| Übersetzt von Marcus Jungnickel
| Aktualisiert: Bevor du ein Live-Tradingkonto bei XTB eröffnest, kann dieser umfassende Leitfaden dir helfen, fundierte Entscheidungen über deine Trading-Aktivitäten zu treffen. Dieser Leitfaden bietet einen detaillierten Überblick über die Spreads, Kommissionen und Gebühren von XTB und hilft Tradern dabei, die Trading-Kosten auf der Plattform besser zu verstehen. Zusätzlich zeigen wir anhand von Beispielen, wie sich die jeweiligen Trading-Kosten berechnen lassen, damit du genau nachvollziehen kannst, welche Kosten beim Trading mit diesem Broker entstehen. Lies weiter, um mehr über die Preisstruktur von XTB zu erfahren.
Trading-Kosten bei XTB
XTB bietet drei Arten von Trading-Konten an: Standard, Pro und Islamic. In diesem Abschnitt betrachten wir die Kosten des Standard-Kontos, das sich besonders für Trader eignet. Außerdem werfen wir einen Blick auf das Pro-Konto und dessen Gebührenstruktur.
Das Standard-Konto von XTB verwendet ein Spread-basiertes Preismodell, bei dem alle Trading-Kosten im Spread enthalten sind. Kommissionen für CFD-Märkte – mit Ausnahme von Aktien-CFDs und ETFs – entfallen.
Die Mindestorder beginnt bei 0,01 Lot, und der maximale Hebel für Trader aus der EU ist auf 1:30 begrenzt. Trader profitieren von einem Schutz vor negativem Kontostand sowie von getrennt verwahrten Kundengeldern, die separat von den operativen Mitteln des Brokers gehalten werden. Zwar unterstützt XTB nicht die beliebten Plattformen MT4 und MT5, dafür steht mit der firmeneigenen Plattform xStation eine moderne Trading-Plattform zur Verfügung. Über sie können mehr als 2.500 handelbare Instrumente (für die von CySEC regulierte Gesellschaft) aus verschiedenen Anlageklassen gehandelt werden. Neben Forex bietet XTB außerdem Trading mit CFDs auf Aktien, ETFs, handelbare Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen. Die Anzahl der handelbaren Instrumente kann je nach XTB-Gesellschaft und den jeweiligen regulatorischen Vorgaben variieren.
Das Pro-Konto von XTB bietet engere Spreads, dafür wird eine Kommission pro Seite des Trades berechnet. Die Kommission beträgt 3,50 USD pro Seite beziehungsweise 7 USD pro Roundturn.
Um zu veranschaulichen, wie Trader ihre Forex-Trading-Kosten bei XTB berechnen können, nutzen wir das Währungspaar EUR/USD als Beispiel. Dabei gehen wir von einem Trade mit einem Standard-Lot aus, wobei eine Pip-Bewegung einem Wert von 10 USD entspricht. Wir nehmen außerdem an, dass der Trade zum gleichen Preis eröffnet und geschlossen wird und dass ein Konto in USD geführt wird. Für das Währungspaar EUR/USD bietet XTB einen Ziel-Spread von 0,9 Pips im Standard-Konto und 0,1 Pips im Pro-Konto. Sehen wir uns nun an, wie sich die Trading-Kosten berechnen.
XTB Standard-Konto:
Spread: 0,9 Pips
Gesamtkosten: 0,9 x 10 USD = 9 USD pro Seite oder 18 USD pro Roundtrip-Trade bei 1 Standard-Lot
XTB Pro-Konto:
Spread: 0,1 Pips
Spread-Kosten: 0,1 x 10 USD = 1 USD pro Seite oder 2 USD Roundtrip-Trade bei 1 Standard-Lot
Kommission: 3,50 USD pro Lot pro Seite oder 7 USD pro Roundturn
Gesamtkosten: (1 USD x 2) + (3,50 USD x 2) = 9 USD pro Roundtrip-Trade bei 1 Standard-Lot
Trader erkennen, dass das Pro-Konto von XTB zwar eine Kommission berechnet, die gesamten Trading-Kosten im Vergleich zum Standard-Konto jedoch niedriger sind. Wie zu erwarten, handeln professionelle Trader meist mit höheren Volumina und profitieren daher von engeren Spreads sowie insgesamt geringeren Trading-Kosten. Allerdings verlieren professionelle Kunden einige der Kontoschutzmechanismen, die Tradern bei diesem Broker zur Verfügung stehen, darunter auch der Schutz vor negativem Kontostand.
In der folgenden Tabelle kannst du dir die Spreads von XTB für mehrere beliebte Forex-Währungspaare ansehen. Wir haben die Kosten pro Micro-Lot und pro Standard-Lot für das Standard-Konto berechnet.
| Durchschnittliche Spread-Kosten im XTB Standard-Konto | ||||
|---|---|---|---|---|
| Währungspaar | Spread (in Pips) | Kommission pro Seite | Kosten pro Micro-Lot | Kosten pro Standard-Lot |
| EUR/USD | 0,9 | 0 USD | 0,09 USD | 9,00 USD |
| USD/JPY | 1,4 | 0 USD | 0,0953 USD | 9,53 USD |
| EUR/GBP | 2,1 | 0 USD | 0,2848 USD | 28,48 USD |
| GBP/USD | 2,2 | 0 USD | 0,22 USD | 22,00 USD |
| AUD/USD | 1,3 | 0 USD | 0,13 USD | 13,00 USD |
| USD/CAD | 1,8 | 0 USD | 0,1315 USD | 13,15 USD |
| USD/CHF | 1,9 | 0 USD | 0,2383 USD | 23,83 USD |
| USD/CNH | 13,00 | 0 USD | 0,1813 USD | 18,13 USD |
| NZD/USD | 2,0 | 0 USD | 0,20 USD | 20,00 USD |
*Die Trading-Kosten der Währungspaare sind in USD angegeben
In der folgenden Tabelle können Inhaber eines XTB Pro-Kontos die Roundturn-Kommissionen für das Trading mit 1 Standard-, Mini- und Micro-Lot einsehen.
| Roundturn-Kommissionen im XTB Pro-Konto | ||
|---|---|---|
| Lot | Einheiten | Roundturn-Kommission |
| 1 Standard-Lot | 100.000 | 7 USD |
| 1 Mini-Lot | 10.000 | 0,70 USD |
| 1 Micro-Lot | 1.000 | 0,07 USD |
Übernacht-Finanzierungskosten bei XTB
Trader, die ihre Positionen länger als einen Trading-Tag offen halten möchten, sollten sich mit den Overnight-Finanzierungskosten von XTB vertraut machen. Trades, die von einem Tag auf den nächsten gehalten werden, unterliegen sogenannten Rollover-Gebühren, auch als Swap-Sätze bekannt.
Der Swap beschreibt den Zinsbetrag, der einem Trading-Konto für das Halten einer Position belastet oder gutgeschrieben wird. Dieser Wert variiert je nach Währungspaar. Swap-Punkte können manuell berechnet werden, indem der Swap-Punkt-Satz mit dem Pip-Wert multipliziert wird. Je nach Marktbedingungen können sie positiv oder negativ ausfallen, wodurch dem Trading-Konto entweder eine Belastung oder eine Gutschrift entsteht.
Alternativ kannst du den integrierten Rechner von XTB nutzen, der zu den besonderen Funktionen der Plattform xStation gehört. Dort gibst du das Handelsvolumen, den Kontraktwert und die Margin ein, um die täglichen Swap-Sätze für Long- und Short-Positionen eines bestimmten Forex-Instruments anzuzeigen.
Die anfallenden Zinsen und Kosten für verschiedene Finanzinstrumente hängen von mehreren Faktoren ab, darunter der Instrumenttyp und die Richtung des Trades. Diese Werte können sich jederzeit ändern und variieren je nach Marktbedingungen. Zu den Instrumenten mit potenziell besonders hohen Zinsgutschriften gehören beispielsweise die Währungspaare EUR/AUD, USD/TRY und USD/MXN.
Die folgende Tabelle zeigt die Übernacht-Finanzierungssätze von XTB für mehrere beliebte Forex-Währungspaare.
| XTB Swap-Sätze bei beliebten Forex-Währungspaaren (Standard-Lot) | |||
|---|---|---|---|
| Symbol | Basiswährung | SWAP-Wert (Long) | SWAP-Wert (Short) |
| EUR/USD | USD | -0,009397 % | 0,003843 % |
| USD/JPY | USD | 0,007172 % | -0,014109 % |
| EUR/GBP | USD | -0,008276 % | 0,002760 % |
| GBP/USD | USD | -0,003859 % | -0,001655 % |
| AUD/USD | USD | -0,005333 % | -0,001550 % |
| USD/CAD | USD | 0,001651 % | -0,007163 % |
| USD/CHF | USD | 0,009338 % | -0,014886 % |
| AUD/CAD | USD | -0,000906 % | -0,005938 % |
| NZD/USD | USD | -0,007159 % | 0,000275 % |
Swap-freie Trading-Kosten bei XTB
Trader bei der internationalen Gesellschaft von XTB haben die Möglichkeit, ein swap-freies (islamisches) Konto zu eröffnen. Die Verfügbarkeit dieser Konten ist auf bestimmte Länder beschränkt, darunter die Vereinigten Arabischen Emirate, Saudi-Arabien, Ägypten und Malaysia. Swap-freie Konten wurden speziell für muslimische Trader entwickelt, die im Einklang mit islamischen Finanzregeln traden möchten. Dieses Kontomodell steht sowohl für das Standard- als auch für das Pro-Konto zur Verfügung.
Wie der Name bereits vermuten lässt, fallen keine Swap-Gebühren für das Halten von Positionen über Nacht an. Daher eignet sich dieses Kontomodell besonders für Trader, die aus religiösen Gründen keine Swap-Zinsen zahlen oder erhalten dürfen. Stattdessen wird eine geringe Verwaltungsgebühr berechnet, deren Höhe je nach Instrument variieren kann.
Das islamische Trading-Konto des Brokers bietet Zugang zu 10.100 Märkten für Direktinvestments und CFD-Trading, darunter Forex, handelbare Index-CFDs, Rohstoffe, Kryptowährungen und ETFs. Der maximal verfügbare Hebel beträgt 1:500 und Trader können die firmeneigene Plattform xStation nutzen.
Neben dem Verzicht auf spezielle Gebühren oder Zinsen bietet XTB auch ein Cashback-Programm an. Die Höhe des Cashback-Bonus richtet sich nach dem monatlichen Trading-Volumen der Trader. Das System berechnet automatisch den entsprechenden Cashback-Betrag und schreibt ihn dem Kontoguthaben gut. Das Cashback-Angebot gilt für Trader aus bestimmten Ländern.
Sonstige Kosten bei XTB
Sehen wir uns nun kurz die sonstigen Kosten von XTB an, damit du einen vollständigen Überblick über alle Gebühren bekommst, die nach der Eröffnung eines Live-Tradingkontos bei diesem Broker anfallen können. Beginnend mit der Kontoeröffnung und der Kontoverwaltung: Für beide erhebt der Broker keine Gebühren. Diese Dienstleistungen sind für alle Nutzer kostenlos – unabhängig vom Kontostand.
Auch wenn keine Kontoführungsgebühren anfallen, solltest du beachten, dass eine Inaktivitätsgebühr von 10 € berechnet wird, wenn innerhalb der letzten 365 Tage kein Trade ausgeführt wurde oder innerhalb der letzten 90 Tage keine Einzahlung auf das Konto erfolgt ist.
Alle Einzahlungsmethoden – darunter Transaktionen per Bankkarte, Banküberweisung sowie Online-Zahlungen über PayU, Skrill und PayPal – sind seitens des Brokers gebührenfrei. Allerdings können bei bestimmten Zahlungsmethoden Gebühren durch die jeweiligen Zahlungsanbieter entstehen.
Auszahlungen über 100 € sind ebenfalls kostenlos. Trader sollten jedoch beachten, dass für Auszahlungen unterhalb dieser Schwelle eine Gebühr von 10 € anfällt. Überweisungen zwischen Konten in zwei unterschiedlichen Währungen unterliegen einer Währungsumrechnungsgebühr von 0,5 % an Werktagen und 0,8 % an Wochenenden.
| XTB – Sonstige Kosten | |
|---|---|
| Einzahlungsgebühren | Kostenlos. |
| Auszahlungsgebühren | Kostenlos ab 100 € oder 50 USD – abhängig von der jeweiligen XTB-Gesellschaft. |
| Kontoeröffnungsgebühr | Kostenlos. |
| Inaktivitätsgebühr | XTB erhebt keine Kontoführungsgebühren. Eine Inaktivitätsgebühr von 10 € fällt an, wenn innerhalb der letzten 365 Tage keine Kauf- oder Verkaufs-Transaktionen ausgeführt wurden oder innerhalb der letzten 90 Tage keine Einzahlung erfolgt ist. |
| Währungsumrechnungsgebühr | 0,5 % an Werktagen, 0,8 % an Wochenenden und Feiertagen. |
Fazit
Insgesamt bietet XTB – je nach gewähltem Kontotyp (Standard, Pro oder Islamic) – unterschiedliche Preismodelle. Das Standard-Konto zeichnet sich durch enge Spreads aus, während Nutzer des Pro-Kontos von wettbewerbsfähigen Kommissionen und insgesamt niedrigeren Trading-Kosten profitieren können, da sie meist mit höheren Handelsvolumina traden. Islamische Konten stehen Tradern aus bestimmten Ländern zur Verfügung und bieten zusätzlich den Vorteil eines Cashback-Programms, bei dem Rückvergütungen direkt dem Kontoguthaben gutgeschrieben werden. Dadurch stellt XTB eine interessante Wahl für Trader mit unterschiedlichen Hintergründen und Erfahrungsstufen dar.