Broker Perdagangan Kripto Terbaik pada 2026

Ditulis oleh Emmanuel Ifeanyi

×

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com, dengan pengkhususan dalam dagangan forex, saham, dan kripto. Beliau bertanggungjawab terhadap kebanyakan ulasan broker di laman tersebut, menyumbang penyelidikan terperinci serta pengujian secara langsung terhadap syarat dagangan, yuran, jenis akaun, aset yang tersedia, kebolehgunaan, dan kesesuaian untuk pelbagai jenis pedagang.

, | Editor Pakar Eugene Lee, CFA

×

Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, ialah Head of Research di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif, dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker sentiasa berasaskan data, penilaian risiko, dan keadaan dagangan yang praktikal.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

×

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan Bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Jun 17, 2026

Memilih broker yang dikawal selia adalah langkah penting apabila melabur dalam mata wang kripto. Artikel ini menampilkan 8 broker perdagangan kripto yang dipilih berdasarkan beberapa faktor penarafan, termasuk skor Trustpilot, pengawalseliaan, yuran untuk membeli dan menjual kripto, kelajuan pelaksanaan perdagangan, syiling kripto yang disediakan untuk perdagangan, kaedah deposit, dan kelajuan pengeluaran.

1Plus500 US

Rating: 4.2 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

Penilaian Tertinggi

2eToro

Rating: 4.2 ⭐

52% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

3Fusion Markets

Rating: 4.8 ⭐

74-89% daripada akaun CFD pelabur runcit kehilangan wang

4FP Markets

Rating: 4.9 ⭐

73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

5BlackBull Markets

Rating: 4.8 ⭐

Perdagangan produk berleveraj adalah berisiko

6Pepperstone

Rating: 4.4 ⭐

73.7% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

7AvaTrade

Rating: 4.7 ⭐

57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

Setiap broker kripto mempunyai kekuatan tersendiri, jadi pedagang perlu menentukan sendiri broker yang paling memenuhi keperluan, tahap pengalaman dan matlamat perdagangan mereka. Pasukan pedagang, penulis dan penyunting BestBrokers.com telah menyusun senarai broker kripto ini dengan menilai kelebihan dan kekurangan setiap penyedia secara seimbang.

Bagi pembaca di Malaysia, penting untuk membezakan antara perdagangan aset digital spot melalui pertukaran aset digital yang berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) dan perdagangan derivatif kripto seperti CFD yang biasanya ditawarkan melalui entiti broker luar negara. Lesen daripada pengawal selia asing tidak semestinya bermaksud broker tersebut dibenarkan oleh SC untuk menawarkan perkhidmatan kepada pelabur Malaysia. Sebelum membuka akaun, semak nama entiti kontrak, bidang kuasa kawal selia, kaedah deposit dalam RM, dan sama ada penyedia tersebut tersenarai dalam Senarai Amaran Pelabur SC.

Pasukan BestBrokers.com bertujuan membantu pembaca membuat keputusan yang lebih bermaklumat dengan menyediakan ulasan mengenai broker dalam talian yang dikenali untuk perdagangan kripto. Setiap broker yang dinyatakan di bawah telah diuji oleh pasukan pengulas, namun maklumat ini tidak harus dianggap sebagai nasihat pelaburan atau jaminan bahawa sesuatu broker sesuai untuk semua pedagang Malaysia.

Broker Kripto Terbaik

1. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASAN

   

   4.8/5
   1. Fusion Markets

   SPREAD/YURAN KRIPTO

   Purata spread ialah 0.0 untuk DOGE/USD dan ADA/USD, 2.6 untuk ETH/USD, 20.65 untuk BTC/USD dan 2.78 untuk BCH/USD.

   PENGELUARAN DAN YURAN MIN

   $35 untuk pindahan kawat antarabangsa, $10 untuk e-dompet dan kripto, pengeluaran percuma

   BURSA KRIPTO

   T/B

   PENGAWAL SELIA KEWANGAN

   ASIC (Australia), VFSC (Vanuatu), FSA (Seychelles)

   MATA WANG KRIPTO DISOKONG

   Bitcoin, Cardano, Ethereum, Binance Coin, Bitcoin Cash, Dogecoin, Polkadot, EOS, Chainlink, Stellar, Avalanche, Solana, Polygon

   BIDANG KUASA DIKECUALIKAN

   Amerika Syarikat, New Zealand, Somalia, Congo, Myanmar, Korea Utara, Palestin, Syria, Iran, Iraq, Sudan, Yaman, Ukraine, Ontario, Jepun, Sepanyol, Rusia, Somalia
   Amaran risiko: Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) yang berdagang sebagai Fusion Markets ialah penerbit produk Fusion Markets yang dihuraikan dalam komunikasi ini. Perdagangan produk Fusion Markets melibatkan potensi keuntungan serta risiko kerugian yang mungkin melebihi jumlah deposit awal anda dan tidak sesuai untuk semua pelabur. Anda harus membaca semua Terma Perkhidmatan Produk Kewangan ini, Penyata Pendedahan Produk (PDS) dan Panduan Perkhidmatan Kewangan (disediakan di laman web kami) dengan teliti, mempertimbangkan keadaan kewangan anda, keperluan dan objektif anda untuk melabur dalam produk Fusion Markets ini dan mendapatkan nasihat kewangan bebas.

   Fusion Markets ialah broker dalam talian yang memberi perkhidmatan kepada pelanggan di Australia dan beroperasi di bawah kebenaran Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Financial Services Authority (FSA) Seychelles dan Vanuatu Financial Services Commission (VFSC). Walaupun perdagangan forex adalah tawaran utamanya, broker ini juga menawarkan indeks, logam, saham AS dan komoditi lembut.

   Pelanggan Fusion Markets juga boleh membuat spekulasi ke atas harga mata wang kripto asas. Broker ini menawarkan kontrak perbezaan (CFD) bagi 13 pasangan kripto-fiat popular seperti BTC/USD, ETH/USD, ADA/USD, BCH/USD, MATIC/USD, EOS/USD dan XLM/USD. Spread purata berbeza mengikut kripto, bermula pada 0.00 untuk beberapa pasangan seperti ADA/USD dan DOGE/USD. CFD kripto boleh didagangkan di beberapa platform, termasuk cTrader, MT4 dan MT5.

   Pedagang profesional dan pelanggan di bawah VFSC boleh mengakses nisbah leveraj kripto sehingga 1:5. Pelanggan runcit dari Australia dikenakan had 1:2 apabila berdagang syiling digital. Pedagang yang memiliki dompet kripto dan aset boleh membiayai baki langsung mereka melalui Bitcoin, Ethereum, Stellar, Litecoin, Tether, Ripple dan Bitcoin Cash, serta mata wang kripto lain yang disokong.

   Broker ini juga menawarkan pelbagai kaedah pembayaran fiat, termasuk Perfect Money, Skrill, Visa, PayPal, Neteller, Jeton, MiFinity dan Mastercard. Pengeluaran minimum bermula daripada $35 untuk pindahan wayar bank antarabangsa dan $10 untuk kebanyakan kaedah lain yang disokong. Dua jenis akaun langsung disediakan – Zero dan Classic. Kedua-dua jenis akaun menyokong perdagangan kripto tanpa komisen melalui CFD.

2. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASAN

   

   4.9/5
   2. FP Markets

   SPREAD/YURAN KRIPTO

   Julat spread bermula daripada 0.0015 bagi pasangan RPL/USD hingga 19.21 bagi pasangan BTC/USD

   PENGELUARAN DAN YURAN MIN

   $5 untuk kad dan e-dompet, $100 untuk pindahan bank; yuran 1% sehingga $30 untuk pengeluaran Neteller, 1% untuk Skrill

   BURSA KRIPTO

   T/B

   PENGAWAL SELIA KEWANGAN

   CySEC (Cyprus), ASIC (Australia), FSA (Seychelles), FSCA (Afrika Selatan), SCB (Bahamas), FSCM (Mauritius), CMA (Kenya)

   MATA WANG KRIPTO DISOKONG

   Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Ada, Eos, Polkadot, Dogecoin, Ripple, Solana, Stellar, Chainlink

   BIDANG KUASA DIKECUALIKAN

   Amerika Syarikat, Rusia, Syria, Afghanistan, Iraq, Iran, Somalia, Libya, Liberia, Palestin, Myanmar, Yaman, Sudan, Cuba
   Amaran risiko: CFD ialah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan oleh leveraj. 72.50% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   Ditubuhkan pada tahun 2005, FP Markets merupakan broker yang berpusat di Sydney dan menawarkan lebih daripada 10,000 instrumen kewangan dengan lesen daripada pihak pengawal selia termasuk Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Financial Sector Conduct Authority (FSCA), dan ASIC. Broker ini mendapat rating 4.9/5 bintang di Trustpilot.

   Selain forex, komoditi, indeks, dan saham, FP Markets menawarkan spread untuk 12 mata wang kripto popular dan altcoin termasuk Bitcoin, Ethereum, Stellar, Ripple, Cardano, dan Dogecoin. Kos perdagangan kripto adalah kompetitif, dengan spread purata bermula daripada 0.0 pip untuk mata wang digital tertentu berbanding dolar AS. Mata wang kripto boleh didagangkan melalui CFD, membolehkan pelanggan FP Markets membuat spekulasi terhadap pergerakan harga tanpa memiliki aset asas. Tiada komisen dikenakan pada CFD mata wang kripto.

   Pelanggan boleh melaksanakan perdagangan melalui platform pihak ketiga termasuk MT4, MT5, TradingView, dan cTrader. Penyediaan akaun di FP Markets adalah mudah. Broker ini menawarkan sokongan pelanggan 24 jam setiap hari dalam pelbagai bahasa.

3. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASAN

   

   4.8/5
   3. BlackBull Markets

   SPREAD/YURAN KRIPTO

   Spread terapung: 360.2 untuk BTC/USD; 27.9 untuk ETH/USD; 2.5 untuk ADA/USD

   PENGELUARAN DAN YURAN MIN

   Pengeluaran minimum $10 untuk kebanyakan kaedah; yuran $5 untuk semua pilihan pengeluaran

   BURSA KRIPTO

   T/B

   PENGAWAL SELIA KEWANGAN

   FMA (New Zealand), FSA (Seychelles)

   MATA WANG KRIPTO DISOKONG

   Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Chainlink, Polkadot, Polygon, Official Trump, Fetch.ai, Injective, Nakamoto, Avalanche, Illuvium, Pyth, Stellar, Binance Coin, dan lain-lain

   BIDANG KUASA DIKECUALIKAN

   Kanada, Amerika Syarikat, Filipina, Ukraine, Kenya, Belarus, Libya, Lubnan, Kuba, Iran, Korea Utara, Rusia, Syria dan negara lain yang dikenakan sekatan OFAC
   Perdagangan forex dengan margin melibatkan tahap risiko yang tinggi dan mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur. Tahap leveraj yang tinggi boleh menguntungkan atau merugikan anda. Sebelum memutuskan untuk berdagang forex, anda perlu mempertimbangkan dengan teliti objektif pelaburan anda, tahap pengalaman, dan toleransi risiko. Terdapat kemungkinan anda menanggung kerugian sebahagian atau keseluruhan pelaburan awal anda; oleh itu, anda tidak seharusnya melaburkan jumlah wang yang anda tidak mampu terima kerugiannya. Anda perlu tahu semua risiko yang berkaitan dengan perdagangan forex dan mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan bebas jika anda mempunyai sebarang soalan atau kebimbangan tentang cara kerugian akan menjejaskan gaya hidup anda.

   BlackBull Markets menawarkan lebih daripada 26,000 aset boleh dagang merentasi pasangan forex, komoditi, indeks, dan instrumen lain. Broker ini juga meliputi sektor kripto dengan CFD pada 20 mata wang kripto, termasuk pilihan yang kurang dikenali seperti Illuvium dan Injective.

   Mata wang kripto yang boleh didagangkan di BlackBull Markets termasuklah Bitcoin, Ethereum, Ripple, Cardano, dan Solana dengan semua platform pihak ketiga yang disokong menawarkan simbol kripto. Pelanggan boleh membuat pesanan kripto melalui MT4, MT5, TradingView, dan cTrader atau menggunakan BlackBull Markets CopyTrader untuk meniru posisi daripada pedagang lain.

   BlackBull Markets menggunakan pelayan canggih Equinix di New York (NY4), London (LD5), dan Tokyo (TY3). Broker ini melaporkan purata kelajuan pelaksanaan pesanannya adalah di bawah 100 milisaat.

4. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASAN

   

   4.4/5
   4. Pepperstone

   SPREAD/YURAN KRIPTO

   Purata spread: BTC/USD - 15.00, ETH/USD - 2.00, LTC/USD - 3.20, BTC/EUR - 98.19

   PENGELUARAN DAN YURAN MIN

   Tiada syarat pengeluaran minimum bagi kebanyakan kaedah ($80 untuk pindahan bank antarabangsa); pindahan bank mungkin dikenakan yuran tambahan

   BURSA KRIPTO

   T/B

   PENGAWAL SELIA KEWANGAN

   CySEC (EEA), ASIC (Australia), FCA (United Kingdom), SCB (Bahamas), BaFin (Jerman), CMA (Kenya), DFSA (Dubai), FSA (Seychelles)

   MATA WANG KRIPTO DISOKONG

   Bitcoin, Binance Coin, Bitcoin Cash, Cardano, Chainlink, Dash, Dogecoin, EOS, Ethereum, Litecoin, Polkadot, Ripple, Stellar Lumens, Tezos, Uniswap, Kusama, Moonbeam, Compound, Indeks Crypto10, Indeks Crypto20, Indeks Crypto30

   BIDANG KUASA DIKECUALIKAN

   Belgium, Amerika Syarikat, Jepun, Korea Selatan, Mali, Lubnan, Afghanistan, Liberia, Libya, Kanada, Iran, Iraq, Yaman, dan lain-lain
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan penggunaan leveraj. 73.7% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   Pepperstone menawarkan lebih daripada 1,475 pasaran melalui kontrak derivatif untuk forex, komoditi, saham, dan dana perdagangan bursa (ETF). Dikawal selia oleh ASIC dan Financial Conduct Authority (FCA), broker ini menyediakan spread yang kompetitif dan melaporkan purata masa pelaksanaan pesanan sepantas 30 milisaat.

   Pepperstone menawarkan 31 mata wang maya untuk perdagangan CFD, tanpa perlu memiliki mata wang atau dompet digital. Had leveraj ialah 1:2 bagi pelanggan runcit dan 1:100 bagi profesional. Pelanggan runcit di entiti luar pesisir yang berlesen di Bahamas boleh mengakses leveraj maksimum 1:10 untuk mata wang kripto.

   Pemegang akaun langsung boleh membuat spekulasi pada pergerakan harga dan volatiliti pada bila-bila masa. Pepperstone menawarkan perdagangan hujung minggu untuk Ethereum, Bitcoin, Polkadot, Litecoin, Ripple, Cardano, Stellar, Dogecoin, Moonbeam, Compound, Avalanche, Chainlink, dan banyak lagi. Spread minimum bermula pada 2.0 untuk Ethereum dan 2.5 untuk Litecoin, sekitar 168.0 untuk BTC/AUD.

   Selain pasangan kripto-fiat, Pepperstone menawarkan indeks kripto yang menjejak prestasi sekumpulan syiling yang cair. Indeks yang disediakan termasuk Crypto30, Crypto10, dan Crypto20, dengan spread bermula daripada 45.0 hingga 80.0.

5. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASAN

   

   4.2/5
   5. eToro

   SPREAD/YURAN KRIPTO

   Yuran transaksi 1% dikenakan untuk pembelian atau penjualan kripto; yuran perdagangan 1% pula dikenakan pada pesanan CFD kripto

   PENGELUARAN DAN YURAN MIN

   Minimum $30; yuran $5 bagi setiap permohonan

   BURSA KRIPTO

   Ya

   PENGAWAL SELIA KEWANGAN

   ASIC, FCA, DFSA, AMF, CySEC, SEC, FSRA, GFSC, MFSA, FINRA, FSA (Seychelles), OAM, DNB (pendaftaran)

   MATA WANG KRIPTO DISOKONG

   145 syiling kripto, termasuk Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Dash, Cosmos, Axie Infinity, Polygon, Polkadot, Quant, Solana, Algorand, Celo, Dai, Stellar, Binance Coin, Cardano, Tezos, IOTA, Litecoin, NEO, EOS, Ethereum Classic, Dogecoin, Shiba Inu, Chainlink, Zcash dan Curve

   BIDANG KUASA DIKECUALIKAN

   Kanada, Jepun, Hong Kong, China, Indonesia, Mesir, Rusia, Arab Saudi, New Zealand, Ukraine, Serbia, Turki, Afrika Selatan, Macau, India, Kenya, Bahamas, Tanzania, Belgium, China, Iceland, Filipina, dan banyak lagi
   Jangan melabur melainkan anda bersedia untuk kehilangan semua wang yang anda laburkan. Ini adalah pelaburan berisiko tinggi dan anda tidak seharusnya mengharapkan sebarang perlindungan jika berlaku sebarang masalah. Luangkan masa 2 minit untuk mengetahui lebih lanjut.CFD kripto tidak disediakan untuk pengguna di UK dan AS.

   Ditubuhkan pada tahun 2007, eToro adalah peneraju dalam industri perdagangan dalam talian yang beroperasi merentasi pelbagai bidang kuasa termasuk Australia, AS, Eropah, dan Britain. Syarikat ini melancarkan rangkaian perdagangan sosial miliknya pada tahun 2020. eToro menyediakan sumber pendidikan, termasuk panduan, video perdagangan, dan podcast.

   Pelanggan eToro boleh melabur dalam 145 mata wang kripto dan altcoin termasuk Ether, Bitcoin, Litecoin, Dash, Ripple, Chainlink, Uniswap, Aave, dan Cardano. Broker ini menyokong perdagangan pasangan kripto dan pasangan mata wang, serta perdagangan pasangan komoditi seperti GOLD/BTC.

   eToro juga menawarkan perkhidmatan pertukaran melalui platform eToroX miliknya yang membolehkan pedagang profesional dan institusi membeli dan menjual syiling kripto. Syarikat ini menyediakan dompet kripto berbilang tesendiri, iaitu eToro Money yang membolehkan pelanggan menyimpan syiling digital mereka. Dompet ini mempunyai ciri-ciri keselamatan dan perlindungan Distributed Denial-of-Services (DDoS) yang direka untuk menghalang akses yang tidak dibenarkan. eToro Money tidak disediakan di sesetengah bidang kuasa.

   Pelanggan mesti mengesahkan akaun dan nombor telefon mereka untuk layak menggunakan eToro Money. Antara negara disokong yang mempunyai akses kepada perkhidmatan dompet kripto termasuk Denmark, Ireland, New Zealand, UK, Afrika Selatan, dan Australia.

   Akaun langsung eToro menerima pembiayaan melalui kad kredit/debit, PayPal, Neteller, Klarna, Skrill, dan Trustly. Pengeluaran bermula dari $30 dan dikenakan caj tambahan $5 bagi setiap permohonan.

6. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASAN

   

   4.7/5
   6. AvaTrade

   SPREAD/YURAN KRIPTO

   BTC/USD: 0.08% di pasaran

   PENGELUARAN DAN YURAN MIN

   Tiada keperluan pengeluaran minimum

   BURSA KRIPTO

   T/B

   PENGAWAL SELIA KEWANGAN

   CySEC (EEA), ASIC (Australia), CBI (Ireland), BVI FSC (Kepulauan Virgin British), FCA (United Kingdom), ISA (Israel), FSCA (Afrika Selatan), FSRA (Abu Dhabi), FFAJ (Jepun)

   MATA WANG KRIPTO DISOKONG

   15+, termasuk Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash, Litecoin, Stellar, Bitcoin Cash, NEO, IOTA, EOS, Bitcoin Gold, Chainlink, Uniswap, Indeks Crypto 10

   BIDANG KUASA DIKECUALIKAN

   Belgium, Amerika Syarikat, New Zealand, Iran, Syria, Cuba, Belarus, Rusia, Yaman, Lubnan dan lain-lain
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan oleh leveraj. 57% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   Ditubuhkan pada tahun 2006, AvaTrade dikawal selia di UK, Australia dan Cyprus. Broker ini mempunyai lebih daripada 400,000 pedagang dan menawarkan lebih daripada 1,200 instrumen boleh dagang termasuk, komoditi keras dan lembut, mata wang fiat, saham, indeks, ETF, dan bon.

   AvaTrade menawarkan pendedahan kepada pasaran kripto melalui pelbagai mata wang digital termasuk Bitcoin, Litecoin, Stellar, Ethereum, Dash, dan Ripple. Broker ini menyediakan kontrak derivatif untuk kira-kira 16 mata wang kripto, membolehkan pelanggan membuat spekulasi pada pergerakan harga tanpa memiliki aset kripto asas.

   Spread pasaran adalah kompetitif tetapi berbeza mengikut mata wang kripto. Selain daripada mata wang individu, broker ini menawarkan perdagangan pada Indeks Crypto 10 yang menjejak prestasi keseluruhan sepuluh kripto terbesar berdasarkan permodalan pasaran. Pelanggan runcit dari Eropah boleh menggunakan leveraj maksimum 1:2 untuk CFD mata wang kripto, manakala pelanggan profesional boleh mengakses nisbah sehingga 1:100 untuk BTC/USD.

   AvaTrade menyokong pelbagai platform, termasuk MetaTrader 4, MetaTrader 5, dan DupliTrade. Capitalise.ai disediakan di beberapa negara. Khidmat pelanggan disediakan dalam pelbagai bahasa melalui sembang langsung, e-mel, dan telefon.

7. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASAN

   

   3.9/5
   7. ActivTrades

   SPREAD/YURAN KRIPTO

   $55 untuk BTC/USD, $4 untuk ETH/USD, $0.02 untuk ADA/USD

   PENGELUARAN DAN YURAN MIN

   • $25 untuk pengeluaran mata wang kripto, $0 untuk kaedah fiat lain
   • $12.50 untuk pengeluaran melalui pindahan bank di entiti EU
   • £9 untuk pengeluaran melalui pindahan bank di SCB dan FSC

   BURSA KRIPTO

   T/B

   PENGAWAL SELIA KEWANGAN

   FCA (UK), SCB (Bahamas), FSC (Mauritius), CVM (Brazil) dan CMVM (Portugal)

   MATA WANG DISOKONG

   Bitcoin, Cardano, Avalanche, Bitcoin Cash, Dogecoin, Polkadot, Eos, Ethereum, Chainlink, Litecoin, Neo, Solana, Uniswap, Stellar, Ripple

   BIDANG KUASA DIKECUALIKAN

   Jepun, Amerika Syarikat, Kanada, Korea Utara, Cuba, Afghanistan, Iraq, Syria, Iran, Samoa Amerika, Libya, Congo, Belarus
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 75% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

   ActivTrades ialah broker pelbagai aset yang ditubuhkan pada tahun 2001, menawarkan perdagangan derivatif bagi 15 mata wang kripto, termasuk Bitcoin, Cardano, Avalanche, Ethereum, Stellar, Solana, EOS, Neo, Uniswap, dan Polkadot. Pedagang boleh membuat spekulasi terhadap pergerakan harga kripto tanpa pemilikan aset asas, menggunakan leveraj sehingga 1:2 di Eropah atau 1:20 bagi bahagian luar pesisir yang dikawal selia di Bahamas dan Mauritius. Broker ini menyediakan perlindungan baki negatif dan pampasan pelabur yang dinaikkan sehingga $/€1 juta bagi semua entiti.

   Pedagang kripto tidak dikenakan komisen tambahan atau yuran tersembunyi semasa membuka dan menutup posisi. Yuran swap dan spread meliputi semua kos perdagangan kripto di ActivTrades, bermula daripada 55 mata untuk Bitcoin, 0.02 mata untuk Cardano, dan 4 mata untuk Ethereum. Broker ini melaporkan purata kelajuan pelaksanaan 0.004 saat yang mmebantu mengurangkan slippage. Pemilik mata wang kripto boleh membiayai baki langsung mereka secara mudah dengan memindahkan dana dari dompet kripto sedia ada. Broker ini menerima bayaran dalam BCH, BTC, ETH, LINK, LTC, USDC, USDT, XLM, XRP, dan DASH, namun begitu deposit dan pengeluaran kripto hanya disediakan kepada pelanggan yang didaftarkan di bawah entiti yang dikawal selia di luar pesisir. Pelanggan Eropah boleh membiayai akaun mereka dengan kaedah fiat termasuk PayPal, Skrill, Neteller, Apple Pay, Visa, dan Mastercard.

   ActivTrades menyokong pedagang kripto pada semua peringkat pengalaman dengan platform termasuk MT4, MT5 dan perisian berasaskan web proprietari miliknya, ActivTrader. Pelanggan aktif boleh memperoleh pendapatan melalui program rujukan rakan dan pulangan tunai. Akaun demo percuma juga disediakan. Beberapa jenis akaun disediakan, termasuk individu (runcit), profesional, dan akaun tanpa swap. ActivTrades tidak mempunyai keperluan deposit minimum.

Perbandingan Komprehensif 7 Broker Perdagangan Kripto Teratas

Bidang Tumpuan Kami Ketika Menilai Broker Kripto

BestBrokers.com berhasrat menyediakan maklumat yang objektif kepada pembaca tanpa dipengaruhi oleh hubungan afiliasi dengan firma perdagangan yang dikaji. Ulasan adalah berdasarkan data fakta dan pengalaman langsung dengan setiap platform perdagangan kripto. Pengulas turut membandingkan penemuan mereka dengan maklum balas pedagang lain untuk membina perspektif yang lebih menyeluruh tentang setiap broker kripto.

Metodologi ulasan ini mengambil kira prestasi broker dalam beberapa bidang, setiap satu dengan pelbagai pemboleh ubah. Pengulas memberi markah individu kepada setiap kategori sebelum menggabungkan penemuan dan pengalaman keseluruhan mereka untuk menghasilkan rating akhir.

Penarafan menggunakan rating lima bintang yang dibundarkan kepada separuh bintang paling hampir. Skor bagi setiap bidang bergantung pada tahap prestasi sesuatu broker berbanding pesaingnya. Aspek-aspek berikut diambil kira semasa proses penilaian dibuat.

1. Lesen dan Rangka Kerja Pengawalseliaan

   Perkara pertama yang diperiksa ialah sama ada sesuatu broker itu telah memperoleh lesen daripada pengawal selia kewangan yang dikenali seperti Financial Conduct Authority (FCA), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Financial Market Supervisory Authority (FINMA), Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), atau Federal Financial Supervisory Authority (BaFin). Lesen daripada beberapa pengawal selia boleh menyumbang kepada skor broker dalam bidang ini, tetapi ia tetap perlu dibaca mengikut entiti yang menyediakan akaun kepada pelanggan. Semakan tersebut juga meneliti sejarah broker, termasuk sebarang isu penguatkuasaan, aduan pelanggan dan rekod operasi masa lalu.

   Untuk pedagang Malaysia, semakan tambahan perlu dibuat terhadap rangka kerja tempatan. SC mengawal selia pasaran modal Malaysia, termasuk penawaran, perdagangan dan penyimpanan aset digital di bawah rangka kerja aset digitalnya. Bank Negara Malaysia (BNM) pula relevan dari sudut sistem pembayaran, mata wang dan kawalan berkaitan perkhidmatan kewangan; aset digital bukan tender sah di Malaysia. Jika sesebuah firma menyatakan ia beroperasi melalui Labuan, semak juga skop lesen dengan Labuan FSA kerana lesen Labuan tidak secara automatik sama dengan kebenaran SC untuk menawarkan produk kepada pelabur runcit Malaysia.

2. Jenis Akaun yang Disediakan

   Ahli pasukan BestBrokers.com membuka akaun langsung untuk menguji broker secara praktikal. Mereka juga mempertimbangkan kepelbagaian jenis akaun yang disediakan, serta mencatatkan kelebihan dan kekurangan setiap jenis akaun. Broker yang menawarkan pilihan akaun yang jelas, telus dan sesuai untuk pelbagai profil pedagang mendapat skor yang lebih tinggi dalam kategori ini. Laman web perdagangan kripto yang direka dengan baik lazimnya memenuhi keperluan pedagang runcit dan pedagang lebih berpengalaman dengan jenis akaun yang sesuai.

   Bagi pengguna Malaysia, perkara seperti mata wang asas akaun, sokongan deposit dalam RM, pilihan pindahan bank, had minimum deposit dan kos tukaran mata wang perlu diperiksa dengan teliti. Jika broker menawarkan Akaun Islamik atau akaun bebas swap, baca terma produk dengan berhati-hati kerana akaun bebas swap tidak semestinya bermaksud semua instrumen, struktur yuran atau aktiviti perdagangan memenuhi keperluan Syariah.

3. Spread dan Kos Perdagangan Lain

   Ini antara faktor penting yang perlu dipertimbangkan ketika memilih broker kerana ia boleh memberi impak besar kepada kos keseluruhan. Pasukan pengulas membuka pelbagai posisi, mengekalkannya buat sementara waktu, dan kemudian menutupnya untuk mengenal pasti sebarang kos tambahan yang mungkin dikenakan. Broker dengan spread ketat, yuran rollover yang rendah, dan komisen rendah atau sifar mendapat skor yang lebih tinggi dalam kategori ini.

   Pedagang Malaysia juga perlu mengambil kira kos yang mungkin tidak jelas pada paparan spread, seperti caj penukaran RM kepada USD, yuran pengeluaran, caj rangkaian blockchain untuk kripto spot, dan kadar tukaran yang digunakan oleh penyedia pembayaran. Sebagai contoh, spread kripto yang kelihatan rendah boleh menjadi kurang menarik jika broker mengenakan yuran penukaran mata wang yang tinggi apabila dana didepositkan atau dikeluarkan dalam RM.

4. Jenis Platform dan Kebolehgunaan

   Jenis platform yang disediakan dan kebolehgunaan keseluruhannya juga antara parameter yang dipertimbangkan. Pengulas melihat faktor seperti kemudahan antara muka, ketersediaan alat analisis teknikal (TA – technical analysis) dan analisis fundamental (FA – fundamental analysis), bilangan rangka masa, dan jenis pesanan yang disokong. Mereka menguji setiap platform broker, termasuk versi web dan versi yang boleh dimuat turun.

   Bagi pedagang Malaysia, platform yang baik sepatutnya memaparkan maklumat kos dengan jelas, menyokong tetapan keselamatan seperti pengesahan dua faktor, dan menyediakan penyata transaksi yang mudah digunakan untuk rekod peribadi serta tujuan pelaporan cukai jika diperlukan.

5. Keserasian Bersilang dan Aplikasi Mudah Alih

   Keserasian bersilang ialah satu lagi faktor ulasan, dengan skor tinggi diberikan kepada broker yang menawarkan aplikasi mudah alih asli untuk Android dan iOS. Versi web platform perdagangan juga diperiksa untuk memastikan ia serasi dengan pelayar mudah alih utama. Ini penting kerana ramai pedagang Malaysia mengurus pesanan, amaran harga dan deposit melalui telefon pintar.

6. Jenis Instrumen Kewangan

   Pemilihan kelas aset dan instrumen kewangan yang pelbagai adalah penting kerana ia menyokong pengurusan risiko dan pemelbagaian portfolio. Broker dengan inventori menyeluruh menawarkan pelbagai aset selain kripto, termasuk saham, pasangan forex, komoditi, bon, dan banyak lagi.

   Di Malaysia, akses kepada saham tempatan dan ETF biasanya berlaku melalui Bursa Malaysia serta broker yang dilesenkan atau berdaftar dengan SC. Ini berbeza daripada perdagangan kripto spot melalui pertukaran aset digital (DAX) atau spekulasi harga melalui CFD kripto. Memahami perbezaan ini membantu pedagang menilai perlindungan kawal selia, struktur pemilikan aset dan saluran penyelesaian pertikaian yang tersedia.

7. Jenis dan Kelajuan Pelaksanaan

   Ulasan juga memeriksa cara broker menghalakan pesanan pedagang, dengan keutamaan kepada broker yang menggunakan pelaksanaan pesanan Electronic Communication Network (ECN). Broker sedemikian menghubungkan pedagang secara terus kepada peserta pasaran lain dan memberikan akses kepada harga antara bank. Pendekatan ini boleh menawarkan manfaat seperti kurang sebut harga semula, ketelusan harga yang lebih tinggi, dan spread yang lebih ketat. Kelajuan pelaksanaan pesanan adalah satu lagi faktor yang dinilai kerana pelaksanaan yang perlahan boleh menjejaskan prestasi pedagang, terutamanya dalam pasaran kripto yang bergerak pantas.

8. Penyelesaian Pembayaran yang Disokong

   Membiayai akaun langsung dan mengeluarkan dana ialah bahagian penting dalam pengalaman keseluruhan di broker kripto. Kedua-dua proses deposit dan pengeluaran mestilah mudah, dengan kos transaksi yang minimum ataupun tiada. Pilihan kaedah perbankan yang pelbagai menambah skor broker dalam bahagian ini.

   Untuk pasaran Malaysia, sokongan kepada pindahan bank tempatan dalam RM boleh memudahkan deposit dan pengeluaran, tetapi pedagang perlu memastikan dana dipindahkan kepada akaun atas nama entiti yang sah dan bukan akaun peribadi pihak ketiga. Jika broker hanya menyokong deposit dalam USD atau mata wang asing lain, kos tukaran dan masa pemprosesan bank perlu diambil kira. Transaksi yang melibatkan kripto juga boleh tertakluk kepada semakan pematuhan anti pengubahan wang haram oleh bank atau penyedia pembayaran.

9. Kualiti Sokongan Pelanggan

   Perdagangan kripto tidak sentiasa berjalan lancar, terutamanya untuk pedagang baharu. Sokongan pelanggan yang berkebolehan dan pantas adalah penting apabila bantuan diperlukan atau isu timbul. Broker yang menawarkan perkhidmatan pelanggan 24/7 dalam pelbagai bahasa mempunyai kelebihan yang besar berbanding pesaingnya dalam bahagian ini.

   Bagi pengguna Malaysia, sokongan dalam Bahasa Malaysia atau sekurang-kurangnya sokongan bahasa Inggeris yang responsif pada waktu tempatan boleh menjadi nilai tambah. Isu seperti kelewatan pengeluaran, pertanyaan KYC, semakan dokumen alamat Malaysia, atau deposit RM yang belum dikreditkan biasanya memerlukan bantuan pelanggan yang jelas dan boleh dikesan.

10. Alat Penyelidikan dan Kandungan Pendidikan

    Untuk sentiasa mengikuti perkembangan pasaran kripto, pedagang memerlukan broker yang menyediakan bahan pendidikan yang menyeluruh bersama penyelidikan dan analisis bebas. Pengulas BestBrokers memeriksa sama ada broker menyediakan akses kepada berita pasaran kripto terkini, yang sangat penting untuk strategi perdagangan berasaskan berita.

    Kandungan yang baik untuk pembaca Malaysia sepatutnya tidak hanya menumpukan harga Bitcoin dalam USD, tetapi juga menjelaskan kesan kadar pertukaran USD/MYR, pengumuman SC dan BNM, perubahan senarai aset digital yang boleh didagangkan di platform berdaftar, serta perkembangan Bursa Malaysia jika instrumen berkaitan aset digital ditawarkan melalui pasaran modal tempatan.

11. Keselamatan dan Perlindungan Pelabur

    Parameter ini disenaraikan sebagai yang terakhir, tetapi ia juga penting. Laman web perdagangan dalam talian mengumpul maklumat sensitif daripada pelanggan dan mesti melindunginya dengan penyulitan mengikut standard industri. Perlindungan pelabur juga harus disediakan, seperti dana pampasan, perlindungan baki negatif dan penutupan margin.

    Dalam konteks Malaysia, perlindungan bergantung kepada jenis produk dan status kawal selia penyedia. Jika pertikaian melibatkan pengantara pasaran modal yang dilesenkan atau berdaftar dengan SC dan merupakan ahli SIDREC, pelabur runcit mungkin mempunyai saluran penyelesaian pertikaian tempatan untuk tuntutan kewangan yang layak, termasuk tuntutan sehingga RM250,000 di bawah skim mandatori SIDREC. Sebaliknya, jika anda berdagang melalui broker luar pesisir yang tidak berada di bawah rangka kerja Malaysia, akses kepada perlindungan atau penyelesaian pertikaian tempatan mungkin terhad.

Kelebihan Menceburi Pasaran Kripto

Perdagangan kripto biasanya dikaitkan dengan pergerakan harga yang besar dan tahap risiko yang tinggi, tetapi aset digital juga mempunyai ciri yang menarik minat sebahagian pedagang. Bagi pedagang yang mempunyai toleransi risiko yang mencukupi untuk menerima volatiliti tinggi aset digital ini, berikut adalah enam sebab yang wajar dipertimbangkan sebelum berdagang mata wang kripto.

1. Waktu Pasaran 24/7

   Tidak seperti pasaran komoditi dan saham, pasaran kripto dibuka sepanjang masa sepanjang tahun. Pedagang boleh mengaksesnya pada bila-bila masa, dengan syarat mereka menggunakan broker atau bursa yang dikawal selia serta mempunyai harga yang kompetitif. Namun, deposit dan pengeluaran dalam RM mungkin masih bergantung kepada waktu pemprosesan bank, semakan pematuhan dan jadual penyelenggaraan platform.

2. Privasi dan Desentralisasi

   Desentralisasi adalah antara ciri aset kripto yang paling penting. Sifat terdesentralisasi mata wang kripto menjadikannya lebih sukar untuk institusi kerajaan dan kewangan campur tangan secara langsung dalam transaksi kripto. Ini boleh menjadikan mata wang kripto satu pilihan untuk pedagang yang mencari lebih banyak kawalan terhadap aset digital mereka.

   Walau bagaimanapun, pedagang Malaysia tidak harus menganggap perdagangan kripto sebagai tanpa identiti atau bebas pemantauan. Platform yang berdaftar atau patuh kawal selia lazimnya memerlukan proses kenali pelanggan (KYC), semakan sumber dana dan pemantauan transaksi bagi tujuan pencegahan penipuan serta pengubahan wang haram.

3. Kurang Terdedah Kepada Inflasi

   Mata wang fiat konvensional terdedah kepada inflasi. Mata wang kripto tidak sepenuhnya kebal terhadap inflasi, tetapi banyak mata wang kripto direka untuk mempunyai had maksimum syiling yang diedarkan, yang membantu mengehadkan inflasi dari sudut bekalan. Dengan mata wang fiat, bank pusat boleh mengembangkan bekalan wang yang boleh menyebabkan kuasa membeli merosot dari semasa ke semasa.

   Namun begitu, had bekalan tidak menjamin harga akan meningkat. Harga kripto turut dipengaruhi oleh kecairan global, kadar faedah, sentimen risiko, peraturan, keselamatan rangkaian dan permintaan pasaran. Bagi pelabur Malaysia, perubahan kadar USD/MYR juga boleh mempengaruhi pulangan apabila aset kripto disebut harga dalam USD.

4. Volatiliti

   Mata wang kripto lebih mudah berubah berbanding kebanyakan aset lain, dan ini tidak semestinya sesuatu yang negatif. Volatiliti tinggi adalah salah satu ciri yang menarik pedagang ke pasaran kripto. Turun naik harga yang pantas mencipta lebih banyak peluang perdagangan untuk pelabur yang berpengalaman, namun dalam masa yang sama turut meningkatkan risiko kerugian. Pedagang perlu membuat kajian yang teliti dan merangka strategi pengurusan risiko sebelum memasuki mana-mana posisi mata wang kripto.

5. Pemelbagaian Portfolio

   Mata wang kripto mewakili kelas aset yang agak baharu. Pergerakan harganya kadangkala menunjukkan korelasi yang rendah dengan aset tradisional seperti saham dan bon. Ini boleh menjadikannya pilihan menarik bagi pelabur yang ingin mempelbagaikan portfolio dan berpotensi mengurangkan risiko keseluruhan, kerana kemerosotan dalam satu pasaran tidak semestinya berlaku serentak dengan pasaran kripto. Walau bagaimanapun, perlu diingat bahawa semasa kejutan pasaran yang melampau, korelasi antara kelas-kelas aset cenderung meningkat.

6. Keupayaan untuk Membuka Posisi Panjang (Beli) dan Pendek (Jual)

   Kontrak untuk Perbezaan (Contract for Difference – CFD) membolehkan pedagang mengambil posisi pada pasaran kripto yang menaik dan menurun tanpa memiliki sebarang syiling digital. Posisi panjang bermaksud mengambil posisi yang menguntungkan jika harga aset meningkat, manakala posisi pendek bermaksud mengambil posisi yang menguntungkan jika harga menurun tanpa perlu memiliki atau meminjam aset asas tersebut. Fleksibiliti ini memberi pedagang lebih banyak peluang untuk berdagang dalam keadaan pasaran yang berbeza, namun kerugian juga boleh menjadi besar apabila pasaran bergerak bertentangan dengan posisi yang diambil.

   Di Malaysia, pedagang perlu membezakan CFD kripto daripada pembelian aset digital spot di DAX yang berdaftar dengan SC. CFD ialah produk derivatif dan mungkin ditawarkan melalui entiti luar negara, manakala perdagangan spot melibatkan pemilikan atau pendedahan langsung kepada aset digital pada platform yang berbeza.

Jenis Instrumen Perdagangan Kripto

Broker kripto yang bereputasi menyediakan pelbagai cara untuk pelanggan mereka berdagang mata wang digital. Instrumen yang paling meluas disediakan untuk pedagang kripto termasuk perdagangan spot dan derivatif seperti CFD, opsyen, dan niaga hadapan. Setiap satu daripadanya dihuraikan seperti berikut.

Untuk pembaca Malaysia, jenis instrumen menentukan rangka kerja kawal selia dan risiko yang terlibat. Pembelian kripto spot melalui DAX tempatan yang berdaftar dengan SC berbeza daripada perdagangan CFD kripto melalui broker antarabangsa, dan kedua-duanya berbeza pula daripada ETF atau instrumen yang disenaraikan di Bursa Malaysia. BNM tidak mengiktiraf aset digital sebagai tender sah atau instrumen pembayaran yang dikawal selia, jadi kripto perlu dilihat sebagai aset berisiko dan bukannya wang rasmi.

Perdagangan Spot – Ini adalah bentuk perdagangan kripto yang paling asas, menjadikannya lebih mudah diakses oleh pedagang baharu. Pedagang membeli atau menjual mata wang kripto dengan serta-merta, bermaksud mereka biasanya memiliki aset tersebut selepas transaksi selesai. Kripto boleh ditukar kepada mata wang fiat, mata wang kripto lain, ataupun komoditi fizikal seperti emas jika platform menyokong pasangan tersebut. Di Malaysia, perdagangan spot aset digital biasanya dikaitkan dengan DAX yang berdaftar dengan SC, dan pedagang perlu menyemak senarai aset digital yang dibenarkan pada platform berkenaan.

CFD Kripto – CFD banyak digunakan dalam komuniti perdagangan kripto kerana ia membolehkan pedagang membuat spekulasi pada pergerakan harga tanpa memiliki aset asas. Pedagang hanya membuat spekulasi mengenai kenaikan atau penurunan harga. Instrumen derivatif ini membenarkan posisi berleveraj yang meningkatkan kedua-dua potensi keuntungan dan kerugian. Pedagang Malaysia perlu menyemak entiti yang menawarkan CFD tersebut, bidang kuasa kawal selia, perlindungan baki negatif, serta sama ada produk itu tersedia secara sah kepada mereka.

Niaga Hadapan Kripto – Niaga hadapan adalah instrumen yang lebih rumit dan kurang sesuai untuk pedagang yang kurang mahir. Serupa dengan CFD, ia merupakan kontrak derivatif yang mewajibkan pihak terlibat membeli atau menjual aset pada harga dan tarikh yang telah dipersetujui pada masa hadapan. Posisi niaga hadapan memerlukan margin yang lazimnya disimpan dalam bentuk tunai atau stablecoin sebagai cagaran, membolehkan pedagang menggunakan leveraj yang boleh meningkatkan potensi keuntungan dan juga kerugian. Instrumen ini tidak semestinya tersedia melalui platform tempatan Malaysia, jadi status kawal selia dan risiko pembubaran margin perlu disemak sebelum digunakan.

Opsyen Kripto – Opsyen adalah satu lagi instrumen derivatif yang membolehkan penggunaan leveraj. Dengan kontrak opsyen, anda berhak untuk membeli atau menjual aset pada harga laksana yang dipersetujui pada atau sebelum tarikh tertentu, tetapi tidak wajib untuk melakukannya. Opsyen beli memberi anda hak untuk membeli aset asas, manakala opsyen jual memberi anda hak untuk menjualnya. Risiko utama termasuk premium yang boleh lupus, kecairan yang rendah, spread yang lebar dan kerumitan harga opsyen.

ETF Kripto – Dana perdagangan bursa kripto (ETF) menyediakan cara yang mudah untuk mendapat pendedahan kepada pasaran kripto tanpa memiliki aset digital secara langsung. Didagangkan di bursa saham tradisional, ia boleh menawarkan pemelbagaian, pengurusan profesional, dan pengawasan kawal selia. ETF kripto memudahkan akses dengan menghapuskan keperluan memiliki dompet atau menggunakan pertukaran kripto secara langsung sambil menyediakan kecairan melalui bursa asas.

Dalam pasaran Malaysia, SC telah mengemas kini rangka kerja ETF untuk membolehkan penawaran ETF mata wang digital tertakluk kepada syarat kawal selia. Ketersediaan sebenar kepada pelabur bergantung kepada kelulusan produk, penerbit, prospektus dan status penyenaraian. Jika sesuatu ETF mata wang digital ditawarkan di Bursa Malaysia pada masa hadapan, pelabur perlu membaca penyata risiko, yuran pengurusan, kaedah penilaian aset asas dan aturan kustodian sebelum melabur.

Indeks Kripto – Indeks kripto berfungsi sebagai penanda aras kerana ia menjejaki prestasi berwajaran sekumpulan mata wang kripto, seperti S&P 500 untuk saham. Ia membolehkan pelabur mendapat pendedahan yang lebih pelbagai kepada pasaran kripto atau sektor tertentu dengan satu posisi, membantu mengurangkan volatiliti tinggi yang berkaitan dengan perdagangan syiling individu. Contohnya ialah indeks Crypto 10, yang menjejak prestasi 10 mata wang kripto terbesar dan paling cair serta sering digunakan sebagai indikator kepada pergerakan pasaran aset digital secara keseluruhan. Walau bagaimanapun, metodologi indeks, kekerapan pengimbangan semula dan kecairan aset asas perlu diperiksa kerana semua faktor ini boleh mempengaruhi prestasi sebenar.

Mata Wang Digital untuk Didagangkan di Broker Kripto

Bitcoin menjadi popular sejak beberapa tahun kebelakangan ini, tetapi ia bukanlah satu-satunya mata wang kripto yang disediakan oleh broker-broker yang dinyatakan dalam artikel ini. Dari ether ke ADA dan tether, terdapat pelbagai syiling kripto yang boleh didagangkan secara dalam talian.

Bagi pembaca Malaysia, aset digital yang tersedia pada broker antarabangsa mungkin berbeza daripada aset digital yang boleh didagangkan pada DAX berdaftar dengan SC. SC turut menerbitkan maklumat tentang aset digital yang boleh didagangkan di platform terkawal serta status Syariah tertentu, namun status tersebut tertakluk kepada semakan semasa dan tidak sama dengan jaminan pulangan atau ketiadaan risiko. Sentiasa semak senarai terkini platform, aset yang ditawarkan dan terma kustodian sebelum membuat transaksi.

Bitcoin (BTC) ialah mata wang kripto pertama dan masih menjadi aset kripto terbesar dari segi pengiktirafan pasaran. Broker yang bereputasi dalam industri membolehkan pedagang menukarnya dengan mata wang kripto lain, komoditi seperti emas, atau mata wang fiat. Kecairan tinggi mata wang kripto ini membolehkannya diakses oleh pedagang yang mengamalkan strategi jangka pendek. Namun begitu, harga Bitcoin boleh bergerak dengan ketara dalam tempoh singkat, dan pemilikan melalui bursa tidak sama dengan perlindungan deposit bank.

Ethereum dan syiling asalnya ether (ETH), adalah antara alternatif yang didagangkan secara meluas selain daripada Bitcoin. Ethereum digunakan dalam pelbagai aplikasi rantaian blok termasuk kontrak pintar, aplikasi terdesentralisasi dan tokenisasi aset. Nilai pasarannya berubah mengikut permintaan rangkaian, sentimen pelabur, kemas kini teknologi dan keadaan pasaran aset digital global.

ADA ialah mata wang asli platform blockchain sumber terbuka Cardano, yang memasuki pasaran aset kripto selepas Bitcoin dan Ethereum. Dilancarkan pada tahun 2017, syiling kripto ini mengalami pertumbuhan yang lebih berperingkat sepanjang beberapa tahun lalu. Lonjakan harganya tidak setajam beberapa mata wang kripto lain pada tempoh tertentu, tetapi ia masih boleh mengalami volatiliti tinggi seperti aset digital lain.

Tether (USDT) berbeza daripada kebanyakan aset kripto kerana ia adalah stablecoin, bermaksud harganya dipautkan kepada mata wang fiat standard, iaitu dolar AS. Pautan ini direka untuk mengurangkan turun naik yang dramatik dan nilai satu token tether lazimnya kekal sekitar USD1. Sebarang pergerakan harga yang menyimpang daripada pautan tersebut lazimnya kecil, tetapi stablecoin masih membawa risiko penerbit, risiko rizab, risiko platform dan risiko kawal selia. Ia juga bukan deposit bank dalam RM dan tidak harus dianggap setara dengan wang tunai yang dilindungi.

Litecoin (LTC) adalah antara mata wang kripto pertama yang muncul selepas pelancaran Bitcoin. Dilancarkan pada tahun 2011, ia menjadi salah satu mata wang kripto yang lebih lama bertahan di pasaran global. Litecoin menawarkan kelajuan pemprosesan transaksi yang lebih pantas dan penggunaan tenaga yang lebih rendah berbanding Bitcoin dalam beberapa aspek reka bentuknya, tetapi harga dan penggunaannya masih bergantung kepada permintaan pasaran serta penerimaan rangkaian.

Jenis Pesanan Biasa di Broker Kripto

Antara broker yang disenaraikan dalam artikel ini, pedagang akan menemui pelbagai jenis pesanan. Yang paling biasa ialah pesanan pasaran, had, henti rugi, dan ambil untung. Pesanan yang lebih kompleks seperti pesanan Immediate or Cancel (IOC) dan bracket juga disediakan oleh beberapa broker dalam artikel ini.

Pesanan memberi arahan kepada broker mengenai cara dan waktu perdagangan dilaksanakan selepas memasuki pasaran kripto. Dalam pasaran yang sangat volatil, jenis pesanan yang dipilih boleh mempengaruhi harga pelaksanaan, risiko slippage dan kelajuan penutupan posisi. Penerangan di bawah merangkumi cara jenis pesanan kripto biasa berfungsi.

Pesanan Pasaran – Dengan pesanan pasaran, anda memberitahu broker untuk membuka posisi serta-merta pada harga pasaran terbaik semasa. Anda hanya perlu menyatakan jumlah aset kripto yang ingin dibeli atau dijual. Slippage boleh menyebabkan harga pelaksanaan berbeza daripada harga yang disebut, terutamanya semasa pengumuman pasaran, kecairan rendah atau pergerakan harga mendadak.

Pesanan Had – Apabila membuat pesanan had, anda menentukan jumlah dan harga pesanan yang tepat. Broker hanya memenuhi pesanan jika pasaran mencapai harga had yang telah ditetapkan atau pada harga yang lebih baik. Namun begitu, pelaksanaan pesanan tidak dijamin kerana pasaran mungkin tidak mencapai harga tersebut atau jumlah kecairan pada paras itu mungkin tidak mencukupi.

Pesanan Henti Rugi – Tujuan pesanan henti rugi adalah untuk mengehadkan kerugian pada posisi anda sekiranya berlaku pergerakan pasaran yang tidak menguntungkan. Satu kelebihan jenis pesanan ini ialah pedagang tidak perlu sentiasa memantau posisi. Sebaliknya, pergerakan pasaran jangka pendek yang merugikan boleh mencetuskan pesanan henti rugi, menyebabkan posisi ditutup lebih awal daripada yang diingini. Dalam pasaran kripto, harga pelaksanaan juga boleh berbeza daripada paras henti rugi jika berlaku slippage atau jurang harga.

Pesanan Ambil Untung (Take Profit – TP) – Ini menetapkan harga khusus yang pedagang mahu gunakan untuk menutup posisi secara automatik bagi mengunci keuntungan. Dalam pasaran kripto, pesanan ini kadangkala dicetuskan oleh Harga Penanda (Mark Price), iaitu harga purata global, dan bukannya harga perdagangan terakhir yang didagangkan oleh sesuatu bursa. Ini membantu melindungi pedagang daripada ‘flash crash’, iaitu kejatuhan harga yang mendadak dan bersifat sementara di satu bursa yang tidak mencerminkan keadaan pasaran yang lebih luas.

Pesanan Segera atau Batal (Immediate-or-Cancel Orders – IOC) – Pesanan IOC memerlukan broker melaksanakan sebanyak mungkin pesanan pada harga tertentu dengan serta-merta. Berbeza dengan pesanan pasaran yang akan terus membeli pada harga yang lebih tinggi sehingga jumlah yang dikehendaki dipenuhi, pesanan IOC akan membatalkan secara automatik mana-mana bahagian yang tidak boleh dilaksanakan sebaik sahaja pesanan dibuat. Ini boleh membantu pedagang mengelak daripada membayar lebih daripada harga sasaran mereka semasa tempoh volatiliti yang tinggi.

Pesanan Bracket – Pesanan bracket ialah pesanan yang lebih maju dan sesuai terutamanya untuk perdagangan intrahari. Ia menggabungkan tiga pesanan menjadi satu: pesanan beli, henti rugi, dan sasaran. Pedagang membuat pesanan had untuk aset kripto pada harga pilihan mereka dan kemudian “mengapit (bracket)” strategi keluar mereka sebaik sahaja pelaksanaan berlaku. Pesanan bracket membolehkan pedagang melindungi posisi daripada pergerakan yang merugikan dengan pesanan henti rugi, dan mengunci keuntungan sasaran dengan pesanan sasaran keuntungan. Walau bagaimanapun, pesanan ini masih bergantung kepada kecairan dan mekanisme pelaksanaan broker.

Indikator dan Alat TA di Broker Kripto

Broker-broker yang dinyatakan dalam artikel ini menawarkan pelbagai alat analisis teknikal. Alat ini membantu pedagang menganalisis pasaran kripto dan mengenal pasti kemungkinan turun naik harga berdasarkan data dan corak harga terdahulu. Walaupun begitu, analisis teknikal tidak boleh menjamin keputusan perdagangan kerana pasaran kripto boleh dipengaruhi oleh berita kawal selia, aliran kecairan global, serangan siber, perubahan rangkaian dan sentimen risiko.

Osilator – Ini ialah indikator carta yang membantu mengenal pasti masa sesuatu aset kripto terlebih jual atau terlebih beli. Pergerakan osilator terikat kepada had atas dan had bawah. Setelah mencapai had ini, osilator mula menghantar isyarat terlebih jual atau terlebih beli. Isyarat tersebut lebih berguna apabila digabungkan dengan trend harga, jumlah dagangan dan paras sokongan atau rintangan.

Purata Bergerak – Purata bergerak ialah alat lain untuk analisis teknikal, membantu anda mengenal pasti arah aliran aset kripto. Indikator MA (Moving Average) menggunakan harga terdahulu untuk melancarkan gangguan harga jangka pendek dan mendedahkan trend asas pasaran. Dua jenis utama purata bergerak ialah purata bergerak eksponen (Exponential Moving Average – EMA) dan purata bergerak ringkas (Simple Moving Average – SMA).

Paras Sokongan dan Rintangan – Paras ini adalah zon harga terdahulu yang digunakan oleh pedagang untuk mengukur kekuatan trend pasaran. Paras rintangan mengenal pasti kawasan di mana harga sesuatu aset pernah mengalami kesukaran untuk bergerak lebih tinggi, menyebabkan harga berhenti seketika atau menurun. Paras sokongan mewakili kawasan di mana harga pernah terhenti apabila minat belian meningkat, berpotensi mendorong harga untuk pulih semula.

Garis Trend – Pedagang kripto melukis garis trend pada carta untuk menghubungkan titik data tertentu dan memvisualisasikan arah harga. Garis trend membantu pedagang mengenal pasti turun naik dan trend harga. Ia menyerupai paras sokongan dan rintangan, tetapi garis dilukis secara menyerong dan bukannya mendatar. Lebih curam garisan itu, lebih kuat trend yang ditunjukkan, namun trend yang terlalu curam juga boleh berubah arah dengan cepat dalam pasaran kripto.

Platform Broker Kripto

Broker kripto menggunakan sama ada platform perisian pihak ketiga atau proprietari untuk memudahkan perdagangan mata wang kripto. Setiap platform dalaman berbeza dari segi fungsi dan ciri, jadi pedagang perlu membuka akaun demo dengan setiap broker untuk membuat perbandingan yang mencukupi. Bagi perisian pihak ketiga, pilihan yang paling banyak digunakan termasuk MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), dan cTrader.

Platform yang popular tidak semestinya membuktikan broker dikawal selia di Malaysia. Pedagang Malaysia masih perlu menyemak nama entiti broker, lesen yang digunakan, kaedah penyimpanan dana pelanggan, serta sama ada akaun tersebut berada di bawah perlindungan kawal selia tempatan atau luar negara.

MetaTrader 4 (MT4) digunakan secara meluas dalam kalangan pedagang runcit dan merupakan salah satu platform perdagangan yang paling dikenali dalam industri. MT4 menyokong perdagangan pelbagai aset dan produk kewangan, termasuk mata wang kripto seperti Ethereum, Bitcoin, dan Ripple jika ditawarkan oleh broker. Ia menyokong perdagangan automatik dan menawarkan koleksi indikator teknikal yang menyeluruh.

MetaTrader 5 (MT5) menawarkan banyak ciri berbanding pendahulunya, termasuk jenis pesanan tambahan, rangka masa, indikator teknikal, dan isyarat tanpa had. Platform ini menyediakan persekitaran perdagangan yang lebih luas, tetapi mungkin kurang sesuai untuk pedagang baharu yang boleh berasa keliru dengan bilangan ciri yang banyak.

Ditubuhkan oleh syarikat fintech Spotware Systems, cTrader merupakan platform perdagangan yang dikenali kerana cartanya yang canggih, penentuan harga Tahap II (Depth of Market) dan model pelaksanaan bertumpukan ECN. Ia juga menyokong perdagangan satu klik, carta boleh pisah, penapis pasaran kripto dan ciri perdagangan salin (cTrader Copy) yang membolehkan pedagang mengikuti pedagang pilihan dan meniru posisi mereka. Namun, prestasi masa lalu bukanlah jaminan untuk hasil pada masa depan, dan kerugian juga turut disalin sama seperti keuntungan.

TradingView ialah platform carta dan perdagangan aset berbilang yang popular, terkenal dengan carta yang berkuasa dan boleh disesuaikan, indikator teknikal yang banyak, dan komuniti perdagangan sosial yang aktif. Ia menyokong kripto dan banyak pasaran lain, serta menawarkan ujian strategi, amaran, dan skrip melalui bahasa Pine Script, menjadikannya alat yang sesuai untuk pedagang yang mencari analisis lanjutan dan kolaborasi. Pedagang tetap perlu memastikan sambungan broker atau bursa yang digunakan melalui TradingView sepadan dengan status kawal selia dan ketersediaan produk di negara mereka.

Yuran Di Broker Mata Wang Kripto

Perdagangan mata wang kripto dikaitkan dengan beberapa yuran yang boleh mempengaruhi pulangan keseluruhan. Pedagang perlu menyemak perkara ini sebelum mendaftar akaun langsung dengan mana-mana broker. Bahagian di bawah membincangkan empat yuran yang paling lazim dikenakan apabila berdagang dengan broker kripto.

Untuk pedagang Malaysia, kos tambahan yang perlu diperhatikan termasuk caj penukaran RM kepada mata wang asas akaun, perbezaan kadar tukaran bank, caj pindahan bank, yuran pengeluaran dan caj rangkaian blockchain. Kos ini boleh kelihatan kecil bagi satu transaksi, tetapi menjadi ketara jika anda kerap berdagang atau kerap memindahkan dana antara platform.

Spread Bida/Tawar

Spread adalah perbezaan antara harga bida (jual) dan tawar (beli) yang disediakan oleh broker. Semakin luas spread, semakin tinggi kos transaksi. Dalam pasaran kripto, spread boleh melebar ketika volatiliti meningkat atau kecairan menurun.

Caj Pembiayaan Semalaman

Apabila berdagang CFD mata wang kripto, yuran tambahan boleh dikenakan jika posisi leveraj anda kekal terbuka selepas tamat hari perdagangan antarabangsa. Dikenali sebagai rollover atau caj pembiayaan semalaman, kadar ini dipengaruhi oleh pelbagai faktor, termasuk arah posisi, kadar faedah semasa, dan pergerakan harga pada hari tersebut. Caj ini boleh menjadi kos besar untuk posisi yang dipegang selama beberapa hari atau minggu.

Yuran Pesanan Henti Terjamin

Caj ini dikenakan apabila pesanan henti terjamin digunakan. Ia berfungsi seperti pesanan henti rugi biasa, tetapi perbezaan utamanya ialah pedagang boleh menutup perdagangan mengikut harga pilihan tanpa mengambil kira volatiliti pasaran tertentu. Penggunaan pesanan ini biasanya melibatkan pembayaran premium, dan cara caj dikenakan berbeza mengikut broker. Semak jadual yuran broker sebelum menggunakan fungsi ini.

Yuran Tidak Aktif

Sesetengah broker mengenakan yuran tidak aktif bulanan ke atas pedagang yang tidak mengakses akaun langsung mereka untuk tempoh tertentu, biasanya tiga hingga 12 bulan berturut-turut. Yuran ini biasanya sekitar USD5 hingga USD10 sebulan, bergantung pada broker. Ini biasanya boleh dielakkan dengan log masuk ke akaun langsung dari semasa ke semasa atau menutup akaun jika anda tidak lagi menggunakannya. Jika akaun anda dibiayai dalam RM tetapi yuran dikenakan dalam USD, kadar tukaran semasa juga akan mempengaruhi jumlah sebenar yang ditolak.

Siapa yang Mengawal Selia Broker Kripto?

Pengawalseliaan broker menyediakan pengawasan yang penting, memerlukan firma mematuhi piawaian perniagaan yang telah ditetapkan, melindungi kepentingan pelanggan dan menyediakan pelbagai perlindungan kewangan. BestBrokers.com menjalankan penilaian wajar apabila menyelidik latar belakang undang-undang laman web perdagangan kripto yang disertakan dalam artikel ini.

Dalam konteks Malaysia, SC ialah pengawal selia utama untuk pasaran modal dan aset digital. Mata wang digital dan token digital yang memenuhi kriteria di bawah Perintah Pasaran Modal dan Perkhidmatan (Preskripsi Sekuriti) (Mata Wang Digital dan Token Digital) 2019 dipreskripsikan sebagai sekuriti untuk tujuan undang-undang sekuriti. Ini membolehkan SC menetapkan rangka kerja bagi penawaran, perdagangan dan penyimpanan aset digital di Malaysia.

Pertukaran aset digital yang ingin beroperasi di Malaysia perlu berdaftar sebagai Pengendali Pasaran Diiktiraf untuk Pertukaran Aset Digital (RMO-DAX) dengan SC. Sebagai contoh, senarai SC yang dikemas kini pada 3 Disember 2025 menyenaraikan HATA Digital Sdn Bhd, Luno Malaysia Sdn Bhd, MX Global Sdn Bhd, SINEGY DAX Sdn Bhd, Kinetic DAX Sdn Bhd dan Torum International Sdn Bhd sebagai RMO-DAX. Senarai ini boleh berubah, jadi pedagang perlu menyemak laman rasmi SC sebelum membuka akaun atau memindahkan dana.

BNM tidak mengiktiraf aset digital sebagai tender sah atau instrumen pembayaran yang dikawal selia di Malaysia. Ini bermaksud Bitcoin, Ethereum atau stablecoin seperti USDT tidak mempunyai status yang sama seperti ringgit Malaysia. Jika sesuatu platform mendakwa menyokong deposit atau pengeluaran RM, semak kaedah pembayaran, nama penerima dana dan sama ada platform itu mematuhi rangka kerja Malaysia.

Labuan FSA juga boleh relevan jika sesebuah penyedia beroperasi melalui Labuan International Business and Financial Centre. Walau bagaimanapun, lesen Labuan mempunyai skop tersendiri dan tidak boleh dianggap secara automatik sebagai kebenaran SC untuk menawarkan perdagangan aset digital atau derivatif kepada pelabur runcit Malaysia. Pedagang perlu membaca terma entiti kontrak, had pelanggan yang dibenarkan dan bidang kuasa pertikaian.

Jika berlaku pertikaian dengan pengantara pasaran modal tempatan yang dilesenkan atau berdaftar dengan SC dan merupakan ahli SIDREC, pelabur mungkin mempunyai akses kepada saluran penyelesaian pertikaian tempatan untuk tuntutan kewangan yang layak. Perlindungan ini biasanya tidak terpakai kepada broker luar pesisir yang tidak berada dalam rangka kerja Malaysia. Oleh itu, pengawalseliaan asing perlu dilihat sebagai maklumat penting, tetapi bukan pengganti kepada semakan status tempatan dengan SC, BNM, Bursa Malaysia atau Labuan FSA jika berkaitan.

Broker yang dipaparkan mungkin memegang lesen daripada satu atau lebih pengawal selia antarabangsa berikut, bergantung pada entiti yang menyediakan akaun kepada pelanggan:

• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), yang terpakai kepada entiti di bawah rangka kerja Kesatuan Eropah dan tidak sama dengan kebenaran tempatan Malaysia.
• Securities Commission of the Bahamas (SCB).
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
• Financial Conduct Authority of the United Kingdom (FCA).
• Financial Services Agency of Japan (FSA Japan).
• Financial Sector Conduct Authority of South Africa (FSCA).
• Federal Financial Supervisory Authority of Germany (BaFin).
• Financial Market Supervisory Authority of Switzerland (FINMA).
• Central Bank of Ireland (CBI).
• Financial Services Authority of the Seychelles (FSA Seychelles).

Negara yang Menyekat atau Mengharamkan Mata Wang Kripto

Walaupun populariti mata wang kripto meningkat sejak beberapa tahun kebelakangan ini, transaksi dan perdagangan kripto dihadkan atau diharamkan di beberapa negara. Sekatan ini selalunya berpunca daripada kebimbangan tentang pengawasan dan ketiadaan mekanisme pengawalseliaan. Sifat terdesentralisasi aset maya ini mempunyai kelemahan. Ia boleh menjadi medium yang berguna kepada penjenayah dan individu yang ingin memintas langkah-langkah kawalan modal.

Malaysia tidak termasuk dalam kategori negara yang mengharamkan pemilikan atau perdagangan aset digital secara menyeluruh. Sebaliknya, Malaysia menggunakan pendekatan kawal selia: perdagangan, penawaran dan penyimpanan aset digital tertentu berada di bawah pengawasan SC, manakala BNM menegaskan bahawa aset digital bukan tender sah. Perbezaan ini penting kerana sesuatu aktiviti kripto boleh dibenarkan melalui saluran terkawal, tetapi tetap berisiko tinggi jika dilakukan melalui platform tidak berdaftar, skim pelaburan palsu atau akaun pihak ketiga.

Bolivia – Bolivia sebelum ini melarang penggunaan, pembelian, dan pengkomersilan mata wang kripto di bawah Resolusi Lembaga 144 tahun 2020 yang dikeluarkan oleh bank pusatnya. Pada 28 Jun 2024, larangan ini telah dimansuhkan, membenarkan perdagangan mata wang kripto melalui saluran elektronik yang dikawal selia. Contoh ini menunjukkan bahawa pendirian negara terhadap aset digital boleh berubah apabila rangka kerja kawal selia baharu diperkenalkan.

China – Pada tahun 2021, kerajaan China mengisytiharkan semua transaksi aset kripto adalah haram di Republik Rakyat itu. Menurut bank pusat negara ini, mata wang maya menimbulkan ancaman besar kepada keselamatan aset penduduk. Sesetengah penduduk tempatan masih terus berdagang kripto melalui platform dan pertukaran asing walaupun larangan telah dikeluarkan. Pada bulan Ogos 2024, pihak berkuasa China mengukuhkan lagi pendiriannya terhadap kripto, mengklasifikasikan perdagangan aset maya tertentu sebagai satu bentuk risiko pengubahan wang haram.

Vietnam – Undang-undang Vietnam sebelum ini tidak mengiktiraf mata wang kripto sebagai alat pembayaran yang sah. Individu yang melaksanakan, mengeluarkan, atau membekalkannya sebagai kaedah pembayaran boleh berdepan tindakan di bawah undang-undang tempatan. Perdagangan atau pelaburan dalam kripto wujud dalam ruang yang berkembang, dan pihak berkuasa Vietnam sedang bergerak ke arah rangka kerja yang lebih formal untuk aset digital, termasuk definisi aset digital dan mekanisme pengawasan. Pedagang perlu menyemak status undang-undang terkini kerana pendekatan negara ini sedang berubah.

Mesir – Badan penasihat Mesir Dar al-Ifta mengisytiharkan transaksi berkaitan kripto sebagai “haram” atau dilarang pada tahun 2018. Perdagangan, promosi, dan pengeluaran mata wang kripto diharamkan di bawah Akta № 194 dan Akta Bank Pusat dan Sistem Perbankan. Pendekatan ini mencerminkan kebimbangan pihak berkuasa terhadap risiko kewangan, pengawasan dan kesesuaian Syariah mengikut tafsiran tempatan.

Qatar – Pada tahun 2018, pihak berkuasa Qatar memberi amaran kepada bank tempatan dan firma kewangan agar tidak berurusan dengan mata wang kripto dan mengancam pesalah dengan tindakan penalti. Sekatan itu diperluaskan apabila Qatar Financial Center melarang aktiviti berkaitan kripto tertentu, termasuk perdagangan dan pertukaran kripto kepada mata wang fiat. Qatar kemudian memperkenalkan rangka kerja aset digital pada tahun 2024 yang lebih tertumpu kepada tokenisasi aset dunia sebenar dan instrumen terkawal, bukan perdagangan runcit mata wang kripto seperti Bitcoin atau stablecoin.

Ditulis oleh E. Ifeanyi | Editor Pakar Eugene Lee, CFA | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal