Broker Forex yang Dikawal Selia oleh FCA (United Kingdom)

Ditulis oleh Zornitsa Stefanova

×

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com, dengan pengkhususan dalam ulasan secara langsung terhadap platform dagangan forex, kripto, dan saham. Beliau menilai syarikat broker daripada perspektif yang berfokuskan pengguna, menguji aspek utama seperti pembukaan akaun, syarat dagangan, kebolehgunaan platform, pasaran yang tersedia, dan kebolehpercayaan keseluruhan.

, | Editor Pakar Eugene Lee, CFA

×

Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, ialah Head of Research di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif, dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker sentiasa berasaskan data, penilaian risiko, dan keadaan dagangan yang praktikal.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

×

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan Bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Jun 10, 2026

Penting untuk mencari broker yang boleh dipercayai dan mempunyai pengawalseliaan yang mencukupi jika anda ingin berdagang forex dan instrumen kewangan lain di UK. Broker-broker berikut memenuhi keperluan pedagang UK. Semua broker yang disenaraikan di bawah ini diberi kuasa oleh Financial Conduct Authority (FCA) dan mematuhi piawaian pengawalseliaan ketat yang ditetapkan oleh pengawas tersebut. Broker-broker ini mengutamakan keselamatan, keadilan, dan ketelusan untuk pelanggan UK.

1Plus500 US

Rating: 4.2 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

Penilaian Tertinggi

2eToro

Rating: 4.2 ⭐

52% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

3Pepperstone

Rating: 4.4 ⭐

73.7% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

4Vantage

Rating: 4.5 ⭐

Perdagangan produk berleveraj adalah berisiko

5Iron FX

Rating: 3.5 ⭐

63.91% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.

6ActivTrades

Rating: 3.9 ⭐

71% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

Nota untuk pembaca Malaysia: Senarai dan jadual di halaman ini menilai broker yang dikawal selia oleh FCA di UK, bukan senarai broker yang diluluskan oleh Securities Commission Malaysia (SC). Jika anda tinggal di Malaysia, semak entiti undang-undang sebenar yang akan memegang akaun anda, bidang kuasa akaun tersebut, mata wang akaun yang disokong, kaedah deposit dan pengeluaran, serta saluran aduan sebelum membuka akaun. Kebenaran FCA untuk entiti UK tidak semestinya bermaksud broker yang sama dikawal selia di bawah rangka kerja Malaysia oleh SC, Bank Negara Malaysia (BNM), Bursa Malaysia atau Labuan FSA.

Dalam pasaran Malaysia, SC mengawal selia kebanyakan aktiviti pasaran modal dan aset digital, BNM bertanggungjawab terhadap institusi kewangan serta dasar pertukaran asing, Bursa Malaysia menyediakan pasaran saham dan derivatif tersenarai, manakala Labuan FSA menyelia entiti kewangan di Labuan IBFC. Jika broker menggunakan entiti luar pesisir untuk pelanggan Malaysia, baca terma akaun dengan teliti kerana perlindungan seperti FSCS atau Financial Ombudsman Service mungkin tidak tersedia kepada anda.

Kedudukan Broker forex yang Dikawal Selia oleh FCA Mengikut Skor Trustpilot

Perbandingan Komprehensif 6 Broker forex Teratas yang Dikawal Selia oleh FCA

Broker Terbaik yang Dikawal Selia oleh FCA

1. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   1. Pepperstone

   Ditubuhkan pada tahun 2010, Pepperstone telah menyediakan perkhidmatannya kepada lebih 750,000 pelanggan dari lebih 160 negara. Syarikat ini menerima kelulusan kawal selia daripada FCA pada tahun 2016 (nombor lesen 684312) selepas membeli broker runcit forex 123FX daripada usahawan Britain bernama Mohammed Tayeb. Pepperstone merupakan firma yang bermodal kukuh dan mematuhi peraturan dengan pejabat berdaftar di London (Gracechurch Street), Melbourne, Dusseldorf, dan Limassol.

   Pelanggan Britain yang mendaftar dengan Pepperstone mendapat akses ke pemprosesan pesanan yang lancar, harga kompetitif, dan kecairan bertaraf teratas (top-of-the-book liquidity). Terdapat lebih daripada 1,400 instrumen boleh dagang, daripada forex dan komoditi kepada indeks dan saham. Akaun Razor jenama ini membuka akses kepada lebih 90 pasangan mata wang dengan spread daripada 0.0 pip. Broker ini mengasingkan dana pelanggan dengan menyimpannya di bank-bank terkemuka.

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kerugian wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.7% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
2. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   2. eToro

   Dilancarkan pada tahun 2007, eToro adalah pilihan perdagangan salin untuk pedagang Britain. Broker ini menyediakan perkhidmatan perdagangan dalam talian di UK di bawah nombor pendaftaran 583263. Pejabat berdaftar entiti UK terletak di kawasan Canary Wharf, London. Pelanggan Britain yang berdaftar di platform eToro boleh berdagang lebih daripada 7,000 instrumen kewangan, termasuk saham, pasangan forex, ETF, indeks, dan komoditi. Pedagang forex mempunyai lebih daripada 55 pasangan utama, kecil, dan eksotik untuk dipilih.

   Sebagai broker yang mematuhi kawal selia sepenuhnya, eToro menyimpan dana pelanggan dalam akaun yang diasingkan dan menegakkan piawaian keselamatan siber yang tinggi seperti yang dikehendaki oleh FCA. Pelanggan juga akan mendapat akses kepada insurans pelaburan dan perlindungan baki negatif, dengan pilihan menggunakan leveraj maksimum sehingga 1:30. Broker ini menyediakan perkhidmatannya kepada pelanggan Britain dengan sebut harga yang tepat dan terkini serta pelaksanaan pesanan yang pantas. Seperti mana-mana perdagangan salin, prestasi masa lalu tidak menjamin hasil di masa akan datang dan kerugian daripada pedagang yang disalin akan turut dicerminkan dalam akaun anda.

   Instrumen CFD adalah rumit dan membawa risiko tinggi untuk kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 52% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Pertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi, dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
3. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   3. Vantage Markets

   Ditubuhkan pada tahun 2009, Vantage adalah broker dalam talian pelbagai aset yang khusus dalam menawarkan CFD kepada lebih daripada 60 pasangan mata wang, saham, indeks, dan komoditi. Entiti syarikat ini yang berada di UK memberi perkhidmatan kepada pelanggan British dengan lesen FCA (nombor 590299) dan beribu pejabat di Old Broad Street, bekas lokasi Bursa Saham London. Broker ini mempunyai rekod prestasi yang bersih tanpa sebarang pelanggaran pada masa artikel ini ditulis.

   Vantage menyediakan persekitaran perdagangan forex dengan akses kepada lebih 1,000 instrumen kewangan. Platform perdagangan yang disokong oleh broker ini termasuk MT4, MT5, TradingView, dan ProTrader. Syarikat ini bersekutu dengan Lloyd’s of London yang berprestij dan menawarkan pampasan dana terjamin sehingga £1 juta. Broker ini menyediakan perlindungan baki negatif dan sokongan pelanggan yang unggul, disediakan 24 jam sehari.

4. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   4. Iron FX

   IronFX adalah broker pelbagai aset yang telah menyediakan perkhidmatannya kepada lebih satu juta pelanggan dari lebih 180 buah negara, termasuk UK. Syarikat ini telah berkhidmat kepada pedagang Britain di bawah kawal selia FCA (585561) sejak tahun 2013. Pedagang yang mendaftar dengan IronFX mendapat akses kepada lebih 200 pasaran yang boleh didagangkan dengan spread serendah sifar pip. IronFX menggunakan teknologi terkini untuk menyediakan pelaksanaan pesanan masa nyata, keselamatan, dan harga yang telus.

   Broker ini menyediakan khidmat sokongan pelanggan melalui sembang langsung dan e-mel. Pelanggan UK boleh membiayai akaun perdagangan langsung merek melalui kad kredit/debit, pindahan bank, dan e-dompet termasuk Skrill dan Neteller. Pelanggan layak mendapat pampasan pelabur sehingga £85,000 bagi setiap yang layak.

   Amaran Risiko: CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko kerugian wang yang tinggi dan cepat disebabkan oleh leveraj. 67.62% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
5. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   5. Plus500

   Entiti UK Plus500, iaitu Plus500UK Ltd, beroperasi sepenuhnya selaras dengan peraturan yang ditetapkan oleh FCA, di bawah lesen bernombor 509909. Dana pelanggan dilindungi oleh Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan (FSCS) sehingga £85,000 bagi setiap tuntutan. Untuk pasangan forex utama, leveraj maksimum yang ditetapkan oleh pengawal selia ialah 1:30.

   Instrumen kewangan yang disediakan kepada pedagang UK termasuk CFD saham, indeks, forex, komoditi, dan lain-lain. Selaras dengan peraturan pihak berkuasa kewangan, mata wang kripto tidak ditawarkan kepada pedagang runcit UK. Untuk urusan deposit dan pengeluaran, pelanggan boleh menggunakan pelbagai kaedah pembayaran global seperti Visa, Mastercard, PayPal, pemindahan bank, Google Pay, Apple Pay, dan Trustly.

   79% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu membuat pertimbangan sama ada mampu atau tidak menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
6. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   6. ActivTrades

   ActivTrades telah ditubuhkan pada tahun 2001, menawarkan pelanggannya akses kepada lebih 1,100 aset CFD boleh dagang. Broker ini diberi kuasa untuk beroperasi dalam beberapa bidang kuasa, termasuk UK. Syarikat yang mengurus entiti ActivTrades di UK ialah ActivTrades PLC, dilesenkan oleh Financial Conduct Authority (FCA) dan beroperasi di bawah lesen no. 434413.

   Pasaran yang boleh didagangkan bagi pedagang UK termasuk forex, komoditi, saham, indeks, bon, dan ETF. Selain perdagangan CFD, pelanggan ActivTrades di UK boleh memilih spread betting. Ia adalah satu bentuk perdagangan derivatif bebas cukai yang membolehkan pedagang mengambil posisi panjang dan pendek pada pelbagai produk berleveraj untuk meraih keuntungan daripada pergerakan pasaran yang berbeza.

   Di bawah peraturan FCA, ActivTrades mengehadkan leveraj yang disediakan kepada pelanggan runcit pada 1:30 bagi pasangan utama dan 1:20 bagi pasangan minor. Mereka yang layak untuk perdagangan profesional boleh mengakses leveraj sehingga 1:400 pada instrumen forex. Broker ini juga menawarkan perlindungan insurans pelanggan sehingga £1,000,000.

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 71% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

Ringkasan Tentang Financial Conduct Authority (FCA)

Financial Conduct Authority (FCA) diwujudkan selepas kelulusan Financial Services Act 2012, menggantikan Financial Services Authority (FSA) yang kini tidak lagi beroperasi. Badan pengawalseliaan ini kini menyelia operasi lebih daripada 50,000 perniagaan dalam sektor kewangan, seperti firma broker, bank, kesatuan kredit, dan persatuan koperasi. Pengawal selia ini mempunyai pelbagai tanggungjawab pengawalseliaan, termasuk memberi kebenaran kepada broker yang diluluskan dan mengekalkan kestabilan pasaran kewangan di UK.

FCA diberi tugas-tugas berikut:

• Pengawal selia melindungi pengguna di UK dengan mengehadkan leveraj runcit dan mewajibkan perlindungan baki negatif untuk pedagang runcit.
• Ia juga melindungi dan mengukuhkan integriti sistem kewangan tempatan.
• Ia menggalakkan persaingan untuk manfaat pengguna.

Bagi konteks Malaysia, fungsi perlindungan pelabur tidak terletak pada FCA. Pelabur Malaysia perlu menyemak daftar pemegang lesen dan individu berdaftar SC untuk aktiviti pasaran modal, Financial Consumer Alert BNM untuk amaran berkaitan entiti kewangan, serta direktori Labuan FSA jika broker mendakwa berlesen di Labuan. Untuk saham, ETF dan derivatif tempatan, akses lazimnya dibuat melalui broker atau peserta pasaran yang berkaitan dengan Bursa Malaysia dan dikawal selia di bawah rangka kerja Malaysia.

Badan penyeliaan ini mempunyai kuasa yang besar, termasuk mengeluarkan lesen, menyelia operasi pemegang lesen, dan menghukum syarikat yang tidak mematuhi peraturan tempatan. Satu contoh penguatkuasaan ialah pada Mac 2025, apabila FCA mengenakan denda sebanyak £9.2 juta ke atas London Metal Exchange (LME) selepas mendapati LME tidak mempunyai sistem dan kawalan yang mencukupi untuk menguruskan risiko berkaitan ketidaktentuan harga yang ketara dalam pasaran nikel.

Pengawal selia juga mempunyai kuasa untuk membekukan aset syarikat yang sedang disiasat. Inilah yang berlaku kepada firma pengurusan kekayaan WealthTec pada tahun 2023, apabila FCA menyiasatnya kerana penipuan, kegagalan pengawalseliaan, dan penyalahgunaan dana pelanggan. Pengawal selia UK kemudian memperoleh perintah mahkamah yang membekukan sehingga £40 juta aset milik John Dance, pengasas dan pemilik syarikat itu.

FCA ialah badan pengawalseliaan bebas, bukan sebahagian daripada kementerian kerajaan, yang dibiayai oleh yuran pengawalseliaan tetapi masih bertanggungjawab kepada Parlimen dan Perbendaharaan UK. Ia terdiri daripada pelbagai jawatankuasa (penyeliaan, audit, risiko), jawatankuasa eksekutif, dan lembaga yang dipengerusikan oleh Ashley Ian Alder pada masa artikel ini dikemas kini.

FCA mengekalkan standard perlindungan pengguna yang ketat bagi menyokong rangka kerja pelaburan yang adil dan lebih telus di UK. Pedagang UK boleh mengesahkan status pengawalseliaan broker mereka dalam daftar firma berlesen rasmi FCA. Badan pengawas ini juga mengekalkan senarai amaran pelabur yang sentiasa dikemas kini, membolehkan pedagang di UK mengenal pasti firma broker yang tidak diberi kuasa. Bagi pelabur Malaysia, semakan tambahan perlu dibuat melalui daftar pemegang lesen dan individu berdaftar SC, Senarai Peringatan Pelabur SC, Financial Consumer Alert BNM, dan direktori institusi Labuan FSA jika entiti tersebut mendakwa beroperasi dari Labuan.

Pedagang di UK boleh mencari syarikat yang tidak berlesen mengikut nama atau menyemak senarai amaran mengikut susunan abjad. Pengawal selia juga menandakan firma klon di laman webnya, mengurangkan risiko penduduk UK menjadi mangsa penipuan dan skim pelaburan forex. Penduduk UK perlu berdagang dengan broker yang dikawal selia secara tempatan, jika tidak, mereka tidak akan dapat menyelesaikan aduan melalui Financial Ombudsman Service.

Bagi pembaca Malaysia, tanda amaran yang lazim termasuk broker meminta deposit ke akaun peribadi, menjanjikan pulangan tetap, menggunakan nama SC atau BNM tanpa bukti yang boleh disahkan, atau mendesak anda membuat pindahan segera. Contohnya, tawaran seperti keuntungan RM10,000 dalam beberapa jam dengan modal RM500 tidak selari dengan risiko sebenar perdagangan berleveraj dan wajar disemak di Senarai Peringatan Pelabur SC serta Financial Consumer Alert BNM sebelum anda membuat sebarang deposit.

Keperluan untuk Mendapatkan Lesen Broker FCA

Broker dalam talian mesti mendapatkan kebenaran daripada FCA untuk menyediakan perkhidmatan mereka secara sah kepada pelanggan UK. Firma yang berminat boleh memohon untuk lesen dealer (market maker), perantara (straight-through processing – STP), atau lesen broker terhad:

• Lesen dealer diberikan kepada broker pembuat pasaran yang mengendalikan meja urus niaga sendiri untuk menyediakan sebut harga.
• Lesen perantara dikeluarkan kepada firma yang bergantung kepada pembekal kecairan pihak ketiga untuk memadankan pesanan pelanggan mereka.
• Lesen broker terhad dikeluarkan kepada syarikat yang terlibat dengan jualan dan pemasaran produk berkaitan tanpa menyimpan dana pelanggan.

Bagi Malaysia, istilah lesen FCA di atas tidak sama dengan lesen tempatan. Aktiviti seperti berurusan dalam sekuriti atau derivatif, memberi nasihat pelaburan, mengurus dana, atau mengendalikan platform aset digital lazimnya memerlukan lesen, pendaftaran atau pengiktirafan yang sesuai daripada SC, bergantung pada aktiviti sebenar. Entiti Labuan pula berada di bawah Labuan FSA; lesen broker wang Labuan perlu disemak pada direktori Labuan FSA dan tidak wajar dianggap sebagai kebenaran automatik untuk memasarkan akaun forex runcit kepada semua penduduk Malaysia.

Lesen dealer dan perantara membolehkan firma broker yang diluluskan menyediakan kontrak untuk perbezaan (CFD) secara sah dalam pasangan mata wang, saham, indeks, dan komoditi kepada pelanggan runcit dan profesional di UK. Walau bagaimanapun, broker yang dilesenkan di UK dilarang menawarkan CFD dan spread betting untuk mata wang kripto kepada pelanggan runcit UK.

Di Malaysia, perdagangan, penerbitan dan penyimpanan aset digital dikawal selia oleh SC di bawah rangka kerja aset digital negara. Pelabur yang ingin membeli atau menjual aset digital di Malaysia wajar menyemak sama ada platform tersebut berdaftar sebagai Recognized Market Operator-Digital Asset Exchange (RMO-DAX) dengan SC. Perdagangan CFD kripto melalui broker luar pesisir ialah produk yang berbeza daripada membeli atau menjual aset digital melalui bursa aset digital yang diiktiraf di Malaysia, dan perlindungan yang tersedia juga mungkin berbeza.

Syarikat yang memohon kebenaran mesti memenuhi keperluan modal minimum sebanyak £75,000 untuk lesen terhad, £150,000 untuk lesen perantara, dan £750,000 untuk lesen pembuat pasaran. Ini membantu memastikan syarikat yang diluluskan mempunyai sumber kewangan yang mencukupi untuk menjalankan perniagaan dengan pelanggan UK. Satu lagi syarat menetapkan bahawa pemohon mesti mempunyai kehadiran fizikal di negara itu, iaitu mereka mesti menubuhkan pejabat di UK. Ketua pegawai eksekutif dan pengarah firma juga mestilah warganegara atau penduduk UK.

Pegawai pengurusan utama mesti memiliki pengalaman dan kepakaran yang mencukupi dalam sektor kewangan. Syarikat perlu menyerahkan kepada pengawal selia satu pelan perniagaan komprehensif yang menghuraikan strategi pengurusan risiko dan anggaran pendapatan masa depannya. Mereka juga mesti menghuraikan dasar antipengubahan wang haram (AML) dan kenali pelanggan anda (KYC) secara terperinci.

Ahli kakitangan mesti mempunyai rekod jenayah yang bersih untuk syarikat mendapat kelulusan daripada FCA. Calon mesti mengemukakan semua dokumen permohonan yang berkaitan dalam bahasa Inggeris. Dokumen dalam bahasa asing perlu diterjemahkan oleh penterjemah profesional.

FCA biasanya memerlukan antara enam dan dua belas bulan untuk menilai permohonan lesen. Kelewatan selalunya berlaku apabila permohonan tidak lengkap dan sebahagian dokumen yang diperlukan hilang.

Secara ringkas, penyedia perkhidmatan kewangan mesti memenuhi keperluan-keperluan berikut untuk mendapatkan lesen FCA:

1. Yuran permohonan: Apabila menghantar dokumen ke Companies House, pemohon mesti membayar yuran pendaftaran kecil.
2. Keperluan modal minimum: Keperluan modal saham minimum bagi broker yang beroperasi sebagai pembuat pasaran ialah £750,000. Broker yang memohon lesen terhad atau perantara mesti melaporkan modal saham yang masing-masing bernilai sekurang-kurangnya £75,000 atau £150,000.
3. Tempoh penilaian permohonan: Bergantung pada jenis lesen yang dipohon dan tahap kesediaan pemohon, proses permohonan lesen FCA mungkin mengambil masa antara enam bulan dan setahun.
4. Kehadiran fizikal diperlukan: Untuk layak menerima lesen FCA, syarikat broker mesti didaftarkan di UK dan mempunyai pejabat di dalam negaranya. Pengarah tempatan juga mesti mewakili entiti yang memohon permit untuk beroperasi di UK.
5. Pekerja utama: Syarikat yang memohon lesen FCA mesti mengambil pekerja profesional yang kompeten untuk jawatan utama seperti pengurus dan pengarah. Pekerja ini mesti berkelayakan tinggi dan diluluskan oleh pengawal selia.
6. Kadar cukai korporat: Syarikat forex yang beroperasi di bawah lesen FCA tertakluk kepada cukai korporat UK. Pada awal April 2023, kadar utama cukai korporat ialah 25% untuk syarikat dengan keuntungan boleh cukai yang melebihi £250,000. Kadar lebih rendah sebanyak 19% dikenakan kepada syarikat dengan keuntungan boleh cukai yang nilainya di bawah £50,000. Terdapat juga kadar VAT standard 20% yang perlu diambil kira oleh broker forex yang berhasrat untuk beroperasi di UK, namun perkhidmatan kewangan tertentu mungkin dikecualikan daripada VAT.
7. Penyimpanan dana pelanggan secara berasingan: Broker forex yang dilesenkan oleh FCA mesti menyimpan dana pelanggan dan dana syarikat dalam akaun bank yang berasingan, memberikan perlindungan tambahan sekiranya broker muflis.
8. Skim perlindungan pelabur: Semua broker forex yang beroperasi di bawah lesen FCA mesti menyertai Financial Services Compensation Scheme (FSCS) yang wajib bagi penyedia perkhidmatan kewangan yang beroperasi di UK. Jika broker tidak boleh memenuhi obligasi kewangannya kepada pelanggan, pedagang UK yang layak boleh mendapat pampasan sehingga £85,000 bagi setiap individu. Skim ini tidak boleh disamakan dengan perlindungan di Malaysia dan tidak semestinya terpakai jika pelanggan Malaysia dibuka di bawah entiti luar UK.
9. Keperluan lain: Pelan perniagaan yang terperinci juga termasuk di antara dokumen penting yang mesti disediakan oleh pemohon apabila mereka menghantar permohonan lesen FCA. Syarikat itu juga mesti membuka akaun bank korporat untuk menjalankan perniagaan dan mendepositkan modal awal yang diperlukan untuk permohonan lesen.

Perlindungan Dana Pelanggan di Broker yang Dikawal Selia oleh FCA

FCA mempunyai keperluan perlindungan pengguna yang ketat. Semua broker berlesen di UK mesti mematuhi dasar pengasingan dana pelanggan yang ketat dan menyimpan wang pelanggan dalam akaun berasingan di bank utama seperti Barclays dan Lloyds, yang lazimnya merupakan institusi kredit Capital Requirements Directive (CRD) atau bank yang memenuhi piawaian kelulusan FCA. Langkah ini, bersama keperluan broker untuk menilai dan mempelbagaikan risiko tempat wang pelanggan disimpan, membantu mengelakkan broker daripada menyalahgunakan modal pelanggan dan menyokong pemulihan dana pelanggan jika syarikat terpaksa dibubarkan.

Semua broker forex yang diberi kuasa oleh FCA mesti menyertai Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan UK (FSCS). UK mempunyai salah satu tahap pampasan pelabur yang tinggi di dunia. Pedagang runcit UK yang layak boleh membuat tuntutan bayaran balik sehingga £85,000 seorang jika broker mereka tidak dapat memenuhi obligasi kewangan.

Untuk pembaca Malaysia, perlindungan ini perlu dibaca mengikut entiti akaun yang digunakan. Jika akaun anda dibuka di bawah entiti FCA di UK, semak terma kelayakan FSCS dan proses aduan yang dinyatakan oleh broker. Jika akaun dibuka di bawah entiti luar UK atau luar Malaysia, anda mungkin tidak mempunyai akses kepada FSCS, Financial Ombudsman Service, atau mekanisme penyelesaian pertikaian tempatan.

Di Malaysia, pertikaian berkaitan produk atau perkhidmatan pasaran modal yang ditawarkan oleh ahli SIDREC boleh dirujuk kepada Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC), tertakluk kepada syarat kelayakan. Di bawah skim mandatori SIDREC, tuntutan kewangan yang layak sehingga RM250,000 biasanya boleh dikendalikan tanpa caj kepada pelabur. Namun, saluran ini lazimnya tidak terpakai kepada broker luar pesisir yang bukan ahli SIDREC.

Pedagang profesional mungkin tidak menerima perlindungan pelabur yang sama seperti pelanggan runcit. Pelanggan runcit yang berdagang melalui entiti FCA dengan akaun margin tidak boleh mengalami kerugian melebihi baki tersedia mereka kerana semua broker yang mematuhi FCA menawarkan perlindungan baki negatif. Walau bagaimanapun, broker tidak diwajibkan menyediakan perlindungan ini kepada pedagang profesional.

Anda juga mungkin berminat untuk melihat broker forex yang dikawal selia oleh institusi lain

Senarai di bawah merujuk kepada pengawal selia luar Malaysia. Ia berguna untuk memahami bidang kuasa broker antarabangsa, tetapi pembaca Malaysia masih perlu menyemak entiti akaun sebenar, statusnya dengan SC, BNM atau Labuan FSA jika berkaitan, serta mekanisme aduan yang tersedia sebelum membuat deposit.

• Broker forex yang Dikawal Selia oleh CySEC (Cyprus)
• Broker forex yang Dikawal Selia oleh FSA (Seychelles)
• Broker forex yang Dikawal Selia oleh VFSC (Vanuatu)
• Broker forex yang Dikawal Selia oleh ASIC (Australia)

Jadual berikut mengekalkan perbandingan broker yang dikawal selia oleh FCA. Bagi pedagang Malaysia, nombor lesen FCA dalam jadual ini perlu dibaca bersama entiti undang-undang yang digunakan semasa membuka akaun, kerana sesetengah kumpulan broker mungkin mengarahkan pelanggan bukan UK kepada entiti di bidang kuasa lain dengan perlindungan yang berbeza.

Ditulis oleh Z. Stefanova | Editor Pakar Eugene Lee, CFA | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal