Broker Forex dengan Spread Rendah

Ditulis oleh Naylyan Nazifova

×

Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com yang bertanggungjawab mengulas dan menguji broker dalam talian dalam bidang forex, saham, pelaburan dan kewangan peribadi. Pengalaman beliau dalam menghasilkan kandungan berkaitan dagangan dalam talian dan menganalisis broker membantu pembaca memahami prestasi sebenar platform, termasuk alat dagangan, yuran, kemudahan penggunaan dan kesesuaiannya untuk pelbagai jenis pelabur.

, | Editor Pakar Eugene Lee, CFA

×

Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, ialah Ketua Penyelidikan di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih daripada dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker dibuat berdasarkan data, penilaian risiko dan keadaan dagangan sebenar.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

×

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: September 24, 2026

Dalam perdagangan forex, spread merupakan konsep penting yang perlu difahami oleh pedagang kerana ia secara langsung mempengaruhi kos transaksi. Walaupun pedagang berpengalaman biasanya mengutamakan broker yang menawarkan spread yang rendah, ahli pasaran baharu juga boleh mendapat manfaat daripada harga yang kompetitif. Jika anda baru dalam perdagangan FX dan masih belum menemui broker dengan spread rendah, lihat pilihan jenama kami yang terkenal dengan struktur harga yang ketat.

1Fusion Markets

Rating: 4.42 ⭐

74-89% daripada akaun CFD pelabur runcit kehilangan wang

Penilaian Tertinggi

2FP Markets

Rating: 4.37 ⭐

73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

3BlackBull Markets

Rating: 4.28 ⭐

Perdagangan produk berleveraj adalah berisiko

4Pepperstone

Rating: 4.19 ⭐

74.1% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

5Vantage

Rating: 4.11 ⭐

Perdagangan produk berleveraj adalah berisiko

6Global Prime

Rating: 4.08 ⭐

74-89% daripada akaun CFD runcit kehilangan wang

7IG

Rating: 4.05 ⭐

70% daripada akaun klien runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia pelaburan ini.

8AvaTrade

Rating: 4.04 ⭐

57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

9Plus500 US

Rating: 3.75 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

10eToro

Rating: 3.24 ⭐

52% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

Kedudukan broker forex mengikut spread dan komisen

10 broker yang menawarkan spread kompetitif

Tapis BrokerPerhalus hasil untuk mencari broker terbaik bagi gaya dan keperluan dagangan anda.

Dikuasakan oleh BrokerData™Hasil masa nyata diperoleh secara langsung daripada pangkalan data BrokerData™ proprietari BestBrokers dan disahkan melalui ujian akaun langsung yang berterusan oleh penganalisis kami.

NegaraMana-mana

PengawalseliaanMana-mana

PlatformMana-mana

AkaunMana-mana

PembayaranMana-mana

Tetapkan semula penapis

Menunjukkan 10 broker berdasarkan pilihan penapis semasa.

1. 

   Skor Keseluruhan 4.42/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   41:21

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Fusion Markets 2026: Ujian €100 di Akaun Sebenar MT4, MT5, cTrader & TradingView
   1. Fusion Markets

   Beroperasi sejak 2019, Fusion Markets dikawal selia oleh Australian Securities and Investments Commission (ASIC) dan Vanuatu Financial Services Commission (VFSC).

   Broker ini menawarkan lebih 250 instrumen kewangan, termasuk lebih 90 pasangan mata wang, komoditi, saham, indeks dan mata wang kripto. Dalam ujian, kami terutama berdagang pasangan forex utama, emas dan indeks utama seperti US500. Kami menilai kedua-dua akaun Classic dan Zero untuk membandingkan kos masa nyata.

   Akaun Zero menawarkan spread minimum 0.0 pip serta komisen $2.25 setiap sisi bagi dagangan satu lot standard ($4.50 pergi balik). Kami merekodkan spread purata 0.01 pip untuk EUR/USD, 1.03 pip untuk XAU/USD dan 0.21 mata untuk US500. Akaun Classic menambah tokokan 0.9 pip pada spread mentah forex dan logam berharga, tanpa komisen. Hasilnya, spread purata ialah 0.91 pip untuk EUR/USD dan 1.93 pip untuk XAU/USD.

   Selain itu, kami mendapati broker ini menawarkan pilihan akaun bebas swap kepada pelanggan yang layak, dengan spread EUR/USD bermula daripada 1.4 pip. Akaun demo sesuai untuk pedagang baharu mempelajari dan menguji strategi tanpa risiko dalam persekitaran yang meniru keadaan pasaran sebenar. Fusion Markets tidak menetapkan baki permulaan minimum. Namun, berdasarkan pengalaman kami, kebanyakan kaedah pembayaran yang disokong menerima deposit daripada $10.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad di Fusion Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar GBPUSD melalui MT4 di Fusion Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Fusion Markets

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) yang beroperasi sebagai Fusion Markets, adalah penerbit Produk Fusion Markets yang diterangkan dalam komunikasi ini. Perdagangan dalam Produk Fusion Markets melibatkan potensi keuntungan serta risiko kerugian yang mungkin melebihi jumlah deposit awal anda dan tidak sesuai untuk semua pelabur. Anda harus membaca dengan teliti semua Terma Perkhidmatan Produk Kewangan ini, Kenyataan Pendedahan Produk (PDS) dan Panduan Perkhidmatan Kewangan (disediakan di laman web kami), mempertimbangkan keadaan kewangan, keperluan dan objektif anda sendiri untuk melabur dalam Produk Fusion Markets ini dan mendapatkan nasihat kewangan bebas.
2. 

   Skor Keseluruhan 4.37/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   36:21

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan FP Markets 2026: Pendaftaran, Deposit & Ujian Akaun Sebenar €100
   2. FP Markets

   FP Markets telah melayani pedagang berpengalaman dan pemula sejak 2005. Broker global ini dikawal selia oleh Australian Securities and Investments Commission (ASIC) dan Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Semasa menguji broker ini, kami dapat meneroka lebih daripada 10,000 instrumen kewangan, termasuk 60 pasangan mata wang, melalui dua jenis akaun utama: Raw dan Standard.

   Dalam ujian akaun Raw, kami dikenakan komisen kecil sebanyak $3.0 setiap lot bagi setiap sisi dagangan ($6.0 pergi balik), manakala spread minimum bermula daripada 0.0 pip. Spread purata yang diukur ialah 0.19 pip untuk EUR/USD, 0.09 pip untuk emas dan 0.25 mata untuk indeks US500. Akaun Standard menawarkan spread lebih luas daripada 1.0 pip tanpa komisen. Spread puratanya ialah 1.17 pip untuk EUR/USD dan 0.22 pip untuk emas. Spread indeks seperti US500 adalah sama dengan akaun Raw.

   Terdapat juga akaun demo percuma selama 30 hari. Deposit minimum bagi kedua-dua akaun langsung ialah $50, dan di bawah entiti CySEC kami dapat menggunakan leveraj maksimum 1:30 untuk pasangan utama.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit wang sebenar di FP Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar minyak mentah WTI melalui MT5 di FP Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana FP Markets

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko yang tinggi kehilangan wang anda.
3. 

   Skor Keseluruhan 4.28/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   29:12

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan BlackBull Markets 2026: Pendaftaran, Ujian Wang Sebenar €100 & Pengeluaran
   3. BlackBull Markets

   Ditubuhkan pada 2014, BlackBull Markets menyokong lebih 26,000 simbol boleh dagang, termasuk 70 pasangan mata wang utama, minor dan eksotik. Ketika membuka akaun langsung, kami boleh memilih platform seperti TradingView, MT4, MT5 dan cTrader. Pelanggan juga boleh mengaktifkan BlackBull CopyTrader untuk menyalin dagangan secara automatik atau memperuntukkan dana bagi berdagang saham fizikal melalui BlackBull Invest.

   Ujian langsung kami mengesahkan bahawa BlackBull Markets menyediakan purata kelajuan pelaksanaan di bawah 100 milisaat dan memperoleh harga terus daripada penyedia kecairan terkemuka seperti Citibank, Goldman Sachs dan Barclays. Kami menikmati harga telus dan kependaman rendah kerana infrastruktur ECN broker menghantar pesanan pelanggan terus kepada penyedia kecairan tanpa meja urus niaga dalaman.

   Tiga jenis akaun utamanya ialah ECN Standard, ECN Prime dan Prime+. Pelanggan runcit boleh berdagang forex tanpa komisen dengan spread serendah 0.8 pip melalui ECN Standard. Dalam akaun ECN Prime yang diuji, kami membayar komisen $3 setiap sisi bagi setiap lot standard, tetapi spread purata lebih rendah: 0.1 pip untuk EUR/USD, 0.12 mata untuk emas dan 0.6 mata untuk indeks utama seperti US500. Prime+ direka untuk pedagang volum tinggi dengan rebat berasaskan lot. Kami mendapati akaun bebas swap, tertakluk pada yuran pentadbiran, tersedia bagi ketiga-tiga jenis akaun di pasaran terpilih.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit wang sebenar €100 di BlackBull Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar EURUSD melalui MT4 di BlackBull Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran wang BlackBull Markets dan fi €5

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
4. 

   Skor Keseluruhan 4.19/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   26:18

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Pepperstone 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   4. Pepperstone

   Ditubuhkan pada 2010 dan beribu pejabat di Melbourne, Pepperstone ialah broker global yang hadir di lebih 160 negara. Broker ini dilesenkan oleh Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Financial Conduct Authority UK dan badan lain. Pepperstone menyokong lebih 1,475 instrumen dalam pasaran seperti forex, saham, komoditi dan indeks. Instrumen boleh didagangkan melalui platform pihak ketiga MT4, MT5, cTrader dan TradingView, atau platform milik Pepperstone.

   Semasa mendaftar, kami boleh memilih akaun Standard atau Razor. Akaun Standard mengenakan tokokan 1 pip pada spread forex mentah dan menawarkan dagangan tanpa komisen, dengan spread purata EUR/USD sebanyak 1.1 pip. Spread purata untuk emas dan indeks US500 masing-masing ialah 0.23 mata dan 0.4 mata.

   Akaun Razor, direka untuk pedagang frekuensi tinggi, menawarkan spread daripada 0.0 pip serta komisen $3.50 setiap lot bagi setiap sisi. Spread purata EUR/USD ialah 0.1 pip. Spread purata logam berharga dan indeks adalah sama dengan akaun Standard. Broker ini turut menawarkan akaun demo untuk pelanggan baharu, bersama pelbagai panduan, artikel dan webinar.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad debit di Pepperstone

   Dagangan langsungDagangan langsung EURUSD melalui MT5 di Pepperstone

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Pepperstone

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kerugian wang dengan cepat disebabkan leveraj. 74.1% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
5. 

   Skor Keseluruhan 4.11/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   27:59

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Vantage Markets 2026: 5 Dagangan Sebenar, Copy Trading, Yuran & Ujian Pengeluaran
   5. Vantage Markets

   Ditubuhkan pada 2009, Vantage Markets ialah broker global yang melayani lebih 5 juta pelanggan merentasi entitinya. Dalam ujian langsung, kami meneroka hampir 1,000 instrumen meliputi forex, indeks, logam, tenaga dan saham. Kami menghubungkan akaun kepada MT5, tetapi pedagang juga boleh memilih MT4, TradingView atau aplikasi web dan mudah alih milik Vantage. Kami juga mengesahkan bahawa Vantage menyediakan akaun demo berfungsi penuh, dilengkapi kandungan pendidikan menyeluruh untuk membantu pemula mempelajari asas.

   Kami membuka akaun Raw ECN langsung untuk ujian, iaitu akaun paling popular daripada tiga jenis utama broker. Ia menawarkan spread daripada 0.0 pip dan komisen daripada $3.0 setiap sisi bagi setiap lot standard ($6.0 pergi balik). Pemantauan langsung menunjukkan spread purata kompetitif sebanyak 0.08 pip untuk EUR/USD, 1.26 mata untuk XAU/USD dan 3.60 mata untuk US500.

   Untuk dagangan tanpa komisen, akaun Standard STP menawarkan spread daripada 1.1 pip bagi forex. Kedua-dua struktur akaun memerlukan deposit minimum $50. Akaun ketiga, Pro ECN, direka untuk pedagang volum tinggi, dengan spread daripada 0.0 pip, komisen $1.50 setiap lot bagi setiap sisi dan deposit minimum $10,000.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad di Vantage Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar S&P 500 melalui MT5 Vantage Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana daripada Vantage Markets

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
6. 

   Skor Keseluruhan 4.08/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   21:43

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Global Prime 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   6. Global Prime

   Ditubuhkan pada 2010, Global Prime dikawal selia oleh pihak berkuasa kewangan Australia dan Vanuatu. Ujian kami menunjukkan broker ini menawarkan hampir 150 instrumen merangkumi forex, komoditi, kripto, indeks dan saham AS, yang boleh didagangkan melalui platform pihak ketiga MetaTrader 4 dan MetaTrader 5.

   Kami menguji broker menggunakan akaun Raw langsung; pilihan lain ialah akaun Standard berasaskan spread sahaja. Akaun Standard menawarkan spread daripada 0.9 pip tanpa komisen, dengan purata 1.0 pip untuk EUR/USD, 1.69 pip untuk emas dan 4.01 pip untuk indeks US500. Akaun Raw memberikan spread lebih rendah daripada 0.0 pip, tetapi kami dikenakan komisen $3.50 setiap lot bagi setiap sisi untuk posisi forex dan logam berharga seperti emas dan perak.

   Dengan akaun Raw, kami merekodkan spread purata jauh lebih rendah, iaitu 0.10 pip untuk EUR/USD dan 0.79 pip untuk emas. Global Prime tidak menokok spread mentah indeks, jadi spreadnya sama seperti akaun Standard. Kedua-dua akaun membenarkan dagangan minimum 0.01 lot dan maksimum 1,000 lot. Scalping, lindung nilai dan Expert Advisors dibenarkan. Kami menggunakan USD sebagai mata wang asas, namun AUD, GBP, EUR, CAD, SGD dan JPY turut disokong.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit sebenar €100 di Global Prime

   Dagangan langsungDagangan sebenar minyak mentah WTI melalui MT5 di Global Prime

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Global Prime

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   Global Prime adalah nama dagang FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) dan dikawal selia oleh ASIC serta diberi lesen untuk menjalankan perniagaan perkhidmatan kewangan di Australia di bawah lesen perkhidmatan kewangan Australia No. 385620. Gleneagle Securities Pty Limited yang berdagang sebagai Global Prime FX, ialah sebuah syarikat Vanuatu berdaftar (Nombor Syarikat 40256) dan dikawal selia oleh VFSC. Laman web ini dimiliki dan dikendalikan oleh FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.
7. 

   Skor Keseluruhan 4.06/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   24:55

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan ActivTrades 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   7. ActivTrades

   Ditubuhkan pada 2001 di Switzerland, ActivTrades menyediakan dagangan kos rendah di lebih 1,500 pasaran kewangan. Broker ini menawarkan akaun runcit berasaskan spread sahaja kepada pedagang dari lebih 170 negara, tanpa keperluan deposit minimum.

   Semasa menguji broker menggunakan akaun runcit MT4, kami boleh berdagang pelbagai kelas aset, termasuk lebih 50 pasangan forex, saham global, komoditi, indeks, dana dagangan bursa dan bon.

   Kami menjejaki kos langsung ActivTrades dan mendapati harga asasnya sangat kompetitif, dengan spread EUR/USD berpurata 0.5 pip ketika kecairan memuncak. Spread CFD logam berharga dan indeks tunai turut kompetitif, berpurata 0.25 mata untuk spot XAU/USD dan 0.23 mata untuk US500. Kami tidak membayar komisen kerana semua kos dagangan terkandung dalam spread.

   Pelanggan di bawah entiti luar pesisir dan EU mendapat akses kepada dagangan mata wang kripto pada harga kompetitif. Mata wang kripto yang tersedia termasuk Bitcoin, Ethereum dan Cardano. Selain kos dagangan, broker mengenakan beberapa yuran bukan dagangan. Penukaran mata wang berharga 0.5%, manakala pengeluaran melalui pindahan bank UK dikenakan surcaj £9. Yuran bulanan $10 turut dikenakan selepas akaun tidak aktif selama setahun.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad debit di ActivTrades

   Dagangan langsungDagangan langsung EURUSD melalui ActivTrader daripada ActivTrades

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana daripada ActivTrades

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 72% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
8. 

   Skor Keseluruhan 4.05/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   8. IG

   IG, yang beribu pejabat di UK, ialah syarikat global FTSE 250 yang menawarkan perkhidmatan perdagangan dan pelaburan. Kelas aset yang disokong termasuk forex, indeks, komoditi, saham, kripto dan lain-lain. Selain kontrak untuk perbezaan (CFD), pedagang boleh berdagang forex melalui barrier, opsyen vanilla dan pertaruhan spread, bergantung pada bidang kuasa.

   Dalam ujian langsung infrastruktur pelaksanaan IG, kami menumpukan analisis pada kos masa nyata akaun utama CFD. Akaun tanpa komisen ini memberikan harga stabil, khususnya ketika kecairan memuncak. Spread purata yang direkodkan ialah 0.86 pip untuk EUR/USD, 0.3 mata untuk emas dan 0.8 mata untuk US500. Walaupun spread minimum pasangan forex utama boleh turun kepada 0.6 pip, purata ini mencerminkan kos sebenar sepanjang beberapa sesi harian.

   IG turut menawarkan akaun DMA dengan spread lebih kecil dan harga institusi, tetapi hanya untuk pedagang profesional. Untuk pedagang baharu, IG menyediakan panduan pendidikan, kursus dalam talian dan webinar. Sokongan pelanggan bagi isu akaun boleh dihubungi melalui sembang langsung, e-mel atau telefon.

   CFD adalah instrumen yang kompleks. 70% akaun pelanggan runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia pelaburan ini. Anda boleh kehilangan wang anda dengan cepat akibat leveraj. Sila pastikan anda memahami cara produk ini berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang.
9. 

   Skor Keseluruhan 4.04/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   9. AvaTrade

   Ditubuhkan pada 2006, AvaTrade menawarkan akses kepada pasangan mata wang, saham, indeks, komoditi, ETF, bon dan instrumen kewangan lain. Broker yang dikawal selia di pelbagai rantau ini beroperasi melalui lesen daripada beberapa pengawal selia, termasuk Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Australian Securities and Investments Commission (ASIC) dan British Virgin Islands Financial Services Commission (BVIFSC).

   AvaTrade membolehkan dagangan tanpa komisen melalui akaun runcit standard, dengan pilihan untuk beralih kepada status profesional. Akaun Islamik turut tersedia bagi pedagang yang tidak boleh membayar atau menerima faedah atas sebab kepercayaan agama.

   Semasa ujian, akaun runcit menghasilkan spread purata 0.8 pip untuk EUR/USD, manakala spread GBP/USD ialah lazimnya 1.2 pip, dan spread USD/JPY ialah 1.3 pip. Kami berdagang emas dan indeks US500 dengan spread purata masing-masing $0.37 dan 0.50 mata melebihi pasaran. Ujian menunjukkan purata kelajuan pelaksanaan sekitar 100 milisaat. AvaProtect™ ialah alat pengurusan risiko yang membolehkan pelanggan melindungi posisi daripada kerugian untuk tempoh tertentu, dengan perlindungan sehingga $1 juta.

   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 57% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
10. 

    Skor Keseluruhan 3.24/5

    Pecahan skor ›

    BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

    Carta dimuatkan
    10. eToro

    Dilancarkan pada 2007, eToro ialah syarikat yang dikawal selia di pelbagai rantau melalui lesen daripada pengawal selia kewangan terkemuka, termasuk Financial Conduct Authority (FCA), Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) dan Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

    Analisis praktikal kami terhadap platform proprietari eToro mendapati broker ini menawarkan antara pilihan instrumen kewangan paling pelbagai dalam industri, dengan akses kepada lebih 10,000 pasaran boleh dagang, termasuk 68 pasangan mata wang, saham, mata wang kripto, ETF dan komoditi.

    Broker ini mengenakan tiada komisen untuk dagangan CFD dan menawarkan spread daripada 1 pip untuk EUR/USD, 0.025% untuk emas dan 0.015% untuk indeks US500. Kami merekodkan purata kelajuan pelaksanaan di bawah 200 milisaat serta gelinciran minimum sepanjang ujian.

    Kami turut memperuntukkan sebahagian modal ujian kepada platform CopyTrader™, yang membolehkan kami meniru posisi pedagang berpengalaman dalam masa nyata. Kami juga mendapati pelaburan minimum bagi setiap salinan ialah $200.

    Perlindungan baki negatif, amaran harga dan carta pro ialah antara ciri serta alat yang menyokong keputusan dagangan. Dagangan bebas swap turut tersedia untuk pelanggan yang layak, dengan yuran pentadbiran dikenakan selepas tempoh ihsan 7 hari.

    Instrumen CFD adalah rumit dan membawa risiko tinggi untuk kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 52% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Pertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi, dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

Kedudukan broker forex dengan spread rendah mengikut skor Trustpilot

Skor Trustpilot boleh membantu sebagai gambaran pengalaman pengguna global, tetapi ia bukan bukti bahawa sesebuah broker dikawal selia atau dibenarkan menawarkan produk kepada pelabur di Malaysia. Gunakan skor ini bersama semakan kos, terma akaun, kaedah deposit, saluran aduan, dan status kawal selia yang berkaitan.

Nota untuk pedagang di Malaysia: jumlah deposit minimum di atas lazimnya dipaparkan dalam USD oleh broker antarabangsa. Jika anda membiayai akaun menggunakan RM, jumlah sebenar bergantung pada kadar tukaran, caj bank, yuran kad atau e-dompet, caj pindahan bank, serta entiti broker yang membuka akaun anda.

Semak status kawal selia secara berasingan daripada kos spread. Securities Commission Malaysia (SC) ialah rujukan utama untuk perantara pasaran modal dan senarai amaran pelabur, Bank Negara Malaysia (BNM) berkaitan institusi kewangan, sistem pembayaran dan dasar pertukaran asing, Bursa Malaysia untuk saham dan derivatif tersenarai tempatan, manakala Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA) relevan jika broker mendakwa mempunyai lesen Labuan. Lesen luar negara atau lesen Labuan tidak secara automatik bermaksud broker itu dibenarkan oleh SC untuk menawarkan produk kepada pelabur runcit di Malaysia.

Jika anda sebenarnya mahu membeli saham atau ETF tempatan, laluan lazimnya ialah broker saham tempatan dan akaun CDS di Bursa Malaysia, bukan akaun forex/CFD. Jika berlaku pertikaian, mulakan aduan dengan broker terlebih dahulu. Untuk penyedia yang berada dalam skopnya, Financial Markets Ombudsman Service (FMOS), yang menggabungkan fungsi OFS dan Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC), boleh menjadi saluran penyelesaian pertikaian alternatif; namun broker forex/CFD luar negara yang bukan ahli atau tidak berada dalam bidang kuasa Malaysia mungkin tidak diliputi.

Apakah spread dalam perdagangan forex?

Dalam perdagangan forex, setiap pasangan mata wang mempunyai harga beli (ask) serta harga jual (bid). Selalunya, ia tidak serupa dan perbezaan antara dua nilai harga itu dikenali sebagai spread. Ia diukur dalam pip (percentage in point) yang mewakili unit terkecil pergerakan harga bagi sesuatu pasangan mata wang.

Sebagai contoh, jika pasangan EUR/USD mempunyai harga jual 1.1050 dan harga beli 1.1052, spreadnya bersamaan 2 pip. Ini sebahagian daripada kos yang ditanggung oleh pedagang untuk membuka posisi; oleh itu, semakin ketat spread, semakin rendah kos perdagangan sebelum mengambil kira komisen, swap, gelinciran harga, atau caj lain.

Spread boleh menjadi tetap atau berubah-ubah (floating), bergantung pada model harga broker. Keadaan pasaran turut memainkan peranan besar – spread cenderung melebar semasa tempoh kecairan yang rendah, volatiliti tinggi, atau pengumuman ekonomi utama.

Spread dipengaruhi oleh banyak faktor, dan broker forex sendiri juga boleh menentukan sama ada spread sesuatu pasangan forex adalah lebar atau sempit. Pembuat pasaran mungkin menambah tokokan kecil pada spread untuk menjana hasil. Sementara itu, broker ECN (Electronic Communication Network) atau STP (Straight Through Processing) biasanya menawarkan spread mentah yang diperoleh terus daripada pembekal kecairan, selalunya bermula dari 0.0 pip, tetapi mungkin mengenakan komisen berasingan sebagai gantinya.

Bagi pedagang di Malaysia, waktu dagangan juga penting. Disebabkan zon masa Malaysia, spread pada pasangan utama lazimnya lebih kompetitif ketika sesi London dan New York aktif berbanding tempoh kecairan rendah seperti awal pagi waktu Malaysia, selepas penutupan New York, atau ketika cuti pasaran utama.

Disebabkan spread memberi impak terus kepada kos, pedagang terutamanya scalper dan pedagang frekuensi tinggi, selalunya mencari broker forex dengan spread rendah untuk mengurangkan kos transaksi. Memilih broker yang menawarkan spread ketat secara konsisten pada pasangan utama boleh membantu mengawal kos perdagangan dalam jangka panjang.

Apakah spread yang dianggap rendah atau tinggi?

Seperti yang dinyatakan, spread mewakili perbezaan antara harga beli dan harga jual sesuatu pasangan forex. Jika perbezaan ini besar, kos keseluruhan sesuatu perdagangan meningkat, dan ini menunjukkan spread yang lebih tinggi atau lebih lebar.

Biasanya, pasangan forex dengan spread terluas dikelaskan dalam kategori eksotik. Ia selalunya melibatkan mata wang daripada pasaran membangun atau pasaran sempadan (frontier). Contohnya ialah pasangan EUR/TRY yang boleh mencapai spread lebih daripada 100 pip.

Sebaliknya, pasangan forex yang cenderung mempunyai spread yang rendah biasanya adalah pasangan utama, seperti EUR/USD, GBP/USD, atau USD/JPY. Pasangan ini mendapat manfaat daripada jumlah perdagangan yang tinggi dan kecairan pasaran yang mendalam, membolehkan broker menawarkan spread serapat 1 pip atau lebih rendah semasa waktu pasaran aktif. Ini menjadikannya lebih sesuai untuk pedagang yang mencari pelaksanaan yang menjimatkan kos, terutama scalper dan pedagang harian yang membuka banyak posisi dalam tempoh singkat.

Untuk konteks Malaysia, pasangan berkaitan ringgit seperti USD/MYR, jika ditawarkan, tidak boleh dianggap mempunyai kecairan yang sama seperti pasangan utama global. Semak spread langsung dalam platform, saiz kontrak, waktu dagangan, dan sama ada produk tersebut ialah forex spot, derivatif, atau CFD sebelum membuat perbandingan.

Walaupun anda boleh menggunakan kalkulator perdagangan untuk menganggarkan kos keseluruhan sesuatu perdagangan, salah satu pendekatan adalah membandingkan spread yang ditawarkan oleh broker dengan purata industri bagi instrumen yang ingin didagangkan. Senarai komprehensif broker spread rendah di atas menyertakan perbandingan spread pada pasangan forex utama dengan purata spread industri. Ini boleh membantu anda menilai dengan segera tahap spread yang ditawarkan oleh broker yang dikaji.

Spread yang lebar seperti pada pasangan EUR/TRY cenderung menunjukkan pasaran dengan kecairan lebih rendah dan risiko volatiliti yang lebih tinggi. Jika anda melihat pasangan dengan spread sempit, ia biasanya mencerminkan kecairan yang lebih baik pada waktu pasaran aktif, tetapi spread sempit sahaja tidak menjamin pelaksanaan tanpa gelinciran harga.

Bagaimana cara mengira pergerakan spread?

Mengira spread agak mudah, anda hanya perlu menolak harga jual (bid) daripada harga beli (ask). Sebagai contoh, katakan kita melihat pasangan EUR/USD dan harga jualnya ialah 1.07977, manakala harga beli ialah 1.07983. Oleh itu, buat pengiraan berikut:

1.07983 – 1.07977 = 0.00006

Angka yang terhasil ialah spread, manakala pip bagi EUR/USD lazimnya diwakili oleh digit keempat selepas perpuluhan. Oleh itu, spread pasangan EUR/USD dalam contoh di atas ialah 0.6 pip. Untuk kebanyakan pasangan utama, pip berdasarkan digit keempat, manakala bagi pasangan yang melibatkan yen Jepun seperti USD/JPY, pip lazimnya berdasarkan digit kedua.

Broker anda akan memaparkan spread semasa, jadi selain memahami cara pengiraan ini berfungsi, anda tidak perlu melakukannya untuk setiap perdagangan.

Untuk mengukur kos sebenar, gabungkan spread dengan nilai pip, saiz lot dan komisen. Sebagai contoh, jika nilai pip bagi 1 lot standard EUR/USD ialah kira-kira USD10, spread 0.6 pip bersamaan kira-kira USD6. Jika akaun raw-spread mengenakan komisen USD3.50 setiap sisi, kos buka-tutup posisi menjadi kira-kira USD13 sebelum kos pembiayaan semalaman, gelinciran harga, atau pertukaran mata wang kepada RM. Perbandingan seperti ini lebih praktikal daripada melihat spread sahaja.

Bagaimana pedagang boleh menikmati spread yang lebih rendah?

Pedagang boleh mengakses spread yang rendah melalui beberapa pendekatan.

1. Memilih broker yang spread standardnya agak sempit berbanding pesaing adalah satu pilihan yang mudah.
2. Pilihan lain adalah membuka akaun zero-spread. Seperti jangkaan, akaun zero-spread ialah akaun yang mempunyai harga jual dan beli yang sama atau hampir sama, membolehkan spread bermula pada 0.0 pip dan secara amnya purata di bawah 1.0 pip. Namun, akaun sedemikian bukannya tidak dikenakan kos. Sebaliknya, pedagang biasanya perlu membayar komisen jika memilih jenis akaun ini.
3. Terdapat juga akaun raw-spread tanpa tokokan, dan komisen biasanya lebih rendah berbanding akaun zero-spread. Akaun ini selalunya menawarkan spread yang serupa dengan perdagangan zero-spread yang cenderung di bawah 1.0 pip.
4. Selain itu, pedagang yang berpengalaman boleh membuka akaun profesional. Ia biasanya dikhaskan untuk individu yang memenuhi kriteria tertentu seperti aktiviti perdagangan yang besar, portfolio yang mencukupi, atau pengalaman dalam sektor kewangan yang melibatkan perdagangan menggunakan leveraj. Dalam konteks Malaysia, jangan anggap label “profesional” daripada broker luar negara memberikan status atau perlindungan yang sama seperti rangka kerja tempatan. Had leveraj bergantung pada entiti broker, bidang kuasa, jenis produk dan klasifikasi pelanggan; leveraj tinggi seperti 1:100 atau 1:500 boleh mengurangkan margin permulaan tetapi turut membesarkan risiko kerugian. Akaun profesional selalunya tidak mempunyai perlindungan baki negatif, jadi itu sesuatu yang perlu diberi perhatian.

Selain jenis akaun, masa perdagangan juga mempengaruhi spread. Berdagang ketika sesi pasaran utama aktif, mengelakkan minit sekitar pengumuman ekonomi besar, dan memilih pasangan yang benar-benar cair boleh membantu anda mendapat spread yang lebih stabil.

Untuk pedagang Malaysia, ambil kira juga caj di luar platform seperti pertukaran MYR kepada USD, caj pindahan bank antarabangsa, caj kad, serta kemungkinan kos pengeluaran. Broker dengan spread paling rendah tidak semestinya paling murah jika caj deposit, pengeluaran atau pertukaran mata wangnya tinggi.

Adakah akaun zero-spread lebih baik untuk perdagangan?

Walaupun akaun zero-spread boleh mengurangkan atau menghapuskan spread pada perdagangan anda, terdapat beberapa kelemahan yang perlu dipertimbangkan sebelum anda membuka akaun sebegini.

Akaun standard biasanya tidak mengenakan komisen pada perdagangan kerana sebahagian besar kos telah dimasukkan ke dalam spread, kecuali kos pembiayaan semalaman atau caj lain yang dinyatakan dalam terma broker. Walau bagaimanapun, keadaan ini cenderung menyebabkan spread pada akaun standard menjadi lebih tinggi. Sebaliknya, akaun spread sifar lazimnya mengenakan komisen bagi setiap sisi perdagangan. Selain itu, keperluan deposit minimum untuk akaun spread sifar mungkin lebih tinggi, menjadikan jenis akaun perdagangan ini kurang sesuai untuk pedagang dengan bajet yang lebih rendah.

Komisen ini mungkin kelihatan lebih tinggi berbanding kos perdagangan akaun standard, tetapi jika akaun zero/raw mengenakan komisen yang munasabah, anda selalunya boleh mendapat kos perdagangan keseluruhan yang lebih rendah melalui spread lebih ketat dan komisen standard bagi setiap lot yang didagangkan.

Untuk pedagang Muslim di Malaysia, Akaun Islamik atau akaun swap-free perlu dinilai dengan teliti. Sesetengah broker menggantikan swap semalaman dengan caj pentadbiran, spread berbeza, atau had tempoh pegangan. Label swap-free tidak semestinya bermaksud keseluruhan produk sesuai dari sudut Syariah untuk semua pedagang, jadi semak dokumen produk dan terma caj sebelum membuka akaun.

Walaupun akaun zero/raw spread boleh menawarkan kos perdagangan yang lebih rendah, perlu diingat bahawa sesetengah broker hanya menggunakan spread rendah pada pasangan forex utama dan beberapa aset CFD tertentu. Jika spread bagi komoditi, indeks, saham CFD, mata wang kripto, atau instrumen lain adalah sama merentasi semua jenis akaun, akaun tanpa komisen mungkin lebih ekonomik kerana anda tidak membayar komisen tambahan yang tidak memberi manfaat jelas.

Untuk mata wang kripto, konteks Malaysia perlu dibezakan dengan jelas. Malaysia mempunyai rangka kerja aset digital di bawah SC untuk platform Digital Asset Exchange (DAX) yang berdaftar dengan SC sebagai pengendali pasaran yang diiktiraf. Berdagang CFD kripto melalui broker forex/CFD luar Malaysia tidak sama dengan membeli aset digital sebenar melalui platform DAX di Malaysia; risiko pemilikan aset, penyimpanan dana pelanggan, harga, spread, dan saluran aduan boleh berbeza.

Tentang Pasukan Editorial

Eugene Lee, CFA, ialah Ketua Penyelidikan di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih daripada dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker dibuat berdasarkan data, penilaian risiko dan keadaan dagangan sebenar. Beliau juga merupakan salah seorang penyumbang utama yang bertanggungjawab membangunkan dan memperhalusi metodologi pengujian yang digunakan di seluruh BestBrokers.com.

Sahkan sijil CFA

Naylyan Nazifova ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com yang bertanggungjawab mengulas dan menguji broker dalam talian dalam bidang forex, saham, pelaburan dan kewangan peribadi. Pengalaman beliau dalam menghasilkan kandungan berkaitan dagangan dalam talian dan menganalisis broker membantu pembaca memahami prestasi sebenar platform, termasuk alat dagangan, yuran, kemudahan penggunaan dan kesesuaiannya untuk pelbagai jenis pelabur.

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.