’AMF pendant la période de transition et les obligations issues du règlement MiCA pour les prestataires concernés.

Ces courtiers Forex régulés par d’autres autorités peuvent aussi vous intéresser

Pour les clients français, les autorités situées dans l’Espace économique européen sont généralement les plus directement liées au cadre MIF 2/MiFID II et aux mesures de l’ESMA. Les régulateurs hors EEE peuvent être solides, mais ils ne donnent pas automatiquement accès aux mêmes voies de recours ni aux mêmes protections qu’un prestataire autorisé dans l’UE.

• Les courtiers Forex réglementés par la CySEC (Chypre)
• Les courtiers Forex réglementés par la FCA (Royaume-Uni)
• Les courtiers Forex réglementés par la FSA (Seychelles)
• Les courtiers Forex réglementés par la VFSC (Vanuatu)

Le tableau ci-dessous recense des courtiers associés à une licence AFSL de l’ASIC et les classe selon leur note Trustpilot au moment de la collecte des données. Pour un usage depuis la France, vérifiez toujours le nom légal exact de l’entité qui vous ouvre le compte : certaines marques internationales opèrent plusieurs entités, parfois avec des licences différentes. La note Trustpilot reflète des avis d’utilisateurs et ne constitue pas une évaluation réglementaire ni une recommandation d’investissement.

À propos de l’équipe éditoriale

Eugene Lee, CFA, est responsable de la recherche chez BestBrokers.com, où il met à profit plus de deux décennies d’expérience sur les marchés mondiaux, dans la gestion de portefeuille, les produits dérivés et l’analyse des technologies financières, afin d’évaluer les courtiers en ligne. Son expérience dans l’investissement institutionnel et la recherche quantitative contribue à garantir que les avis sur les courtiers reposent sur des données, une évaluation rigoureuse des risques et des conditions de trading réelles. Il est également l’un des principaux contributeurs chargés de développer et d’affiner la méthodologie de test utilisée sur l’ensemble de BestBrokers.com.

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Zornitsa Stefanova est analyste en recherche financière et test de plateformes chez BestBrokers.com, spécialisée dans les avis pratiques sur les plateformes de trading Forex, d’actions et de cryptomonnaies. Elle évalue les sociétés de courtage du point de vue des utilisateurs en testant des aspects clés tels que l’ouverture de compte, les conditions de trading, l’ergonomie de la plateforme, les marchés disponibles et la fiabilité globale.

Agnes Orieux est traductrice de l’anglais vers le français et rédactrice, avec une expérience dans le domaine des marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.