Les meilleurs courtiers pour Bitcoin

Écrit par Emmanuel Ifeanyi

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Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi est analyste en recherche financière et test chez BestBrokers.com, spécialisé dans le trading sur le Forex, les actions et les cryptomonnaies. Il est responsable de la plupart des avis sur les courtiers publiés sur le site et contribue à des recherches détaillées ainsi qu’à des tests pratiques portant sur les conditions de trading, les frais, les types de comptes, les actifs disponibles, l’ergonomie et l’adéquation des plateformes aux différents profils de traders.

, | Rédacteur expert Eugene Lee, CFA

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Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, est responsable de la recherche chez BestBrokers.com, où il met à profit plus de deux décennies d’expérience sur les marchés mondiaux, dans la gestion de portefeuille, les produits dérivés et l’analyse des technologies financières, afin d’évaluer les courtiers en ligne. Son expérience dans l’investissement institutionnel et la recherche quantitative contribue à garantir que les avis sur les courtiers reposent sur des données, une évaluation rigoureuse des risques et des conditions de trading réelles.

, | Traduit par Agnes Orieux

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Agnes Orieux

Agnes Orieux est traductrice de l’anglais vers le français et rédactrice, avec une expérience dans le domaine des marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : 16 septembre 2026

Le Bitcoin a été lancé en janvier 2009 et continue d’attirer les traders et investisseurs du monde entier en raison de sa forte volatilité. La cryptomonnaie originelle est largement disponible pour le trading en ligne, même si le nombre de courtiers qui la proposent peut rendre le choix difficile. Les 8 courtiers de trading Bitcoin suivants ont été sélectionnés selon plusieurs critères de classement, notamment le score Trustpilot, la réglementation, les frais de trading du Bitcoin en tant que CFD, la vitesse d’exécution des transactions, les méthodes de dépôt et la vitesse de retrait.

1Fusion Markets

Évaluation : 4,38 ⭐

74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent

Top Noté

2FP Markets

Évaluation : 4,37 ⭐

73,33 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3BlackBull Markets

Évaluation : 4,28 ⭐

Le trading de produits à effet de levier est risqué

4Pepperstone

Évaluation : 4,19 ⭐

73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

5Eightcap

Évaluation : 4,08 ⭐

59,57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6Global Prime

Évaluation : 4,08 ⭐

74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent

7AvaTrade

Évaluation : 4,04 ⭐

57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8eToro

Évaluation : 3,24 ⭐

52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

9Plus500 US

Évaluation : N/A ⭐

Ce contenu s’applique uniquement à Plus500 US et aux clients des États-Unis. Le trading sur contrats à terme comporte un risque de perte.

BestBrokers.com aide les lecteurs français à identifier des courtiers proposant le trading du Bitcoin et adaptés à leur profil de risque, à leur expérience et à leurs objectifs. Chaque revue s’appuie sur des recherches portant sur la réglementation, les frais de trading, l’exécution des ordres et les méthodes de dépôt et de retrait.

Pour le marché français, nous tenons également compte du cadre AMF/ACPR, des règles européennes de l’ESMA applicables aux CFD et du règlement MiCA pour les services sur crypto-actifs. L’entité contractuelle compte beaucoup : un même groupe peut proposer une filiale régulée dans l’UE et une autre située hors d’Europe, avec des protections différentes pour le client.

L’équipe derrière BestBrokers.com analyse les courtiers Bitcoin depuis les premières années de cette cryptomonnaie. Les revues sont réexaminées régulièrement afin de refléter les changements dans l’offre d’un courtier, son statut réglementaire ou ses conditions de trading. Les informations présentées ne constituent pas un conseil en investissement ; le trading de Bitcoin, en particulier via des produits à effet de levier, comporte un risque élevé de perte en capital.

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Optimisé par BrokerData™Résultats en temps réel issus directement de la base de données propriétaire BrokerData™ de BestBrokers, vérifiés par nos analystes au moyen de tests continus sur des comptes réels.

PaysTous

RégulationTous

PlateformeTous

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Meilleurs Courtiers Bitcoin

1. 

   Score global 4,38/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,8/5
   1. Fusion Markets

   Autorités de régulation

   FSA (Seychelles), ASIC (Australie), VFSC (Vanuatu)

   Spreads/frais BTC

   BTC/USD : 20,65 en moyenne, 14,24 minimum ; BCH/USD : 2,78 en moyenne, 2,6 minimum

   Effet de levier sur BTC

   1:2 (ASIC), 1:10 (VFSC, FSA)

   Marge sur BTC

   50 % (ASIC), 10 % (VFSC)

   Altcoins proposés

   Ethereum, Dogecoin, Solana, Ada, Bitcoin Cash, Polkadot, Binance Coin, Avalanche, Polygon, Stellar, Eos, Chainlink

   Pays appliquant des restrictions

   Russie, Congo, Irak, Iran, Afghanistan, Myanmar, Corée du Nord, Ontario, Nouvelle-Zélande, Ukraine, Syrie, Soudan, Japon, États-Unis, Somalie, Palestine, Yémen
   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), exerçant ses activités sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading des produits Fusion Markets implique la possibilité de profit, ainsi qu'un risque de perte pouvant largement dépasser le montant de votre dépôt initial et n'est pas adapté à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement l'ensemble des présentes conditions de service relatives aux produits financiers, la déclaration d'information sur le produit et le guide des services financiers (disponibles sur notre site Internet), examiner votre propre situation financière, vos besoins et vos objectifs en matière d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.

   Fusion Markets est un courtier australien proposant des services de trading depuis 2019 (sa société mère, Gleneagle Asset Management, a été constituée en 2017). Basée à Melbourne, l’entreprise opère sous les licences de l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), de la Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) et de la Financial Services Authority (FSA) des Seychelles. Elle offre des conditions compétitives aux particuliers du monde entier, avec 250 instruments et des commissions dès $2.25 par côté et par lot standard sur le forex et les métaux précieux.

   Les particuliers peuvent négocier le Bitcoin avec un effet de levier maximal de 1:2 ou 1:10 selon leur pays de résidence. Les spreads BTC/USD atteignent en moyenne 20.65 pips, sans commission sur les comptes classiques. Nous avons connecté un compte MT4 réel pour évaluer les flux de liquidité de Fusion Markets et confirmé l’absence de commissions sur les positions en cryptomonnaies. Nos données ont révélé des tarifs compétitifs, avec un spread minimal de $14.00 sur BTC/USD et une moyenne de référence à long terme de $19.73.

   Le courtier propose aussi Ethereum, Stellar, Cardano, Avalanche, Chainlink, EOS, Polygon, Polkadot et Solana.

   Les clients peuvent négocier le Bitcoin sur MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView et cTrader. Fusion Markets n’impose aucun dépôt minimum. Les exigences de marge varient selon la taille du lot et peuvent être calculées avec ses calculateurs de trading gratuits.

2. 

   Score global 4,37/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,9/5
   2. FP Markets

   Autorités de régulation

   CySEC (Chypre), ASIC (Australie), FSA (Seychelles), FSCA (Afrique du Sud), SCB (Bahamas), FSCM (Maurice), CMA (Kenya)

   Spreads/frais BTC

   BTC/USD: 19,21 pips, BCH/USD: 1,46 pips

   Effet de levier sur BTC

   1:2 pour les comptes particuliers et professionnels (UE)

   Marge sur BTC

   50 % pour les clients particuliers, 20 % pour les clients professionnels

   Altcoins proposés

   Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Eos, Ripple, Ada, Stellar, Solana, Chainlink, Polkadot, Dogecoin

   Pays appliquant des restrictions

   Russie, États-Unis, Afghanistan, Libéria, Palestine, Myanmar, Somalie, Iran, Cuba, Irak, Yémen, Syrie, Soudan, Libye
   Avertissement sur les Risques : Les CFD sont des instruments complexes qui présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,33 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   FP Markets est un courtier australien fondé en 2005, proposant des tarifs compétitifs et une large gamme de produits. Présente dans plusieurs juridictions, l’entreprise détient des licences de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), de l’ASIC, de la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) d’Afrique du Sud, ainsi que d’autorités offshore à Maurice et aux Seychelles. Plus de 10 000 produits sont négociables, dont une douzaine de cryptomonnaies comme le Bitcoin et le Bitcoin Cash.

   Les clients peuvent négocier le Bitcoin sur des plateformes tierces comme MT5 et MT4 sans portefeuille de cryptomonnaies. Ils peuvent toutefois uniquement spéculer sur ses fluctuations au moyen de CFD, car FP Markets ne propose pas de services d’échange au comptant. Des flux de prix en direct et des alertes personnalisables permettent de surveiller le marché.

   Les débutants peuvent se former grâce aux guides détaillés de la section éducative. Nous avons ouvert et alimenté un compte MT4 réel pour vérifier les coûts. Nos tests ont révélé des spreads moyens compétitifs de $18.34 sur BTC/USD et de $1.31 sur BCH/USD. En Australie et dans l’UE, l’effet de levier est plafonné à 1:2 pour les particuliers et à 1:5 pour les professionnels. Dans les autres régions, il peut atteindre 1:50 sur le Bitcoin.

3. 

   Score global 4,28/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,8/5
   3. BlackBull Markets

   Autorités de régulation

   FMA (Nouvelle-Zélande), FSA (Seychelles)

   Spreads/frais BTC

   BTC/USD : Spread moyen de 270,10

   Effet de levier sur BTC

   1:100

   Marge sur BTC

   1 %

   Altcoins proposés

   Ethereum, Solana, Cardano, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Official Trump, Fetch.ai, Injective, Nakamoto, Avalanche, Illuvium, et plus encore.

   Pays appliquant des restrictions

   Canada, États-Unis, Cuba, Iran, Corée du Nord, Russie, Syrie et autres pays sanctionnés par l’OFAC.
   La négociation de devises sur marge comporte un niveau de risque élevé et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. L’importance de l’effet de levier peut jouer en votre défaveur comme en votre faveur. Avant de décider d’effectuer des opérations de change, vous devez examiner attentivement vos objectifs d’investissement, votre niveau d’expérience et votre goût du risque. Il est possible que vous perdiez tout ou partie de votre investissement initial et vous ne devez donc pas investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Vous devez vous informer de tous les risques associés aux opérations de change et demander l’avis d’un conseiller financier indépendant si vous avez des questions ou des inquiétudes quant à l’impact d’une perte sur votre mode de vie.

   BlackBull Markets est un courtier néo-zélandais fondé en 2014, proposant le forex et 26 000 autres instruments CFD dans des conditions compétitives. Sa catégorie de cryptomonnaies comprend plus de 20 actifs numériques populaires, dont le Bitcoin.

   Nous avons évalué son environnement de trading de cryptomonnaies avec un compte MT4 réel et confirmé la prise en charge de MT5, cTrader et TradingView pour les CFD crypto. Par l’intermédiaire de l’entité agréée par la Financial Markets Authority (FMA) de Nouvelle-Zélande, nous avons obtenu un effet de levier maximal de 1:100 sur BTC/USD, avec une marge requise de 1 %.

   BlackBull propose sur BTC/USD des spreads flottants, continuellement ajustés aux conditions du marché. Durant nos tests, nous avons observé un spread moyen d’environ $11.77 sur BTC/USD. Comparés à ceux de courtiers similaires, les tarifs de BlackBull sur les CFD crypto sont compétitifs.

4. 

   Score global 4,19/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,4/5
   4. Pepperstone

   Autorités de régulation

   CySEC (Chypre), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie), DFSA (Émirats Arabes Unis), BaFin (Allemagne), CMA (Kenya), SCB (Bahamas)

   Spreads/Frais BTC

   Spreads moyens : BTC/USD - 25,24, ETH/USD - 2,00, LTC/USD - 4,5, BTC/EUR - 124,69, BTC/GBP - 142,87, BTC/AUD - 282,22

   Effet de levier sur BTC

   1:2 pour l'UE et l'Australie ; 1:10 pour les clients particuliers enregistrés via l'entité réglementée par la SCB

   Marge sur BTC

   50 % pour l'UE et l'Australie, 10 % pour les clients particuliers de la SCB

   Altcoins proposés

   Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Cardano, Chainlink, Dogecoin, Polkadot, Ripple, Stellar, Uniswap, Binance, Eos, Ava, Solana, Tezos, Compound, Polygon, Ethereum Classic, Moonbeam, Kusama, Crypto10, Crypto20, et Crypto30 Index

   Pays appliquant des restrictions

   Belgique, États-Unis, Espagne, Japon, Corée du Sud, Syrie, Yémen, Canada, Tunisie, Myanmar, Kazakhstan, Liban, Iran, Porto Rico, Belgique, Biélorussie, Argentine, Nouvelle-Zélande, etc.
   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   Pepperstone est un courtier multi-réglementé comptant plus de 750 000 clients dans plus de 160 juridictions. Il est agréé par la Financial Conduct Authority (FCA) britannique, la CySEC, l’ASIC, la Dubai Financial Services Authority (DFSA), la BaFin allemande et la Capital Markets Authority (CMA) du Kenya. Il possède des bureaux enregistrés à Londres, Dubaï, au Kenya, à Melbourne, Düsseldorf, Chypre et aux Bahamas, et propose plus de 1 470 instruments. Ceux-ci incluent plus de 20 cryptomonnaies majeures et secondaires, négociables contre l’USD, la GBP, l’EUR et l’AUD.

   Les traders accèdent aux CFD BTC/USD, BTC/GBP, BTC/EUR et BTC/AUD à des tarifs compétitifs. L’effet de levier crypto est de 1:2 pour les particuliers en Australie et dans l’UE. L’entité réglementée aux Bahamas propose jusqu’à 1:20 sur BTC/USD et ETH/USD, et 1:10 sur les autres cryptomonnaies. Pour les professionnels, le ratio maximal atteint 1:400.

   Pepperstone ne facture aucune commission sur les CFD crypto. Nos ordres passés via MT5 ont révélé des spreads moyens de $15.91 sur BTC/USD, €97.35 sur BTC/EUR, £97.88 sur BTC/GBP et A$196.89 sur BTC/AUD. Les cryptomonnaies sont négociables sur MT4, MT5, cTrader et TradingView, sans dépôt minimum.

5. 

   Score global 4,06/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   3,9/5
   5. ActivTrades

   Réglementé par

   FCA (R.-U.), CMVM (Portugal), CVM (Brésil), SCB (Bahamas), FSC (Maurice)

   Spread/frais BTC

   55 $ pour BTC/USD ; 2 $ pour BCH/USD ; aucune commission

   Effet de levier BTC

   1:2 (CMVM), 1:20 (SCB, FSC)

   Marge BTC

   3,33 % pour l’Europe, 5 % via les entités SCB et FSC

   Altcoins pris en charge

   14 coins, dont Cardano, Avalanche, Bitcoin Cash, Dogecoin, Polkadot, EOS, Ethereum, Chainlink, Litecoin, Neo, Solana, Uniswap, Stellar, Ripple

   Restrictions géographiques

   Japon, États-Unis, Canada, Corée du Nord, Cuba, Afghanistan, Irak, Syrie, Iran, Samoa américaines, Libye, Congo, Biélorussie
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 72 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   ActivTrades est un courtier multi-réglementé fondé en 2001 qui permet de négocier le Bitcoin exclusivement au moyen de CFD. Nous avons ouvert un compte MT5 réel pour évaluer le traitement des flux de prix crypto par son système de routage. Dans des conditions normales de marché, nos tests ont montré une exécution régulière en moins de 4 millisecondes en moyenne, un spread moyen stable de $55 sur BTC/USD et aucune commission distincte à l’ouverture ou à la clôture. L’effet de levier maximal sur BTC/USD est de 1:20 auprès de la division mauricienne et de 1:2 auprès de l’entité européenne.

   La taille minimale d’une transaction BTC/USD est de 0.01 lot et la taille maximale de 3 lots. Outre le Bitcoin, 14 autres actifs numériques sont négociables contre le dollar américain, dont Bitcoin Cash, Ethereum, EOS, Neo, Avalanche, Cardano, Polkadot, Uniswap, Stellar et Ripple. ActivTrades prend en charge sa plateforme propriétaire ainsi que MT4, MT5 et TradingView.

   Les comptes peuvent être alimentés par portefeuilles électroniques, cartes et virements bancaires. ActivTrades accepte également les dépôts dans 10 monnaies numériques, dont Bitcoin, Ripple, Ethereum, Stellar, Tether, Dash et Litecoin. Ces dépôts sont gratuits et habituellement traités sous 30 minutes, mais ils sont actuellement indisponibles pour les clients de la division européenne d’ActivTrades.

6. 

   Score global 4,04/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,7/5
   6. AvaTrade

   Autorités de régulation

   FCA (Royaume-Uni), ISA (Israël), ASIC (Australie), CySEC (EEE), FSCA (Afrique du Sud), FSC (Îles Vierges Britanniques), FSA (Japon), CBI (Irlande), FSRA (Abu Dhabi)

   Spreads/frais BTC

   0,10 % au-dessus du marché pour BTC/USD, 0,12 % pour BTC/EUR et BTC/JPY, 0,08 % pour les mini futures BCH/USD

   Effet de levier sur BTC

   1:2 pour les clients particuliers, 1:100 pour les professionnels

   Marge sur BTC

   50 % pour les comptes particuliers, 1 % pour les comptes professionnels

   Altcoins proposés

   15+, dont Ripple, Litecoin, Ether, Stellar, Dash, Bitcoin Cash, Solana, Polygon, Shiba Inu, IOTA, NEO, Dogecoin, EOS, Uniswap, Chainlink

   Pays appliquant des restrictions

   États-Unis, Nouvelle-Zélande, Belgique, Cuba, Syrie, Iran
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   AvaTrade est un courtier établi en Irlande et fondé en 2006. Réglementé notamment par l’ASIC, la CySEC et la FCA, il sert environ 400 000 clients dans le monde et couvre toutes les grandes classes d’actifs, notamment le forex, les indices, les actions, les matières premières et les obligations.

   Le Bitcoin est négociable sur plusieurs marchés, notamment BTC/USD, BTC/JPY, BTC/EUR et les contrats mini-futures BTC/USD. L’effet de levier maximal sur les CFD Bitcoin est de 1:2 pour les particuliers. Les professionnels et les clients hors UE peuvent accéder à un ratio maximal de 1:100.

   Les spreads sur le Bitcoin s’élèvent généralement à 0.04% au-dessus des prix du marché, mais les coûts exacts varient selon les symboles. AvaTrade propose aussi Ripple, Ether, Litecoin, Bitcoin Cash et Stellar. Nous avons utilisé un compte MT5 réel pour évaluer l’exécution et les tarifs. Comparées aux marchés au comptant sous-jacents, les cryptomonnaies affichent globalement des prix compétitifs. Les spreads moyens relevés étaient de 0.12% sur BTC/EUR et BTC/JPY, et de 0.30% sur BCH/USD.

   Les comptes réels peuvent être alimentés par Visa, Mastercard, WebMoney, Neteller, Skrill ou virement bancaire, selon les régions. Le dépôt minimum est de $100 et un compte démo gratuit est disponible.

7. 

   Score global 3,71/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   3,7/5
   7. Swissquote

   Autorités de régulation

   FINMA (Suisse), FCA (Royaume-Uni), MAS (Singapour), SFC (Hong Kong), MFSA (Malte), DFSA (Dubaï)

   Spreads/frais BTC

   Les commissions pour le trading de crypto varient de 0,5 % à 1 % selon le volume ; 10 $ de frais pour les retraits des portefeuilles crypto

   Effet de levier sur BTC

   1:2 pour les clients particuliers

   Marge sur BTC

   50 % pour les clients particuliers

   Altcoins proposés

   40+, dont Litecoin, Ether, Ripple, Chainlink, Bitcoin Cash, EOS, Stellar, Ethereum Classic, Tezos, Ox, Cardano, Augur, Uniswap, Cosmos, Filecoin, Algorand, Aave, Compound, Dai (Maker), Dogecoin, Polkadot, Solana, Avalanche, Polygon

   Pays appliquant des restrictions

   Ne dispose pas d’autorisation des organismes de réglementation de Russie, du Canada, d’Italie, d’Allemagne, des États-Unis, du Japon et de Turquie
   Les transactions sur les instruments de change (Forex) et les contrats de différence (CFD) sont hautement spéculatives et complexes et s'accompagnent d'un degré de risque extrême, notamment en raison de l'effet de levier. D'après notre expérience, entre 53,33 % des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des instruments Forex et des CFD. Les pertes sont théoriquement illimitées.

   Actif depuis 1996, Swissquote est un prestataire de services financiers basé à Gland, en Suisse. Initialement banque d’investissement, il propose désormais aux particuliers plusieurs classes d’actifs, dont le forex, les matières premières, les actions, les indices et les monnaies virtuelles.

   Cotée au SIX Swiss Exchange, l’entreprise possède des bureaux enregistrés à Hong Kong, Londres, Luxembourg, Chypre, Singapour et Dubaï. Ses clients accèdent à plus de 400 instruments en monnaies fiduciaires et produits dérivés.

   L’offre crypto comprend 41 cryptomonnaies, dont Ether, Ripple, Litecoin, Cardano, Dogecoin, Dash, Avalanche et Solana, négociables et échangeables contre des monnaies fiduciaires. Des services de prêt et de staking sont disponibles, avec des récompenses allant jusqu’à 4.29%, 3.2% et 6.24% pour Polkadot, Ether et Solana, respectivement.

   Outre les produits dérivés, les clients peuvent détenir de vraies cryptomonnaies comme le Bitcoin dans leur portefeuille Swissquote. Notre compte réel a montré que les CFD crypto suivent un modèle reposant uniquement sur le spread. Les spreads BTC/USD variaient de $71 à $101, sans commission distincte ajoutée aux ordres.

   Les investisseurs expérimentés accèdent aux Exchange-Traded Products (ETP), ETF, mini-futures et autres dérivés crypto. Ils peuvent aussi investir dans des paniers d’actifs numériques, comme Swissquote Multi Crypto Active 2.0, qui réunit plusieurs cryptomonnaies, dont BTC, ETH, XLM, LTC, ADA et DOT.

8. 

   Score global 3,24/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,2/5
   8. eToro

   Autorités de régulation

   ASIC, FCA, DFSA, AMF, CySEC, SEC, FSRA, GFSC, MFSA, FINRA, FSA (Seychelles), OAM, DNB (registration)

   Spreads/frais BTC

   Frais de transaction de 1 % facturés à l’achat comme à la vente de cryptomonnaies ; frais de trading de 1 %

   Effet de levier sur BTC

   Non disponible

   Marge sur BTC

   50 % pour les comptes de détail, 20 % pour les comptes professionnels

   Altcoins proposés

   145 coins, dont Ether, Bitcoin Cash, Dash, Litecoin, Ripple, Ethereum Classic, Cardano, IOTA, Stellar, EOS, NEO, Tronix, Binance Coin, Tezos, Zcash, Polkadot, Dai, Chainlink, Compound, Dogecoin, Uniswap, Filecoin, Algorand, Cosmos, Spark, Polygon, Solana, Shiba, Celo, Synthetic, et plus encore

   Pays appliquant des restrictions

   Japon, Canada, Chine, Cuba, Crimée, Égypte, Hong Kong, Indonésie, Inde, Macao, Kenya, Nouvelle-Zélande, Monténégro, Nigéria, Russie, Panama, Arabie Saoudite, Serbie, Ukraine, Afrique du Sud, Turquie, Tanzanie, Libéria, les Bahamas, Albanie, et plus
   Les investissements en crypto-actifs comportent des risques et peuvent ne pas convenir aux investisseurs particuliers ; vous pourriez perdre l’intégralité de votre investissement. Comprenez les risques ici.

   Fondée en 2007, eToro est une fintech israélienne proposant plusieurs classes d’actifs et réputée pour ses services de trading social. Le courtier est agréé par la FCA, l’ASIC, la CySEC, la Malta Financial Services Authority (MFSA), l’US Securities and Exchange Commission (SEC) et le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Ses clients accèdent notamment à plus de 70 matières premières, 9 600 actions, 68 paires fiduciaires, 48 indices et 1 100 ETF.

   L’offre comprend 210 crypto-actifs. Outre le Bitcoin, elle inclut Litecoin, Solana, Ripple, Ether, Stellar, Dogecoin, Algorand, Cronos, Uniswap et Polygon, ainsi que plus de 100 paires croisées de cryptomonnaies.

   Nous avons testé l’exécution et les tarifs du Bitcoin et d’autres cryptomonnaies très échangées sur la plateforme propriétaire. Le logiciel diffuse les spreads de marché de référence du moteur de liquidité eToroX et applique des frais forfaitaires de 1 % à l’ouverture et à la clôture des ordres CFD Bitcoin.

   eToro réunit un portefeuille crypto (eToro Money), une plateforme de trading et une bourse de cryptomonnaies. Les professionnels et institutionnels peuvent acheter et vendre des cryptomonnaies via eToroX. Le portefeuille eToro Money n’est pas disponible dans certaines juridictions, dont l’Égypte, le Qatar, la Jordanie, l’Estonie, le Minnesota et New York.

   eToro Money permet de stocker, recevoir et transférer des monnaies décentralisées via des adresses privées on-chain. eToro propose aussi le trading sur marge du Bitcoin par CFD, avec un plafond de 1:2 pour les particuliers et de 1:5 pour les professionnels.

Comparaison exhaustive des 8 principaux courtiers de trading de Bitcoin

Méthodologie et processus appliqués à nos revues

Dans notre processus d’examen, nous appliquons une méthodologie approfondie que nous avons développée en interne. Nos évaluateurs s’appuient sur une approche structurée et globale, qui leur permet d’apprécier les performances de chaque courtier proposant le trading du Bitcoin dans plusieurs domaines d’évaluation, chacun comportant plusieurs variables.

Sur la base de ces variables, les courtiers obtiennent des points pour chaque catégorie. Nous rassemblons ensuite les résultats en une note finale que nous publions au-dessus de chaque évaluation. Dans ce qui suit, nous décrivons les aspects que nous examinons au cours de notre processus d’évaluation des courtiers.

1. Cadre légal et réglementation

   La première chose que nous vérifions est l’autorité financière qui supervise le courtier. Nous contrôlons les numéros de licence publiés par le courtier dans les registres des régulateurs concernés afin de confirmer le statut actuel de ses autorisations. Pour un client basé en France, nous regardons en priorité si l’entité qui ouvre le compte est autorisée à fournir des services d’investissement dans l’UE/EEE et, le cas échéant, si elle apparaît dans les registres pertinents comme REGAFI ou les listes de l’AMF. Pour les services crypto au comptant, nous tenons compte du cadre PSAN en France et du règlement européen MiCA. Les courtiers en règle auprès de régulateurs rigoureux comme l’AMF, l’ACPR, la BaFin, la CySEC, la FCA ou l’ASIC obtiennent de meilleurs résultats, mais une licence hors d’Europe ne remplace pas les protections applicables aux résidents français.

2. Gamme de types de comptes

   La deuxième étape de notre processus d’examen consiste à passer en revue la gamme de types de comptes proposés par un courtier Bitcoin. Il doit y avoir des options adaptées aux traders particuliers disposant d’un capital limité, ainsi qu’aux professionnels ayant plusieurs années d’expérience dans le trading et l’investissement en cryptomonnaies. Dans l’Union européenne, le statut de client professionnel sur option implique généralement de renoncer à certaines protections accordées aux particuliers, comme les limites d’effet de levier plus strictes. Le montant minimum requis pour créer un compte et commencer à trader est un autre aspect que nous prenons en compte. Si le montant est trop élevé pour les investisseurs particuliers, cela affecte négativement le score dans ce domaine.

3. Ensemble des coûts associés au trading du Bitcoin

   L’étape suivante consiste à dresser la liste des frais de trading et des frais hors trading auxquels vous pouvez vous attendre chez le courtier. Les évaluateurs vérifient les spreads et les commissions, puis les comparent à ceux d’autres plateformes de trading pour voir comment le courtier se situe par rapport à la concurrence. Les frais overnight, les frais d’inactivité, les frais de change et ceux d’ordre stop garanti sont également pris en considération. Pour les clients français, nous regardons aussi si le compte peut être tenu en euros, car un CFD coté en BTC/USD peut entraîner des frais de conversion supplémentaires.

4. Fonctionnalités et caractéristiques du logiciel

   Nous nous penchons ensuite sur les plateformes logicielles mises en œuvre par les courtiers afin d’évaluer toutes leurs fonctionnalités. Les examinateurs prêtent une attention particulière à la gamme d’outils d’analyse fondamentale et technique, ainsi qu’à la convivialité générale des plateformes. Une interface lourde et encombrée enlève des points au score du courtier dans cette catégorie.

5. Compatibilité des appareils

   Les traders d’aujourd’hui recherchent la flexibilité nécessaire pour surveiller et gérer leurs positions à tout moment. Les applications natives fonctionnelles pour les appareils iOS et Android permettent aux courtiers d’obtenir des scores plus élevés. Nous installons les applications sur plusieurs smartphones et tablettes pour voir si elles se comportent comme prévu avec différentes versions des systèmes d’exploitation.

6. Gamme de cryptomonnaies et classes d’actifs

   Ensuite, l’équipe évalue la gamme de cryptomonnaies négociables pour vérifier si elle est suffisamment complète. Proposer uniquement Bitcoin ne suffit pas pour nous. Les clients doivent également avoir la possibilité de négocier d’autres actifs numériques comme l’ether, le tether ou le cardano, entre autres. Proposer un mélange de cryptomonnaies établies et d’actifs plus récents est un plus, à condition que l’offre reste claire sur la nature des instruments : achat au comptant, CFD, contrats à terme ou autres dérivés. Il en va de même pour les monnaies traditionnelles et les autres classes d’actifs. Un courtier qui cote des prix pour les actions, les obligations, les devises et les matières premières peut obtenir une meilleure position sur notre liste de recommandations.

7. Qualité de l’exécution des ordres

   Les examinateurs de BestBrokers.com évaluent de près la qualité et la rapidité de l’exécution des ordres chez chaque courtier. Une exécution suffisamment rapide est essentielle, car elle entraîne moins de slippage (dérapage) et une réduction globale des coûts pour vos transactions, en particulier pour les traders actifs et les scalpers qui placent des ordres au marché plusieurs fois par jour. Sur le Bitcoin, les écarts de prix peuvent être marqués pendant les annonces importantes, le week-end ou les périodes de faible liquidité.

8. Méthodes bancaires acceptées

   Après avoir testé les plateformes de trading Bitcoin en démo, nous ouvrons des comptes réels avec les courtiers, nous les alimentons, puis nous retirons les fonds pour évaluer correctement la rapidité des transactions. Nous prenons également en compte les avis d’autres clients, et vérifions s’il y a des plaintes concernant des paiements retardés. La gamme d’options de dépôt et de retrait disponibles est également importante pour nous. Pour les traders français, les virements SEPA, les cartes bancaires en euros et l’absence de frais cachés sur les conversions de devises sont des critères particulièrement utiles. Les courtiers qui facilitent les dépôts et les retraits gratuits gagnent des points supplémentaires dans ce domaine.

9. Service client et canaux de communication

   Les examinateurs de BestBrokers prennent contact avec les représentants du support de chaque site pour voir comment ils gèrent les demandes et les problèmes de première main. Ils testent tous les canaux de communication disponibles pour évaluer les temps de réponse moyens et la compétence du personnel de support. Les courtiers Bitcoin qui disposent d’un support réactif via chat en direct 24 h/24, 7 j/7, idéalement avec une assistance en français ou une documentation claire pour les résidents français, obtiennent les meilleurs scores chez nous.

10. Recherche et ressources didactiques

    Les ressources éducatives n’ont pas le même poids que d’autres paramètres tels que la réglementation et la vitesse d’exécution, mais nous les prenons toujours en compte pendant le processus d’examen. Nous les jugeons importantes, car elles sont utiles aux débutants en trading de Bitcoin. La connaissance des risques et la prise de décision éclairée sont des prérequis clés pour tout trader, c’est pourquoi la mise à disposition de webinaires, de vidéos gratuites, de tutoriels et de guides pédagogiques peut faire monter le score d’un courtier.

11. Mesures de protection des investisseurs

    Tous les courtiers réglementés que nous avons listés mettent en œuvre diverses mesures pour protéger les clients et leurs fonds. Les traders de Bitcoin qui ont accès à l’effet de levier peuvent bénéficier des clôtures de marge et de la protection contre les soldes négatifs. Dans l’Union européenne, les règles issues de l’ESMA imposent notamment une protection contre le solde négatif pour les clients particuliers et des limites d’effet de levier sur les CFD crypto. Nos examinateurs observent en outre la conformité avec les règles des régulateurs pour la ségrégation des fonds et l’accès éventuel aux systèmes d’indemnisation des investisseurs. Ces dispositifs ne couvrent jamais les pertes de marché liées à la baisse du Bitcoin. Un courtier qui stocke l’argent de ses clients dans des comptes séparés auprès de banques de premier rang bénéficie d’une considération supplémentaire.

Pourquoi négocier le Bitcoin avec des courtiers en ligne ?

Le trading de Bitcoin présente plusieurs avantages qui ont favorisé sa croissance et sa popularité ces dernières années. Cela dit, il convient d’aborder cette cryptomonnaie avec prudence en raison de sa nature hautement volatile. Le dévouement, la patience, l’étude du marché et la connaissance peuvent vous aider à améliorer vos décisions de trading, mais ils ne suppriment pas le risque de perte.

1. Des mouvements de prix rapides peuvent créer des opportunités de trading à court terme

   Les mouvements rapides du prix du Bitcoin peuvent créer des opportunités pour les day traders et les scalpers qui visent des gains à court terme. Cette volatilité peut également générer des opportunités de trading pendant les périodes où les marchés traditionnels stagnent. Elle peut toutefois produire l’effet inverse et entraîner des pertes rapides, notamment lorsque l’effet de levier est utilisé.

2. Possibilité de prendre des positions longues ou courtes

   Les courtiers en Bitcoin vous donnent la flexibilité de prendre des positions longues ou courtes, ce qui vous permet de vous exposer à la hausse comme à la baisse des prix. Avec des produits dérivés comme les contrats à terme et les contrats pour différence (CFD), vous n’avez pas besoin de posséder des bitcoins pour prendre part au trading. Vous pouvez spéculer sur les fluctuations de prix sans détenir l’actif sous-jacent, mais vous ne pouvez pas retirer de BTC vers un wallet personnel lorsque vous tradez uniquement un CFD.

3. Le réseau Bitcoin offre une autonomie propre aux actifs décentralisés

   Les monnaies traditionnelles sont émises et gérées au sein de systèmes monétaires centralisés. Le Bitcoin repose au contraire sur un réseau décentralisé, sans banque centrale ni autorité unique contrôlant directement le protocole. Cette caractéristique explique une partie de son attrait auprès des investisseurs. En revanche, lorsque vous passez par un courtier réglementé, vous utilisez bien un intermédiaire financier : des contrôles d’identité, des règles de conformité et des conditions d’exécution s’appliquent.

4. Accès permanent au marché du Bitcoin

   Les marchés des changes et des actions ferment pendant les week-ends, ainsi que pendant les fêtes importantes, comme le Nouvel An et Noël. En revanche, le marché au comptant du Bitcoin reste ouvert en permanence. Les courtiers peuvent toutefois prévoir des fenêtres de maintenance, élargir leurs spreads ou suspendre temporairement certaines cotations lorsque la liquidité se détériore.

5. Accès à l’effet de levier

   La plupart des courtiers facilitent le trading avec des dérivés comme les CFD, ce qui vous permet de négocier sur marge et de bénéficier d’une exposition plus importante au marché grâce à l’effet de levier. L’effet de levier amplifie à la fois les gains potentiels et les pertes potentielles, car les positions sont dimensionnées à l’aide de capitaux empruntés au courtier. Dans l’Union européenne, et donc pour les clients particuliers français, les courtiers régulés plafonnent généralement l’effet de levier des CFD sur cryptomonnaies à 1:2 afin de limiter l’impact de la forte volatilité de la cryptomonnaie sur les comptes des particuliers.

6. Frais de trading parfois compétitifs

   Comparés à l’achat et à la vente d’actifs crypto sur certaines plateformes d’échange, les courtiers en ligne peuvent offrir un accès relativement compétitif au marché du Bitcoin. Certains des courtiers que nous listons facilitent les transactions Bitcoin sans commission explicite. Ces entreprises tirent plutôt leurs revenus des majorations de spread intégrées dans les prix d’achat et de vente. Le coût total doit donc toujours être comparé, car un spread large peut coûter plus cher qu’une commission affichée.

7. Pas de retards ni de frais liés aux transactions blockchain

   Le trading de bitcoins et d’autres cryptomonnaies via des CFD vous permet d’éviter d’avoir à interagir directement avec la blockchain pour acheter, vendre ou transférer des actifs numériques. Cela élimine l’attente des confirmations de blocs ou le paiement de frais de réseau sur la chaîne, qui sont parfois imprévisibles et peuvent monter en flèche pendant les périodes de forte activité. Les transactions sont exécutées par le courtier CFD sans propriété physique des actifs numériques sous-jacents.

Les différentes façons de négocier le Bitcoin avec les courtiers en ligne

Il existe différentes façons d’accéder au marché du Bitcoin, les plus courantes étant le trading au comptant et l’utilisation d’instruments dérivés comme les contrats sur différence (CFD), les options et les contrats à terme. Pour les résidents français, la disponibilité de chaque instrument dépend du statut du client, de l’entité contractuelle et du cadre réglementaire applicable. Nous décrivons leurs caractéristiques dans les paragraphes suivants.

1. Trading du Bitcoin au comptant

   Avec le trading au comptant, vous achetez ou vendez du Bitcoin aux prix actuels du marché, avec pour objectif de profiter des mouvements du marché. Vos ordres se règlent rapidement et vous détenez réellement les BTC que vous achetez ou vendez. En France, les services d’achat, de vente, d’échange ou de conservation de crypto-actifs au comptant doivent être examinés à la lumière du cadre PSAN et de MiCA. La conservation est un point essentiel : détenir vos BTC sur une plateforme, dans un wallet personnel ou chez un dépositaire ne présente pas les mêmes risques.

2. CFD sur Bitcoin

   Les CFD sont des produits dérivés proposés par de nombreux courtiers réglementés que nous recommandons. Ils vous permettent de tirer parti des fluctuations du prix du Bitcoin sans acheter ni posséder de BTC. Vous ouvrez des positions longues lorsque vous pensez que la valeur du Bitcoin va augmenter ou des positions courtes lorsque vous pensez qu’elle va diminuer. Les profits et les pertes reposent uniquement sur les différences de prix. Il est également possible d’amplifier vos gains et pertes potentiels grâce à l’effet de levier. Les CFD étant des instruments complexes, les clients particuliers français bénéficient des restrictions européennes sur l’effet de levier, de la protection contre le solde négatif et de règles de clôture de marge.

3. Contrats à terme sur Bitcoin

   Les contrats à terme sont un autre instrument dérivé qui donne accès à une exposition avec effet de levier sur un actif sans nécessiter la propriété de l’actif sous-jacent. Ces contrats obligent les parties à acheter ou vendre un actif à un prix déterminé à une date future. Les contrats à terme sur Bitcoin sont généralement proposés sous forme de contrats mensuels ou trimestriels, tandis que les contrats à terme perpétuels n’ont pas de date d’expiration fixe. L’effet de levier sur les futures amplifie à la fois les gains potentiels et les pertes potentielles. En pratique, leur accès peut être plus limité pour les particuliers français que celui des CFD ou du comptant, selon la plateforme et le marché utilisé.

4. Options sur Bitcoin

   Les options sur Bitcoin appartiennent également à la catégorie des produits dérivés, et donnent à l’acheteur le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre des BTC à un prix prédéfini, à une date donnée ou avant celle-ci. Les options d’achat donnent le droit d’acheter des BTC à un prix d’exercice prédéterminé, tandis que les options de vente donnent le droit de vendre à un prix d’exercice prédéfini. Ces produits sont complexes et conviennent surtout aux investisseurs capables d’évaluer la volatilité, la valeur temps et le risque de perte de la prime.

5. Spread betting sur le Bitcoin

   Le spread betting sur le Bitcoin permet aux traders d’utiliser un effet de levier et de spéculer sur la hausse ou la baisse du cours de la cryptomonnaie sans jamais devenir propriétaire du Bitcoin lui-même. Ce produit est surtout répandu au Royaume-Uni et en Irlande, et n’est généralement pas l’offre de référence pour un résident fiscal français. En France, les investisseurs utilisent plutôt des CFD, des contrats à terme, des options ou l’achat au comptant via un prestataire conforme au cadre européen. Si un courtier vous le propose malgré tout, vérifiez l’entité contractuelle, le traitement fiscal et les protections applicables avant d’ouvrir un compte.

Les courtiers Bitcoin et les plateformes qu’ils utilisent

Le logiciel qu’un courtier utilise est votre porte d’entrée vers les marchés Bitcoin et crypto. Une bonne plateforme de trading facilite une expérience utilisateur fluide et une exécution fiable des ordres, tout en donnant accès à des outils d’analyse fondamentale et technique. Alors que certains courtiers développent leur logiciel en interne, beaucoup préfèrent utiliser des plateformes tierces établies comme celles que nous décrivons ci-dessous.

MetaTrader 4 (MT4) – C’est l’une des plus anciennes plateformes de trading en ligne, et MT4 reste largement utilisée par les courtiers et les traders en raison de ses nombreuses fonctionnalités. Cette plateforme est l’œuvre de MetaQuotes Software et est utilisée depuis 2005. Elle s’accompagne de conseillers experts, de multiples indicateurs techniques, de nombreux objets graphiques et de plus d’un millier de signaux de trading.

MetaTrader 5 (MT5) – Le successeur de MT4 ouvre la porte au trading de multiples classes d’actifs, y compris les cryptomonnaies comme le Bitcoin et l’ethereum. Il offre plus de fonctionnalités, telles que le trading algorithmique, les robots automatisés et divers outils intégrés pour l’analyse du marché. Vous pouvez l’utiliser sur ordinateur comme sur mobile, avec des applications natives MT5 disponibles en téléchargement gratuit sur Google Play et l’App Store.

NinjaTrader – NinjaTrader permet de négocier le Bitcoin via des contrats à terme micro sur cette cryptomonnaie. Il comprend plus de cent indicateurs ainsi que des outils avancés pour les graphiques et les tests rétrospectifs de stratégie. Il fournit des données de marché en temps réel selon les flux connectés au compte de trading. Sa disponibilité pour les résidents français dépend du courtier et des marchés à terme auxquels celui-ci donne accès.

cTrader – Produit par Spotware Systems, cTrader vous donne la possibilité d’ouvrir des CFD avec effet de levier sur des cryptomonnaies populaires comme le Bitcoin, l’ethereum, le XRP et le litecoin. La plateforme est appréciée par de nombreux traders crypto, principalement en raison de son interface épurée et de sa vitesse d’exécution rapide. La fonctionnalité cTrader Copy (précédemment cMirror) vous donne la possibilité de suivre des traders expérimentés et de reproduire leurs positions et stratégies dans votre portefeuille, bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et que les pertes soient elles aussi répliquées.

TradingView – Plateforme graphique reconnue, TradingView s’est imposée comme l’une des références des traders de cryptomonnaies grâce à ses outils d’analyse robustes et à sa communauté de trading social. Elle offre des données en temps réel pour de nombreuses paires de cryptomonnaies sur diverses plateformes, ainsi qu’une vaste bibliothèque d’indicateurs techniques et d’outils de dessin pour une analyse approfondie du marché. Ses intégrations directes avec plusieurs courtiers permettent aux utilisateurs d’exécuter des transactions directement à partir de graphiques hautement personnalisables, ce qui simplifie considérablement leur expérience.

Types d’ordres avec les courtiers Bitcoin

Passer des ordres semble intuitif à première vue : vous appuyez sur le bouton d’achat pour ouvrir une position et vous la fermez en cliquant sur le bouton de vente. Cependant, vous devez aller au-delà des options d’ordre d’achat/vente habituelles pour gérer efficacement le risque sur vos transactions Bitcoin.

Combiner différents types d’ordres peut vous aider à mieux gérer votre risque et à limiter vos pertes si le marché du Bitcoin subit une forte chute. Aucun ordre ne garantit toutefois une protection parfaite dans un marché très volatil. Voici quelques-uns des types d’ordres les plus répandus disponibles pour les traders de crypto.

Les ordres au marché sont des instructions pour acheter ou vendre immédiatement un actif donné, Bitcoin dans ce cas, au prix du marché actuellement disponible. L’inconvénient est que vous n’avez aucun contrôle sur le prix exact auquel l’ordre s’exécute. Cela conduit à un risque accru de glissement (slippage) dans les marchés crypto à évolution rapide.

Les ordres stop aident à gérer les positions ouvertes et à limiter les pertes. Ils se déclenchent lorsque les prix des actifs dépassent un seuil de prix donné. Une fois que cela se produit, ils se convertissent en ordres au marché ordinaires et s’exécutent au meilleur prix disponible. Un stop classique ne garantit donc pas le prix d’exécution final, notamment lors d’un mouvement violent du Bitcoin ou d’un manque de liquidité.

Les ordres à cours limité sont exécutés au prix prédéfini par le trader ou à un meilleur prix. Le courtier crypto n’exécutera pas l’ordre à cours limité si les prix n’atteignent pas le prix limite prédéfini. Il est également possible de les mettre en œuvre conjointement avec des ordres stop, sous forme d’ordres stop-limit, pour gérer le risque de baisse si le marché du Bitcoin connaît des chutes soudaines et spectaculaires.

Les ordres take profit appartiennent à la catégorie des ordres à cours limité. Les traders les utilisent lorsqu’ils veulent que leurs positions soient clôturées à un prix spécifique pour verrouiller un profit cible donné. Ce type d’ordre peut être utile pour les personnes qui cherchent à réaliser des gains à partir de mouvements à court terme du prix du Bitcoin.

Les ordres trailing stop peuvent aider à gérer le risque et à protéger les gains accumulés sur les positions ouvertes. Le niveau du stop s’ajuste automatiquement dans la direction d’un mouvement de prix favorable, puis reste fixe si le prix se retourne. Si le prix revient jusqu’au niveau du trailing stop, la position est clôturée. Cela aide à verrouiller les gains tout en plafonnant les pertes potentielles sur la position restante.

Les coûts à anticiper avec les courtiers Bitcoin

Les coûts de trading de Bitcoin peuvent varier considérablement entre les plateformes d’échange, les courtiers régulés et les acteurs non régulés. Il est donc préférable de comparer le coût total avant d’ouvrir un compte : spread, commission, frais de financement, frais de change et frais de retrait. Ci-dessous, nous donnons aux traders de Bitcoin un aperçu des frais les plus courants auxquels ils peuvent s’attendre.

1. Les spreads constituent les écarts entre les prix d’achat et de vente, c’est-à-dire les coûts incorporés dans les tarifs proposés par les courtiers.
2. Les commissions sont facturées par certains courtiers en plus des spreads ou à la place. Elles s’appliquent généralement par transaction, ce qui signifie que vous devez les payer à l’ouverture et à la fermeture de vos positions. Les commissions peuvent être calculées en pourcentage de la valeur de vos positions ou sous forme de frais fixes par lot.
3. Les frais de maintien overnight s’appliquent lorsque vous souhaitez prolonger vos positions à effet de levier au-delà de la fin de la journée de trading. Également appelé swap, le rollover peut être soit positif, soit négatif, selon la direction de votre position et le différentiel de taux d’intérêt entre les actifs sous-jacents. Pour certains instruments, les swaps peuvent être négatifs aussi bien sur les positions longues que courtes, reflétant alors un coût général pour la détention de la position à effet de levier pendant la nuit. Les courtiers reportent généralement les positions à effet de levier chaque jour jusqu’à ce qu’elles soient réglées ou que les traders les clôturent.
4. Les frais d’ordre stop garanti sont la prime que vous devez payer pour faire clôturer vos positions au prix demandé, indépendamment de la volatilité du marché. Ces ordres éliminent le risque de glissement sur la position protégée et peuvent soutenir la gestion des risques. Certains courtiers facturent cette prime à l’avance, tandis que d’autres ne le font que lorsque le stop garanti est déclenché. Sur les cryptomonnaies, ce type d’ordre n’est pas toujours disponible.
5. Les frais d’inactivité sont appliqués lorsque les comptes des traders restent inactifs pendant une longue période, généralement au-delà d’un an. Le courtier commence alors à déduire des frais de maintenance du solde du compte.

S’y ajoutent parfois des frais de conversion de devises. Par exemple, si votre compte est en euros mais que l’instrument est coté en BTC/USD, une conversion peut être appliquée à l’ouverture et à la clôture de la position. Pour un résident français, un compte de trading libellé en EUR peut donc simplifier le suivi des performances et de la fiscalité.

Stratégies à mettre en œuvre avec les courtiers Bitcoin

L’idée de tirer rapidement profit de la volatilité du Bitcoin est séduisante. Cependant, naviguer dans la durée sur ce marché volatil exige une stratégie cohérente, alignée avec vos objectifs, votre horizon de temps et votre tolérance au risque. Nous couvrons ci-dessous certaines des approches les plus largement utilisées.

1. Le day trading est une approche courante qui consiste à ouvrir et fermer des positions principalement au cours de la même journée. Le principal objectif de cette stratégie est de sécuriser de petits gains grâce aux fluctuations des prix intrajournaliers. Les day traders utilisent généralement l’analyse technique pour déterminer les meilleurs points d’entrée et de sortie.
2. Le scalping est similaire au day trading en ce sens qu’il implique d’exécuter plusieurs transactions sur une courte période. Cependant, la fréquence est nettement plus élevée car vous ouvrez et fermez des positions toutes les quelques minutes, voire secondes. Ces traders ont souvent recours à des bots (robots) pour l’exécution et la gestion des transactions plutôt que de surveiller les marchés eux-mêmes.
3. Le trend trading est principalement adapté aux traders qui se concentrent sur les résultats à plus long terme. Ils s’appuient sur l’analyse technique pour identifier une dynamique de marché durable, rejoignent les tendances favorables et clôturent leurs positions lors de l’inversion de tendance.
4. Le trading d’actualité est une stratégie dans laquelle les traders prennent des décisions en fonction de l’actualité, des publications de données économiques et des annonces importantes susceptibles d’influencer le cours du Bitcoin. L’objectif est de tirer parti de la forte volatilité qui suit généralement les nouvelles importantes, telles que les changements réglementaires, les annonces d’adoption institutionnelle ou les évolutions macroéconomiques majeures. Les traders qui utilisent cette stratégie doivent être prêts à réagir rapidement aux informations en temps réel.
5. Le swing trading est l’approche choisie par de nombreux traders qui privilégient l’analyse fondamentale. Ils conservent leurs positions pendant de plus longues périodes, généralement entre plusieurs jours et plusieurs semaines, dans le but de tirer profit des fluctuations de prix anticipées, c’est-à-dire des swings.

Quelle que soit la stratégie retenue, il est préférable de définir à l’avance la taille maximale de chaque position, la perte acceptable en euros et les conditions de sortie. Cette discipline est particulièrement importante sur le Bitcoin, où un mouvement de marché peut se produire en dehors des horaires habituels des marchés financiers traditionnels.

Les indicateurs d’AT à utiliser avec les courtiers Bitcoin

L’analyse technique (AT) est répandue parmi les traders de Bitcoin. Cette approche permet de suivre les fluctuations potentielles des prix en se basant sur les données de prix passées. Elle peut aider à identifier des points d’entrée et de sortie sur ce marché volatil, sans garantir la direction future du cours. Les indicateurs les plus courants utilisés par les traders de Bitcoin pour l’analyse technique incluent :

Les moyennes mobiles – Les traders utilisent les moyennes mobiles lorsqu’ils analysent les prix. Ces indicateurs reflètent le prix moyen d’un actif, dans ce cas le Bitcoin, sur une période donnée. Ils lissent les fluctuations de prix à court terme en mettant continuellement à jour le prix moyen à mesure que de nouveaux prix arrivent.

Les bandes de Bollinger – Créées par l’analyste financier John Bollinger, les bandes de Bollinger étaient initialement destinées aux traders d’actions, mais vous pouvez également les utiliser lors du trading de cryptomonnaies comme le Bitcoin. Les bandes de Bollinger comprennent trois lignes : une moyenne mobile centrale et deux bandes extérieures. Les bandes supérieure et inférieure sont calculées à partir des écarts-types, s’élargissant lorsque la volatilité augmente et se resserrant lorsque le marché se stabilise. Elles peuvent aider les traders à évaluer la force d’une tendance et la volatilité des prix.

L’indice de force relative (RSI) – Le RSI est un indicateur technique qui mesure la vitesse et l’ampleur des variations récentes des prix. Il est calculé comme un ratio entre les gains moyens et les pertes moyennes sur une période d’observation définie, généralement 14 périodes. La valeur obtenue varie entre zéro et cent, et permet couramment d’identifier les conditions potentiellement surachetées ou survendues.

Les oscillateurs stochastiques – Les oscillateurs stochastiques sont des indicateurs de dynamique qui comparent le prix de clôture d’un actif à sa fourchette de prix récente. Comme le RSI, les oscillateurs stochastiques aident à identifier les conditions de surachat ou de survente. Ils comparent le prix de clôture actuel à la fourchette plus-haut/plus-bas sur une période d’observation donnée, produisant une valeur comprise entre zéro et cent. Les traders expérimentés les utilisent souvent en conjonction avec le RSI.

Réglementation du Bitcoin et statut légal en France, dans l’UE et dans le monde

Les autorités financières jouent un rôle crucial en matière de prévention de la fraude, de conformité aux normes du secteur et de protection des investisseurs. Bien que le Bitcoin lui-même ne dispose pas d’un cadre réglementaire mondial uniforme, les courtiers qui facilitent le trading de cryptomonnaies sont généralement soumis à une réglementation financière établie dans les juridictions où ils opèrent.

En France, le Bitcoin n’a pas cours légal : l’euro reste la seule monnaie ayant cours légal. Le Bitcoin est généralement traité comme un actif numérique. Sa détention et son achat au comptant ne sont pas interdits, mais les prestataires qui fournissent des services d’achat, de vente, d’échange, de conservation ou de plateforme de négociation doivent respecter le cadre français et européen applicable, notamment le régime PSAN et le règlement MiCA. Les produits dérivés sur Bitcoin, comme les CFD, relèvent quant à eux du cadre des instruments financiers et des règles européennes de protection des investisseurs.

Travailler avec un courtier réglementé améliore vos recours en cas de litige, mais vous devez vérifier l’entité exacte avec laquelle vous signez. Par exemple, un site affichant une licence aux Seychelles ne donne pas les mêmes garanties qu’une entité de l’UE autorisée à fournir ses services en France. Avant d’ouvrir un compte, il est utile de consulter les mentions légales du courtier, le registre REGAFI, les listes de l’AMF pour les prestataires crypto et les listes noires publiées par l’AMF et l’ACPR. Les courtiers en tête de notre liste sont autorisés par des organismes de réglementation tels que ceux ci-dessous.

Le statut légal des actifs crypto comme le Bitcoin varie énormément selon les pays. C’est quelque chose que vous devez vérifier au préalable si vous utilisez une plateforme étrangère ou si vous résidez hors de France, car certaines juridictions ne reconnaissent pas le Bitcoin comme une monnaie légale et imposent des restrictions ou des interdictions totales sur les cryptomonnaies. La Chine, l’Égypte, la Bolivie, le Maroc, le Bangladesh et l’Algérie font partie des pays qui restreignent ou interdisent fortement les transactions en cryptomonnaies.

Fiscalité française : les résidents fiscaux français doivent déclarer leurs opérations imposables. Pour les particuliers qui agissent dans le cadre de la gestion de leur patrimoine privé, les plus-values sur actifs numériques sont en principe soumises à une taxation forfaitaire de 30 % (12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux), sauf option ou situation particulière. Par exemple, vendre du Bitcoin contre des euros ou utiliser des BTC pour payer un bien peut constituer un événement imposable ; un simple transfert entre deux wallets vous appartenant n’est généralement pas une cession. Les comptes d’actifs numériques ouverts auprès de plateformes étrangères doivent également être déclarés. Les gains ou pertes sur CFD et autres instruments financiers suivent des règles fiscales distinctes de celles du Bitcoin détenu au comptant. En cas de doute, vérifiez la documentation de l’administration fiscale ou consultez un professionnel.

À propos de l’équipe éditoriale

Eugene Lee, CFA, est responsable de la recherche chez BestBrokers.com, où il met à profit plus de deux décennies d’expérience sur les marchés mondiaux, dans la gestion de portefeuille, les produits dérivés et l’analyse des technologies financières, afin d’évaluer les courtiers en ligne. Son expérience dans l’investissement institutionnel et la recherche quantitative contribue à garantir que les avis sur les courtiers reposent sur des données, une évaluation rigoureuse des risques et des conditions de trading réelles. Il est également l’un des principaux contributeurs chargés de développer et d’affiner la méthodologie de test utilisée sur l’ensemble de BestBrokers.com.

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Emmanuel Ifeanyi est analyste en recherche financière et test chez BestBrokers.com, spécialisé dans le trading sur le Forex, les actions et les cryptomonnaies. Il est responsable de la plupart des avis sur les courtiers publiés sur le site et contribue à des recherches détaillées ainsi qu’à des tests pratiques portant sur les conditions de trading, les frais, les types de comptes, les actifs disponibles, l’ergonomie et l’adéquation des plateformes aux différents profils de traders.

Agnes Orieux est traductrice de l’anglais vers le français et rédactrice, avec une expérience dans le domaine des marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.