Spread, Yuran dan Komisen Swissquote

Ditulis oleh Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova ialah seorang penganalisis forex dan kripto yang berpengalaman. Beliau juga mengulas pelbagai topik kewangan seperti perdagangan saham dan pelaburan persaraan.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan Bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Mac 19, 2026

Swissquote ialah broker dalam talian yang terkenal dengan lesen perbankan FINMA yang menawarkan spread all in tanpa komisen untuk lebih daripada 80 pasangan mata wang. Pelanggan dari negara tertentu boleh mengurangkan lagi kos perdagangan mereka dengan mendaftar akaun berasaskan komisen yang mempunyai spread forex mentah dari sifar pip. Broker ini menyokong perisian pihak ketiga yang popular seperti MT4 dan MT5, selain turut menawarkan perdagangan melalui platform proprietari CFXD.

Pasukan kami telah menjalankan kajian teliti dan menguji Swissquote menggunakan akaun wang sebenar untuk menilai yuran perdagangan dan bukan perdagangan. Kami telah menganalisis spread broker, kadar swap, dan jumlah kos transaksi yang bakal ditanggung oleh pelanggan untuk memberi gambaran yang lebih jelas tentang perbelanjaan yang boleh dijangkakan. Mari kita mulakan dengan mengkaji spread minimum untuk jenis akaun berbeza di Swissquote.

Kos Perdagangan Swissquote

Swissquote menyediakan tiga jenis akaun runcit di bawah entiti antarabangsa miliknya, dengan spread terapung yang disesuaikan dengan modal awal pelanggan. Broker ini tidak mengenakan caj tambahan atau komisen ke atas perdagangan forex kerana semua kos dimasukkan ke dalam spread. Keperluan deposit minimum ialah USD1,000 untuk Akaun Standard, USD10,000 untuk Akaun Premium, dan USD50,000 untuk Akaun Prime. Kami membandingkan spread minimum bagi ketiga-tiga pilihan ini untuk menentukan akaun yang menawarkan keadaan perdagangan terbaik.

Kos Perdagangan Forex untuk Akaun Standard

Akaun Standard menawarkan spread minimum dari 1.7 pip untuk EUR/USD. Kami akui yang kadar ini jauh lebih tinggi berbanding kadar yang dikenakan oleh broker teratas lain untuk pasangan mata wang paling cair. Satu lot standard EUR/USD akan menelan kos USD17 (0.00017 x 100,000) pada harga buka ini. Dengan andaian anda menutup posisi pada harga yang sama, anda akan menanggung perbelanjaan pusingan penuh sebanyak USD34. Setiap lot mikro masing-masing mempunyai kos USD0.17 (0.00017 x 1,000) sehala dan USD0.34 untuk kedua-dua arah perdagangan.

Kami menganggap keadaan perdagangan ini kurang menguntungkan, terutamanya jika dibandingkan dengan kos yang dikenakan oleh broker pesaing seperti Fusion Markets dan IC Markets untuk pasangan ini. Spread EUR/USD adalah jauh lebih rendah dan purata 1.01 pip untuk akaun Classic di Fusion Markets menjadikan kos perdagangan anda $10.1 setiap sisi. IC Markets menawarkan spread purata yang lebih rendah lagi iaitu 0.82 pip untuk EUR/USD di mana satu lot standard berharga USD8.20 setiap sisi dan USD16.40 secara keseluruhan dengan andaian harga buka dan tutup adalah sama.

**Perbelanjaan spread minimum dibundarkan kepada dua tempat perpuluhan dan merujuk kepada kos perdagangan semasa membuka posisi bagi pasangan forex yang berkenaan. Perkara yang sama terpakai kepada kos yang disenaraikan untuk Akaun Premium dan Prime di Swissquote.

Kos Perdagangan Forex untuk Akaun Premium

Akaun Premium menawarkan nilai yang lebih baik kerana spread minimum untuk EUR/USD adalah 0.3 pip, lebih rendah berbanding Akaun Standard. Ini menghasilkan pengurangan kos sebanyak USD3 dalam kos perdagangan setiap sisi kerana pelanggan membayar USD14 (0.00014 x 100,000) setiap lot standard untuk satu arah perdagangan. Perdagangan dalam lot mini mengenakan caj spread sebanyak USD1.40 setiap sisi. Perlu dinyatakan juga bahawa akaun Premium memerlukan deposit awal yang jauh lebih tinggi iaitu USD10,000, menjadikannya tidak sesuai untuk pedagang baharu yang mempunyai modal terhad.

Pemegang akaun mesti berdagang sekurang-kurangnya 10,000 unit dalam mata wang asas (satu mini lot) untuk membuat pesanan forex. Sekali lagi, tiada komisen dikenakan pada perdagangan kerana semua kos sudah dimasukkan ke dalam spread. Walaupun terdapat pengurangan 0.3 pip, Akaun Premium di Swissquote masih mempunyai spread yang lebih tinggi daripada purata spread yang disenaraikan oleh broker diskaun seperti Fusion dan IC Markets, di mana deposit minimumnya masing-masing bermula daripada USD0 dan USD200.

Kos Perdagangan Forex untuk Akaun Prime

Sekarang, mari kita lihat kos perdagangan Akaun Prime di Swissquote. Spread minimum EUR/USD untuk Akaun Prime adalah yang paling rendah dalam tahap ini, dan satu lot standard akan menelan kos USD6 lebih rendah setiap sisi berbanding Akaun Standard. Pelanggan membayar sekitar USD11 setiap lot standard kerana spread untuk pasangan popular ini bermula dari 1.1 pip dengan komisen sifar.

Walaupun pengurangan ini agak ketara, ia masih tidak memberi kelebihan kompetitif kepada Swissquote berbanding broker pesaing seperti Fusion Markets. Halangan kemasukan yang lebih tinggi untuk Akaun Prime hanya menambah masalah, kerana tidak ramai pelanggan runcit yang boleh memenuhi keperluan deposit minimum sebanyak USD50,000. Saiz perdagangan minimum di sini ialah 100,000 unit mata wang yang membawa kepada kesimpulan bahawa Akaun Prime ditujukan terutamanya untuk pedagang berpengalaman dan mereka yang berdagang dalam jumlah besar.

Akaun Prime adalah pilihan terbaik untuk anda jika anda bertegas untuk menikmati spread yang serendah mungkin apabila berdagang di Swissquote. Walau bagaimanapun, keadaan perdagangan masih jauh daripada ideal, lebih-lebih lagi jika dibandingkan dengan yuran spread yang dikenakan oleh broker diskaun seperti Fusion Markets. Keperluan deposit minimum lima angka merupakan satu halangan besar bagi kebanyakan pedagang runcit, menyebabkan ramai tidak mempunyai pilihan selain membuka Akaun Standard yang spread minimumnya adalah lebih setengah pip tinggi.

Kos Perdagangan Forex untuk Akaun Elite (Pelanggan EU)

Swissquote tidak mengenakan komisen pada perdagangan Forex di bawah entiti globalnya, tetapi membuka akaun berasaskan komisen masih merupakan pilihan bagi pelanggan yang mendaftar melalui versi laman web yang dikawal selia oleh CySEC. Pelanggan dari EU boleh mendaftar Akaun Elite untuk menikmati spread serendah 0.00 pip. Saiz transaksi minimum untuk jenis akaun ini ialah 100,000 unit mata wang asas, atau satu lot standard.

Broker mengenakan komisen €2.50 setiap sisi dan €5.00 bagi satu pusingan penuh. Spread adalah terapung dan berubah mengikut turun naik pasaran. Dengan andaian keadaan perdagangan adalah optimum dan turun naik pasaran yang minimum, satu lot standard EUR/USD akan menelan kos €5 sahaja secara keseluruhan jika spread benar-benar turun ke sifar pip.

Namun, kos ini masih sedikit tinggi berbanding akaun berasaskan komisen di Fusion Markets, di mana satu lot standard bagi pasangan yang sama dikenakan komisen keseluruhan anggaran €4.05, dengan spread purata 0.11 pip. Walau bagaimanapun, Akaun Elite di Swissquote menawarkan keadaan perdagangan yang secara amnya setanding dengan kebanyakan broker lain yang menyediakan akaun berasaskan komisen.

Kos Pembiayaan Semalaman Swissquote

Kos pembiayaan semalaman yang juga dikenali sebagai yuran swap, adalah aspek penting lain yang perlu dipertimbangkan sebelum membuka akaun langsung dengan broker dalam talian. Yuran swap sama ada akan didebitkan atau ditolak dari baki anda apabila posisi dibiarkan terbuka semalaman. Caj ini mengambil kira perbezaan kadar faedah antara mata wang yang terlibat dalam pasangan forex. Kadar swap tertakluk kepada perubahan dan disenaraikan dengan jelas di laman web Swissquote.

Anda juga boleh menemui maklumat mengenainya dalam spesifikasi instrumen platform MetaTrader dan CFXD yang disokong oleh broker ini, seperti yang ditunjukkan dalam tangkapan skrin di atas. Kadar swap dalam jadual di bawah diperoleh daripada akaun perdagangan langsung yang dipautkan ke MetaTrader 4. Pelanggan boleh mengira kos mengekalkan posisi semalaman menggunakan formula yang disediakan oleh Swissquote. Formula ini terpakai untuk yuran swap bagi pesanan yang dibuat melalui platform MetaTrader.

OFC = PS x SR / ER di mana:

• OFC ialah kos yang akan ditanggung apabila mengekalkan posisi semalaman.
• PS ialah saiz posisi (contoh 100,000 unit dalam mata wang asas).
• SR ialah kadar swap pendek atau panjang yang disenaraikan untuk pasangan mata wang pilihan anda.
• ER ialah kadar pertukaran semasa untuk pasangan forex tersebut.

Mari kita gunakan formula di atas dengan contoh anda memegang posisi pendek dalam GBP/USD untuk satu malam. Saiz posisi anda ialah satu lot standard. Kadar pertukaran semasa ialah 1.24659, dengan kadar swap -0.00002128 untuk posisi pendek dalam pasangan tersebut. Dalam kes ini, anda akan membayar yuran pembiayaan semalaman sebanyak £1.71 (100,000 x -0.00002128 / 1.24659). Formula untuk mengira swap bagi posisi yang dibuat melalui platform proprietari CFXD lebih ringkas kerana anda hanya perlu mendarabkan saiz posisi tersebut dengan kadar swap yang berkenaan seperti ini: 100,000 x -0.00002128 = -$2.13.

*Ini adalah kadar swap harian yang disenaraikan untuk pelanggan Swissquote yang menggunakan platform CFXD. Kadar terpakai bagi satu lot standard untuk pasangan mata wang yang berkenaan.

Broker mengenakan kadar swap tiga kali ganda pada hari Rabu, jam 23:00 CET. Ini adalah pelarasan standard untuk mengambil kira rollover hujung minggu. Sesetengah pasangan mata wang seperti USD/CAD dan OIL/USD dikenakan caj swap tiga kali ganda masing-masing pada hari Khamis dan Jumaat.

Kos Bukan Perdagangan Swissquote

Swissquote tidak menawarkan perkhidmatan tambahan seperti perdagangan salin atau perdagangan sosial kepada pedagang forex runcit. Entiti antarabangsa broker ini menyokong deposit dan pengeluaran melalui pindahan bank sahaja. Menambah baki langsung anda adalah percuma, tetapi caj tambahan atas nama institusi kewangan pihak ketiga mungkin dikenakan. Membuka dan mengekalkan akaun langsung juga tidak dikenakan kos, dengan syarat anda kekal aktif dan berdagang dari semasa ke semasa.

Pelanggan yang gagal log masuk ke akaun mereka dan tidak membuat pesanan selama enam bulan berturut-turut akan dikenakan yuran tidak aktif sebanyak USD10. Broker akan menolak jumlah ini pada setiap bulan dari akaun tidak aktif yang mempunyai baki. Daripada pemerhatian kami, pedagang runcit tidak dikenakan sebarang caj lain di Swissquote.

Kesimpulan mengenai Yuran Swissquote

Tinjauan mendalam kami terhadap yuran broker ini menunjukkan Swissquote menawarkan keadaan perdagangan yang sedikit kurang menguntungkan berbanding beberapa broker runcit teratas lain dalam industri. Spread minimum adalah lebih tinggi, dan keperluaan modal minimum juga lebih tinggi. Jika anda mampu membuat deposit lima angka, membuka Akaun Prime mungkin pilihan terbaik untuk anda memandangkan ia menawarkan spread terendah.

Sebagai kesimpulan, Swissquote sememangnya menyediakan perkhidmatan perdagangan yang berkualiti tinggi, harga yang telus, dan perlindungan pelanggan yang memadai seperti yang dijangkakan daripada broker yang mendapat lesen daripada perbankan FINMA. Jika anda mengutamakan keselamatan, reputasi, dan kualiti berbanding spread yang ketat, anda patut mencuba Swissquote. Walau bagaimanapun, kami mengesyorkan anda untuk mencari alternatif lain jika kos perdagangan yang rendah menjadi keutamaan utama anda.

Ditulis oleh Z. Stefanova | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal