| Übersetzt von , | Aktualisiert: Der europäische Markt öffnet sich zunehmend für den Forex-Handel, wobei mehrere Länder klare regulatorische Rahmenbedingungen eingeführt haben, um dessen Wachstum zu unterstützen. Deutschland bildet hier keine Ausnahme und verzeichnete im Jahr 2025 einen durchschnittlichen täglichen Forex-Umsatz von 386,1 Milliarden US-Dollar. Wenig überraschend agiert daher eine Vielzahl von Brokern legal am deutschen Markt und bietet Forex-Enthusiasten eine sichere und faire Handelsumgebung. Wenn Sie auf der Suche nach einem renommierten Broker sind, der Sie bei Ihren Forex-Aktivitäten unterstützt, können wir mehrere der besten Anbieter in Deutschland empfehlen, die eine intuitive und leicht zugängliche Handelsumgebung bereitstellen – egal, wo Sie sich befinden.
Plus500 USDieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.
eToro50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Fusion Markets74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld
FP Markets73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Eightcap59,57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
BlackBull MarketsDer Handel mit gehebelten Produkten ist riskant
Global Prime74–89 % der Kleinanlegerkonten für CFDs verlieren Geld
AxiDie überwiegende Mehrheit der Einzelhandelskundenkonten verliert Geld.
XTB73 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld
Swissquote61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren GeldDeutsche Forex-Broker nach Trustpilot-Bewertung
| Forex-Broker | Trustpilot-Bewertungen | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9.422 | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 4.873 | 4,8 ⭐ |
| 3. Global Prime | 341 | 4,7 ⭐ |
| 4. Capital.com | 12.925 | 4,5 ⭐ |
| 5. eToro | 29.171 | 4,2 ⭐ |
| 6. Plus500 | 14.038 | 4,1 ⭐ |
| 7. Swissquote | 3.574 | 3,7 ⭐ |
| 8. Saxo Bank | 7.617 | 3,6 ⭐ |
| 9. XTB | 1.935 | 3,5 ⭐ |
| 10. Iron FX | 770 | 2,9 ⭐ |
Deutsche Forex-Broker nach Spread-Kosten
| Forex-Broker | EURUSD | USDJPY | EURGBP | GBPUSD |
|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 1,1 | 0,30 | 0,20 | 1,2 |
| 2. Fusion Markets | 0,07 | 0,13 | 0,23 | 1,01 |
| 3. Global Prime | 0,13 | 0,28 | 0,28 | 1,11 |
| 4. Capital.com | 0,6 | 10 | 2 | 1,3 |
| 5. Iron FX | 0,7 | 0,4 | 0,9 | 0,8 |
| 6. Saxo Bank | 0,9 | 1,2 | 0,8 | 1 |
| 7. XTB | 0,9 | 14 | 1,3 | 2,2 |
| 8. eToro | 1,0 | 1,0 | 1,5 | 2,0 |
| 9. Plus500 | 1,2 | 1,5 | 1,5 | 1,5 |
| 10. Swissquote | 1,7 | 1,6 | 1,7 | 2,0 |
Deutsche Forex-Broker nach Kommission pro Lot
| Forex-Broker | Provision pro Lot |
|---|---|
| 1. Iron FX | 0 $ |
| 2. Saxo Bank | 3 $ pro Lot |
| 3. Plus500 | 0 $ |
| 4. eToro | 0 $ |
| 5. Capital.com | 0 $ |
| 6. XTB | 0 $ |
| 7. Fusion Markets | 0 $ Klassisches Konto, 4,50 $ Round-Turn auf Null-Konto |
| 8. FP Markets | 0 $ Standardkonto; 6 $ Round-Turn auf dem Pro-Konto |
| 9. Global Prime | 0 $ Standard-Konten; 7 $ Round Turn auf Rohkonten |
| 10. Swissquote |
|
Wichtiger Hinweis: Um deutschen Tradern rechtmäßig Handelsdienstleistungen anbieten zu dürfen, müssen Forex-Broker von den zuständigen lokalen Behörden zugelassen werden. Die wichtigste Aufsichtsbehörde für den Handel in Deutschland ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Wenn Sie mehr über die BaFin und die Vorgaben erfahren möchten, an die sich Forex-Broker für einen fairen und sicheren Handel halten müssen, besuchen Sie die offizielle Website der BaFin oder folgen Sie der Behörde auf X, Instagram oder LinkedIn.
Top 10 FX-Broker in Deutschland
JETZT TRADEN 74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel GeldFusion Markets Broker-Details Unterstützt Deutsch Nein Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde ASIC, FSA (Seychellen), VFSC (Vanuatu) Mindesteinzahlung 0 $ Trading-Plattformen MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade Trustpilot-Bewertung 4,8 von 4.873 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 90+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:5
Kryptowährungen: 1:2 (ASIC), 1:10 (FSA, VFSC)Spread EURUSD: 0,07
USDJPY: 0,13
EURGBP: 0,23
GBPUSD: 1,01Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Klassisches Konto, 4,50 $ Round-Turn auf Null-Konto Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Fasapay, Jeton Wallet, Perfect Money, Online Naira, Doku, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDT, Tether, Ripple, Banküberweisung Abhebungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Ripple Vorteile
- Bietet einige der niedrigsten Spreads an
- ASIC-Kunden genießen einen Schutz vor einem negativen Kontostand
- Unterstützt beliebte Handelsplattformen
- Bietet zwei Copy-Trading-Plattformen an
- Unterstützt Fiat- und Krypto-Zahlungslösungen
Nachteile
- Bietet keinen Anlegerschutz
- Händler außerhalb Australiens haben keinen Schutz vor negativem Kontostand
- Kann kein Konto in einer Nebendevise einrichten
Global Prime Broker-Details Unterstützt Deutsch Nein Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde ASIC (Nr. 385620), VFSC (Nr. 40256) Mindesteinzahlung 0 $ Trading-Plattformen MT4, MT4 Webtrader, MT4 für Android; für VFSC-Kunden: MT4, MT5 und GP Copy Trustpilot-Bewertung 4,7 von 341 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 56 Hebel Forex & Metalle: 1:500
Index-CFDs: 1:100
Kryptowährungen: Bis zu 1:2 (Privatanleger); Bis zu 1:5 (Pro und VFSC)Spread EURUSD: 0,13
USDJPY: 0,28
EURGBP: 0,28
GBPUSD: 1,11Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Standard-Konten; 7 $ Round Turn auf Rohkonten Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Gate8, Dragonpay, Fasapay, VNPay, Pagsmile, BPay, POLi, AstroPay, Banküberweisung, Interac, Perfect Money, PayID, Jeton, MiFinity, XPay, Krypto Abhebungsmethoden Mastercard, Visa, Lokale Banküberweisung, Banküberweisung, Skrill, Neteller, AstroPay, PayPal, Dragonpay, Perfect Money, Jeton, Interac, Kryptowährungen
Vorteile
- Überwacht von einem erstklassigen Finanzregulierer (ASIC)
- Keine Gebühren für Einzahlungen und Abhebungen
- Niedrige Gebühren für den FX-Handel
- Vereinfachter Anmeldeprozess
- Eine breite Palette von Währungspaaren
Nachteile
- Könnte mehr Handelsplattformen verwenden
- Eine begrenzte Auswahl an Bildungsressourcen
- Bietet keine islamischen oder Cent-Konten an
Swissquote Broker-Details Unterstützt Deutsch Nein Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde FCA, MFSA, FINMA, DFSA, MAS, CySEC Mindesteinzahlung 1.000 $ Trading-Plattformen CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5 Trustpilot-Bewertung 3,7 von 3.574 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 80+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 1,7
USDJPY: 1,6
EURGBP: 1,7
GBPUSD: 2,0Forex-Kommission pro Lot pro Trade - 0 $/€ auf Premium- und Prime-Konten;
- 2,5 $/€ pro Seite pro Lot für Elite-Konten
Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Online-Banking Abhebungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Online-Banking Vorteile
- Börsennotierte seriöse Marke
- Broker mit umfangreicher Handelserfahrung
- Bietet wettbewerbsfähig niedrige Spreads an
- Unterstützt verschiedene Handelsplattformen
- Forex-Händler können aus über 80 Währungspaaren wählen
Nachteile
- Händler müssen eine Inaktivitätsgebühr zahlen
- Die Desktop-Handelsplattform wirkt etwas veraltet.
- Handelsgebühren sind tendenziell höher
Saxo Bank Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde FCA (Nr. 551422), FSA Dänemark (Nr. 1149), MAS (Nr. 200601141M), ASIC (Nr. 32.110.128.286), SFC Hongkong (Nr. 1395901), FSA Japan (Nr. 0104-01-082810) Mindesteinzahlung 0 $ Classic200.000 $ + Platin1.000.000 $ + VIP Trading-Plattformen SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO, TradingView Trustpilot-Bewertung 3,6 von 7.617 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 185+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,9
USDJPY: 1,2
EURGBP: 0,8
GBPUSD: 1Forex-Kommission pro Lot pro Trade 3 $ pro Lot Einzahlungsmethoden Visa, Visa Electron, Mastercard, Maestro, Banküberweisung, Schnellzahlung Abhebungsmethoden Banküberweisung Vorteile
- Bietet eine vielfältige Auswahl an Haupt-, Neben- und exotischen Devisenpaaren an.
- Bietet Tier-1-Liquidität für hohe Ausführungsraten
- Verfügt über mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche
- Bietet mehr als 140 FX-Forward-Kontrakte an
- Ausgezeichnete Ausführungsquoten für FX-Hauptwährungen wie EUR/USD
Nachteile
- Hohe Mindesteinlagen für VIP- und Platinum-Konten
- Überfüllte und schwer zu navigierende Website
- Die Anpassung von SaxoTraderPRO für den Desktop erfordert einige Zeit.
Plus500 Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde FSA (Nr. 4.1-1/18), FCA (Nr. FRN 509909), CySEC (Nr. 250/14), FMA (Nr. 47.546), SFSA (Nr. SD039), MAS (Nr. CMS100648), DFSA (Nr. F005651), ASIC (Nr. 417.727) Mindesteinzahlung 100 $ Trading-Plattformen Proprietäre Desktop- und Mobilplattformen Trustpilot-Bewertung 4,1 von 14.038 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 60+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 1,2
USDJPY: 1,5
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 1,5Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden Mastercard, Visa, Skrill, PayPal, Banküberweisung, Apple Pay, BPAY Abhebungsmethoden PayPal, Banküberweisung, Visa, Mastercard, Skrill Vorteile
- Wird öffentlich an der Londoner Börse gehandelt
- Kommissionsfreier FX-Handel mit engen Spreads
- Große Auswahl an Analysetools und Ausbildungsmaterialien
- Einfache und schnelle Kontoeröffnung
- Bietet Echtzeit-FX-Kurse an
Nachteile
- Erhebt Verwaltungsgebühren auf inaktive Konten
- Die Plattform könnte mehr Anpassungsfunktionen verwenden.
eToro Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde FCA, CySEC, ASIC, MFSA, ADGM, FSA, FINRA/FinCEN Mindesteinzahlung 50 $ oder 100 $ je nach Land (10 £ für Großbritannien) Trading-Plattformen eToro-Investitionen, eToro-App, TradingView, eToro CopyTrader Trustpilot-Bewertung 4,2 von 29.171 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 55 Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: Bis zu 1:2 (Europäische und Australische Privatanleger) Bis zu 1:5 (Pro- und FSA-Anleger)Spread EURUSD: 1,0
USDJPY: 1,0
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 2,0Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden eToro Money, Visa, Mastercard, Neteller, PayPal, Skrill, iDeal, Klarna, Banküberweisung, Trustly, Przelewy24 Abhebungsmethoden PayPal, Skrill, Visa, Mastercard, Neteller, Trustly, Banküberweisung Vorteile
- Bietet Handel mit über 5.000 Instrumenten an
- Ideal für Social- und Copy-Trading
- Keine Kommissionen auf Forex-Handel
- Müheloser Registrierungsprozess
- Bietet Negativsaldoschutz an
Nachteile
- Abhebungen unterliegen zusätzlichen Bearbeitungsgebühren (5 $)
- USD ist die einzige Basiswährung des Kontos
- Erhebt Inaktivitätsgebühren auf inaktive Konten
FP Markets Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde ASIC, CySEC, FSA (Seychellen), FSCA Mindesteinzahlung 50 $ (100 AU$) Trading-Plattformen MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS Trustpilot-Bewertung 4,9 von 9.422 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 70+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: Bis zu 1:2 (Privatanleger); Bis zu 1:5 (Professionelle Anleger)Spread EURUSD: 1,1
USDJPY: 0,30
EURGBP: 0,20
GBPUSD: 1,2Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Standardkonto; 6 $ Round-Turn auf dem Pro-Konto Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, Neteller, Banküberweisung, Skill, Sticpay, Fasapay, Virtuelle Zahlung, Perfect Money, Pagsmile, Dragonpay, Krypto, Apple Pay, Google Pay, Online-Banking, Broker zu Broker Abhebungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Neteller, Skrill, Paytrust88, PayPal Vorteile
- Bietet viele Bildungs-Handelswerkzeuge an
- Broker mit wettbewerbsfähigen Spreads
- Ermöglicht einfaches Trading unterwegs
- Von renommierten Behörden reguliert
- Bietet eine anständige Anzahl an Währungspaaren an
Nachteile
- Unterstützte Handelsplattformen sind etwas veraltet
- Könnte Produktauswahl erweitern
- Kein negatives Guthaben und Anlegerschutz für Kunden unter ASIC
Capital.com Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde ASIC, FCA, CySEC, SCB, MiFID Mindesteinzahlung 20 $ Trading-Plattformen MetaTrader 4, TradingView Trustpilot-Bewertung 4,5 von 12.925 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 125+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,6
USDJPY: 10
EURGBP: 2
GBPUSD: 1,3Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden Banküberweisungen, VISA, MasterCard, Maestro, Apple Pay, PayPal, Neteller, Skrill, Sofort, Przelewy, TrueLayer, iDEAL, Trustly, SPEI Abhebungsmethoden Banküberweisungen, Bankkarten, Apple Pay, PayPal, Neteller, Skrill, Sofort, Trustly Vorteile
- Vertrauen von über 580.000 Händlern weltweit
- Handelsanleitungen für Anfänger, Fortgeschrittene und erfahrene Händler
- Mobile-Apps für Android- und iOS-Geräte
- Geringe FX-Gebühren im Spread enthalten
- Schutz vor negativem Kontostand
Nachteile
- Nach 1 Jahr fällt eine Inaktivitätsgebühr an.
- Kein Zwei-Schritte-Login
- Keine Preisalarme auf der Webplattform
XTB Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde FCA (Lizenz Nr. FRN 522157), CySEC (Lizenz Nr.169/12), FSC (FSC-Lizenz Nr.: 000302/438), IFSC (Lizenz Nr.: 000302/46.), KNF (k.A.), CNMV (k.A.), BaFin (k.A.), FSCA (k.A.), FSA (k.A.) Mindesteinzahlung 0 $ Trading-Plattformen xStation 5, xStation Mobile Trustpilot-Bewertung 3,5 von 1.935 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 70+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,9
USDJPY: 14
EURGBP: 1,3
GBPUSD: 2,2Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden Visa, Maestro, Mastercard, Banküberweisung, Neteller, Skrill, PayPal, Ecommpay, PayU Abhebungsmethoden Banküberweisungen, Visa, Mastercard, Skrill Vorteile
- Trägt das Gütesiegel sowohl der FCA als auch der KNF sowie anderer Regulierungsbehörden.
- Mobilfreundliche Plattform
- Bietet Negativsaldenschutz
- Standardbenutzern wird bei Forex keine Provision berechnet, abgesehen von 1:100 Hebel.
- Niedrige Gebühren
Nachteile
- Händler aus den USA können sich nicht bei XTB registrieren und handeln.
- Kein Support für MT5 und andere beliebte Plattformen
- Abhebungen unter bestimmten Schwellenwerten sind mit Gebühren verbunden.
- 10. ActivTradesJETZT TRADEN 72 % der Kleinanleger verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
ActivTrades Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Aufsichtsbehörde FCA, FSC, SCB, CVM, CMVM Mindesteinzahlung 0 $ Trading-Plattformen MetaTrader 4, MetaTrader 5, ActivTrader, TradingView Trustpilot-Bewertung 3,9 von 1.251 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 56 Hebel Forex & Metalle: 1:30 (1:400 Bahamas)
Index-CFDs: 1:20 (1:200 Bahamas)
Kryptowährungen: 1:2 (1:20 Bahamas)Spread EURUSD: 0,50
USDJPY: 0,50
EURGBP: 0,80
GBPUSD: 0,80Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, PayPal, Apple Pay, Google Pay, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Kryptowährungen Abhebungsmethoden Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Kryptowährungen Vorteile
- EU-weite Lizenzierung
- Über 1.000 handelbare CFD-Instrumente
- Wettbewerbsfähige Spreads auf Kryptowährungen
- Kontoführung in EUR möglich
- Kein Wallet erforderlich zum Krypto-Handel
Nachteile
- Hebelbegrenzung auf 1:2 für Privatkunden
- Krypto-Angebot könnte erweitert werden
- Gebühren bei Kartenzahlungen und USD-Auszahlungen per Überweisung
Ist Forex-Handel in Deutschland legal?
Wie in vielen anderen europäischen Ländern ist der Online-Forex-Handel auch in Deutschland legal, und zahlreiche Broker sind offiziell befugt, hierzulande tätig zu sein. Um entsprechende Dienstleistungen anbieten zu dürfen, müssen Handelsplattformen jedoch von den zuständigen deutschen Behörden lizenziert werden. Wie bereits erwähnt, fällt die Regulierung des Forex-Sektors in Deutschland in den Zuständigkeitsbereich der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Es ist in jedem Fall ratsam, einen Broker vor Aufnahme des Handels gründlich zu prüfen. Vergewissern Sie sich, dass die Marke von der BaFin lizenziert und reguliert wird, und überprüfen Sie sowohl die Gültigkeit der Lizenz als auch die Seriosität des Unternehmens. Neben den Regelungen der BaFin arbeiten deutschlandfreundliche Forex-Broker zudem nach den Vorgaben der europäischen Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II).
Alternativ können sich deutsche Trader auch für einen Forex-Broker entscheiden, dessen Aktivitäten von einer anderen Aufsichtsbehörde im EWR überwacht werden. So ist es möglich, dass Betreiber aufgrund von Lizenzen etwa der französischen Autorité des Marchés Financiers (AMF), der irischen Zentralbank (CBI) oder der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) rechtmäßig Dienstleistungen für deutsche Kunden anbieten.
Der Schutz von Anlegern zählt zu den vorrangigen Zielen der deutschen Finanzaufsicht. Dadurch wird sichergestellt, dass Forex-Broker strenge regulatorische Standards einhalten und bewährte Geschäftspraktiken befolgen, um deutschen Tradern jederzeit ein sicheres Handelsumfeld zu bieten.
Aufgaben und Zuständigkeiten der BaFin
Wenn Sie als Trader in Deutschland ansässig sind, empfehlen wir, bevorzugt solche Broker zu wählen, die von der BaFin reguliert werden – der zentralen Aufsichtsbehörde für den Forex-Handel im Land. Forex-Broker werden auf Grundlage des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) reguliert und müssen zahlreiche Anforderungen erfüllen, um eine BaFin-Lizenz zu erhalten. So können Trader sicher sein, dass sie auf einer ordnungsgemäß überwachten Plattform handeln und ihre Gelder durch hohe Sicherheitsstandards geschützt sind.
Lizenzen für den Devisenhandel werden in Übereinstimmung mit den Bestimmungen des Kapitalanlagegesetzbuchs vergeben. Broker müssen die dort festgelegten Mindestanforderungen nachweislich erfüllen.
Um lizenzfähig zu sein, müssen Forex-Broker ein Mindestkapital von mindestens 50.000 € vorhalten. Zum Zeitpunkt der Antragstellung ist nachzuweisen, dass diese Mittel weder direkt noch indirekt kreditfinanziert sind. Neben dem Kapitalnachweis müssen Antragsteller weitere von der BaFin vorgegebene Unterlagen einreichen.
Neben der Erteilung von Lizenzen ist die BaFin auch für aufsichtsrechtliche Maßnahmen zuständig, wenn Broker Sicherheitsvorgaben oder andere gesetzliche Leitlinien missachten.
Unternehmen, die ohne gültige Lizenz Finanzdienstleistungen erbringen, müssen mit erheblichen rechtlichen Konsequenzen rechnen. Gleichzeitig bestimmt das Kreditwesengesetz (KWG), dass Kunden, die von illegal agierenden Brokern geschädigt wurden, zivilrechtlich gegen das entsprechende Unternehmen vorgehen können.
Wurde ein Anbieter bereits wegen unerlaubter Finanzdienstleistungen auffällig, ist eine spätere BaFin-Lizenz grundsätzlich ausgeschlossen. Bei Verstößen gegen Untersagungsverfügungen drohen zudem Geldbußen von bis zu 250.000 € sowie ein dauerhaftes Tätigkeitsverbot auf dem deutschen Markt.
So prüfen Sie eine BaFin-Lizenz
Obwohl der deutsche Forex-Markt reguliert ist, sollten Sie bei jedem Broker, der eine deutsche Lizenz behauptet, aufmerksam bleiben. Um ein sicheres und faires Handelsumfeld zu gewährleisten, sollten Sie die Lizenzdaten eines Anbieters stets selbst verifizieren.
Wie bereits erwähnt, ist die BaFin die zuständige Behörde für die Zulassung von Forex-Anbietern in Deutschland. Jeder lizenzierte Broker muss transparent über seine Regulierung informieren und die relevanten Daten gut sichtbar bereitstellen.
Die Gültigkeit der Lizenz können Sie über das öffentliche BaFin-Register prüfen. Dort benötigen Sie insbesondere:
- den Firmennamen,
- die Registernummer,
- die BaFin-ID.
Alternativ können Sie sich die zugelassenen Institute auch alphabetisch anzeigen lassen.
Darüber hinaus können Sie sich direkt an den BaFin-Bürgerservice wenden und den Status eines Forex-Brokers erfragen, bevor Sie ein Konto eröffnen. Deutsche Trader erreichen die Behörde telefonisch unter der gebührenfreien Nummer 0800 2 100 500 (aus dem Ausland: +49 228 299 70 299), jeweils werktags von 8:00 bis 18:00 Uhr.
Anfragen sind auch per E-Mail an if@bafin.de möglich. Wenn Sie vermuten, dass ein Broker deutsche Kunden ohne erforderliche Genehmigung anspricht, sollten Sie zudem einen Blick in die Warnliste der BaFin zu unerlaubt tätigen Unternehmen werfen.
Wie bereits erläutert, kann ein in Deutschland aktiver Broker auch von einer anderen EWR-Behörde lizenziert sein und dennoch der europäischen MiFID-II-Richtlinie entsprechen. Jede Aufsicht führt ein eigenes Lizenzregister. So lassen sich etwa CySEC-regulierte Broker über diese Seite nachschlagen.
Sichern deutsche Forex-Broker die Kundengelder ab?
Da der Schutz von Kundengeldern zu den zwingenden Auflagen für in Deutschland regulierte Forex-Broker gehört, können Sie sich bei ordnungsgemäß lizenzierten Anbietern auf ein hohes Sicherheitsniveau verlassen. Zu den wichtigsten Schutzmechanismen zählen:
- KYC (Know Your Customer): Bei der Registrierung und spätestens vor einer Auszahlung werden Sie in der Regel aufgefordert, einen KYC-Prozess zu durchlaufen. Dazu gehört etwa das Hochladen eines Ausweisdokuments, eines Selfies und/oder eines Adressnachweises. Auf diese Weise stellen Broker sicher, dass nur der rechtmäßige Kontoinhaber Zugriff auf sein Guthaben hat und beugen Betrugsfällen vor.
- Negativsaldoschutz: Diese von der BaFin vorgeschriebene Maßnahme stellt sicher, dass Ihre Verluste Ihr eingezahltes Kapital nicht übersteigen können. Seit 2017 müssen lizenzierte Broker garantieren, dass Privatanleger nicht in eine Nachschusspflicht geraten.
- Trennung der Kundengelder: Deutsche Broker sind verpflichtet, Kundengelder strikt von eigenen Betriebsmitteln zu trennen und auf separaten Konten zu verwahren. So bleibt Ihr Kapital selbst dann geschützt, wenn der Broker in finanzielle Schwierigkeiten gerät.
- Anlegerentschädigung: Entschädigungssysteme bieten zusätzlichen Schutz und erstatten Kunden im Regelfall bis zu 20.000 € pro Anspruch gemäß MiFID- und BaFin-Regeln.
Wie erläutert, können deutsche Trader auch auf Broker mit Lizenz einer anderen EU-/EWR-Behörde zurückgreifen, sofern diese MiFID-II-konform sind. Auch hier greifen entsprechende Vorgaben zum Schutz der Kundengelder und zur Begrenzung von Risiken.
Bieten deutsche Forex-Broker Negativsaldoschutz?
Wie oben ausgeführt, ist der Negativsaldoschutz für Broker, die eine BaFin-Lizenz beantragen oder halten wollen, verpflichtend. Seit 2018 müssen zudem alle in einem EWR-Staat regulierten Anbieter diesen Schutz für Privatkunden gemäß MiFID II bereitstellen.
Kurz gesagt: Jeder Broker, der in Deutschland oder einem anderen EWR-Land legal agiert, muss dafür sorgen, dass Sie keine Verluste über Ihr eingezahltes Kapital hinaus erleiden. Sie geraten somit nicht in eine Schuldenposition gegenüber dem Broker und handeln nicht über Ihre finanzielle Belastbarkeit hinaus.
Müssen deutsche Trader Steuern auf ihre Forex-Gewinne zahlen?
Forex-Trader mit Wohnsitz in Deutschland müssen ihre Gewinne aus dem Devisenhandel versteuern, da diese Einkünfte in die Kategorie der Kapitaleinkünfte fallen. Damit sind Ihre im Forex-Handel erzielten Erträge grundsätzlich steuerpflichtig. Die tatsächliche Steuerlast hängt von Ihrer gesamten Einkommenssituation ab.
Nach deutschem Steuerrecht beträgt die Abgeltungsteuer auf Kapitalerträge 25 %, zuzüglich 5,5 % Solidaritätszuschlag auf die Abgeltungsteuer. Daraus ergibt sich eine Gesamtbelastung auf Kapitalanlagen von 26,375 %.
Deutsche Trader können zudem von einem jährlichen Sparer-Pauschbetrag von 1.000 € für Einzelpersonen bzw. 2.000 € für verheiratete Paare profitieren, der speziell für Kapitaleinkünfte gilt; Beträge unterhalb dieser Grenze bleiben steuerfrei. Handeln Sie über einen in Deutschland ansässigen Forex-Broker, wird die Steuer in der Regel direkt an der Quelle einbehalten. Andernfalls müssen deutsche Anleger ihre Erträge selbst im Rahmen der Steuererklärung angeben.
Beachten Sie jedoch, dass sich steuerliche Regelungen jederzeit ändern können. Daher sollten angehende Forex-Trader mit Wohnsitz in Deutschland unbedingt einen lokalen Steuerberater kontaktieren, um die aktuellsten Informationen zu ihren individuellen Pflichten zu erhalten.
Wie unterscheidet sich der Hebel BaFin-regulierter Broker von dem Hebel offshore regulierter Broker?
Beim Vergleich der maximalen Hebelwirkung von in Deutschland regulierten Forex-Brokern ist zu berücksichtigen, dass Deutschland Mitglied der EU ist und BaFin-regulierte Broker daher auch den Vorgaben der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) unterliegen. Seit 2018 gilt ein verpflichtender maximaler Hebel von 1:30 für Hauptwährungspaare. Für Nicht-Hauptpaare liegt der erlaubte Höchsthebel bei 1:20.
Naturgemäß entsprechen die in Deutschland geltenden Hebelgrenzen jenen in anderen EU-Märkten. Auch andere große Aufsichtsbehörden wie ASIC und die FCA haben dieselben Hebelobergrenzen eingeführt.
Wie wird man professioneller Trader in Deutschland?
Wenn Sie bereits über Handelserfahrung verfügen, ermöglichen viele in Deutschland regulierte Forex-Broker die Eröffnung eines Professional-Kontos mit zahlreichen Vorteilen, etwa höherem Hebel und geringeren Kommissionen. Die Berechtigung für ein solches Konto ist jedoch an bestimmte Voraussetzungen geknüpft.
Die meisten Forex-Broker verwenden für Kunden aus allen EU-Mitgliedstaaten dieselben Kriterien, sodass die folgenden Bedingungen entsprechend auch für Trader mit Wohnsitz in Deutschland gelten.
Nachweis ausreichend aktiven Tradings in den letzten 12 Monaten:
- Trader müssen in den vergangenen vier Quartalen mindestens zehn Transaktionen pro Quartal in signifikanter Größenordnung auf Forex-Paare getätigt haben.
- Bewerber für ein Pro-Konto müssen Kontoauszüge regulierter Forex-Broker aus dem Vormonat als Nachweis einreichen.
Relevante Berufserfahrung im Finanzdienstleistungssektor:
- Dazu zählen Personen mit mindestens einem Jahr Berufserfahrung im Finanzsektor in einer Position, die Fachwissen über Forex erfordert.
- Trader müssen ein Schreiben ihres Arbeitgebers vorlegen, das mindestens ein Jahr einschlägiger Berufserfahrung bestätigt.
Nachweis eines Finanzinstrumente-Portfolios von mehr als 500.000 €:
- Das Portfolio an Finanzinstrumenten (einschließlich Aktien, Bareinlagen, Anlagegewinnen und Schuldverschreibungen) muss einen Wert von über 500.000 € aufweisen.
- Der Broker verlangt in der Regel Kontoauszüge der letzten Monate und/oder Trading-Auszüge als Beleg für den Portfoliowert.
Die konkreten Anforderungen für die Eröffnung eines Professional-Kontos bei einem regulierten deutschen Forex-Broker sollten auf der offiziellen Website des jeweiligen Anbieters einsehbar sein. Prüfen Sie die Bedingungen Ihres Brokers sorgfältig und reichen Sie die erforderlichen Unterlagen ein, um sich für die Vorteile des professionellen Tradings in Deutschland zu qualifizieren.
Beachten Sie dabei, dass Sie beim Wechsel in ein Professional-Konto in der Regel auf den Negativsaldoschutz verzichten müssen. Da diese Schutzmaßnahme primär Kleinanleger vor Fehlentscheidungen bewahren soll, gelten Profis als ausreichend erfahren, um ohne diesen Schutz zu handeln.
Welche Trading-Plattformen stehen deutschen Tradern zur Verfügung?
Bei in Deutschland regulierten Forex-Brokern stoßen Sie auf mehrere gängige Handelsplattformen, die jeweils eigene Stärken besitzen und unterschiedlichen Tradertypen entgegenkommen. Zudem bieten einige Broker proprietäre Plattformen oder Web-Trader mit exklusiven Funktionen, die über den Funktionsumfang der Standardlösungen hinausgehen.
MetaTrader 4: Als eine der weltweit meistgenutzten Plattformen wird MT4 von der Mehrheit der deutschen Forex-Broker unterstützt. Ein zentrales Feature ist der automatisierte Handel, und die meisten Marken stellen MT4 sowohl für den Desktop- als auch für den mobilen Handel zur Verfügung.
MetaTrader 5: Während MT4 sich eher für Einsteiger eignet, richtet sich MT5 an Trader, die neben Währungspaaren und CFDs auch andere Märkte handeln möchten. MT5 bietet mehr technische Indikatoren, Charttypen und weitere Tools. Deutsche Forex-Broker stellen ihren Kunden in der Regel sowohl die Desktop- als auch die WebTrader-Version von MT5 sowie Apps für Smartphones zur Verfügung.
cTrader: Diese bei deutschen Forex-Brokern häufig vertretene Plattform bietet noch umfangreichere Charts und Zeiteinheiten und ist damit in manchen Szenarien sogar komfortabler als MT5. Mit cTrader können deutsche Trader Handelsgrößen präzise kalkulieren und verschiedene Ordertypen intuitiv platzieren.
Web Trader: Es gibt verschiedene Web-Trader-Lösungen, von denen einige exklusiv für den jeweiligen Broker entwickelt wurden, während andere browserbasierte Versionen von MT4, MT5 oder anderen Drittanbieter-Plattformen sind. Ein Web-Trader erspart grundsätzlich die Installation zusätzlicher Software und bietet meist eine benutzerfreundliche Oberfläche, die sowohl Einsteiger als auch erfahrene Trader anspricht.
Nachfolgend finden Sie einige nützliche Verweise mit Links zu Organisationen, die den Forex-Markt in Deutschland überwachen.
- BaFin (Federal Financial Supervisory Authority): Startseite der deutschen Finanzaufsicht.
- BaFin-Register: Hier können Trader den Lizenzstatus eines Unternehmens prüfen und umfassende Listen aller zugelassenen Institute einsehen.
- BaFin-Markteintritt: Übersicht zu den regulatorischen Anforderungen für Unternehmen, die in Deutschland tätig werden möchten.
- BaFin-Beschwerdeeinreichung: Detaillierte Hinweise dazu, wie Verbraucher Beschwerden gegen von der BaFin beaufsichtigte Unternehmen einreichen können.
- BaFin-Verbrauchertelefon: Informationen dazu, wie die BaFin Verbraucher unterstützt.
- ESMA-Register: Offizielles Register der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA), in dem sich EU-weit zugelassene Institute nachschlagen lassen, einschließlich solcher, die den deutschen Markt unter MiFID-Vorgaben bedienen.