| Übersetzt von Marcus Jungnickel
| Aktualisiert: Wenn du daran interessiert bist, mit IG zu traden, solltest du dich mit den vollständigen Trading-Bedingungen vertraut machen, die der Broker seinen Nutzern bietet. Trading-Gebühren und sonstige Kosten gehören zu den wichtigsten Faktoren, die du beachten solltest, bevor du echtes Kapital bei IG oder einem anderen Broker einsetzt.
In diesem Testbericht haben wir Spreads, Kommissionen, Übernacht-Finanzierungskosten sowie weitere mögliche Gebühren berücksichtigt, die von deinem Guthaben abgezogen werden können, wenn du über IG tradest. Wenn du einschätzen möchtest, ob IG faire und kostengünstige Trading-Bedingungen bietet, solltest du weiterlesen.
Trading Kosten bei IG
IG ist eine gute Broker-Wahl für Trader, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Abhängig von deinem Wohnsitz und den geltenden lokalen Vorschriften kannst du Forex-Instrumente in Form von Turbos, Vanilla-Optionen, Barrier-Optionen, CFDs, Spread Betting oder sogar über direkten Marktzugang über eine DMA-Plattform handeln.
Beim CFD-Trading kannst du unabhängig von der Kursrichtung des zugrunde liegenden Basiswerts Gewinne erzielen, da der Broker sowohl Long- als auch Short-Positionen mit CFDs ermöglicht.
Um maximale Transparenz zu gewährleisten, nutzt IG ein einfaches Preismodell ausschließlich über den Spread. Das bedeutet, der Broker erhebt keine Kommissionen (*weitere Gebühren können anfallen), und die gesamten Trading-Kosten sind im Spread enthalten. Der Spread beschreibt die Differenz zwischen dem Bid- und Ask-Preis eines handelbaren Instruments.
Wenn du dich für Spread Betting oder Forex-Turbo-Trades entscheidest, werden deine Orders ebenfalls ohne Kommission ausgeführt. Da sich Spreads im Laufe der Zeit verändern können – etwa durch Marktbewegungen –, haben wir die aktuellen durchschnittlichen Spreads zusammengestellt, die IG für einige der meistgehandelten und beliebtesten Währungspaare anbietet.
Da neu registrierte Nutzer die Möglichkeit haben, mit kleineren Kontrakten zu handeln, haben wir die gesamten Trading-Kosten sowohl für Standard-Lots als auch für Micro-Lots aufgeführt.
| Durchschnittliche Spread-Kosten bei IG | ||||
|---|---|---|---|---|
| Währungspaar | Spread (in Pips) | Kommission pro Seite | Kosten pro Micro-Lot | Kosten pro Standard-Lot |
| EUR/USD | 0,86 | 0 USD | 0,086 USD | 8,60 USD |
| USD/JPY | 0,97 | 0 USD | 0,065 USD | 6,52 USD |
| EUR/GBP | 1,83 | 0 USD | 0,244 USD | 24,47 USD |
| GBP/USD | 1,84 | 0 USD | 0,184 USD | 18,40 USD |
| AUD/USD | 1,07 | 0 USD | 0,107 USD | 10,70 USD |
| USD/CAD | 2,14 | 0 USD | 0,155 USD | 15,51 USD |
| USD/CHF | 1,95 | 0 USD | 0,242 USD | 24,21 USD |
| USD/CNH | 14,51 | 0 USD | 0,203 USD | 20,31 USD |
| NZD/USD | 2,52 | 0 USD | 0,252 USD | 25,20 USD |
*Alle Trading-Kosten der Paare sind in USD angegeben
Die Spreads bei IG können sehr wettbewerbsfähig sein und beginnen bei 0,6 Pips für große Forex-Paare. Der Broker bemüht sich, Spreads in der Nähe dieses Mindestwerts anzubieten. Allerdings können starke Marktbewegungen dazu führen, dass sich die Spreads kurzfristig ausweiten.
Übernacht-Finanzierungskosten bei IG
Eine wichtige zusätzliche Gebühr ist die mögliche Rollover-Gebühr, die anfällt, wenn Trader ihre Positionen über Nacht offen halten. Diese Kosten werden auch als Swaps bezeichnet und gelten für Trades mit Forex-Paaren, handelbaren Instrumenten wie Indizes sowie Rohstoffen. Wenn du deine Turbo24-Positionen über Nacht offen hältst, wird statt einer zusätzlichen Gebühr eine kleine Anpassung des Knock-out-Levels vorgenommen. Bei Barrier-Optionen und CFDs hingegen wird eine Zinsanpassung an deinem Kontostand vorgenommen.
Swaps können von Tradern entweder gezahlt oder erhalten werden – abhängig davon, wie sich der Markt bewegt. Um die Swap-Sätze für Turbo24 zu berechnen, verwendet IG die folgenden Formeln:
Für Forex Long Turbos: Tom-next rate + Knock-out level X (Admin fee* x [n**/365])
Für Forex Short Turbos: Tom-next rate – Knock-out level x (Admin fee* x [n**/365])
* eine feste Gebühr von 2,5 % pro Jahr
**n = 3 am Freitag; n = 1 von Montag bis Donnerstag
Für Forex-Barrier-Optionen werden die Swap-Sätze mit der folgenden Formel berechnet:
Anzahl der Kontrakte X aktueller Tom-next-Satz
Zusätzlich wird Tradern eine Admin-Gebühr von 0,8 % pro Jahr berechnet, wenn Barrier-Optionen über Nacht offen bleiben.
Liegt der Tom-next-Satz unter null, werden bei Short-Positionen Zinsen berechnet, während Long-Positionen eine Zinsgutschrift erhalten können.
Liegt der Tom-next-Satz über null, werden für Long-Positionen, die über Nacht offen bleiben, Zinsen berechnet. In diesem Fall erhalten Short-Positionen eine Zinsgutschrift.
Wenn du Forex-Paare über Spread Betting oder CFDs handelst, verwendet der Broker folgende Formel:
Anzahl der gehaltenen Nächte X (Tom-next rate* inklusive jährlicher Admin-Gebühr**) X Positionsgröße
*Tom-next-Sätze werden vom zugrunde liegenden Markt übernommen
**eine Admin-Gebühr von 0,8 % pro Jahr
Nachfolgend haben wir Swap-Sätze aufgeführt, die aktuell für Forex-Trades mit einem IG-Konto gelten. Bitte beachte, dass Swaps nicht fest sind und von den unten genannten Werten abweichen können, da sich die zugrunde liegenden Märkte kontinuierlich verändern.
| Swap-Sätze für beliebte Forex-Paare (Mini-Lot-Größe) | |||
|---|---|---|---|
| Symbol | Volumen in Lots (Mini) | Swap Long | Swap Short |
| EUR/USD | 1 | -0,75 | 0,19 |
| USD/JPY | 1 | 3 | -3,88 |
| EUR/GBP | 1 | -0,63 | 0,17 |
| GBP/USD | 1 | -0,3 | -0,36 |
| AUD/USD | 1 | -0,21 | -0,17 |
| USD/CAD | 1 | 1,22 | -2,14 |
| USD/CHF | 1 | 0,77 | -1,27 |
| USD/CNH | 1 | -4,47 | -3,73 |
| NZD/USD | 1 | -0,18 | -0,16 |
Swap-freie Trading Kosten bei IG
Leider bietet IG derzeit keine Möglichkeit mehr, ein swap-freies Konto zu eröffnen – auch nicht für muslimische Trader. Das bedeutet, dass auf jedes Konto, das Positionen über Nacht offen hält, Zinsen gutgeschrieben oder belastet werden. Dabei fallen die zuvor beschriebenen Übernacht-Gebühren an.
Sonstige Kosten bei IG
Neben Spreads und Swap-Sätzen sollten Trader auch weitere mögliche Gebühren berücksichtigen, die bei einem IG-Konto anfallen können. Die Kontoeröffnung bei IG ist kostenlos, ebenso wie die Führung deines Trading-Kontos. In der Regel kannst du Geld auf dein Konto einzahlen oder Auszahlungen vornehmen, ohne dass der Broker dafür Gebühren berechnet. Allerdings können Zahlungen per Kreditkarte und Debitkarten außerhalb des Vereinigten Königreichs Kosten verursachen. Zudem fällt bei Transaktionen unter 100 £ eine Gebühr von 15 £. an.
Wenn auf deinem IG-Konto über einen Zeitraum von mehr als 24 aufeinanderfolgenden Monaten keine Trading-Aktivität stattfindet, wird dein Konto vom Broker geschlossen. Eine Inaktivitätsgebühr wird nicht berechnet. Um dein Konto wieder zu aktivieren oder vorhandene Guthaben von einem inaktiven Konto abzuheben, musst du jedoch den IG-Support kontaktieren.
Um Tradern zusätzliche Möglichkeiten zu bieten, stellt der Broker verschiedene Tools und Dienstleistungen bereit, die dein Trading verbessern können. Dazu gehört unter anderem ein VPS (Virtual Private Server). Dieser kann die Latenz reduzieren und die Ausführung algorithmischer Trading-Strategien verbessern. Du erhältst kostenlosen Zugang zu einem MT4-VPS-Hosting, wenn du ein Kontoguthaben von mindestens 2.000 USD hältst. Alternativ kannst du ein kostenpflichtiges VPS-Abonnement für 50 USD pro Monat nutzen.
Wenn du Aktienprodukte gehandelt hast, die dich für Dividenden qualifizieren, musst du ein W-8- oder W-9-Formular einreichen. Erfolgt dies nicht vor dem Ex-Tag der jeweiligen Dividende, wird eine Kontodokumentationsgebühr von 50 USD berechnet.
Erweiterte Charts über ProRealTime stehen ebenfalls einigen IG-Nutzern zur Verfügung. Trader, die vier oder mehr großvolumige Trades pro Monat ausführen, können kostenlosen Zugriff auf diese erweiterten Charts erhalten. Wenn du diese Voraussetzung nicht erfüllst, kannst du ein Abonnement für 30 £ pro Monat abschließen.
| Sonstige Kosten bei IG | |
|---|---|
| Einzahlungsgebühren | Zahlungen per Kreditkarte und Debitkarte können Gebühren verursachen; Überweisungen am selben Tag unter 100 £ beinhalten eine Gebühr von 15 £ |
| Auszahlungsgebühren | Kostenlos. |
| Kontoeröffnungsgebühr | Kostenlos. |
| Inaktivitätsgebühr | Keine. |
| VPS-Hosting-Abonnement |
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| ProRealTime Charts |
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| Kontodokumentationsgebühr | Gebühr von 50 USD für Konten, die das erforderliche W-8- oder W-9-Formular vor dem Ex-Tag für Dividendenzahlungen bei entsprechenden US-Aktien-Trades nicht eingereicht haben. |
Fazit
Das Trading mit IG gibt Forex- und CFD-Tradern die Möglichkeit, verschiedene Strategien umzusetzen, ihr Portfolio zu diversifizieren und von attraktiven Trading-Bedingungen zu profitieren. Durch das Preismodell ausschließlich über den Spread, das bei den meisten Trading-Produkten von IG gilt, können Forex-Trader kostengünstig handeln. Die Spreads beginnen bei großen Forex-Paaren häufig bereits bei 0,6 Pips.
Es gibt keine versteckten Gebühren, und IG informiert transparent über mögliche Kosten – etwa bei Positionen, die über Nacht gehalten werden, oder beim Zugang zu erweiterten Trading-Tools wie VPS-Hosting und ProRealTime-Charts. Gleichzeitig können Trader mit hohem Trading-Volumen selbst diese Gebühren vermeiden, wodurch IG insgesamt sehr günstige Trading-Bedingungen bietet.