| Fachredakteur Eugene Lee, CFA
| Übersetzt von Marcus Jungnickel
| Aktualisiert: Unabhängig vom individuellen Trading-Stil verfolgen alle Forex-Trader dasselbe Ziel: die Trading-Kosten so gering wie möglich zu halten, um das eingesetzte Kapital effizient zu nutzen. Um dir dabei zu helfen, Anbieter mit besonders günstigen Konditionen zu identifizieren, haben wir 10 der besten Broker für Privatanleger zusammengestellt, bei denen du handeln kannst. Alle vorgestellten Marken bieten Kontomodelle für kostengünstiges Trading an – sowohl Spread-only- als auch kommissionsbasierte Varianten, die sich gleichermaßen für Anfänger und erfahrene Trader eignen.
Plus500 USDieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.
eToro50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Fusion Markets74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld
FP Markets73,33 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
BlackBull MarketsDer Handel mit gehebelten Produkten ist riskant
Eightcap59,57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Pepperstone72,9 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
IG71 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld.
AvaTrade57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
IC Markets70,64 % der Konten von Kleinanlegern verlieren GeldTop 10 Broker für kostengünstiges Forex-Trading
Fusion Markets ist ein durch ASIC und VFSC regulierter Discount-Broker und bietet zwei Hauptkontotypen. Dazu gehören Standardkonten mit Spreads ab 0,9 Pips ohne zusätzliche Provision.
Mit Zero-Konten profitierst du von Spreads ab 0,0 Pips sowie reduzierten Provisionen von 2,25 USD pro Seite für Forex und Metalle bzw. 4,50 USD pro Round Turn. Wenn du aus religiösen Gründen keine Swaps zahlen oder erhalten darfst, kannst du ein swapfreies Konto nutzen und beim Trading von Major-Währungspaaren keine Zinsen zahlen – bei einem Spread von 1,4 Pips.
Einzahlungen, Auszahlungen sowie Inaktivität werden vom Broker nicht berechnet, sodass auch bei längerer Kontopause keine zusätzlichen Gebühren anfallen.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), tätig unter dem Namen Fusion Markets, ist der Emittent der in dieser Mitteilung beschriebenen Fusion Markets Produkte. Der Handel mit Fusion Markets Produkten bietet sowohl Gewinnchancen als auch das Risiko von Verlusten, die den Betrag deiner ursprünglichen Einzahlung deutlich übersteigen können, und ist nicht für alle Anleger geeignet. Du solltest sämtliche Bedingungen für Finanzprodukt-Dienstleistungen, die Produktinformationsbroschüre (Product Disclosure Statement – PDS) sowie den Finanzdienstleistungsleitfaden (Financial Services Guide), die auf unserer Website verfügbar sind, sorgfältig lesen, deine eigene finanzielle Situation, deine Bedürfnisse und Anlageziele berücksichtigen und unabhängige Finanzberatung einholen.- 2. FP Markets
Forex-Trader, die sich für FP Markets entscheiden, erhalten Zugang zu über 10.000 Finanzmärkten zu äußerst wettbewerbsfähigen Konditionen, darunter 70 Major-, Minor- und exotische Währungspaare. Da zwischen Standard- und Raw-Konten gewählt werden kann, lässt sich das Trading gezielt kostenoptimiert gestalten. Nutzer von Standardkonten handeln Währungspaare mit Spreads ab 1,0 Pip, wobei keine Kommission anfällt und die Gesamtkosten pro Trade entsprechend niedrig bleiben. Raw-Konten bieten hingegen Spreads ab 0,0 Pips in Kombination mit einer festen Kommission von 3 USD pro Standard-Lot und Seite.
Zusätzlich kannst du 34 Währungspaare auf der fortschrittlichen Plattform Iress ViewPoint mit Direct Market Access (DMA)-Preismodell handeln. Wenn du aus religiösen Gründen keine Zinsen zahlen oder erhalten darfst, kannst du alternativ ein islamisches Standard- oder Raw-Konto eröffnen. Für alle Kontotypen ist eine Mindesteinzahlung von 50 USD erforderlich (in einigen Ländern 100 USD), um mit dem Trading zu starten.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 73,33 % der Konten von Privatanlegern verlieren beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter Geld. Du solltest überlegen, ob du die Funktionsweise von CFDs verstehst und ob du dir das hohe Risiko eines möglichen Verlusts leisten kannst. BlackBull Markets ist ein kostengünstiger Forex-Broker mit Regulierung auf den Seychellen und in Neuseeland. Für dich stehen drei Hauptkontotypen zur Auswahl. Das erste ist das Standardkonto mit Spreads ab 0,8 Pips und ohne Provisionen. Das ECN Prime Konto richtet sich an erfahrene Trader und bietet Rohspreads ab 0,0 Pips sowie eine Round-Turn-Gebühr von 6 USD pro Standard-Lot.
Für Trader mit hohem Handelsvolumen gedacht, ist das Prime+ Konto nur auf Einladung verfügbar und bietet Mindestspreads ab 0,0 Pips, eine Round-Turn-Gebühr von 6 USD sowie Rückvergütungen auf Provisionen. Alle drei Kontotypen sind auch als swapfreie Variante verfügbar. Dabei fällt für EUR/USD-Positionen, die länger als fünf Tage gehalten werden, eine Verwaltungsgebühr von 75 USD an. Die Höhe der Gebühren variiert je nach Markt. Beim Handel mit den wichtigsten Währungspaaren steht dir ein Hebel von bis zu 1:500 zur Verfügung.
Der Handel mit Hebelprodukten ist mit einem hohen Risiko verbunden und eignet sich nicht für alle Anleger. Ein hoher Hebel kann sowohl zu deinen Gunsten als auch zu deinem Nachteil wirken. Bevor du dich für den Handel mit Devisen entscheidest, solltest du deine Anlageziele, deine Erfahrung sowie deine Risikobereitschaft sorgfältig prüfen. Es besteht die Möglichkeit, dass du einen Teil oder dein gesamtes eingesetztes Kapital verlierst. Investiere daher nur Geld, dessen Verlust du dir leisten kannst. Informiere dich umfassend über die Risiken des Devisenhandels und ziehe bei Bedarf einen unabhängigen Finanzberater hinzu, wenn du Fragen hast oder unsicher bist, wie sich ein möglicher Verlust auf deine finanzielle Situation auswirken könnte.- 4. Pepperstone
Kunden von Pepperstone können 93 Währungspaare sowie rund 1.400 weitere Märkte handeln. Im Standardkonto beginnen die Spreads bei Major-Währungspaaren ab 1,0 Pip, wobei für die meisten Anlageklassen keine Provisionen anfallen – ausgenommen ETFs und Aktien.Das Razor-Konto bietet Spreads ab 0,0 Pips sowie eine feste Provision von 3,50 USD pro Seite und pro Standard-Lot im Forex-Handel. Für alle anderen Anlageklassen gelten die gleichen Konditionen wie im Standardkonto.
Trader, die keine Swaps zahlen oder erhalten dürfen, können swapfreie Konten eröffnen, die bei Major-Währungspaaren wie EUR/USD durchschnittliche Spreads von 1,0 bis 1,2 Pips (0,77 Pips bei der EU-Niederlassung) sowie keine Kommissionen auf Trades bieten. Neue Nutzer können bereits mit 10 USD starten, für swapfreie Konten wird jedoch ein Mindestguthaben von 500 USD empfohlen.
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen aufgrund des Hebels mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 75,5 % der Konten von Privatanlegern verlieren beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter Geld. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko eines Geldverlusts einzugehen. - 5. Eightcap
Bei Eightcap kannst du ein Standardkonto eröffnen, auch für TradingView, oder ein Raw-Konto wählen. Mit dem Standardkonto handelst du die wichtigsten Währungspaare mit Spreads ab 1,0 Pip und ohne Provisionen. Entscheidest du dich für das Raw-Konto, profitierst du von Spreads ab 0,0 Pips, zahlst jedoch eine Round-Turn-Gebühr von 7 USD / 5,50 € / 4,50 £ pro Standard-Lot. Beide Kontotypen erfordern eine Mindesteinzahlung von 100 USD bzw. 100 € und sind in sieben Basiswährungen verfügbar: USD, AUD, EUR, GBP, NZD, SGD und CAD. Es gibt keine Einschränkungen bei Strategien wie Scalping. Die Positionsgröße liegt zwischen 0,01 und 100 Lots.
CFDs sind komplexe Finanzinstrumente, die mit einem hohen Risiko verbunden sind, schnell Geld zu verlieren (1:100). 76,09 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 6. XTB
XTB ist ein regulierter Broker mit Lizenzen von CySEC, FSC, FCA und KNF und bietet über 3.600 CFDs auf Forex, Indizes, Rohstoffe, Aktien, Optionen, Kryptowährungen und ETFs an. Die Kosten sind bereits im Spread enthalten und es fallen keine Provisionen an, die Spreads für die wichtigsten Währungspaare beginnen bei 0,8 Pips. Für Nutzer des Pro-Kontos reduzieren sich die Handelskosten weiter: Hier fällt eine geringe Gebühr an, dafür profitierst du von niedrigeren Spreads ab 0,01 Pips. Zudem kannst du ein zinsfreies islamisches Konto beantragen, bei dem die Mindestspreads im Forex-Handel bei 0,7 Pips liegen. Für Privatkonten gibt es keine Mindesteinzahlung und Auszahlungen über 100 € sind kostenlos.
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen aufgrund des Hebels mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 73 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest überlegen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren. - 7. IC Markets
IC Markets ermöglicht den Handel mit über 2.200 Finanzinstrumenten und bietet dafür Standard- sowie Raw-Spread-Konten für MT4, MT5 und cTrader an. Mit dem Standardkonto handelst du Währungspaare ohne Provisionen und mit Spreads ab 0,8 Pips. Mit dem Raw-Spread-Konto erhältst du Zugang zu Spreads ab 0,0 Pips, zahlst jedoch eine Gebühr von 3,5 USD pro Seite bei Nutzung von MetaTrader und 3 USD pro Seite bei cTrader.
Auch islamische Konten ohne Swaps sind verfügbar. Damit kannst du über 90 Finanzinstrumente handeln, wobei die Spreads bei Währungspaaren ab 0,0 Pips beginnen. Beachte, dass beim swapfreien Handel je nach Markt Verwaltungsgebühren zwischen 0,01 USD und 108 USD pro Lot anfallen. Der Broker gewährt eine Kulanzfrist von fünf Tagen für swapfreie Konten.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. 70,64 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 8. Tickmill
Tickmill ist ein Broker, der durch CySEC, DFSA, FCA, FSA und FSCA reguliert wird. Du kannst zwischen zwei Kontotypen wählen: Classic und Raw. Im Classic-Konto handelst du mit Spreads ab 1,6 Pips ohne zusätzliche Provision.
Die Raw-Option ermöglicht Forex-Trading mit Spreads ab 0,0 Pips und einer Provision von 3 USD pro Seite und pro Standard-Lot. Die international lizenzierte Einheit auf den Seychellen bietet zusätzlich TradingView Raw-Konten an, bei denen die Provision mit 3,50 USD pro Seite etwas höher ausfällt.
Der Hebel ist für Privatkonten auf 1:30 und für professionelle Trader in Europa auf 1:500 begrenzt – unabhängig vom Kontotyp. Unterstützt werden mehrere Basiswährungen, darunter USD, EUR, GBP, PLN, CHF und ZAR.
Auch islamische (swap-freie) Konten stehen zur Verfügung – für alle, die keine Zinsen auf über Nacht gehaltene Hebelpositionen zahlen oder erhalten dürfen. Mit diesen Konten kannst du Forex, Aktien, Indizes und Rohstoffe handeln. Dabei fallen Verwaltungsgebühren zwischen 0,01 USD und 200 USD an – abhängig vom jeweiligen Markt.
Die Karenzzeit ist ebenfalls vom jeweiligen Instrument abhängig. Im Forex-Handel entstehen die Verwaltungsgebühren je nach gehandeltem Währungspaar nach 3 oder 6 Tagen.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Leverage Geld schnell zu verlieren. 70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei Tickmill Europe Ltd. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 9. IG
IG gehört zu den ältesten Brokern und blickt auf eine Geschichte seit den frühen 1970er-Jahren zurück. Insgesamt stehen dir über 17.000 handelbare Märkte zur Verfügung. Mit einem regulären IG-Konto kannst du die wichtigsten Währungspaare mit Spreads ab 0,6 Pips handeln, beim EUR/USD durchschnittlich bei 0,86 Pips, und ohne Provisionen.
Hältst du Positionen über den täglichen Handelsschluss hinaus, fallen Übernachtfinanzierungskosten an. Diese werden basierend auf Haltedauer, Positionsgröße und den Tom-Next-Sätzen berechnet. Aktuell bietet IG keine islamischen Konten für swapfreien Handel an. Mit einem MT4-Konto und einem Kontostand von mindestens 2.000 USD kannst du kostenloses VPS-Hosting nutzen.
CFDs sind komplexe Instrumente. 67 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Aufgrund des Hebels kann dein Geld schnell verloren gehen. Stelle sicher, dass du verstehst, wie dieses Produkt funktioniert und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko eines Geldverlustes einzugehen. - 10. ActivTrades
ActivTrades ist seit 2001 am Markt aktiv und betreut aktuell über 100.000 Kunden aus mehr als 170 Ländern. Der Broker stellt Kurse für über 1.000 Märkte bereit, darunter Forex, Rohstoffe, Aktien, Indizes, Kryptowährungen, ETFs und Anleihen. Der Handel erfolgt provisionsfrei, wobei die Ziel-Spreads bei Major-Währungspaaren ab 0,5 Pips beginnen.
Dir stehen verschiedene gebührenfreie Zahlungsmethoden zur Verfügung, darunter Google Pay, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill, Bitcoin und Ethereum. Eine Mindesteinzahlung ist nicht erforderlich. Allerdings werden bei inaktiven Konten nach 52 Wochen ohne Aktivität monatlich 10 USD vom verfügbaren Guthaben abgezogen.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 71 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Top 10 Low-Cost-Forex-Broker im Vergleich
| Forex-Broker | Mindesteinzahlung | Spread | Provision | Inaktivitätsgebühren | Finanzierungsgebühren | Umrechnungsgebühren | FX-Paare | Aufsichtsbehörde | Trading-Plattformen | Trustpilot-Bewertung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 USD (100 AUD) | 1,0 Pips Standard; 0,0 Pips Raw. | 0 USD Standardkonto; 6 USD Round-Turn beim professionellen Konto. | Nein | 0,50 % bis 5,75 % bei bestimmten Auszahlungsmethoden. | Nein | 70+ | ASIC, CySEC, FSA (Seychellen), FSCA, FSA (St. Vincent und die Grenadinen), SCB (Bahamas). | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, IRESS, cTrader, TradingView. | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 0 USD | 0,9 Pips Standard; 0,0 Pips Zero | 0 USD Standard-Konto, 4,50 USD Round Turn im Zero-Konto | Nein | Nein | Standardgebühren | 90+ | ASIC, FSA (Seychellen), VFSC (Vanuatu) | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trading, TradingView | 4,8 ⭐ |
| 3. IC Markets | 200 $ | 0,8 Pips Standard, 0,0 Pips Rohkonten | 0 $ Standard MT; 6 $ Round Turn auf Raw cTrader; 7 $ Round Turn auf Raw MT | Nein | Nein | Nein | 62 | FSA (Seychellen), CySEC (Zypern), ASIC (Australien), SCB (Bahamas), CMA (Kenia) | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, ZuluTrade | 4,8 ⭐ |
| 4. AvaTrade | 100 USD | Ab 0,9 Pips (Retail), 0,6 Pips (Pro) | 0 USD | Nach 3 aufeinanderfolgenden Monaten - 50 $/€/£ | Nein | Keine seitens AvaTrade | 53 | FFAJ (Lizenz-Nr. 1574), CySEC (Nr. 347/17) ISA (Nr. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (Nr. 190018), CBI (Nr. C53877), BVIFSC (Nr. SIBA/L/13/1049), FSCA (Nr. 45984), ASIC (Nr. 406684) | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaSocial | 4,7 ⭐ |
| 5. Pepperstone | 0 USD | Ab 0,0 Pips (Razor-Konten), 1 Pip (Standard-Konten) | 0 USD (Standard-Konto), 7 USD Round-Turn (Razor-Konto). | Nein | Nein | Keine seitens Pepperstone. | 90+ | ASIC (Nr. 414530), UK FCA (Nr. 684312), CySEC (Nr. 388/20), BaFin (Nr. 151148), DFSA (F004356), CMA (128), SCB Bahamas (SIA-F217), FSA (SD108) | Eigene Handelsplattform, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView. | 4,4 ⭐ |
| 6. Tickmill | 100 $ | Ab 0,0 Pips (Raw-Konto), 1,6 Pips (Klassisches Konto) | 0 $ auf Classic-Konto; 3 $ pro Seite auf Raw-Konto | Nein (archiviert ruhende Konten nach 60 Tagen) | Nein (deckt Gebühren bei Banküberweisungen über 5.000 $) | Nein | 62 | CySEC (Nr. 278/15), FCA (733772), CONSOB (Nr. 4310), BaFin (Nr. 146511), ACPR (Nr. 75473), CNVM (Nr. 4082), FSA Seychellen (SD 008), FSCA (FSP 49464) | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | 4,1 ⭐ |
| 7. Eightcap | 100 $ | 0,1 Pips auf Standard- und TradingView-Konten; 0,0 Pips Rohkonten | 0 $ auf Standard- und TradingView-Konten; 7 $ Round Turn auf Raw-Konten | Nein | Krypto-Abhebungen ziehen Blockchain-Gebühren an | Nein | 50+ | SCB (Nr. SIA-F220), ASIC (Nr.391441), CySEC (Nr. 246/14), FCA (Nr. 921296) | MT4, MT5, WebTrader, TradingView | 4,0 ⭐ |
| 8. IG | 0 USD | ab 0,6 Pips im Forex-Trading; 0,165 Pips durchschnittlicher Spread im DMA-Trading. | 0 USD | Ja, variiert je nach Unternehmenseinheit | Bei einigen Auszahlungsmethoden können Gebühren anfallen. | 0,50 % Aufschlag auf den aktuellen Wechselkurs. | 90+ | ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermuda) | MetaTrader 4, L2 Dealer, ProRealTime, eigene Trading-Software von IG, TradingView, | 3,9 ⭐ |
| 9. Interactive Brokers | 0 $ | Ab 0,1 Pip | Von 0,08 bis 0,20 BPS x Handelsgröße | Nein | 1 kostenlose Abhebung pro Monat (10 $ für Überweisungen, 4 $ für Schecks, 1 $ für andere Abhebungsmethoden) | 0,03 % zum Wechselkurs hinzugefügt | 100+ | CFTC, CIRO, FCA, CBI, Central Bank of Hungary, ASIC, SFC (Hongkong), SEBI, JSDA, MAS | IBKR Desktop, IBKR Trader Workstation, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader | 3,7 ⭐ |
| 10. XTB | 0 USD | Ab 0,1 Pips (Pro-Konto), 0,5 Pips (Standard-Konto). | 0 USD für Standard-Konten, 3,50 USD pro Seite für Pro-Konten. | 10 USD / 10 € nach 12 Monaten Inaktivität. | Keine Gebühr für Auszahlungen über 50 USD (XTB International). | 0,50 % Aufschlag auf den aktuellen Wechselkurs (bei Transaktionen an Werktagen). | 70+ | FCA (Lizenznr. FRN 522157), CySEC (Lizenznr. 169/12), FSC (FSC-Lizenznr.: 000302/438), IFSC (Lizenznr.: 000302/35), KNF (k.A.), CNMV (k.A.), BaFin (registriert), FSCA (k.A.), FSA Norwegen (Registrierungs-ID – FT00118162), DFSA (Lizenznr. F006316), CMF (Chile) | xStation 5, xStation Mobile | 3,5 ⭐ |
Low-Cost-Forex-Broker – Ranking nach Trustpilot-Bewertung
| Forex-Broker | Trustpilot-Bewertungen | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9.422 | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 4.873 | 4,8 ⭐ |
| 3. IC Markets | 48.248 | 4,8 ⭐ |
| 4. AvaTrade | 11.076 | 4,7 ⭐ |
| 5. Pepperstone | 3.144 | 4,4 ⭐ |
| 6. Tickmill | 1.077 | 4,1 ⭐ |
| 7. Eightcap | 3.429 | 4,0 ⭐ |
| 8. IG | 8.324 | 3,9 ⭐ |
| 9. Interactive Brokers | 4.513 | 3,7 ⭐ |
| 10. XTB | 1.935 | 3,5 ⭐ |
Preismodelle von Low-Cost-Forex-Brokern
Um einen Broker zu finden, der dir besonders günstige Trading-Bedingungen bietet, solltest du dich mit den gängigen Preismodellen vertraut machen, die von seriösen Forex-Brokern eingesetzt werden. Eine Möglichkeit, die Trading-Kosten gering zu halten, ist das sogenannte Spread-only-Preismodell. Wie der Name bereits andeutet, ist der Spread die einzige Gebühr, die auf deine Trades anfällt. Es werden keine Kommissionen berechnet, stattdessen ist ein kleiner Aufschlag direkt im Spread enthalten. Das Spread-only-Modell stellt eine kostengünstige Lösung für Forex-Trader dar, da keine versteckten Gebühren anfallen, während sie ihre bevorzugten Währungspaare handeln.
Ein provisionsbasiertes Preismodell ist häufig kostengünstiger als ein reines Spread-Modell. Diese Preisstruktur wird in der Regel von STP (Straight Through Processing) und ECN (Electronic Communication Network) Brokern angeboten, wobei Letztere Raw-Spreads ab 0 Pips ermöglichen. Die Höhe der Provisionen variiert je nach Broker, liegt jedoch meist zwischen 2,25 USD und 3,50 USD pro Seite und pro Standard-Lot. Trotz zusätzlicher Gebühren bietet dieses Modell oft einen klaren Kostenvorteil, da sich die Gesamtkosten durch die deutlich geringeren Spreads spürbar reduzieren.
Schauen wir uns Global Prime an, um zu verstehen, warum ein provisionsbasiertes Preismodell mit niedrigen Spreads oft die bessere Wahl ist. Der Broker erhebt im Standardkonto einen Aufschlag von 0,9 Pips auf die Raw-Spreads. Für EUR/USD liegt der durchschnittliche Spread bei 1,0 Pip ohne Provision, was zu Gesamtkosten von 10 USD pro Seite und pro Standard-Lot führt.
Bei Raw-Konten fällt hingegen eine Provision von 3,50 USD pro Standard-Lot und pro Seite an, während die durchschnittlichen EUR/USD-Spreads bereits ab 0,10 Pips beginnen. Dadurch sinken die Gesamtkosten auf 4,50 USD pro Seite. Im Beitrag zu Spreads, Gebühren und Provisionen von Global Prime findest du eine detaillierte Aufschlüsselung der Trading-Kosten beider Kontotypen.
Was sind Spreads und wie funktionieren sie im Forex-Trading?
Im Forex-Trading hat jedes Währungspaar einen Bid- (Verkaufs-) und einen Ask-Kurs (Kaufkurs), wobei die Differenz zwischen diesen beiden Werten den Spread darstellt. Zur Berechnung des Spreads ziehst du den Bid- (Verkaufs-) Kurs vom Ask-Kurs (Kaufkurs) ab. Die Differenz in der vierten Nachkommastelle entspricht dem Spread in Pips.
Beispiel: Liegt der Kaufkurs eines Währungspaars bei 0,8554 und der Verkaufskurs bei 0,8553, ergibt sich ein Spread von 1 Pip (0,8554 – 0,8553 = 0,0001).
Ein engerer (niedrigerer) Spread weist auf einen geringeren Aufschlag auf den Trade-Preis hin und bietet damit ein besseres Kosten-Nutzen-Verhältnis beim Forex-Trading. Zu beachten ist jedoch, dass niedrige Spreads mit anderen Risiken einhergehen können, etwa mit höheren Handelsvolumina oder höherem Hebel, was das grundsätzliche Risiko im Forex-Trading erhöht.
Ein weiterer Punkt, den kostenbewusste Forex-Trader berücksichtigen sollten, ist die Möglichkeit von Requotes. Zwar werben viele Broker mit No-Requote-Ausführungsmodellen, dennoch informieren einige Anbieter ihre Nutzer darüber, wenn der beim Orderauftrag angeforderte Preis nicht verfügbar ist und stattdessen ein neuer (requotierter) Preis angeboten wird. Das kann dazu führen, dass die Order zu einem höheren Preis ausgeführt wird als ursprünglich erwartet.
Broker-Kommissionen im Forex-Trading
Bei der Suche nach einem Forex-Broker mit besonders günstigen Trading-Bedingungen achten viele Trader zunächst auf Anbieter ohne Kommissionen. In der Praxis zeigt sich jedoch häufig, dass niedrige Kommissionssätze in Kombination mit engen Spreads bessere Preise bieten als vollständig kommissionsfreie Broker. Entscheidend ist es, die verschiedenen Arten von Kommissionen zu kennen, um beurteilen zu können, ob ein Broker tatsächlich kostengünstiges Trading ermöglicht.
Standardkonten haben in der Regel höhere Spreads und keine zusätzlichen Provisionen. Zero-Konten bieten dagegen meist engere Spreads, die bereits ab 0,0 Pips starten können, wobei beim Öffnen und Schließen einer Forex-Position Provisionen anfallen. Auch wenn Zero-Konten für Einsteiger auf den ersten Blick weniger attraktiv wirken, bieten sie in der Praxis oft bessere Handelsbedingungen und insgesamt niedrigere Kosten im Forex-Trading.
Eine gängige Gebührenform ist die Kommission pro Lot bzw. Round-Turn-Kommission. Diese wird auf jedes gehandelte Lot erhoben, wobei die meisten Broker 100.000 Einheiten der Basiswährung als ein Standard-Lot definieren. Erhebt ein Broker beispielsweise eine Kommission von 6 USD pro Lot, werden 3 USD beim Öffnen der Position und weitere 3 USD beim Schließen berechnet. Die gesamte Round-Turn-Kommission beträgt somit 6 USD .
Einige Broker ermöglichen zudem den Handel mit Mini-Lots (10.000 Einheiten der Basiswährung) und Micro-Lots (1.000 Einheiten). In diesem Fall fallen entsprechend Gebühren von 0,30 USD bzw. 0,03 USD pro Seite an. Je nach Gebührenmodell kann eine Kommission auf den gesamten Trade, nur beim Einstieg oder sowohl beim Einstieg als auch beim Ausstieg erhoben werden. Deshalb ist es wichtig, die verschiedenen Kommissionsarten zu unterscheiden und den Broker mit den fairsten Gebühren zu wählen.
Weitere Kosten beim Forex-Trading
Neben den klassischen Trading-Kosten wie Spreads und Provisionen können Broker auch zusätzliche Gebühren erheben, zum Beispiel für Inaktivität, Währungsumrechnungen oder Übernachtfinanzierungen. Es ist wichtig, alle zusätzlichen Kosten bei einem Broker-Vergleich zu berücksichtigen, da du so gezielt einen Anbieter findest, der insgesamt die niedrigsten Trading-Kosten bietet.
Rollover- bzw. Swap-Gebühren
Wenn du eine gehebelte Position über Nacht hältst, fallen sogenannte Swaps an – auch als Rollover- oder Übernachtfinanzierungskosten bekannt. Die Swap-Sätze ändern sich täglich und unterscheiden sich je nachdem, ob du eine Long- oder Short-Position hältst. Sie basieren auf der Zinsdifferenz zwischen den beiden Währungen eines Währungspaars. Dadurch kann es sein, dass du entweder Zinsen zahlst oder erhältst – abhängig davon, welche Währung stärker ist.
Währungsumrechnungsgebühren
Gewinne, die in einer Fremdwährung erzielt werden, werden beim Schließen einer Position in die Kontobasiswährung umgerechnet. In diesem Fall wird eine Währungsumrechnungsgebühr berechnet, bevor der Betrag deinem Kontostand gutgeschrieben wird. Diese Art von Gebühr orientiert sich in der Regel an den marktüblichen Konditionen.
Inaktivitäts- und Kontoführungsgebühren
Die meisten Broker für Privatanleger erheben eine Inaktivitätsgebühr, wenn über einen Zeitraum von 12 aufeinanderfolgenden Monaten keine Handelsaktivität stattfindet. Diese Gebühr ist brokerabhängig und wird meist monatlich berechnet, sobald das Konto ein Jahr lang nicht genutzt wurde. Um als aktiv zu gelten, musst du in diesem Zeitraum einen Trade ausführen oder eine Position offen halten. Das bloße Platzieren einer Order zählt in der Regel nicht als Aktivität, wenn sie nicht ausgeführt wird.
VPS-Hosting-Abonnements
Trader sollten zudem weitere mögliche Nicht-Handelsgebühren berücksichtigen, die über Inaktivitäts- und Umrechnungsgebühren hinausgehen. Einige Broker berechnen Gebühren für optionale Dienste wie VPS-Hosting (Virtual Private Server). Damit können Trading-Plattformen rund um die Uhr auf externen Servern betrieben werden, um Latenzen zu reduzieren, die Ausführungsgeschwindigkeit zu erhöhen und Ausfallzeiten zu vermeiden.
GSLO-Prämien
Garantierte Stop-Loss-Orders (GSLOs) stellen sicher, dass deine Position exakt zum von dir festgelegten Stop-Preis geschlossen wird – unabhängig von Marktlücken. Dafür fällt in der Regel eine zusätzliche Prämie an. Diese wird jedoch nur berechnet, wenn die GSLO tatsächlich ausgelöst wird. Solche Zusatzfunktionen können den Mehrwert erhöhen, indem sie die Zuverlässigkeit deiner Trades und dein Risikomanagement verbessern, gleichzeitig aber auch die gesamten Trading-Kosten steigern.
Achte darauf, die Gebührenstruktur deines gewählten Brokers genau zu prüfen, bevor du ein Live-Konto eröffnest. Du kannst auch den Support kontaktieren, um mögliche versteckte Kosten vor dem Start ins Trading zu klären.
Darauf solltest du bei günstigen Forex-Brokern achten
Niedrige Trading-Kosten sind wichtig, aber nicht der einzige Faktor bei der Broker-Auswahl. Wenn du mit echtem Kapital handelst, sollte deine Priorität darauf liegen, dass dein Broker ein transparentes, reguliertes und sicheres Umfeld bietet.
Der erste Schritt besteht darin, den Regulierungsstatus eines Brokers zu prüfen und herauszufinden, welche Behörde die Lizenz erteilt hat. Es ist ratsam, einen Broker zu wählen, der durch die zuständige Aufsichtsbehörde reguliert wird, oder Anbieter zu bevorzugen, die von strengen Regulierungsbehörden wie ASIC, FCA, CySEC, CIRO, CFTC sowie durch Regulierungsbehörden in der EU und im EWR überwacht werden.
Diese Institutionen stellen hohe Anforderungen an Broker und verpflichten sie, wichtige Schutzmechanismen bereitzustellen, darunter ein Schutz vor negativem Kontostand, getrennte Konten für Kundengelder sowie Entschädigungssysteme für Anleger.
Abhängig von deiner Trading-Erfahrung und dem verfügbaren Budget können unterschiedliche Kontomodelle sinnvoll sein. Deshalb ist es wichtig, die vom Broker unterstützten Kontotypen zu prüfen. Besonders Demokonten stellen einen klaren Vorteil dar, da sie es ermöglichen, Strategien ohne finanzielles Risiko zu testen.
Du solltest auch das angebotene Marktangebot eines Brokers berücksichtigen. Einige Broker bieten nur eine grundlegende Auswahl an Major- und Minor-Währungspaaren. Wenn du exotische Währungspaare handeln möchtest, solltest du einen Broker mit einer größeren Auswahl an Märkten wählen und prüfen, ob deine gewünschten Paare im jeweiligen Kontotyp verfügbar sind.
Du solltest auch prüfen, ob der Broker Lerninhalte und Analysetools auf seiner Website bereitstellt. Unabhängig von deinem Erfahrungsniveau kann der Zugang zu hochwertigen Bildungsressourcen dir helfen, deine Strategie zu verbessern und deine Trading-Ergebnisse nachhaltig zu optimieren.
Günstig traden: Welche Nachteile solltest du kennen?
Neben dem offensichtlichen Vorteil niedriger Trading-Kosten können bei günstigen Forex-Brokern auch potenzielle Nachteile bestehen. Es ist wichtig, alle Gebühren und Kosten sorgfältig zu prüfen, bevor du mit dem Trading beginnst. Viele Anbieter werben zwar mit provisionsfreiem Forex-Trading, doch häufig ist eine kleine Gebühr bereits im Spread enthalten. Zero-Konten mit engen Raw-Spreads und einer geringen Provision bieten daher oft insgesamt bessere Konditionen als komplett provisionsfreie Konten.
Trading ohne Kommission kann unter Umständen mit höheren Mindesteinzahlungen oder zusätzlichen Gebühren verbunden sein, die die Gesamtkosten erhöhen. Trader sollten daher stets genau kalkulieren, welche effektiven Kosten beim Handel über vermeintlich günstige Forex-Broker tatsächlich anfallen.