Broker Perdagangan Bitcoin Terbaik pada 2026

Ditulis oleh Emmanuel Ifeanyi

×

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com, dengan pengkhususan dalam dagangan forex, saham dan kripto. Beliau bertanggungjawab terhadap kebanyakan ulasan broker di laman tersebut serta menjalankan penyelidikan terperinci dan pengujian secara langsung terhadap syarat dagangan, yuran, jenis akaun, aset yang tersedia, kebolehgunaan dan kesesuaian platform untuk pelbagai jenis pedagang.

, | Editor Pakar Eugene Lee, CFA

×

Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, ialah Ketua Penyelidikan di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih daripada dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker dibuat berdasarkan data, penilaian risiko dan keadaan dagangan sebenar.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

×

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Oktober 7, 2026

Bitcoin dilancarkan pada Januari 2009 dan terus menarik minat pedagang dan pelabur di seluruh dunia kerana volatiliti harganya yang tinggi. Mata wang kripto asal ini disediakan secara meluas untuk perdagangan dalam talian, tetapi bilangan broker yang menawarkannya boleh menyukarkan pemilihan. 8 broker perdagangan Bitcoin di bawah dipilih berdasarkan beberapa faktor penarafan, termasuk skor Trustpilot, pengawalseliaan, yuran perdagangan Bitcoin sebagai CFD, kelajuan pelaksanaan perdagangan, kaedah deposit, dan kelajuan pengeluaran.

1Fusion Markets

Rating: 4.42 ⭐

74-89% daripada akaun CFD pelabur runcit kehilangan wang

Penilaian Tertinggi

2FP Markets

Rating: 4.37 ⭐

73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

3BlackBull Markets

Rating: 4.28 ⭐

Perdagangan produk berleveraj adalah berisiko

4Pepperstone

Rating: 4.19 ⭐

74.1% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

5ActivTrades

Rating: 4.06 ⭐

72% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

6AvaTrade

Rating: 4.04 ⭐

57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

7Plus500 US

Rating: 3.75 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

8eToro

Rating: 3.24 ⭐

52% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

BestBrokers.com ingin membantu pembaca mengenal pasti broker Bitcoin yang dikawal selia dan sesuai dengan gaya perdagangan serta objektif mereka. Setiap ulasan adalah berdasarkan penyelidikan yang meliputi pengawalseliaan, yuran perdagangan, pelaksanaan dan kaedah perbankan. Bagi pembaca di Malaysia, penilaian ini juga perlu dibaca bersama konteks tempatan: aset digital berada di bawah rangka kerja Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) apabila melibatkan penawaran dan perdagangan aset digital, manakala Bank Negara Malaysia (BNM) menegaskan bahawa aset digital seperti Bitcoin bukan tender sah di Malaysia.

Pasukan di sebalik BestBrokers.com telah menganalisis broker Bitcoin sejak kemunculan awal mata wang kripto. Setiap ulasan dikemas kini secara berkala untuk mencerminkan perubahan dalam tawaran broker, status kawal selia atau keadaan perdagangan. Untuk pedagang Malaysia, semakan tambahan seperti ketersediaan deposit dan pengeluaran dalam RM, yuran penukaran mata wang, status lesen tempatan atau luar pesisir, serta akses kepada saluran pertikaian seperti FMOS/SIDREC turut penting sebelum membuka akaun.

Tapis BrokerPerhalus hasil untuk mencari broker terbaik bagi gaya dan keperluan dagangan anda.

Dikuasakan oleh BrokerData™Hasil masa nyata diperoleh secara langsung daripada pangkalan data BrokerData™ proprietari BestBrokers dan disahkan melalui ujian akaun langsung yang berterusan oleh penganalisis kami.

NegaraMana-mana

PengawalseliaanMana-mana

PlatformMana-mana

AkaunMana-mana

PembayaranMana-mana

Tetapkan semula penapis

Menunjukkan 8 broker berdasarkan pilihan penapis semasa.

Broker Bitcoin Terbaik

1. 

   Skor Keseluruhan 4.42/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASAN

   

   4.8/5

   41:21

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Fusion Markets 2026: Ujian €100 di Akaun Sebenar MT4, MT5, cTrader & TradingView
   1. Fusion Markets

   DIKAWAL SELIA OLEH

   FSA (Seychelles), ASIC (Australia), VFSC (Vanuatu)

   SPREAD/YURAN BTC

   BTC/USD: purata 20.65, minimum 14.24; BCH/USD: purata 2.78, minimum 2.6

   LEVERAJ BTC

   1:2 (ASIC), 1:10 (VFSC, FSA)

   MARGIN BTC

   50% (ASIC), 10% (VFSC)

   ALTCOIN DISOKONG

   Ethereum, Dogecoin, Solana, Cardano, Bitcoin Cash, Polkadot, Binance Coin, Avalanche, Polygon, Stellar, EOS, Chainlink

   SEKATAN NEGARA

   Rusia, Congo, Iraq, Iran, Afghanistan, Myanmar, Korea Utara, Ontario, New Zealand, Ukraine, Syria, Sudan, Jepun, Amerika Syarikat, Somalia, Palestin, Yaman, Sepanyol

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad di Fusion Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar GBPUSD melalui MT4 di Fusion Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Fusion Markets

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) yang berdagang sebagai Fusion Markets adalah penerbit Produk Fusion Markets yang diterangkan dalam komunikasi ini. Perdagangan dalam Produk Fusion Markets melibatkan potensi keuntungan serta risiko kerugian yang mungkin melebihi jumlah deposit awal anda dan tidak sesuai untuk semua pelabur. Anda perlu membaca dengan teliti semua Terma Perkhidmatan Produk Kewangan ini, Penyata Pendedahan Produk (PDS) dan Panduan Perkhidmatan Kewangan (boleh didapati di laman web kami), mempertimbangkan keadaan kewangan, keperluan dan objektif anda sendiri untuk melabur dalam Produk Fusion Markets ini serta mendapatkan nasihat kewangan bebas.

   Fusion Markets ialah broker Australia yang mula menawarkan perkhidmatan dagangan pada 2019 (syarikat induknya, Gleneagle Asset Management, diperbadankan pada 2017). Syarikat yang berpangkalan di Melbourne ini beroperasi dengan lesen daripada Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) dan Financial Services Authority (FSA) Seychelles. Ia menawarkan 250 instrumen kewangan, dengan komisen bermula pada $2.25 bagi setiap sisi untuk setiap lot standard forex dan logam berharga.

   Pedagang Bitcoin runcit boleh menggunakan leveraj maksimum 1:2 atau 1:10, bergantung pada negara kediaman. Spread Bitcoin berbanding dolar AS purata 20.65 pip, tanpa komisen melalui akaun klasik. Kami menghubungkan akaun MT4 sebenar untuk menilai suapan kecairan Fusion Markets dan mengesahkan tiada komisen pada posisi mata wang kripto. Data kami menunjukkan harga kompetitif, dengan spread minimum $14.00 bagi BTC/USD dan purata asas jangka panjang $19.73.

   Broker ini turut menyokong Ethereum, Stellar, Cardano, Avalanche, Chainlink, EOS, Polygon, Polkadot dan Solana.

   Pelanggan boleh berdagang Bitcoin melalui MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView dan cTrader. Tiada deposit minimum, manakala keperluan margin Bitcoin berbeza mengikut saiz lot. Kalkulator dagangan percuma Fusion Markets membantu menentukan margin minimum untuk membuka dan mengekalkan posisi.

2. 

   Skor Keseluruhan 4.37/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASAN

   

   4.9/5

   36:21

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan FP Markets 2026: Pendaftaran, Deposit & Ujian Akaun Sebenar €100
   2. FP Markets

   DIKAWAL SELIA OLEH

   CySEC (Cyprus), ASIC (Australia), FSA (Seychelles), FSCA (Afrika Selatan), SCB (Bahamas), FSCM (Mauritius), CMA (Kenya)

   SPREAD/YURAN BTC

   BTC/USD: 19.21 pip, BCH/USD: 1.46 pip

   LEVERAJ BTC

   1:2 untuk akaun runcit dan profesional (EU)

   MARGIN BTC

   50% untuk pelanggan runcit, 20% untuk pelanggan profesional

   ALTCOIN DISOKONG

   Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, EOS, Ripple, Cardano, Stellar, Solana, Chainlink, Polkadot, Dogecoin

   SEKATAN NEGARA

   Rusia, Amerika Syarikat, Afghanistan, Liberia, Palestin, Myanmar, Somalia, Iran, Cuba, Iraq, Yemen, Syria, Sudan, Libya

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit wang sebenar di FP Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar minyak mentah WTI melalui MT5 di FP Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana FP Markets

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   Amaran risiko: CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.33% akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   FP Markets ialah broker Australia yang diasaskan pada 2005, dengan harga kompetitif dan pilihan produk luas. Syarikat ini melayani pelbagai bidang kuasa serta dilesenkan oleh Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), ASIC, Financial Sector Conduct Authority (FSCA) Afrika Selatan dan pihak berkuasa luar pesisir di Mauritius serta Seychelles. Lebih 10,000 produk tersedia, termasuk kira-kira sedozen mata wang kripto seperti Bitcoin dan Bitcoin Cash.

   Pelanggan boleh berdagang Bitcoin melalui platform pihak ketiga seperti MT5 dan MT4 tanpa dompet mata wang kripto. Namun, pedagang hanya boleh membuat spekulasi terhadap pergerakan harga Bitcoin melalui CFD kerana FP Markets tidak menawarkan pertukaran spot. Pasaran Bitcoin boleh dipantau melalui strim harga langsung dan amaran boleh suai.

   Pedagang Bitcoin baharu boleh menambah pengetahuan melalui panduan terperinci dalam bahagian pendidikan. Kami membuka dan membiayai akaun MT4 sebenar untuk memeriksa kos dagangan. Ujian mencatatkan spread purata kompetitif sebanyak $18.34 bagi BTC/USD dan $1.31 bagi BCH/USD. Pedagang kripto runcit di Australia dan EU dihadkan kepada leveraj 1:2, manakala pedagang profesional boleh mendapat 1:5. Pelanggan di rantau lain boleh menggunakan leveraj sehingga 1:50 pada posisi Bitcoin.

3. 

   Skor Keseluruhan 4.28/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASAN

   

   4.8/5

   29:12

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan BlackBull Markets 2026: Pendaftaran, Ujian Wang Sebenar €100 & Pengeluaran
   3. BlackBull Markets

   DIKAWAL SELIA OLEH

   FMA (New Zealand), FSA (Seychelles)

   SPREAD/YURAN BTC

   Spread terapung: 270.10 untuk BTC/USD

   LEVERAJ BTC

   Leveraj 1:100 untuk semua pelanggan

   MARGIN BTC

   1%

   ALTCOIN DISOKONG

   Ethereum, Solana, Cardano, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Official Trump, Fetch.ai, Injective, Nakamoto, Avalanche, Illuvium, Pyth, Polygon, Polkadot dan banyak lagi

   SEKATAN NEGARA

   Kanada, Amerika Syarikat, Cuba, Iran, Korea Utara, Rusia, Syria, Belarus, Filipina, Panama, Kenya, Aljazair, Iraq, Libya, Nigeria, Ukraine dan negara yang dikenakan sekatan OFAC

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit wang sebenar €100 di BlackBull Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar EURUSD melalui MT4 di BlackBull Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran wang BlackBull Markets dan fi €5

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   Perdagangan forex pada margin melibatkan tahap risiko yang tinggi dan mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur. Tahap leveraj yang tinggi boleh memberi kesan yang negatif mahupun positif kepada anda. Sebelum membuat keputusan untuk berdagang forex, anda harus membuat pertimbangan teliti mengenai objektif pelaburan, tahap pengalaman dan toleransi risiko anda. Terdapat kemungkinan anda akan mengalami kerugian sebahagian atau seluruh pelaburan awal anda; oleh itu, anda tidak harus melaburkan jumlah wang yang anda tidak mampu terima kerugiannya. Ankeada harus tahu semua risiko yang berkaitan dengan perdagangan forex dan mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan bebas jika anda mempunyai sebarang pertanyaan atau kebimbangan tentang cara kerugian akan menjejaskan gaya hidup anda.

   BlackBull Markets ialah broker berpangkalan di New Zealand yang diasaskan pada 2014. Ia menawarkan forex dan 26,000 instrumen CFD lain dengan syarat kompetitif. Kategori mata wang kriptonya merangkumi lebih 20 aset digital popular, termasuk Bitcoin.

   Kami menilai persekitaran dagangan kripto BlackBull dengan mendaftar akaun MT4 sebenar dan mengesahkan bahawa broker ini turut menyokong MT5, cTrader dan TradingView untuk CFD kripto. Melalui entiti yang dilesenkan oleh Financial Markets Authority (FMA) New Zealand, kami memperoleh leveraj sehingga 1:100 bagi BTC/USD dengan keperluan margin 1%.

   BlackBull menawarkan spread terapung bagi BTC/USD yang dikemas kini secara berterusan mengikut perubahan keadaan pasaran. Semasa ujian, kami memerhatikan spread purata BTC/USD sekitar $11.77. Berbanding broker setara, harga CFD kripto BlackBull adalah kompetitif.

4. 

   Skor Keseluruhan 4.19/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASAN

   

   4.4/5

   26:18

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Pepperstone 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   4. Pepperstone

   DIKAWAL SELIA OLEH

   CySEC (Cyprus), FCA (United Kingdom), ASIC (Australia), DFSA (Emiriah Arab Bersatu), BaFin (Jerman), CMA (Kenya), SCB (Bahamas), FSA (Seychelles)

   SPREAD/YURAN BTC

   Purata spread: BTC/USD - 25.24, ETH/USD - 2.00, LTC/USD - 4.5, BTC/EUR - 124.69, BTC/GBP - 142.87, BTC/AUD - 282.22

   LEVERAJ BTC

   1:2 untuk EU dan Australia; 1:10 untuk pelanggan profesional dan runcit di bahagian SCB

   MARGIN BTC

   50% untuk EU dan Australia, 10% untuk pelanggan runcit SCB

   ALTCOIN DISOKONG

   Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Cardano, Chainlink, Dogecoin, Polkadot, Ripple, Stellar, Uniswap, Binance, Eos, Ava, Solana, Tezos, Compound, Polygon, Ethereum Classic, Moonbeam, Kusama, Indeks Crypto10, Crypto20 dan Crypto30

   SEKATAN NEGARA

   Belgium, Amerika Syarikat, Sepanyol, Jepun, Korea Selatan, Syria, Yaman, Kanada, Tunisia, Myanmar, Kazakhstan, Lubnan, Iran, Puerto Rico, Belarus, Argentina, New Zealand, Libya, Liberia, dan lain-lain

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad debit di Pepperstone

   Dagangan langsungDagangan langsung EURUSD melalui MT5 di Pepperstone

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Pepperstone

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat penggunaan leveraj. 74.1% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   Pepperstone ialah broker berbilang kawal selia dengan lebih 750,000 pelanggan merentasi lebih 160 bidang kuasa. Syarikat ini dilesenkan oleh Financial Conduct Authority (FCA) UK, CySEC, ASIC, Dubai Financial Services Authority (DFSA), BaFin Jerman dan Capital Markets Authority (CMA) Kenya. Pejabat berdaftarnya terletak di London, Dubai, Kenya, Melbourne, Düsseldorf, Cyprus dan Bahamas. Lebih 1,470 instrumen boleh didagangkan, termasuk lebih 20 syiling kripto utama dan kecil yang dipadankan dengan USD, GBP, EUR dan AUD.

   Pedagang boleh mengakses CFD BTC/USD, BTC/GBP, BTC/EUR dan BTC/AUD. Leveraj kripto runcit ialah 1:2 di Australia dan EU. Pelanggan entiti Bahamas boleh mendapat leveraj sehingga 1:20 bagi BTC/USD dan ETH/USD serta 1:10 bagi mata wang kripto lain. Pedagang profesional boleh menggunakan leveraj maksimum 1:400.

   Pepperstone tidak mengenakan komisen bagi dagangan CFD kripto. Kami menguji harga melalui MT5 dan merekodkan spread purata $15.91 bagi BTC/USD, €97.35 bagi BTC/EUR, £97.88 bagi BTC/GBP dan A$196.89 bagi BTC/AUD. Dagangan kripto disokong melalui MT4, MT5, cTrader dan TradingView, tanpa keperluan deposit minimum.

5. 

   Skor Keseluruhan 4.06/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASAN

   

   3.9/5

   24:55

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan ActivTrades 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   5. ActivTrades

   DIKAWAL SELIA OLEH

   FCA (UK), CMVM (Portugal), CVM (Brazil), SCB (Bahamas) dan FSC (Mauritius)

   SPREAD/YURAN BTC

   $55 untuk BTC/USD; $2 untuk BCH/USD; tanpa komisen

   LEVERAJ BTC

   Leveraj: 1:2 (CMVM), 1:20 (SCB, FSC)

   MARGIN BTC

   3.33% untuk Eropah, 5% di bawah entiti SCB dan FSC

   ALTCOIN DISOKONG

   14 syiling kripto, termasuk Cardano, Avalanche, Bitcoin Cash, Dogecoin, Polkadot, EOS, Ethereum, Chainlink, Litecoin, Neo, Solana, Uniswap, Stellar, Ripple

   SEKATAN NEGARA

   Jepun, AS, Kanada, Korea Utara, Cuba, Afghanistan, Iraq, Syria, Iran, Samoa Amerika, Libya, Congo, Belarus

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad debit di ActivTrades

   Dagangan langsungDagangan langsung EURUSD melalui ActivTrader daripada ActivTrades

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana daripada ActivTrades

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat penggunaan leveraj. 72% akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   ActivTrades ialah broker berbilang kawal selia yang diasaskan pada 2001 dan menawarkan dagangan Bitcoin secara eksklusif melalui kontrak untuk perbezaan. Kami membuka akaun MT5 sebenar untuk menilai pemprosesan suapan harga kripto oleh sistem penghalaan pesanan. Dalam keadaan pasaran biasa, pelaksanaan konsisten dengan kelajuan purata bawah 4 milisaat, spread BTC/USD purata stabil $55 dan tiada komisen berasingan untuk membuka atau menutup dagangan. Pelanggan boleh berdagang BTC/USD dengan leveraj sehingga 1:20 melalui bahagian Mauritius dan 1:2 melalui entiti EU.

   Saiz dagangan minimum BTC/USD ialah 0.01 lot, dengan had 3 lot. Selain Bitcoin, pelanggan boleh berdagang 14 aset digital lain berbanding dolar AS, termasuk Bitcoin Cash, Ethereum, EOS, Neo, Avalanche, Cardano, Polkadot, Uniswap, Stellar dan Ripple. ActivTrades menyokong platform proprietarinya serta MT4, MT5 dan TradingView.

   Akaun boleh dibiayai melalui e-dompet, kad dan pindahan bank. ActivTrades juga menerima deposit dalam 10 syiling digital, termasuk Bitcoin, Ripple, Ethereum, Stellar, Tether, Dash dan Litecoin. Deposit mata wang kripto adalah percuma dan biasanya diproses dalam 30 minit, namun ia kini tidak tersedia kepada pelanggan bahagian Eropah ActivTrades.

6. 

   Skor Keseluruhan 4.04/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASAN

   

   4.7/5
   6. AvaTrade

   DIKAWAL SELIA OLEH

   FCA (United Kingdom), ISA (Israel), ASIC (Australia), CySEC (EEA, Kawasan Ekonomi Eropah), FSCA (Afrika Selatan), FSC (Kepulauan Virgin British), FSA (Jepun), CBI (Ireland), FSRA (Abu Dhabi)

   SPREAD/YURAN BTC

   0.10% di atas pasaran untuk BTC/USD, 0.12% untuk BTC/EUR dan BTC/JPY, 0.08% untuk niaga hadapan mini BCH/USD

   LEVERAJ BTC

   1:2 untuk pelanggan runcit, 1:100 untuk profesional

   MARGIN BTC

   50% untuk akaun runcit, 1% untuk akaun profesional

   ALTCOIN DISOKONG

   Lebih daripada 15 aset kripto, termasuk Ripple, Litecoin, Ether, Stellar, Dash, Bitcoin Cash, Solana, Polygon, Shiba Inu, IOTA, NEO, Dogecoin, EOS, Uniswap, Chainlink

   SEKATAN NEGARA

   Amerika Syarikat, New Zealand, Belgium, Cuba, Syria, Iran, Belarus, Rusia, Yaman, Lubnan dan lain-lain
   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 57% akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   AvaTrade ialah broker berpangkalan di Ireland yang diasaskan pada 2006. Ia beroperasi di bawah pengawasan ASIC, CySEC, FCA dan pihak berkuasa lain serta melayani kira-kira 400,000 pelanggan di seluruh dunia, meliputi semua kelas aset utama, termasuk forex, indeks, saham, komoditi dan bon.

   Bitcoin boleh didagangkan melalui BTC/USD, BTC/JPY, BTC/EUR dan kontrak niaga hadapan mini BTC/USD. Pelanggan runcit boleh berdagang CFD Bitcoin dengan leveraj maksimum 1:2, manakala pedagang profesional dan pelanggan di luar EU boleh mengakses sehingga 1:100.

   Spread Bitcoin secara umumnya berpurata 0.04% melebihi harga pasaran, namun kos tepat berbeza mengikut simbol. Selain Bitcoin, AvaTrade menyokong Ripple, Ether, Litecoin, Bitcoin Cash dan Stellar. Kami menggunakan akaun MT5 sebenar untuk menilai pelaksanaan dan harga. Perbandingan dengan pasaran spot asas menunjukkan harga kripto yang kompetitif secara keseluruhan. Spread purata pasangan lain ialah 0.12% bagi BTC/EUR dan BTC/JPY serta 0.30% bagi BCH/USD.

   Akaun sebenar boleh dibiayai melalui Visa, Mastercard, WebMoney, Neteller, Skrill dan pindahan kawat, tertakluk pada ketersediaan rantau. Deposit minimum ialah $100 dan akaun demo percuma turut disediakan.

7. 

   Skor Keseluruhan 3.56/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASAN

   

   4.2/5
   7. Plus500

   DIKAWAL SELIA OLEH

   ASIC, FMA, CySEC, MAS, FCA, ISA, FSCA, EFSA, DFSA, JFSA, SCB, SCA (UAE), FSA (Seychelles)

   SPREAD/YURAN BTC

   0.15% di atas harga pasaran untuk BTC/USD, 1.93% di atas harga pasaran untuk BCH/USD

   LEVERAJ BTC

   1:2 untuk pelanggan runcit di EU dan Australia, 1:20 untuk pelanggan profesional

   MARGIN BTC

   Margin permulaan 50% dan margin penyelenggaraan 25% untuk pasangan BTC/USD

   ALTCOIN DISOKONG

   Ethereum, Litecoin, Solana, VeChain, Chainlink, Uniswap, Axie Infinity, Polkadot, Polygon, Bitcoin Cash, NEO, EOS, IOTA, Stellar, Filecoin, Toncoin

   SEKATAN NEGARA

   Kanada, Syria, Iran, Cuba, Rusia, Belgium, Iraq, Yaman dan lain-lain
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 81% akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   Plus500 ialah broker utama untuk dagangan CFD kripto dan Bitcoin. Ia dikawal selia dalam pelbagai bidang kuasa serta melaporkan lebih 30 juta pelanggan berdaftar dan lebih 82 juta posisi dibuka setakat 2020. Dagangan mata wang kripto disediakan melalui platform mudah alih dan desktop proprietari.

   Pelanggan boleh berdagang Bitcoin, Bitcoin Cash, Solana, Polkadot, Ethereum, Litecoin dan Cardano. Akaun runcit boleh menggunakan leveraj kripto sehingga 1:2, manakala pedagang profesional boleh menggunakan 1:5. Posisi Bitcoin boleh diurus dengan pesanan henti rugi, henti terjamin dan henti mengekori, antara lain.

   Kami menggunakan platform proprietari broker untuk menilai pelaksanaan pesanan dan kualiti suapan data dalam beberapa sesi dagangan. Ujian mencatatkan spread terapung purata 0.15% bagi BTC/USD, bersamaan kira-kira $93.46 pada harga pasaran semasa.

   Fi pembiayaan pindahan dikenakan pada posisi berleveraj yang dipegang semalaman. Dagangan beli BTC/USD dikenakan caj pindahan purata -0.06033%, manakala posisi jual dikenakan -0.01844% secara purata. Posisi BTC/USD memerlukan margin awal 50% dan margin penyelenggaraan 25%. Pelanggan boleh membiayai akaun sebenar melalui PayPal, Skrill, Google Pay, Apple Pay, Mastercard, Visa dan pindahan bank terus.

8. 

   Skor Keseluruhan 3.24/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASAN

   

   4.2/5
   8. eToro

   DIKAWAL SELIA OLEH

   ASIC, FCA, DFSA, AMF, CySEC, SEC, FSRA, GFSC, MFSA, FINRA, FSA (Seychelles), OAM, DNB (pendaftaran)

   SPREAD/YURAN BTC

   Yuran transaksi 1% dikenakan untuk pembelian atau penjualan kripto; yuran perdagangan 1% dikenakan untuk pesanan CFD kripto

   LEVERAJ BTC

   1:2 untuk akaun runcit di bawah peraturan ESMA dan ASIC; 1:5 (pedagang Pro dan FSA)

   MARGIN BTC

   50% untuk akaun runcit, 20% untuk akaun profesional

   ALTCOIN DISOKONG

   145 syiling kripto, termasuk Ether, Bitcoin Cash, Dash, Litecoin, Ripple, Ethereum Classic, Cardano, IOTA, Stellar, EOS, NEO, Tronix, Binance Coin, Tezos, Zcash, Polkadot, Dai, Chainlink, Compound, Dogecoin, Uniswap, Filecoin, Algorand, Cosmos, Spark, Polygon, Solana, Shiba, Celo, Synthetic dan lain-lain

   SEKATAN NEGARA

   Jepun, Kanada, China, Cuba, Crimea, Mesir, Hong Kong, Indonesia, India, Macau, Kenya, New Zealand, Montenegro, Nigeria, Niger, Rusia, Panama, Arab Saudi, Serbia, Ukraine, Afrika Selatan, Turki, Tanzania, Liberia, Bahamas, Albania, Curacao, Moldova, dan lain-lain
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 46% akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   Ditubuhkan pada 2007, eToro ialah syarikat fintech berpangkalan di Israel yang menawarkan dagangan pelbagai kelas aset dan terkenal dengan perkhidmatan dagangan sosial. Broker ini mendapat kebenaran daripada FCA, ASIC, CySEC, Malta Financial Services Authority (MFSA), US Securities and Exchange Commission (SEC) dan Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Instrumennya merangkumi lebih 70 komoditi, 9,600 saham, 68 pasangan fiat, 48 indeks dan 1,100 ETF.

   eToro menawarkan 210 aset kripto. Selain Bitcoin, pelanggan boleh berdagang Litecoin, Solana, Ripple, Ether, Stellar, Dogecoin, Algorand, Cronos, Uniswap dan Polygon, serta lebih 100 pasangan silang kripto.

   Kami menguji pelaksanaan dan harga Bitcoin serta mata wang kripto volum tinggi melalui platform proprietarinya. Perisian ini menstrim spread pasaran asas terus daripada enjin kecairan eToroX, dengan fi transaksi tetap 1% untuk membuka dan menutup pesanan CFD Bitcoin.

   eToro menggabungkan dompet kripto (eToro Money), platform dagangan dan bursa kripto dalam satu platform. Pedagang profesional dan institusi boleh membeli serta menjual mata wang kripto melalui bursa proprietari eToroX. Dompet eToro Money tidak tersedia di bidang kuasa tertentu, termasuk Mesir, Qatar, Jordan, Estonia, Minnesota dan New York.

   Dompet eToro Money membolehkan pengguna menyimpan, menerima dan memindahkan mata wang terpencar melalui alamat dalam rantaian peribadi. eToro juga menawarkan dagangan margin Bitcoin melalui CFD, dengan had leveraj 1:2 untuk pelanggan runcit dan 1:5 untuk profesional.

Perbandingan Komprehensif 8 Broker Perdagangan Bitcoin

Proses dan Metodologi Ulasan Kami

Setiap broker Bitcoin diulas menggunakan metodologi tersusun yang menilai prestasi merentasi beberapa bidang penilaian, dengan setiap bidang merangkumi pelbagai pemboleh ubah.

Broker mendapat mata untuk setiap kategori yang kemudian dijumlahkan menjadi skor komposit yang dipaparkan di bahagian atas setiap ulasan. Bahagian seterusnya menghuraikan aspek penilaian tersebut dengan lebih terperinci.

1. Perundangan dan Landskap Pengawalseliaan

   Perkara pertama yang disemak ialah pihak berkuasa kewangan yang mengawasi broker. Nombor lesen yang dinyatakan oleh broker disahkan dengan merujuk daftar pengawal selia yang berkaitan untuk mengesahkan status lesen semasa. Broker yang diberi kebenaran oleh pengawal selia seperti Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Financial Conduct Authority (FCA), Federal Financial Supervisory Authority (BaFin), dan Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) mendapat kedudukan yang lebih tinggi dalam penilaian. Untuk Malaysia, kami turut membezakan antara broker yang benar-benar dilesenkan atau didaftarkan di bawah rangka kerja SC, bursa aset digital yang berdaftar sebagai Recognized Market Operator untuk Digital Asset Exchange (RMO-DAX), entiti Labuan yang berada di bawah Labuan FSA, dan broker antarabangsa yang hanya dikawal selia di luar Malaysia. Lesen luar negara tidak semestinya sama dengan kebenaran untuk menawarkan produk pasaran modal kepada pelabur runcit di Malaysia.

2. Jenis Akaun yang Ditawarkan

   Langkah kedua adalah meneliti jenis-jenis akaun yang ditawarkan oleh broker. Sebaik-baiknya, broker perlu menyediakan pilihan untuk pedagang runcit dengan modal terhad dan pedagang profesional dengan pengalaman bertahun-tahun dalam perdagangan kripto. Deposit minimum yang diperlukan untuk membuka akaun adalah faktor lain yang dipertimbangkan. Jumlah minimum yang terlalu tinggi untuk pelabur runcit akan mengurangkan skor dalam aspek ini. Bagi pedagang Malaysia, mata wang asas akaun juga penting kerana akaun USD atau EUR boleh menyebabkan kos penukaran daripada RM setiap kali anda membuat deposit, pengeluaran atau mengira keuntungan dan kerugian. Jika broker menawarkan Akaun Islamik atau akaun bebas swap, semak terma sebenar yuran pentadbiran dan jangan anggap ia mematuhi prinsip Syariah melainkan terdapat penjelasan atau pengesahan yang jelas.

3. Kos Berkaitan Perdagangan Bitcoin

   Langkah seterusnya adalah menyusun senarai kos perdagangan dan bukan perdagangan yang dikenakan oleh broker. Spread dan komisen dibandingkan dengan broker pesaing untuk menilai harga relatif. Caj rollover semalaman, yuran tidak aktif, yuran penukaran mata wang, dan yuran pesanan henti terjamin juga disemak. Untuk pengguna Malaysia, yuran penukaran MYR/USD, caj pindahan bank antarabangsa, serta sebarang caj pengeluaran ke akaun bank tempatan boleh memberi kesan besar kepada pulangan bersih walaupun spread kelihatan rendah.

4. Fungsi dan Ciri Perisian

   Platform perisian yang ditawarkan oleh broker disemak dengan teliti, termasuk alat untuk analisis fundamental dan teknikal serta kebolehgunaannya. Antara muka yang terlalu sesak mengurangkan skor broker dalam kategori ini. Kami juga menilai sama ada platform memaparkan harga, margin, keuntungan, kerugian dan caj dalam cara yang jelas kepada pengguna Malaysia yang mungkin mendepositkan dana dalam RM tetapi berdagang instrumen yang disebut harga dalam USD.

5. Keserasian Peranti

   Ramai pedagang mengharapkan fleksibiliti untuk memantau dan mengurus posisi mereka pada bila-bila masa. Aplikasi natif yang direka dengan baik pada peranti iOS dan Android akan mendapat skor yang lebih tinggi. Aplikasi dipasang pada pelbagai telefon pintar dan tablet untuk mengesahkan fungsinya merentasi versi sistem operasi yang berbeza. Bagi pedagang Malaysia, ketersediaan aplikasi di App Store atau Google Play Malaysia tidak sepatutnya dianggap sebagai bukti bahawa broker tersebut dilesenkan oleh SC atau BNM.

6. Jenis Mata Wang Kripto dan Kelas Aset

   Pasukan pengulas akan menilai jenis mata wang kripto yang boleh didagangkan. Broker yang hanya menawarkan Bitcoin mendapat skor yang rendah berbanding broker yang menawarkan mata wang kripto tambahan seperti Ether, Tether, dan Cardano. Pilihan pelbagai mata wang kripto yang sudah bertapak dan baru muncul memberi markah kepada broker dalam aspek ini. Begitu juga untuk instrumen fiat dan kelas aset. Broker yang turut menawarkan sebut harga untuk saham, bon, mata wang fiat, dan komoditi mendapat kedudukan yang lebih tinggi dalam penilaian. Untuk Malaysia, penting untuk membezakan antara perdagangan CFD Bitcoin dengan broker antarabangsa, pembelian spot Bitcoin melalui DAX berdaftar SC, dan perdagangan saham atau derivatif tempatan melalui Bursa Malaysia.

7. Kualiti Pelaksanaan Pesanan

   Kualiti dan kelajuan pelaksanaan pesanan dinilai untuk setiap broker. Pelaksanaan yang pantas membantu mengurangkan slippage dan keseluruhan kos transaksi, terutamanya bagi pedagang aktif dan scalper yang kerap membuat pesanan pasaran. Dalam pasaran Bitcoin yang bergerak 24 jam, slippage boleh menjadi lebih ketara semasa pengumuman makroekonomi Amerika Syarikat, perubahan dasar kawal selia, atau gangguan kecairan di bursa kripto utama.

8. Kaedah Perbankan yang Diterima

   Selepas menguji setiap platform dalam mod demo, pengulas akan membuka akaun langsung, membiayainya, dan mengeluarkan dana untuk menilai kelajuan transaksi. Maklum balas pelanggan juga disemak untuk sebarang aduan mengenai kelewatan pembayaran. Jenis pilihan deposit dan pengeluaran yang disediakan juga merupakan faktor lain. Broker yang menawarkan deposit dan pengeluaran percuma mendapat skor yang lebih tinggi dalam kategori ini. Bagi pedagang di Malaysia, pilihan seperti pindahan bank dalam RM, kad debit/kredit dan saluran pembayaran tempatan perlu dinilai bersama had transaksi, kadar tukaran, nama penerima bayaran, dan sama ada pengeluaran hanya boleh dibuat kembali ke kaedah deposit asal.

9. Khidmat Pelanggan dan Saluran Komunikasi

   Pengulas menghubungi setiap wakil sokongan laman web untuk menilai cara mereka mengendalikan pertanyaan dan masalah. Semua saluran komunikasi yang disediakan diuji untuk mengukur masa tindak balas purata dan kecekapan kakitangan sokongan. Broker yang menyediakan sokongan sembang langsung 24/7 yang diwakili oleh manusia yang berpengetahuan mendapat skor tertinggi dalam kategori ini. Untuk pembaca Malaysia, sokongan pada zon waktu Malaysia, keupayaan menjelaskan isu deposit dalam RM, dan saluran aduan rasmi lebih bernilai berbanding sokongan umum yang hanya tersedia pada waktu pasaran Eropah atau Amerika Syarikat.

10. Sumber Penyelidikan dan Pendidikan

    Sumber pendidikan mempunyai pemberat yang lebih rendah berbanding pengawalseliaan atau kelajuan pelaksanaan, tetapi masih sebahagian daripada penilaian. Pedagang baharu Bitcoin boleh memanfaatkan sumber ini untuk membina pengetahuan asas mereka. Webinar, video percuma, tutorial, dan e-buku yang disediakan boleh menambah skor broker. Kandungan pendidikan yang baik untuk pasaran Malaysia juga sepatutnya menerangkan perbezaan antara Bitcoin spot dan CFD, peranan SC dan BNM, risiko skim pelaburan tidak berlesen, serta kepentingan menyimpan rekod transaksi untuk tujuan cukai.

11. Langkah Perlindungan Pelabur

    Semua broker dikawal selia yang disenaraikan di sini melaksanakan langkah untuk melindungi pelanggan dan dana mereka. Pedagang Bitcoin berleveraj boleh memanfaatkan penutupan margin dan perlindungan baki negatif. Pengulas juga mengesahkan pematuhan dengan peraturan pengawal selia mengenai pengasingan dana dan akses kepada skim pampasan pelabur. Broker yang menyimpan wang pelanggan dalam akaun di bank-bank utama menerima pertimbangan tambahan. Namun, perlindungan ini bergantung pada entiti undang-undang tempat akaun anda dibuka. Di Malaysia, pertikaian dengan penyedia kewangan atau perantara pasaran modal yang layak boleh dirujuk kepada Financial Markets Ombudsman Service (FMOS), iaitu platform bersepadu yang mengambil alih peranan OFS dan SIDREC; pertikaian dengan broker luar pesisir atau entiti tidak berlesen mungkin tidak mendapat akses yang sama kepada saluran tempatan.

Mengapa Perlu Berdagang Bitcoin dengan Broker Dalam Talian?

Perdagangan Bitcoin menawarkan beberapa kelebihan yang memacu pertumbuhan dan popularitinya dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Walau bagaimanapun, dekati aset kripto ini dengan berhati-hati kerana sifatnya yang sangat tidak stabil. Dedikasi, kesabaran, penyelidikan pasaran, dan pengetahuan boleh membantu pedagang membuat keputusan yang lebih berdisiplin. Di Malaysia, Bitcoin boleh diakses sama ada sebagai aset digital spot melalui bursa aset digital berdaftar SC atau sebagai instrumen derivatif seperti CFD melalui broker tertentu, dan kedua-duanya mempunyai struktur risiko serta perlindungan yang berbeza.

1. Pergerakan Harga yang Pantas Mencipta Peluang Perdagangan Jangka Pendek

   Pergerakan harga Bitcoin yang pantas boleh mencipta peluang untuk pedagang harian dan scalper yang mensasarkan keuntungan jangka pendek. Volatiliti ini juga boleh mencipta peluang perdagangan dalam tempoh pasaran tradisional yang mendatar. Pada masa yang sama, volatiliti yang sama boleh mengakibatkan kerugian pantas, terutamanya jika posisi dibuka dengan leveraj atau tanpa pesanan henti rugi.

2. Keupayaan untuk Mengambil Posisi Panjang (Beli) atau Pendek (Jual)

   Broker Bitcoin membolehkan pedagang mengambil posisi panjang atau pendek, memberi pendedahan kepada kenaikan dan kejatuhan harga. Dengan produk derivatif seperti niaga hadapan dan Kontrak untuk Perbezaan (CFD), pedagang tidak perlu memiliki sebarang Bitcoin untuk menyertai pasaran. Pedagang boleh membuat spekulasi pada pergerakan harga tanpa memiliki aset asas. Bagi pedagang Malaysia, ini berbeza daripada membeli Bitcoin spot melalui DAX berdaftar SC kerana CFD lazimnya tidak memberikan hak untuk mengeluarkan Bitcoin ke dompet kripto peribadi.

3. Desentralisasi Bermakna Autonomi yang Lebih Tinggi bagi Pedagang

   Mata wang fiat tertakluk kepada pelbagai sekatan kawal selia, dan mereka yang memiliki atau berdagang dengannya beroperasi dalam sistem perbankan berpusat. Mata wang kripto seperti Bitcoin menggunakan rangkaian terdesentralisasi yang menyokong tahap pseudonimiti dan autonomi yang lebih tinggi dalam transaksi. Tiada kerajaan atau institusi perbankan yang mempunyai kawalan langsung terhadap rangkaian tersebut. Namun, apabila Bitcoin ditukar kepada RM atau digunakan melalui bank, bursa aset digital atau penyedia pembayaran, transaksi masih boleh tertakluk kepada semakan pematuhan, anti-pengubahan wang haram dan peraturan tempatan.

4. Akses 24 Jam ke Pasaran Bitcoin

   Pasaran forex dan saham ditutup pada hujung minggu serta cuti-cuti besar. Sebaliknya, pasaran Bitcoin sentiasa dibuka, memberikan akses perdagangan sepanjang masa. Walaupun begitu, deposit dan pengeluaran melalui bank Malaysia masih boleh dipengaruhi oleh waktu operasi bank, cuti umum dan semakan pematuhan dalaman penyedia perkhidmatan.

5. Akses kepada Leveraj

   Kebanyakan broker menawarkan perdagangan dengan derivatif seperti CFD, membolehkan pedagang berdagang pada margin dan mendapat pendedahan pasaran yang lebih besar melalui leveraj. Leveraj membesarkan potensi keuntungan dan kerugian kerana saiz posisi ditentukan menggunakan modal yang dipinjam daripada broker. Bagi Bitcoin, broker yang dikawal selia di EU dan Australia mengehadkan leveraj kepada 1:2 untuk mengurangkan kesan volatiliti tinggi mata wang kripto tersebut terhadap akaun runcit. Pedagang Malaysia perlu menyemak had leveraj sebenar pada entiti broker yang digunakan kerana broker luar pesisir mungkin menawarkan syarat berbeza, dan syarat tersebut tidak semestinya berada di bawah perlindungan pengawal selia Malaysia.

6. Kos Perdagangan yang Rendah

   Berbeza dengan membeli dan menjual aset kripto di bursa, broker dalam talian boleh menawarkan akses yang menjimatkan kos ke pasaran Bitcoin. Beberapa broker dalam senarai ini menawarkan perdagangan Bitcoin tanpa komisen, dengan pendapatan diperoleh melalui tambahan spread yang dimasukkan ke dalam harga bida/tawar. Walau bagaimanapun, pedagang Malaysia masih perlu mengambil kira kos lain seperti yuran penukaran RM, caj pengeluaran, caj rollover semalaman dan perbezaan harga antara broker CFD dengan harga spot di bursa aset digital.

7. Tiada Kelewatan dan Yuran Transaksi Blockchain

   Berdagang Bitcoin dan mata wang kripto lain melalui CFD membolehkan pedagang mengelak keperluan untuk berinteraksi secara terus dengan blockchain untuk membeli, menjual, dan memindahkan syiling. Perdagangan CFD mengelakkan kelewatan pengesahan blok dan yuran rangkaian on-chain yang boleh menjadi tidak menentu dan meningkat dengan mendadak semasa waktu puncak aktiviti rangkaian. Perdagangan dilaksanakan oleh broker CFD tanpa pedagang perlu memiliki fizikal aset digital asas. Ini sesuai untuk spekulasi harga, tetapi tidak sesuai jika tujuan anda ialah menyimpan Bitcoin sendiri, memindahkannya ke dompet peribadi atau menggunakannya dalam ekosistem kripto.

Cara Berdagang Bitcoin dengan Broker Dalam Talian

Pedagang boleh mengakses pasaran Bitcoin dalam beberapa cara. Cara yang paling biasa ialah perdagangan spot dan penggunaan instrumen derivatif seperti kontrak untuk perbezaan (CFD), opsyen, dan niaga hadapan. Ciri-ciri setiap kaedah diterangkan dalam perenggan berikut. Untuk pasaran Malaysia, perbezaan utama ialah sama ada anda membeli aset digital sebenar melalui DAX berdaftar SC atau hanya mendapat pendedahan harga melalui produk derivatif yang ditawarkan oleh broker.

1. Perdagangan Spot Bitcoin

   Dengan perdagangan spot, pedagang membeli atau menjual Bitcoin pada harga pasaran semasa, bertujuan untuk meraih keuntungan daripada pergerakan pasaran. Pesanan diselesaikan serta-merta dan pedagang memegang pemilikan sebenar token yang dibeli atau dijual. Di Malaysia, perdagangan spot aset digital sepatutnya dibuat melalui bursa aset digital yang berdaftar dengan SC sebagai RMO-DAX; senarai rasmi SC memberikan contoh entiti yang dibenarkan dan perlu disemak semula dari semasa ke semasa kerana status pendaftaran boleh berubah.

2. CFD Bitcoin

   CFD ialah produk derivatif yang ditawarkan oleh banyak broker dikawal selia yang disenaraikan dalam artikel ini. Ia membolehkan pedagang mengambil posisi pada turun naik harga Bitcoin tanpa membeli atau memiliki sebarang token. Pedagang membuka posisi panjang (beli) apabila menjangka harganya akan meningkat, atau posisi pendek (jual) apabila menjangka harganya akan jatuh. Keuntungan dan kerugian adalah berdasarkan perbezaan harga. Leveraj boleh digunakan untuk meningkatkan potensi keuntungan dan kerugian. Bagi pengguna Malaysia, penting untuk menyemak entiti undang-undang yang menyediakan CFD tersebut kerana broker yang dikawal selia di luar negara tidak semestinya diberi kuasa oleh SC untuk menawarkan derivatif kepada pelabur Malaysia.

3. Niaga Hadapan Bitcoin

   Niaga hadapan adalah satu lagi instrumen derivatif yang memberi pendedahan berleveraj kepada sesuatu aset tanpa perlu memiliki aset asas. Kontrak ini mewajibkan pihak-pihak yang terlibat untuk membeli atau menjual aset pada harga yang telah ditetapkan pada tarikh akan datang. Niaga hadapan Bitcoin biasanya ditawarkan sebagai kontrak bulanan atau suku tahun, dengan niaga hadapan kekal tidak mempunyai tarikh luput yang tetap. Leveraj dalam niaga hadapan meningkatkan keuntungan dan juga kerugian. Pedagang Malaysia perlu membezakan niaga hadapan kripto di platform antarabangsa daripada derivatif tersenarai di Bursa Malaysia Derivatives, yang berada dalam rangka kerja pasaran modal tempatan.

4. Opsyen Bitcoin

   Opsyen Bitcoin ialah kontrak derivatif yang memberi pembeli hak, tetapi tidak wajib, untuk membeli atau menjual token pada harga yang telah ditetapkan sama ada pada atau sebelum tarikh tertentu. Opsyen panggilan (beli) memberi pemegang kontrak hak untuk membeli pada harga laksana yang telah ditetapkan; opsyen jual memberi pemegang kontrak hak untuk menjual pada harga laksana yang telah ditetapkan. Produk opsyen kripto biasanya lebih kompleks berbanding spot atau CFD biasa, jadi pedagang perlu memahami premium, tarikh luput, volatiliti tersirat dan risiko kehilangan keseluruhan premium.

5. Spread Betting Bitcoin

   Spread betting Bitcoin membolehkan pedagang menggunakan leveraj dan membuat spekulasi sama ada harga mata wang kripto akan naik atau turun tanpa perlu memiliki Bitcoin asas. Posisi ini pada asasnya merupakan pertaruhan pada arah pergerakan harga, dengan keuntungan atau kerugian ditentukan oleh sejauh mana harga bergerak berbanding nilai taruhan awal bagi setiap mata. Spread betting lebih sinonim dengan pasaran tertentu seperti UK dan bukan kaedah yang lazim ditawarkan melalui saluran tempatan Malaysia; pedagang Malaysia biasanya akan melihat CFD, spot atau derivatif lain sebagai pilihan yang lebih relevan.

Broker Bitcoin dan Platform yang Digunakan

Perisian yang digunakan oleh broker adalah antara muka utama pedagang untuk mengakses pasaran Bitcoin dan kripto. Platform yang direka dengan baik menyokong pengalaman pengguna yang lancar dan pelaksanaan pesanan yang boleh dipercayai, berserta alat untuk analisis fundamental dan teknikal. Walaupun sesetengah broker membangunkan perisian sendiri, banyak yang menggunakan platform pihak ketiga seperti yang diterangkan di bawah. Untuk pembaca Malaysia, ketersediaan platform seperti MT4, MT5, cTrader atau TradingView hanya menunjukkan saluran teknologi yang digunakan; ia bukan bukti bahawa broker tersebut diluluskan oleh SC, BNM, Bursa Malaysia atau Labuan FSA.

MetaTrader 4 (MT4) – Salah satu platform perdagangan dalam talian yang paling lama, MT4 digunakan secara meluas oleh broker dan pedagang kerana banyak ciri yang ditawarkannya. Platform ini dibangunkan oleh MetaQuotes Software dan telah digunakan sejak tahun 2005. Ia dilengkapi penasihat pakar, pelbagai indikator teknikal, banyak objek grafik, dan lebih daripada 1.000 isyarat perdagangan.

MetaTrader 5 (MT5) – Pewaris MT4 ini, iaitu MT5, menyokong perdagangan dalam pelbagai kelas aset, termasuk mata wang kripto seperti Bitcoin dan Ethereum. Ia mempunyai lebih banyak fungsi seperti perdagangan algoritma, bot automatik, dan pelbagai alat terbina dalam untuk analisis pasaran. MT5 boleh digunakan pada peranti desktop dan mudah alih, dengan aplikasi natif iOS dan Android ditawarkan melalui App Store dan Google Play.

NinjaTrader – NinjaTrader menyokong perdagangan Bitcoin melalui kontrak niaga hadapan mikro pada mata wang kripto. Ia menyertakan lebih daripada 100 indikator bersama alat untuk membuat carta dan ujian semula strategi. Data pasaran masa nyata disediakan melalui kerjasama platform ini dengan Coinbase.

cTrader – Dibangunkan oleh syarikat fintech Spotware Systems, cTrader menyokong CFD berleveraj untuk mata wang kripto yang popular seperti Bitcoin, Ethereum, Ripple, dan Litecoin. Platform ini digunakan secara meluas oleh pedagang kripto, terutamanya kerana antara mukanya yang kemas dan pelaksanaan yang pantas. Ciri cTrader Copy (sebelum ini cMirror) membolehkan pengguna mengikuti pedagang berpengalaman dan meniru posisi serta strategi mereka. Namun begitu, prestasi masa lalu bukanlah jaminan untuk hasil pada masa hadapan dan kerugian juga akan dicerminkan dalam akaun pedagang.

TradingView – Platform carta yang digunakan secara meluas oleh pedagang mata wang kripto kerana alat analisisnya dan komuniti perdagangan sosial miliknya. Ia menyediakan data masa nyata untuk pelbagai pasangan kripto merentasi pelbagai bursa, bersama koleksi indikator teknikal dan alat lukisan untuk analisis pasaran mendalam. Integrasi perdagangannya yang terus dengan beberapa broker membolehkan pengguna melaksanakan perdagangan terus dari carta yang boleh disesuaikan, sekali gus memudahkan pengalaman mereka. Sebelum menyambungkan akaun broker kepada TradingView, pedagang Malaysia masih perlu menyemak status kawal selia broker tersebut secara berasingan.

Jenis Pesanan di Broker Bitcoin

Membuat pesanan mungkin kelihatan mudah – klik butang beli untuk membuka posisi dan butang jual untuk menutupnya. Namun, pengurusan risiko yang berkesan dalam perdagangan Bitcoin bukan sekadar pilihan asas beli/jual.

Menggabungkan pelbagai jenis pesanan boleh membantu mengurus risiko dan mengehadkan kerugian semasa pergerakan harga yang mendadak. Di bawah adalah jenis pesanan yang paling lazim disediakan untuk pedagang kripto.

Pesanan pasaran adalah arahan untuk segera membeli atau menjual aset, seperti Bitcoin, pada harga pasaran semasa. Kelemahannya ialah pedagang tidak mempunyai kawalan ke atas harga pelaksanaan yang tepat. Ini boleh meningkatkan risiko slippage dalam pasaran kripto yang bergerak pantas.

Pesanan henti membantu mengurus posisi terbuka dan mengehadkan kerugian. Ia dicetuskan apabila harga aset bergerak melepasi ambang harga yang ditetapkan. Setelah dicetuskan, ia ditukar menjadi pesanan pasaran biasa dan dilaksanakan pada harga semasa yang terbaik.

Pesanan had dilaksanakan pada harga yang telah ditetapkan oleh pedagang atau pada harga yang lebih baik. Broker tidak akan melaksanakan pesanan had jika harga pasaran gagal mencapai had yang ditentukan. Pesanan had juga boleh digabungkan dengan pesanan henti, seperti pesanan had henti, untuk mengurus risiko penurunan semasa kejatuhan mendadak dalam pasaran.

Pesanan Ambil Untung adalah sejenis pesanan had. Pedagang menggunakannya untuk menutup posisi pada harga tertentu bagi mengunci keuntungan sasaran. Jenis pesanan ini boleh menjadi berguna bagi pedagang yang ingin meraih keuntungan daripada pergerakan harga Bitcoin dalam jangka pendek.

Pesanan henti jejak (trailing stop) boleh membantu mengurus risiko dan melindungi keuntungan yang sudah terkumpul pada posisi terbuka. Paras henti dilaraskan secara automatik mengikut arah pergerakan harga yang menguntungkan, kemudian kekal jika harga berbalik. Jika harga kembali ke paras trailing stop, posisi ditutup. Ini membantu mengunci keuntungan sambil mengehadkan potensi kerugian pada posisi yang masih terbuka.

Kos yang Dijangka di Broker Bitcoin

Kos perdagangan boleh berbeza dengan ketara antara bursa, broker antarabangsa dan platform yang tidak dikawal selia. Itulah sebabnya pedagang dinasihatkan agar sentiasa menyemak status kawal selia dan struktur yuran sebelum membuka akaun. Yuran paling biasa yang boleh dijangka oleh pedagang Bitcoin dihuraikan seperti di bawah.

1. Spread adalah perbezaan antara harga bida dan tawar, iaitu kos yang dimasukkan ke dalam kadar yang dipaparkan oleh broker.
2. Komisen dikenakan oleh sesetengah broker selain spread bida/tawar atau sebagai gantinya. Ia dikenakan pada setiap perdagangan, bermaksud ia perlu dibayar semasa posisi dibuka dan ditutup. Komisen biasanya berbentuk peratusan daripada nilai posisi atau sebagai yuran tetap bagi setiap lot.
3. Caj rollover dikenakan apabila posisi berleveraj masih dibuka selepas hari perdagangan berakhir. Dikenali juga sebagai swap, rollover boleh menjadi positif atau negatif bergantung pada arah posisi dan perbezaan kadar faedah antara aset asas. Untuk instrumen tertentu, swap boleh menjadi negatif bagi kedua-dua posisi panjang dan pendek, mencerminkan kos umum untuk mengekalkan posisi berleveraj semalaman. Broker biasanya melaksanakan rollover posisi berleveraj setiap hari sehingga ia ditutup atau diselesaikan.
4. Yuran pesanan henti terjamin ialah premium yang dikenakan kerana menutup posisi pada harga yang diminta oleh pedagang tanpa mengira volatiliti pasaran. Pesanan ini menghapuskan risiko slippage pada posisi yang dilindungi dan menyokong pengurusan risiko. Sesetengah broker mengenakan premium ini terlebih dahulu, manakala yang lain hanya mengenakannya apabila pesanan henti terjamin dicetuskan.
5. Yuran tidak aktif dikenakan apabila akaun kekal tidak aktif untuk tempoh yang lama, biasanya setahun. Broker kemudiannya memotong yuran penyelenggaraan daripada baki akaun.

Bagi pedagang Malaysia, kos tambahan yang sering terlepas pandang termasuk penukaran RM kepada mata wang asas akaun, caj bank koresponden untuk pindahan antarabangsa, dan perbezaan harga antara broker CFD dengan bursa spot. Dari sudut cukai, Lembaga Hasil Dalam Negeri Malaysia (LHDNM) boleh menilai keuntungan daripada aktiviti perdagangan aset digital yang aktif sebagai pendapatan bercukai bergantung pada fakta dan corak aktiviti; oleh itu, simpan rekod tarikh transaksi, harga, yuran, kadar tukaran RM dan penyata akaun dengan teratur.

Strategi untuk Dilaksanakan di Broker Bitcoin

Prospek meraih keuntungan jangka pendek daripada volatiliti Bitcoin sememangnya menarik perhatian ramai pedagang. Walau bagaimanapun, berdagang secara konsisten dalam pasaran yang tidak stabil ini memerlukan strategi yang jelas dan selaras dengan matlamat serta gaya perdagangan individu. Pemilihan strategi harus berdasarkan matlamat perdagangan dan gaya peribadi anda. Beberapa pendekatan yang paling biasa digunakan dihuraikan di bawah.

1. Perdagangan harian melibatkan pembukaan dan penutupan posisi, kebanyakannya dalam hari yang sama. Strategi ini mensasarkan keuntungan yang kecil daripada turun naik harga intrahari, biasanya menggunakan analisis teknikal untuk mengenal pasti titik masuk dan keluar.
2. Scalping serupa dengan perdagangan harian, tetapi melibatkan kekerapan perdagangan yang lebih tinggi, dengan posisi biasanya dibuka dan ditutup dalam masa beberapa minit ataupun saat. Scalper sering menggunakan bot perdagangan automatik untuk pelaksanaan dan pengurusan berbanding memantau pasaran secara manual.
3. Perdagangan trend biasanya digunakan oleh pedagang yang bertumpu pada hasil jangka panjang. Ia bergantung pada analisis teknikal untuk mengenal pasti momentum pasaran yang berterusan, posisi dibuka selari dengan trend dan ditutup apabila trend berbalik.
4. Perdagangan berita adalah strategi di mana pedagang membuat keputusan berdasarkan peristiwa semasa, data ekonomi yang dikeluarkan, dan pengumuman besar yang dijangka akan menggerakkan harga Bitcoin. Strategi ini bertujuan untuk memanfaatkan volatiliti tinggi yang biasanya berlaku selepas berita penting, seperti perubahan kawal selia, pengumuman penerimaan institusi, atau pergeseran makroekonomi utama. Untuk pedagang Malaysia, contoh berita yang relevan termasuk kemas kini SC mengenai DAX berdaftar, tindakan penguatkuasaan terhadap platform tidak berdaftar, perubahan dasar BNM berkaitan aset digital dan perkembangan global seperti keputusan kadar faedah Amerika Syarikat. Pedagang berita perlu bertindak dengan cepat kepada maklumat masa nyata untuk melaksanakan strategi ini.
5. Perdagangan swing adalah pendekatan pilihan bagi pedagang yang bertumpu pada analisis fundamental. Posisi dipegang untuk tempoh masa yang lebih lama – biasanya antara beberapa hari hingga beberapa minggu – dengan tujuan untuk memperoleh keuntungan daripada turun naik harga yang dijangka.

Indikator TA yang Digunakan di Broker Bitcoin

Analisis teknikal digunakan secara meluas dalam kalangan komuniti perdagangan Bitcoin. Pendekatan ini menggunakan data harga masa lalu untuk meramalkan kemungkinan pergerakan harga pada masa akan datang. Ia boleh membantu mengenal pasti titik masuk dan keluar dalam pasaran yang tidak stabil ini. Indikator biasa yang digunakan oleh pedagang Bitcoin termasuk:

Purata Bergerak – Purata bergerak merupakan alat biasa dalam analisis harga. Indikator ini mencerminkan harga purata sesuatu aset – dalam kes ini Bitcoin – sepanjang tempoh tertentu. Purata bergerak melicinkan turun naik harga jangka pendek dengan sentiasa mengemas kini puratanya apabila harga baharu diterima.

Bollinger Bands – Dicipta oleh penganalisis kewangan bernama John Bollinger, indikator ini pada asalnya dibangunkan untuk pedagang saham, tetapi ia juga boleh digunakan dalam pasaran mata wang kripto seperti Bitcoin. Indikator ini terdiri daripada tiga garis: satu purata bergerak di tengah dan dua jalur luar. Jalur atas dan bawah dikira berdasarkan sisihan piawai, melebar apabila volatiliti meningkat dan mengecil apabila pasaran menjadi stabil. Ia boleh membantu pedagang menilai kekuatan trend dan volatiliti harga.

Indeks Kekuatan Relatif (Relative Strength Index – RSI) – RSI ialah indikator momentum yang mengukur kelajuan dan magnitud perubahan harga terkini. Ia dikira sebagai nisbah purata keuntungan kepada purata kerugian dalam tempoh tinjauan tertentu, biasanya 14 tempoh. Nilai yang terhasil berada antara sifar hingga 100 dan lazimnya digunakan untuk mengenal pasti keadaan pasaran yang terlebih beli (overbought) atau terlebih jual (oversold).

Osilator Stokastik – Osilator stokastik adalah indikator momentum yang membandingkan harga tutup aset kepada julat harganya yang terkini. Seperti RSI, osilator stokastik membantu mengenal pasti keadaan pasaran yang terlebih beli atau terlebih jual. Ia membandingkan harga semasa dengan julat harga tertinggi dan terendah dalam tempoh tinjauan tertentu, menghasilkan nilai antara sifar dan 100. Pedagang berpengalaman sering menggunakannya bersama RSI.

Pengawalseliaan Bitcoin dan Status Undang-undang Di Seluruh Dunia

Pengawal selia kewangan memainkan peranan penting dalam pencegahan penipuan, pematuhan piawaian industri, dan perlindungan pelabur. Walaupun Bitcoin sendiri tidak mempunyai rangka kerja pengawasan global, broker yang menawarkan perdagangan mata wang kripto umumnya tertakluk kepada peraturan kewangan di bidang kuasa tempat ia beroperasi.

Di Malaysia, Bitcoin dan aset digital lain bukan tender sah dan bukan instrumen pembayaran yang dikawal selia oleh BNM. Namun, aset digital boleh berada dalam rangka kerja pasaran modal apabila melibatkan penawaran atau perdagangan aset digital; SC mengawal selia bursa aset digital melalui rangka kerja RMO-DAX dan menerbitkan senarai bursa aset digital berdaftar. Sebagai contoh, jika anda mahu membeli Bitcoin spot menggunakan RM, semakan sepatutnya bermula dengan senarai DAX berdaftar SC, bukan semata-mata iklan media sosial, kumpulan Telegram atau dakwaan “platform global”.

Bagi broker CFD Bitcoin antarabangsa, status lesen perlu disemak pada entiti yang membuka akaun anda. Broker yang mempunyai lesen ASIC, FCA, CySEC atau pengawal selia luar negara lain mungkin tertakluk kepada peraturan di negara tersebut, tetapi itu tidak bermaksud broker tersebut dilesenkan oleh SC untuk menawarkan produk kepada pelabur Malaysia. Jika sesebuah entiti mendakwa beroperasi dari Labuan atau memegang lesen Labuan FSA, semak skop lesen dan aktiviti yang dibenarkan kerana lesen Labuan tidak wajar disamakan secara automatik dengan kelulusan SC untuk memasarkan produk pasaran modal kepada pelabur runcit di Malaysia.

Berdagang dengan broker yang dikawal selia memberi akses kepada saluran undang-undang sekiranya berlaku pertikaian. Di Malaysia, semakan praktikal termasuk menggunakan SC Investment Checker, merujuk Senarai Amaran Pelabur SC, menyemak status pengantara Bursa Malaysia untuk produk tempatan, dan memahami sama ada pertikaian layak dibawa ke FMOS, iaitu saluran bersepadu yang menggantikan fungsi OFS dan SIDREC untuk pertikaian kewangan serta pasaran modal yang layak. Broker-broker yang berada di kedudukan teratas dalam senarai ini diberi kebenaran oleh badan kawal selia utama, termasuk yang disenaraikan di bawah.

Status undang-undang aset kripto seperti Bitcoin sangat berbeza mengikut bidang kuasa. Pedagang perlu mengesahkan kawal selia tempatan terlebih dahulu kerana sesetengah bidang kuasa tidak mengiktiraf Bitcoin sebagai tender sah dan mungkin mengenakan sekatan atau pengharaman penuh terhadap mata wang kripto. China, Mesir, Bolivia, Maghribi, Bangladesh, dan Aljazair adalah antara negara yang menyekat atau mengharamkan transaksi mata wang kripto. Malaysia tidak mengharamkan pemilikan atau perdagangan aset digital secara menyeluruh, tetapi perdagangan yang sah dari sudut tempatan bergantung pada jenis aktiviti, platform yang digunakan, dan sama ada penyedia perkhidmatan itu berada dalam rangka kerja SC, BNM, Bursa Malaysia, Labuan FSA atau pengawal selia luar negara yang berkaitan.

Tentang Pasukan Editorial

Eugene Lee, CFA, ialah Ketua Penyelidikan di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih daripada dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker dibuat berdasarkan data, penilaian risiko dan keadaan dagangan sebenar. Beliau juga merupakan salah seorang penyumbang utama yang bertanggungjawab membangunkan dan memperhalusi metodologi pengujian yang digunakan di seluruh BestBrokers.com.

Sahkan sijil CFA

Emmanuel Ifeanyi ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com, dengan pengkhususan dalam dagangan forex, saham dan kripto. Beliau bertanggungjawab terhadap kebanyakan ulasan broker di laman tersebut serta menjalankan penyelidikan terperinci dan pengujian secara langsung terhadap syarat dagangan, yuran, jenis akaun, aset yang tersedia, kebolehgunaan dan kesesuaian platform untuk pelbagai jenis pedagang.

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.