Forex Broker mit CySEC-Regulierung (Zypern)

Geschrieben von Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova ist eine anerkannte Expertin im Bereich des Online-Handels. Sie hat viele Veröffentlichungen und Analysen zu Themen wie Forex-Handel, Aktieninvestitionen und persönlicher Finanzplanung.

, | Fachredakteur Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, ist Investmentstratege und Spezialist für quantitative Analysen mit mehr als zwei Jahrzehnten Erfahrung an den globalen Finanzmärkten. Er arbeitete in Trading- und Portfoliomanagement-Teams, die Multi-Milliarden-Portfolios in den Bereichen Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Derivate verwalteten.

, | Übersetzt von Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel ist als Übersetzer und Redakteur auf die Fachgebiete Finanzen und Wirtschaft spezialisiert. Er betreut die deutsche Version von BestBrokers.com.

, | Aktualisiert: April 16, 2026

Die folgenden Broker sind von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) lizenziert: Alle unten vorgestellten Anbieter erfüllen hohe Standards in Bezug auf Sicherheit und Transparenz und arbeiten vollständig im Einklang mit den Vorgaben der zypriotischen Aufsichtsbehörde. Zudem profitierst du von engen Spreads, niedrigen Gebühren und insgesamt attraktiven Handelsbedingungen.

Diese Broker bieten zudem eine breite Auswahl handelbarer Instrumente, darunter Forex, CFDs, Rohstoffe und Kryptowährungen, und richten sich sowohl an Anfänger als auch an erfahrene Trader. Darüber hinaus kannst du benutzerfreundliche Plattformen, schnellen Kundensupport sowie verschiedene Kontotypen erwarten, die das Trading mit unterschiedlichen Strategien ermöglichen.

1Plus500 US

Bewertung: 4,2 ⭐

Dieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.

Top bewertet

2eToro

Bewertung: 4,2 ⭐

50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

3FP Markets

Bewertung: 4,9 ⭐

73,33 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

4Pepperstone

Bewertung: 4,4 ⭐

72,9 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

5FxPro

Bewertung: 3,2 ⭐

74 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

6XM Group

Bewertung: 2,7 ⭐

72,82 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

7Libertex

Bewertung: 3,9 ⭐

84 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

8AvaTrade

Bewertung: 4,7 ⭐

57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

9Admirals

Bewertung: 3,8 ⭐

73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

10Tickmill

Bewertung: 4,1 ⭐

70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

Top 10 Broker mit CySEC-Lizenz nach Trustpilot-Bewertung

Top 10 Broker mit CySEC-Lizenz im Vergleich

Top 10 von der CySEC lizenzierte Broker

1. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   1. Pepperstone

   Seit der Gründung im Jahr 2010 ermöglicht Pepperstone den Zugang zu zahlreichen Währungspaaren. Das Angebot an Märkten ist breit aufgestellt, da neben dem Forex-Handel auch Rohstoffe, Indizes, Aktien und weitere Finanzinstrumente zur Verfügung stehen.

   In puncto Regulierung ist Pepperstone bei mehreren angesehenen Aufsichtsbehörden lizenziert – darunter die ASIC in Australien und die FCA im Vereinigten Königreich. Pepperstone EU Limited, der in Zypern regulierte Teil von Pepperstone, agiert unter der Lizenznummer 388/20). Gemäß den CySEC-Vorgaben bietet Pepperstone einen Negativsaldo-Schutz für Privatanleger. Der maximale Hebel ist auf 1:30 begrenzt. Zudem ist der Broker Mitglied im Investor Compensation Fund (ICF), wodurch Kundengelder im Fall einer Insolvenz des Brokers bis zu 20.000 € pro Trader abgesichert sind.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen aufgrund des Hebels mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 75,5 % der Konten von Privatanlegern verlieren beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter Geld. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko eines Geldverlusts einzugehen.
2. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   2. FP Markets

   FP Markets ist ein Broker, der von der Zypriotischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) zugelassen ist und diese Lizenz weiterhin hält (371/18). Die Kundenschutzmaßnahmen unter CySEC für die EU-Einheit von FP Markets umfassen getrennte Bankkonten für Kundengelder, die Teilnahme am Anlegerentschädigungsfonds (ICF) in Zypern sowie einen Schutz vor negativem Kontostand.

   Der Broker bietet über 10.000 Instrumente. Du erhältst insbesondere Zugang zu mehr als 60 Währungspaaren wie EUR/USD, AUD/JPY, EUR/NZD und weiteren. Dir stehen mehrere Plattformen zur Verfügung, da FP Markets MT4, MT5, cTrader und TradingView unterstützt. Die Website von FP Markets ist übersichtlich aufgebaut. Solltest du dennoch einmal Schwierigkeiten haben, bestimmte Informationen zu finden oder Unterstützung benötigen, kannst du dich jederzeit an den Support wenden. Der Kundenservice ist rund um die Uhr an sieben Tagen pro Woche erreichbar.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 73,33 % der Konten von Privatanlegern verlieren beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter Geld. Du solltest überlegen, ob du die Funktionsweise von CFDs verstehst und ob du dir das hohe Risiko eines möglichen Verlusts leisten kannst.
3. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   3. XM Group

   XM verfügt über Lizenzen von verschiedenen Aufsichtsbehörden, darunter KNF, BaFin, CNMV, MNB, ACPR, FIN-FSA und CONSOB, die XM zugelassen haben. Die EU-Einheit des Brokers, Trading Point of Financial Instruments Ltd, ist von der Zypriotischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) unter der Lizenznummer 120/10 zugelassen und reguliert. Die Regulierung unter CySEC und MiFID II stellt sicher, dass XM Anforderungen an Transparenz und Ausführung einhält, getrennte Konten für Kundengelder führt, einen Schutz vor negativem Kontostand bietet und am Anlegerentschädigungsfonds (ICF) teilnimmt.

   Der Broker ist für seine niedrigen Spreads im Forex-Handel bekannt, die unter 1 Pip fallen können. Die Auswahl an Währungspaaren umfasst EUR/USD, AUD/USD, GBP/CHF und viele weitere. Wenn du neu im Forex-Handel oder im Trading allgemein bist, stellt XM umfangreiche Schulungsinhalte bereit. Dir stehen zahlreiche Lernvideos und Tutorials zur Verfügung, zusätzlich kannst du über Live-Webinare und Fragerunden lernen.

   Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund des Hebels ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 72,82 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.
4. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   4. AvaTrade

   AvaTrade wurde im Jahr 2006 gegründet. Die EU-Einheit AVA Trade EU Ltd ist von der Zypriotischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) unter der Lizenznummer 347/17 zugelassen. Das Unternehmen erfüllt die Vorgaben der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID) und schafft damit einen einheitlichen regulatorischen Rahmen innerhalb des EWR. Der Broker wurde 2023 von World Business Stars Magazines als zuverlässigste Trading-Plattform im Vereinigten Königreich ausgezeichnet.

   Da die CySEC-Lizenz von AvaTrade die Betreuung von Nutzern aus verschiedenen europäischen Ländern ermöglicht, unterstützt die Website mehrere Sprachen, darunter Englisch, Portugiesisch, Italienisch und Finnisch. Auch der Kundenservice ist mehrsprachig verfügbar. Du kannst das Support-Team per Live-Chat, Telefon oder E-Mail kontaktieren.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
5. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   5. Tickmill

   Unter der Lizenznummer 278/15 von der Zypriotischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) zugelassen, bietet Tickmill eine breite Auswahl an Märkten, vielseitige Trading-Tools und niedrige Spreads. Als regulierter Broker unter CySEC verwahrt Tickmill Kundengelder auf getrennten Konten und nimmt am Anlegerentschädigungsfonds (ICF) teil.

   Wenn du bereits Erfahrung mit MetaTrader 5 oder dem Vorgänger MT4 hast, wirst du davon profitieren, dass beide Plattformen von Tickmill unterstützt werden. Auch mobiles Trading ist möglich über die mobile Anwendung von Tickmill, die im App Store, bei Google Play oder direkt über die Website verfügbar ist. Zusätzlich kannst du zwischen zwei Kontotypen wählen: Standard-Konto und Raw. Letzteres bietet Spreads ab 0 Pips.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Leverage Geld schnell zu verlieren. 70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei Tickmill Europe Ltd. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
6. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   6. Libertex

   Libertex ist Teil der Libertex Group, einem Broker, der seit 1997 aktiv ist. Die EU-Einheit Indication Investments Ltd ist von der Zypriotischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) unter der Lizenznummer 164/12 zugelassen. Weitere Informationen findest du im Register der zugelassenen Unternehmen der Aufsichtsbehörde. Privatkunden in der EU sind durch den Schutz vor negativem Kontostand abgesichert, sodass du nicht mehr verlieren kannst als deine Einzahlung.

   Dir stehen mehrere Plattformen zur Auswahl, darunter MetaTrader 4 und 5 sowie die hauseigene Plattform von Libertex. Die verfügbaren Märkte sind breit gefächert und umfassen unter anderem Forex, Aktien, Metalle und Indizes.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld durch Hebelwirkung zu verlieren. 84 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
7. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   7. FxPro

   FxPro bietet vergleichsweise niedrige Spreads und eine breite Auswahl an Währungspaaren. Der Broker ist von der Zypriotischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) unter der Lizenznummer 078/07 vollständig zugelassen und in mehreren Ländern tätig. Als reguliertes Unternehmen unter CySEC bietet FxPro Financial Services Ltd einen Schutz vor negativem Kontostand, führt Kundengelder auf getrennten Konten und nimmt am zypriotischen Entschädigungssystem teil.

   FxPro unterstützt mehrere Trading-Plattformen, darunter die hauseigene Plattform von FxPro, MT4, MT5 und cTrader. Die Plattformen kannst du auf der Vergleichsseite von FxPro direkt gegenüberstellen.

   Handeln Sie verantwortungsbewusst. CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund des Hebels ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 74 % der Konten von Privatanlegern verlieren beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter Geld. Du solltest genau überlegen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du dir das hohe Risiko leisten kannst, dein Geld zu verlieren.
8. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN
   8. Admirals

   Admiral Markets (heute unter dem Namen Admirals bekannt) wurde im Jahr 2001 gegründet und ist ein Broker, der von der zypriotischen Finanzaufsichtsbehörde unter der Lizenznummer 201/13 reguliert wird. Gemäß den Vorgaben der CySEC stellt Admirals sicher, dass Kundengelder auf getrennten Konten bei sicheren Banken verwahrt werden. Zudem steht ein Schutz vor negativem Kontostand zur Verfügung und der Hebel für Privatkunden ist im Forex-Handel auf maximal 1:30 begrenzt.

   Für professionelle Trader liegt der Hebel deutlich höher bei bis zu 1:500. Wenn du neben Forex auch andere Finanzinstrumente handeln möchtest, bietet Admirals eine breite Marktauswahl mit Rohstoffen, ETFs, Aktien und weiteren Märkten.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen aufgrund des Hebels mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 73 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko eines Geldverlustes einzugehen.
9. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   9. IC Markets

   IC Markets hat eine Bewertung von 4,8 auf Trustpilot und verfügt über Lizenzen von mehreren Aufsichtsbehörden. Dazu zählen unter anderem ASIC und die britische FCA sowie die Zypriotische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) unter der Lizenznummer 362/18. Weitere Details findest du auf der CySEC-Lizenzseite von IC Markets. Gemäß den Vorgaben der CySEC können Privatkunden, die bei der EU-Einheit des Brokers registriert sind, im Forex-Handel mit Hauptwährungspaaren einen maximalen Hebel von 1:30 nutzen.

   Wenn du niedrige Spreads suchst, bietet IC Markets mehrere Kontotypen. Mit einem Standard-Konto erhältst du Zugriff auf Spreads ab 0,8 Pips. Entscheidest du dich für eines der Raw-Spread-Konten, sinkt der minimale Spread auf 0 Pips.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. 70,64 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
10. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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    10. Swissquote

    Swissquote wurde im Jahr 1996 gegründet und gehört zu den ersten Online-Brokern, die sich an Privatkunden im Forex-Handel richteten. Swissquote ist von der Zypriotischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) unter der Lizenznummer 422/22 reguliert und verfügt zusätzlich über Lizenzen weiterer Aufsichtsbehörden, darunter die britische FCA.

    Der Broker bietet eine breite Auswahl an Finanzinstrumenten, sodass du Forex, ETFs, Aktien und weitere Märkte handeln kannst. Unterstützt werden sowohl MT4 als auch MT5. Zudem stehen mehrere Kontotypen für Privatkunden zur Auswahl sowie ein separates Konto für professionelle Trader.

    CFDs sind komplexe Finanzinstrumente und gehen aufgrund der Hebelwirkung mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 61 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren und ob du dir das hohe Risiko leisten kannst, dein Geld zu verlieren.

Die Aufsichtsbehörde im Überblick

Jeder Forex-Broker, der in Zypern tätig sein möchte, benötigt eine Genehmigung der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Diese Aufsichtsbehörde wurde im Jahr 2001 gegründet und überwacht den Finanzdienstleistungssektor des Landes. Ihre Vorgaben orientieren sich an den Regelungen der Markets in Financial Instruments Directive 2014 (MiFID II).

Das bedeutet, dass du von zusätzlichen Schutzmechanismen profitierst, wie zum Beispiel dem Negativsaldoschutz, den CySEC-regulierte Broker anbieten.

Darüber hinaus setzt CySEC strenge Hebelgrenzen für Privatkonten durch, um Trader vor übermäßigem Risiko und möglichen Verlusten zu schützen. Im Einklang mit den Produktinterventionsmaßnahmen der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) im Rahmen von MiFID II gelten für Privatkunden beim Handel mit Forex und CFDs über CySEC-regulierte Broker je nach Anlageklasse unterschiedliche Hebelbeschränkungen:

• Hauptwährungspaare im Forex-Handel: 1:30
• Nebenwährungspaare, Gold, große Indizes: 1:20
• Andere Rohstoffe: 1:10
• Einzelaktien: 1:5
• Kryptowährungen: 1:2

Dank des Status von Zypern als Mitglied der Europäischen Union gilt ein Broker mit CySEC-Lizenz auch in anderen EU-Mitgliedstaaten sowie im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) als reguliert. Dieses Prinzip wird als „Passporting“ bezeichnet und ermöglicht es CySEC-Brokern, ihre Dienstleistungen in der gesamten EU anzubieten, ohne zusätzliche Genehmigungen von anderen europäischen Aufsichtsbehörden einholen zu müssen.

Die zypriotische Aufsichtsbehörde wurde gemäß Abschnitt 5 des Gesetzes über die Einrichtung und Zuständigkeiten der Securities and Exchange Commission gegründet. Sie ist verantwortlich für die Überwachung und Einhaltung der Vorschriften durch verschiedene Finanzmarktteilnehmer, darunter Investmentfirmen, Treuhanddienstleister, Broker und Anbieter von Krypto-Dienstleistungen. Zudem überwacht die Behörde die Tätigkeit der Cyprus Stock Exchange, die 1996 gegründet wurde.

Neben ihren Aufsichtsfunktionen erfüllt die CySEC weitere wichtige Aufgaben, wie die Erteilung und den Entzug von Betriebslizenzen bei Verstößen gegen regulatorische Vorschriften. Die Behörde führt bei Bedarf Untersuchungen durch und verhängt disziplinarische sowie administrative Sanktionen gegen nicht konforme Lizenznehmer. Die CySEC setzt sich für ein hohes Maß an Verbraucherschutz und die Wahrung der Integrität der zypriotischen Finanzmärkte ein. Obwohl die CySEC eine unabhängige Regulierungsbehörde ist, wird ihre Führung vom zypriotischen Finanzminister ernannt (zum Zeitpunkt der Veröffentlichung Makis Keravnos).

Seit dem 1. Januar 2025 müssen Forex-Broker, die als CySEC-lizenzierte CIFs (Cyprus Investment Firms) tätig sind, die neuen Vorgaben der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) einhalten. Diese beinhalten strengere Anforderungen an die Kapitalausstattung sowie an das Risikomanagement.

Nach den neuen Regeln können viele CIFs, darunter auch Forex-Broker, als risikoarm und ausreichend einfach eingestuft werden, wodurch sie von speziellen Erleichterungen bei den Kapitalanforderungen profitieren können.

Voraussetzungen für die Lizenzgenehmigung

Im Folgenden findest du detaillierte Informationen zu den Lizenzkriterien und Anforderungen, die Forex-Broker erfüllen müssen, um eine Genehmigung der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) zu erhalten.

1. Antragsgebühren: Broker, die eine CySEC-Lizenz beantragen, müssen bei Einreichung ihres Antrags Gebühren zwischen 7.500 € und 12.000 € zahlen, abhängig von den angebotenen Dienstleistungen.
2. Mindestkapitalanforderungen: Die Mindestkapitalanforderungen beginnen bei 75.000 € für Broker, die Anlageberatung anbieten, ohne Kundengelder zu verwalten. Brokerage-Unternehmen, die Kundengelder halten, Anlageberatung anbieten und Portfolios verwalten, müssen mindestens 150.000 € Kapital nachweisen. Market Maker unterliegen den höchsten Anforderungen von 750.000 €. Zudem ist die Eröffnung eines Kontos bei einer zypriotischen Bank erforderlich.
3. Bearbeitungszeit des Antrags: Die zypriotische Finanzaufsicht benötigt in der Regel vier bis neun Monate zur Prüfung von Lizenzanträgen, abhängig von ihrer Auslastung. Bei zusätzlicher regulatorischer Prüfung oder unvollständigen Unterlagen kann sich dieser Zeitraum verlängern.
4. Erforderliche physische Präsenz: Antragsteller müssen physische Geschäftsräume im Land einrichten, um als Cyprus Investment Firm (CIF) registriert zu werden. Die Mietkosten pro Quadratmeter liegen typischerweise zwischen 6 € und 10 € in Larnaka, zwischen 8 € und 15 € in Nikosia sowie zwischen 15 € und 30 € in Limassol.
5. Schlüsselpersonal: Lizenzanträge müssen umfassende Informationen über Schlüsselmitarbeiter mit Nachweisen ihrer einwandfreien Reputation enthalten. Dazu gehören Risikomanager, interne und externe Prüfer, Compliance-Beauftragte sowie mindestens vier Direktoren (zwei nicht geschäftsführende und zwei geschäftsführende). Mindestens drei der Direktoren müssen im Land ansässig sein.
6. Körperschaftssteuersätze: In Zypern ansässige Broker unterliegen einer Körperschaftssteuer von 12,5 %. Die niedrigen Steuersätze machen das Land zu einem attraktiven Standort für Broker, die EU- und EWR-Kunden bedienen möchten.
7. Trennung von Kundengeldern: Broker müssen Kundengelder strikt vom Unternehmensvermögen trennen und auf separaten Konten bei zugelassenen Tier-1-Banken innerhalb der EU verwahren. Beispiele hierfür sind Barclays oder Lloyds. Diese Praxis stellt sicher, dass Kunden im Insolvenzfall Zugriff auf ihre Gelder behalten und verhindert den Missbrauch von Kundengeldern.
8. Schutz vor negativem Kontostand: Der Schutz vor negativem Kontostand stellt sicher, dass Privatanleger nicht mehr verlieren können als den Betrag, den sie auf ihr Handelskonto eingezahlt haben. Bei extremen Marktbewegungen oder hohem Hebel wird ein negatives Kontoguthaben automatisch auf null zurückgesetzt. Dieser Schutz gilt in der Regel nur für Kunden, die gemäß CySEC/MiFID II als Privatanleger eingestuft sind.
9. Anlegerentschädigungssystem: CySEC-lizenzierte Broker müssen Beiträge zum Investor Compensation Fund (ICF) leisten, um Kunden im Falle finanzieller Schwierigkeiten oder Insolvenz des Brokers zu schützen. Privatanleger können eine maximale Entschädigung von 20.000 € pro Person erhalten.
10. Weitere Anforderungen: Die Antragsunterlagen müssen einen detaillierten Dreijahres-Geschäftsplan sowie einen Finanzplan mit vierteljährlichen Prognosen enthalten. Zudem sind beglaubigte Kopien der Reisepässe von Direktoren und wirtschaftlich Berechtigten einzureichen. Antragsteller müssen außerdem klare Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche sowie zum Risikomanagement vorlegen.

Um eine Lizenz von der Cyprus Securities and Exchange Commission zu erhalten, müssen Broker mehrere Voraussetzungen erfüllen. Der Antrag umfasst zahlreiche Unterlagen, die alle Anforderungen abdecken, die ein Unternehmen für eine CySEC-Lizenz erfüllen muss. Nach der Einreichung kann es bis zu sechs Monate dauern, bis die Aufsichtsbehörde eine endgültige Entscheidung trifft.

Ein Unternehmen muss zunächst nachweisen, dass es seinen Sitz in Zypern hat. Anschließend ist eine Einlage zu leisten, die über ein Konto bei der Zentralbank von Zypern erfolgen muss. Zudem ist die Mitgliedschaft in der Association of International Investment Firms of Cyprus verpflichtend und ebenfalls mit Kosten verbunden. Ein entsprechender Nachweis muss den Antragsunterlagen beigefügt werden.

Eine weitere Voraussetzung betrifft das genehmigte Kapital, dessen Höhe davon abhängt, ob die Lizenz als Anlageberater, Broker oder Liquiditätsanbieter beantragt wird.

Antragsteller müssen einen Compliance-Beauftragten benennen, der die Maßnahmen zur Betrugsprävention, Geldwäschebekämpfung (AML) und die Einhaltung der Vorschriften überwacht. Zudem müssen ein Risikomanager und ein interner Prüfer beschäftigt werden.

Darüber hinaus müssen Lizenzbewerber die üblichen Anforderungen erfüllen, etwa einen Vorstand stellen und zentrale Managementpositionen besetzen. Alle verantwortlichen Personen dürfen keine Vorstrafen haben und nicht insolvent sein.

Sowohl Know Your Client (KYC) als auch Maßnahmen zur Betrugsprävention und Geldwäschebekämpfung (AML) sind verpflichtend. Zudem darf keine der Personen in leitenden Positionen einen Insolvenzstatus haben.

Insgesamt bleibt die CySEC-Lizenzierung ein gründlicher und anspruchsvoller Prozess, der hohe professionelle und ethische Standards gewährleisten soll. Von der CySEC lizenzierte Unternehmen haben ein hohes Maß an Engagement für regulatorische Konformität und Kundensicherheit nachgewiesen und gelten daher als zuverlässige Anbieter im Bereich Forex-Brokerage.

Sind deine Gelder geschützt?

Wie bereits erwähnt, ist Zypern Mitglied der Europäischen Union und unterliegt damit der Markets in Financial Instruments Directive II (MiFID II) der ESMA. Dadurch entsprechen die Vorgaben der CySEC hohen Sicherheitsstandards beim Schutz von Kundengeldern.

Du kannst dir zudem sicher sein, dass kein CySEC-regulierter Broker Kundengelder mit Unternehmensmitteln vermischt. Stattdessen werden alle Kundengelder auf getrennten Bankkonten bei erstklassigen Finanzinstituten verwahrt. Diese Praxis ist entscheidend, da sie verhindert, dass Broker Kundengelder für Investitionen oder laufende Kosten verwenden.

Die Trennung der Gelder dient auch als zusätzliche Absicherung im Falle einer Insolvenz. Meldet ein Broker Insolvenz an, werden die getrennt verwahrten Gelder und Vermögenswerte an die Kunden zurückgeführt, anstatt zur Begleichung von Verbindlichkeiten verwendet zu werden.

Wie bereits erwähnt, ist der Hebel bei CySEC-regulierten Brokern begrenzt, um Trader vor übermäßigen Verlusten zu schützen. Ein hoher Hebel kann sowohl Gewinne als auch Verluste verstärken, und ohne diese Beschränkungen könnten unerfahrene Trader schnell Verluste erleiden, die ihr Kontoguthaben übersteigen.

Durch die Begrenzung des Hebels reduziert CySEC (im Einklang mit den ESMA-Vorgaben) das Risiko großer, plötzlicher Verluste, fördert einen verantwortungsvolleren Handel und erfüllt gleichzeitig die Anforderungen an den Anlegerschutz im Rahmen von MiFID II.

Für Privatkonten steht zudem ein Negativsaldoschutz zur Verfügung. Dieser Mechanismus verhindert, dass Verluste dein eingezahltes Kapital übersteigen.

Wenn sich gehebelte Positionen schnell gegen dich entwickeln und du die erforderliche Margin nicht mehr halten kannst, schließen Broker mit Negativsaldoschutz alle verlustreichen Positionen automatisch über Stop-Outs. Sollte das Konto in seltenen Fällen dennoch ins Minus rutschen, wird es vom Broker wieder auf null gesetzt.

Darüber hinaus müssen alle CySEC-regulierten Broker Beiträge zu Anlegerentschädigungssystemen leisten. Diese schützen berechtigte Kundenansprüche, falls ein Broker seinen finanziellen Verpflichtungen nicht mehr nachkommen kann. Jeder Kunde hat Anspruch auf eine maximale Entschädigung von 20.000 €. Es ist zu beachten, dass professionelle Trader keinen Anspruch auf Anlegerentschädigung oder Negativsaldoschutz haben, da Broker davon ausgehen, dass sie über ausreichende Kenntnisse der Finanzmärkte und der damit verbundenen Risiken verfügen.

Vielleicht möchtest du dir auch Forex-Broker ansehen, die von anderen Aufsichtsbehörden reguliert werden

• FCA (United Kingdom) regulierte Forex-Broker
• FSA (Seychelles) regulierte Forex-Broker
• VFSC (Vanuatu) regulierte Forex-Broker
• ASIC (Australia) regulierte Forex-Broker

Geschrieben von N. Nazifova | Fachredakteur Eugene Lee, CFA | Übersetzt von Marcus Jungnickel