Les courtiers Forex avec un effet de levier de 1:200

L’effet de levier dans le trading Forex permet aux traders de contrôler une position plus importante avec un capital investi moindre, amplifiant ainsi efficacement les gains potentiels et les risques. Un ratio de levier de 1:200 signifie que pour chaque 1 $ que vous investissez, vous pouvez contrôler 200 $ sur le marché, ce qui est parmi les ratios d’effet de levier les plus élevés proposés par les courtiers en ligne. Dans des juridictions telles que l’Union européenne et le Royaume-Uni, ce ratio ne peut être utilisé que par les traders professionnels, tandis que les clients particuliers sont limités à un effet de levier de 1:30. Les traders non professionnels qui négocient auprès de courtiers offshore soumis à des cadres réglementaires plus souples peuvent également bénéficier d’un effet de levier de 1:200.

La liste suivante répertorie les courtiers Forex réglementés qui proposent un effet de levier de 1:200 aux particuliers. Chaque courtier a été testé à l’aide d’un compte en argent réel afin de vérifier la compétitivité des tarifs, la faiblesse des spreads et la mise en place de mesures de protection, telles que la protection contre le solde négatif, pour les traders particuliers opérant sur marge.

1Plus500 US

Évaluation : 4,2 ⭐

Ce contenu s’applique uniquement à Plus500 US et aux clients des États-Unis. Le trading sur contrats à terme comporte un risque de perte.

Top Noté

2eToro

Évaluation : 4,2 ⭐

52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3Fusion Markets

Évaluation : 4,8 ⭐

74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent

4BlackBull Markets

Évaluation : 4,8 ⭐

Le trading de produits à effet de levier est risqué

5Eightcap

Évaluation : 4 ⭐

59,57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6Pepperstone

Évaluation : 4,4 ⭐

73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

7FxPro

Évaluation : 3,2 ⭐

74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8AvaTrade

Évaluation : 4,7 ⭐

57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Pour un trader basé en France, le point essentiel est de vérifier l’entité juridique auprès de laquelle le compte est ouvert. Un courtier peut proposer un levier de 1:200 via une entité située hors de l’Union européenne, tandis qu’un client particulier rattaché à une entité européenne reste en principe soumis aux plafonds ESMA, soit 1:30 sur les principales paires de devises et 1:20 sur les paires mineures. Avant d’ouvrir un compte, vérifiez l’autorisation du prestataire sur le registre REGAFI de l’ACPR et consultez les listes noires de l’AMF. Vérifiez également le régime de protection des fonds clients : il peut varier selon l’entité et ne couvre jamais les pertes de marché.

8 courtiers Forex avec un levier de 1:200, classés selon leur note Trustpilot

Les avis Trustpilot peuvent donner un aperçu de l’expérience client, mais ils ne remplacent pas une vérification de l’agrément, des conditions de levier applicables à votre statut et des documents contractuels du courtier.

8 courtiers Forex proposant un effet de levier de 1:200

1. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   1. Fusion Markets

   Fusion Markets a fait son entrée sur la scène du trading en ligne en 2019, ce qui en fait un courtier relativement nouveau dans le secteur. Avec une note de 4,8 sur Trustpilot, Fusion Markets s’est constitué une clientèle bien qu’il n’existe que depuis six ans à la date de rédaction de cet article. Le courtier propose des conditions de trading sur plus de 250 marchés couvrant diverses classes d’actifs telles que le Forex, les indices, les actions, les cryptomonnaies, les matières premières physiques et les matières premières agricoles.

   La Commission des services financiers de Vanuatu (VFSC) et l’Autorité des services financiers des Seychelles (FSA) font partie des organismes de réglementation qui ont agréé Fusion Markets. Les traders particuliers enregistrés via les entités de la VFSC et de la FSA ont accès à un effet de levier plus élevé pouvant atteindre 1:500 pour les paires de devises et les métaux, mais ne bénéficieront pas de la protection contre le solde négatif. L’effet de levier des CFD sur indices est plafonné à 1:100, et celui des CFD sur cryptomonnaies à 1:10.

   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.
2. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   2. FP Markets

   Courtier bien connu et respecté dans le monde du trading en ligne, FP Markets s’avère être une excellente option pour de nombreux traders Forex. Un effet de levier allant jusqu’à 1:500 est disponible, ce qui donne beaucoup de marge aux traders. La liberté de choix semble être l’une des caractéristiques clés de FP Markets, comme en témoigne l’extension aux plateformes supportées par le courtier : MT4, MT5, cTrader et TradingView sont disponibles, ainsi que la version Web Trader de MetaTrader comme option. La sélection de marchés est également impressionnante, comprenant des dizaines de paires de devises ainsi que des métaux, des indices, des actions, des matières premières, des cryptos, des CFD et des ETF. Les clients de FP Markets se feront un plaisir de découvrir tous ces instruments financiers.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,33 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
3. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   3. BlackBull Markets

   Avec BlackBull Markets, les traders peuvent diversifier leurs portefeuilles et négocier plus de 26 000 actifs répartis dans différentes catégories. Les membres de la plateforme peuvent choisir entre le trading de CFD en direct et l’investissement dans les actions de grandes entreprises, avec un choix parmi plus de 1 600 options. Ceux qui optent pour le trading de CFD peuvent recourir à l’effet de levier et ouvrir des positions plus importantes avec des investissements initiaux plus modestes.

   Comme BlackBull Markets est réglementé par la FMA et la FSA, il n’est pas tenu d’imposer des limites de levier plus basses, ce qui est courant pour les marques réglementées par des organismes tels que la CySEC, l’ASIC et la FCA. C’est pourquoi les traders peuvent définir un levier de 1:200 sur les paires de devises majeures et mineures. En fait, le plafond de levier auprès de BlackBull Markets est de 1:500 pour les paires de devises majeures.

   La négociation de devises sur marge comporte un niveau de risque élevé et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. L’importance de l’effet de levier peut jouer en votre défaveur comme en votre faveur. Avant de décider d’effectuer des opérations de change, vous devez examiner attentivement vos objectifs d’investissement, votre niveau d’expérience et votre goût du risque. Il est possible que vous perdiez tout ou partie de votre investissement initial et vous ne devez donc pas investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Vous devez vous informer de tous les risques associés aux opérations de change et demander l’avis d’un conseiller financier indépendant si vous avez des questions ou des inquiétudes quant à l’impact d’une perte sur votre mode de vie.
4. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   4. Vantage

   Si vous recherchez un courtier proposant à la fois plusieurs plateformes et des instruments financiers, tout en permettant de trader avec un effet de levier élevé, Vantage mérite votre attention. Ce courtier existe depuis plus de dix ans et prend en charge MT4, MT5, TradingView, ProTrader, ainsi que l’application Vantage disponible sur iOS et Android.

   L’effet de levier sur le Forex est fixé par défaut à 1:500, selon la FAQ du courtier, mais les clients peuvent le modifier s’ils le souhaitent. De plus, la protection contre le solde négatif permet d’éviter que le solde des clients ne passe en dessous de zéro. Le courtier propose plus de 40 paires de devises parmi sa sélection de plus de 1 000 marchés, ainsi que des indices, des matières premières agricoles, des produits énergétiques, des ETF et bien plus encore.

5. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   5. FxPro

   FxPro est un courtier réputé, réglementé par plusieurs autorités de surveillance financière, dont la plus importante est la Commission des valeurs mobilières des Bahamas. Cet organisme de réglementation autorise les courtiers à proposer un effet de levier pouvant aller jusqu’à 1:200, ce qui offre aux traders la possibilité de prendre des positions plus importantes.

   Un effet de levier maximal de 1:200 est disponible pour les contrats à terme sur indices mineurs et sur l’énergie, mais les ratios sont illimités pour les paires de devises, les métaux au comptant et les indices majeurs. Les utilisateurs de FxPro peuvent choisir entre MT4, MT5, cTrader, ou le logiciel propriétaire du courtier pour la plateforme. Les CFD sur cryptomonnaies, les indices, les métaux précieux et bien d’autres produits font partie de l’offre de FxPro.

   Faites du trading de manière responsable. Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
6. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   6. FIBO Group

   Fondé en 1998, FIBO Group est un courtier présent sur le marché depuis plus de deux décennies. Sa sélection de marchés de change comprend actuellement des paires telles que EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, et des dizaines d’autres, tandis que le reste de sa gamme d’instruments financiers s’adresse à ceux qui aiment négocier les métaux, les cryptomonnaies et les CFD. En ce qui concerne les plateformes, les utilisateurs peuvent choisir entre les versions de MetaTrader ou cTrader.

   Le plafond de levier le plus bas est de 1:200 pour les comptes MT4 Fixed, tandis que les comptes MT5 Cent offrent un effet de levier qui peut atteindre 1:5000. Notez que cela ne s’applique que si vous n’êtes pas un client de l’UE ou d’une autre juridiction où les limites sont plafonnées à un seuil inférieur à 1:200.

7. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   7. Global Prime

   Global Prime est réglementée à la fois par l’ASIC et par la VFSC, cette dernière autorisant Global Prime à proposer un effet de levier allant jusqu’à 1:500 aux clients particuliers éligibles. Les ratios les plus élevés sont disponibles pour certains actifs tels que les paires de devises et l’or. Global Prime propose des opérations de trading sur le Forex à effet de levier aux clients particuliers, en respectant des normes réglementaires en matière de qualité de service et de sécurité des clients, les fonds des clients étant conservés dans des comptes ségrégués.

   Les utilisateurs de Global Prime ont accès à une gamme d’outils utiles, notamment un calendrier économique, Autochartist et des calculateurs de trading. Le courtier prend en charge MT4 et MT5 et prévoit d’élargir cette gamme en ajoutant TradingView. Le Forex, les indices, les matières premières, les actions américaines, les cryptomonnaies et les obligations sont tous disponibles à la négociation via des CFD.

   Global Prime est le nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) qui est réglementé par l'ASIC et autorisé à exercer des activités de services financiers en Australie sous la licence n° 385620 délivrée par l'Australian Financial Services. Gleneagle Securities Pty Limited, opérant sous le nom de Global Prime FX, est une société enregistrée au Vanuatu (numéro d'entreprise 40256) et est réglementée par la VFSC. Le site Web est détenu et exploité par FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.
8. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   8. ActivTrades

   Présent sur le marché depuis 2001, ActivTrades propose des opérations de trading sur le Forex avec effet de levier à une clientèle internationale. Réglementé dans plusieurs juridictions, notamment aux Bahamas et à Maurice, ActivTrades s’adresse à un public international varié de plus de 100 000 clients, en proposant des solutions sur mesure pour répondre aux besoins de différents types de traders.

   Le marché des changes permet aux membres d’ActivTrades de spéculer sur les fluctuations de prix de 54 paires de devises. Afin de permettre la prise de positions plus importantes grâce à l’effet de levier, le courtier propose aux traders de Forex enregistrés auprès des entités réglementées par la SCB (Bahamas) et la FSC (Maurice) un effet de levier de 1:200, voire supérieur. Alors que les clients particuliers enregistrés auprès de l’entité CMVM auront un plafond d’effet de levier de 1:30 pour les principales paires de devises, ceux qui remplissent les conditions pour bénéficier d’un compte professionnel peuvent également activer un effet de levier de 1:200 ou plus (jusqu’à 1:1000).

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les conditions affichées peuvent varier selon le pays de résidence, le statut du client et l’entité du groupe auprès de laquelle le compte est ouvert. Pour un résident français, la mention d’un levier de 1:200 doit donc toujours être lue avec les restrictions européennes applicables aux clients particuliers.

Comparaison détaillée de 8 courtiers Forex avec un effet de levier de 1:200

*Les entités réglementées par CySEC, FCA (Royaume-Uni) et ASIC offrent un effet de levier maximal de 1:30 aux traders non professionnels.
Le statut de client professionnel n’est pas automatique. Pour le demander, vous devez généralement remplir au moins deux des trois critères MiFID II : avoir réalisé en moyenne 10 transactions significatives par trimestre sur les quatre derniers trimestres, disposer d’un portefeuille financier supérieur à 500 000 € ou justifier d’au moins un an d’expérience professionnelle dans le secteur financier. En contrepartie d’un levier plus élevé, vous pouvez perdre certaines protections réservées aux particuliers, notamment les plafonds de levier et, selon l’entité, la protection contre le solde négatif.

Que signifie l’effet de levier dans le trading Forex ?

Lorsque vous négociez avec l’effet de levier financier, vous prenez une exposition de marché supérieure au capital réellement immobilisé sur votre compte. C’est l’un des mécanismes essentiels du marché des changes que tout trader Forex doit comprendre avant d’ouvrir une position. Concrètement, le courtier vous permet de contrôler une position dont la valeur nominale dépasse largement votre solde disponible. Le trading à effet de levier sur le Forex est étroitement lié au trading sur marge, car la marge, c’est-à-dire le dépôt requis pour ouvrir une position, détermine le niveau d’effet de levier accessible. Ce mécanisme peut augmenter les gains, mais il augmente dans les mêmes proportions les risques de perte.

Un ratio de levier de 1:200 signifie que pour chaque euro immobilisé en marge, vous pouvez contrôler une position de 200 €. Par exemple, avec seulement 500 € de fonds propres, un trader pourrait ouvrir une position de 100 000 € sur le marché des changes. Si la position évolue de seulement 0,5 % contre lui, la perte latente atteint environ 500 € avant frais, soit l’équivalent de la marge engagée. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre les exigences de marge, de surveiller les positions ouvertes et d’utiliser des stratégies de gestion des risques solides, comme les ordres stop-loss, lorsque vous négociez avec un effet de levier élevé.

En France et plus largement dans l’Union européenne, les règles issues de l’ESMA limitent l’effet de levier des clients particuliers sur les CFD Forex. Le levier de 1:200 concerne donc surtout les clients professionnels ou les comptes ouverts auprès d’entités non européennes. Dans ce dernier cas, les protections prévues par le cadre européen, notamment les plafonds de levier et certaines obligations d’information, peuvent ne pas s’appliquer de la même manière.

Qu’est-ce que la marge dans le trading ?

Lorsque l’on parle de marge, on fait référence à une fraction de la position de trading qui sert de garantie (ou de dépôt) pour ladite position. C’est ce qui permet au courtier de maintenir la position de trading ouverte. Le montant de marge requis détermine aussi le ratio de levier, c’est pourquoi l’utilisation du levier sur le Forex est souvent appelée trading sur marge.

Dans la section suivante, nous vous présenterons les exigences de marge courantes et leurs ratios de levier respectifs, mais une exigence de marge de 2 % peut déjà servir d’exemple. Ce pourcentage correspond à un ratio de levier de 1:50. Un ratio de levier de 1:200 nécessite généralement une marge de 0,5 %, ce qui signifie que vous devez immobiliser seulement 0,5 % de la valeur totale de la transaction comme garantie pour ouvrir une position. Cette faible exigence de marge permet une exposition de marché plus importante avec un capital initial réduit, mais elle laisse aussi beaucoup moins de marge d’erreur.

Dans le trading Forex, la marge correspond au dépôt que votre courtier exige à titre de garantie pour ouvrir et maintenir une position à effet de levier. Contrairement aux marchés à terme ou aux marchés actions, où les bourses fixent des seuils distincts pour la marge initiale et la marge de maintien, la plupart des courtiers Forex de détail appliquent une seule exigence de marge par instrument. Lorsque vous ouvrez une position, la marge requise est calculée en appliquant le pourcentage de marge à la valeur totale de la position (par exemple, 0,5 % d’une position de 100 000 € = 500 €). Ce montant est ensuite bloqué en tant que marge utilisée tant que la position reste ouverte.

Ce n’est pas l’exigence de marge elle-même qui change, mais votre niveau de marge, c’est-à-dire le rapport entre les fonds propres de votre compte et votre marge utilisée, exprimé en pourcentage. Les courtiers surveillent ce chiffre en temps réel. Si les pertes entament vos fonds propres et que votre niveau de marge tombe sous un seuil prédéfini, le courtier émet un avertissement d’appel de marge. Si le niveau de marge continue de baisser jusqu’au niveau de stop-out du courtier (souvent autour de 50 % pour les clients particuliers sur CFD dans l’UE), celui-ci clôturera automatiquement vos positions, en commençant par la transaction la plus déficitaire, afin de limiter les pertes supplémentaires. Pour les clients particuliers rattachés à une entité de l’Union européenne, la protection contre le solde négatif constitue un filet de sécurité important, mais elle ne protège pas contre la perte du capital déposé.

Ratios de levier et leur signification

L’effet de levier détermine la taille de la position que vous pouvez contrôler par rapport à la marge immobilisée. Le premier chiffre (1) représente votre apport en marge, tandis que le second correspond au multiplicateur appliqué à cette marge pour déterminer la valeur nominale de la position.

Imaginons que vous prévoyez de prendre une position avec un solde de compte de 5 000 € et d’utiliser l’ensemble de ces fonds comme marge. Le levier choisi est de 1:10, avec une exigence de marge de 10 %. La position contrôlée s’élève alors à 50 000 €. Si, à l’inverse, vous êtes éligible à un levier de 1:200, par exemple en tant que client professionnel, votre exposition au marché passerait à 1 000 000 € avec le même capital immobilisé de 5 000 €. Pour un client particulier en France, ce niveau de levier n’est pas disponible sur les paires de devises majeures via une entité européenne.

À noter : si le ratio est de 1:1, aucun effet de levier n’est utilisé, puisque vous négociez entièrement avec votre propre capital et que la taille de votre position correspond à votre dépôt.

Risques associés à un effet de levier élevé

Un effet de levier élevé est une caractéristique courante du trading Forex, mais il est loin d’être anodin. Il amplifie les gains potentiels, mais aussi les pertes potentielles et peut réduire très rapidement le capital de trading disponible lorsque la position évolue défavorablement. C’est pour cette raison que les courtiers Forex régulés dans l’UE doivent afficher des avertissements de risque standardisés et préciser la part de comptes de clients particuliers qui perdent de l’argent avec les CFD.

Par exemple, avec un levier de 1:200, une position de 100 000 € ne nécessite que 500 € de marge. Un mouvement défavorable de 0,5 % représente environ 500 € de perte avant frais, soit l’équivalent de cette marge. À levier élevé, un simple écart de prix, un spread plus large au moment d’une annonce économique ou un mouvement rapide du marché peut donc suffire à déclencher un appel de marge ou une clôture automatique.

Pour les clients particuliers rattachés à une entité de l’Union européenne, la protection contre le solde négatif est obligatoire sur les CFD. Elle signifie que votre compte ne peut pas devenir débiteur du fait du trading, mais elle ne vous empêche pas de perdre l’intégralité du capital déposé. Si vous choisissez une entité offshore pour accéder à un levier plus élevé, vérifiez que cette protection existe contractuellement et qu’elle s’applique bien à votre pays de résidence.

Pour gérer le risque d’un trading à effet de levier, commencez par choisir un ratio adapté à votre expérience, à la volatilité de l’instrument et à la taille de votre compte. Les ordres stop-loss peuvent aider à limiter les pertes en fermant automatiquement une position à partir d’un seuil défini, mais ils peuvent être exécutés à un prix moins favorable en cas de gap ou de forte volatilité.

Avant de choisir un courtier depuis la France, vérifiez l’entité juridique du contrat, son agrément ou son passeport européen, les frais de financement au jour le jour, la devise du compte, le niveau d’appel de marge et le seuil de stop-out. Les gains réalisés sur le Forex et les CFD sont en principe imposables en France et doivent être déclarés ; le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et de la nature des instruments négociés.

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