Die besten CFD-Broker in Deutschland 2026

Geschrieben von Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi Ekwomadu ist ein Finanz-Content-Autor, der sich auf Forex-, Aktien- und Kryptohandel spezialisiert hat. Er ist der Verfasser der meisten Broker-Bewertungen, die Sie auf BestBrokers.com finden werden.

, | Übersetzt von Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel ist als Übersetzer und Redakteur auf die Fachgebiete Finanzen und Wirtschaft spezialisiert. Er betreut die deutsche Version von BestBrokers.com.

, | Aktualisiert: Januar 7, 2026

Die Wahl des richtigen CFD-Brokers kann den Handel auf Margin deutlich erleichtern. Das Problem: Hunderte Online-Broker bieten diese Derivate an, sodass die Auswahl schnell zur Herausforderung wird. BestBrokers.com nimmt Ihnen einen Großteil dieser Arbeit ab. Nachfolgend finden Sie die bestbewerteten CFD-Broker, die wir anhand mehrerer Kriterien ausgewählt haben, darunter Trustpilot-Bewertung, Regulierung, Handelsgebühren, Anzahl der als CFD handelbaren Assets, Hebeloptionen, Einzahlungsmethoden und Auszahlungsgeschwindigkeit.

1Plus500 US

Bewertung: 4,2 ⭐

Dieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.

Top bewertet

2eToro

Bewertung: 4,2 ⭐

50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

3Fusion Markets

Bewertung: 4,8 ⭐

74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld

4FP Markets

Bewertung: 4,9 ⭐

73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

5Eightcap

Bewertung: 4 ⭐

59,57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

6BlackBull Markets

Bewertung: 4,8 ⭐

Der Handel mit gehebelten Produkten ist riskant

7Pepperstone

Bewertung: 4,4 ⭐

72,9 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

Wir sind ein Team erfahrener Reviewer und Trader mit langjähriger Praxis im Derivatehandel. Diese Expertise versetzt uns in die Lage, fragwürdige Anbieter frühzeitig zu erkennen.

BestBrokers.com erspart Ihnen den Ärger mit solchen Anbietern, indem wir eine Liste der unserer Ansicht nach vertrauenswürdigsten CFD-Broker der Branche zusammenstellen. Auf unserer Seite finden Sie ausschließlich renommierte Broker – alle empfohlenen Unternehmen verfügen über eine Genehmigung einer anerkannten Finanzaufsicht.

Jede empfohlene CFD-Plattform wurde von BestBrokers.com sorgfältig ausgewählt und darauf geprüft, ob sie den Branchenstandards in puncto Sicherheit, fairer und transparenter Preisgestaltung sowie den Anlegerschutzanforderungen der weltweit strengsten Regulatoren entspricht. Dies stellen wir durch eine strenge Methodik und große Sorgfalt bis ins Detail sicher.

Beste CFD-Broker

1. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN

   

   4,9/5
   1. FP Markets

   Mindesteinzahlung

   50 $/£ für Standard- und Raw-MT4-/MT5-Konten

   Maximaler Hebel

   1:30 für Privatkunden aus der EU, 1:500 für professionelle Händler und Nicht-EU-Kunden

   Spreads, die anfangen ab

   1,0 Pip für Standardkonten, 0,0 Pips auf Raw-Konten (die Mindestspreads variieren auch je nach gehandeltem Vermögenswert)

   Andere finanzielle Instrumente

   Futures-CFDs

   Gesperrte Länder

   Neuseeland, Japan, die Vereinigten Staaten, Belgien, Irak, Iran, Nordkorea, Syrien

   Reguliert von

   CySEC und ESMA (EWR), ASIC (Australien), FCA (Vereinigtes Königreich), BaFin (Deutschland), UKNF (Polen), CONSOB (Italien), CNMV (Spanien)
   CFDs sind komplexe Instrumente und beinhalten ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 70,70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

   FP Markets bietet seit 2005 regulierte Online-Handelsdienstleistungen unter der Aufsicht von erstklassigen Finanzbehörden wie CySEC, ASIC, BaFin und FCA an. Das Engagement des Unternehmens für Exzellenz hat ihm über vierzig Branchenpreise eingebracht, darunter für beste Handelsausführung und die zufriedenste Kundenbasis.

   Das renommierte globale Brokerhaus spezialisiert sich auf CFDs, die es Kunden ermöglichen, auf Tausende von Finanzinstrumenten zu spekulieren. Dazu gehören über 60 Fiat-Währungen, 10.000 Aktien, große globale Indizes, Metalle, Energien, landwirtschaftliche Rohstoffe, Anleihen und dezentrale Währungen.

   Privatkunden mit Sitz in der EU oder Australien können einen maximalen Hebel von 1:30 für weniger volatile Instrumente wie Hauptwährungspaare beibehalten. Diejenigen, die die Kriterien für professionelle Händler erfüllen, können ihre Positionen mit Hebeln von bis zu 1:500 für Gold, Silber, Haupt- und Nebenwährungen, 1:200 für Indizes, 1:100 für die meisten Energien und Platin, 1:20 für Aktien und 1:2 für Kryptos erhöhen.

   FP Markets sorgt für eine herausragende Orderausführung mit geringer Latenz, deren Geschwindigkeit im Durchschnitt 40 Millisekunden beträgt. Das Maklerunternehmen bietet wettbewerbsfähige Spreads, die bei einigen der verfügbaren Kontotypen bei null Pips beginnen. Der Handel bei FP Markets ist über eine Reihe führender Plattformen möglich, darunter MT5, MT4, WebTrader und Iress Trader. DMA- und ECN-Preise sind verfügbar, was zu transparenteren Preisen, tieferer Liquidität und vollständiger Markttiefe führt.

2. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN

   

   4,8/5
   2. Fusion Markets

   Mindesteinzahlung

   0 $

   Maximaler Hebel

   1:30 für Privatkunden, 1:500 für professionelle Konten

   Spreads, die anfangen ab

   0,0 Pips; durchschnittlicher Spread von 0,02 Pips für EUR/USD

   Andere finanzielle Instrumente

   Nur CFDs

   Gesperrte Länder

   Neuseeland, die USA, Kongo, Nordkorea, Sudan, Somalia, Syrien, Myanmar, Jemen, Palästina, Irak, Afghanistan, Iran, Japan, Ontario, Russland, Spanien, Ukraine

   Reguliert von

   VFSC (Vanuatu), ASIC (Australien)
   Risiko-Warnung: Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), handelnd als Fusion Markets, ist der Emittent der in dieser Mitteilung beschriebenen Fusion Markets Produkte. Der Handel mit Fusion Markets Produkten beinhaltet das Potenzial für Gewinne sowie das Risiko von Verlusten, die erheblich über den Betrag Ihrer Ersteinzahlung hinausgehen können und nicht für alle Anleger geeignet sind. Sie sollten alle diese Bedingungen für Finanzprodukte, die Produktinformationsblatt (PDS) und den Leitfaden für Finanzdienstleistungen (verfügbar auf unserer Website) sorgfältig lesen, Ihre eigene finanzielle Situation, Bedürfnisse und Anlageziele in Bezug auf diese Fusion Markets Produkte berücksichtigen und unabhängige FInanzberatung einholen.

   Fusion Markets ist ein führender CFD-Broker, der in erster Linie Kunden aus Australien anspricht. Er wurde 2017 von einer Gruppe von Forex-Veteranen gegründet, die über fünfzig Jahre kombinierte Erfahrung teilen. Das in Melbourne ansässige Unternehmen bietet eine anständige Vielfalt an CFDs in allen Anlageklassen. Hier finden Sie Hebelverträge für Dutzende von Fiat-Währungen, Rohstoffen, Aktienindizes und Aktien für fünfzig der größten Unternehmen in den USA.

   Der CFD-Handel ist über Zero- und Classic-Konten möglich, von denen keines eine Mindesteinzahlungsanforderung hat. Zero-Konto-Spreads beginnen bei 0 Pips und liegen im Durchschnitt bei 0,02 Pips für wichtige Währungspaare wie den EUR/USD. Hebelverhältnisse hängen von der Volatilität der zugrunde liegenden Vermögenswerte, der Kontenart und der Gerichtsbarkeit ab. Im Rahmen der ASIC-Regulierung können Einzelhändler einen maximalen Hebel von 1:30 für große Forex-Paare nutzen.

   Professionelle und VFSC-Kunden können ihre Positionen mit maximalen Raten von 1:500 für Währungspaare und Metalle verstärken, sofern ihre Konten die Eigenkapitalanforderungen des Brokers abdecken. Fusion Markets bietet keinen Schutz vor negativem Kontostand für professionelle und VFSC-Kunden. Der australierfreundliche Broker bietet verschiedene CFD-kompatible Plattformen an, darunter TradingView, cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 und den browserbasierten WebTrader (MT4).

3. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN

   

   4,7/5
   3. AvaTrade

   Mindesteinzahlung

   100 $

   Maximaler Hebel

   1:30 (Privatkunden), 1:400 (Professionelle)

   Spreads, die anfangen ab

   0,0 Pips

   Andere finanzielle Instrumente

   ETFs mit Hebelwirkung, Vanilla-Optionen, ETNs, Futures

   Gesperrte Länder

   Kuba, die USA, Belgien, Iran, Neuseeland, Syrien

   Reguliert von

   ASIC (Australien), FCA (Vereinigtes Königreich), FRSA (Abu Dhabi), ISA (Israel), FSCA (Südafrika), FSA (Japan), CySEC (EWR), CBI (Irland), FSC (Britische Jungferninseln), PFSA (Polen)
   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren, da mit einem Hebel gearbeitet wird. 71 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

   AvaTrade ist ein zuverlässiger Online-Anbieter von Derivatprodukten, der in der globalen Handelsgemeinschaft einen hohen Vertrauenswert genießt.. Dieses hoch bewertete Brokerhaus besitzt Lizenzen von erstklassigen Finanzaufsichtsbehörden wie der FCA und der ASIC. Bei der Prüfung und Recherche des Brokers haben wir festgestellt, dass er großartige Copy-Trading-Dienste, umfangreiche Bildungsunterlagen und wettbewerbsfähige Spreads bietet, die für einige Instrumente bei null Pips beginnen.

   Händler haben Zugang zu einer großen Auswahl an gehebelten Produkten, beginnend mit CFDs für verschiedene Anlageklassen wie Devisen, Rohstoffe, Indizes, Anleihen, Schatzwechsel, Kryptowährungen und Aktien. Andere gehebelte Instrumente, auf die Kunden zugreifen können, umfassen ETFs, ETNs und Futures-CFDs. Der Handel mit Vanilla-Optionen ist bei AvaTrade ebenfalls möglich.

   Die maximalen Hebelverhältnisse für CFDs variieren je nach verschiedenen Kriterien wie Kontotyp, Region und Anlageklasse. Privatkunden, die den von der FCA, ASIC und CySEC regulierten Versionen der Website beitreten, können von maximalen Hebelverhältnissen von 1:30 für große Fiat-Paare, 1:20 für andere Paare und führende Indizes, 1:10 für andere Rohstoffe, Gold und Indizes, 1:5 für Aktien und 1:2 für Kryptowährungen profitieren. Kunden, die sich für professionelle Konten bei AvaTrade qualifizieren, sind von diesen Einschränkungen ausgenommen und können ihre Positionen mit maximalen Verhältnissen von 1:400 hebeln.

4. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN

   

   4,2/5
   4. eToro

   Mindesteinzahlung

   10 $ für das Vereinigte Königreich; 1 $ US; 50 $ für die meisten europäischen Länder, 1.000 $ für Französisch-Polynesien, Isle Of Man, Jersey Island, Kuwait, Neuseeland, Réunion, 10.000 $ für Israel und 200 $ für alle anderen unterstützten Jurisdiktionen

   Maximaler Hebel

   1:30 auf Retailkonten, 1:400 auf professionellen Konten

   Spreads, die anfangen ab

   1 Pip für Währungen, 2 Pips für Rohstoffe, 0,75 Punkte für Indizes, 0,09 % für Aktien- und ETF-CFDs, 0,75 % für Kryptowährungen

   Andere finanzielle Instrumente

   Futures-ETFs, ETN-Futures

   Gesperrte Länder

   Kanada, Pakistan, Albanien, Algerien, die Bahamas, China, Krim, Kuba, Curaçao, Ägypten, Hongkong, Indien, Indonesien, Japan, Kenia, Liberia, Libanon, Macau, Moldau, Montenegro, Myanmar, Neuseeland, Nigeria, Panama, Russland, Saudi-Arabien, Serbien, Südafrika, Tansania, Türkei, Ukraine, Venezuela, Simbabwe und mehr

   Reguliert von

   CySEC (EWR), FCA (Vereinigtes Königreich), ASIC (Australien), FSAS (Seychellen), NDB (Niederlande), FINCEN, FINRA und SIPC (Vereinigte Staaten)
   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund des Hebels ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 68 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

   Das 2007 von drei Unternehmern aus Tel Aviv gegründete eToro debütierte unter dem Markennamen RetailFX. Das Unternehmen integrierte erstmals Differenzkontrakte in sein Portfolio im Jahr 2013. Es bietet sie derzeit für eine breite Palette von Vermögenswerten an, einschließlich Krypto- und Fiat-Währungen, Aktien, Indizes, Energien und Metallen.

   CFD-Handel ist nur Kunden aus bestimmten Gerichtsbarkeiten verfügbar, einschließlich Australien, dem Vereinigten Königreich und der Europäischen Union. Kunden mit Sitz in den Vereinigten Staaten haben aufgrund lokaler gesetzlicher Beschränkungen keinen Zugang zu diesem Derivatprodukt. Nicht-US-Kunden, die eToro beitreten, unterliegen ESMA- und ASIC-vorgeschriebenen Hebelgrenzen von 1:30 für Privatkonten.

   Professionelle Händler sind von dieser Einschränkung ausgenommen und haben Zugang zu höheren Hebelobergrenzen von bis zu 1:400. Kunden müssen verschiedene Anforderungen erfüllen, um sich für professionelle Konten zu qualifizieren, einschließlich eines Finanzportfolios im Wert von über 500.000 $.

   Abgesehen von Derivatprodukten ist eToro auch für sein Social-Trading-Netzwerk bekannt, das Millionen von Händlern aus mehr als 140 Gerichtsbarkeiten beherbergt. Der Dienst ist über die OpenBook-Plattform von eToro verfügbar, die es Nutzern ermöglicht, die Trades erfahrener Investoren zu kopieren. Die OpenBook-Plattform ist plattformübergreifend kompatibel und läuft nahtlos auf allen Geräten. Nutzer mobiler Geräte profitieren von speziellen Apps, die im Apple Store und bei Google Play kostenlos erhältlich sind.

5. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN

   

   4,4/5
   5. Pepperstone

   Mindesteinzahlung

   0 $

   Maximaler Hebel

   1:30 (Retail ASIC, CySEC, FCA); 1:500 (Professionell); 1:400 (CMA)

   Spreads, die anfangen ab

   1,0 Pips Mindestspread auf Standardkonto, 0,0 Pips Mindestspread auf Razor-Konto

   Andere finanzielle Instrumente

   Spreads Wetten, Forex, Rohstoffe, Währungsindizes, Krypto, Aktien, ETFs, Dividenden für Indizes, Dividenden für Aktien

   Gesperrte Länder

   Kanada, Japan, Neuseeland (nur Privatkunden), Südkorea, Vereinigte Staaten von Amerika (inklusive Außengebiete und Jungferninseln), Jemen und weitere.

   Reguliert von

   CySEC (Zypern), ASIC (Australien), DFSA (Dubai), BaFin (Deutschland), FCA (Vereinigtes Königreich)
   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, Geld aufgrund von Hebelwirkung schnell zu verlieren. 75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

   Bei der Suche nach dem besten Online-CFD-Broker sollten Sie immer auf ordnungsgemäß regulierte Marken mit wettbewerbsfähigen Preisen setzen. Glücklicherweise haben Sie die Möglichkeit, ein Konto bei Pepperstone zu eröffnen und über 1.200 CFD-Instrumente auf verschiedenen Märkten zu erkunden. Pepperstone ist nicht nur eine sehr erfahrene Marke, sondern trägt auch das Gütesiegel bedeutender Aufsichtsbehörden wie der FCA, CySEC und ASIC, um einige zu nennen.

   Die Spreads sind sehr wettbewerbsfähig und beginnen bei 1,0 Pips für Inhaber von Standardkonten. Razor-Konten hingegen können zahlreiche Instrumente mit Spreads ab 0,0 Pips handeln. Um das Handelserlebnis für jeden Trader-Typ zugänglich und reibungslos zu gestalten, unterstützt Pepperstone mehrere Plattformen, darunter MT4, MT5 und cTrader.

   Der maximale Hebel, den Einzelhändler nutzen können, variiert je nach ihrer Gerichtsbarkeit, wobei das typische maximale Verhältnis in Europa und Australien bei 1:30 für Retail-Handelskonten liegt. Das heißt, Pepperstone ermöglicht es Händlern, ein professionelles Handelskonto zu beantragen und den maximalen Hebel auf bis zu 1:500 zu erhöhen.

6. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN

   

   3,8/5
   6. XM

   Mindesteinzahlung

   5 $

   Maximaler Hebel

   1:30 (CySEC, ASIC); 1:1.000 (FSCA, IFSC)

   Spreads, die anfangen ab

   0,6 Pips auf Ultra Low Micro- und Ultra Low Standard-Konten; 0,0 Pips auf dem XM Zero-Konto

   Andere finanzielle Instrumente

   Forex, Aktien

   Gesperrte Länder

   Spanien, Portugal und Belgien (für europäische Einheit)

   Reguliert von

   CySEC (Zypern), IFSC (Belize), ASIC (Australien), FSCA (Südafrika)
   Risikowarnung: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 72,82 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

   XM ist zweifellos einer der besten Orte für den CFD-Handel, mit 1.300 Instrumenten, die auf der MT5-Plattform verfügbar sind und vom Broker unterstützt werden. Als Mitglied von XM können Sie aus einer Vielzahl von Kontotypen wählen, wobei Händler aus bestimmten Regionen sogar die Möglichkeit haben, mit einem Cent-Konto zu handeln. Diejenigen, die kleinere Beträge handeln möchten, können auch das Ultra Low Micro Konto von XM ausprobieren, das eine Kontraktgröße von nur 1.000 Einheiten und ein Mindesthandelsvolumen von 0,1 Lot (100 Einheiten) hat.

   Wenn Sie die besten Handelskosten für Ihre CFD-Geschäfte erzielen möchten, könnten Sie das XM Zero Konto dieses Brokers prüfen. Während eine kleine Provision berechnet wird, können Sie mit extrem engen Spreads handeln, die bei nur 0,0 Pips beginnen können.

   Um eine globale Reichweite zu gewährleisten, ist XM von einer Reihe seriöser Regulierungsbehörden lizenziert worden, wobei CySEC, ASIC und FSCA nur einige der Behörden sind, die die Aktivitäten des Brokers überwachen. Einwohner bestimmter Regionen werden in der Lage sein, den Schutz vor negativem Kontostand zu nutzen, ein zusätzliches Sicherheitsinstrument für Privatanleger, um sicherzustellen, dass sie nicht mehr verlieren können als das Guthaben auf ihren Handelskonten. Unterdessen können Händler je nach lokalem Regulierer einen unterschiedlichen maximalen Hebel nutzen, mit Limits, die überall zwischen 1:30 und 1:1000 liegen können.

7. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN

   

   3,9/5
   7. ActivTrades

   Mindest­einzahlung

   • Keine Mindesteinzahlung bei den Einheiten FCA, FSC, SCB und CMVM
   • Kunden aus Brasilien – 100.000 R$
   • Kunden aus China – 500 $

   Maximaler Hebel

   • EU und UK: 1:30 für Hauptwährungspaare; 1:20 für Neben- und Exotenpaare
   • FSC: dynamischer Forex-Hebel bis zu 1:1000
   • SCB: 1:200

   Spreads ab

   • Forex ab 0,5 Pips
   • Aktien und ETFs ab 0,02 $ pro Aktie
   • Indizes und Anleihen ab 0,010
   • Kryptowährungen ab 0,000
   • Rohstoffe ab 0,0003

   Weitere Derivate

   Index-Futures, Rohstoff-Futures, Spot-Rohstoffe

   Länder­ausschlüsse

   Japan, USA, Kanada, Nordkorea, Kuba, Afghanistan, Irak, Syrien, Iran, Amerikanisch-Samoa, Libyen, Kongo, Belarus

   Regulierung

   FCA, FSC, SCB, CVM, CMVM
   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

   ActivTrades ist einer der weltweit führenden CFD-Broker mit mehr als zwei Jahrzehnten Erfahrung in der Finanzbranche. Der Broker ist bei mehreren Aufsichtsbehörden registriert, darunter FCA, FSC, SCB und CMVM. Die Produktpalette umfasst über 1.000 handelbare Instrumente aus den Bereichen Forex, Indizes, Aktien, Rohstoffe, Anleihen, ETFs und Kryptowährungen.

   Der Broker bietet passende Kontotypen für Einsteiger wie Profis – darunter Einzel-, Profi- und Demokonten. Für berechtigte Kunden stehen auch islamkonforme (swapfreie) Konten zur Verfügung. Ergänzend finden sich Schulungsangebote wie Webinare, Seminare und Handbücher.

   Für Ein- und Auszahlungen unterstützt ActivTrades eine breite Auswahl an Zahlungsmethoden, darunter Banküberweisungen, Apple Pay, Google Pay, Kredit- und Debitkarten sowie zahlreiche E-Wallets. Kunden können zwischen 11 Basiswährungen für das Konto wählen. Einzahlungen sind gebührenfrei – ausgenommen Kredit- und Debitkarten, bei denen Gebühren zwischen 0,5 % und 1,5 % anfallen. Auszahlungen sind über Karten, Überweisungen, E-Wallets und Kryptowährungen möglich; lediglich für USD-Banküberweisungen fällt eine Gebühr von 12,50 $ an.

Umfassender Vergleich der 7 besten CFD-Broker

So wählt BestBrokers CFD-Broker aus

BestBrokers.com verfolgt bei der Bewertung von CFD-Brokern einen ganzheitlichen Ansatz. Wir betrachten eine Vielzahl von Kriterien, um Stärken und Schwächen jedes Anbieters realistisch einschätzen zu können. Unser Team setzt bewusst auf eigene praktische Erfahrungen und testet die Services jedes empfohlenen Brokers persönlich.

Unser Rankingsystem deckt mehrere zentrale Bereiche der Brokerleistung ab, darunter Handelskosten, Regulierung, Orderausführung, Produktvielfalt, Zahlungen, Software und Anlegerschutz. Für jedes Kriterium vergeben wir eine Einzelnote in einem Fünf-Sterne-System. Die Gesamtnote ergibt sich aus allen Einzelscores und spiegelt den Gesamtwert und die Performance eines Brokers möglichst genau wider. Im Überblick betrachten wir insbesondere:

1. Lizenzierung und Regulierung

   Eine ordnungsgemäße Lizenzierung ist die Grundlage für die Sicherheit Ihrer Einlagen, weshalb wir diesen Punkt besonders sorgfältig bewerten. Unser Team prüft die zuständige Aufsicht für jeden CFD-Broker und vergibt Bestnoten an Anbieter mit Lizenzen führender Behörden wie ASIC, FCA, BaFin, CySEC oder FINMA.

2. Kontotypen und Mindestanforderungen

   BestBrokers.com prüft, ob und in welcher Höhe Mindesteinlagen verlangt werden und welche Kontotypen zur Verfügung stehen. Wichtig ist uns, dass sowohl Retail- als auch Professional-Trader passende Lösungen finden. Außerdem bewerten wir, wie einfach und transparent der Registrierungs- und Verifizierungsprozess gestaltet ist.

3. Kontoführungsgebühren und Handelskosten

   Unsere Reviewer erheben alle Kosten rund um den Derivatehandel beim jeweiligen Broker, darunter Spreads, Overnight-Gebühren, Gebühren für garantierte Stop-Loss-Orders, Inaktivitätsgebühren und mehr. Auch Zahlungsgebühren fließen in die Bewertung ein – Broker mit kostenlosen Ein- und Auszahlungen schneiden hier am besten ab.

4. Plattformenauswahl

   Die genutzte Handelsplattform beeinflusst Komfort und Effizienz beim CFD-Handel erheblich. Wir testen jede angebotene Plattform auf Benutzerfreundlichkeit und Funktionsumfang. Im Fokus stehen Bedienbarkeit, Personalisierungsmöglichkeiten, Charting-Tools, Zeiteinheiten und technische Indikatoren.

5. Mobile Apps und Kompatibilität

   Gut bewertete Broker ermöglichen es ihren Kunden, CFDs bequem von unterwegs über Smartphones und Tablets zu handeln. Wir installieren und testen die nativen Apps auf verschiedenen Geräten, um Performance, Stabilität und Funktionsumfang im Vergleich zur Desktop-Version zu prüfen.

6. Asset-Klassen

   Wir analysieren die Bandbreite der mit Hebel handelbaren Märkte. Höhere Bewertungen erhalten Broker, die den Margin-Handel nicht nur auf Forex beschränken, sondern auch Rohstoffe, Aktien, Anleihen, Indizes oder Kryptowährungen abdecken.

7. Orderausführungsgeschwindigkeit

   Die Reviewer messen die Ausführungsgeschwindigkeit, da sie sich langfristig deutlich auf die Ergebnisse auswirken kann. Ebenfalls wichtig ist, wie Orders weitergeleitet werden. Broker mit ECN-Zugang, die Orders direkt an den Interbankenmarkt weitergeben, punkten häufig mit transparenteren Preisen, weniger Requotes und engeren Spreads.

8. Qualität des Kundensupports

   Hier bewerten wir u. a. Reaktionszeiten, verfügbare Kommunikationskanäle, Servicezeiten und Sprachoptionen. Ein schneller, kompetenter und freundlich auftretender Support führt zu hohen Bewertungen.

9. Research und Schulungsangebote

   Broker mit umfassenden Schulungsinhalten von erfahrenen Analysten erhalten Bestnoten. Unsere Reviewer achten auf Marktkommentare, Stimmungsindikatoren, kostenlose Webinare, Video-Tutorials, E-Books, Glossare und strukturierte Onlinekurse.

10. Sicherheit und Anlegerschutz

    Da Verluste aus Hebelpositionen das Kontoguthaben übersteigen können, prüfen wir die angebotenen Schutzmechanismen für Retail-Kunden besonders kritisch. Dazu zählen Hebelbegrenzungen, automatische Margin-Schließungen, Negativsaldoschutz und standardisierte Risikohinweise.

Vorteile des Tradings über CFD-Broker

Trotz der Risiken von Hebelprodukten bietet der CFD-Handel zahlreiche Vorteile für Trader mit dem nötigen Wissen, der passenden Strategie und ausreichender Erfahrung. Fehlt es daran, empfehlen wir zunächst den Handel über ein Demokonto oder das sorgfältige Studium des CFD-Guides von BestBrokers.com.

1. Margin und Hebel

   CFDs ermöglichen den Handel auf Margin: Sie hinterlegen nur einen Bruchteil des Positionswerts als Sicherheitsleistung, der Rest wird faktisch vom Broker finanziert. So können Sie mit relativ wenig Kapital größere Marktpositionen eingehen und potenzielle Gewinne verstärken.

2. Keine Stempelsteuer

   Beim CFD-Handel fällt in vielen Jurisdiktionen keine Stempelsteuer an, da Sie den Basiswert nicht physisch erwerben. Stattdessen schließen Sie mit dem Broker einen Vertrag über den Ausgleich der Kursdifferenz zwischen Eröffnung und Schließung der Position. Auf Kursgewinne können gleichwohl Kapitalertragssteuern anfallen.

3. Keine feste Laufzeit

   Im Gegensatz zu Futures besitzen CFDs keine feste Fälligkeit. Sie können Positionen im Prinzip beliebig lange offen halten, sofern Sie die anfallenden Overnight-Gebühren tragen. Diese Flexibilität erlaubt es, Gewinne zu sichern oder Verluste zu begrenzen, wann immer es Ihrer Strategie entspricht.

4. Long- und Short-Möglichkeiten

   CFDs erlauben den Handel in beide Richtungen – Long bei steigenden und Short bei fallenden Kursen. So können Sie auch in Abwärtsphasen oder volatilen Märkten Chancen nutzen und Ihr Portfolio im Bedarfsfall kurzfristig absichern.

5. Breite Möglichkeiten zur Diversifikation

   CFD-Broker stellen in der Regel eine große Auswahl an Basiswerten zur Verfügung. Sie können mit einem einzigen Konto auf Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe, ETFs, Anleihen und teils Kryptowährungen zugreifen und Ihr Risiko über verschiedene Märkte und Sektoren verteilen.

Assetpalette bei CFD-Brokern

Die von BestBrokers.com empfohlenen Handelsplätze ermöglichen CFD-Trading über zahlreiche Assetklassen und Hunderte Einzeltitel. Zu den wichtigsten Basiswerten gehören:

Forex-Paare

Ein Währungspaar setzt zwei Devisen ins Verhältnis, indem der Wert der ersten (Basiswährung) in der zweiten (Kurswährung) angegeben wird. Man unterscheidet Majors (z. B. EUR/USD, GBP/USD), Minors (z. B. AUD/JPY, GBP/EUR) und Exoten (z. B. EUR/TRY, AUD/MXN), die alle mit Hebel handelbar sind.

Aktien

Über Aktien-CFDs spekulieren Trader auf Kursbewegungen von Unternehmenstiteln, ohne tatsächlich Aktionär zu werden. Mangels Aktienbesitz entstehen keine Stimmrechte oder Dividendenansprüche – dafür lassen sich sowohl steigende als auch fallende Kurse nutzen.

Rohstoffe

Top-Broker ermöglichen den gehebelten Handel mit einer Vielzahl harter und weicher Rohstoffe – etwa Gold, Silber, Rohöl, Erdgas, Zucker oder Weizen. Im Vergleich zu Futures sind die Kapitalanforderungen beim Rohstoffhandel via CFDs meist geringer.

Indizes

Indizes bündeln mehrere Aktienwerte und bilden die Entwicklung ganzer Märkte oder Sektoren ab, etwa FTSE 100, DAX oder S&P 500. Über Index-CFDs erhalten Trader mit nur einer Position Exposure auf viele Unternehmen gleichzeitig.

Anleihen

Anleihen sind Schuldverschreibungen von Staaten oder Unternehmen. Ihr Wert wird u. a. von Zinsniveau sowie Angebot und Nachfrage bestimmt. Beim Handel über CFDs profitieren Trader häufig von niedrigen Marginanforderungen, teilweise ab 0,5 % pro Kontrakt.

ETFs

Exchange Traded Funds (ETFs) repräsentieren Körbe verschiedener Assets und werden wie Aktien an der Börse gehandelt. CFD-Varianten erlauben eine zusätzliche Hebelung, wodurch sich Marktbewegungen überproportional auf das Ergebnis auswirken.

Kryptowährungen

Viele führende CFD-Broker bieten auch Krypto-CFDs auf Coins wie Bitcoin, Ethereum, Ripple oder Litecoin an. Aufgrund der hohen Volatilität sind die zulässigen Hebel hier jedoch deutlich stärker begrenzt als bei klassischen Anlageklassen.

Hebelbeschränkungen beim CFD-Handel

Wer mit Hebel handelt, vergrößert seine Position mithilfe geliehenen Kapitals. Das verstärkt nicht nur potenzielle Gewinne, sondern auch Verluste. Um Privatanleger vor übermäßigem Risiko zu schützen, begrenzen viele Aufsichtsbehörden weltweit den zulässigen Hebel für Retail-Kunden.

Die konkreten Obergrenzen unterscheiden sich je nach Land und gelten in der Regel nicht für professionelle Kunden. Binnen der EU und des EWR müssen Broker die seit 2018 von der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) eingeführten Hebelobergrenzen einhalten. Diese variieren je nach Volatilität der Assetklasse:

• 1:30 für Hauptwährungspaare
• 1:20 für Neben- und Exotenpaare, Gold und führende Indizes wie FTSE 100, S&P 500, DJI 30 und NQ 100
• 1:10 für andere Rohstoffe und Nebenindizes
• 1:5 für Aktien, Anleihen und ETFs
• 1:2 für Kryptowährungen

Je volatiler ein Basiswert, desto niedriger ist der maximal zulässige Hebel für Retail-Trader.

Im Vereinigten Königreich gelten durch die Financial Conduct Authority (FCA) weitgehend identische Hebelgrenzen wie im EU-Raum. Für Krypto-CFDs ist die FCA jedoch noch einen Schritt weiter gegangen und hat den Vertrieb an Privatanleger vollständig untersagt, da sie das Risiko und die Intransparenz dieser Produkte für zu hoch erachtet. Für alle anderen Assetklassen orientieren sich die Hebelgrenzen eng an den ESMA-Vorgaben, um ein ähnliches Schutzniveau sicherzustellen.

Seit März 2021 hat auch die australische Aufsicht ASIC den Anlegerschutz für Privattrader verschärft, indem sie die maximalen Hebel für Retail-Kunden an die EU-Standards angeglichen hat.

CFD-Ordertypen im Handel

Bevor Sie sich für einen regulierten CFD-Broker entscheiden, sollten Sie die wichtigsten Orderarten kennen und wissen, wann sie sinnvoll sind. Jeder Ordertyp hat eigene Eigenschaften und erfüllt einen spezifischen Zweck. Im Folgenden finden Sie sechs der gängigsten Ordertypen, die Sie beim Handel mit Contracts for Difference nutzen können.

1. Market Orders werden von Tradern genutzt, die eine Position sofort zum aktuell verfügbaren Marktpreis eröffnen möchten. Kommt es zu Verzögerungen in der Orderausführung, kann Slippage auftreten.
2. Stop Orders lösen einen Kauf oder Verkauf aus, sobald ein bestimmter Kurs – der Stop-Preis – erreicht wurde. Dann wandelt sich die Stop-Order in eine Market Order und wird zum nächstverfügbaren Marktpreis ausgeführt.
3. Limit Orders weisen den Broker an, nur zu einem festgelegten Preis oder besser zu kaufen oder zu verkaufen. Buy-Limit-Orders werden zum Limitpreis oder darunter ausgeführt, Sell-Limit-Orders zum Limitpreis oder darüber. Eine Ausführung ist bei diesem Ordertyp nicht garantiert.
4. Take-Profit-Orders sind besonders für aktive Trader wichtig, da sie Gewinne automatisch sichern, wenn sich der Markt in die gewünschte Richtung bewegt. Sie instruieren Ihren Broker, die Position zu schließen, sobald ein vordefiniertes Gewinnziel erreicht ist.
5. Trailing-Stop-Orders sind ein effektives Instrument zur Risiko­begrenzung und Gewinnoptimierung. Ähnlich wie klassische Stop-Orders, begrenzen sie jedoch nicht Ihr Gewinnpotenzial: Der Stop-Kurs folgt der Kursbewegung automatisch in einem definierten Abstand nach oben. Läuft der Markt gegen Sie, wirkt der Trailing Stop wie ein dynamischer Stop-Loss und reduziert das Verlustrisiko.
6. One-Cancels-the-Other-Orders kombinieren zwei bedingte Orders (typischerweise Stop und Limit). Wird eine davon ausgeführt, storniert der Broker die jeweils andere automatisch.

Die besten Plattformen für den CFD-Handel

Wer mit CFDs handeln möchte, sollte auf Plattformen achten, die hochwertige Bildungsinhalte, zuverlässige Orderausführung und umfangreiche Analysetools bieten. Aus unserer Sicht erfüllen die vier folgenden Lösungen all diese Anforderungen.

MetaTrader 4 (MT4) stellt eine große Bandbreite an Anpassungs- und Analysetools bereit. Die Plattform unterstützt automatisierten Handel, kostenlose technische Indikatoren, flexible Charts, Hedging und einen Single-Thread-Strategietester. CFD-Trader können Long- und Short-Positionen auf Tausende Märkte eröffnen.

MetaTrader 5 (MT5) ist die weiterentwickelte Version von MT4 und bietet schnellere Orderausführung, höhere Effizienz und zusätzliche Funktionen wie Netting, Depth of Market und einen Multi-Thread-Strategietester. Für Einsteiger ist MT4 dank der übersichtlicheren Oberfläche meist die bessere Wahl, während MT5 eher auf fortgeschrittene Nutzer zielt.

cTrader punktet mit einer integrierten Copy-Trading-Funktion, über die Sie Strategien erfolgreicher Trader automatisch in Ihr eigenes Portfolio spiegeln können. CFD-Trader profitieren zudem von dynamischem Hebel, der sich je nach Risiko­exposure anpasst – wobei nicht jeder Broker alle dynamischen Hebelstufen unterstützt, selbst wenn er cTrader anbietet.

ProRealTime bietet Zugang zu mehr als hundert technischen Indikatoren und zahlreichen Zeiteinheiten. Orders können direkt aus Kursbewegungen und Trendlinien heraus platziert werden. Die Oberfläche ist effizient und intuitiv gestaltet, was den CFD-Handel spürbar erleichtert und angenehmer macht.

TradingView, 2011 gegründet, ist eine fortschrittliche Charting-Plattform und ein soziales Netzwerk für mehr als 100 Millionen Trader und Investoren weltweit. Sie bietet eine Vielzahl von Ordertypen, Hunderte technischer Indikatoren und frei konfigurierbare Charts für eine tiefgehende Marktanalyse. TradingView arbeitet mit einem gestuften Abo-Modell, das sowohl eine kostenlose Basisversion als auch mehrere kostenpflichtige Pläne umfasst.

Kosten beim CFD-Handel

CFDs gelten im Vergleich zu vielen anderen Derivaten als kosteneffizient, da Kommissionen oft niedrig ausfallen oder ganz entfallen. Dennoch sollten Sie die wichtigsten Gebührenarten kennen, um Ihre Kalkulation realistisch zu halten. BestBrokers.com fasst die gängigsten Kostenfaktoren im Online-CFD-Handel zusammen.

1. Kommissionen fallen in der Regel vor allem beim Handel mit gehebelten Aktien-CFDs an. Sie werden prozentual auf das volle Positionsvolumen berechnet, häufig um die 0,10 %. Da Eröffnung und Schließung einer Position zwei getrennte Trades darstellen, wird die Kommission für beide Seiten berechnet.
2. Spreads sind insbesondere bei Währungspaaren und Rohstoff-CFDs relevant. Die Handelskosten sind hier in der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs enthalten. Je enger der Spread, desto schneller erreichen profitable Trades die Gewinnzone.
3. Overnight-Gebühren fallen an, wenn Sie gehebelte Positionen über den Handelsschluss hinaus halten. Der Broker berechnet Ihnen eine Haltegebühr für die Finanzierung Ihrer offenen Position bis zum nächsten Handelstag. Je nach Laufrichtung der Position können diese Kosten positiv oder negativ sein.
4. Marktdatengebühren entstehen, wenn Sie kostenpflichtige Kursdaten-Abos bei Ihrem Broker buchen. Diese werden meist monatlich in Rechnung gestellt, ähnlich wie andere Abo-Dienste.
5. Garantierte Stop-Loss-Orders sind mit einer Prämie verbunden, deren Höhe je nach Broker und Markt variiert. Diese Orderart schützt effektiv vor Slippage und Kurslücken; Gebühren fallen in der Regel nur an, wenn der garantierte Stop ausgelöst wird.
6. Zahlungsgebühren berechnen einige CFD-Broker bei Ein- oder Auszahlungen, insbesondere über bestimmte Methoden. Broker, die es auf unsere vorderen Plätze schaffen, wickeln Kundenzahlungen schnell und ohne Zusatzkosten ab.
7. Währungsumrechnungsgebühren werden berechnet, wenn Sie CFDs in einer anderen Währung handeln als der Basiswährung Ihres Kontos. Die Umrechnung erfolgt meist mit einem Aufschlag auf den Interbankenkurs.
8. Inaktivitäts- bzw. Dormancy-Gebühren werden auf Konten erhoben, auf denen über einen längeren Zeitraum – typischerweise zwölf Monate – keine Handelsaktivität stattgefunden hat. Der Broker belastet dann monatliche Pauschalen, um die Verwaltungskosten für ruhende Konten zu decken.

Anlegerschutz beim CFD-Handel

Der Handel mit gehebelten Derivaten birgt erhebliche Risiken, insbesondere für unerfahrene Trader. Hebel kann Gewinne wie Verluste gleichermaßen vervielfachen. Zum Schutz von Privatanlegern schreiben Aufsichtsbehörden weltweit verschiedene Sicherheitsmechanismen vor, die regulierte CFD-Broker implementieren müssen.

1. Margin-Close-out-Regeln sollen verhindern, dass Trader in eine Schuldenposition geraten. Fallen Ihre Margin-Reserven aufgrund starker Marktbewegungen unter einen bestimmten Schwellenwert, schließt der Broker Ihre offenen Positionen automatisch. Nach ESMA-Vorgaben müssen EU-Broker Positionen schließen, wenn das verfügbare Gesamtguthaben unter 50 % der erforderlichen Margin sinkt.
2. Negativsaldoschutz sorgt dafür, dass Sie nicht mehr verlieren können, als sich auf Ihrem Handelskonto befindet. Selbst bei extremen Marktbewegungen mit Gaps oder hoher Volatilität rutschen Retail-Konten dadurch nicht in den negativen Bereich.
3. Standardisierte Risikohinweise werden gut sichtbar auf den Websites regulierter CFD-Broker eingeblendet. Sie informieren u. a. darüber, welcher Prozentsatz der Retail-Kunden beim jeweiligen Anbieter Geld mit CFDs verliert, und sollen das Risikobewusstsein schärfen.
4. Fragebögen zur Derivate-Erfahrung dienen dazu, Ihr Wissen und Ihre Erfahrung im CFD-Handel einzuschätzen. Anhand der Antworten beurteilt der Broker, ob ein Margin-Konto für Sie geeignet ist, und kann gegebenenfalls Warnhinweise aussprechen.
5. Hebelbeschränkungen gelten für Retail-Konten und legen fest, wie hoch der maximale Hebel je Assetklasse sein darf. Sie orientieren sich an der Volatilität der Basiswerte. Die britische FCA ist zudem noch einen Schritt weiter gegangen und hat den Vertrieb von Krypto-Derivaten an Privatanleger vollständig untersagt.

Aufsichtsbehörden für CFD-Broker

Die Regulierung der Derivatemärkte erfolgt grundsätzlich national. Jede Jurisdiktion verfügt über eigene Finanzaufsichtsbehörden, die lizenzierte Broker überwachen.

Zu ihren Aufgaben zählen u. a. der Erhalt der Marktintegrität, die Überwachung der finanziellen Solidität der Lizenznehmer und der Schutz von Privatanlegern. Zu den wichtigsten Behörden, die unsere Top-CFD-Broker beaufsichtigen, gehören:

• FCA – Financial Conduct Authority, Vereinigtes Königreich
• ASIC – Australian Securities and Investments Commission
• CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission (mit EU-/EWR-Passporting)
• FSCA – Financial Sector Conduct Authority, Südafrika
• FINMA – Eidgenössische Finanzmarktaufsicht, Schweiz
• BaFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Deutschland
• FMA – Financial Markets Authority, Neuseeland
• KNF – polnische Finanzaufsicht (Financial Supervision Commission)
• MAS – Monetary Authority of Singapore

In welchen Ländern ist der CFD-Handel verboten?

Einige Aufsichtsbehörden begnügen sich nicht mit Hebelbegrenzungen, sondern verbieten Retail-Kunden den Handel mit CFDs vollständig. Wenn Sie in einer der folgenden Jurisdiktionen wohnhaft sind, können Sie bei den hier empfohlenen Brokern in der Regel keine CFD-Konten eröffnen – selbst dann nicht, wenn diese grundsätzlich Kunden aus Ihrem Land akzeptieren.

USA – Die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) untersagen US-Bürgern die Eröffnung von CFD-Konten bei in- oder ausländischen Brokern. Grundlage ist der Dodd-Frank Act. Begründet wird dies damit, dass CFDs außerbörslich (OTC) gehandelt werden und daher schwerer zu überwachen sind als börsengehandelte Produkte.

Indien – Das Anbieten und der Handel von CFDs sind in Indien derzeit verboten. Indische Trader, die über im Ausland ansässige Broker handeln, werden aktuell in der Praxis jedoch meist nicht strafrechtlich verfolgt.

Belgien – Belgien hat im August 2016 als erstes europäisches Land ein umfassendes Verbot für binäre Optionen und gehebelte CFDs verhängt. Anlass war eine Welle von Beschwerden belgischer Privatanleger über Verluste mit diesen Produkten.

Brasilien – Obwohl Brasilien über einen entwickelten Finanzmarkt verfügt, ist der Handel mit gehebelten CFDs für einheimische Anleger derzeit nicht erlaubt. Ironischerweise gilt dieses Verbot nicht für binäre Optionen, die mindestens ebenso riskant sein können.

Geschrieben von E. Ifeanyi | Übersetzt von Marcus Jungnickel