Perdagangan Kripto dengan Spread Rendah

Perdagangan kripto menjadi pilihan pelaburan yang popular bagi jutaan pedagang di seluruh dunia. Anggaran menunjukkan bilangan pengguna kripto dijangka akan mencapai 963 juta pengguna di seluruh dunia menjelang tahun 2026, dengan kadar penembusan pengguna meningkat kepada 12.24%. Dan walaupun terdapat banyak broker dan platform pertukaran yang membenarkan perdagangan kripto, penting untuk memilih entiti boleh dipercayai yang menawarkan keadaan perdagangan yang kompetitif.

Yuran yang dikenakan pada perdagangan ialah kunci kepada kejayaan seseorang sebagai pedagang atau pelabur kripto. Apabila pedagang membeli dan menjual kripto atau membuat spekulasi ke atas turun naik harganya, mereka biasanya dikenakan yuran kecil yang dikenali sebagai spread.

Spread rendah penting untuk perdagangan yang mesra bajet. Di bawah ini adalah beberapa broker dan bursa kripto terbaik yang menawarkan spread paling ketat. Anda boleh menyemak senarai platform perdagangan kripto teratas kami dan keadaan perdagangannya.

1Fusion Markets

Rating: 4.42 ⭐

74-89% daripada akaun CFD pelabur runcit kehilangan wang

Penilaian Tertinggi

2FP Markets

Rating: 4.37 ⭐

73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

3BlackBull Markets

Rating: 4.28 ⭐

Perdagangan produk berleveraj adalah berisiko

4Global Prime

Rating: 4.08 ⭐

74-89% daripada akaun CFD runcit kehilangan wang

5Plus500 US

Rating: 3.75 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

6eToro

Rating: 3.24 ⭐

52% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

9 Platform Perdagangan Kripto Teratas dengan Spread Rendah

Nota untuk pembaca Malaysia: Senarai platform di halaman ini ialah perbandingan kos, spread, ciri dan jenis pasaran, bukan pengesahan bahawa setiap platform berdaftar atau dibenarkan memasarkan perkhidmatannya kepada penduduk Malaysia. Di Malaysia, penawaran dan perdagangan aset digital berada di bawah rangka kerja aset digital Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC), dan pengendali Bursa Aset Digital (Digital Asset Exchange, DAX) tempatan perlu berdaftar sebagai Pengendali Pasaran Diiktiraf (Recognized Market Operator, RMO). Sebelum membuka akaun, semak senarai DAX berdaftar, senarai amaran pelabur SC, terma untuk pelanggan Malaysia, serta kaedah deposit dan pengeluaran dalam Ringgit Malaysia (RM).

Perbandingan Komprehensif 6 Broker Perdagangan Kripto Teratas dengan Spread Rendah

Untuk broker CFD, bezakan antara perdagangan derivatif dan pembelian kripto spot. CFD kripto memberi pendedahan kepada pergerakan harga tanpa pemilikan aset digital sebenar, manakala bursa spot membolehkan anda membeli dan menyimpan aset digital. Lesen luar negara atau offshore, termasuk lesen di bawah bidang kuasa seperti Labuan FSA, perlu disemak dari segi skop dan perlindungan yang diberikan; ia tidak semestinya sama dengan kebenaran SC untuk mengendalikan DAX di Malaysia.

Platform Bursa Kripto Terbaik dengan Spread Rendah

Untuk bursa global, tidak semua platform menyediakan deposit atau pengeluaran RM, pasangan MYR, atau saluran pindahan bank tempatan. Bank Negara Malaysia (BNM) tidak mengiktiraf aset digital sebagai wang sah seperti ringgit, jadi kos sebenar untuk pedagang Malaysia perlu dikira dalam RM selepas mengambil kira kadar tukaran, caj pembayaran, yuran rangkaian dan spread.

1. Coinbase

   Terdapat beberapa pemain utama yang menawarkan antara keadaan perdagangan yang lebih kompetitif apabila berkenaan perdagangan kripto. Coinbase merupakan antara platform perdagangan kripto yang lebih dikenali, dengan perkhidmatan yang kerap dikemas kini, yuran yang kompetitif, pelbagai aset yang boleh diperdagangkan, dan platform mesra pengguna yang sesuai untuk pedagang baharu serta berpengalaman. Pelanggan Coinbase mempunyai akses kepada lebih 270 mata wang kripto yang boleh diperdagangkan, 22 pasangan stablecoin, dan 552 pasangan spot. Bursa ini menyediakan pilihan antara dompet jagaan pihak ketiga (hosted wallet) atau kawalan kendiri (self-custody wallet).

   Perdagangan spot di Coinbase membolehkan anda membeli dan menjual aset digital, dengan yuran maker dan taker yang rendah. Volum perdagangan bulanan yang tinggi boleh mengurangkan yuran maker kepada 0.0% bagi pedagang VIP. Di pasaran tertentu, pelanggan juga boleh mendapat pendedahan kepada kripto dengan membuat spekulasi ke atas pergerakan harga aset kripto asas. Produk derivatif seperti niaga hadapan dan kontrak perpetual mungkin turut tersedia melalui entiti atau pasaran tertentu, tetapi ketersediaannya perlu disemak mengikut negara pelanggan.

   Spread di Coinbase juga kompetitif untuk pasangan kripto utama yang mempunyai kecairan tinggi, membantu menjadikan kos perdagangan lebih terkawal. Walaupun spread berubah-ubah dan bergantung pada keadaan pasaran, purata spread pada pasangan kripto utama seperti BTC/USD, ETH/USD dan USDT/USD masing-masing dianggarkan sekitar 0.02%, 0.02%, dan 0.01%. Bagi pengguna di Malaysia, angka ini perlu dibandingkan dengan kos tambahan seperti pertukaran RM kepada USD atau stablecoin, caj kad, caj pindahan bank, dan yuran pengeluaran rangkaian.

2. Kraken

   Kraken merupakan bursa kripto popular yang digunakan oleh lebih 15 juta pedagang dari lebih 190 negara kerana yuran yang rendah dan ciri perdagangan yang lebih maju. Selepas anda mencipta dan mengesahkan akaun dengan Kraken, anda boleh berdagang lebih daripada 560 aset kripto. Pemelbagaian portfolio menjadi lebih mudah apabila bursa menyediakan banyak aset dan pasangan perdagangan, tetapi setiap aset tetap perlu dinilai dari segi kecairan, risiko dan status ketersediaan untuk negara anda.

   Kraken membolehkan anda membeli dan menjual kripto, sekali gus memberi anda pemilikan sebenar ke atas aset spot. Yuran maker dan taker adalah kompetitif, membolehkan pedagang spot mengurangkan yuran maker/taker mereka kepada 0.0% dan 0.08% jika mengumpul volum perdagangan bulanan melebihi USD100 juta. Pelanggan dengan volum perdagangan terendah dikenakan yuran maker/taker sebanyak 0.25% dan 0.40%.

   Perdagangan niaga hadapan juga disediakan untuk sesetengah pelanggan Kraken, membolehkan pelabur mendapat pendedahan kepada aset kripto tanpa memilikinya. Yuran maker/taker pada kontrak niaga hadapan berada antara 0.0200%/0.0500% hingga -0.0050%/0.0100%, bergantung pada volum perdagangan 30 hari pelanggan. Bagi pedagang yang ingin membuat pesanan lebih besar, perdagangan margin dan leveraj maksimum 1:5 mungkin tersedia pada pasangan tertentu, tertakluk pada sekatan bidang kuasa dan kelayakan akaun.

   Struktur yuran yang digunakan oleh Kraken boleh disemak oleh pelanggan sebelum mereka mula berdagang. Walaupun spread bida-tanya berubah-ubah dan turut berubah apabila keadaan pasaran berubah, purata spread pasangan kripto utama seperti BTC/USD, ETH/USD dan USDT/USD adalah sekitar 0.01%. Jika anda berdagang dari Malaysia, semak sama ada ciri seperti margin, niaga hadapan, deposit fiat dan pengeluaran fiat tersedia untuk anda, serta sama ada platform tersebut mempunyai sebarang status kawal selia tempatan.

3. Crypto.com

   Dilancarkan pada tahun 2016, Crypto.com adalah satu lagi bursa kripto besar yang menawarkan pelanggannya pelbagai pilihan perdagangan, merangkumi lebih daripada 400 aset digital dan 300 pasangan yang boleh diperdagangkan. Digunakan oleh lebih 150 juta pelanggan dari lebih 90 negara, bursa ini membolehkan anda membeli, menjual, dan berdagang pelbagai altcoin serta memilih beberapa aset untuk portfolio kripto anda. Anda boleh terlibat dalam perdagangan spot dan margin, tertakluk pada ketersediaan produk di negara anda dan tahap kelayakan akaun.

   Yuran perdagangan di Crypto.com adalah kompetitif, membolehkan pelabur runcit berdagang pelbagai aset kripto dan membayar yuran maker/taker serendah 0.080% dan 0.180% dengan volum perdagangan bulanan melebihi USD500,000. Pedagang yang mencapai tahap VIP tertinggi (VIP 7) boleh mengurangkan lagi yuran maker/taker mereka kepada 0.000% dan 0.025%. Sementara itu, pelanggan yang aktif menyertai program staking Crypto.com mungkin mendapat diskaun pada yuran maker dan taker yang dibayar untuk perdagangan kripto mereka. Program staking, kadar ganjaran dan kelayakan aset berubah mengikut polisi platform, keadaan pasaran dan negara pelanggan, jadi semak kadar semasa sebelum membuat keputusan.

   Crypto.com juga berusaha menawarkan spread yang ketat dalam perdagangan kripto untuk pelanggan yang mencari harga lebih baik bagi pelaksanaan pesanan mereka. Walaupun spread boleh berubah-ubah, purata spread umumnya berada sekitar 0.01% pada pasangan kripto utama seperti BTC/USD, ETH/USD dan USDT/USD. Pedagang margin boleh mendapat manfaat daripada leveraj maksimum 1:10 untuk pasangan terpilih, tetapi leveraj meningkatkan risiko kerugian dan tidak semestinya sesuai untuk semua pedagang.

4. CoinJar

   CoinJar adalah salah satu bursa kripto yang lebih dikenali di Australia dan UK, menawarkan pelabur kripto persekitaran yang mudah digunakan untuk membeli, menjual, dan berdagang mata wang kripto. Bursa dan perkhidmatan over-the-counter ini menyediakan pelaksanaan pesanan yang pantas serta harga yang kompetitif kepada pelanggannya.

   Ahli bursa ini dapat membeli, menjual, dan menukar lebih daripada 60 aset kripto, dengan pelaburan awal serendah USD10. Pembelian kripto segera menggunakan Mastercard atau Visa akan dikenakan yuran transaksi 2%, manakala penukaran fiat ke kripto dikenakan 1%. Yuran perdagangan yang kompetitif adalah salah satu kelebihan CoinJar, membolehkan pelabur membeli dan menjual kripto serta membayar yuran maker dan taker sebanyak 0.10%. Apabila pedagang meningkatkan volum perdagangan bulanan mereka, mereka boleh mengurangkan lagi yuran perdagangan dan hanya membayar yuran maker 0.02% dan yuran taker 0.06%.

   Spread yang dikenakan untuk berdagang kripto dengan CoinJar juga agak berpatutan, memberi pedagang harga yang lebih telus untuk pesanan mereka. Oleh kerana bursa ini beroperasi terutamanya di Australia dan UK, anda akan melihat kripto utama didagangkan terhadap mata wang fiat seperti GBP dan AUD. Purata spread bagi pasangan kripto utama seperti BTC/AUD, ETH/AUD dan USDT/AUD mungkin dalam lingkungan 0.28%, 0.32% dan 0.07%. Bagi pedagang Malaysia, ketiadaan pasangan RM boleh menyebabkan kos tambahan melalui pertukaran mata wang, jadi bandingkan spread yang dipaparkan dengan kos sebenar selepas menukar RM kepada mata wang fiat atau stablecoin yang disokong.

Spread dalam Perdagangan Kripto

Sama ada anda membeli dan menjual aset kripto di platform broker atau melalui bursa kripto, matlamat utama biasanya adalah untuk mendapat manfaat daripada perbezaan antara harga beli dan jual aset tersebut. Namun begitu, anda juga harus ingat bahawa beberapa yuran perdagangan akan dikenakan, termasuk spread sebagai salah satu kos utama.

Untuk pembaca Malaysia, penting untuk membezakan antara harga kripto pada pasangan global seperti BTC/USD dan kos sebenar dalam RM. Contohnya, spread 0.02% pada pasangan BTC/USD mungkin kelihatan rendah, tetapi jika anda perlu menukar RM kepada USD atau USDT terlebih dahulu dan kadar tukaran tidak memihak kepada anda, kos efektif perdagangan boleh menjadi lebih tinggi daripada spread yang dipaparkan.

Oleh kerana pasaran kripto terdiri daripada pembeli dan penjual, kedua-dua pihak berusaha mendapatkan harga terbaik. Perbezaan antara dua harga itu mewujudkan spread bida-tanya. Dalam sektor kripto, spread dianggap sebagai jurang antara harga bida (bid) dan harga tanya atau jual (ask) yang direkodkan dalam buku pesanan.

Perlu dinyatakan bahawa cara spread terbentuk boleh berbeza bergantung pada pasaran yang didagangkan. Broker runcit biasanya bergantung pada penggerak pasaran atau penyedia kecairan untuk menentukan spread. Manakala, pasaran kripto menentukan spread berdasarkan perbezaan antara pesanan had (limit order) yang ditetapkan oleh pembeli dan penjual.

Jika pedagang ingin membeli kripto dengan segera mengikut harga pasaran, mereka biasanya perlu menerima harga jual terendah yang tersedia dalam buku pesanan. Sementara itu, jika anda mahu pesanan jual anda dipadankan serta-merta, anda perlu menerima harga bida terbaik yang tersedia daripada pembeli. Pasaran dengan kecairan yang lebih tinggi, seperti pasangan forex utama, cenderung mempunyai spread yang lebih ketat, lazimnya membolehkan pembeli dan penjual berdagang tanpa perbezaan drastik antara kedua-dua titik harga, bergantung pada pasangan forex yang didagangkan. Sementara itu, pasaran yang kurang cair mungkin menyebabkan pedagang menunggu lebih lama untuk pesanan mereka dipadankan dan dilaksanakan.

Mewujudkan kecairan adalah penting dalam perdagangan, dengan banyak pasaran bergantung pada broker dan penggerak pasaran untuk menyediakan kecairan. Membeli dan menjual aset yang sama sering digunakan oleh penggerak pasaran sebagai kaedah untuk mewujudkan spread dan akhirnya menghasilkan keuntungan arbitraj. Memandangkan terdapat persaingan hebat antara penggerak pasaran, aset yang mempunyai permintaan lebih tinggi cenderung untuk mempunyai spread yang lebih rendah.

Untuk menentukan bursa kripto atau broker yang menawarkan spread paling rendah pada mata wang kripto, anda perlu dapat mengira spread. Untuk menilai spread yang akan dikenakan untuk perdagangan mata wang kripto, anda boleh menggunakan formula berikut:

(Harga tanya – Harga bida) / Harga tanya x 100 = Spread

Menggunakan formula di atas, kita boleh mengambil contoh mata wang kripto seperti GNO. Pada masa penulisan asal, harga tanya adalah USD263 dan harga bida USD261, menjadikan spread sebanyak USD2. Jika kita bahagi 2 dengan 263, kita akan mendapat peratus spread sekitar 0.8%. Sekarang, jika kita meneliti titik harga BTC untuk tempoh yang sama, kita dapat melihat bahawa pedagang mungkin membayar spread sekitar USD6. Walaupun caj ini tiga kali ganda lebih tinggi daripada spread GNO, ia sebenarnya lebih rendah dari segi peratusan, mewakili spread yang lebih ketat sekitar 0.010%. Ini bermaksud perdagangan dalam volum besar bagi mata wang kripto yang mempunyai kecairan tinggi boleh menghasilkan kos spread yang lebih rendah secara relatif.

Contoh yang sama boleh digunakan dalam konteks Malaysia. Jika anda membeli USDT bernilai RM1,000 untuk berdagang BTC/USDT, kos akhir bukan hanya spread BTC/USDT. Anda juga perlu mengambil kira kadar tukaran RM, yuran deposit atau pindahan bank, caj pengeluaran kripto, dan sebarang spread tersirat ketika menukar antara fiat dan stablecoin.

Apa Itu Slippage dan Bagaimana Ia Mempengaruhi Pedagang Kripto?

Walaupun memantau spread boleh dilakukan dengan membandingkan harga tanya dan bida aset kripto, pedagang juga harus mempertimbangkan peratus slippage. Faktor ini penting untuk menilai harga sebenar yang mungkin anda peroleh apabila pesanan dilaksanakan.

Slippage adalah kejadian biasa dalam pasaran yang sangat tidak menentu atau kurang cair. Cara ringkas untuk menerangkannya adalah apabila pesanan dilaksanakan pada harga yang berbeza daripada harga jangkaan pedagang. Seperti yang dinyatakan sebelum ini, untuk memadankan pesanan anda dengan segera atau lebih pantas, anda selalunya perlu bersetuju dengan harga yang tersedia dalam buku pesanan, walaupun harga itu kurang menarik daripada harga yang anda lihat beberapa saat sebelumnya.

Katakan anda memutuskan untuk melabur dalam mata wang kripto dan telah membuat pesanan beli bernilai USD100, tetapi disebabkan kecairan yang rendah, tiada pesanan jual yang mencukupi pada harga yang anda jangkakan dalam buku pesanan. Jika anda mahu pesanan itu dilaksanakan sepenuhnya, baki pesanan mungkin perlu dipadankan pada harga yang lebih tinggi. Perbezaan antara harga asal yang ditetapkan dan harga sebenar pelaksanaan itulah yang dipanggil slippage.

Apabila anda membuat pesanan pasaran, bursa kripto akan memadankan pesanan anda dengan harga terbaik yang tersedia dalam buku pesanan. Walau bagaimanapun, apabila volum pada harga terbaik tidak mencukupi, bursa akan terus memadankan baki pesanan pada paras harga seterusnya. Dalam pasaran kripto yang tidak stabil dan kurang cair, slippage boleh mencecah 10% atau lebih tinggi.

Perlu diingat bahawa slippage kadangkala boleh menjadi positif apabila perbezaan harga memihak kepada anda. Ini berlaku apabila harga pasaran menurun semasa anda membuat pesanan beli atau apabila terdapat kenaikan harga pasaran semasa anda membuat pesanan jual. Slippage positif tidak berlaku dengan kerap, tetapi ia mungkin berlaku dalam beberapa pasaran yang tidak menentu atau pasaran yang lebih cair.

Memandangkan slippage adalah sesuatu yang ingin dielak oleh pedagang kripto, sesetengah bursa kripto membenarkan pelanggan mereka menetapkan tahap toleransi slippage. Ciri ini disediakan dalam penggerak pasaran automatik seperti PancakeSwap di BNB Smart Chain. Jika anda menggunakan ciri ini, pesanan anda mungkin dilaksanakan dengan sangat perlahan. Sebagai contoh, jika anda menetapkan tahap toleransi slippage yang terlalu rendah, pesanan itu mungkin mengambil masa yang sangat lama untuk dipadankan, dan dalam sesetengah kes, ia mungkin tidak dipadankan sama sekali.

Bagi pedagang Malaysia, slippage juga boleh menjadi lebih ketara apabila berdagang pasangan yang kurang aktif atau apabila menukar RM kepada aset digital melalui saluran yang kecairannya terhad. Sebelum membuat pesanan besar, semak kedalaman buku pesanan dan bandingkan harga akhir dengan jumlah RM yang sebenarnya akan ditolak daripada akaun anda.

Cara Mengurangkan Slippage Semasa Berdagang Mata Wang Kripto

Sukar untuk mengelakkan slippage sepenuhnya semasa berdagang mata wang kripto, tetapi terdapat beberapa cara untuk meminimumkan kejadian slippage yang negatif. Berikut adalah beberapa petua yang boleh membantu anda apabila membuat pesanan beli/jual, membolehkan anda berdagang syiling kripto pada harga yang lebih optimum.

---

Pilih Beberapa Pesanan Bersaiz Kecil

Daripada membuat satu pesanan besar, pecahkan pesanan tersebut kepada beberapa pesanan lebih kecil dengan harga yang lebih munasabah. Ini memberi anda peluang yang lebih baik untuk mendapatkan pelaksanaan yang cepat tanpa menolak harga terlalu jauh. Pastikan anda sentiasa memantau buku pesanan dan elakkan membuat pesanan yang melebihi volum sedia ada pada harga yang anda sanggup terima.

---

Elakkan Caj Tambahan yang Tinggi

Walaupun mengurangkan slippage negatif adalah penting, anda juga harus mengambil kira yuran perdagangan lain yang mungkin dikenakan ke atas pesanan anda. Sesetengah bursa kripto terdesentralisasi cenderung mengenakan yuran yang jauh lebih tinggi bergantung pada trafik rangkaian blockchain. Itu boleh menyebabkan kos yang lebih tinggi walaupun slippage adalah minimum. Untuk pedagang Malaysia, caj pertukaran RM, yuran pindahan bank, yuran kad dan caj pengeluaran rangkaian juga perlu dimasukkan dalam pengiraan kos.

---

Pertimbangkan Faktor Kecairan

Jika anda berdagang aset kripto dengan kecairan rendah, pesanan yang anda buat boleh memberi impak besar pada harga aset. Walaupun satu transaksi tunggal mungkin mempunyai peratus slippage yang rendah, beberapa pesanan kecil dalam pasaran yang kurang cair boleh memberi kesan yang serius pada harga transaksi anda yang seterusnya. Pasangan yang mempunyai volum tinggi seperti BTC/USDT atau ETH/USDT lazimnya lebih cair berbanding altcoin kecil, tetapi kos menukar RM kepada pasangan tersebut tetap perlu dinilai.

---

Gunakan Pesanan Had

Kelajuan pelaksanaan kadangkala berbaloi untuk dikorbankan jika anda dapat meminimumkan slippage. Pesanan had membolehkan anda menetapkan harga maksimum yang sanggup anda bayar atau harga minimum yang sanggup anda terima. Kelemahannya, pesanan had mungkin tidak dilaksanakan jika pasaran tidak mencapai harga tersebut.

---

Dagangkan Pasangan Berkecairan Tinggi pada Waktu Puncak

Pilih pasangan kripto dengan kecairan yang tinggi. Selain itu, berdagang pada waktu puncak pasaran, contohnya semasa pertindihan waktu pasaran AS dan Eropah, boleh membawa maksud lebih ramai pembeli/penjual dan spread yang lebih ketat, sekali gus meminimumkan slippage. Bagi pedagang di Malaysia, tempoh aktiviti global yang lebih tinggi ini selalunya jatuh pada waktu petang hingga lewat malam waktu tempatan.

---

Pantau Kedalaman Buku Pesanan

Sebelum membuat pesanan perdagangan, semak buku pesanan untuk menilai kedalaman pasaran. Pesanan besar dalam buku pesanan yang cetek meningkatkan risiko slippage. Memantau perubahan masa nyata dalam buku pesanan boleh membantu anda menentukan masa kemasukan yang lebih sesuai atau memecahkan pesanan dengan lebih strategik.

---

Faktor yang Mempengaruhi Turun Naik Spread

Terdapat beberapa faktor yang memberi impak kepada spread dalam perdagangan kripto. Mengetahui faktor-faktor ini akan membantu anda memahami cara spread boleh berubah dan mempengaruhi perdagangan kripto anda. Faktor-faktor utama yang boleh mempengaruhi spread perdagangan kripto termasuk turun naik pasaran, kecairan, volum perdagangan semasa, dan platform bursa yang anda gunakan.

Terdapat hubungan antara turun naik pasaran dan spread yang anda mungkin bayar. Volatiliti tinggi biasanya menandakan risiko yang tinggi dan pasaran menjadi tidak stabil. Secara semula jadi, keadaan ini akan membawa kepada spread yang lebih lebar apabila berdagang mata wang kripto.

Kecairan rendah juga mempengaruhi spread secara negatif kerana ia menunjukkan ahli pasaran yang sedikit, sekali gus melambatkan pelaksanaan pesanan. Biasanya, semakin perlahan pesanan dilaksanakan, semakin lebar spread. Sama seperti kecairan yang rendah, volum perdagangan yang rendah juga menandakan bilangan pembeli dan penjual yang sedikit dalam pasaran. Penurunan dalam aktiviti perdagangan membawa kepada pelaksanaan pesanan yang lebih perlahan, menjadikan spread lebih lebar.

Bagi pedagang Malaysia, spread juga boleh dipengaruhi oleh kecairan pasangan RM jika ia tersedia, waktu operasi saluran fiat seperti pindahan bank, dan kos pertukaran mata wang apabila platform hanya menyokong USD, AUD, GBP atau stablecoin. Berita kawal selia daripada SC atau BNM, perubahan status DAX, gangguan rangkaian blockchain, dan pengumuman besar berkaitan aset tertentu juga boleh menyebabkan spread melebar dengan cepat.

Membandingkan spread antara beberapa bursa adalah satu lagi pilihan untuk anda, kerana persaingan mungkin menjadi pendorong untuk menawarkan spread yang lebih rendah dalam perdagangan kripto. Oleh kerana bursa kripto menetapkan caj spread mereka berdasarkan faktor seperti jurang dalam buku pesanan, yuran perdagangan lain dan persaingan, wajar untuk anda membandingkan beberapa bursa sebelum memilih tempat untuk berdagang kripto.

Yuran Lain yang Berkaitan dengan Perdagangan Kripto

Walaupun spread akan memberi anda gambaran yang baik tentang kos yang anda akan bayar untuk pelaksanaan pesanan, terdapat juga caj tambahan lain yang perlu dipertimbangkan apabila anda berdagang mata wang kripto. Sama ada anda memilih untuk berdagang dengan broker atau bursa kripto, anda perlu membiayai akaun perdagangan sendiri sebelum boleh membuat sebarang jenis pesanan. Dalam banyak kes, deposit melalui kaedah pembayaran seperti kad kredit/debit, e-dompet, pindahan bank, dan perkhidmatan perbankan segera mungkin tidak dikenakan yuran oleh platform, tetapi bank atau penyedia pembayaran masih boleh mengenakan caj tertentu.

Jika anda memilih untuk membeli mata wang kripto secara terus melalui platform bursa, anda selalunya boleh memilih daripada pelbagai pilihan pembayaran fiat yang sesuai untuk pedagang yang tinggal di bidang kuasa berbeza. Bergantung pada jumlah syiling kripto yang dibeli, harga semasa aset, dan keadaan pasaran yang lain, anda akan dikenakan yuran transaksi yang akan dinyatakan dengan jelas sebelum anda mengesahkan pembelian.

Dalam konteks Malaysia, semak sama ada platform menyokong deposit dan pengeluaran RM melalui pindahan bank tempatan atau hanya menerima mata wang asing dan stablecoin. Jika anda perlu menukar RM kepada USD atau aset lain terlebih dahulu, kos pertukaran mata wang boleh menjadi sebahagian besar daripada kos keseluruhan. Contohnya, spread kripto yang rendah mungkin kurang bermakna jika kadar tukaran RM ke USD yang digunakan oleh penyedia pembayaran adalah kurang kompetitif.

Apabila anda berdagang kripto sebagai CFD menggunakan perkhidmatan broker runcit, komisen mungkin tidak dikenakan pada sesetengah perdagangan anda. Sebaliknya, broker cenderung untuk memasukkan yuran kecil dalam spread yang dikenakan pada perdagangan. Walau bagaimanapun, disebabkan pedagang mungkin mengekalkan posisi mereka terbuka semalaman, broker juga mungkin mengenakan yuran semalaman yang berubah-ubah dan bergantung pada beberapa faktor pasaran. Jika anda memerlukan Akaun Islamik atau akaun bebas swap, semak struktur caj gantian, yuran pentadbiran dan syarat produk dengan teliti; label bebas swap tidak menjadikan semua produk kripto atau CFD secara automatik patuh Syariah.

Perdagangan spot serta bentuk perdagangan kripto lain yang tersedia kepada pelanggan bursa juga mempunyai yuran perdagangan tertentu. Apabila anda membuat pesanan dan ia dipadankan serta dilaksanakan dengan serta-merta, anda akan dikenakan yuran taker. Sementara itu, jika pesanan anda diletakkan dalam buku pesanan dan mengambil masa untuk dilaksanakan, anda akan dikenakan yuran maker kerana anda dianggap sebagai pelanggan yang membantu mewujudkan pasaran. Biasanya, yuran maker lebih rendah berbanding yuran taker, tetapi kedua-dua caj tambahan ini cenderung untuk menjadi lebih rendah apabila pedagang mengumpul volum perdagangan bulanan yang tinggi.

Pedagang Malaysia juga wajar menyimpan rekod transaksi dalam RM, termasuk tarikh, harga beli dan jual, yuran, kadar tukaran, deposit, pengeluaran, serta pindahan antara dompet. Rekod ini berguna apabila anda menilai prestasi sebenar, menyemak kedudukan cukai dengan penasihat profesional, atau menjawab pertanyaan daripada bank dan penyedia pembayaran tentang sumber dana.

Seperti yang anda lihat, terdapat beberapa jenis yuran yang perlu dipertimbangkan apabila anda berdagang kripto, termasuk spread yang akan dikenakan ke atas pesanan anda. Kami mencadangkan anda membuat kajian sendiri dan memilih platform yang menawarkan pengalaman perdagangan kripto yang kosnya jelas, telus dan sesuai dengan profil risiko anda.

Bagaimana Cara Memilih Platform Perdagangan Kripto dengan Spread Rendah?

Untuk memilih platform perdagangan yang menawarkan harga kompetitif dan keadaan perdagangan yang adil, anda perlu membuat pilihan broker atau bursa berdasarkan beberapa faktor. Walaupun penting untuk memilih platform dengan spread yang kompetitif, berikut adalah beberapa ciri lain yang perlu diingat.

Bagi pembaca Malaysia, langkah pertama ialah menyemak status kawal selia platform. Untuk aset digital, rujukan utama ialah SC bagi DAX dan pengantara pasaran modal, manakala BNM relevan dari sudut mata wang, sistem pembayaran dan status ringgit sebagai wang sah. Bursa Malaysia pula lebih relevan untuk instrumen pasaran modal tempatan seperti saham, ETF, REIT, waran dan derivatif tersenarai, bukannya tempat untuk membeli bitcoin, ether atau stablecoin secara spot. Jika objektif anda ialah membeli aset digital sebenar melalui saluran tempatan, semak DAX berdaftar SC; jika objektif anda ialah berdagang CFD atau derivatif melalui broker luar negara, fahami bahawa perlindungan dan saluran aduan mungkin berbeza.

Pilih platform perdagangan yang sesuai dengan pengalaman perdagangan anda. Walaupun banyak broker dan bursa yang berusaha untuk memenuhi keperluan kedua-dua pedagang baharu dan berpengalaman, beberapa platform kekurangan bahan pendidikan dan alat untuk membantu pedagang baharu menyesuaikan diri dengan lebih cepat dalam perdagangan kripto. Kebanyakan broker dan bursa kripto yang kami ulas dalam artikel ini sesuai untuk pelbagai tahap pengalaman perdagangan kerana platformnya menampilkan reka bentuk yang mesra pengguna. Di samping itu, pedagang baharu boleh menemui banyak bahan pendidikan di laman web platform perdagangan ini, membolehkan pedagang yang tidak berpengalaman belajar tentang topik perdagangan kripto.

Struktur yuran yang digunakan oleh platform perdagangan yang anda pilih juga merupakan satu faktor penting. Seperti yang telah dinyatakan, walaupun spread rendah sememangnya sesuatu yang perlu dicari semasa memilih platform perdagangan, anda juga harus mempertimbangkan yuran lain yang mungkin dikenakan.

Jika anda dikenakan bayaran untuk deposit dan pengeluaran dan terdapat yuran maker/taker serta komisen yang sangat tinggi, spread yang rendah tidak dapat membantu anda mengurangkan kos keseluruhan perdagangan. Daripada bertumpu pada satu jenis caj tambahan sahaja, kami mencadangkan anda menggabungkan semua jenis yuran yang dikenakan pada perdagangan anda untuk mendapatkan anggaran yang lebih tepat mengenai kos keseluruhan perdagangan.

Keselamatan juga merupakan faktor utama apabila anda memilih broker atau bursa untuk berdagang. Kami mencadangkan anda membuat kajian sendiri tentang platform dan menyemak kesahihan lesen serta kebenaran yang diperolehnya. Untuk Malaysia, semak sama ada nama entiti, nombor pendaftaran, bidang kuasa lesen dan laman web yang digunakan sepadan dengan maklumat rasmi pengawal selia. Jika platform menyatakan ia dikawal selia di luar Malaysia atau melalui entiti Labuan, semak skop lesen dengan Labuan FSA atau pengawal selia berkaitan dan jangan anggap ia sama dengan kebenaran SC untuk menawarkan DAX kepada pelabur Malaysia.

Anda juga harus mempertimbangkan negara tempat tinggal anda kerana sesetengah broker dan bursa hanya dibenarkan beroperasi secara sah di kawasan tertentu. Memilih platform yang tidak dikawal selia atau tidak jelas statusnya di negara tempat tinggal anda boleh meningkatkan risiko, terutamanya jika berlaku pertikaian, pembekuan akaun, serangan siber atau masalah pengeluaran dana. Untuk pertikaian yang melibatkan produk atau perkhidmatan pasaran modal daripada ahli SIDREC, pelabur individu boleh menyemak kelayakan aduan dengan SIDREC; namun, pertikaian dengan platform luar negara yang bukan ahli SIDREC mungkin tidak berada dalam bidang kuasanya.

Berhati-hati juga dengan platform yang menjanjikan pulangan tetap, bonus deposit yang terlalu agresif, “spread sifar” tanpa penjelasan yuran lain, atau meminta anda memindahkan aset digital ke dompet peribadi pihak ketiga. Dalam pasaran kripto, kos rendah hanya berguna jika platform tersebut telus, mempunyai kawalan keselamatan yang kukuh, dan membolehkan anda mengeluarkan dana dengan proses yang jelas.

Satu perkara yang sangat penting untuk dipertimbangkan sebelum memilih bursa kripto atau broker runcit adalah matlamat perdagangan anda. Bergantung pada keutamaan peribadi, anda mungkin mendapati beberapa platform lebih sesuai berbanding yang lain. Jika anda ingin mempelbagaikan portfolio sendiri, anda boleh memilih platform yang merangkumi pilihan altcoin yang lebih besar. Kebanyakan broker runcit menawarkan pelanggan mereka untuk berdagang CFD pada beberapa mata wang kripto popular, tetapi terdapat broker seperti eToro yang juga menawarkan perdagangan spot, membolehkan anda terlibat dalam strategi perdagangan yang berbeza.

Terdapat beberapa platform bursa yang bertumpu pada perdagangan spot, membolehkan pesanan pantas dan transaksi yang menjimatkan kos. Dengan itu, jika anda ingin menggunakan leveraj, anda boleh memilih bursa kripto yang menawarkan perdagangan margin serta niaga hadapan, perpetual, atau opsyen yang juga membolehkan pedagang menggunakan leveraj. Namun, produk berleveraj boleh membesarkan kerugian dengan cepat, dan ia lebih sesuai untuk pedagang yang memahami margin, pembubaran posisi dan pengurusan risiko.

Apa jua matlamat perdagangan anda, penting untuk memastikan ia selaras dengan perkhidmatan yang ditawarkan oleh broker atau bursa kripto. Jika anda memberi perhatian kepada faktor-faktor yang dinyatakan dalam artikel ini, menyemak status kawal selia yang relevan untuk Malaysia, dan memilih platform yang menawarkan spread rendah secara telus, anda boleh membuat keputusan perdagangan kripto dengan lebih berdisiplin dan bermaklumat.