Broker Forex dengan Kos Rendah

Ditulis oleh Naylyan Nazifova

×

Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com yang bertanggungjawab mengulas dan menguji broker dalam talian dalam bidang forex, saham, pelaburan dan kewangan peribadi. Pengalaman beliau dalam menghasilkan kandungan berkaitan dagangan dalam talian dan menganalisis broker membantu pembaca memahami prestasi sebenar platform, termasuk alat dagangan, yuran, kemudahan penggunaan dan kesesuaiannya untuk pelbagai jenis pelabur.

, | Editor Pakar Eugene Lee, CFA

×

Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, ialah Ketua Penyelidikan di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih daripada dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker dibuat berdasarkan data, penilaian risiko dan keadaan dagangan sebenar.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

×

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: September 24, 2026

Tanpa mengira strategi perdagangan dan toleransi risiko mereka, semua pedagang berusaha untuk mengurangkan kos keseluruhan dan mendapatkan nilai terbaik daripada perdagangan mereka. Berikut ialah senarai broker forex kos rendah yang kompetitif. Semua broker yang disenaraikan menawarkan jenis akaun yang membolehkan perdagangan berkos rendah, termasuk pilihan berasaskan spread sahaja dan berasaskan komisen untuk memenuhi keperluan pedagang baharu mahupun berpengalaman.

1Fusion Markets

Rating: 4.42 ⭐

74-89% daripada akaun CFD pelabur runcit kehilangan wang

Penilaian Tertinggi

2FP Markets

Rating: 4.37 ⭐

73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

3BlackBull Markets

Rating: 4.28 ⭐

Perdagangan produk berleveraj adalah berisiko

4Pepperstone

Rating: 4.19 ⭐

74.1% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

5Eightcap

Rating: 4.08 ⭐

59.57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.

6Global Prime

Rating: 4.08 ⭐

74-89% daripada akaun CFD runcit kehilangan wang

7IG

Rating: 4.05 ⭐

70% daripada akaun klien runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia pelaburan ini.

8AvaTrade

Rating: 4.04 ⭐

57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

9Plus500 US

Rating: 3.75 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

10eToro

Rating: 3.24 ⭐

52% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

Nota untuk pembaca Malaysia: senarai ini perlu dibaca bersama status kawal selia entiti yang benar-benar membuka akaun anda. Sesebuah jenama broker boleh menggunakan entiti berbeza untuk pelanggan dari negara berbeza, jadi semak nama syarikat, nombor lesen, bidang kuasa lesen dan dokumen pelanggan sebelum membuat deposit. Untuk produk pasaran modal seperti CFD dan derivatif, rujukan tempatan utama ialah Securities Commission Malaysia (SC); bagi entiti Labuan, semak skop lesen Labuan FSA; manakala transaksi dan pembayaran berkaitan ringgit turut tertakluk kepada keperluan Bank Negara Malaysia (BNM). Lesen luar negara tidak semestinya sama dengan kebenaran untuk menawarkan perkhidmatan kepada pelabur Malaysia.

10 Broker Teratas untuk Perdagangan forex Berkos Rendah

Tapis BrokerPerhalus hasil untuk mencari broker terbaik bagi gaya dan keperluan dagangan anda.

Dikuasakan oleh BrokerData™Hasil masa nyata diperoleh secara langsung daripada pangkalan data BrokerData™ proprietari BestBrokers dan disahkan melalui ujian akaun langsung yang berterusan oleh penganalisis kami.

NegaraMana-mana

PengawalseliaanMana-mana

PlatformMana-mana

AkaunMana-mana

PembayaranMana-mana

Tetapkan semula penapis

Menunjukkan 10 broker berdasarkan pilihan penapis semasa.

1. 

   Skor Keseluruhan 4.42/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   41:21

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Fusion Markets 2026: Ujian €100 di Akaun Sebenar MT4, MT5, cTrader & TradingView
   1. Fusion Markets

   Semasa ujian langsung kami, kami mendapati Fusion Markets ialah broker diskaun cemerlang yang dikawal selia oleh ASIC dan VFSC, dengan dua pilihan harga utama: akaun Classic dan Zero. Akaun Classic menawarkan spread bermula daripada 0.9 pip tanpa komisen. Spread tipikal EUR/USD ialah 0.92 pip, bersamaan kos dagangan kira-kira $9.20 bagi lot standard 100,000 unit apabila tiada komisen tambahan dikenakan.

   Akaun Zero lebih sesuai untuk pedagang yang mementingkan kos dan berdagang dalam volum tinggi. Dalam ujian kami, spread bermula daripada 0.0 pip, dengan komisen diskaun yang sangat kompetitif sebanyak $2.25 bagi setiap sisi untuk forex dan logam, bersamaan $4.50 bagi pusingan lengkap setiap lot standard. Ini bermakna dagangan EUR/USD pada spread 0.0 pip boleh berharga serendah $4.50 bagi pusingan lengkap, kira-kira separuh daripada kos transaksi tipikal akaun Classic. Kos sebenar boleh berubah mengikut keadaan pasaran kerana spread adalah berubah-ubah.

   Kami turut mengesahkan bahawa pedagang yang tidak boleh menerima atau membayar swap semalaman atas sebab kepercayaan agama boleh membuka akaun bebas swap. Pasangan mata wang utama tersedia dengan spread bermula sekitar 1.4 pip. Fusion Markets juga tidak mengenakan yuran deposit, pengeluaran atau ketidakaktifan. Namun, pedagang perlu mengambil kira kos penukaran mata wang apabila berurus niaga dalam mata wang yang berbeza daripada mata wang asas akaun.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad di Fusion Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar GBPUSD melalui MT4 di Fusion Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Fusion Markets

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) yang beroperasi sebagai Fusion Markets, adalah penerbit Produk Fusion Markets yang diterangkan dalam komunikasi ini. Perdagangan dalam Produk Fusion Markets melibatkan potensi keuntungan serta risiko kerugian yang mungkin melebihi jumlah deposit awal anda dan tidak sesuai untuk semua pelabur. Anda harus membaca dengan teliti semua Terma Perkhidmatan Produk Kewangan ini, Kenyataan Pendedahan Produk (PDS) dan Panduan Perkhidmatan Kewangan (disediakan di laman web kami), mempertimbangkan keadaan kewangan, keperluan dan objektif anda sendiri untuk melabur dalam Produk Fusion Markets ini dan mendapatkan nasihat kewangan bebas.
2. 

   Skor Keseluruhan 4.37/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   36:21

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan FP Markets 2026: Pendaftaran, Deposit & Ujian Akaun Sebenar €100
   2. FP Markets

   Semasa menilai FP Markets, pasukan kami menganalisis persekitaran dagangannya secara menyeluruh, yang menyediakan akses kepada lebih daripada 10,000 instrumen kewangan, termasuk 70 pasangan mata wang. Pelanggan boleh memilih akaun Standard dan Raw untuk MT4, MT5 dan cTrader. Pengguna akaun Standard boleh berdagang pasangan mata wang dengan spread bermula daripada 1.0 pip tanpa komisen. Akaun Raw menawarkan spread forex daripada 0.0 pip, dengan komisen tetap $3 bagi setiap lot standard untuk setiap sisi.

   Spread XAU/USD bermula daripada 0.06 pip dan berpurata 0.09 pip. Selain forex dan logam berharga, pedagang indeks boleh mengakses penanda aras global utama, dengan data kami mengesahkan bahawa indeks US500 mengekalkan spread purata yang rendah sebanyak 0.25 pip.

   Selain itu, pelanggan boleh berdagang 34 pasangan mata wang melalui platform Iress ViewPoint yang canggih dengan penetapan harga Akses Pasaran Langsung (DMA). Jika kepercayaan agama melarang anda membayar atau menerima faedah, anda boleh membuka akaun Islamic Standard atau Raw. Semua jenis akaun memerlukan deposit minimum $50 ($100 di sesetengah negara) untuk mula berdagang.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit wang sebenar di FP Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar minyak mentah WTI melalui MT5 di FP Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana FP Markets

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko yang tinggi kehilangan wang anda.
3. 

   Skor Keseluruhan 4.28/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   29:12

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan BlackBull Markets 2026: Pendaftaran, Ujian Wang Sebenar €100 & Pengeluaran
   3. BlackBull Markets

   Apabila kami menilai BlackBull Markets, kami mendapati ia sebuah broker forex yang sangat kompetitif dan berkos rendah serta dikawal selia di Seychelles dan New Zealand. Tiga pilihan akaun utama tersedia, bermula dengan akaun Standard, yang menawarkan spread daripada 0.8 pip tanpa komisen. Akaun ECN Prime sesuai untuk pedagang berpengalaman, dengan spread mentah daripada 0.0 pip dan komisen pusingan lengkap yang kompetitif sebanyak $6 bagi setiap lot standard.

   Ditujukan kepada pedagang volum tinggi, akaun Prime+ hanya melalui jemputan dan menawarkan spread minimum daripada 0.0 pip, komisen pusingan lengkap $6 serta rebat komisen. Ketiga-tiga jenis akaun tersedia dalam format bebas swap, dengan yuran pentadbiran $75 dikenakan bagi kedudukan EUR/USD yang dipegang melepasi tempoh bergulir lima hari. Yuran pentadbiran berbeza mengikut pasaran.

   Semasa ujian langsung kami, leveraj 1:500 tersedia untuk pasangan mata wang utama, tetapi kami memilih 1:30. BlackBull Markets mengenakan yuran ketidakaktifan $0 dan tidak menambah tokokan penukaran mata wang pada transaksi standard. Deposit juga tidak dikenakan caj tambahan oleh broker. Bagi pengeluaran, broker mengenakan yuran pentadbiran tetap $5 untuk setiap pengeluaran oleh pemegang akaun Standard dan ECN Prime.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit wang sebenar €100 di BlackBull Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar EURUSD melalui MT4 di BlackBull Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran wang BlackBull Markets dan fi €5

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
4. 

   Skor Keseluruhan 4.19/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   26:18

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Pepperstone 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   4. Pepperstone

   Apabila kami menilai Pepperstone, kami mendapati bahawa pelanggannya boleh berdagang 93 pasangan mata wang dan kira-kira 1,400 pasaran lain. Semasa ujian, spread minimum yang kami perhatikan bagi pasangan mata wang utama ialah 1.0 pip untuk akaun Standard, tanpa komisen bagi kelas aset kecuali ETF dan saham. Akaun Razor menawarkan spread daripada 0.0 pip dan mengenakan komisen tetap $3.50 bagi setiap sisi, untuk setiap lot standard forex. Semua kelas aset lain dicaj seperti akaun Standard.

   Pedagang Islam boleh membuka akaun Standard bebas swap, dengan spread EUR/USD purata 1.0 hingga 1.2 pip (0.77 pip di bahagian EU), tanpa komisen. Pedagang bebas swap dikenakan yuran pentadbiran $100 atau €100 bagi kedudukan forex dan logam berharga selepas tempoh ihsan lima hari. Pelanggan baharu boleh bermula dengan hanya $10, tetapi baki minimum $500 disyorkan untuk akaun bebas swap.

   Analisis struktur yuran kami turut mengesahkan bahawa Pepperstone mengekalkan kos kompetitif melalui dasar ketat yuran ketidakaktifan $0 dan caj $0 untuk pendanaan dalaman, bermakna deposit dan pengeluaran standard diproses secara percuma.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad debit di Pepperstone

   Dagangan langsungDagangan langsung EURUSD melalui MT5 di Pepperstone

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Pepperstone

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kerugian wang dengan cepat disebabkan leveraj. 74.1% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
5. 

   Skor Keseluruhan 4.08/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   16:39

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Eightcap 2026: Dagangan Demo MT5, Spread, Yuran & Ujian Akaun EU
   5. Eightcap

   Apabila kami menilai Eightcap, kami mendapati bahawa pelanggan boleh membuka akaun Standard, termasuk pilihan platform TradingView, atau akaun Raw. Pelanggan dengan akaun Standard boleh berdagang pasangan mata wang utama dengan spread serendah 1.0 pip tanpa komisen. Pemegang akaun Raw mendapat spread serendah 0.0 pip tetapi membayar komisen pusingan lengkap sebanyak $7/€5.50/£4.50 bagi setiap lot standard.

   Kedua-dua jenis akaun memerlukan deposit awal minimum $100/€100 dan tersedia dalam tujuh mata wang asas, termasuk USD, AUD, EUR, GBP, NZD, SGD dan CAD. Akaun ini tidak mengenakan sekatan pada strategi seperti scalping, manakala saiz kedudukan adalah antara 0.01 hingga 100 lot.

   Bagi yuran bukan dagangan, entiti Eropah broker mengenakan yuran ketidakaktifan selepas tiga bulan tidak aktif. Walaupun deposit standard tidak dikenakan yuran dalaman, kami mengesahkan bahawa pengeluaran melalui pindahan bank dikenakan yuran tetap $8/€8/£8. Pedagang dari rantau MENA boleh meminta status akaun bebas swap dengan menghubungi pengurus akaun mereka.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Permohonan membuka akaunPermohonan membuka akaun sebenar

   Dagangan demoDagangan demo EURUSD

   Permohonan ditolakPermohonan ditolak

   • Akaun dibuka

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 76.09% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
6. 

   Skor Keseluruhan 4.08/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   21:43

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Global Prime 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   6. Global Prime

   Global Prime menawarkan dagangan berkos rendah untuk lebih daripada 150 pasaran dan lebih daripada 20 kaedah deposit serta pengeluaran tanpa yuran. Broker tidak menetapkan deposit minimum, membolehkan pedagang bermula dengan apa-apa jumlah yang dirasakan sesuai. Namun, kebanyakan kaedah pembayaran yang disokong memerlukan deposit minimum $10.

   Semasa menganalisis pilihan akaun teras platform, kami mendapati pedagang boleh memilih antara akaun Standard tanpa komisen dan akaun Raw khusus.

   Broker menyokong dua jenis akaun utama: akaun Standard tanpa komisen dengan spread bermula daripada 0.9 pip, dan akaun Raw yang menawarkan spread daripada 0.0 pip dengan komisen $3.5 bagi setiap sisi. Caj pembiayaan semalaman dikenakan pada kedudukan berleveraj yang dibiarkan aktif semalaman. Caj ini dikemas kini setiap hari dan boleh disemak melalui rangkaian platform MetaTrader.

   MT4 dan MT5 tersedia, jadi kami memilih MT5 untuk analisis kami. Dari sudut pentadbiran, audit kami mengesahkan bahawa broker tidak mengenakan penalti pada akaun dorman, memastikan pedagang yang kurang aktif tidak menanggung yuran ketidakaktifan bulanan.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit sebenar €100 di Global Prime

   Dagangan langsungDagangan sebenar minyak mentah WTI melalui MT5 di Global Prime

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Global Prime

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   Global Prime adalah nama dagang FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) dan dikawal selia oleh ASIC serta diberi lesen untuk menjalankan perniagaan perkhidmatan kewangan di Australia di bawah lesen perkhidmatan kewangan Australia No. 385620. Gleneagle Securities Pty Limited yang berdagang sebagai Global Prime FX, ialah sebuah syarikat Vanuatu berdaftar (Nombor Syarikat 40256) dan dikawal selia oleh VFSC. Laman web ini dimiliki dan dikendalikan oleh FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.
7. 

   Skor Keseluruhan 4.06/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   24:55

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan ActivTrades 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   7. ActivTrades

   ActivTrades telah beroperasi sejak 2001 dan kini melayani lebih daripada 100,000 pelanggan dari lebih daripada 170 negara, dengan sebut harga untuk lebih 1,000 pasaran seperti forex, komoditi, saham, indeks, mata wang kripto, ETF dan bon. Semasa menilai pilihan platformnya, kami memilih akaun Individual untuk semakan dan mendapati ia sesuai bagi pedagang pada semua tahap pengalaman. Broker membolehkan dagangan tanpa komisen, dengan spread sasaran bagi pasangan mata wang utama bermula daripada 0.5 pip.

   Pedagang mendapat akses kepada pelbagai pilihan pembayaran tanpa yuran seperti Google Pay, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill, Bitcoin dan Ethereum. ActivTrades tidak menetapkan deposit minimum, tetapi $10 ditolak daripada baki tersedia pelanggan yang mempunyai akaun dorman setiap bulan selepas 52 minggu tidak aktif.

   Akhir sekali, dari segi keselamatan modal, kami mengesahkan bahawa broker melindungi semua pelanggan runcit secara sistematik melalui perlindungan baki negatif mandatori. 

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad debit di ActivTrades

   Dagangan langsungDagangan langsung EURUSD melalui ActivTrader daripada ActivTrades

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana daripada ActivTrades

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 72% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
8. 

   Skor Keseluruhan 4.05/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   8. IG

   IG ialah broker mantap dengan sejarah sejak awal 1970-an dan rangkaian produk meliputi lebih daripada 17,000 pasaran yang boleh didagangkan. Semasa menyemak akaun standard, kami mendapati pelanggan boleh berdagang pasangan mata wang utama dengan spread bermula serendah 0.6 pip, manakala analisis kami merekodkan purata kompetitif 0.86 pip untuk EUR/USD tanpa komisen.

   Penilaian kami terhadap kedudukan semalaman mengesahkan bahawa pedagang yang mengekalkan kedudukan selepas penutupan pasaran harian akan dikenakan caj pendanaan semalaman berdasarkan tempoh pegangan, saiz kedudukan dan kadar tom-next. IG pada masa ini tidak menawarkan akaun Islam untuk dagangan bebas swap.

   Bagi strategi automatik, semakan kami mendapati bahawa pelanggan yang menggunakan akaun MT4 dengan baki minimum $2,000 layak menerima pengehosan VPS percuma.

   CFD adalah instrumen yang kompleks. 70% akaun pelanggan runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia pelaburan ini. Anda boleh kehilangan wang anda dengan cepat akibat leveraj. Sila pastikan anda memahami cara produk ini berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang.
9. 

   Skor Keseluruhan 4.04/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   9. AvaTrade

   Apabila kami menilai AvaTrade, kami mendapati ia pembuat pasaran yang mantap dengan dagangan tanpa komisen kerana kos transaksi dimasukkan dalam spread. Semasa analisis, kami melihat spread purata EUR/USD sebanyak 0.8 pip, bersamaan kira-kira $8 dalam kos spread bagi lot standard 100,000 unit, atau sekitar $0.80 bagi dagangan 0.10 lot. Leveraj runcit mencapai sehingga 1:30 dalam pasaran yang dikawal selia dengan lebih ketat dan sehingga 1:400 dalam bidang kuasa antarabangsa tertentu.

   Kami turut mengesahkan bahawa AvaTrade menawarkan akaun Islam dengan dagangan bebas swap tetapi spread lebih tinggi. Akaun ini mengelakkan faedah semalaman konvensional sepanjang tempoh ihsan awal lima hari, selepas itu caj pentadbiran dikenakan. Mata wang tertentu, termasuk ZAR, MXN, RUB dan TRY, tidak termasuk dalam dagangan bebas swap, begitu juga mata wang kripto, menjadikan akaun ini kurang sesuai untuk pedagang yang menumpukan pada pasaran tersebut.

   Broker memerlukan deposit minimum $100 dan menyokong beberapa mata wang asas, termasuk USD, EUR, GBP dan AUD. Memilih mata wang asas yang sepadan dengan mata wang pendanaan dan dagangan utama boleh membantu mengehadkan kos penukaran. Pedagang jangka panjang juga perlu mengambil kira kemungkinan caj semalaman atau pentadbiran dalam keseluruhan perbelanjaan dagangan.

   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 57% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
10. 

    Skor Keseluruhan 3.56/5

    Pecahan skor ›

    BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

    Carta dimuatkan
    10. Plus500

    Analisis kami terhadap Plus500 menyerlahkan jangkauan antarabangsanya yang luas. Penyedia CFD global ini aktif di lebih daripada 160 negara dan memegang 15 lesen kawal selia daripada pihak berkuasa peringkat tertinggi, termasuk  FCA, CySEC, ASIC, SCB, FMA dan MAS. Semasa meneliti persekitaran dagangan proprietarinya, kami melihat struktur berasaskan spread terapung yang berubah secara dinamik mengikut kecairan pasaran masa nyata.

    Pelanggan runcit boleh berdagang dalam lebih daripada 2,800 pasaran kewangan merangkumi forex, indeks, saham, komoditi, mata wang kripto, opsyen dan ETF.

    Semasa menilai struktur kos asas, kami mendapati broker memasukkan tokokan terbina dalam antara 0.01% hingga 0.02% terus ke dalam harga asetnya, menghasilkan spread sebanyak 0.9 pip untuk EUR/USD, 1.5 pip bagi GBP/USD dan 2.0 pip bagi USD/JPY. Untuk mengaktifkan profil langsung, audit pendanaan kami mengesahkan deposit minimum standard sebanyak $100, dengan dasar sifar yuran bagi pembukaan akaun dan transaksi masuk. Kami juga mendapati platform menyediakan ciri premium pengurusan risiko, termasuk pesanan henti rugi terjamin yang dicaj secara telus melalui spread lebih luas hanya jika ambang tertentu dicetuskan.

    81% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu membuat pertimbangan sama ada mampu atau tidak menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

Perbandingan Komprehensif 10 Broker forex Teratas Berkos Rendah

Kedudukan Broker forex Berkos Rendah Mengikut Skor Trustpilot

Model Harga Broker forex Berkos Rendah

Untuk memudahkan pemilihan broker yang menawarkan syarat perdagangan lebih mesra bajet, kami mencadangkan anda membiasakan diri dengan beberapa model harga yang digunakan oleh broker forex bereputasi. Salah satu cara broker mengurangkan kos ialah melalui model harga berasaskan spread sahaja. Seperti namanya, yuran perdagangan utama yang dikenakan pada transaksi anda ialah spread. Tiada komisen berasingan dikenakan; sebaliknya, kos broker dimasukkan dalam spread itu sendiri. Model spread sahaja mudah difahami oleh pedagang baharu kerana kos dapat dilihat terus pada harga beli dan jual, tetapi spreadnya biasanya lebih luas berbanding akaun berasaskan komisen.

Harga berasaskan komisen lazimnya lebih menjimatkan kos untuk pedagang aktif berbanding model spread sahaja. Jenis harga ini biasanya ditawarkan oleh broker STP (Straight Through Processing) dan ECN (Electronic Communication Network), dengan broker ECN menawarkan spread mentah serendah 0.0 pip. Kadar komisen berbeza mengikut broker, tetapi lazimnya berada dalam julat USD2.25 hingga USD3.50 bagi setiap sisi untuk setiap lot standard. Model harga ini boleh menawarkan nilai yang lebih baik walaupun terdapat komisen kerana pengurangan spread yang besar dapat menurunkan kos keseluruhan.

Bagi pedagang di Malaysia, jangan bandingkan spread dan komisen sahaja. Jika akaun didenominasikan dalam USD tetapi deposit dibuat dalam RM melalui pindahan bank, kad, atau penyedia pembayaran lain, kadar tukaran dan yuran pembayaran boleh mengubah kos sebenar perdagangan anda.

Mari kita gunakan Global Prime sebagai contoh pengiraan untuk menunjukkan sebab harga berasaskan komisen tetap dengan spread rendah boleh menawarkan nilai yang lebih baik. Broker ini mempunyai tambahan sebanyak 0.9 pip pada spread mentah untuk akaun Standard miliknya. Spread bagi EUR/USD secara purata ialah 1.0 pip tanpa komisen, menghasilkan kos keseluruhan sebanyak USD10 bagi setiap sisi untuk setiap lot standard. Akaun Raw pula melibatkan komisen USD3.50 bagi setiap lot standard untuk setiap arah, dengan purata spread EUR/USD bermula daripada 0.10 pip, sekali gus mengurangkan jumlah kos setiap sisi kepada USD4.50. Contoh ini menggambarkan kaedah pengiraan kos; spread dan komisen sebenar boleh berubah mengikut keadaan pasaran, jenis akaun, dan entiti broker yang digunakan. Anda boleh merujuk artikel mengenai Spread, Yuran, dan Komisen Global Prime untuk melihat pengiraan terperinci kos perdagangan bagi kedua-dua jenis akaun tersebut.

Maksud Spread dan Cara Ia Berfungsi dalam Perdagangan forex

Dalam perdagangan forex, setiap pasangan mata wang mempunyai harga bida (harga jual) dan harga tawar (harga beli), dengan perbezaan antara kedua-dua nilai tersebut mewakili spread. Untuk mengira spread, tolak harga bida daripada harga tawar. Bagi kebanyakan pasangan mata wang bukan JPY, perbezaan pada digit perpuluhan keempat menunjukkan nilai spread dalam pip. Sebagai contoh, pasangan mata wang dengan harga tawar 0.8554 dan harga bida 0.8553 mempunyai spread 1 pip (0.8554 – 0.8553 = 0.0001, atau 1 pip).

Spread yang lebih ketat (lebih rendah) menunjukkan caj tambahan lebih kecil yang dikenakan pada harga perdagangan, memberikan anda nilai yang lebih baik dalam perdagangan forex anda. Namun, ambil perhatian bahawa spread lebih rendah mungkin disertai risiko lain seperti kecenderungan untuk berdagang dengan volum dan leveraj lebih tinggi, yang akhirnya boleh meningkatkan risiko keseluruhan.

Untuk pasangan eksotik atau pasangan melibatkan ringgit seperti USD/MYR, jika ditawarkan oleh broker, spread lazimnya boleh menjadi lebih luas berbanding pasangan utama seperti EUR/USD kerana perbezaan kecairan dan waktu pasaran. Oleh itu, pedagang Malaysia tidak sepatutnya menilai broker hanya berdasarkan spread pasangan utama, tetapi juga perlu menyemak kos pada pasangan yang benar-benar ingin diperdagangkan.

Satu perkara yang perlu diketahui oleh pedagang forex yang mencari kos rendah adalah kemungkinan untuk menerima sebut harga semula (requote) atau mengalami gelinciran harga (slippage). Walaupun ramai broker mendakwa ia mempunyai model pelaksanaan tanpa requote, sesetengah jenama akan memaklumkan anda apabila harga yang diminta semasa membuat pesanan tidak dapat disediakan dan broker akan menawarkan harga baharu. Situasi ini boleh menyebabkan harga pelaksanaan pesanan lebih tinggi daripada harga jangkaan, terutamanya semasa pengumuman data ekonomi penting, keputusan kadar dasar, atau tempoh pasaran kurang cair.

Komisen Broker dalam Perdagangan forex

Apabila mencari broker forex terbaik yang menawarkan syarat perdagangan paling menjimatkan kos, pedagang sering mencari jenama yang tidak mengenakan komisen. Namun, kadar komisen yang lebih rendah selalunya digabungkan dengan spread ketat yang menawarkan harga yang lebih baik berbanding broker yang tidak mengenakan komisen. Penting untuk mengenal pasti jenis komisen yang boleh dikenakan kepada anda supaya anda dapat menentukan sama ada sesebuah broker benar-benar menawarkan pengalaman perdagangan berkos rendah kepada pelanggannya.

Biasanya, akaun Standard mempunyai spread yang lebih tinggi dan tidak mengenakan komisen. Akaun Zero pula cenderung menawarkan spread yang lebih ketat, bermula daripada 0.0 pip, dengan komisen dikenakan semasa membuka dan menutup posisi forex. Walaupun akaun Zero mungkin kelihatan kurang menarik bagi pedagang yang kurang berpengalaman, ia lazimnya menawarkan syarat keseluruhan yang lebih baik serta kos perdagangan forex yang lebih rendah untuk pedagang yang aktif.

Salah satu komisen yang dikenakan oleh broker forex dikenali sebagai komisen setiap lot atau komisen pusingan penuh. Jenis caj ini dikenakan pada setiap lot yang diperdagangkan, dengan kebanyakan broker menganggap 100,000 unit mata wang asas sebagai 1 lot standard. Katakan broker tempat anda membuka akaun perdagangan mengenakan komisen pusingan penuh sebanyak USD6 bagi setiap lot standard. Ini bermakna anda akan dikenakan USD3 apabila memasuki perdagangan dan lagi USD3 apabila menutup posisi, menjadikan komisen pusingan penuh berjumlah USD6.

Sesetengah broker menawarkan perdagangan dalam lot mini (10,000 unit mata wang asas) dan lot mikro (1,000 unit), yang bermaksud komisen contoh tadi menjadi USD0.30 dan USD0.03 bagi setiap sisi. Bergantung pada dasar yuran sesuatu broker, komisen boleh dikenakan pada keseluruhan perdagangan, semasa pembukaan posisi sahaja, atau pada kedua-dua peringkat pembukaan dan penutupan posisi. Bagi pedagang Malaysia yang mengekalkan baki dalam RM, semak sama ada komisen USD ditukar kepada RM pada kadar broker dan sama ada jumlah kecil dibundarkan, kerana perkara ini boleh memberi kesan kepada strategi bersaiz lot mikro.

Kos Lain yang Berkaitan dengan Perdagangan forex

Selain kos perdagangan standard seperti spread dan komisen, broker juga mungkin mengenakan yuran pentadbiran untuk perkara seperti akaun tidak aktif, penukaran mata wang, atau pembiayaan semalaman. Penting untuk mengambil kira sebarang caj tambahan apabila membandingkan broker kerana ini dapat membantu anda mengenal pasti firma yang menawarkan kos perdagangan keseluruhan paling rendah.

Yuran Rollover (Swap)

Apabila anda memegang posisi semalaman, anda sama ada akan membayar atau menerima yuran rollover, juga dipanggil caj pembiayaan. Ini bukan yuran kadar tetap kerana ia berubah setiap hari dan bergantung pada sama ada anda memegang posisi panjang atau pendek. Jenis caj ini dikira berdasarkan kadar swap yang mewakili perbezaan antara kadar faedah dua mata wang dalam pasangan.

Bagi pedagang Muslim di Malaysia, sesetengah broker menawarkan Akaun Islamik atau akaun swap-free. Namun, istilah Akaun Islamik tidak semestinya bermaksud keseluruhan produk telah disahkan patuh Syariah oleh pihak berkuasa Syariah di Malaysia. Baca terma akaun dengan teliti kerana sesetengah broker menggantikan swap dengan yuran pentadbiran, caj pegangan, atau had tempoh tertentu untuk posisi semalaman.

Yuran Penukaran Mata Wang

Keuntungan yang diperoleh daripada perdagangan pasangan mata wang mungkin didenominasi dalam mata wang yang berbeza daripada mata wang asas yang anda pilih untuk akaun perdagangan anda. Dalam kes ini, yuran penukaran mata wang akan dikenakan sebelum dana dikreditkan ke baki anda. Jenis caj ini biasanya mengikut kadar komersial yang digunakan oleh broker, bank, atau penyedia pembayaran.

Untuk pedagang Malaysia, kos ini penting kerana deposit biasanya bermula dalam RM manakala banyak akaun forex antarabangsa menggunakan USD. Sebagai contoh, perbezaan 0.5% pada kadar tukaran untuk deposit RM1,000 bersamaan RM5 sebelum spread atau komisen diambil kira. Jika anda kerap membuat deposit dan pengeluaran, caj penukaran kecil boleh terkumpul dengan cepat.

Yuran Tidak Aktif dan Penyelenggaraan Akaun

Kebanyakan broker runcit juga mengenakan yuran tidak aktif jika pedagang tidak aktif selama 12 bulan berturut-turut. Yuran ini bersifat individu bagi setiap broker, dan biasanya dikenakan pada setiap bulan setelah anda tidak menggunakan akaun perdagangan selama setahun penuh. Untuk kekal aktif, anda perlu membuat perdagangan atau mengekalkan posisi terbuka dalam tempoh tersebut. Membuat pesanan sahaja biasanya tidak dianggap sebagai aktiviti jika broker gagal melaksanakannya.

Langganan Pengehosan VPS

Pedagang juga perlu tahu tentang kemungkinan kos bukan perdagangan lain selain yuran tidak aktif dan yuran penukaran mata wang. Sesetengah broker mengenakan yuran untuk perkhidmatan pilihan seperti pengehosan VPS (Virtual Private Server) yang membolehkan pelanggan menjalankan platform perdagangan mereka 24 jam sehari dari pelayan jarak jauh untuk mengurangkan latensi, meningkatkan kelajuan pelaksanaan, dan mengurangkan kemungkinan waktu henti.

Premium GSLO

Satu lagi kos yang perlu dipertimbangkan adalah berkaitan dengan penggunaan pesanan berhenti rugi terjamin (GSLO), iaitu satu jenis pesanan yang memastikan posisi anda ditutup tepat pada harga henti yang telah dipilih tanpa mengira jurang pasaran, biasanya dengan premium tambahan. Premium ini hanya ditolak jika GSLO dicetuskan. Perkhidmatan tambahan ini boleh menjadi kelebihan dengan meningkatkan kebolehpercayaan perdagangan dan pengurusan risiko, tetapi ia juga mungkin meningkatkan jumlah perbelanjaan perdagangan anda.

Untuk memastikan sebarang caj tambahan yang mungkin dikenakan pada akaun perdagangan anda, pastikan anda membiasakan diri dengan dasar yuran broker yang ingin anda sertai. Anda juga boleh menghubungi pasukan sokongan jenama broker tersebut untuk mengesahkan tiada yuran tersembunyi apabila anda mula berdagang.

Pedagang Malaysia juga wajar berhati-hati jika diminta membuat deposit melalui pindahan bank ke akaun individu atau akaun pihak ketiga yang tidak sepadan dengan nama syarikat broker. Permintaan pembayaran yang luar biasa ialah tanda amaran, terutamanya jika broker mendakwa deposit “tempatan” akan diproses lebih cepat tetapi tidak menyediakan dokumen rasmi yang jelas.

Faktor Lain yang Perlu Dipertimbangkan Ketika Memilih Broker forex Berkos Rendah

Kos perdagangan yang rendah memang penting, tetapi ia bukan satu-satunya faktor yang perlu dipertimbangkan apabila memilih broker. Apabila berdagang menggunakan modal sebenar, keutamaan anda seharusnya memastikan broker tersebut menyediakan persekitaran yang telus, dikawal selia, dan selamat.

Di Malaysia, langkah pertama ialah mengesahkan status kawal selia broker pada tahap entiti, bukan sekadar nama jenama. Untuk aktiviti pasaran modal seperti urus niaga sekuriti, derivatif, CFD, nasihat pelaburan dan pengurusan dana, semakan utama ialah dengan SC di bawah kerangka Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 (CMSA). Semak juga Senarai Amaran Pelabur SC dan amaran pengguna kewangan BNM, kerana contoh entiti klon, laman web palsu, saluran Telegram atau WhatsApp yang menyalahgunakan nama broker terkenal, dan tawaran pulangan tidak munasabah sering muncul dalam amaran pelabur.

Jika broker menyatakan ia berlesen Labuan FSA, semak nama entiti tersebut dalam direktori Labuan FSA dan fahami skop lesennya. Lesen broker wang Labuan berkaitan perantaraan transaksi wang atau foreign exchange dan mempunyai sekatan tertentu, termasuk aspek mata wang dan jenis pelanggan; ia tidak patut dianggap sama dengan lesen SC untuk semua produk pelaburan runcit di Malaysia.

Jika anda tetap mempertimbangkan broker luar negara, pengawalseliaan oleh badan pemantau ketat seperti ASIC, FCA, CySEC, CIRO, CFTC, serta mana-mana pengawal selia di EU dan EEA boleh menjadi faktor tambahan dalam penilaian anda. Namun, perlindungan seperti perlindungan baki negatif, pengasingan wang pelanggan, atau skim pampasan pelabur hanya terpakai mengikut entiti broker dan bidang kuasa tertentu, dan tidak semestinya tersedia kepada pelanggan Malaysia.

Untuk pertikaian, saluran tempatan yang relevan ialah Financial Markets Ombudsman Service (FMOS), yang menyatukan fungsi OFS dan SIDREC. Ia boleh mengendalikan pertikaian layak terhadap ahli yang berkaitan dengan produk atau perkhidmatan kewangan dan pasaran modal, tertakluk kepada had serta syarat kelayakan seperti tuntutan sehingga RM250,000. Jika broker anda ialah entiti luar negara yang bukan ahli atau tidak dikawal selia di Malaysia, saluran ini mungkin tidak tersedia dan anda mungkin perlu berurusan dengan pengawal selia luar negara atau proses undang-undang di bidang kuasa kontrak.

Bergantung pada pengalaman anda dalam perdagangan dan bajet yang anda sanggup belanjakan, anda mungkin mendapat manfaat daripada jenis akaun perdagangan yang berbeza. Oleh itu, penting untuk anda menyemak jenis akaun yang disokong oleh broker, termasuk akaun demo, akaun mikro, akaun Standard atau Raw, akaun berdenominasi RM jika tersedia, serta Akaun Islamik jika anda memerlukannya. Jangan pilih akaun hanya kerana deposit minimumnya rendah; semak juga spread, komisen, swap atau caj alternatif, syarat margin, dan proses pengeluaran dana.

Pedagang forex juga perlu mempertimbangkan pilihan pasaran perdagangan yang ditawarkan oleh broker. Sesetengah broker hanya menyediakan pilihan asas pasangan mata wang utama dan minor. Jika anda ingin berdagang pasangan eksotik, pertimbangkan broker yang menawarkan rangkaian aset yang lebih luas dan pastikan pasangan pilihan anda tersedia untuk jenis akaun yang ingin digunakan.

Untuk pendedahan kepada pasaran tempatan, bezakan antara broker forex/CFD antarabangsa dengan pasaran terkawal di Bursa Malaysia. Bagi saham tersenarai di Bursa Malaysia, pelabur biasanya perlu membuka akaun CDS melalui syarikat broker saham atau Authorised Depository Agent. Bursa Malaysia Derivatives pula menyediakan kontrak niaga hadapan dan opsyen dalam RM, termasuk produk seperti FCPO dan FKLI. Produk ini berbeza daripada CFD dari segi pelaksanaan, margin, penjelasan, dan saluran penyelesaian pertikaian.

Pedagang juga perlu menilai ketersediaan kandungan pendidikan dan alat penyelidikan di laman web broker. Tanpa mengira tahap pengalaman anda, akses kepada sumber pendidikan berkualiti tinggi boleh membantu memperkemaskan strategi serta meningkatkan prestasi perdagangan anda secara keseluruhan. Untuk konteks Malaysia, sumber rasmi seperti InvestSmart SC, bahan pendidikan Bursa Malaysia, dan panduan pengguna kewangan BNM juga boleh membantu anda memahami risiko sebelum menggunakan broker luar negara.

Adakah Terdapat Kekurangan Apabila Berdagang dengan Broker Kos Rendah?

Selain kelebihan jelas berdagang pasangan mata wang pada kos yang lebih rendah, terdapat juga beberapa potensi kekurangan apabila memilih broker forex kos rendah. Anda disarankan untuk menyemak dengan teliti semua yuran dan caj sebelum anda mula berdagang dengan mana-mana broker. Walaupun banyak firma menawarkan perdagangan forex tanpa komisen, kebiasaannya terdapat sedikit caj yang dimasukkan ke dalam spread. Akaun Zero dengan spread mentah yang lebih ketat dan komisen kecil selalunya menawarkan nilai keseluruhan yang lebih baik berbanding akaun tanpa komisen.

Di Malaysia, kekurangan utama broker kos rendah bukan hanya yuran tersembunyi, tetapi juga isu bidang kuasa dan saluran pemulihan jika berlaku pertikaian. Broker luar negara boleh menawarkan spread yang sangat rendah, tetapi jika entiti yang membuka akaun anda tidak dikawal selia di Malaysia, anda mungkin tidak mempunyai akses kepada saluran aduan tempatan seperti FMOS/SIDREC atau perlindungan yang sama seperti pelanggan di bidang kuasa broker tersebut.

Walaupun akaun tanpa komisen biasanya mempunyai ambang kemasukan yang lebih rendah, ia selalunya datang dengan spread yang lebih luas. Sebaliknya, akaun berasaskan komisen yang menawarkan spread mentah kadangkala memerlukan deposit minimum yang lebih tinggi. Untuk pembaca Malaysia, kira kos sebenar dalam RM: spread, komisen, swap atau yuran Akaun Islamik, caj penukaran mata wang, yuran deposit atau pengeluaran, dan kemungkinan kos pemulihan jika pertikaian perlu dibawa ke luar negara.

Tentang Pasukan Editorial

Eugene Lee, CFA, ialah Ketua Penyelidikan di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih daripada dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker dibuat berdasarkan data, penilaian risiko dan keadaan dagangan sebenar. Beliau juga merupakan salah seorang penyumbang utama yang bertanggungjawab membangunkan dan memperhalusi metodologi pengujian yang digunakan di seluruh BestBrokers.com.

Sahkan sijil CFA

Naylyan Nazifova ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com yang bertanggungjawab mengulas dan menguji broker dalam talian dalam bidang forex, saham, pelaburan dan kewangan peribadi. Pengalaman beliau dalam menghasilkan kandungan berkaitan dagangan dalam talian dan menganalisis broker membantu pembaca memahami prestasi sebenar platform, termasuk alat dagangan, yuran, kemudahan penggunaan dan kesesuaiannya untuk pelbagai jenis pelabur.

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.