| Rédacteur expert Eugene Lee, CFA
| Traduit par | Mis à jour : Quelle que soit leur stratégie de trading et leur tolérance au risque, tous les traders cherchent à réduire leurs coûts globaux et à tirer le meilleur parti de leurs transactions. Vous trouverez ci-dessous une liste de courtiers Forex compétitifs et peu coûteux. Tous les courtiers répertoriés proposent des types de comptes permettant de trader à moindre coût, avec des options basées uniquement sur les spreads ou sur des commissions, afin de répondre aux besoins des traders débutants comme des plus expérimentés.
Plus500 USCe contenu s’applique uniquement à Plus500 US et aux clients des États-Unis. Le trading sur contrats à terme comporte un risque de perte.
eToro50 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,33 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
BlackBull MarketsLe trading de produits à effet de levier est risqué
Eightcap59,57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Pepperstone72,9 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IG71 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argent
AvaTrade57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IC Markets70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentTop 10 des courtiers pour le trading Forex à faible coût
Fusion Markets est un courtier à bas prix réglementé par l’ASIC et la VFSC, qui propose deux types de comptes principaux, à commencer par les comptes Standard, avec lesquels les spreads commencent à 0,9 pip sans commission. Les traders titulaires d’un compte Zero bénéficient quant à eux de spreads à partir de 0,0 pip et de commissions réduites de 2,25 $ par côté pour le Forex et les métaux, ou de 4,50 $ dans les deux sens. Les traders qui ne peuvent pas percevoir ou payer de swaps au jour le jour en raison de leurs convictions religieuses peuvent ouvrir un compte sans swap et ne payer aucun intérêt tout en négociant les principales paires de devises avec un spread de 1,4 pip. Le courtier ne facture aucun frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité pour la gestion des comptes inactifs.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.- 2. FP Markets
Les traders Forex qui rejoignent FP Markets ont accès à plus de 10 000 instruments financiers, dont 70 paires de devises. Les clients peuvent choisir entre les comptes Standard et Raw sur MT4, MT5 et cTrader. Les titulaires d’un compte Standard peuvent négocier des paires de devises avec des spreads à partir de 1,0 pip et sans commission. Les comptes Raw proposent des spreads à partir de 0,0 pip, avec une commission fixe de 3 $ par lot standard dans chaque sens.
De plus, les clients peuvent négocier 34 paires de devises sur la plateforme avancée Iress ViewPoint avec des tarifs en accès direct au marché (DMA). Si vos convictions religieuses vous interdisent de payer ou de percevoir des intérêts, vous pouvez également ouvrir un compte Standard ou Raw islamique. Tous les types de comptes exigent un dépôt minimum de 50 $ (100 $ dans certains pays) pour commencer à négocier.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,33 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. BlackBull Markets est un courtier Forex à faible coût bien réputé, offrant aux traders des spreads compétitifs et des options de compte flexibles. Avec des comptes Standard, ECN Prime et ECN Institutionnel, BlackBull répond aux besoins de traders variés. Le compte Standard propose des spreads à partir de 0,8 pip, sans commission, ce qui en fait un choix économique pour les débutants. Pour ceux qui recherchent des spreads encore plus serrés, le compte ECN Prime offre des spreads bruts à partir de 0,1 pip, avec une commission de 6,0 $ par lot.
En outre, BlackBull Markets propose des comptes islamiques (sans swap) pour les traders qui ne peuvent pas payer ou recevoir de swaps, avec des spreads compétitifs et sans commission sur les principales paires de devises. Les traders bénéficient d’un effet de levier allant jusqu’à 1:500, faisant de BlackBull Markets une excellente option pour ceux qui cherchent à minimiser leurs coûts de trading tout en maximisant leurs opportunités.
La négociation de devises sur marge comporte un niveau de risque élevé et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. L’importance de l’effet de levier peut jouer en votre défaveur comme en votre faveur. Avant de décider d’effectuer des opérations de change, vous devez examiner attentivement vos objectifs d’investissement, votre niveau d’expérience et votre goût du risque. Il est possible que vous perdiez tout ou partie de votre investissement initial et vous ne devez donc pas investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Vous devez vous informer de tous les risques associés aux opérations de change et demander l’avis d’un conseiller financier indépendant si vous avez des questions ou des inquiétudes quant à l’impact d’une perte sur votre mode de vie.- 4. Pepperstone
Les clients de Pepperstone peuvent négocier 93 paires de devises et environ 1 400 autres instruments. Le spread minimum sur les principales paires de devises est de 1,0 pip pour les comptes Standard, sans commission sur toutes les classes d’actifs, à l’exception des ETF et des actions. Le compte Razor propose des spreads à partir de 0,0 pip, avec une commission fixe de 3,50 $ par côté et par lot standard sur le Forex. Toutes les autres classes d’actifs sont facturées de la même manière que pour les comptes Standard.
Les traders islamiques peuvent également ouvrir des comptes sans swap où les spreads EUR/USD s’élèvent en moyenne à 1 à 1,2 pip (0,77 pip pour la division UE) et où il n’y a pas de commissions. Les traders sans swap doivent s’acquitter de frais administratifs de 100 $/€ sur les positions sur le Forex et les métaux précieux après un délai de grâce de 5 jours. Les nouveaux clients peuvent commencer avec seulement 10 $, mais un solde minimum de 500 $ est recommandé pour les comptes sans swap.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 72,9 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 5. Eightcap
Chez Eightcap, les traders Forex peuvent adapter leur expérience de trading à leurs préférences, sachant que le courtier leur offre des solutions de trading économiques. En tant que membre de ce courtier de détail, vous pouvez ouvrir un compte de trading Standard, y compris sur la plateforme TradingView, ou un compte Raw. Les clients Standard chez Eightcap pourront trader les paires de devises majeures avec des spreads à partir de 1,0 pips et aucune commission ne sera prélevée sur vos transactions. En revanche, si vous avez opté pour un compte Raw, vous serez facturé une commission fixe de 3,50 $ par côté pour chaque lot échangé. Cela dit, le coût de trading sera significativement réduit car les comptes Raw peuvent trader les paires de devises majeures avec des spreads à partir de 0,0 pip.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76,09 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 6. IC Markets
Les traders de Forex sont assurés de vivre l’une des expériences de trading les plus rentables quand ils décident de rejoindre IC Markets. Ce courtier répond aux préférences de divers investisseurs, en proposant un compte Standard ainsi qu’un compte Raw Spread sur MetaTrader et cTrader. Les utilisateurs Standard négocieront des paires de devises avec 0 $ de commission et des spreads à partir de 0,8 pips. Quant aux détenteurs de compte Raw Spread, ils profiteront de spreads plus serrés à partir de 0 pip. La commission facturée par côté et par lot négocié est de 3,5 $ pour les utilisateurs de MetaTrader et de 3 $ pour les investisseurs cTrader. Les traders de confession islamique peuvent ouvrir des comptes sans swap et négocier des paires de devises avec des spreads à partir de 0,0 pip. Bien qu’ils ne paieront ni ne recevront de frais de swap, les titulaires de comptes sans swap se verront facturer des frais de détention pour toute position maintenue ouverte pendant la nuit.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 7. Tickmill
Tickmill est un autre courtier de détail réputé qui propose des prix compétitifs sur les transactions Forex, et permet de réaliser des transactions économiques pour tout type de trader. Le courtier prend en charge deux types de comptes – Classique et Brut – chacun offrant des spreads serrés et des taux de commission faibles. Les clients Classiques pourront échanger des paires de devises avec des spreads à partir de 1,6 pips et sans commission déduite pendant les transactions. Si vous choisissez l’option de compte Brut, vous échangerez des paires de devises majeures avec des spreads commençant à partir de 0,0 pip et une faible commission de 3 $ par côté par lot échangé. Des comptes islamiques (sans swap) sont également disponibles pour les traders qui ne peuvent pas payer ou recevoir de frais de swap. Les comptes sans swap peuvent toujours négocier des paires de devises majeures avec des spreads extrêmement bas et peuvent bénéficier de jusqu’à 6 jours sans frais sur les positions overnight (ouvertes pendant la nuit).
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec Tickmill Europe Ltd. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 8. IG
IG est un courtier Forex de détail fiable pour les traders à la recherche de solutions de trading rentables. Ceux qui ouvrent un compte IG régulier auront l’opportunité de négocier les principales paires de devises avec un spread aussi bas que 0,6 pips et sans frais de commission par transaction. Les traders qui maintiennent des positions ouvertes pendant la nuit seront soumis à des frais de financement overnight, qui ne sont pas une redevance à taux fixe, mais qui sont calculés en fonction du nombre de nuits pendant lesquelles une position reste ouverte, de la taille de la transaction et du taux tom-next. Malheureusement, IG n’offre pas de comptes islamiques (sans swap) pour les traders qui ne peuvent pas payer ou recevoir des frais de swap pour les positions maintenues ouvertes pendant la nuit.
Les CFD sont des instruments complexes. 67 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous pouvez perdre rapidement votre argent en raison de l'effet de levier. Veuillez vous assurer de comprendre comment fonctionne ce produit et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre de l'argent. - 9. XTB
Un autre courtier qui figure sur notre liste des marques de Forex à faibles coûts est XTB, un courtier de détail réglementé, sécurisé et équitable qui répond aux besoins de divers investisseurs. Avec une petite surtaxe intégrée au spread et sans commission, le spread standard qui s’applique aux principales paires de devises commence à 0,1 pips. Le prix de trading est encore réduit pour les utilisateurs de compte Pro, qui devront payer une petite commission, mais pourront bénéficier de spreads aussi bas que 0,0 pip. Pour les traders qui ne peuvent pas recevoir ou payer de frais de swap pour des positions maintenues pendant la nuit, XTB offre également la possibilité d’ouvrir un compte islamique (sans swap).
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 10. ActivTrades
ActivTrades est en activité depuis 2001 et compte actuellement plus de 100 000 clients issus de plus de 170 pays. Ce courtier propose des cotations pour plus de 1 000 marchés tels que le Forex, les matières premières, les actions, les indices, les cryptomonnaies, les ETF et les obligations. Il permet de négocier sans commission, avec des spreads cibles sur les principales paires de devises à partir de 0,5 pip.
Les traders ont accès à diverses options de paiement sans frais telles que Google Pay, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill, Bitcoin et Ethereum. ActivTrades n’impose aucune exigence de dépôt minimum, mais les clients dont les comptes sont inactifs voient 10 $ déduits de leur solde disponible chaque mois après 52 semaines d’inactivité.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Comparaison exhaustive des 10 meilleurs courtiers Forex à faible coût
| Courtier Forex | Solde minimum du compte | Spread | Commission | Frais d'inactivité | Frais de financement | Frais de conversion | Paires FX | Régulateurs | Plateformes | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $ (100 AU$) | 1,0 pips Standard ; 0,0 pip Raw | 0 $ sur compte standard ; 6 $ par lot sur compte pro | Non | De 0,50 % à 5,75 % selon les méthodes de retrait | Non | + de 70 | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA, FSA (Saint-Vincent-et-les Grenadines), SCB (Bahamas) | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 0 $ | 0,9 pips Classic ; 0,0 pip Zero | 0 $ compte Classic, 4,50 $ par aller-retour sur le compte Zero | Non | Non | Non | + de 90 | ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) | MetaTrader4, MetaTrader5, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | 4,8 ⭐ |
| 3. IC Markets | 200 $ | 0,8 pips (Standard), 0,0 pip (comptes Raw) | 0 $ (Standard MT); 6 $ aller-retour sur Raw cTrader; 7 $ aller-retour sur Raw MT | Non | Non | Non | 62 | FSA (Seychelles), CySEC (Chypre), ASIC (Australie), SCB (Bahamas), CMA (Kenya) | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, ZuluTrade | 4,8 ⭐ |
| 4. AvaTrade | 100 $ | À partir de 0,9 pips (particulier), 0,6 pips (pro) | 0 $ | Après 2 mois consécutifs - 10 $/€/£ | Non | Aucun frais de conversion du côté d'AvaTrade | 53 | FFAJ (License N°1574),CySEC (N° 347/17), ISA (N° 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (N°190018), CBI (N°C53877), BVIFSC (N° SIBA/L/13/1049), FSCA(N°45984), ASIC(N°406684), JFSA (N° 1662) | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, application AvaTrade, AvaSocial, AvaOptions, DupliTrade | 4,7 ⭐ |
| 5. Pepperstone | 0 $ | À partir de 0,0 pip (compte Razor), 1 pip (compte Standard) | 0 $ (compte Standard), 7 $ par aller-retour (compte Razor) | Non | Non | Aucun frais côté Pepperstone | + de 90 | ASIC (N° 414530), UK FCA (n° 684312), CySEC (n° 388/20), ASIC (n° 414530), BaFin (n°151148), DFSA (F004356), CMA (128), SCB Bahamas (SIA-F217), FSA (SD108) | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView | 4,4 ⭐ |
| 6. Tickmill | 100 $ | À partir de 0,0 pips (Compte Raw), 1,6 pips (Compte Classic) | 0 $ sur les comptes Classic; 3 $ par côté sur les comptes Raw | Non (les comptes inactifs sont archivés après 60 jours) | Non (couvre les frais de retrait par virement bancaire au-delà de 5 000 $) | Non | 62 | CySEC (No. 278/15), FCA (733772), CONSOB (No.4310), BaFin (No.146511), ACPR (No.75473), CNVM (No.4082), FSA Seychelles (SD 008), FSCA (FSP 49464) | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | 4,1 ⭐ |
| 7. Eightcap | 100 $ | 0,1 pips sur comptes Standard et TradingView ; 0,0 pips sur comptes Raw | 0 $ sur comptes Standard et TradingView ; 7 $ aller-retour sur comptes Raw | Non | Les retraits de cryptomonnaies entraînent des frais de blockchain | Non | + de 50 | SCB (No. SIA-F220), ASIC (No.391441), CySEC (No. 246/14), FCA (No. 921296) | MT4, MT5, WebTrader, TradingView | 4,0 ⭐ |
| 8. IG | 0 $ | 0,6 pips pour trading CFD; 0,165 pips pour trading DMA | 0 $ | Non | Certaines méthodes de retrait entraînent des frais | 0,50 % ajouté au taux de change actuel | + de 90 | ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermudes) | MT4, L2 Dealer, ProRealTime, logiciel propriétaire IG, TradingView | 3,9 ⭐ |
| 9. Interactive Brokers | 0 $ | À partir de 0,1 pip | De 0,08 à 0,20 pbs x taille de trade | Non | 1 retrait gratuit par mois (10 $ pour les virements bancaires, 4 $ pour les chèques, 1 $ pour les autres méthodes de retrait) | 0,03 % ajouté au taux de change | + de 100 | CFTC, CIRO, FCA, CBI, Banque centrale de Hongrie, ASIC, SFC (Hong Kong), SEBI, JSDA, MAS | IBKR Desktop, IBKR Trader Workstation, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader | 3,7 ⭐ |
| 10. XTB | 0 $ | À partir de 0,1 pips (Compte Pro), 0,5 pips (Compte Standard) | 0 $ pour les comptes Standard, 3,50 $ par côté pour les comptes Pro | 10 $/€ après 12 mois | 30 $ pour les retraits inférieurs à 50 $, 1 % pour Neteller et 2 % pour les retraits Skrill | 0,50 % ajouté au taux de change actuel | + de 70 | FCA (numéro de licence FRN 522157), CySEC (numéro de licence 169/12), FSC (numéro de licence FSC : 000302/438), IFSC (numéro de licence : 000302/46.), KNF (N/A), CNMV (N/A), BaFin (enregistrée), FSCA (N/A), FSA Norvège (numéro d'enregistrement - FT00118162), DFSA (numéro de licence F006316), CMF (Chili) | xStation 5, xStation Mobile | 3,5 ⭐ |
Les courtiers Forex à faible coût classés par note Trustpilot
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9 422 | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 4 873 | 4,8 ⭐ |
| 3. IC Markets | 48 248 | 4,8 ⭐ |
| 4. AvaTrade | 11 076 | 4,7 ⭐ |
| 5. Pepperstone | 3 144 | 4,4 ⭐ |
| 6. Tickmill | 1 077 | 4,1 ⭐ |
| 7. Eightcap | 3 429 | 4,0 ⭐ |
| 8. IG | 8 324 | 3,9 ⭐ |
| 9. Interactive Brokers | 4 513 | 3,7 ⭐ |
| 10. XTB | 1 935 | 3,5 ⭐ |
Les modèles de tarification des courtiers Forex à faible coût
Les courtiers Forex proposant des conditions de trading à faible coût adoptent différentes structures tarifaires, à commencer par le modèle de tarification basé uniquement sur le spread. Cette structure est souvent utilisée par les teneurs de marché qui gèrent leurs propres salles de marché et intègrent tous les frais liés au trading dans leurs spreads. Aucune commission n’est facturée, mais de petits suppléments ou majorations sont ajoutés au spread lui-même. Le modèle « spread-only » convient mieux aux traders de forex qui souhaitent éviter les frais cachés sans avoir à calculer les coûts liés aux commissions en fonction de la taille de la position.
La tarification à la commission est souvent plus avantageuse que le modèle basé uniquement sur le spread. Ce type de tarification est généralement proposé par les courtiers STP (Straight Through Processing) et ECN (Electronic Communication Network), ces derniers offrant des spreads bruts qui peuvent descendre jusqu’à zéro pip. Les taux de commission varient d’un courtier à l’autre, mais se situent généralement entre 2,25 $ et 3,50 $ par côté et par lot standard. Ce modèle de tarification offre un meilleur rapport qualité-prix malgré les commissions, car les dépenses globales des traders diminuent considérablement grâce à la réduction significative des spreads.
Prenons l’exemple de Global Prime pour montrer pourquoi une tarification à commission fixe associée à un faible spread offre un meilleur rapport qualité-prix. Le courtier ajoute une majoration de 0,9 pip aux spreads bruts sur son compte Standard. Les spreads pour l’EUR/USD s’élèvent en moyenne à 1,0 pip sans commission, ce qui se traduit par des frais globaux de 10 $ par côté et par lot standard. Les comptes Raw engendrent une commission de 3,50 $ par lot standard dans les deux sens, avec des spreads moyens pour l’EUR/USD à partir de 0,10 pip, ce qui réduit le coût total par côté à 4,50 $. Consultez l’article sur les spreads, frais et commissions de Global Prime pour obtenir des calculs plus détaillés des frais de trading pour ces deux types de comptes.
Qu’est-ce que les spreads et comment fonctionnent-ils dans le trading Forex
Dans le trading Forex, chaque paire de devises a un cours acheteur (vente ou « bid » en anglais) et un cours vendeur (achat ou « buy » en anglais), la différence entre ces deux valeurs représentant le spread. Pour calculer le spread, il faut soustraire le cours acheteur (vente) du cours vendeur (achat). La différence au quatrième chiffre décimal correspond au spread en pips. Par exemple, une paire de devises dont le prix d’achat est de 0,8553 et le prix de vente de 0,8554 a un spread de 1 pip (0,8554 – 0,8553 = 0,0001).
Un spread plus étroit signifie que le prix de la transaction est assorti d’une majoration moins élevée. Si les spreads faibles réduisent vos coûts de trading, ils peuvent également vous inciter à une surexposition due à un effet de levier excessif, ce qui augmente considérablement votre risque global. La possibilité de recevoir des recotations est un autre facteur important à prendre en compte. Certains courtiers utilisent des modèles sans recotation, tandis que d’autres informent leurs clients si le prix demandé n’est plus disponible. Dans ce cas, le courtier propose une recotation au taux actuel du marché, qui est souvent plus élevé que le prix que le client pensait initialement payer.
Les commissions de courtage en trading Forex
Lorsqu’ils recherchent des courtiers Forex à bas prix, les traders optent souvent pour des marques qui ne facturent pas de commissions. Cependant, les comptes proposant des commissions moins élevées associées à des spreads serrés entraînent souvent des coûts moins élevés que les comptes sans commission dont les spreads sont majorés. Les courtiers proposent généralement plusieurs niveaux de comptes, ce qui permet aux traders de choisir entre différentes structures de spreads et différents modèles de commission.
En général, les comptes standard se caractérisent par des spreads plus élevés et l’absence de commissions. Les comptes « zéro » offrent généralement des spreads plus serrés, pouvant commencer à partir de 0,0 pip, mais des commissions sont facturées à l’ouverture et à la clôture d’une position sur le Forex. Bien que les comptes « zéro » puissent sembler moins avantageux pour les traders inexpérimentés, ils offrent généralement de meilleures conditions globales et des coûts de trading sur le Forex moins élevés.
L’une des commissions facturées par les courtiers Forex est connue sous le nom de « commission par lot ou commission aller-retour ». Ce type de supplément s’applique à chaque lot négocié, la plupart des courtiers considérant que 100 000 unités de la devise de base équivalent à 1 lot standard. Si un courtier facture une commission de 3 $ à l’ouverture et de 3 $ à la clôture d’une position de 100 000 unités de la devise de base, votre commission aller-retour s’élèvera à 6 $.
Certains courtiers facilitent le trading en mini-lots (10 000 unités de devise de base) et en micro-lots (1 000 unités), auquel cas vous payez 0,30 $ et 0,03 $ dans chaque sens à ces taux. Selon la politique tarifaire du courtier, une commission peut être appliquée sur l’ensemble de la transaction, uniquement à l’entrée de la transaction, ou à la fois à l’entrée et à la sortie. C’est pourquoi il est important de savoir différencier les types de commissions et de choisir le courtier qui applique les frais supplémentaires les plus raisonnables.
Les autres coûts associés au trading Forex
En plus des commissions standard et des spreads facturés par les courtiers pour effectuer vos transactions, vous pouvez également être facturé des frais supplémentaires pour utiliser les services d’un courtier Forex. Il est important de prendre en compte les éventuels frais supplémentaires lors de la comparaison des courtiers, car cela vous aidera à identifier le prestataire qui offre le coût global le plus faible pour le trading.
Frais de nuit (swap)
Chaque fois que vous conservez une position à effet de levier pendant la nuit, vous payez ou percevez des swaps, également appelés frais de rollover ou de financement au jour le jour. Les taux de swap fluctuent quotidiennement et varient selon que vous détenez des positions longues ou courtes. Ils sont déterminés par l’écart de taux d’intérêt entre les deux devises d’une paire, ce qui signifie que vous pouvez soit payer, soit percevoir des intérêts, selon la devise la plus forte.
Frais de change
Les bénéfices que vous réalisez en négociant des paires de devises peuvent être libellés dans une devise différente de la devise de base que vous avez choisie pour votre compte de trading. Dans ce cas, des frais de conversion de devises seront facturés avant que les fonds ne soient crédités sur votre solde. Ce type de supplément suit généralement des taux standard adoptés commercialement.
Frais d’inactivité et de tenue de compte
La plupart des courtiers de détail facturent également des frais d’inactivité si les traders n’ont pas été actifs pendant une durée de 12 mois consécutifs. Ces frais sont strictement individuels pour chaque courtier, et ils sont généralement facturés mensuellement une fois que vous n’avez pas utilisé votre compte de trading pendant toute une année. Pour rester actif, vous devez passer une transaction ou maintenir une position ouverte pendant la période indiquée. Le simple fait de passer un ordre sans exécuter une transaction n’est généralement pas considéré comme une activité.
Abonnements à l’hébergement VPS
Certains courtiers facturent des frais pour l’utilisation de services supplémentaires tels que l’hébergement VPS (serveur privé virtuel), qui permet aux clients d’exploiter leurs plateformes de trading 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, à partir de serveurs distants afin de réduire la latence, d’accélérer l’exécution des ordres et d’éliminer les risques d’indisponibilité. Un hébergement VPS gratuit est parfois proposé aux clients dont les volumes de trading mensuels sont plus élevés.
Primes GSLO
Les ordres stop-loss garantis (GSLO) vous assurent que votre position sera clôturée exactement au cours de stop que vous avez choisi, indépendamment des écarts de cours, souvent moyennant une prime supplémentaire. Cette prime n’est prélevée que si le GSLO est déclenché. Ces services supplémentaires peuvent apporter une valeur ajoutée en renforçant la fiabilité des transactions et la gestion des risques, mais ils peuvent également augmenter vos frais de trading globaux.
Assurez-vous de bien examiner la politique tarifaire du courtier que vous avez choisi avant d’ouvrir un compte réel. Vous pouvez également contacter le service client pour vérifier s’il existe des frais cachés avant de commencer à trader.
Autres facteurs à prendre en compte lors du choix de courtiers Forex à faible coût
Des frais de transaction réduits sont importants, mais ce n’est pas le seul critère à prendre en compte lors du choix d’un courtier. Lorsque vous négociez avec des fonds réels, votre priorité doit être de vous assurer que votre courtier offre un environnement transparent, réglementé et sécurisé.
Une des premières choses à vérifier lors de l’examen d’un courtier Forex est par qui il est régulé et qui a émis la licence. Il est toujours conseillé de sélectionner des courtiers qui ont été autorisés par le régulateur officiel dans votre juridiction respective ou de sélectionner des agences de courtage qui sont régulées par des organismes de régulation de premier plan comme l’ASIC, la FCA, la CySEC, CIRO, la CFTC, et tout régulateur dans l’UE et l’EEE. Ces autorités responsabilisent les courtiers en veillant à garantir des conditions de trading sûres, en insistant sur la mise en œuvre d’outils tels que la protection des investisseurs, la protection contre les soldes négatifs, la ségrégation des fonds, les pratiques AML, etc.
Le choix de votre compte doit dépendre de votre expérience en matière de trading et de votre budget. Passez en revue les options de compte proposées par le courtier et assurez-vous qu’il propose un compte démo afin de pouvoir vous entraîner sans risque avant de déposer de l’argent réel.
Les traders sur le Forex devraient également tenir compte de la gamme de marchés proposés par le courtier. Certains courtiers ne proposent qu’une sélection basique de paires majeures et mineures. Si vous souhaitez trader des devises exotiques, optez pour un courtier proposant une gamme plus large d’actifs et assurez-vous que les paires de votre choix sont disponibles pour votre type de compte spécifique.
Les traders devraient également évaluer la disponibilité de contenus pédagogiques et d’outils d’analyse sur le site web du courtier. Quel que soit votre niveau d’expérience, l’accès à des ressources pédagogiques de qualité peut vous aider à affiner votre stratégie et à améliorer vos performances globales.
Y a-t-il des inconvénients à trader avec des courtiers à faible coût ?
Au-delà de l’avantage évident de négocier des paires de devises à moindre coût, il pourrait y avoir quelques inconvénients potentiels à choisir des courtiers Forex qui appliquent des faibles coûts. Il est conseillé de vérifier attentivement chaque type de frais qui peut être appliqué à votre compte avant de commencer à trader avec des courtiers à faible coût. Bien que de nombreux prestataires proposent aux traders de détail la possibilité de négocier des paires de devises sans commission, une petite commission est généralement incluse dans le spread. Souvent, les comptes zéro, qui offrent des spreads plus serrés – à partir de 0 pip – et facturent une petite commission, offrent un meilleur prix global par transaction que les comptes qui ne rajoutent pas de commission.
Le trading sans commission peut parfois s’accompagner d’exigences de dépôt plus élevées et des frais supplémentaires qui peuvent augmenter le coût global de trading. C’est pourquoi il est conseillé aux traders de calculer attentivement le prix réel qu’ils paieront une fois qu’ils commencent à trader des paires de devises avec des courtiers Forex apparemment bon marché.