Naylyan NazifovaNaylyan Nazifova est ranalyste en recherche financière et test chez BestBrokers.com, où elle examine et teste des courtiers en ligne dans les domaines du Forex, des actions, de l’investissement et des finances personnelles. Son expérience dans le contenu lié au trading en ligne et dans l’analyse des courtiers aide les lecteurs à comprendre les performances réelles des plateformes, de la structure des frais aux outils de trading, en passant par la facilité d’utilisation et l’adéquation aux besoins des investisseurs.
Matthew Levy, CFA
Matthew Levy, CFA, est analyste de recherche senior chez BestBrokers.com, avec une expérience dans les services financiers, l’analyse de titres, la gestion de portefeuille et le trading. Son travail soutient le processus de test des courtiers grâce à des recherches approfondies, une analyse financière claire et une solide compréhension des besoins des traders et des investisseurs en matière de plateformes de trading en ligne fiables.
| Traduit par | Mis à jour : Avec un volume quotidien moyen de transactions supérieur à 9 600 milliards de dollars, le marché des changes est le plus grand et le plus liquide au monde. Malgré cela, il est difficile pour les traders de réaliser des bénéfices de manière régulière, probablement en raison de leurs émotions, d’un manque de temps ou d’une exécution irrégulière. Une solution consiste à recourir au trading automatisé, qui passe automatiquement des ordres via des plateformes dédiées et des stratégies prédéfinies, ce qui peut réduire le stress, la pression du temps et les décisions impulsives.
Plus500 USCe contenu s’applique uniquement à Plus500 US et aux clients des États-Unis. Le trading sur contrats à terme comporte un risque de perte.
eToro52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,33 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
BlackBull MarketsLe trading de produits à effet de levier est risqué
Eightcap59,57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Global Prime74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent
Pepperstone73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
XM Group72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IG71 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argentLe trading automatisé repose sur une approche structurée : un logiciel exécute des ordres à partir de règles définies à l’avance et d’analyses de marché. Il peut ainsi saisir des opportunités lorsque vous ne surveillez pas les marchés en temps réel. Là où un trader peut hésiter, sur-réagir ou modifier son plan sous l’effet de l’émotion, un système automatisé applique mécaniquement les règles prévues. Cela améliore la discipline d’exécution, sans pour autant garantir un résultat positif.
Pour un trader résident en France, l’automatisation ne dispense pas de vérifier le cadre réglementaire du courtier. Avant d’ouvrir un compte, vérifiez que le courtier est autorisé à fournir ses services en France, soit par un agrément français, soit par un passeport européen, et consultez le registre REGAFI de l’ACPR ainsi que les listes noires de l’AMF. Sur les CFD Forex destinés aux clients non professionnels, les mesures européennes de protection des investisseurs mises en place à la suite des interventions de l’ESMA prévoient notamment un effet de levier plafonné (30 pour 1 sur les principales paires de devises et 20 pour 1 sur les autres), une protection contre le solde négatif et une clôture automatique des positions lorsque la marge devient insuffisante. Par exemple, une exposition de 30 000 € avec un levier de 30 pour 1 suppose au minimum environ 1 000 € de marge, hors frais et variations de marché. Les clients professionnels peuvent avoir accès à des conditions différentes, mais avec moins de protections.
L’un des principaux intérêts du trading automatisé est de maintenir votre stratégie active même lorsque vous n’êtes pas connecté à votre compte de trading. Le logiciel exécute automatiquement les ordres après avoir analysé les marchés, en utilisant les paramètres que vous avez définis afin de conserver une méthode cohérente. En pratique, l’utilisation d’un VPS (serveur privé virtuel) peut être utile si vous souhaitez que vos robots fonctionnent en continu sans dépendre de votre ordinateur personnel.
Dans ce guide, nous détaillons les points essentiels à connaître sur le trading automatisé. Nous présentons également une sélection de courtiers Forex qui permettent l’utilisation de logiciels de trading automatisé et qui peuvent convenir au trading algorithmique.
Enfin, si vous êtes résident fiscal français, les gains et pertes issus du trading doivent être déclarés. Les gains réalisés par un particulier sont généralement soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 % (sauf option pour le barème ou situation particulière), et un compte ouvert auprès d’un courtier étranger peut devoir être déclaré au moyen du formulaire 3916/3916-bis.
Qu’est-ce que le trading automatisé ?
Le trading automatisé, également appelé trading algorithmique, consiste à passer des ordres automatiquement selon des critères prédéfinis. Il se distingue du trading manuel, où vous prenez vous-même les décisions d’achat, de vente, d’ouverture ou de clôture de position.
Les principales caractéristiques et avantages sont les suivants :
- Paramètres de trading prédéfinis : avec un logiciel de trading automatisé, vous définissez à l’avance les conditions d’entrée et de sortie, par exemple le signal utilisé, la taille de position, les niveaux de stop-loss et de take-profit, ou encore les horaires pendant lesquels le robot peut intervenir.
- Gestion du capital : la gestion du risque est centrale lors de la configuration des ordres automatisés, car elle permet de fixer une perte maximale, un risque par position ou un seuil à partir duquel le système cesse d’ouvrir de nouvelles positions. Par exemple, si vous choisissez de ne risquer que 1 % de votre capital par ordre, le robot doit adapter la taille de position à cette limite.
- Stratégies basées sur des algorithmes : il existe de nombreux logiciels de trading automatisé disponibles en ligne. L’algorithme utilisé peut s’appuyer sur l’analyse technique, l’analyse fondamentale ou les données macroéconomiques afin d’identifier des configurations de marché correspondant à votre stratégie.
- Exécution sans émotion : les programmes de trading automatisés n’ont pas d’émotions, de biais psychologiques ni d’hésitations. Le logiciel applique simplement des critères prédéfinis et surveille le marché des changes, à la recherche d’une paire de devises correspondant aux paramètres définis. Cela n’élimine pas les risques d’erreur de paramétrage, de spread élargi ou de glissement d’exécution (slippage), mais cela réduit les décisions impulsives.
- Réactivité au marché : les logiciels de trading automatisé peuvent convenir aux stratégies de court terme, notamment lorsque la vitesse d’exécution est importante. Les programmes de trading automatisés peuvent réagir rapidement aux mouvements de prix et transmettre un ordre dès que les conditions prévues sont réunies.
- Polyvalence de la stratégie : outre les spreads, des indicateurs comme les croisements de moyennes mobiles, les cassures de support ou de résistance, les figures graphiques et certains signaux de volatilité peuvent également déclencher une transaction automatisée.
Le principal avantage de ce type de logiciel est qu’il vous évite d’ouvrir et de clôturer manuellement vos positions. Si vous le souhaitez, vous n’avez pas besoin de passer autant de temps à analyser les marchés des changes, à lire les actualités financières ou à consulter les graphiques pour repérer les tendances. Le logiciel de trading automatisé s’en charge selon vos instructions et exécute vos ordres même lorsque vous êtes trop occupé pour consulter votre compte de trading.
Il reste toutefois prudent de procéder par étapes : backtest, compte démo, puis engagement progressif avec un capital limité. Un backtest positif sur EUR/USD pendant une période calme peut, par exemple, donner des résultats très différents lors d’une annonce de banque centrale, lorsque les spreads s’élargissent et que l’exécution devient moins prévisible.
Top 10 des courtiers Forex proposant des plateformes de trading automatisé
Pour un investisseur basé en France, ce classement doit être complété par des vérifications concrètes : statut réglementaire, frais, qualité d’exécution, protection du solde négatif, disponibilité des Expert Advisors, compatibilité VPS et conditions de retrait en euros.
Fusion Markets propose plus de 90 paires de devises, des spreads compétitifs et une vitesse moyenne d’exécution des ordres de 37 millisecondes, ce qui en fait une option adaptée à de nombreux traders. Si vous créez un compte Fusion Markets, vous pourrez choisir parmi plusieurs plateformes, MT4, MT5, TradingView et cTrader permettant de développer vos propres EA ou d’utiliser des solutions logicielles déjà disponibles pour le trading automatisé.
Fusion Markets prend également en charge DupliTrade, ce qui vous permet de copier les ordres d’autres traders dans votre propre compte MT4. Une autre option avec Fusion Markets consiste à utiliser la plateforme propriétaire Fusion+ de l’entreprise, qui permet le copy trading gratuit pour les clients ayant un volume de trading mensuel d’au moins 2,5 lots sur le forex et les métaux.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.- 2. FP Markets
Si vous recherchez les meilleures conditions de trading, vous pouvez rejoindre FP Markets, qui est un courtier leader sur le marché. Couvrant une large gamme de CFD, cette société est parfaite pour les traders Forex, leur permettant de trader plus de 60 paires de devises. Pour offrir une expérience de trading pratique à un large éventail d’investisseurs, FP Markets prend en charge diverses plateformes, y compris MT4, MT5, cTrader, WebTrader, et d’autres encore. Le trading algorithmique/automatisé est disponible sur toutes les plateformes prises en charge, permettant aux traders d’utiliser des EA ou de créer leurs propres algorithmes pour le trading.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,33 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. BlackBull Markets est connu pour proposer des conditions de trading adaptées aux préférences de différents traders, y compris les adeptes du trading automatisé. BlackBull propose une gamme de marchés comprenant des CFD, le forex, et plus encore, et il est réglementé par la FMA en Nouvelle-Zélande et la FSA aux Seychelles. De plus, il prend en charge les plateformes de trading les plus populaires adaptées au trading automatisé, comme MT4, MT5 et cTrader. TradingView est également disponible via BlackBull Markets.
Les traders peuvent utiliser des Expert Advisors (EA) ou créer leurs propres algorithmes personnalisés pour mettre en œuvre leurs stratégies. Avec des spreads à partir de 0,8 pip sur le compte ECN Standard et de 0,0 pip sur le compte ECN Prime, un effet de levier compétitif et des vitesses d’exécution inférieures à 75 millisecondes, BlackBull Markets convient aux traders qui souhaitent automatiser leurs trades forex.
La négociation de devises sur marge comporte un niveau de risque élevé et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. L’importance de l’effet de levier peut jouer en votre défaveur comme en votre faveur. Avant de décider d’effectuer des opérations de change, vous devez examiner attentivement vos objectifs d’investissement, votre niveau d’expérience et votre goût du risque. Il est possible que vous perdiez tout ou partie de votre investissement initial et vous ne devez donc pas investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Vous devez vous informer de tous les risques associés aux opérations de change et demander l’avis d’un conseiller financier indépendant si vous avez des questions ou des inquiétudes quant à l’impact d’une perte sur votre mode de vie.- 4. Pepperstone
Pepperstone est un courtier de détail qui donne accès à une large sélection de marchés négociables, la section forex proposant plus de 90 paires de devises à trader. Pepperstone est bien connu des investisseurs pour ses prix compétitifs, avec des spreads sur les principales devises à partir de 0,0 pip sur son compte Razor.
Pour leurs sessions de trading, les utilisateurs peuvent choisir parmi des plateformes comme MT4, MT5, TradingView et cTrader. Ces plateformes prennent en charge les outils de trading automatisé, permettant aux clients de développer, tester et mettre en œuvre des EA pour leurs futurs trades algorithmiques. Cette combinaison de spreads serrés et d’une large prise en charge des plateformes fait de Pepperstone un environnement adapté aux stratégies de trading algorithmique sophistiquées et à haute fréquence.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 5. Eightcap
Que vous soyez débutant dans le trading forex ou trader expérimenté, les conditions de trading d’Eightcap peuvent correspondre à vos préférences grâce à la couverture de marché étendue du courtier. Plus de 40 paires de devises peuvent être tradées chez Eightcap, ainsi que plus de 800 actions, 100 cryptomonnaies et d’autres instruments CFD.
Eightcap prend en charge certaines des plateformes les plus populaires pour le trading automatisé. Les solutions MT4 et MT5 sont toutes deux disponibles pour les clients d’Eightcap, leur permettant de développer des EA et de lancer des trades automatisés lorsque des conditions prédéfinies sont remplies. Par ailleurs, FlashTrader permet aux traders de définir des déclencheurs et des stops automatiques, afin de fixer des niveaux de risque lorsqu’ils tradent avec des bots. TradingView fait également partie des plateformes prises en charge.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76,09 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 6. Global Prime
Global Prime est un courtier de détail bien établi qui répond aux besoins de différents traders, y compris les amateurs de FX intéressés par le trading algorithmique. Il propose le compte Standard ECN, dont les spreads commencent à 0,9 pip, et le compte Raw ECN basé sur les commissions, avec des spreads à partir de 0,0 pip.
Bien que le courtier ne soit pas encore disponible pour les utilisateurs de TradingView, il prend en charge MT4 et MT5. Ces plateformes sont pratiques pour le trading automatisé, car elles prennent en charge un large éventail d’outils permettant de mettre en œuvre des stratégies algorithmiques pendant les sessions de trading.
Global Prime est le nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) qui est réglementé par l'ASIC et autorisé à exercer des activités de services financiers en Australie sous la licence n° 385620 délivrée par l'Australian Financial Services. Gleneagle Securities Pty Limited, opérant sous le nom de Global Prime FX, est une société enregistrée au Vanuatu (numéro d'entreprise 40256) et est réglementée par la VFSC. Le site Web est détenu et exploité par FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017. - 7. XM Group
En matière de trading forex, XM s’est imposé comme une destination solide pour de nombreux investisseurs. XM prend en charge plusieurs options de comptes, avec des spreads à partir de 0,08 ou 1,6 pip sur une gamme de paires de devises.
Les membres de XM pourront trader sur les plateformes MT4 et MT5, qui facilitent toutes deux l’utilisation de nombreux outils de trading. Les clients de XM pourront configurer leurs propres algorithmes ou utiliser des EA prédéfinis leur permettant de pratiquer le trading algorithmique/automatisé en temps réel.
Avertissement : les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 8. eToro
eToro est une marque de trading mondiale devenue populaire grâce à ses offres de trading social. Couvrant une variété de marchés, eToro s’adresse également aux traders forex, en proposant plus de 50 paires de devises majeures, mineures et exotiques.
Les membres du courtier auront accès à la plateforme propriétaire d’eToro, tandis que ceux qui souhaitent copier les ordres d’autres traders performants peuvent utiliser la solution logicielle CopyTrader. Le courtier met également l’accent sur l’élément social, permettant aux clients d’eToro de communiquer avec d’autres investisseurs et d’explorer l’éventail de traders performants qu’ils peuvent copier.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 9. IG
Avec une vaste expérience, des prix de trading à partir de 0,6 voire 0,1 pip selon le type de compte, et de nombreux marchés, IG est une option compétitive pour de nombreux traders à travers le monde. Le courtier propose le trading algorithmique, offrant à ses clients la possibilité de créer, tester et mettre en œuvre leurs stratégies de trading dans leurs trades forex.
Le logiciel ProRealTime permet de créer une stratégie de trading et de tester pleinement son taux de réussite avant de l’appliquer à vos trades automatisés. Les personnes expérimentées en codage peuvent également créer leurs algorithmes à l’aide des API natives d’IG. Les traders peuvent aussi utiliser les EA qu’ils ont créés lorsqu’ils tradent des paires de devises via des logiciels comme MT4 et MT5, ces deux plateformes étant prises en charge par IG.
Les CFD sont des instruments complexes. 67 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous pouvez perdre rapidement votre argent en raison de l'effet de levier. Veuillez vous assurer de comprendre comment fonctionne ce produit et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre de l'argent. - 10. ActivTrades
ActivTrades est une marque mondiale de trading forex en activité depuis 2001. Réglementé par la FCA au Royaume-Uni, la CMVM au Portugal, la SCB aux Bahamas, la CVM au Brésil et la FSC à Maurice, le courtier est autorisé à proposer à ses utilisateurs plus de 1 000 actifs CFD négociables.
Les coûts de trading chez ActivTrades sont compétitifs, avec zéro commission facturée sur les trades et des spreads aussi bas que 0,5 pip sur les principales paires de devises. Le trading automatisé est disponible pour les traders particuliers et institutionnels, avec une API complète facilitant l’exécution rapide des ordres automatisés.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les courtiers Forex avec plateformes de trading automatisé classés selon leur note Trustpilot
Les avis clients peuvent donner des indications utiles sur l’expérience utilisateur, mais ils ne remplacent pas l’analyse des frais, des risques, des conditions contractuelles et de l’autorisation du courtier à servir des clients résidant en France.
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9 422 | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 4 873 | 4,8 ⭐ |
| 3. AvaTrade | 11 076 | 4,7 ⭐ |
| 4. Global Prime | 341 | 4,7 ⭐ |
| 5. Pepperstone | 3 144 | 4,4 ⭐ |
| 6. eToro | 29 171 | 4,2 ⭐ |
| 7. Eightcap | 3 429 | 4,0 ⭐ |
| 8. IG | 8 324 | 3,9 ⭐ |
| 9. Admirals | 2 046 | 3,8 ⭐ |
| 10. XM Group | 2 787 | 2,7 ⭐ |
Comparaison détaillée des 10 meilleurs courtiers Forex avec plateformes de trading automatisé
Lors de la comparaison, regardez notamment le spread moyen sur EUR/USD, les commissions, les frais de financement au jour le jour, les règles d’utilisation des robots, les éventuelles limites sur le scalping et les délais de retrait.
| Courtier Forex | Montant minimum du compte | Types de compte | Nombre de paires FX | Écart minimum | Commission | Levier maximum | Plateformes | Régulateurs | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $/€ (100 AU$) | Standard, raw, démo, professionnel, islamique | + de 70 | 1,0 pips Standard ; 0,0 pip Raw | 0 $/€ sur compte standard ; 6 $/€ par lot sur compte pro | 1:30 (particulier)1:500 (professionnel) | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA, FSA (Saint-Vincent-et-les Grenadines), SCB (Bahamas) | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 0 $ | Zero, Classic, islamique, démo, professionnel | + de 90 | 0,9 pips Classic ; 0,0 pip Zero | 0 $ compte Classic, 4,50 $ par aller-retour sur le compte Zero | 1:30 pour l'entité ASIC (1:500 pour l'entité VFSC) | MetaTrader4, MetaTrader5, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) | 4,8 ⭐ |
| 3. AvaTrade | 100 $/€ | Particulier, Professionnel, Islamique, MAM | 53 | À partir de 0,9 pips (particulier), 0,6 pips (pro) | 0 $/€ | 1:30 (1:400 pour les comptes Pro et non-UE) | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, application AvaTrade, AvaSocial, AvaOptions, DupliTrade | FFAJ (License N°1574),CySEC (N° 347/17), ISA (N° 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (N°190018), CBI (N°C53877), BVIFSC (N° SIBA/L/13/1049), FSCA(N°45984), ASIC(N°406684), JFSA (N° 1662) | 4,7 ⭐ |
| 4. Global Prime | 0 $/€ | Standard, Raw, Démo, Professionnel, Islamique | 59 | 0,9 pips Standard, 0,0 pip Raw | 0 $/€ sur les comptes Standard ; 7 $/€ par aller-retour sur les comptes Raw | 1:30 (détail)1:500 (professionnel) | MT4, MT4 Webtrader, MT4 Android ; pour les clients VFSC MT4, MT5 et GP Copy | ASIC (n° 385620), VFSC (n° 40256) | 4,7 ⭐ |
| 5. Pepperstone | 0 $/€ | Compte Standard, Compte Razor | + de 90 | À partir de 0,0 pip (compte Razor), 1 pip (compte Standard) | 0 $/€ (compte Standard), 7 $/€ par aller-retour (compte Razor) | 1:30 (Particulier ASIC, CySEC, FCA); 1:500 (Professionnel); 1:400 (CMA) | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView | ASIC (N° 414530), UK FCA (n° 684312), CySEC (n° 388/20), ASIC (n° 414530), BaFin (n°151148), DFSA (F004356), CMA (128), SCB Bahamas (SIA-F217), FSA (SD108) | 4,4 ⭐ |
| 6. eToro | 1 $/€ - 50 $/€ (varie selon les juridictions) | Crypto Wallet, Compte Retail, Professionnel, Corporate, Démo, Islamique | + de 60 | 1 pip | 0 $/€ | 1:30 (FCA, ASIC, CySEC) ; 1:50 (FINRA) ; 1:500 (FSA) | eToro Investing, eToro App, TradingView, eToro CopyTrader | FCA, CySEC, ASIC, MFSA, ADGM, FSA, FINRA/FinCEN | 4,2 ⭐ |
| 7. Eightcap | 100 $/€ | Standard, Raw, Compte TradingView | + de 50 | 0,1 pips sur comptes Standard et TradingView ; 0,0 pips sur comptes Raw | 0 $/€ sur comptes Standard et TradingView ; 7 $/€ aller-retour sur comptes Raw | 1:30 (ASIC, CySEC)1:500 (FSA) | MT4, MT5, WebTrader, TradingView | SCB (No. SIA-F220), ASIC (No.391441), CySEC (No. 246/14), FCA (No. 921296) | 4,0 ⭐ |
| 8. IG | 0 $/€ | Compte de spread betting, compte de trading CFD, compte à risque limité, islamique, professionnel, démo, comptes d'options et de trading d'actions* | + de 90 | 0,6 pips pour trading CFD; 0,165 pips pour trading DMA | 0 $/€ | 1:30 (Détail)1:500 (Professionnel) | MT4, L2 Dealer, ProRealTime, logiciel propriétaire IG, TradingView | ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermudes) | 3,9 ⭐ |
| 9. Admirals | 100 $/€ | Trade (Standard), Invest (MT5), Zero | 82 | À partir de 0,0 pips (Comptes Invest et Zero), 0,5 pips (Comptes Trade) | 3 $/€ par lot | 1:30 (Particulier)1:500 (Professionnel) | MT4, MT5, WebTrader, MT Supreme Edition, StereoTrader | CySEC (No. 201/13), ASIC (No. 410681), FCA (No. 595450), JSC (No. 57026), FSCA (No. FSP51311) | 3,8 ⭐ |
| 10. XM Group | 5 $/€ | Démo, Standard, Micro, Ultra Low, XM Zero, Compte Actions, Compte Islamique | + de 50 | À partir de 0,0 pip (compte Zero), à partir de 0,8 pips (comptes Standard et Micro) | 0 $/€ pour les comptes Ultra Low Micro et Ultra Low Standard ; 3,50 $/€ par côté pour le compte XM Zero | 1:30 pour CySEC et ASIC (1000 pour autres juridictions) | MetaTrader 4 et 5, MetaTrader 4 et 5 sur mobile, MT4 WebTrader, MT5 WebTrader, MT4 Multiterminal, App XM | CySEC (licence n° 120/10), FSC Belize (licence n° 000261/27), FSC de Maurice (GB23202700), FSA Seychelles (SD190), DFSA (réf. n° F003484), FSCA (49976), Enregistrements pour le passeport européen : - BaFin, CNMV, MNB, CONSOB, ACPR, FIN-FSA (Finlande), KNF, AFM, FI | 2,7 ⭐ |
Types de trading automatisé
Comme nous l’avons mentionné, il existe plusieurs formes de trading automatisé, avec des plateformes qui utilisent différents graphiques, données de marché et sources d’information pour détecter des signaux de trading. De manière générale, on distingue deux grandes familles selon la façon dont les critères d’ouverture et de clôture des ordres sont définis :
- Copy trading ou trading social : outils qui reproduisent automatiquement les positions d’autres traders, généralement selon des paramètres que vous pouvez ajuster.
- Bots de trading (trading algorithmique) : logiciels qui analysent de manière autonome les données de marché, les graphiques et certains événements afin d’identifier des signaux conformes à des algorithmes ou à des règles prédéfinies.
Copy trading / trading social
Le copy trading est un outil automatisé très répandu, intégré à plusieurs plateformes de trading. De nombreux courtiers prennent en charge des solutions comme ZuluTrade et DupliTrade, souvent utilisées avec MetaTrader. Ces outils vous permettent de suivre les transactions et les suggestions de traders plus expérimentés, ZuluTrade pouvant exécuter automatiquement des ordres similaires à ceux d’autres traders. Le trading par copie peut être utile pour observer des approches différentes, mais il nécessite de prendre le temps d’analyser les fournisseurs de stratégies avant de les copier.
Dans l’Union européenne, selon son fonctionnement, une solution de copy trading peut relever de services d’investissement réglementés. Il est donc important d’utiliser une plateforme correctement autorisée et de vérifier les informations fournies au client. Ne vous limitez pas à la performance affichée : observez aussi la perte maximale (drawdown), l’ancienneté de l’historique, les marchés tradés, l’effet de levier utilisé et la taille moyenne des positions. Par exemple, deux fournisseurs peuvent afficher une performance de 25 %, mais l’un avec une volatilité modérée et l’autre avec un levier élevé et de fortes pertes latentes ; le niveau de risque n’est pas comparable.
Bots de trading (algorithmiques et Expert Advisors)
Le trading social ne convient pas à tout le monde, c’est pourquoi il existe aussi la possibilité d’opter pour le trading automatisé avec des bots. Plutôt que de s’appuyer sur les décisions d’autres traders, le trading automatisé avec des bots place des ordres en se basant sur des algorithmes prédéterminés par vous ou par un logiciel Expert Advisor (EA) que vous avez acheté ou développé. Les bots surveillent ensuite les marchés et déclenchent des ordres lorsque les conditions prévues par la stratégie sont réunies.
Un robot ne « comprend » pas le marché : il applique des règles. Un EA optimisé pour une période de faible volatilité sur EUR/USD peut par exemple générer davantage de faux signaux lors d’une forte publication macroéconomique. Avant d’utiliser un bot en réel, il est donc recommandé de vérifier ses résultats sur plusieurs périodes de marché, de tenir compte des spreads, des commissions et du slippage, puis de le tester sur compte démo.
Le trading social et le trading automatisé par bots ont chacun leurs forces et leurs limites. En fonction de votre expérience, de votre temps disponible, de votre tolérance au risque et de vos objectifs, c’est à vous de choisir la forme de trading automatisé la plus adaptée à votre situation. Aucune approche ne dispense de surveiller les risques et de comprendre les produits utilisés.
Principales plateformes de trading automatisé
De nombreux courtiers régulés proposent des plateformes qui permettent le copy trading ou le trading social, et autorisent également l’utilisation d’EA (Expert Advisors). Quelle que soit la version du trading automatisé que vous préférez, vous devez vérifier quelle plateforme vous offrira l’expérience de trading Forex la plus adaptée à votre profil.
Tous les courtiers ne proposent pas les mêmes fonctionnalités aux clients français : certains limitent l’arbitrage de latence, le scalping très court terme ou les flux d’ordres anormalement élevés. Lisez donc les conditions d’utilisation de la plateforme, les règles d’exécution et les restrictions propres à chaque type de compte avant de déployer une stratégie automatisée.
Que vous débutiez en trading Forex ou que vous ayez déjà de l’expérience sur les devises, vous avez probablement entendu parler de MetaTrader 4, en abrégé MT4. Il s’agit de l’une des plateformes de trading les plus connues auprès des particuliers. MT4 propose une large gamme d’outils, notamment des graphiques, des indicateurs, des scripts, des Expert Advisors et des fonctionnalités de copy trading ou de trading social.
La plateforme permet à ses utilisateurs de développer, tester et intégrer des EA dans leurs sessions de trading Forex. Grâce à l’IDE MQL4 (environnement de développement intégré), les utilisateurs de MT4 peuvent créer leurs stratégies et utiliser des robots capables d’exécuter automatiquement des ordres en fonction des indicateurs programmés. Avant d’installer un EA trouvé sur une place de marché, vérifiez son historique, ses paramètres de risque et les frais associés, car une démonstration favorable ne garantit pas le même comportement en conditions réelles.
MetaTrader 5 (MT5) est une plateforme plus récente et plus complète que MT4. Selon le courtier, elle peut couvrir davantage de classes d’actifs et offre aussi aux traders la possibilité d’utiliser des bots pour le trading algorithmique. Grâce à l’environnement IDE MQL5 intégré à MT5, les traders Forex peuvent développer, tester, déboguer et utiliser des robots de trading pour leurs stratégies automatisées.
Alors que MT4 et MT5 restent très répandues, de nombreux courtiers proposent aussi la plateforme cTrader, appréciée pour son interface claire, sa profondeur de marché et ses outils d’automatisation. Elle permet l’utilisation de cBots, d’indicateurs personnalisés et de modules algorithmiques. Les traders peuvent développer de nouveaux indicateurs, cBots et plugins avec cTrader Desktop, puis les utiliser pour exécuter des stratégies automatisées fondées sur des règles précises.
Comme mentionné précédemment, le copy trading est également une forme de trading automatisé qui peut être utilisée par les traders Forex. Une plateforme connue pour le copy trading est DupliTrade, disponible auprès de plusieurs courtiers. Elle permet à ses utilisateurs de choisir un fournisseur de stratégie à copier, tout en laissant aux clients la possibilité d’ajuster leurs paramètres de risque lorsqu’ils reproduisent les ordres d’un fournisseur. Avant de copier une stratégie, examinez son historique réel, sa volatilité, ses pertes maximales et les marchés utilisés.
Le trading automatisé est également proposé via la plateforme ZuluTrade, prise en charge par plusieurs courtiers. Les traders expérimentés peuvent s’inscrire pour partager leurs stratégies, et leurs performances sont classées par ZuluRank. Cela permet aux investisseurs de sélectionner des fournisseurs de signaux correspondant à leur profil et de copier automatiquement leurs positions. Les utilisateurs peuvent appliquer plus de 40 filtres pour choisir les experts qui leur conviennent, en tenant compte de paramètres tels que les bénéfices, les pertes, la régularité et le style de trading. ZuluTrade propose également ZuluGuard, un outil de gestion des risques qui ajuste ou arrête la copie d’une stratégie si les performances s’écartent fortement des paramètres attendus. Cet outil peut être utile, mais il ne remplace pas votre propre suivi du risque.
Avantages et inconvénients du trading automatisé
Si vous vous demandez encore si le trading automatisé est adapté à votre manière de trader le Forex, comparez ses avantages et ses limites. Il peut améliorer la discipline, accélérer l’exécution et faciliter le suivi de plusieurs marchés, mais il expose aussi à des risques techniques, à une mauvaise optimisation, à des conditions de marché changeantes et à une dépendance excessive au logiciel. Dans le contexte français, méfiez-vous des promesses de gains garantis : l’AMF rappelle régulièrement que le Forex et les CFD sont des produits risqués et publie des listes noires de sites non autorisés. Ci-dessous, nous avons établi une comparaison entre les avantages et les inconvénients de l’utilisation d’un logiciel de trading automatisé pour vos transactions Forex :
Principaux avantages
- Les transactions sont basées uniquement sur des algorithmes et sur la logique, éliminant le facteur émotionnel
- Adapté aux investisseurs occupés, permettant des transactions automatisées même lorsque les traders ne sont pas connectés à leurs comptes de trading
- Optimise les transactions, ce qui permet d'ouvrir et de clôturer les positions aux prix les plus rentables
- Le trading automatisé est présent sur toutes les plateformes de trading populaires adoptées par les principaux courtiers
Principaux inconvénients
- Trouver le bon expert à copier lorsqu’on recopie des transactions peut prendre du temps et nécessiter des recherches supplémentaires
- Tous les traders ne peuvent pas développer des algorithmes de trading performants, ce qui conduit souvent à l'achat d'AE disponibles en ligne
- Le trading automatisé peut être très risqué, ce qui nécessite des ajustements réguliers de la stratégie, qui peuvent exiger davantage de votre temps
FAQ
L’utilisation de logiciels de trading automatisé est légale et peut être développée sur plusieurs marchés, y compris sur la marché des changes. Il n’y a pas de restrictions légales interdisant l’utilisation de bots de trading ou d’outils de copy trading lorsque vous échangez des paires de devises. Cependant, nous vous suggérons de vous assurer que le courtier de votre choix n’impose pas de restrictions concernant l’utilisation de plateformes de trading automatisé/algorithmique.
Même s’il est vrai que toutes les plateformes de trading Forex populaires permettent l’utilisation d’outils de trading automatisés, il faut garder à l’esprit que le courtier doit autoriser l’utilisation de ce type d’outil de trading. Ceci étant, la majorité des courtiers réputés ont adopté une large gamme de plateformes de trading qui permettent l’utilisation d’une grande variété d’outils de trading automatisés.
Le trading automatisé est pratique pour certains traders, mais il n’est pas nécessairement plus rentable que de placer vos ordres Forex vous-même. Néanmoins, le trading automatisé peut vous épargner le temps nécessaire pour effectuer une analyse appropriée du marché, ce qui permet des exécutions d’ordres rapides, dès que le logiciel indique des mouvements de marché potentiellement rentables.
Le copy trading et le social trading ont de nombreuses similitudes, permettant aux traders d’effectuer des transactions automatisées en répliquant les transactions d’investisseurs Forex plus expérimentés. Cependant, le copy trading ne possède pas l’élément social, ce qui permet la duplication instantanée des transactions, sans aucune interaction supplémentaire avec l’expert que vous copiez. De l’autre côté, les social traders communiquent constamment entre eux, comparent les stratégies et rendent l’ensemble du processus de trading beaucoup plus interactif.
Comme tout autre type de technologie, le trading automatisé peut connaître certaines défaillances techniques. Heureusement pour les traders, de nombreuses plateformes qui permettent le développement de bots de trading permettent également de tester et de détecter toute défaillance. Cela dit, vous ne pouvez pas compter sur le trading automatisé pour être totalement infaillible à chaque instant.