| Übersetzt von , | Aktualisiert: Der europäische Markt setzt zunehmend auf Forex-Trading, wobei mehrere Länder klare regulatorische Rahmenbedingungen eingeführt haben, um das Wachstum zu unterstützen. Deutschland bildet dabei keine Ausnahme und verzeichnete im Jahr 2025 ein durchschnittliches tägliches Forex-Handelsvolumen von 386,1 Milliarden USD. Entsprechend sind zahlreiche Broker legal auf dem deutschen Markt tätig und bieten Forex-Tradern eine sichere und faire Handelsumgebung. Wenn du auf der Suche nach einem seriösen Broker bist, der dich beim Forex-Trading unterstützt, können wir dir einige der besten Broker in Deutschland empfehlen, die eine intuitive und leicht zugängliche Handelsumgebung bieten – egal, wo du dich befindest.
Plus500 USDieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.
eToro50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Fusion Markets74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld
FP Markets73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
BlackBull MarketsDer Handel mit gehebelten Produkten ist riskant
Eightcap59,57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Global Prime74–89 % der Kleinanlegerkonten für CFDs verlieren Geld
Capital.com69 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
XTB73 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld
Swissquote61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren GeldForex-Broker in Deutschland nach Trustpilot-Bewertung im Vergleich
| Forex-Broker | Trustpilot-Bewertungen | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9.422 | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 4.873 | 4,8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | 2.681 | 4,8 ⭐ |
| 4. Global Prime | 341 | 4,7 ⭐ |
| 5. Capital.com | 13.311 | 4,6 ⭐ |
| 6. eToro | 29,171 | 4,2 ⭐ |
| 7. Plus500 | 18.074 | 4,2 ⭐ |
| 8. Swissquote | 3.574 | 3,7 ⭐ |
| 9. XTB | 1.935 | 3,5 ⭐ |
| 10. Iron FX | 863 | 3,5 ⭐ |
Forex-Broker in Deutschland nach Spread-Kosten im Vergleich
| Forex-Broker | EURUSD | USDJPY | EURGBP | GBPUSD |
|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 1,1 | 0,30 | 0,20 | 1,2 |
| 2. Fusion Markets | 1,01 Ø (Standard) | 1,17 Ø (Standard) | 1,29 Ø (Standard) | 1,14 Ø (Standard) |
| 3. Global Prime | 0,13 | 0,28 | 0,28 | 1,11 |
| 4. Capital.com | 0,6 | 10 | 2 | 1,3 |
| 5. Iron FX | 0,7 | 0,4 | 0,9 | 0,8 |
| 6. BlackBull Markets | 1,0 | 1,0 | 1,6 | 1,4 |
| 7. XTB | 0,9 | 14 | 1,3 | 2,2 |
| 8. eToro | 1,0 | 1,0 | 1,5 | 2,0 |
| 9. Plus500 | 1,2 | 1,5 | 1,5 | 1,5 |
| 10. Swissquote | 1,7 | 1,6 | 1,7 | 2,0 |
Forex-Broker in Deutschland nach Kommission pro Lot im Vergleich
| Forex-Broker | Provision pro Lot |
|---|---|
| 1. Iron FX | 0 $ |
| 2. BlackBull Markets | 0 USD Standard; 6 USD pro Lot Prime; 4 USD pro Lot Institutional. |
| 3. Plus500 | 0 $ |
| 4. eToro | 1 USD oder 2 USD (nur Aktien). |
| 5. Capital.com | 0 $ |
| 6. XTB | 0 $ |
| 7. Fusion Markets | 0 USD Standard-Konto, 4,50 USD Round Turn im Zero-Konto |
| 8. FP Markets | 0 $ Standardkonto; 6 $ Round-Turn auf dem Pro-Konto |
| 9. Global Prime | 0 $ Standard-Konten; 7 $ Round Turn auf Rohkonten |
| 10. Swissquote |
|
Wichtiger Hinweis: Um Handelsdienstleistungen für Trader in Deutschland anbieten zu dürfen, müssen Forex-Broker eine Zulassung der lokalen Behörden erhalten. Die wichtigste Aufsichtsbehörde für den Handel in Deutschland ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Wenn du mehr über die Aufsichtsbehörde und die Richtlinien erfahren möchtest, die Forex-Broker einhalten müssen, um einen fairen und sicheren Handel für ihre Nutzer zu gewährleisten, kannst du die offizielle Website der BaFin besuchen oder den Social-Media-Kanälen der Behörde auf X, Instagram oder LinkedIn folgen.
Top 10 Forex-Broker in Deutschland
JETZT TRADEN 74–89 % der Konten von Privatanlegern verlieren beim CFD-Handel GeldFusion Markets Broker-Details Aufsichtsbehörde ASIC, FSA (Seychellen), VFSC (Vanuatu) Mindesteinzahlung 0 USD Trading-Plattformen MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trading, TradingView Trustpilot-Bewertung 4,8 von 4.873 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 90+ Hebel Forex & Metalle: 1:30 (1:500 für Forex und Metalle über die VFSC)
Index-CFDs: 1:5
Kryptowährungen: 1:2 (ASIC), 1:10 (FSA, VFSC)Spread EURUSD: 1,01 Ø (Standard)
USDJPY: 1,17 Ø (Standard)
EURGBP: 1,29 Ø (Standard)
GBPUSD: 1,14 Ø (Standard)Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 USD Standard-Konto, 4,50 USD Round Turn im Zero-Konto Einzahlungsarten Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, FasaPay, Jeton Wallet, Perfect Money, Online Naira, Doku, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDT, Tether, Ripple, Banküberweisung, ZotaPay, VNPay, DuitNow, XPay, DragonPay, VAPay, FasaPay, AstroPay, PayID, Jetonbank, Sticpay, Interac, LuqaPay, Zotapay, MiFinity Auszahlungsarten Visa, Mastercard, Banküberweisung, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Ripple, MiFinity, Interac, PayPal, AstroPay, Jetonbank, DragonPay Vorteile
- Bietet einige der niedrigsten Spreads an
- ASIC-Kunden genießen Schutz vor einem negativen Kontostand
- Unterstützt beliebte Handelsplattformen
- Bietet zwei Copy-Trading-Plattformen an
- Unterstützt Fiat- und Krypto-Zahlungslösungen
Nachteile
- Bietet keinen Anlegerschutz
- Händler außerhalb Australiens haben keinen Schutz vor negativem Kontostand
- Kann kein Konto in einer Nebendevise einrichten
Global Prime Broker-Details Aufsichtsbehörde ASIC (Nr. 385620), VFSC (Nr. 40256) Mindesteinzahlung 0 $ Trading-Plattformen MT4, MT4 Webtrader, MT4 für Android; für VFSC-Kunden: MT4, MT5 und GP Copy Trustpilot-Bewertung 4,7 von 341 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 56 Hebel Forex & Metalle: 1:500
Index-CFDs: 1:100
Kryptowährungen: Bis zu 1:2 (Privatanleger); Bis zu 1:5 (Pro und VFSC)Spread EURUSD: 0,13
USDJPY: 0,28
EURGBP: 0,28
GBPUSD: 1,11Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Standard-Konten; 7 $ Round Turn auf Rohkonten Einzahlungsarten Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Gate8, Dragonpay, Fasapay, VNPay, Pagsmile, BPay, POLi, AstroPay, Banküberweisung, Interac, Perfect Money, PayID, Jeton, MiFinity, XPay, Krypto Auszahlungsarten Mastercard, Visa, Lokale Banküberweisung, Banküberweisung, Skrill, Neteller, AstroPay, PayPal, Dragonpay, Perfect Money, Jeton, Interac, Kryptowährungen
Vorteile
- Überwacht von einem erstklassigen Finanzregulierer (ASIC)
- Keine Gebühren für Einzahlungen und Abhebungen
- Niedrige Gebühren für den FX-Handel
- Vereinfachter Anmeldeprozess
- Eine breite Palette von Währungspaaren
Nachteile
- Könnte mehr Handelsplattformen verwenden
- Eine begrenzte Auswahl an Bildungsressourcen
- Bietet keine islamischen oder Cent-Konten an
BlackBull Markets Broker-Details Aufsichtsbehörde FSA (Seychellen) (Nr. SD045), FMA (Nr. FSP403326). Mindesteinzahlung 0 USD (Standard)0 USD (Prime)20.000 USD (Institutional). Trading-Plattformen MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade, BlackBull Invest, ZuluTrade. Trustpilot-Bewertung 4,8 von 2.681 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 70+ Hebel Forex & Metalle: 1:500
Index-CFDs: 1:500
Kryptowährungen: 1:500Spread EURUSD: 1,0
USDJPY: 1,0
EURGBP: 1,6
GBPUSD: 1,4Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 USD Standard; 6 USD pro Lot Prime; 4 USD pro Lot Institutional. Einzahlungsarten Visa, Mastercard, Neteller, Airtm, Skrill, Banküberweisung, HexoPay, American Express, POLi, Payment Asia, Help2Pay, FXPay, Fasapay, China Union Pay, Boleto, AstroPay, Beeteller, Bitcoin, Ethereum, Tether, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Chainlink, USD Coin, Stellar Auszahlungsarten Visa, Mastercard, Banküberweisung, Airtm, Skrill, Neteller, American Express, POLi, HexoPay, Payment Asia, Help2Pay, FXPay, China Union Pay, Boleto, Fasapay, Beeteller, AstroPay, Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Tether, Ripple, Stellar, Chainlink, Ethereum, USD Coin Vorteile
- Verwendet firmeneigene Copy-Trading-Plattform
- Swapfreies Trading über ECN-Standard- und Prime-Konten
- Unterstützung für mehrere Plattformen
- Bietet einen 24/7-Kundensupport-Service an
- Großartige Bildungsplattform für Trader, die ihre Fähigkeiten verbessern möchten
Nachteile
- Hohe Provisionen pro Lot auf Prime- und Institutionellen Konten
- Erhebt eine Gebühr von 5 $ auf Abhebungen
Capital.com Broker-Details Aufsichtsbehörde ASIC, FCA, CySEC, SCB, MiFID Mindesteinzahlung 20 $ Trading-Plattformen MetaTrader 4, TradingView Trustpilot-Bewertung 4,6 von 13.311 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 125+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,6
USDJPY: 10
EURGBP: 2
GBPUSD: 1,3Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsarten Banküberweisungen, VISA, MasterCard, Maestro, Apple Pay, PayPal, Neteller, Skrill, Sofort, Przelewy, TrueLayer, iDEAL, Trustly, SPEI Auszahlungsarten Banküberweisungen, Bankkarten, Apple Pay, PayPal, Neteller, Skrill, Sofort, Trustly Vorteile
- Vertrauen von über 580.000 Händlern weltweit
- Handelsanleitungen für Anfänger, Fortgeschrittene und erfahrene Händler
- Mobile-Apps für Android- und iOS-Geräte
- Geringe FX-Gebühren im Spread enthalten
- Schutz vor negativem Kontostand
Nachteile
- Nach 1 Jahr fällt eine Inaktivitätsgebühr an.
- Kein Zwei-Schritte-Login
- Keine Preisalarme auf der Webplattform
Swissquote Broker-Details Aufsichtsbehörde FCA, MFSA, FINMA, DFSA, MAS, CySEC Mindesteinzahlung 1.000 $ Trading-Plattformen CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5 Trustpilot-Bewertung 3,7 von 3.574 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 80+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 1,7
USDJPY: 1,6
EURGBP: 1,7
GBPUSD: 2,0Forex-Kommission pro Lot pro Trade - 0 $/€ auf Premium- und Prime-Konten;
- 2,5 $/€ pro Seite pro Lot für Elite-Konten
Einzahlungsarten Visa, Mastercard, Banküberweisung, Online-Banking Auszahlungsarten Visa, Mastercard, Banküberweisung, Online-Banking Vorteile
- Börsennotierte seriöse Marke
- Broker mit umfangreicher Handelserfahrung
- Bietet wettbewerbsfähig niedrige Spreads an
- Unterstützt verschiedene Handelsplattformen
- Forex-Händler können aus über 80 Währungspaaren wählen
Nachteile
- Händler müssen eine Inaktivitätsgebühr zahlen
- Die Desktop-Handelsplattform wirkt etwas veraltet.
- Handelsgebühren sind tendenziell höher
Plus500 Broker-Details Aufsichtsbehörde FSA (Nr. 4.1-1/18), FCA (Nr. FRN 509909), CySEC (Nr. 250/14), FMA (Nr. 47.546), SFSA (Nr. SD039), MAS (Nr. CMS100648), DFSA (Nr. F005651), ASIC (Nr. 417.727) Mindesteinzahlung 100 $ Trading-Plattformen Proprietäre Desktop- und Mobilplattformen Trustpilot-Bewertung 4,2 von 18.074 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 60+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 1,2
USDJPY: 1,5
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 1,5Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsarten Mastercard, Visa, Skrill, PayPal, Banküberweisung, Apple Pay, BPAY Auszahlungsarten PayPal, Banküberweisung, Visa, Mastercard, Skrill Vorteile
- Wird öffentlich an der Londoner Börse gehandelt
- Kommissionsfreier FX-Handel mit engen Spreads
- Große Auswahl an Analysetools und Ausbildungsmaterialien
- Einfache und schnelle Kontoeröffnung
- Bietet Echtzeit-FX-Kurse an
Nachteile
- Erhebt Verwaltungsgebühren auf inaktive Konten
- Die Plattform könnte mehr Anpassungsfunktionen verwenden.
eToro Broker-Details Aufsichtsbehörde FCA, CySEC, ASIC, MFSA, FSRA, FSA, FINRA/FinCEN, AMF, SEC, GFSC Mindesteinzahlung 50 USD oder 100 USD je nach Wohnsitz (10 USD für das Vereinigte Königreich, 1 USD in den USA). Trading-Plattformen eToro Investing, eToro App, TradingView, eToro CopyTrader, Proprietär. Trustpilot-Bewertung 4,2 von 29,171 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 60+ Hebel Forex & Metalle: 1:30 (1:400 erweiterter Hebel bei der Gesellschaft auf den Seychellen).
Index-CFDs: 1:20 (1:100 erweiterter Hebel bei der Gesellschaft auf den Seychellen).
Kryptowährungen: 1:2 (CySEC, ASIC), 1:5 (Seychellen).Spread EURUSD: 1,0
USDJPY: 1,0
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 2,0Forex-Kommission pro Lot pro Trade 1 USD oder 2 USD (nur Aktien). Einzahlungsarten eToro Money, Visa, Mastercard, Neteller, PayPal, Skrill, iDeal, Klarna, Banküberweisung, Trustly, Przelewy24 Auszahlungsarten PayPal, Skrill, Visa, Mastercard, Neteller, Trustly, Banküberweisung Vorteile
- Bietet Handel mit über 5.000 Instrumenten an
- Ideal für Social- und Copy-Trading
- Keine Kommissionen auf Forex-Handel
- Müheloser Registrierungsprozess
- Bietet Negativsaldoschutz an
Nachteile
- Abhebungen unterliegen zusätzlichen Bearbeitungsgebühren (5 $)
- USD ist die einzige Basiswährung des Kontos
- Erhebt Inaktivitätsgebühren auf inaktive Konten
FP Markets Broker-Details Aufsichtsbehörde ASIC, CySEC, FSA (Seychellen), FSCA Mindesteinzahlung 50 $ (100 AU$) Trading-Plattformen MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS Trustpilot-Bewertung 4,9 von 9.422 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 70+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: Bis zu 1:2 (Privatanleger); Bis zu 1:5 (Professionelle Anleger)Spread EURUSD: 1,1
USDJPY: 0,30
EURGBP: 0,20
GBPUSD: 1,2Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Standardkonto; 6 $ Round-Turn auf dem Pro-Konto Einzahlungsarten Visa, Mastercard, Neteller, Banküberweisung, Skill, Sticpay, Fasapay, Virtuelle Zahlung, Perfect Money, Pagsmile, Dragonpay, Krypto, Apple Pay, Google Pay, Online-Banking, Broker zu Broker Auszahlungsarten Visa, Mastercard, Banküberweisung, Neteller, Skrill, Paytrust88, PayPal Vorteile
- Bietet viele Bildungs-Handelswerkzeuge an
- Broker mit wettbewerbsfähigen Spreads
- Ermöglicht einfaches Trading unterwegs
- Von renommierten Behörden reguliert
- Bietet eine anständige Anzahl an Währungspaaren an
Nachteile
- Unterstützte Handelsplattformen sind etwas veraltet
- Könnte Produktauswahl erweitern
- Kein negatives Guthaben und Anlegerschutz für Kunden unter ASIC
XTB Broker-Details Aufsichtsbehörde FCA (Lizenz Nr. FRN 522157), CySEC (Lizenz Nr.169/12), FSC (FSC-Lizenz Nr.: 000302/438), IFSC (Lizenz Nr.: 000302/46.), KNF (k.A.), CNMV (k.A.), BaFin (k.A.), FSCA (k.A.), FSA (k.A.) Mindesteinzahlung 0 $ Trading-Plattformen xStation 5, xStation Mobile Trustpilot-Bewertung 3,5 von 1.935 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 70+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,9
USDJPY: 14
EURGBP: 1,3
GBPUSD: 2,2Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsarten Visa, Maestro, Mastercard, Banküberweisung, Neteller, Skrill, PayPal, Ecommpay, PayU Auszahlungsarten Banküberweisungen, Visa, Mastercard, Skrill Vorteile
- Trägt das Gütesiegel sowohl der FCA als auch der KNF sowie anderer Regulierungsbehörden.
- Mobilfreundliche Plattform
- Bietet Negativsaldenschutz
- Standardbenutzern wird bei Forex keine Provision berechnet, abgesehen von 1:100 Hebel.
- Niedrige Gebühren
Nachteile
- Händler aus den USA können sich nicht bei XTB registrieren und handeln.
- Kein Support für MT5 und andere beliebte Plattformen
- Abhebungen unter bestimmten Schwellenwerten sind mit Gebühren verbunden.
- 10. ActivTradesJETZT TRADEN 72 % der Kleinanleger verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
ActivTrades Broker-Details Aufsichtsbehörde FCA, FSC, SCB, CVM, CMVM Mindesteinzahlung 0 $ Trading-Plattformen MetaTrader 4, MetaTrader 5, ActivTrader, TradingView Trustpilot-Bewertung 3,9 von 1.251 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 56 Hebel Forex & Metalle: 1:30 (1:400 Bahamas)
Index-CFDs: 1:20 (1:200 Bahamas)
Kryptowährungen: 1:2 (1:20 Bahamas)Spread EURUSD: 0,50
USDJPY: 0,50
EURGBP: 0,80
GBPUSD: 0,80Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsarten Visa, Mastercard, PayPal, Apple Pay, Google Pay, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Kryptowährungen Auszahlungsarten Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Kryptowährungen Vorteile
- EU-weite Lizenzierung
- Über 1.000 handelbare CFD-Instrumente
- Wettbewerbsfähige Spreads auf Kryptowährungen
- Kontoführung in EUR möglich
- Kein Wallet erforderlich zum Krypto-Handel
Nachteile
- Hebelbegrenzung auf 1:2 für Privatkunden
- Krypto-Angebot könnte erweitert werden
- Gebühren bei Kartenzahlungen und USD-Auszahlungen per Überweisung
Ist Forex-Trading in Deutschland legal?
Wie in vielen anderen europäischen Ländern ist auch in Deutschland Online-Forex-Trading erlaubt, und zahlreiche Broker sind auf dem deutschen Markt reguliert und zugelassen. Um solche Dienstleistungen anbieten zu dürfen, müssen Trading-Plattformen selbstverständlich von den zuständigen Behörden in Deutschland zugelassen sein. Wie bereits erwähnt, fällt die Regulierung des Forex-Trading-Sektors in Deutschland in den Zuständigkeitsbereich der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Es wird empfohlen, einen Broker stets sorgfältig zu prüfen, bevor du mit dem Trading beginnst. Stelle sicher, dass die Marke von der BaFin zugelassen und reguliert ist, und überprüfe die Gültigkeit der Lizenz sowie die Seriosität des Brokers. Zusätzlich zu den BaFin-Vorgaben arbeiten Forex-Broker mit Fokus auf Deutschland auch nach den Regeln der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente des Europäischen Wirtschaftsraums (MiFID II).
Alternativ können Trader in Deutschland auch einen Forex-Broker wählen, dessen Tätigkeit von einer anderen Finanzaufsichtsbehörde im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) überwacht wird. Das bedeutet, dass Anbieter dank Lizenzen von Institutionen wie der französischen Autorité des Marchés Financiers (AMF), der Central Bank of Ireland (CBI) oder der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) berechtigt sein können, Forex-Trading für Nutzer in Deutschland legal anzubieten.
Der Schutz von Anlegern gehört zu den wichtigsten Zielen der deutschen Finanzaufsicht. Dadurch wird sichergestellt, dass Forex-Broker strenge regulatorische Standards einhalten und bewährte Geschäftspraktiken anwenden, um Tradern in Deutschland ein sicheres Trading zu ermöglichen.
Regulatorische Aufgaben der BaFin
Wenn du als Trader in Deutschland aktiv bist, empfiehlt es sich, Broker zu wählen, die von der BaFin reguliert werden, da sie die zentrale Finanzaufsichtsbehörde für Forex-Trading in Deutschland ist. Forex-Broker werden auf Grundlage des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) reguliert und müssen verschiedene Anforderungen erfüllen, um eine Lizenz der BaFin zu erhalten. Dadurch kannst du sicher sein, auf einer ordnungsgemäß regulierten Forex-Plattform zu handeln, während deine Gelder durch Sicherheitsmaßnahmen auf höchstem Niveau geschützt sind.
Lizenzen für Forex-Trading werden gemäß den Vorschriften des Kapitalanlagegesetzbuches erteilt. Broker müssen daher alle Anforderungen erfüllen, die im entsprechenden gesetzlichen Rahmen festgelegt sind.
Um eine Lizenz zu erhalten, müssen Betreiber von Forex-Brokern ein Mindestkapital von mindestens 50.000 € vorweisen. Zum Zeitpunkt der Antragstellung müssen Unternehmen zudem sicherstellen, dass diese Mittel weder direkt noch indirekt durch ein Darlehen finanziert wurden. Neben dem Nachweis des Mindestkapitals müssen Antragsteller außerdem eine Reihe von Dokumenten einreichen, die von der zuständigen Aufsichtsbehörde verlangt werden.
Neben der Zulassung von Forex-Brokern ist die BaFin auch dafür verantwortlich, regulatorische Maßnahmen gegen Anbieter zu ergreifen, die gegen Sicherheitsvorgaben oder andere nationale Richtlinien verstoßen haben.
Unternehmen, die Finanzdienstleistungen ohne die erforderliche Lizenz anbieten, können mit erheblichen rechtlichen Konsequenzen rechnen. Gleichzeitig legt das Kreditwesengesetz (KWG) fest, dass Nutzer, die durch rechtswidrig tätige Broker geschädigt wurden, rechtliche Schritte gegen das jeweilige Unternehmen einleiten können.
Anbieter, die bereits zuvor Finanzdienstleistungen ohne entsprechende Genehmigung angeboten haben, sind nicht mehr berechtigt, eine Lizenz der BaFin zu erhalten. Wird ein Unternehmen der Missachtung einer entsprechenden Anordnung für schuldig befunden, kann eine Geldstrafe von bis zu 250.000 € verhängt werden. Zusätzlich kann dem Anbieter die Tätigkeit auf dem deutschen Markt untersagt werden.
Wie kannst du eine BaFin-Zulassung überprüfen?
Obwohl der Forex-Markt in Deutschland reguliert ist, solltest du bei Brokern, die behaupten, in dem europäischen Land zugelassen zu sein, stets vorsichtig sein. Um eine sichere und faire Handelsumgebung zu gewährleisten, solltest du die Lizenz des Anbieters überprüfen.
Wie bereits erwähnt, ist die BaFin die offizielle Aufsichtsbehörde, die Forex-Trading-Aktivitäten in Deutschland genehmigt. Jeder Broker, der in Deutschland tätig sein darf, muss gegenüber seinen Nutzern transparent sein und klare Angaben zur erhaltenen Lizenz machen.
Du kannst die Gültigkeit der Lizenz eines Brokers überprüfen, indem du das Register der BaFin einsehst. Dabei solltest du folgende Informationen des Brokers überprüfen:
- Firmenname.
- Registrierungsnummer.
- BaFin-ID.
Alternativ kannst du auch die zugelassenen Broker in alphabetischer Reihenfolge durchsuchen.
Du kannst außerdem den Support der Aufsichtsbehörde kontaktieren und direkt den Status eines Forex-Brokers erfragen, den du prüfst, bevor du ein Konto eröffnest und mit dem Online-Trading beginnst. Trader in Deutschland können die BaFin telefonisch über die gebührenfreie Rufnummer 0800 2 100 500 oder aus dem Ausland unter +49 228 299 70 299 erreichen. Die Telefonzeiten sind werktags von 8 bis 18 Uhr.
Eine Anfrage ist auch per E-Mail an if@bafin.de
möglich. Wenn du vermutest, dass ein Broker Nutzer in Deutschland ohne die erforderlichen Genehmigungen anspricht, kannst du zusätzlich die BaFin-Datenbank mit Warnmeldungen zu nicht autorisierten Unternehmen prüfen.
Es ist auch möglich, dass ein Forex-Broker in Deutschland eine Lizenz von einer anderen Aufsichtsbehörde im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) erhalten hat und daher weiterhin die europaweit geltende MiFID-II-Richtlinie einhält. Jede Aufsichtsbehörde führt ein eigenes Register lizenzierter Unternehmen. Beispielsweise kannst du Informationen zur Lizenzierung von durch CySEC regulierten Brokern auf dieser Seite einsehen.
Wie sicher ist dein Geld bei deutschen Forex-Brokern?
Da der Schutz der Kundengelder zu den Sicherheitsmaßnahmen gehört, die deutsche Forex-Broker verpflichtend in ihre Abläufe integrieren müssen, kannst du davon ausgehen, dass ordnungsgemäß regulierte Trading-Plattformen ein hohes Sicherheitsniveau für dein eingesetztes Kapital beim Handel mit Forex-Paaren gewährleisten. Zu den Schutzmaßnahmen gehören:
- KYC (Know Your Customer): Bei der Registrierung oder wenn du eine Auszahlung von deinem Trading-Konto beantragst, wirst du in der Regel aufgefordert, einen KYC-Prozess zu durchlaufen. Dazu gehört häufig die Verifizierung deiner Identität durch das Einreichen einer Ausweiskopie, das Hochladen eines Selfies und/oder eines Dokuments zur Bestätigung deiner Wohnadresse. Auf diese Weise können Broker betrügerische Aktivitäten verhindern und sicherstellen, dass nur der Kontoinhaber Zugriff auf seine Gelder hat.
- Schutz vor negativem Kontostand: Dies ist eine weitere von der BaFin vorgeschriebene Maßnahme zum Schutz deiner Gelder bei regulierten Brokern in Deutschland. Seit 2017 sind lizenzierte Broker verpflichtet sicherzustellen, dass die Verluste von Anlegern den eingezahlten Betrag nicht übersteigen können.
- Trennung der Kundengelder: Deutsche Broker müssen Kundengelder getrennt von ihren eigenen Betriebsmitteln auf separaten Konten verwahren. Dadurch sind die Gelder der Nutzer geschützt, falls der Broker in finanzielle Schwierigkeiten gerät.
- Anlegerentschädigung: Entsprechende Systeme bieten zusätzlichen Schutz und erstatten Kunden gemäß MiFID- und BaFin-Entschädigungsregelungen bis zu 20.000 € pro Anspruch.
Wie bereits erwähnt, können Trader in Deutschland auch Broker nutzen, die unter einer anderen EU-Lizenz tätig sind und damit die Anforderungen der MiFID-II-Richtlinie erfüllen. Dadurch wird sichergestellt, dass die Gelder deutscher Trader geschützt sind und ein sicheres Forex-Trading online möglich ist.
Bieten deutsche Forex-Broker Schutz vor negativem Kontostand?
Wie oben beschrieben, müssen Broker für eine BaFin-Lizenz einen Schutz vor negativem Kontostand anbieten. Seit 2018 müssen Unternehmen mit Lizenz in einem Land des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) diese zusätzliche Schutzmaßnahme ebenfalls gemäß den Anforderungen der MiFID-Richtlinie anbieten.
Einfach gesagt: Broker mit rechtlicher Zulassung in Deutschland oder in einem EWR-Land bieten Schutz vor negativem Kontostand. Dadurch wird verhindert, dass du Verluste erleidest, die den von dir eingezahlten Betrag auf deinem Trading-Konto übersteigen. Das bedeutet, dass du dem Broker kein Geld schuldest und nicht über deine finanziellen Möglichkeiten hinaus handelst.
Müssen Trader in Deutschland Steuern auf Forex-Trading zahlen?
Trader mit Wohnsitz in Deutschland müssen Steuern auf Gewinne aus dem Forex-Trading zahlen. Diese Einnahmen gelten als Kapitalerträge, wodurch Gewinne aus dem Forex-Handel steuerpflichtig sind. Die Höhe der Steuer richtet sich nach deinem Gesamteinkommen.
Nach deutschem Finanzrecht beträgt die Kapitalertragsteuer 25 %. Zusätzlich wird ein Solidaritätszuschlag in Höhe von 5,5 % (auf die Kapitalertragsteuer) erhoben. Dadurch ergibt sich eine Gesamtbelastung auf Kapitalanlagen von 26,375 %.
Trader in Deutschland können außerdem Anspruch auf einen jährlichen Sparer-Pauschbetrag von 1.000 € für Einzelpersonen und 2.000 € für verheiratete Paare auf Kapitalerträge haben. Beträge unterhalb dieser Grenze sind steuerfrei. Wenn du mit einem Forex-Broker mit Sitz in Deutschland handelst, wird die Steuer in der Regel direkt an der Quelle abgeführt. Andernfalls musst du die entsprechenden Angaben selbst in deiner Steuererklärung machen.
Bitte beachte jedoch, dass sich steuerliche Regelungen ändern können. Daher sollte jeder angehende Forex-Trader mit Wohnsitz in Deutschland einen lokalen Steuerexperten kontaktieren, um aktuelle Informationen zu seinen individuellen steuerlichen Verpflichtungen zu erhalten.
Wie unterscheidet sich der verfügbare Hebel bei BaFin-regulierten Brokern im Vergleich zu Offshore-Brokern?
Wenn wir den maximal verfügbaren Hebel bei Forex-Brokern betrachten, die in Deutschland reguliert sind, sollten wir berücksichtigen, dass Deutschland Mitglied der Europäischen Union ist. Das bedeutet, dass von der BaFin regulierte Broker auch die Vorgaben der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) einhalten müssen. Im Jahr 2018 führte die ESMA einen verpflichtenden maximalen Hebel von 1:30 für den Handel mit Hauptwährungspaaren ein. Für Nebenwährungspaare beträgt der maximal zulässige Hebel 1:20.
Die festgelegten maximalen Hebelwerte in Deutschland entsprechen den Regelungen in anderen EU-Märkten. Auch andere wichtige Finanzaufsichtsbehörden wie ASIC und FCA haben vergleichbare Hebelbeschränkungen eingeführt.
Wie wirst du in Deutschland zum professionellen Trader?
Wenn du bereits Erfahrung im Trading hast, ermöglichen viele in Deutschland regulierte Forex-Broker die Eröffnung eines professionellen Trading-Kontos mit verschiedenen Vorteilen, darunter ein höherer Hebel und niedrigere Kommissionen. Du solltest jedoch beachten, dass die Berechtigung für ein solches Konto an bestimmte Voraussetzungen geknüpft ist.
Die meisten Forex-Broker haben für Einwohner aller EU-Mitgliedstaaten einheitliche Kriterien festgelegt. Das bedeutet, dass die folgenden Voraussetzungen auch für Trader mit Wohnsitz in Deutschland gelten.
Nachweis über aktive Trading-Aktivitäten mit ausreichendem Volumen in den letzten 12 Monaten:
- Trader müssen in den vergangenen vier Quartalen regelmäßig Transaktionen mit erheblichem Volumen bei Forex-Paaren durchgeführt haben, in der Regel mindestens 10 pro Quartal.
- Antragsteller für ein Pro-Konto müssen Kontoauszüge aus dem Trading mit regulierten Forex-Brokern aus dem vergangenen Monat vorlegen.
Relevante Erfahrung im Finanzdienstleistungssektor:
- Dazu zählen Personen mit mindestens einem Jahr Berufserfahrung im Finanzsektor in einer Position, die Kenntnisse im Forex-Bereich erfordert.
- Trader müssen ein Schreiben ihres Arbeitgebers vorlegen, das ihre mindestens einjährige Tätigkeit in der genannten Position bestätigt.
Nachweis eines Portfolios mit Finanzinstrumenten im Wert von über 500.000 €:
- Das Portfolio des Nutzers mit Finanzinstrumenten (einschließlich Aktien, Bareinlagen, Anlagegewinnen und Schuldinstrumenten) muss einen Wert von über 500.000 € aufweisen.
- Der Broker verlangt als Nachweis des Portfoliowerts Kontoauszüge des letzten Monats und/oder Auszüge des Trading-Kontos.
Die Voraussetzungen für die Eröffnung eines professionellen Kontos bei einem regulierten Forex-Broker in Deutschland findest du in der Regel auf der offiziellen Website des jeweiligen Anbieters. Wir empfehlen, die Bedingungen deines Brokers zu prüfen und die erforderlichen Dokumente bereitzustellen, um die Vorteile des professionellen Tradings in Deutschland nutzen zu können.
Beachte außerdem, dass du bei Eröffnung eines solchen Kontos in der Regel auf den Schutz vor negativem Kontostand verzichten musst. Da diese Schutzmaßnahme in erster Linie Broker für Privatanleger absichert, gelten professionelle Trader als ausreichend erfahren und benötigen diesen Schutz in der Regel nicht.
Welche Trading-Plattformen stehen Tradern in Deutschland zur Verfügung?
Beim Trading mit in Deutschland regulierten Forex-Brokern stehen dir verschiedene Trading-Plattformen zur Auswahl. Jede Plattform bietet eigene Vorteile und richtet sich an unterschiedliche Trading-Strategien und Erfahrungsstufen. Außerdem stellen einige Broker eigene Softwarelösungen oder Web-Trader bereit, die zusätzliche Funktionen bieten können, die auf den gängigen Plattformen nicht verfügbar sind.
MetaTrader 4: Als eine der weltweit am häufigsten genutzten Trading-Plattformen wird MT4 auch von den meisten Forex-Brokern in Deutschland unterstützt. Automatisiertes Trading gehört zu den zentralen Funktionen von MT4, wobei die Plattform von den meisten Anbietern sowohl für Desktop- als auch für mobiles Trading angeboten wird.
MetaTrader 5: Während MT4 eher für Anfänger im Forex-Trading geeignet ist, richtet sich MT5 stärker an Trader, die ihr Trading über Währungspaare und CFDs hinaus auf weitere Märkte ausweiten möchten. MT5 bietet mehr technische Indikatoren, erweiterte Chartfunktionen und zusätzliche Trading-Tools. Forex-Broker in Deutschland stellen ihren Nutzern in der Regel die MT5-Software, die Web-Trader-Version sowie die Smartphone-App zur Verfügung.
cTrader: Eine weitere Plattform, die häufig bei Forex-Brokern in Deutschland verfügbar ist, ist cTrader. Sie bietet fortschrittlichere Charts und zusätzliche Zeitintervalle und ermöglicht dadurch noch mehr Funktionen als MT5. Mit cTrader können Trader in Deutschland Positionsgrößen einfach analysieren und verschiedene Trading-Orders platzieren.
Web Trader: Es gibt verschiedene Arten von Web-Tradern, die Forex-Trader nutzen können. Einige sind exklusiv beim jeweiligen Broker verfügbar, während andere browserbasierte Versionen von MT4, MT5 oder anderen Drittanbieter-Plattformen darstellen. Ein Web-Trader macht in jedem Fall die Installation zusätzlicher Software überflüssig und bietet in der Regel eine benutzerfreundliche Oberfläche, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet ist.Nachfolgend findest du einige hilfreiche Quellen mit Links zu Organisationen, die den Forex-Markt in Deutschland überwachen.
- BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht): Offizielle Website der deutschen Finanzaufsichtsbehörde.
- BaFin-Register: Auf dieser Seite können Trader den Lizenzstatus eines Unternehmens überprüfen. Außerdem findest du dort vollständige Listen aller Lizenzinhaber.
- BaFin Markteintritt: Diese Seite bietet Einblicke in die regulatorischen Anforderungen, die Unternehmen erfüllen müssen, wenn sie in Deutschland tätig werden möchten.
- BaFin Beschwerdeeinreichung: Detaillierte Anleitungen dazu, wie du eine Beschwerde einreichen kannst, wenn Probleme mit einem von der BaFin beaufsichtigten Unternehmen auftreten.
- BaFin Verbraucher-Hotline: Seite mit Informationen darüber, wie die BaFin Verbraucher unterstützen kann.
- ESMA-Register: Dieses offizielle Register der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) ermöglicht dir die Überprüfung lizenzierter Anbieter, die innerhalb der EU tätig sein dürfen, einschließlich Unternehmen, die den deutschen Markt gemäß den MiFID-Anforderungen bedienen.