Les meilleurs courtiers pour le trading de cryptomonnaies

Écrit par Emmanuel Ifeanyi

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Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi est analyste en recherche financière et test chez BestBrokers.com, spécialisé dans le trading sur le Forex, les actions et les cryptomonnaies. Il est responsable de la plupart des avis sur les courtiers publiés sur le site et contribue à des recherches détaillées ainsi qu’à des tests pratiques portant sur les conditions de trading, les frais, les types de comptes, les actifs disponibles, l’ergonomie et l’adéquation des plateformes aux différents profils de traders.

, | Rédacteur expert Eugene Lee, CFA

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Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, est responsable de la recherche chez BestBrokers.com, où il met à profit plus de deux décennies d’expérience sur les marchés mondiaux, dans la gestion de portefeuille, les produits dérivés et l’analyse des technologies financières, afin d’évaluer les courtiers en ligne. Son expérience dans l’investissement institutionnel et la recherche quantitative contribue à garantir que les avis sur les courtiers reposent sur des données, une évaluation rigoureuse des risques et des conditions de trading réelles.

, | Traduit par Agnes Orieux

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Agnes Orieux

Agnes Orieux est traductrice de l’anglais vers le français et rédactrice, avec une expérience dans le domaine des marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : 16 septembre 2026

Choisir un courtier réglementé est une étape importante lorsqu’il s’agit d’investir dans les cryptomonnaies. L’article ci-dessous présente 8 courtiers de trading crypto, sélectionnés selon plusieurs critères de classement, notamment le score Trustpilot, la régulation, les frais d’achat et de vente de crypto, la vitesse d’exécution des transactions, les cryptomonnaies disponibles pour le trading, les méthodes de dépôt et la rapidité des retraits.

1Fusion Markets

Évaluation : 4,38 ⭐

74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent

Top Noté

2FP Markets

Évaluation : 4,37 ⭐

73,33 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3BlackBull Markets

Évaluation : 4,28 ⭐

Le trading de produits à effet de levier est risqué

4Pepperstone

Évaluation : 4,19 ⭐

73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

5Eightcap

Évaluation : 4,08 ⭐

59,57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6Axi

Évaluation : 3,79 ⭐

La grande majorité des comptes de clients de détail perdent de l'argent

7eToro

Évaluation : 3,24 ⭐

52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8Plus500 US

Évaluation : N/A ⭐

Ce contenu s’applique uniquement à Plus500 US et aux clients des États-Unis. Le trading sur contrats à terme comporte un risque de perte.

Chaque courtier crypto a ses points forts, et aucun choix ne convient à tous les profils. Les traders doivent donc déterminer lequel répond le mieux à leurs besoins, à leur niveau d’expérience et à leurs objectifs de trading. Pour un résident français, il est également essentiel de vérifier l’entité juridique auprès de laquelle le compte est ouvert : les protections, le levier disponible, les recours possibles et même les instruments crypto proposés peuvent varier selon que vous êtes client d’une entité agréée dans l’Union européenne, enregistrée comme PSAN/PSCA ou située hors Espace économique européen. L’équipe de traders, rédacteurs et éditeurs de BestBrokers.com a compilé cette liste de courtiers crypto en évaluant les avantages et les limites de chaque courtier en crypto-actifs.

L’équipe de BestBrokers.com vise à aider les lecteurs à prendre des décisions éclairées en leur fournissant des avis sur des courtiers en ligne établis pour le trading de crypto. Chaque courtier présenté ci-dessous a été testé par les évaluateurs, mais ces informations ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé.

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Les meilleurs courtiers crypto

1. 

   Score global 4,38/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,8/5
   1. Fusion Markets

   Spreads et frais pour les cryptos

   Spreads moyens de 0,0 pour DOGE/USD et ADA/USD, de 2,6 pour ETH/USD, de 20,65 pour BTC/USD et de 2,78 pour BCH/USD

   Retrait mini. et frais

   35 $ pour les virements bancaires internationaux, 10 $ pour les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies, retraits gratuits

   Bourse de cryptomonnaie

   N/A

   Régulateurs financiers

   ASIC (Australie), VFSC (Vanuatu), FSA (Seychelles)

   Cryptomonnaies disponibless

   Bitcoin, Cardano, Ethereum, Binance Coin, Bitcoin Cash, Dogecoin, Polkadot, EOS, Chainlink, Stellar, Litecoin

   Juridictions exclues

   États-Unis, Nouvelle-Zélande, Somalie, Congo, Myanmar, Corée du Nord, Palestine, Syrie, Iran, Irak, Soudan, Yémen
   Avertissement de Risque : Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), exerçant ses activités sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading des produits Fusion Markets implique la possibilité de profit, ainsi qu'un risque de perte pouvant largement dépasser le montant de votre dépôt initial et n'est pas adapté à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement l'ensemble des présentes conditions de service relatives aux produits financiers, la déclaration d'information sur le produit et le guide des services financiers (disponibles sur notre site Internet), examiner votre propre situation financière, vos besoins et vos objectifs en matière d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.

   Fusion Markets est un courtier en ligne agréé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Services Authority (FSA) des Seychelles et la Vanuatu Financial Services Commission (VFSC). Axé sur le forex, il propose aussi indices, métaux, actions américaines et matières premières agricoles.

   Lors de nos tests, nous avons spéculé sur les cours de 13 paires crypto-fiat populaires, dont BTC/USD, ETH/USD, ADA/USD, BCH/USD, MATIC/USD, EOS/USD et XLM/USD. Les spreads moyens étaient de 19.73 pts sur BTC/USD, 1.72 pts sur BCH/USD, 2.7 pts sur ETH/USD et 0.16 pts sur SOL/USD; ceux de DOGE/USD et ADA/USD descendaient à 0.0 pts. Tests effectués sur MT4; MT5, TradingView et cTrader permettent aussi le trading de cryptomonnaies chez Fusion Markets.

   Auprès de l’entité offshore régulée par la VFSC, l’effet de levier crypto maximal était de 1:10, avec un stop-out de 20%. Pour les particuliers australiens, il est plafonné à 1:2. Notre dépôt par carte, instantané, n’a entraîné aucun frais interne. Un solde réel peut aussi être alimenté en Bitcoin, Ethereum, Stellar, Litecoin, Tether, Ripple ou Bitcoin Cash, entre autres cryptomonnaies; les options fiat incluent Perfect Money, Skrill, Visa, PayPal, Neteller, Jeton, MiFinity et Mastercard.

   Les cartes étant indisponibles pour les retraits dans notre région, nous avons utilisé un virement bancaire standard: fonds reçus sous 3 jours ouvrés, dès $35. Le minimum de la plupart des autres méthodes est $10. Les comptes réels Zero et Classic permettent tous deux le trading de cryptomonnaies par CFD sans commission.

2. 

   Score global 4,37/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,9/5
   2. FP Markets

   Spreads et frais pour les cryptos

   Les spreads vont de 0,0015 pour RPL/USD à 19,21 pour BTC/USD

   Retrait mini. et frais

   5 $ pour les cartes et les portefeuilles électroniques, 100 $ pour les virements bancaires ; frais de 1 % jusqu’à 30 $ pour les retraits Neteller, 1 % pour Skrill

   Bourse de cryptomonnaie

   Indisponible

   Régulateurs financiers

   CySEC (Chypre), ASIC (Australie), FSA (Seychelles), FSCA (Afrique du Sud)

   Cryptomonnaies disponibles

   Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Ada, Eos, Polkadot, Dogecoin, Ripple, Solana, Stellar, Chainlink

   Juridictions exclues

   États-Unis, Russie, Syrie, Afghanistan, Irak, Iran, Somalie, Libye, Libéria, Palestine, Myanmar, Yémen, Soudan, Cuba
   Avertissement Sur Les Risques : Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,33 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   Lancé en 2005, FP Markets est un courtier basé à Sydney proposant plus de 10 000 instruments financiers. Il détient notamment des licences de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), de la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) et de l’ASIC. Le courtier obtient une note de 4.9/5 étoiles sur Trustpilot.

   Notre évaluation a couvert les 12 CFD sur cryptomonnaies de FP Markets, dont des actifs très négociés comme Bitcoin, Ethereum, Ripple, Stellar, Cardano et Dogecoin. Les prix sont restés stables et compétitifs grâce à une liquidité de qualité institutionnelle. Durant les tests, les spreads moyens étaient de 18.34 pts sur BTC/USD, 3.91 pts sur ETH/USD, 1.31 pts sur BCH/USD et 12.23 pts sur DOGE/USD. Litecoin et Solana affichaient parmi les spreads moyens les plus faibles, respectivement 0.72 pts et 0.75 pts.

   Un avantage constaté est l’absence de commission sur les contrats de cryptomonnaies, tous les coûts de transaction étant intégrés aux spreads. Nous pouvions passer des ordres via des plateformes tierces comme MT4, MT5, TradingView et cTrader. L’ouverture d’un compte chez FP Markets a été simple, et notre vérification a été effectuée le jour même. Le courtier assure une assistance multilingue 24 h/24 et 7 j/7.

3. 

   Score global 4,28/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,8/5
   3. BlackBull Markets

   Spreads et frais pour les cryptos

   Spreads flottants : 360,2 pour BTC/USD ; 27,9 pour ETH/USD ; 2,5 pour ADA/USD

   Retrait mini. et frais

   Retrait minimum de 10 $ pour la plupart des méthodes ; frais de 5 $ sur toutes les options de retrait

   Bourse de cryptomonnaie

   Non disponible

   Régulateurs financiers

   FMA (Nouvelle-Zélande), FSA (Seychelles)

   Cryptomonnaies disponibles

   Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Official Trump, Fetch.ai, Injective, Nakamoto, Avalanche, Illuvium, et bien plus encore.

   Juridictions exclues

   Canada, États-Unis, Cuba, Iran, Corée du Nord, Russie, Syrie et autres pays sanctionnés par l’OFAC.
   La négociation de devises sur marge comporte un niveau de risque élevé et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. L’importance de l’effet de levier peut jouer en votre défaveur comme en votre faveur. Avant de décider d’effectuer des opérations de change, vous devez examiner attentivement vos objectifs d’investissement, votre niveau d’expérience et votre goût du risque. Il est possible que vous perdiez tout ou partie de votre investissement initial et vous ne devez donc pas investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Vous devez vous informer de tous les risques associés aux opérations de change et demander l’avis d’un conseiller financier indépendant si vous avez des questions ou des inquiétudes quant à l’impact d’une perte sur votre mode de vie.

   BlackBull Markets propose plus de 26 000 actifs négociables couvrant les paires de forex, matières premières, indices et autres instruments. Son offre crypto comprend des CFD sur 20 cryptomonnaies, dont des options moins connues comme Illuvium et Injective.

   Les cryptomonnaies négociables incluent notamment Bitcoin, Ethereum, Ripple, Cardano et Solana, et toutes les plateformes tierces prises en charge proposent des symboles crypto. Nos ordres de test ont été exécutés presque instantanément, avec des spreads moyens de 11.77 pts sur BTC/USD, 2.02 pts sur ETH/USD, 0.059 pts sur SOL/USD et 0.0018 pts sur XRP/USD. Les clients peuvent passer leurs ordres via MT4, MT5, TradingView et cTrader, ou utiliser BlackBull Markets CopyTrader pour reproduire les positions d’autres traders.

   BlackBull Markets n’impose aucun solde minimum sur les comptes de trading réels, mais notre dépôt par carte devait atteindre au moins $50 pour être accepté. Les spreads sur les actifs crypto sont compétitifs et actualisés en temps réel selon la volatilité et les conditions du marché.

   BlackBull Markets utilise des serveurs Equinix à New York (NY4), Londres (LD5) et Tokyo (TY3). Le courtier annonce des vitesses moyennes d’exécution des ordres inférieures à 100 millisecondes.

4. 

   Score global 4,19/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,4/5
   4. Pepperstone

   Spreads et frais pour les cryptos

   Spreads moyens : BTC/USD - 15,00, ETH/USD - 2,00, LTC/USD - 3,2, BTC/EUR - 98,19

   Retrait mini. et frais

   Aucun retrait minimum requis pour la plupart des méthodes (80 $ pour les virements bancaires internationaux) ; les virements bancaires peuvent entraîner des frais supplémentaires

   Bourse de cryptomonnaie

   N/D

   Régulateurs financiers

   CySEC (EEE), ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni), SCB (les Bahamas), BaFin (Allemagne), CMA (Kenya), DFSA (Dubaï)

   Cryptomonnaies disponibles

   Bitcoin, Binance Coin, Bitcoin Cash, Cardano, Chainlink, Dash, Dogecoin, EOS, Ethereum, Litecoin, Polkadot, Ripple, Stellar Lumens, Tezos, Uniswap, Indice Crypto10, Indice Crypto20, Indice Crypto30

   Juridictions exclues

   Belgique, États-Unis, Afghanistan, Canada, Iran, Irak, Yémen et plus
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   Pepperstone propose plus de 1 475 marchés via des contrats dérivés sur le forex, les matières premières, les actions et les fonds négociés en bourse (ETF). Réglementé par l’ASIC et la Financial Conduct Authority (FCA), le courtier offre des spreads compétitifs et annonce une exécution moyenne des ordres de 30 millisecondes.

   Pepperstone propose 31 monnaies virtuelles sous forme de CFD, sans obligation de les détenir ni d’utiliser un portefeuille numérique. L’effet de levier est plafonné à 1:2 pour les particuliers et à 1:100 pour les professionnels. Les particuliers de l’entité offshore agréée aux Bahamas peuvent accéder à un effet de levier crypto maximal de 1:10.

   Les titulaires d’un compte réel peuvent spéculer en continu sur les cours et la volatilité. Pepperstone permet le trading le week-end sur Ethereum, Bitcoin, Polkadot, Litecoin, Ripple, Cardano, Stellar, Dogecoin, Moonbeam, Compound, Avalanche, Chainlink et d’autres actifs. Lors de nos tests, les spreads moyens étaient de 15.91 pts sur BTC/USD, 2.01 pts sur ETH/USD, 3.1 pts sur LTC/USD et 4.1 pts sur SOL/USD. Pepperstone permet également de spéculer face à d’autres devises fiat, comme le dollar australien et l’euro.

5. 

   Score global 4,06/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   3,9/5
   5. ActivTrades

   Spreads/frais sur cryptomonnaies

   55 $ pour BTC/USD, 4 $ pour ETH/USD, 0,02 $ pour ADA/USD

   Retrait minimum et frais

   • 25 $ pour les retraits en cryptomonnaies, 0 $ pour les autres méthodes en devises classiques
   • 12,50 $ pour les virements bancaires chez l’entité de l’UE
   • 9 £ pour les virements bancaires chez les entités SCB et FSC

   Échange crypto intégré

   N/A

   Régulateurs financiers

   FCA (R.-U.), SCB (Bahamas), FSC (Maurice), CVM (Brésil), CMVM (Portugal)

   Cryptomonnaies prises en charge

   Bitcoin, Cardano, Avalanche, Bitcoin Cash, Dogecoin, Polkadot, Eos, Ethereum, Chainlink, Litecoin, Neo, Solana, Uniswap, Stellar, Ripple

   Juridictions exclues

   Japon, États-Unis, Canada, Corée du Nord, Cuba, Afghanistan, Irak, Syrie, Iran, Samoa américaines, Libye, Congo, Biélorussie
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 72 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   ActivTrades est un courtier multi-actifs créé en 2001, proposant le trading de produits dérivés sur 15 cryptomonnaies, dont Bitcoin, Cardano, Avalanche, Ethereum, Stellar, Solana, EOS, Neo, Uniswap et Polkadot. Les traders peuvent spéculer sans détenir les actifs sous-jacents, avec un effet de levier maximal de 1:2 en Europe ou de 1:20 auprès des divisions offshore réglementées aux Bahamas et à Maurice. Toutes les entités offrent une protection contre les soldes négatifs et une indemnisation renforcée des investisseurs jusqu’à $1 million ou €1 million.

   Durant nos tests sur MT5, l’ouverture et la fermeture de CFD sur cryptomonnaies n’ont entraîné aucune commission supplémentaire ni frais cachés. Pour les positions conservées jusqu’au lendemain, seuls les swaps standard s’ajoutaient aux spreads. Les spreads moyens variaient selon l’actif: 55 pts sur Bitcoin, 0.02 pts sur Cardano, 0.002 pts sur Dogecoin, 0.05 pts sur Solana et 4 pts sur Ethereum.

   Le courtier annonce une exécution moyenne de 0.004 seconde, ce qui peut contribuer à limiter le slippage.

   Les comptes peuvent être alimentés par transferts crypto en BCH, BTC, ETH, LINK, LTC, USDC, USDT, XLM, XRP et DASH, mais les dépôts et retraits crypto sont réservés aux entités offshore. Les clients européens peuvent utiliser PayPal, Skrill, Neteller, Apple Pay, Visa et Mastercard.

   ActivTrades prend en charge MT4, MT5 et sa plateforme web ActivTrader. Les traders peuvent ouvrir un compte démo gratuit, choisir entre des comptes particuliers, professionnels et sans swap, et accéder à des programmes de parrainage et de cashback. Aucun dépôt minimum n’est requis.

6. 

   Score global 4,04/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,7/5
   6. AvaTrade

   Spreads et frais pour les cryptos

   BTC/USD : 0,08 % au-dessus du marché

   Retrait mini. et frais

   Aucun retrait minimum requis

   Bourse de cryptomonnaie

   Non disponible

   Régulateurs financiers

   CySEC (EEE), ASIC (Australie), CBI (Irlande), BVI FSC (Îles Vierges Britanniques), FCA (Royaume-Uni), ISA (Israël), FSCA (Afrique du Sud), FSRA (Abou Dabi)

   Cryptomonnaies disponibles

   Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash, Litecoin, Stellar Lumens, Bitcoin Cash, NEO, IOTA, EOS, Bitcoin Gold, Chainlink, Uniswap, Indice Crypto 10

   Juridictions exclues

   Belgique, États-Unis, Nouvelle-Zélande, Iran, Syrie, Cuba, et plus
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   Fondé en 2006, AvaTrade est réglementé au Royaume-Uni, en Australie et à Chypre. Le courtier sert plus de 400 000 traders et propose plus de 1 200 instruments négociables, dont des matières premières dures et agricoles, devises fiat, actions, indices, ETF et obligations.

   AvaTrade permet de s’exposer aux marchés crypto via diverses monnaies numériques, notamment Bitcoin, Litecoin, Stellar, Ethereum, Dash et Ripple. Le courtier propose des contrats dérivés sur environ 19 cryptomonnaies, permettant de spéculer sur leurs cours sans détenir les actifs sous-jacents.

   Les spreads cotés par rapport au marché sont compétitifs, mais varient selon la cryptomonnaie. Les données de nos tests en direct sur MT4 montrent des spreads relativement serrés sur les principaux marchés: BTC/USD affichait en moyenne 0.04%, ETH/USD 0.05%, LTC/USD 0.30%, XRP/USD 0.18% et DOGE/USD 0.40% par rapport au marché.

   Outre les monnaies individuelles, AvaTrade propose le Crypto 10 Index, qui suit les dix principales cryptomonnaies par capitalisation. Les particuliers européens disposent d’un effet de levier maximal de 1:2 sur les CFD crypto, tandis que les professionnels peuvent atteindre 1:100 sur BTC/USD.

   AvaTrade prend en charge MetaTrader 4, MetaTrader 5 et DupliTrade. Capitalise.ai est disponible dans certains pays. Le service client est proposé en plusieurs langues par chat en direct, e-mail et téléphone.

7. 

   Score global 3,24/5

   Détail de la note ›

   TRADER MAINTENANTLIRE L'AVIS

   

   4,2/5
   7. eToro

   Spreads et frais pour les cryptos

   Frais de transaction de 1 % facturés à l’achat comme à la vente de cryptomonnaies ; frais de trading de 1 % sur les ordres de CFD crypto

   Retrait mini. et frais

   30 $ minimum ; des frais de 5 $ par demande de retrait

   Bourse de cryptomonnaie

   Oui

   Régulateurs financiers

   ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni), GFSC (Gibraltar), FSAS (Seychelles), CySEC (EEE), NDB (Pays-Bas), FinCEN, SIPC, FINRA (États-Unis)

   Cryptomonnaies disponibles

   145 coins, dont Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Dash, Cosmos, Axie Infinity, Polygon, Polkadot, Quant, Solana, Algorand, Celo, Dai, Stellar, Binance Coin, Cardano, Tezos, IOTA, Litecoin, NEO, EOS, Ethereum Classic, Dogecoin, Shiba Inu, Chainlink, Zcash et Curve

   Juridictions exclues

   Canada, Japon, Hong Kong, Chine, Indonésie, Égypte, Russie, Arabie Saoudite, Nouvelle-Zélande, Ukraine, Serbie, Turquie, Afrique du Sud, Macao, Inde, Kenya, les Bahamas, Tanzanie, et plus
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 68 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   Fondé en 2007, eToro opère dans plusieurs juridictions, dont l’Australie, les États-Unis, l’Europe et la Grande-Bretagne. Son réseau de trading social a été lancé en 2010. eToro fournit des ressources pédagogiques: guides, vidéos de trading et podcasts.

   Les clients d’eToro peuvent investir dans 210 cryptomonnaies et altcoins, dont Ether, Bitcoin, Litecoin, Dash, Ripple, Chainlink, Uniswap, Aave et Cardano. Le courtier propose des croisements crypto, devises et matières premières, comme GOLD/BTC. eToro permet aussi de négocier des CFD crypto sans détenir les actifs numériques sous-jacents. Notre évaluation sur sa plateforme propriétaire a confirmé des frais de transaction de 1% à l’ouverture comme à la fermeture d’une position crypto.

   eToro fournit également des services d’échange via eToroX, qui permet aux traders professionnels et institutionnels d’acheter et vendre des cryptomonnaies. Son portefeuille multidevise propriétaire eToro Money permet de stocker des monnaies numériques. Il intègre des fonctions de sécurité et une protection contre les attaques par déni de service distribué (DDoS), conçues pour prévenir les accès non autorisés. eToro Money n’est pas disponible partout.

   Les clients doivent vérifier leur compte et leur numéro de téléphone pour utiliser eToro Money. Le service est notamment accessible au Danemark, en Irlande, en Nouvelle-Zélande, au Royaume-Uni, en Afrique du Sud et en Australie.

   Les comptes réels eToro acceptent les cartes de crédit/débit, PayPal, Neteller, Klarna, Skrill et Trustly. Les retraits commencent à $30 et entraînent des frais de $5 par demande.

Comparaison complète des 7 courtiers de trading crypto sélectionnés

Nos domaines d’intérêt lors de l’évaluation des courtiers crypto

BestBrokers.com s’efforce de fournir à ses lecteurs des informations objectives, non influencées par des relations d’affiliation avec les sociétés de trading examinées. Les avis reposent sur des données factuelles, sur une expérience pratique de chaque plateforme de trading crypto et sur la vérification des conditions applicables aux clients européens lorsque cette information est disponible. Les évaluateurs recoupent leurs observations avec les retours d’autres traders afin d’obtenir une perspective complète de chaque courtier crypto.

La méthodologie d’évaluation prend en compte les performances des courtiers dans plusieurs domaines, chacun comprenant plusieurs variables. Les évaluateurs attribuent des scores individuels à chaque catégorie avant de consolider leurs constats et leur expérience globale dans une note finale.

Le classement utilise des évaluations à cinq étoiles, arrondies à la demi-étoile la plus proche. Les scores de chaque domaine dépendent des performances des courtiers par rapport à leurs concurrents. Les aspects suivants sont pris en compte au cours du processus d’évaluation.

1. Les licences et le cadre réglementaire

   La première vérification consiste à identifier l’entité juridique qui vous ouvre le compte et le cadre applicable en France : prestataire de services sur actifs numériques (PSAN), prestataire de services sur crypto-actifs au sens de MiCA (PSCA/CASP) ou entreprise d’investissement autorisée dans l’UE pour les CFD et autres dérivés. Pour un client français, une licence offshore seule ne procure pas les mêmes recours qu’une autorisation européenne ou qu’un enregistrement auprès de l’AMF. L’évaluation tient donc compte de la qualité du régulateur, de l’existence d’un passeport européen, de la transparence des documents contractuels et de l’historique du courtier, y compris les éventuels litiges et plaintes de clients.

2. Types de comptes disponibles

   Les membres de l’équipe de BestBrokers.com créent des comptes réels afin de tester directement les courtiers lorsque l’accès est possible. Ils prennent également en compte la gamme de types de comptes disponibles, en notant les avantages et les inconvénients de chacun. Les courtiers qui proposent une gamme plus large de types de comptes obtiennent de meilleurs scores dans cette catégorie. Un site de trading crypto bien conçu s’adresse aussi bien aux traders particuliers qu’aux traders professionnels, avec des types de comptes adaptés. En France et dans l’UE, le statut de client professionnel peut donner accès à davantage de levier, mais il implique aussi de renoncer à certaines protections réservées aux clients particuliers.

3. Spreads et autres coûts de trading

   Ces éléments font partie des facteurs clés à prendre en compte au moment de choisir où trader des cryptomonnaies, car ils peuvent avoir une incidence importante sur le coût global. L’équipe d’évaluation ouvre plusieurs positions, les conserve pendant une période donnée, puis les clôture afin d’identifier d’éventuels coûts cachés. Les courtiers qui proposent des spreads plus serrés, des frais de rollover plus faibles et des commissions faibles ou nulles obtiennent de meilleurs scores dans cette catégorie. Pour les traders français, les frais de conversion entre l’euro et une devise de cotation comme le dollar américain doivent aussi être vérifiés, car ils peuvent réduire le rendement réel.

4. Gamme et utilisabilité des plateformes

   La gamme des plateformes disponibles et leur utilisabilité globale font également partie des paramètres pris en compte. Les évaluateurs examinent des facteurs tels que la praticité de l’interface, la disponibilité des outils d’analyse technique et fondamentale, le nombre d’unités de temps et les types d’ordres pris en charge. Ils testent chaque plateforme dans ses versions web et téléchargeables. Un compte de démonstration est utile pour comparer les interfaces, mais il ne reproduit pas toujours la liquidité réelle, le slippage ni les frais de financement appliqués sur un compte réel.

5. Compatibilité croisée et applications mobiles

   La compatibilité croisée est un autre facteur d’évaluation, avec des scores plus élevés attribués aux courtiers qui proposent des applications mobiles natives pour Android et iOS. Les versions web des plateformes de trading sont également vérifiées afin d’évaluer leur compatibilité avec les principaux navigateurs mobiles. La présence d’une application en français, de notifications claires et d’une authentification forte renforce l’expérience utilisateur.

6. Gamme d’instruments financiers

   Une large sélection de classes d’actifs et d’instruments financiers est importante, car elle favorise la gestion des risques et la diversification du portefeuille. Un courtier disposant d’un inventaire complet propose une gamme d’actifs au-delà des cryptomonnaies, notamment des actions, des paires Forex, des matières premières, des obligations et plus encore. La disponibilité exacte de ces instruments peut toutefois varier selon le pays de résidence et l’entité réglementée utilisée.

7. Type et vitesse d’exécution

   L’évaluation examine la manière dont les courtiers routent les ordres des traders, que ce soit via des fournisseurs de liquidité, des plateformes d’échange, un modèle de market maker ou une exécution de type ECN. L’ECN est surtout pertinent sur le Forex et certains CFD ; sur les crypto-actifs, la profondeur de marché, la qualité de la liquidité et la transparence des prix sont déterminantes. La vitesse d’exécution des ordres est un autre facteur évalué, car une exécution plus lente peut nuire aux performances des traders, notamment lors des phases de forte volatilité.

8. Solutions de paiement prises en charge

   Alimenter un compte réel et retirer des fonds sont des éléments essentiels de l’expérience globale chez un courtier crypto. Les dépôts et les retraits doivent être simples, avec des coûts de transaction faibles ou nuls. Une sélection plus large de méthodes bancaires prises en charge améliore également le score du courtier dans ce domaine. Pour les clients français, les virements SEPA en euros, les cartes bancaires et les retraits vers un compte au même nom sont des critères pratiques importants, tout comme la transparence sur les frais de change et les délais de traitement.

9. Qualité du support client

   Le trading crypto n’est pas toujours un processus fluide, en particulier pour les nouveaux traders. Un support client qualifié et rapide est essentiel lorsqu’une assistance est nécessaire ou qu’un problème survient. Un courtier qui propose un service client disponible 24 h/24 dans plusieurs langues dispose d’un avantage clair sur ses concurrents dans ce domaine. Pour le marché français, la disponibilité d’un support en français et d’une documentation claire sur les risques, les frais et la fiscalité déclarative constitue un point positif.

10. Contenu de formation et outils de recherche

    Rester informé sur les marchés crypto nécessite un courtier qui fournit des supports pédagogiques complets, ainsi que des recherches et analyses indépendantes. Les évaluateurs de BestBrokers vérifient si les courtiers donnent accès aux dernières actualités du marché crypto, un point important pour les stratégies de trading fondées sur l’actualité. Les contenus les plus utiles expliquent aussi les risques propres aux crypto-actifs, par exemple les faillites de plateformes, les incidents de stablecoins, les erreurs de transfert on-chain ou les contraintes réglementaires européennes.

11. Sécurité et protections des investisseurs

    Ce paramètre est listé en dernier, mais il n’est pas moins important. Les sites de trading en ligne collectent des informations sensibles auprès de leurs clients et doivent les protéger au moyen d’un chiffrement conforme aux standards du secteur. Des protections des investisseurs doivent également être en place, comme la ségrégation des fonds, la protection contre le solde négatif pour les CFD proposés aux clients particuliers dans l’UE et les clôtures de marge. En revanche, la détention directe de crypto-actifs n’est généralement pas couverte par le Fonds de garantie des dépôts et de résolution ni par les mécanismes classiques d’indemnisation en cas de perte de valeur du token. L’authentification à deux facteurs, la conservation à froid, la liste blanche d’adresses de retrait et la clarté des procédures de récupération de compte sont donc des éléments à examiner attentivement.

Les avantages d’investir dans le marché des cryptomonnaies

Le trading de cryptomonnaies est souvent associé à des mouvements de prix importants et à un niveau de risque élevé, mais investir dans les actifs numériques peut aussi présenter certains avantages. Ces avantages ne suppriment pas le risque de perte totale ou partielle du capital, et ils doivent être appréciés en fonction de votre horizon d’investissement, de votre expérience et de votre situation patrimoniale. Pour les traders disposant d’une tolérance au risque suffisante face à la volatilité plus élevée de ces actifs numériques, voici six raisons d’envisager le trading de cryptomonnaies.

1. Marché ouvert 24 h/24, 7 j/7

   Contrairement aux marchés des matières premières et des actions, les marchés des cryptomonnaies sont ouverts en continu toute l’année. Les traders peuvent y accéder à tout moment, à condition d’utiliser un courtier ou une plateforme d’échange autorisé lorsque cela est requis et proposant des conditions tarifaires compétitives. Il faut toutefois tenir compte des maintenances de plateforme, d’une liquidité parfois plus faible le week-end et de mouvements brusques lorsque les marchés traditionnels sont fermés.

2. Confidentialité et décentralisation

   La décentralisation fait partie des caractéristiques les plus notables des actifs crypto. Elle peut réduire la dépendance à un intermédiaire unique, mais elle ne doit pas être confondue avec l’anonymat. Les transactions sur les blockchains publiques sont souvent traçables, et les prestataires régulés en France et dans l’Union européenne doivent appliquer des procédures de connaissance client et de lutte contre le blanchiment. Les cryptomonnaies peuvent donc offrir davantage de contrôle sur la détention et le transfert d’actifs, tout en imposant une responsabilité accrue à l’utilisateur.

3. Moindre susceptibilité à l’inflation

   Les devises fiduciaires conventionnelles sont exposées à l’inflation. Certaines cryptomonnaies ne sont pas entièrement immunisées contre l’inflation, mais elles sont conçues avec un plafond sur le nombre maximal de pièces en circulation, ce qui peut contribuer à limiter l’inflation liée à l’offre. Le bitcoin, par exemple, dispose d’une offre maximale programmée, tandis que les banques centrales peuvent accroître la masse monétaire des devises fiduciaires. Cela ne signifie pas pour autant que le prix d’une cryptomonnaie est stable : la demande, la réglementation, la liquidité et le sentiment de marché restent déterminants.

4. Volatilité

   Les cryptomonnaies sont plus volatiles que de nombreux autres actifs, ce qui n’est pas nécessairement un inconvénient pour les traders expérimentés. La forte volatilité est l’une des caractéristiques qui attirent les traders vers le marché crypto. Les fluctuations rapides des prix peuvent créer davantage d’opportunités de trading, mais elles augmentent également le risque de pertes importantes en peu de temps. Les traders doivent effectuer des recherches approfondies, dimensionner leurs positions avec prudence et élaborer une stratégie de gestion des risques avant d’ouvrir toute position sur cryptomonnaie.

5. Diversification du portefeuille

   Les cryptomonnaies représentent une classe d’actifs relativement nouvelle. Leurs fluctuations de prix présentent parfois une corrélation différente de celle des actifs traditionnels tels que les actions et les obligations. Cela peut en faire une option pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille et à potentiellement réduire leur dépendance à une seule classe d’actifs. Il convient toutefois de noter qu’en cas de chocs de marché extrêmes, les corrélations entre classes d’actifs ont tendance à augmenter, ce qui limite l’effet protecteur attendu.

6. Possibilité de prendre des positions longues et courtes

   Les contrats pour différence (CFD) permettent aux traders de prendre position sur des marchés crypto à la hausse comme à la baisse sans posséder de pièces numériques. Prendre une position longue signifie ouvrir une position qui profite si le prix de l’actif augmente, tandis que prendre une position courte signifie ouvrir une position qui profite si le prix baisse, sans devoir réellement posséder ou emprunter l’actif sous-jacent. Cette flexibilité offre aux traders davantage de possibilités d’intervenir dans différentes conditions de marché, bien que les pertes soient également amplifiées lorsque le marché évolue contre la position. Pour les clients particuliers en France et dans l’UE, l’effet de levier sur les CFD crypto est limité par les règles de l’ESMA, avec un plafond généralement fixé à 2:1 pour cette catégorie d’actifs.

Types d’instruments de trading crypto

Les courtiers crypto établis offrent à leurs clients différentes manières de négocier des devises numériques. Parmi les instruments les plus répandus disponibles pour les traders crypto figurent le trading au comptant et les dérivés comme les CFD, les options et les contrats à terme. Le cadre applicable n’est pas le même selon l’instrument : l’achat au comptant relève des services sur crypto-actifs, tandis que les CFD, options et contrats à terme sont des instruments financiers dérivés. Chacun est expliqué ci-dessous.

Trading au comptant – Il s’agit de la forme la plus basique du trading crypto, ce qui la rend accessible aux débutants. Les traders achètent ou vendent des cryptomonnaies au comptant, ce qui signifie qu’ils doivent réellement posséder les actifs pour les négocier. Les cryptomonnaies peuvent être échangées contre des devises fiduciaires, d’autres devises décentralisées ou des matières premières physiques comme l’or. En France, un prestataire qui propose l’achat, la vente, l’échange ou la conservation de crypto-actifs au public doit respecter le cadre PSAN/PSCA applicable. Si vous transférez vos actifs vers un portefeuille personnel, vous devenez responsable de la conservation de vos clés privées.

CFD crypto – Les CFD sont largement utilisés dans la communauté du trading crypto, car ils permettent aux traders de spéculer sur les mouvements de prix sans posséder l’actif sous-jacent. Les traders spéculent uniquement sur la hausse ou la baisse des prix. Ces instruments dérivés permettent d’ouvrir des positions à effet de levier, ce qui amplifie à la fois les gains potentiels et les pertes potentielles. Pour les clients particuliers européens, les crypto-CFD sont soumis à des restrictions de levier et à la protection contre le solde négatif, mais ils restent des produits complexes et risqués.

Contrats à terme de crypto – Les contrats à terme sont des instruments plus complexes et conviennent moins aux traders inexpérimentés. Comme les CFD, ce sont des contrats dérivés qui obligent les parties concernées à acheter ou vendre un actif à un prix et à une date fixés à l’avance dans le futur. Les positions sur contrats à terme nécessitent une marge, généralement détenue sous forme de liquidités ou de stablecoins en garantie, permettant aux traders d’utiliser un effet de levier qui peut amplifier à la fois les gains potentiels et les pertes potentielles. L’accès à ces produits peut être limité pour les clients particuliers européens selon les règles de commercialisation, les tests d’adéquation et la documentation fournie par l’intermédiaire.

Options sur cryptomonnaies – Les options sont un autre instrument dérivé qui permet l’utilisation de l’effet de levier. Avec les contrats d’options, vous avez le droit d’acheter ou de vendre des actifs à un prix d’exercice convenu à l’avance, à une date donnée ou avant celle-ci, mais vous n’êtes pas obligé de le faire. Les options d’achat donnent le droit d’acheter l’actif sous-jacent, tandis que les options de vente donnent le droit de le vendre. Elles sont généralement adaptées à des traders avertis, car leur prix dépend de plusieurs facteurs, dont la volatilité implicite, le temps restant jusqu’à l’échéance et la liquidité du marché.

ETP/ETN et ETF liés aux cryptomonnaies – Les produits négociés en bourse liés aux cryptomonnaies offrent un moyen d’obtenir une exposition aux marchés crypto sans détenir directement d’actifs numériques. En Europe, les produits donnant une exposition directe au bitcoin ou à l’ether sont souvent structurés comme des ETP ou des ETN plutôt que comme des ETF UCITS classiques. Ils se négocient généralement via un compte-titres ordinaire et non via un PEA. Les ETF spot américains, par exemple, ne sont pas toujours accessibles aux particuliers européens lorsque la documentation PRIIPs, notamment le document d’informations clés, n’est pas disponible.

Indices cryptographiques – Les indices cryptographiques servent de référence, car ils suivent la performance pondérée d’un panier de cryptomonnaies, de manière similaire au S&P 500 pour les actions. Ils permettent aux investisseurs d’obtenir une exposition diversifiée au marché crypto ou à un secteur spécifique au moyen d’une seule position, ce qui peut contribuer à atténuer la forte volatilité associée au trading de cryptomonnaies individuelles. L’indice Crypto 10, qui suit la performance des 10 cryptomonnaies les plus importantes et les plus liquides, en est un exemple et sert souvent d’indicateur pour le marché plus large des actifs numériques. Il faut toutefois vérifier la méthode de calcul, la fréquence de rééquilibrage et le support utilisé, car certains indices sont accessibles uniquement via des CFD ou des produits structurés.

Crypto-actifs disponibles chez les courtiers crypto

Le bitcoin a gagné en popularité ces dernières années, mais ce n’est pas la seule cryptomonnaie disponible chez les courtiers présentés dans cet article. De l’ether à l’ADA en passant par le tether, plusieurs cryptomonnaies peuvent être tradées en ligne. En France, les crypto-actifs ne sont pas des monnaies ayant cours légal comme l’euro : leur acceptation dépend des plateformes et des contreparties, et leur disponibilité peut évoluer avec le cadre MiCA, notamment pour certains stablecoins.

Le bitcoin (BTC) est la première et la plus grande cryptomonnaie, avec une capitalisation boursière supérieure à 2,29 billions de dollars américains fin octobre 2025. Les courtiers établis permettent aux traders de l’échanger contre d’autres cryptomonnaies, des matières premières comme l’or ou des devises fiduciaires, y compris l’euro ou le dollar américain selon les plateformes. La forte liquidité de cette cryptomonnaie la rend accessible aux traders qui utilisent des stratégies à court terme, mais une cotation en BTC/USD ajoute un risque de change EUR/USD pour un investisseur dont le patrimoine est principalement en euros.

Ethereum et sa monnaie native, l’ether (ETH), figurent parmi les alternatives à Bitcoin les plus tradées. Ethereum a connu une croissance importante au cours des dernières années, avec une capitalisation boursière de 500,17 milliards de dollars américains au 27 octobre 2025. Son écosystème est aussi utilisé pour les applications décentralisées, les NFT et la finance décentralisée, mais les frais de réseau et les risques techniques peuvent varier fortement selon l’activité de la blockchain.

L’ADA est la monnaie native de la plateforme blockchain open-source Cardano, arrivée plus tardivement sur la scène des crypto-actifs. Lancée initialement en 2017, cette cryptomonnaie a connu une croissance plus progressive au cours des dernières années. Son profil de volatilité peut différer de celui d’autres grandes cryptomonnaies, mais il reste élevé par rapport aux classes d’actifs traditionnelles.

Le tether (USDT) diffère de la plupart des autres actifs crypto, car il s’agit d’un stablecoin, ce qui signifie que son prix est indexé sur une devise fiduciaire standard, le dollar américain. Cet ancrage est conçu pour le protéger contre les fluctuations importantes, et la valeur d’un token tether reste généralement proche de 1 USD. Les mouvements de prix qui s’éloignent de l’ancrage sont généralement faibles, mais ils ne sont pas impossibles. Pour un utilisateur français, il faut aussi tenir compte du risque de change face à l’euro et de l’évolution des règles européennes MiCA, qui peuvent affecter la disponibilité de certains stablecoins sur les plateformes de l’UE.

Le litecoin (LTC) fut l’une des premières cryptomonnaies à apparaître après le lancement du bitcoin. Lancé en 2011, il est devenu l’une des plus grandes monnaies décentralisées. Sa capitalisation boursière dépasse actuellement 7,55 milliards de dollars américains et il figure parmi les cryptomonnaies les plus tradées au monde. Litecoin offre une vitesse de traitement des transactions plus rapide que Bitcoin, mais son intérêt pour un trader dépend surtout de la liquidité, des frais et de la stratégie utilisée.

Types d’ordres courants chez les courtiers en crypto

Chez les courtiers présentés dans cet article, les traders trouveront différents types d’ordres, les plus courants étant les ordres au marché, les ordres à cours limité, les ordres stop-loss et les ordres take profit. Des ordres plus complexes comme les ordres Immediate-or-Cancel (IOC) et les ordres groupés sont également disponibles chez certains de ces courtiers.

Les ordres indiquent au courtier comment et quand exécuter les transactions une fois qu’elles entrent sur le marché crypto. Les explications suivantes décrivent le fonctionnement des types d’ordres crypto courants. Sur les crypto-actifs, un ordre stop n’est pas toujours garanti : en cas de volatilité extrême, de faible liquidité ou de maintenance de plateforme, le prix d’exécution peut différer du prix demandé.

Ordres au marché – Avec les ordres au marché, vous demandez au courtier d’ouvrir immédiatement une position au meilleur prix de marché disponible. Il suffit d’indiquer la quantité de l’actif crypto que vous souhaitez acheter ou vendre. Le glissement de prix, ou slippage, peut faire en sorte que le prix exécuté diffère du prix coté, surtout lors des annonces importantes ou des mouvements brusques du marché.

Ordres à cours limité – Lorsqu’un ordre à cours limité est placé, le montant exact de l’ordre et le prix sont définis. Le courtier exécute l’ordre uniquement si le marché atteint le prix limite prédéfini ou un meilleur prix. L’exécution de l’ordre n’est pas garantie, mais ce type d’ordre permet de mieux contrôler le prix d’entrée ou de sortie.

Ordres stop-loss – Le but des ordres stop-loss est de limiter les pertes des positions en cas de mouvements défavorables du marché. L’un des avantages de ce type d’ordre est qu’il supprime la nécessité de surveiller constamment les positions. En revanche, des mouvements défavorables de court terme peuvent déclencher l’ordre stop-loss et provoquer une sortie inutile. Sauf mention explicite d’un stop garanti, le prix d’exécution peut être moins favorable que le niveau choisi.

Ordres take profit – Ces ordres définissent le prix précis auquel un trader souhaite clôturer automatiquement une position afin de verrouiller des gains. Sur le marché crypto, ils sont souvent déclenchés par le « Mark Price » (une moyenne globale) plutôt que par le dernier prix négocié sur la plateforme. Cela contribue à protéger les traders contre les « flash crashes », c’est-à-dire des variations soudaines et temporaires du prix sur une seule plateforme qui ne reflètent pas le marché dans son ensemble.

Ordres à exécution immédiate ou annulation (IOC) – Un ordre IOC exige du courtier qu’il exécute instantanément la plus grande partie possible d’un ordre à un prix précis. Contrairement à un ordre au marché, qui continuera d’acheter à des prix plus élevés jusqu’à ce que la quantité totale soit atteinte, un ordre IOC annule automatiquement toute partie qui ne peut pas être exécutée au moment où l’ordre est placé. Cela permet aux traders d’éviter de payer plus que leur prix cible pendant les périodes de forte volatilité.

Ordres groupés – Un ordre groupé est plus avancé et fonctionne principalement pour le trading intrajournalier. Il combine trois ordres en un : achat, stop-loss et objectif. Le trader place un ordre à cours limité pour un actif crypto au prix choisi, puis « encadre » sa stratégie de sortie après l’exécution. Les ordres groupés permettent à un trader de protéger simultanément une position contre les mouvements défavorables au moyen de l’ordre stop et de sécuriser les gains visés avec l’ordre d’objectif de profit.

Indicateurs et outils d’analyse technique chez les courtiers crypto

Les courtiers présentés dans cet article proposent tous une gamme d’outils d’analyse technique. Ces outils aident les traders à analyser le marché crypto et à identifier les fluctuations potentielles des prix sur la base des données historiques et des modèles de prix passés. Ils ne prédisent toutefois pas l’avenir : les performances passées, les figures graphiques et les signaux techniques doivent être utilisés avec une gestion du risque stricte.

Oscillateurs – Ce sont des indicateurs graphiques qui aident à identifier quand un actif crypto donné est survendu ou suracheté. Les mouvements d’un oscillateur sont encadrés par des limites supérieures et inférieures. Lorsqu’il atteint ces limites, l’oscillateur génère des signaux de survente ou de surachat. Sur un marché très directionnel, ces signaux peuvent rester extrêmes longtemps et produire de faux signaux.

Moyennes mobiles – Les moyennes mobiles sont un autre outil d’analyse technique qui aide à identifier la direction des tendances des actifs crypto. Un indicateur de moyenne mobile utilise les prix historiques pour lisser le bruit des fluctuations de court terme et faire apparaître la tendance sous-jacente. Les deux principaux types sont la moyenne mobile simple (SMA) et la moyenne mobile exponentielle (EMA).

Niveaux de support et de résistance – Ce sont des zones de prix historiques que les traders utilisent pour évaluer l’intensité des tendances de marché. Les niveaux de résistance identifient les zones où un actif a eu du mal à progresser par le passé, entraînant souvent une pause ou une baisse. Les niveaux de support représentent des zones où les baisses de prix se sont historiquement interrompues à mesure que l’intérêt acheteur augmentait, pouvant conduire à une reprise. Sur les crypto-actifs peu liquides, ces niveaux peuvent être franchis rapidement et avec un slippage important.

Lignes de tendance – Les traders crypto tracent des lignes de tendance sur les graphiques afin de relier des points de données et de visualiser la direction des prix. Les lignes de tendance aident à identifier les fluctuations et les tendances. Elles ressemblent aux niveaux de support et de résistance, mais l’analyste trace des lignes diagonales plutôt qu’horizontales. Plus la ligne est inclinée, plus la tendance est prononcée.

Plateformes de trading crypto

Les courtiers crypto utilisent des plateformes logicielles tierces ou propriétaires pour faciliter les transactions de cryptomonnaies. Chaque plateforme interne diffère en matière de fonctionnalités et de caractéristiques, les traders devraient donc créer des comptes de démonstration auprès de chaque courtier pour effectuer des comparaisons pertinentes. Parmi les logiciels tiers les plus répandus figurent MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et cTrader. La plateforme n’est toutefois que l’interface : le cadre réglementaire dépend de l’entité qui exécute vos ordres, conserve vos fonds ou propose les produits dérivés.

MT4 est largement utilisée par les traders particuliers et fait partie des plateformes de trading les plus adoptées dans le secteur. MT4 prend en charge le trading de différents actifs et produits financiers, notamment des devises décentralisées comme Ethereum, Bitcoin et XRP. Elle prend en charge le trading automatisé et propose une vaste bibliothèque d’indicateurs techniques. Les actifs crypto disponibles sur MT4 sont le plus souvent proposés sous forme de CFD, et non comme des cryptomonnaies détenues au comptant.

MT5 offre davantage de fonctionnalités que son prédécesseur, notamment des types d’ordres, des unités de temps, des indicateurs techniques et des signaux illimités supplémentaires. La plateforme fournit un environnement de trading plus étendu, mais peut être moins adaptée aux débutants, qui pourraient trouver le nombre de fonctionnalités trop important.

Développée par la société fintech Spotware Systems, cTrader est une plateforme de trading connue pour ses graphiques avancés, sa tarification de niveau II (profondeur de marché) et son modèle d’exécution orienté ECN. Elle prend également en charge le trading en un clic, les graphiques détachables, un screener de marché des cryptomonnaies et une fonctionnalité de copy trading (cTrader Copy) permettant aux traders de suivre des traders sélectionnés et de répliquer leurs positions, bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et que les pertes soient également répliquées.

TradingView est une plateforme multi-actifs de graphiques et de trading connue pour ses graphiques personnalisables, ses nombreux indicateurs techniques et sa communauté active de trading social. Elle prend en charge les cryptomonnaies et de nombreux autres marchés, et propose le backtesting de stratégies, des alertes et des scripts via son langage Pine Script, ce qui convient aux traders recherchant des analyses avancées et des fonctionnalités collaboratives. Le passage d’ordres depuis TradingView dépend toutefois des courtiers connectés et de leur disponibilité pour les clients domiciliés en France.

Frais pour le trading de cryptomonnaies

Le trading de cryptomonnaies est associé à plusieurs frais pouvant affecter les rendements globaux. Les traders devraient les examiner avant d’ouvrir un compte réel chez un courtier. La section suivante couvre les frais les plus répandus à anticiper lors du trading avec des courtiers crypto. En plus des spreads et commissions, les clients français doivent surveiller les frais de conversion EUR/USD, les frais de dépôt et de retrait, les éventuels frais de réseau blockchain et les coûts fiscaux liés aux cessions imposables.

Spreads bid/ask

Le spread correspond à la différence entre les prix bid (vente) et ask (achat) cotés par un courtier. Un spread plus large entraîne des coûts de transaction plus élevés. Un courtier affichant une commission nulle peut donc rester coûteux si son spread est élevé, en particulier sur les crypto-actifs moins liquides.

Frais de financement nocturne

Lorsque vous tradez des CFD sur cryptomonnaies, des frais supplémentaires peuvent s’appliquer si des positions à effet de levier restent ouvertes après la fin de la journée de trading internationale. Connus sous le nom de frais de rollover ou de financement overnight, ces taux sont influencés par divers facteurs, notamment la direction de la position, les taux d’intérêt en vigueur et les mouvements de prix au cours de la journée concernée. Comme les cryptomonnaies se négocient 7 j/7, il est important de vérifier la manière dont le courtier applique ces frais pendant le week-end.

Frais d’ordre stop garanti

Ces frais s’appliquent lors de l’utilisation d’ordres stop-loss garantis. Ils fonctionnent de manière similaire aux stop-loss classiques, la différence principale étant qu’ils clôturent les transactions au prix choisi, indépendamment de la volatilité du marché. Leur utilisation implique le paiement d’une prime ; certains courtiers remboursent la prime si l’ordre ne se déclenche pas.

Frais d’inactivité

Certains courtiers facturent des frais mensuels d’inactivité aux traders qui n’accèdent pas à leurs comptes réels pendant une période définie, généralement de trois à douze mois consécutifs. Les frais se situent généralement entre 5 € et 10 € par mois, ou l’équivalent dans la devise du compte, selon le courtier. Ils peuvent généralement être évités en se connectant périodiquement au compte réel.

Pour un résident fiscal français, la fiscalité doit aussi être intégrée au coût réel. À titre général, les échanges entre crypto-actifs ne déclenchent pas l’imposition, alors que la conversion en euros, l’achat d’un bien ou d’un service avec des crypto-actifs ou la cession contre une monnaie ayant cours légal peuvent générer une plus-value imposable. Les gains réalisés à titre occasionnel sont en principe soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 % (12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux), avec une option possible pour le barème dans certains cas, et se déclarent notamment via le formulaire 2086. Les comptes ouverts auprès de plateformes étrangères doivent également être déclarés, par exemple avec le formulaire 3916-bis. Ces règles dépendent de votre situation et peuvent évoluer.

Qui régule les courtiers en cryptomonnaies ?

La régulation des courtiers apporte une supervision importante, en obligeant les entreprises à respecter des normes commerciales établies, à protéger les intérêts des clients et à fournir diverses protections financières. BestBrokers.com applique une diligence raisonnable lors de l’examen des antécédents juridiques des sites de trading de cryptomonnaies inclus dans cet article.

En France, il faut distinguer deux grands cas. Pour l’achat, la vente, l’échange ou la conservation de crypto-actifs au comptant, le cadre français des PSAN, supervisé principalement par l’Autorité des marchés financiers avec l’intervention de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution sur certains contrôles, s’articule désormais avec le règlement européen MiCA. Pour les CFD, options ou autres dérivés sur crypto-actifs, le courtier relève plutôt du cadre des entreprises d’investissement, notamment MiFID II, et peut opérer en France via une entité agréée dans l’UE et passeportée. Avant d’ouvrir un compte, vérifiez le nom exact de l’entité contractante, les registres de l’AMF et de l’ACPR, ainsi que les listes noires publiées par l’AMF en cas de doute.

Les régulateurs suivants apparaissent fréquemment dans les documents des groupes de courtage internationaux. Pour un trader français, leur importance varie fortement selon l’entité qui ouvre le compte :

• La Commission des valeurs mobilières de Chypre (les licences de la CySEC sont reconnues dans toute l’Union européenne et l’Espace économique européen lorsqu’une entité dispose du passeport européen applicable).
• La Commission des valeurs mobilières des Bahamas (SCB) est une autorité offshore ; elle ne donne pas accès aux protections françaises ou européennes pour un client domicilié en France.
• La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) supervise des entités australiennes, mais son agrément ne remplace pas une autorisation européenne pour servir des clients français.
• La Financial Conduct Authority britannique (FCA) est un régulateur réputé, mais depuis le Brexit, une autorisation FCA ne permet pas à elle seule de passeporter des services en France.
• L’Agence des services financiers du Japon (FSA Japan) concerne le marché japonais et n’équivaut pas à une autorisation pour les clients français.
• L’Autorité de conduite du secteur financier de l’Afrique du Sud (FSCA) encadre des entités sud-africaines, avec des protections différentes de celles prévues dans l’Union européenne.
• L’Autorité fédérale de surveillance financière de l’Allemagne (BaFin) est un régulateur européen ; une entité agréée en Allemagne peut, sous conditions, fournir certains services dans l’EEE via le passeport européen.
• L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers de la Suisse (FINMA) supervise le marché suisse, mais la Suisse n’appartient pas à l’Union européenne ni à l’EEE.
• La Banque centrale d’Irlande (CBI) est un régulateur européen pertinent lorsqu’une entité irlandaise fournit des services dans l’EEE via le passeport européen.
• L’Autorité des services financiers des Seychelles (FSA Seychelles) est une autorité offshore ; les recours et protections y sont généralement plus limités pour un investisseur français.

Pays qui restreignent ou interdisent les cryptomonnaies

Malgré une popularité croissante ces dernières années, les transactions et le trading de cryptomonnaies sont restreints ou illégaux dans certains pays. Ces restrictions résultent souvent de préoccupations liées à la supervision et à l’absence de recours réglementaire. La nature décentralisée de ces actifs virtuels comporte des contreparties. Elle peut en faire un outil utile pour les criminels et les personnes cherchant à contourner les mesures de contrôle des capitaux.

La France ne fait pas partie des pays qui interdisent les crypto-actifs. Elle les encadre toutefois par des règles de lutte contre le blanchiment, de protection des investisseurs, de fiscalité et, désormais, par le cadre européen MiCA. Les crypto-actifs ne sont pas une monnaie ayant cours légal en France : l’euro reste la seule monnaie ayant cours légal pour le paiement des dettes monétaires.

Bolivie – La Bolivie interdisait auparavant l’utilisation, l’achat et la commercialisation de cryptomonnaies en vertu de la Résolution du Conseil 144 de 2020, émise par sa banque centrale. Depuis le 28 juin 2024, cette interdiction a été révoquée, autorisant le trading de cryptomonnaies via des canaux électroniques régulés. Ce pays n’est donc plus un exemple d’interdiction actuelle, mais il illustre la rapidité avec laquelle les cadres nationaux peuvent évoluer.

Chine – En 2021, le gouvernement chinois a déclaré illégales toutes les transactions portant sur des crypto-actifs en République populaire. Selon la banque centrale du pays, les monnaies virtuelles représentent une menace importante pour la sécurité des actifs des résidents. Certains résidents continuent de trader des cryptomonnaies via des plateformes et bourses étrangères malgré l’interdiction. En août 2024, les autorités chinoises ont renforcé la position du pays sur les cryptomonnaies, en classant le trading d’actifs virtuels comme une forme de blanchiment d’argent.

Vietnam – La législation vietnamienne ne reconnaît pas les crypto-actifs comme monnaie légale ni comme actifs pleinement encadrés. Les personnes qui les mettent en œuvre, les émettent ou les fournissent peuvent s’exposer à des sanctions financières et à des peines d’emprisonnement. Le trading ou l’investissement en crypto n’est toutefois pas explicitement illégal ; ces activités ne sont pas régulées et les autorités les ont tolérées. Plus récemment, le ministère des Finances a commencé à élaborer un cadre juridique pour les actifs numériques, avec des propositions visant à tester une bourse de crypto-actifs et à établir un bac à sable réglementaire d’ici mi-2026.

Égypte – L’organisme consultatif égyptien Dar al-Ifta a déclaré les transactions liées aux cryptomonnaies « haram », ou interdites, en 2018. Le trading, la promotion et l’émission de cryptomonnaies sont interdits en vertu de la loi n° 194 et de la loi sur la banque centrale et le système bancaire.

Qatar – En 2018, les autorités qataries ont mis en garde les banques et les sociétés financières locales contre les opérations liées aux cryptomonnaies et ont menacé les contrevenants de sanctions. Les restrictions se sont étendues en 2021 lorsque le Qatar Financial Center s’est vu interdire de participer à des activités liées aux cryptomonnaies, y compris le trading et l’échange de crypto contre des devises fiduciaires.

À propos de l’équipe éditoriale

Eugene Lee, CFA, est responsable de la recherche chez BestBrokers.com, où il met à profit plus de deux décennies d’expérience sur les marchés mondiaux, dans la gestion de portefeuille, les produits dérivés et l’analyse des technologies financières, afin d’évaluer les courtiers en ligne. Son expérience dans l’investissement institutionnel et la recherche quantitative contribue à garantir que les avis sur les courtiers reposent sur des données, une évaluation rigoureuse des risques et des conditions de trading réelles. Il est également l’un des principaux contributeurs chargés de développer et d’affiner la méthodologie de test utilisée sur l’ensemble de BestBrokers.com.

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Emmanuel Ifeanyi est analyste en recherche financière et test chez BestBrokers.com, spécialisé dans le trading sur le Forex, les actions et les cryptomonnaies. Il est responsable de la plupart des avis sur les courtiers publiés sur le site et contribue à des recherches détaillées ainsi qu’à des tests pratiques portant sur les conditions de trading, les frais, les types de comptes, les actifs disponibles, l’ergonomie et l’adéquation des plateformes aux différents profils de traders.

Agnes Orieux est traductrice de l’anglais vers le français et rédactrice, avec une expérience dans le domaine des marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.