Ulasan Broker Swissquote

Ditulis oleh Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi Ekwomadu ialah seorang penulis kandungan kewangan yang pakar dalam perdagangan Forex, Saham dan Kripto. Beliau merupakan individu di sebalik kebanyakan ulasan broker yang anda akan temui di BestBrokers.com

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan Bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Mac 19, 2026

Swissquote adalah penyedia perkhidmatan kewangan dalam talian yang berpangkalan di Gland, Switzerland. Syarikat ini telah dilancarkan pada tahun 1996 dan telah berkembang menjadi salah satu broker dalam talian terkemuka di Switzerland, mempunyai lebih 1,300 orang pekerja dan berkhidmat kepada lebih 708,000 pelanggan di seluruh dunia. Swissquote komited dalam menyediakan keadaan perdagangan yang kompetitif kepada pelanggan runcit dan profesional untuk membantu mereka mendapatkan hasil maksimum daripada perjalanan perdagangan mereka.

Broker ini menawarkan pelbagai instrumen kewangan merentasi kelas aset yang berbeza, termasuk Forex, komoditi, mata wang kripto, saham, indeks, logam, tenaga, opsyen, niaga hadapan, bon dan ETF. Kebanyakan pasaran ini boleh didagangkan melalui kontrak untuk perbezaan (CFD), namun pembelian dan pegangan saham serta ETF fizikal juga menjadi pilihan bagi pelanggan dari negara tertentu.

Dalam ulasan broker ini, kami akan bertumpu kepada aspek-aspek kritikal Swissquote yang perlu anda pertimbangkan apabila memutuskan sama ada ingin berdagang dengan broker dalam talian ini. Swissquote memperoleh skor purata Trustpilot sebanyak 3.7 daripada 5 bintang berdasarkan 3,359 ulasan pengguna secara keseluruhan. Sebanyak 44% daripada semua pelanggan memberikan rating 5 bintang kepada Swissquote, berbanding 20% yang memberi rating 1 bintang.

Kelebihan dan Kekurangan Utama

Pertama sekali, mari kita lihat kelebihan dan kekurangan utama Swissquote secara ringkas.

Maklumat Syarikat

Kumpulan Swissquote terdiri daripada entiti-entiti korporat berikut dengan pejabat berlesen masing-masing:

• Swissquote Bank Ltd, dikawal selia oleh FINMA dan SFBC, dengan ibu pejabat di Chemin de la Créteaux 33 1196, Gland, Switzerland
• Swissquote Ltd, dikawal selia oleh FCA, dengan pejabat berdaftar di Boston House, 63‑64 New Broad Street, London EC2M 1JJ, United Kingdom
• Swissquote MEA Ltd, dikawal selia oleh DFSA, dengan alamat pejabat di Al Fattan Currency House, Level 9, Office 904, Tower 2, DIFC, P.O. Box 121364 Dubai, United Arab Emirates
• Swissquote Asia Ltd, dikawal selia oleh SFC, dengan pejabat di Suites 3202-04, Level 32/F, ICBC Tower, 3 Garden Road, Central Hong Kong, China.
• Swissquote Financial Services, dikawal selia oleh MFSA, dengan alamat berdaftar di Pender Gardens, St. Andrew’s Street, Saint Julian’s, STJ 1901, Malta
• Swissquote Pte. Ltd, diselia oleh MAS, dengan pejabat berdaftar di One Raffles Quay, North Tower, Singapore
• Swissquote Bank Europe Ltd, diberi kuasa oleh CSSF, dengan lokasi pejabat di 2 Rue Edward Steichen, L-2958 Luxembourg
• Swissquote Tech Hub Bucharest S.R.L, bahagian perisian dan teknologi Kumpulan, terletak di Opera Center One Building, 1-5 Costache Negri Street, tingkat 5, Daerah ke-5, Bucharest, Romania
• Swissquote Capital Markets Ltd, beroperasi dengan lesen CySEC dan terletak di Spyrou Kyprianou 42, Emerald House, Tingkat 1, 3076, Limassol, Cyprus
• Swissquote South Africa (Pty) Ltd, dikawal selia oleh FSCA, dengan pejabat di 183 Albion Springs, Cnr Albion Springs, Close & Main Road, Rondebosch, Cape Town 7700, South Africa

Perlu diingat bahawa Swissquote tidak menawarkan perkhidmatannya kepada penduduk di beberapa bidang kuasa tertentu, seperti Korea Utara, Jepun, Amerika Syarikat, Kanada, Rusia, Turki dan beberapa wilayah lain.

Mengapa Perlu Berdagang dengan Swissquote?

Sekarang, mari kami senaraikan secara ringkas ciri-ciri utama yang kami suka tentang Swissquote.

Pengawalseliaan

Swissquote diberi kuasa dan dikawal selia di pelbagai bidang kuasa.

Di Switzerland, Swissquote Bank Ltd. dikawal selia oleh Federal Financial Market Supervisory Authority (FINMA) Switzerland. Entiti ini juga merupakan ahli Persatuan Bank Swiss (Swiss Bankers Association).

Di UK, Swissquote beroperasi sebagai Swissquote Limited, sebuah anak syarikat yang diberi kuasa dan dikawal selia oleh Financial Conduct Authority (FCA). FCA ialah badan kawal selia yang tegas, memastikan pemegang lesennya mengekalkan standard ketelusan, keselamatan dan etika setinggi yang mungkin.

Di Dubai, Swissquote mengendalikan anak syarikat yang dikenali sebagai Swissquote MEA Ltd. Ia memegang lesen kategori empat daripada Dubai Financial Services Authority (DFSA).

Bahagian Asia Swissquote mempunyai lesen jenis 3 untuk perdagangan pertukaran asing berleveraj daripada Securities and Futures Commission (SFC) Hong Kong. Satu lagi lesen telah diberikan oleh Monetary Authority of Singapore (MAS).

Di bahagian lain Eropah, Swissquote beroperasi dengan lesen yang diberikan oleh Malta Financial Services Authority (MFSA), Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) dan Financial Sector Supervisory Commission (CSSF) Luxembourg.

Perincian lesen-lesen yang kini dipegang oleh Swissquote ditunjukkan di bawah.

Lesen broker daripada pengawal selia utama seperti FINMA, FCA, DFSA, CySEC dan MFSA memastikan tahap kepercayaan yang tinggi kerana Swissquote mematuhi keperluan kawal selia di pelbagai bidang kuasa.

FCA ialah pihak berkuasa kawal selia yang tegas dan memastikan pelanggan yang berpusat di UK dilindungi di bawah Financial Services Compensation Scheme (FSCS) sekiranya broker gagal memenuhi kewajipan kewangannya di United Kingdom. Entiti yang dikawal selia CySEC juga dikehendaki menyumbang kepada dana pampasan pelabur tempatan (Investor Compensation Fund, ICF).

Swissquote tidak boleh menyediakan perkhidmatannya kepada warganegara atau penduduk Amerika Syarikat kerana pada masa ini ia tidak mempunyai kebenaran daripada CFTC dan penawaran produk CFD adalah menyalahi undang-undang di bawah rangka kawal selia AS.

Prosedur KYC untuk Membuka Akaun dan Membuat Deposit

Membuka akaun langsung baharu dengan Swissquote boleh diselesaikan dalam masa beberapa minit. Selepas melengkapkan proses permohonan akaun, anda boleh membiayai akaun dan mula berdagang. Secara keseluruhan, proses membuka akaun Swissquote melibatkan langkah-langkah berikut:

1. Mewujudkan log masuk selamat anda: Masukkan e-mel yang sah dan pilih kata laluan yang kukuh.
2. Melengkapkan borang permohonan dengan butiran anda: Masukkan nama anda, tarikh lahir, bandar tempat tinggal, alamat, poskod dan nombor telefon.
3. Memilih akaun perdagangan anda: Pilih platform perdagangan dan jenis akaun pilihan anda (Standard, Premium, Prime dan Professional).
4. Menyemak status kesesuaian anda: Anda dikehendaki untuk mendedahkan maklumat tentang status pekerjaan dan sumber pendapatan anda, serta pengalaman anda dalam perdagangan. Berdasarkan jawapan anda, jika diluluskan, anda boleh ke langkah seterusnya. Permohonan anda akan ditolak jika gagal memberikan jawapan yang tepat kepada sebahagian soalan.
5. Persetujuan terhadap terma: Anda perlu menanda kotak di bahagian bawah borang pendaftaran yang menandakan anda bersetuju dengan Terma dan Syarat Swissquote.
6. Pengesahan dokumen anda: Apabila permohonan dalam talian anda diluluskan, anda mesti memuat naik beberapa dokumen berkaitan seperti bukti identiti (pasport, kad pengenalan negara atau lesen memandu) dan bukti tempat tinggal (bil utiliti atau penyata bank yang dikeluarkan dalam tempoh tiga bulan lepas) untuk mengesahkan akaun anda.

Walaupun proses permohonan akaun boleh diselesaikan dalam beberapa minit, pengesahan akaun mungkin mengambil masa sehingga 24 jam. Selain itu, anda mesti membuat deposit dana ke dalam akaun anda menggunakan mana-mana kaedah pembayaran yang disediakan sebelum anda boleh mula berdagang.

Jenis Akaun

Broker ini menawarkan empat jenis akaun langsung yang utama: Standard, Premium, Prime dan Professional. Semua pilihan akaun memberikan anda akses kepada seluruh rangkaian produk di Swissquote. Perbezaan utama antara jenis akaun terletak pada spread, keperluan deposit awal serta saiz perdagangan minimum dan maksimum. Sekarang, mari kita lihat setiap pilihan akaun yang ada dengan lebih dekat.

Akaun Islamik (Tanpa Swap)

Swissquote menawarkan perdagangan tanpa swap pada pilihan akaun perdagangannya. Akaun Islamik paling sesuai untuk pedagang beragama Islam yang tidak boleh membayar swap kerana pegangan agama mereka. Namun demikian, walaupun akaun Islamik tidak dikenakan sebarang swap atau caj faedah ke atas posisi semalaman, pemegang akaun akan dikenakan yuran pentadbiran untuk posisi perdagangan. Akaun perdagangan forex sedia ada boleh ditukar kepada akaun tanpa swap, tetapi pelanggan mesti menghubungi pasukan back office broker atau kaunter forex untuk tujuan ini.

Akaun Demo

Broker menyediakan akaun demo kepada pedagang yang dilengkapi dengan dana maya untuk tujuan latihan. Akaun demo membolehkan pelanggan baharu menguji strategi perdagangan mereka sebelum melaksanakannya pada akaun langsung. Pelanggan boleh mendaftar terus akaun demo menggunakan profil Google atau Facebook mereka.

Yuran Perdagangan dan Kos Lain

Sebagai pedagang, anda perlu sentiasa mengambil kira yuran perdagangan dan kos lain sesuatu broker sebelum memutuskan sama ada ingin berdagang dengannya. Seperti broker CFD dan broker forex yang lain, terdapat dua jenis yuran perdagangan utama yang perlu diambil kira apabila menyertai Swissquote.

• Yuran Perdagangan: spread, komisen dan caj pembiayaan semalaman (swap)
• Kos Bukan Perdagangan: yuran pengurusan akaun, yuran deposit dan pengeluaran, yuran tidak aktif dan yuran penukaran mata wang

Berikut adalah perincian kedua-dua kategori tersebut untuk memberi anda gambaran mengenai kedudukan Swissquote dalam aspek ini.

Spread

Swissquote menawarkan spread yang agak tinggi pada semua jenis akaun seperti berikut:

• Akaun Standard: Spread bermula daripada 1.7 pip tanpa komisen
• Akaun Premium: Spread bermula daripada 1.4 pip tanpa komisen
• Akaun Prime: Spread bermula daripada 1.1 pip tanpa komisen

Mari kita lihat spread minimum yang ditawarkan bagi ketiga-tiga akaun runcit ini.

Memandangkan broker ini tidak mengenakan komisen, ia menjana pendapatan semata-semata daripada spread dengan nilai tambahan (markup) untuk menampung kos perdagangannya.

Sekarang, mari kita bandingkan kos perdagangan ketiga-tiga jenis akaun ini. Kami akan berikan contoh dengan posisi satu lot standard dalam EUR/USD, di mana perubahan harga satu pip bersamaan $10, dan andaian bahawa perdagangan dibuka dan ditutup pada harga yang sama. Dengan spread minimum ini, kos perdagangan untuk ketiga-tiga akaun adalah seperti berikut:

Akaun Standard

• Spread: 1.7 pip
• JUMLAH KOS: 1.7 x $10 = $17 setiap sisi dan $34 untuk satu pusingan penuh

Akaun Premium

• Spread: 1.4 pip
• JUMLAH KOS: 1.4 x $10 = $14 setiap sisi dan $28 untuk satu pusingan penuh

Akaun Prime

• Spread: 1.1 pip
• JUMLAH KOS: 1.1 x $10 = $11 setiap sisi dan $22 untuk satu pusingan penuh

Akaun Prime ternyata menawarkan kos perdagangan yang paling rendah.

Akhir sekali, mari kita bandingkan spread minimum bagi akaun Standard Swissquote dengan spread yang ditawarkan oleh broker-broker utama lain untuk pasangan mata wang yang paling aktif didagangkan.

* Spread minimum pada akaun Standard

Seperti yang ditunjukkan dalam jadual di atas, spread yang ditawarkan untuk akaun Standard Swissquote adalah jauh lebih tinggi daripada yang ditawarkan oleh nama besar lain dalam industri seperti IC Markets, Fusion Markets dan IG. Ini bermaksud perdagangan yang dibuat dengan Swissquote hampir dua kali ganda lebih mahal berbanding broker-broker lain.

Komisen

Swissquote tidak mengenakan sebarang komisen ke atas perdagangan yang dilakukan melalui akaun Standard, Premium dan Prime. Hanya posisi dalam saham yang dikenakan komisen bagi jenis akaun ini seperti yang telah dibincangkan sebelum ini. Broker ini meraih keuntungan terutamanya daripada spread, dengan mengenakan nilai tambahan untuk menampung kos perdagangannya.

Sebagai contoh, apabila berdagang EUR/USD, anda akan mendapati perbezaan antara harga beli dan harga jual adalah lebih tinggi dengan broker ini berbanding broker lain. Ini menunjukkan kos perdagangan telah dimasukkan ke dalam spread, sebab itulah Swissquote tidak mengenakan komisen berasingan. Nilai tambahan (markup) pada spread merupakan cara broker ini memperoleh bayaran sebagai ganti kepada komisen yang tidak dikenakan.

Caj Pembiayaan

Kadar swap forex dipengaruhi oleh keadaan pasaran dan perbezaan kadar faedah bagi mata wang yang terlibat dalam pasangan forex. Oleh itu, setiap pasangan mata wang mempunyai kadar swap yang berbeza. Faedah dibayar ke atas mata wang yang dijual dan faedah akan diterima untuk mata wang yang dibeli.

Yuran swap sama ada akan dikreditkan atau didebitkan daripada akaun pedagang untuk posisi yang dipegang selepas jam 23:00 CET setiap hari. Formula pengiraan yang disediakan oleh Swissquote untuk posisi yang dibuat melalui platform MetaTrader ialah Saiz Posisi x Kadar Swap / Kadar Pertukaran. Swissquote mengenakan swap tiga kali ganda pada hari Rabu untuk mengambil kira peralihan hujung minggu.

Kadar swap berubah setiap hari mengikut keadaan pasaran dan disiarkan di laman web Swissquote. Alternatif lain, anda boleh melihat caj swap untuk posisi mata wang dengan log masuk ke platform MT4 dan mengikut langkah-langkah berikut:

1. Cari kelas aset dalam tetingkap ‘Market Watch’. Klik kanan dan pilih ‘Symbols’.
2. Pilih pasangan mata wang yang ingin disemak dan kemudian klik ‘Specifications’.
3. Anda akan melihat kadar swap untuk posisi beli (long) dan jual (short).

Pilihan lain adalah menyemak kadar swap semasa di bahagian Trading Conditions di laman web Swissquote dengan mengklik pasangan mata wang pilihan anda.

Yuran Deposit

Seperti kebanyakan firma broker dalam talian, Swissquote tidak mengenakan sebarang yuran deposit. Ini merupakan amalan standard dalam industri. Broker ini menawarkan deposit dengan kad kredit berjenama Mastercard dan Visa, serta menanggung sebahagian atau sepenuhnya yuran tambahan yang dikenakan oleh pengeluar kad, bergantung pada negara tempat tinggal pelanggan.

Yuran Pengeluaran

Swissquote juga tidak mengenakan sebarang yuran untuk pengeluaran melalui pindahan bank domestik (SEPA). Walau bagaimanapun, bayaran masuk dan keluar dari institusi perbankan luar negara mungkin dikenakan yuran perantara apabila pelanggan mengeluarkan dana melalui pindahan bank antarabangsa. Satu lagi kekurangan ialah broker ini tidak membenarkan pengeluaran dengan kaedah lain seperti e-dompet PayPal, Skrill dan Neteller.

Yuran Tidak Aktif

Swissquote mengenakan yuran tidak aktif jika anda tidak mempunyai sebarang posisi terbuka dan tidak berdagang selama 6 bulan atau lebih. Yuran ini ditetapkan pada maksimum 10 unit mata wang asas akaun anda (CHF, USD, EUR atau GBP) atau baki yang terdapat dalam akaun anda, mengikut mana yang lebih rendah. Yuran tidak aktif akan ditolak pada setiap bulan sehingga anda menyambung semula perdagangan, menutup akaun atau baki anda menjadi sifar.

Yuran ini tidak akan menyebabkan baki anda menjadi negatif, tetapi boleh mengurangkannya sehingga sifar jika tiada aktiviti perdagangan yang selanjutnya. Bagi akaun dalam mata wang lain, yuran ini adalah bersamaan dengan CHF 10.

Yuran tidak aktif hanya dikenakan ke atas pelanggan runcit. Broker pengenalan, pengurus dana, pelanggan institusi dan korporat dikecualikan daripada yuran ini.

 Keseluruhan mengenai Yuran

Swissquote menawarkan spread yang telah dinaikkan (marked-up) pada jenis akaun runcitnya. Walau bagaimanapun, ia mengenakan sifar komisen pada jenis akaun tersebut. Broker mengenakan yuran tidak aktif selepas 6 bulan tanpa aktiviti perdagangan, dihadkan pada 10 unit mata wang asas anda.

Secara keseluruhan, walaupun Swissquote menawarkan komisen yang sifar, spreadnya lebih luas berbanding pesaing terdekatnya, terutamanya IC Markets, IG dan Fusion Markets. Tambahan yuran tidak aktif juga merupakan satu lagi perkara yang perlu dipertimbangkan oleh pedagang kasual dan pedagang volum rendah.

Platform Perdagangan Desktop

Di Swissquote, semua aktiviti perdagangan forex dan CFD dijalankan menggunakan empat platform perdagangan utama, iaitu MT4, MT5, TradingView dan perisian proprietari CFXD. Mari kita teliti setiap pilihan untuk melihat kelebihan utamanya.

MetaTrader 4

MetaTrader 4, atau MT4, ialah platform perdagangan lanjutan yang dibangunkan pada tahun 2005 oleh syarikat perisian MetaQuotes yang berpangkalan di Cyprus. Disebabkan cirinya yang mesra pengguna, MT4 telah muncul sebagai platform yang paling meluas digunakan dalam perdagangan Forex dan CFD di seluruh dunia.

Platform ini mempunyai banyak alat dan ciri yang mampu memenuhi keperluan pedagang yang paling berpengalaman. Antara ciri penting MT4 termasuk panel perdagangan satu klik, alat lukisan, indikator teknikal, Expert Advisor (EA) untuk perdagangan automatik dan banyak lagi. Pakej carta yang komprehensif juga turut merangkumi 30 indikator terbina dalam, 24 objek analisis, 9 rangka masa dan pelbagai jenis pesanan.

Autochartist turut disediakan sebagai pemalam (plugin). Platform perdagangan MT4 disediakan sebagai aplikasi desktop untuk komputer Windows dan Mac. Ia juga mempunyai versi berasaskan pelayar (WebTrader) dan aplikasi mudah alih asli untuk peranti Android dan iOS. WebTrader boleh diakses melalui semua pelayar popular, termasuk Chrome, Safari, Firefox dan Edge.

MetaTrader 5

Hasil daripada penggunaan MT4 yang meluas di seluruh dunia, MetaTrader 5 (MT5) telah diperkenalkan pada tahun 2010 sebagai pengganti yang lebih maju. MT5 mengekalkan semua ciri teras MT4 tetapi mempunyai fungsi tambahan, termasuk lebih banyak rangka masa, indikator teknikal dan objek grafik.

Ia merupakan platform berbilang aset yang membolehkan perdagangan instrumen lebih kompleks seperti saham, niaga hadapan dan opsyen, manakala MT4 pada asalnya lebih tertumpu kepada perdagangan forex dan CFD. Ia juga menampilkan kalendar ekonomi terbina dalam, penguji strategi berbilang benang (multi-threaded strategy tester) dan jenis pesanan tertunda tambahan. Ia menyokong kedua-dua mod netting dan lindung nilai (hedging), tidak seperti pendahulunya yang hanya membenarkan lindung nilai. Platform ini membolehkan perdagangan algoritma dan perdagangan salin (copy trading).

Fungsi Depth of Market (DoM) menunjukkan harga bida dan tawar terbaik pada tahap kecairan berbeza bagi sesuatu instrumen. Alat tambahan MT5 memberikan fleksibiliti yang lebih besar. Pilihan 80 indikator teknikal yang lebih luas membolehkan pengguna mengenal pasti trend dan membantu meramalkan arah harga pada masa hadapan. Pengguna juga boleh membangunkan indikator dan robot perdagangan sendiri menggunakan bahasa pengaturcaraan MQL5. Carta MT5 boleh disesuaikan sepenuhnya, dengan 21 rangka masa berbanding 9 rangka masa dalam MT4. Platform perdagangan MT5 disediakan untuk komputer desktop, pelayar web dan peranti mudah alih.

CFXD

Swissquote menyediakan pilihan kepada pedagang untuk menggunakan CFXD, platform perdagangan proprietari yang dibangunkan secara dalaman oleh pasukan pakar teknologi kewangan broker. Platform ini dipenuhi dengan ciri terbina dalam yang berkuasa, seperti lebih 50 alat carta, 80 indikator teknikal (termasuk Moving Average, MACD, Bollinger Bands, Stochastic, RSI dan Heikin-Ashi) dan suapan berita masa nyata bersepadu daripada Bloomberg. CFDX sesuai untuk pedagang di semua peringkat disebabkan antara muka penggunanya yang intuitif. Ia direka untuk memenuhi permintaan pelanggan yang sentiasa meningkat dalam persekitaran yang boleh disesuaikan sepenuhnya bagi memastikan perdagangan yang mudah dan cekap.

Platform ini menyokong pelbagai jenis pesanan, termasuk pesanan had (limit) dan henti (stop). Jenis pesanan lanjutan seperti Order Cancels Other (OCO) dan If-Done juga disediakan. Tiada keperluan untuk memuat turun sebarang perisian tambahan kerana CFDX disediakan sepenuhnya sebagai platform berasaskan pelayar. Versi mudah alih platform ini sangat berguna jika anda perlu berdagang ketika berada di luar. Aplikasi mudah alih asli disediakan untuk semua peranti iOS dan Android daripada gedung aplikasi masing-masing. Versi web membolehkan anda berdagang terus dalam pelayar web tanpa perlu memuat turun dan memasang aplikasi.

Platform dan Alat Tambahan

1. eTrading

   Ini ialah platform perdagangan berbilang aset yang dibangunkan untuk membantu pedagang mencapai matlamat pelaburan mereka dengan mudah. Platform eTrading hadir dengan pelbagai fungsi, termasuk widget, senarai pantau bersepadu, radar trend, berita kewangan dan carian pantas yang boleh mengoptimumkan seluruh pengalaman perdagangan anda.

2. Swiss DOTS

   Swiss DOTS (Swiss Derivatives OTC Trading System) ialah sistem khusus eksklusif yang membolehkan pelanggan Swissquote berdagang ribuan produk berleveraj secara terus dengan pengeluar. Anda boleh membuka akaun perdagangan Swiss DOTS dengan mudah, sama ada anda pelanggan Swissquote atau tidak.

3. Platform Themes Trading

   Sistem Themes Trading ialah satu ciri dalam ekosistem platform Swissquote yang membolehkan pelanggan melabur dalam portfolio bertema yang selari dengan trend global seperti tenaga hijau. Ia dibina sebagai alat pelaburan dan bukannya satu platform berasingan.

4. TradingView

   Swissquote turut menawarkan integrasi yang lancar dengan platform TradingView, membolehkan pelanggan berdagang forex dan CFD secara terus melalui antara muka carta yang canggih. Platform ini terkenal dengan keupayaan carta bertaraf industri, koleksi lengkap dengan lebih 400 indikator terbina dalam, 110 alat lukisan, 13 keadaan pemberitahuan harga dan komuniti sosial yang aktif di mana ahli-ahlinya boleh berkongsi idea dan pandangan. Pedagang juga mendapat manfaat daripada analisis masa nyata, susun atur boleh suai dan keupayaan untuk berhubung dengan rangkaian pelabur global bagi menyokong keputusan pelaburan mereka. Akhir sekali, pengguna boleh terlibat dalam perdagangan simulasi dan memanfaatkan data pasaran terdahulu untuk menilai pelbagai strategi dan konfigurasi, lengkap dengan laporan prestasi yang terperinci.

Platform Perdagangan Mudah Alih

Semua platform yang disokong oleh Swissquote serasi dengan telefon pintar dan tablet. Aplikasi mudah alih yang khusus disediakan untuk peranti Android dan iOS dan boleh dimuat turun secara percuma daripada gedung aplikasi masing-masing. Ia boleh digunakan untuk membuat perdagangan dan menyemak posisi perdagangan semasa berada di luar, selagi anda bersambung ke internet.

Aplikasi mudah alih CFDX asli Swissquote mudah digunakan dan turut menawarkan pilihan lebih 25 video pendidikan. Ia menyediakan carta dengan 27 indikator untuk analisis teknikal yang tepat, bersama 17 lapisan indikator berbeza. Pengguna aplikasi mempunyai akses kepada berita masa nyata yang disepadukan daripada Dow Jones dan Swissquote bagi memastikan mereka sentiasa mendapat maklumat terkini dan dapat membuat keputusan perdagangan yang lebih bijak.

Aplikasi khusus ini memberi pengguna akses kepada harga ratusan pasaran kewangan, membolehkan mereka mencipta senarai pantau peribadi dengan simbol kegemaran mereka. Pelanggan boleh mengakses akaun perdagangan sendiri dengan selamat menggunakan pengesahan biometrik cap jari untuk keselamatan yang lebih tinggi.

Instrumen Perdagangan

Swissquote menawarkan pilihan instrumen perdagangan yang banyak merentasi pelbagai kelas aset, termasuk forex, saham, mata wang kripto, bon, komoditi dan indeks. Ini setanding dengan instrumen yang ditawarkan oleh pesaing terdekatnya seperti IC Markets dan Fusion Markets.

Sekarang mari kita lihat senarai produk yang ditawarkan dengan lebih dekat.

Forex

Swissquote menawarkan akses kepada pasaran forex yang sangat cair, membolehkan pelanggan berdagang kira-kira 80 pasangan forex, termasuk pasangan major, minor dan eksotik. Ia menawarkan leveraj sehingga 1:100 kepada pelanggan di luar Eropah, bermaksud anda boleh membuka posisi bernilai $10,000 dengan modal $100 sahaja. Walau bagaimanapun, pedagang runcit EU dihadkan kepada leveraj 1:30 untuk pasangan major dan 1:20 untuk pasangan bukan major.

Sebagai broker penggerak pasaran (market maker), broker ini menawarkan pelaksanaan pesanan yang sangat pantas, tetapi spreadnya agak tinggi. Sebagai contoh, spread bagi pasangan major bermula daripada 1.7 pip pada akaun Standard, spread ini agak tinggi jika dibandingkan dengan broker besar yang lain.

Saham

Pelanggan yang ingin mendapatkan keuntungan daripada sebahagian saham paling popular di dunia boleh mempertimbangkan untuk berdagang CFD saham dengan Swissquote. Pada masa ini, broker menawarkan lebih 300 saham syarikat bermodal besar seperti Alphabet, Apple, Tesla dan Meta. Anda boleh membuat spekulasi ke atas pergerakan harga saham dari AS, UK, Switzerland, Jerman dan Perancis. Broker menawarkan keadaan perdagangan yang menggalakkan, termasuk komisen nominal $0.03 bagi setiap saham AS (minimum $20) untuk akaun Standard. Swissquote juga menyediakan suapan harga masa nyata daripada bursa utama dan Stock Finder dengan analisis pasaran harian.

ETF

Di Swissquote, pedagang boleh memilih daripada lebih 20,000 dana perdagangan bursa (ETF), tetapi kelas aset ini hanya disediakan di entiti yang berpangkalan di Luxembourg dan Switzerland sahaja. ETF paling sesuai untuk pelanggan yang layak dianggap sebagai pedagang profesional. ETF yang disediakan termasuk lebih 300 iShares oleh BlackRock, 90 ETF daripada LYXOR oleh Société Générale, Vanguard, UBS, Amundi, ComStage dan banyak lagi.

Komoditi

Swissquote menawarkan perdagangan logam berharga dan logam asas seperti emas, perak, paladium dan kuprum. Broker ini juga membenarkan pelanggan berdagang CFD ke atas beberapa komoditi tenaga seperti petrol, gas asli, minyak pemanas dan minyak mentah. Komoditi lembut seperti serbuk kacang soya, koko, gula dan kopi juga disediakan. Anda boleh menggunakan leveraj sehingga 1:50, atau 1:10 jika anda berada di Eropah dan UK. Pedagang profesional mempunyai akses kepada leveraj yang jauh lebih tinggi sehingga 1:400. Untuk mengurus perdagangan sendiri, anda boleh menggunakan alat yang disediakan seperti ‘Close at Profit’ (Stop Limit) atau ‘Close at Loss’ (Stop loss). Untuk mengelakkan gelinciran harga (slippage), anda juga boleh menetapkan Guaranteed Stop.

Mata Wang Kripto

Di Swissquote, anda boleh berdagang dua daripada mata wang kripto paling popular di dunia, iaitu Bitcoin dan Ethereum. Selain sifar komisen dan leveraj yang fleksibel, Swissquote menawarkan spread yang minimum, bermula daripada 101 mata untuk Bitcoin dan 7.1 mata untuk Ethereum.

Opsyen dan Niaga Hadapan

Perdagangan opsyen dan niaga hadapan di Swissquote mempunyai beberapa kelebihan, tetapi hanya disediakan di entiti Swiss dan Luxembourg.

• Tawaran menyeluruh: Akses terus kepada hampir satu juta derivatif
• Meja perdagangan (trading desk) untuk strategi lanjutan
• Waktu perdagangan lanjutan: Berdagang pada bila-bila masa, 5 hari seminggu

Dana Bersama

Swissquote membenarkan pelanggan melabur dalam dana, iaitu pelaburan dalam sekumpulan aset bersama pelabur lain. Dana bersama merupakan pilihan yang baik untuk pedagang yang mencari pertumbuhan modal jangka panjang secara pasif. Dana yang ditawarkan oleh Swissquote diuruskan oleh profesional yang sangat berpengalaman. Broker menawarkan lebih 2,000 dana daripada lebih 200 bank pelaburan dan institusi kewangan ternama. Sekali lagi, kelas aset ini lazimnya hanya boleh didagangkan di bahagian broker yang dikawal selia di Switzerland dan Luxembourg.

Pelaksanaan Perdagangan

Swissquote beroperasi terutamanya sebagai broker penggerak pasaran (market maker). Ia bertindak sebagai pihak lawan kepada perdagangan pelanggan, menyediakan kecairan dengan memetik harga dua hala (bida dan tawar) dan memperoleh keuntungan melalui tambahan pada spread. Model penggerak pasaran Swissquote membolehkan pelaksanaan yang pantas dengan gelinciran harga yang minimum dan tiada komisen pada perdagangan kerana semua kos telah dimasukkan dalam spread.

Walau bagaimanapun, perlu dinyatakan bahawa broker ini bergantung pada model pelaksanaan hibrid agensi/prinsipal milik sendiri. Pendekatan hibrid ini menggabungkan elemen pelaksanaan agensi, di mana pesanan pelanggan dihantar ke penyedia kecairan luaran seperti bank Tahap 1 dan sumber kecairan bukan bank serantau, dan pelaksanaan prinsipal, di mana Swissquote bertindak sebagai pihak lawan. Infrastruktur ini memastikan kecairan yang mendalam, latensi yang rendah dan keadaan pasaran yang kompetitif untuk pelanggan.

Secara ringkas, Swissquote bukanlah broker No Dealing Desk (NDD), ECN atau Straight Through Processing (STP) yang tulen, tetapi merupakan penggerak pasaran dengan model pelaksanaan hibrid yang memanfaatkan kumpulan kecairan luaran untuk mengoptimumkan pelaksanaan perdagangan.

Deposit

Broker ini membenarkan pedagang membuka akaun dalam mata wang asas yang berikut: EUR, USD, JPY, GBP, CHF, CAD, AUD, TRY, PLN, SEK, NOK, SGD, XGD, HUF dan CZK. Ini mengelakkan pelanggan daripada menanggung bayaran tambahan akibat penukaran mata wang.

Pilihan pembiayaan yang disediakan di Swissquote direka dengan mengambil kira kemudahan dan keselamatan anda. Oleh sebab itu, broker ini menerima kedua-dua pindahan bank dan kad kredit/debit untuk deposit. Walaupun Swissquote tidak mengenakan sebarang yuran deposit, anda perlu ingat bank atau pengeluar kad anda mungkin mengenakan caj tambahan pada transaksi tersebut.

Masa yang diperlukan untuk memproses transaksi berbeza mengikut kaedah pembayaran. Sebagai contoh, pindahan bank mungkin mengambil masa beberapa hari bekerja untuk selesai, manakala deposit kad kredit/debit biasanya diproses hampir serta-merta. Jumlah deposit minimum bergantung pada jenis akaun yang dibuka. Sebagai contoh, akaun Standard memerlukan deposit minimum $1,000, manakala pengguna Prime mesti memindahkan sekurang-kurangnya $50,000 ke dalam baki akaun untuk mula berdagang.

Swissquote tidak menerima bayaran pihak ketiga yang merupakan satu amalan standard dalam kalangan broker yang dikawal selia. Semua dana yang didepositkan ke dalam akaun perdagangan anda mesti datang daripada kaedah yang didaftarkan atas nama anda. Broker ini menawarkan kaedah deposit berikut.

Sila ambil perhatian bahawa broker tidak menawarkan sebarang bonus deposit pada masa ini.

Kaedah Pengeluaran

Di Swissquote, pindahan bank dan kad kredit/debit juga boleh digunakan untuk pengeluaran. Secara amnya, pedagang disyorkan untuk menggunakan kaedah bayaran yang sama untuk deposit dan pengeluaran. Perlu diingat, ketersediaan kad adalah terhad dan pindahan bank merupakan kaedah pengeluaran utama di Swissquote.

Untuk memulakan permohonan pengeluaran daripada akaun Swissquote, anda perlu log masuk ke ruang selamat pelanggan akaun anda dan pilih tab pengeluaran daripada menu. Semua permohonan pengeluaran diproses melalui kaedah pembayaran yang digunakan untuk membuat deposit. Sebagai contoh, pengeluaran ke kad hanya boleh digunakan oleh pelanggan yang asalnya membuat deposit menggunakan kad.

Swissquote tidak mengenakan yuran pengeluaran dalaman untuk pindahan bank dalam SEPA, tetapi mengenakan yuran pengeluaran asas kira-kira $10 untuk kes lain. Yuran perantara tambahan atau yuran penukaran mata wang mungkin dikenakan bergantung pada bank atau kaedah yang digunakan.

Disebabkan undang-undang AML/CTF (antipengubahan wang haram/pembiayaan keganasan), Swissquote tidak membenarkan pengeluaran ke pihak ketiga. Oleh itu, semua wang yang dikeluarkan daripada akaun anda mesti dihantar ke akaun bank yang didaftarkan atas nama yang sama dengan akaun perdagangan Swissquote anda.

Broker tidak boleh menjamin pengeluaran pada hari yang sama, ini kerana masa pemprosesan bergantung pada kaedah pembayaran yang digunakan. Dalam kebanyakan kes, masa pemprosesan tertakluk kepada prosedur bank penerima yang berada di luar kawalan Swissquote. Sebagai contoh, pindahan bank mungkin mengambil masa antara 1 dan 3 hari.

Swissquote menawarkan kaedah pengeluaran yang berikut:

Maklumat Perhubungan Sokongan Pelanggan

Swissquote mempunyai pasukan sokongan berbilang bahasa dengan pejabat yang terletak di London, Gland, Zurich, Bern, Dubai, Malta dan Hong Kong. Pasukan sokongan bersedia untuk menjawab pertanyaan umum, teknikal dan berkaitan akaun pelanggan. Pasukan ini boleh dihubungi 24/5 dan boleh dicapai melalui sembang langsung, telefon dan emel.

1. Sembang Langsung: Saluran sokongan ini membolehkan anda bersembang secara langsung dengan pasukan sokongan broker. Ia memberikan jawapan masa nyata kepada pertanyaan perdagangan anda. Butang sembang langsung terletak di penjuru kanan bawah laman web. Sembang langsung Swissquote biasanya bermula dengan pembantu AI yang direka untuk membantu dengan soalan dan permintaan pada setiap masa. Walau bagaimanapun, jika perlu, pengguna boleh disambungkan kepada wakil khidmat pelanggan manusia untuk sokongan yang lebih terperinci semasa waktu perniagaan.
2. Telefon: Anda juga boleh menghubungi pasukan sokongan broker melalui telefon pada hari bekerja, menggunakan mana-mana nombor berikut:
   • Luxembourg: +352 2603 2003
   • Antarabangsa: +41 44 825 88 88, +41 22 999 94 76 (dealing desk)
   • Eropah: +357 25 258 250

   Apabila kami menghubungi pejabat broker semasa waktu bekerja tempatan, kami menerima maklum balas dalam beberapa minit. Respons daripada pasukan sokongan pelanggan adalah sopan dan memberikan semua maklumat yang kami perlukan.

3. E-mel: Anda boleh menghantar pertanyaan khusus ke fx@swissquote.com atau support_sqcm@swissquote.com untuk Eropah.
   Daripada pengalaman kami, pasukan sokongan memberikan maklum balas dalam beberapa jam apabila kami menghubungi mereka melalui e-mel.
4. Soalan Lazim (FAQ): Ini ialah senarai Soalan Lazim yang komprehensif, disusun dalam kategori berbeza seperti permohonan akaun, pengurusan akaun, pengurusan dana, perdagangan dengan Swissquote dan platform perdagangan.
5. Media sosial: Selain saluran perhubungan biasa, pasukan sokongan broker ini boleh dihubungi melalui platform media sosial seperti X, LinkedIn, Facebook dan Instagram. Saluran media sosial ini mempunyai kelebihan tambahan kerana memudahkan pelanggan berinteraksi dengan pasukan sokongan melalui ruangan komen.

Bahan Penyelidikan dan Pendidikan

Untuk membantu pedagang menambah pengetahuan mereka, Swissquote menyediakan pilihan bahan pembelajaran yang baik di laman webnya. Bahan pendidikan ini merangkumi beberapa aspek perdagangan, termasuk analisis pasaran, strategi perdagangan dan cara menggunakan platform yang disediakan oleh Swissquote. Sumber pendidikan ini disediakan dalam format berikut:

1. Video Perdagangan

   Pusat pembelajaran Swissquote mempunyai bahagian khusus untuk tutorial perdagangan yang merangkumi pelbagai topik dengan siri video yang diterangkan dengan baik dan menarik secara visual. Video-video ini disediakan dalam bahasa Inggeris dan merangkumi alat perdagangan, platform, analisis pasaran, pengurusan risiko dan banyak lagi. Terdapat juga beberapa panduan pengguna dalam format PDF yang boleh didapati di bahagian ini.

2. Webinar

   Swissquote menawarkan webinar langsung dan atas permintaan (on-demand) secara berkala yang dikendalikan oleh pakar. Webinar ini membolehkan anda meningkatkan pengetahuan perdagangan anda dengan selesa di tempat anda sendiri. Ia disediakan dalam bahasa Inggeris, Perancis, Jerman, Sepanyol dan Arab.

3. Analisis Pasaran

   Swissquote mempunyai pasukan penganalisis dan penyelidik pakar yang menyiarkan laporan pasaran harian dan mingguan secara langsung. Pandangan pasaran yang eksklusif ini boleh digunakan sebagai sebahagian daripada analisis teknikal dan fundamental keseluruhan.

4. Berita

   Laman web broker ini mengandungi bahagian berita khas untuk memaklumkan pedagang tentang perkembangan terkini dalam pasaran kewangan. Artikel diterbitkan mengikut urutan kronologi, dengan berita terkini di bahagian atas untuk memastikan pedagang sentiasa mendapat perkembangan terkini.

5. Majalah Swissquote

   Swissquote menerbitkan majalah yang mengandungi temu bual dan artikel mendalam mengenai ahli utama pasaran dari seluruh dunia, membolehkan pembaca mendapat idea inovatif untuk strategi mereka.

6. Ebuku

   Broker menawarkan pelbagai ebuku yang merangkumi topik perdagangan khusus. Ia disediakan dalam pelbagai format yang mudah diakses, seperti PDF.

7. Podcast

   Swissquote menawarkan podcast yang bermaklumat dengan kemas kini harian dan analisis pasaran mendalam daripada Penganalisis Pasaran Kanannya, Ipek Ozkardeskaya. Podcast ini merangkumi perkembangan kewangan utama, trend pasaran global dan ulasan pakar untuk membantu pedagang kekal maklum dan memperhalusi strategi mereka.

Keselamatan dan Jaminan Wang

Di BestBrokers, kami fokus untuk memastikan pembaca kami hanya berdagang dengan broker bereputasi yang dikawal selia dengan baik oleh pihak berkuasa kewangan bertaraf tinggi. Swissquote ialah salah satu broker tersebut dengan rekod kawal selia yang kukuh dari segi pematuhan dan amalan beretika. Berikut adalah dapatan utama kami tentang Swissquote:

• Hampir tiga dekad sejarah perniagaan dan pertumbuhan
• Lesen daripada FCA, CySEC, FINMA dan pengawal selia terkemuka lain
• Pampasan FSCS dan ICF untuk pelanggan UK dan EU

Pengawalseliaan broker ini oleh Financial Conduct Authority (FCA) di United Kingdom menunjukkan bahawa ia adalah jenama bereputasi yang mengekalkan standard kawal selia dan etika yang tinggi. Selain itu, pengawalseliaan Swissquote di pelbagai bidang kuasa merupakan petunjuk kukuh bahawa broker ini mampu mematuhi rangka kerja kawal selia di negara berbeza dan boleh dipercayai oleh pelanggan di seluruh dunia. Dana pedagang disimpan dalam akaun bank berasingan supaya broker tidak menggunakannya untuk membiayai operasinya. Data di laman web broker dilindungi menggunakan teknologi penyulitan SSL yang memastikan risiko penggodaman diminimumkan. Walau bagaimanapun, broker ini tidak dikawal selia oleh CFTC, jadi ia tidak menerima pelanggan dari Amerika Syarikat.

Kesimpulan

Secara keseluruhan, Swissquote boleh dikatakan sebagai satu pilihan yang baik untuk pedagang baharu dan profesional yang mengutamakan persekitaran perdagangan yang selamat berbanding kos perdagangan yang murah. Selain kos perdagangan yang agak tinggi, broker ini menunjukkan prestasi yang baik dalam aspek-aspek lain. Antara sebab untuk memilih broker ini termasuk:

• Dikawal selia di pelbagai bidang kuasa
• Teknologi perdagangan yang maju
• Platform perdagangan yang canggih seperti MT4, MT5 dan TradingView
• Pasukan sokongan pelanggan yang responsif
• Pilihan sumber pembelajaran yang baik
• Pengalaman hampir tiga dekad dalam industri

Ditulis oleh E. Ifeanyi | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal