| Tradotto da , | Aggiornato: La Svizzera si è affermata come sinonimo di affidabilità nel settore bancario, con una lunga tradizione di segretezza bancaria che risale all’inizio del XVIII secolo. L’economia fiorente e il solido sistema finanziario della nazione la rendono una destinazione molto attraente per investitori, società e broker forex. I trader forex svizzeri beneficiano di un ambiente ben regolamentato, ma trovare un broker affidabile e favorevole alla Svizzera non è così semplice come potrebbe sembrare.
Per rendere questo processo un po’ più semplice, BestBrokers ha stilato un elenco dei broker forex più affidabili che si rivolgono ai clienti svizzeri. Abbiamo selezionato i nostri migliori broker sulla base di diverse variabili basate sui dati, come spread, costi di finanziamento, velocità di esecuzione, versatilità delle coppie di valute e gamma di risorse formative.
I membri del nostro team di ricerca hanno anche testato ciascuno dei broker forex selezionati con un conto live, perché l’esperienza diretta è per noi fondamentale. Solo i broker regolamentati, equi e trasparenti sono stati ammessi alla selezione finale.
Plus500 USQuesto contenuto si applica esclusivamente a Plus500 US e ai clienti degli Stati Uniti. Il trading sui futures comporta il rischio di perdita.
eToro50% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro
Fusion Markets74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro
EightcapIl 59,57% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
BlackBull MarketsIl trading di prodotti con leva è rischioso
Global Prime74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro
AxiLa stragrande maggioranza dei conti dei clienti al dettaglio perde denaro
FxPro74% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro
IGIl 71% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
AvaTradeIl 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaroBroker Forex svizzeri classificati in base al punteggio Trustpilot
| Broker Forex | Recensioni Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 4.873 | 4,8 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 11.076 | 4,7 ⭐ |
| 3. Global Prime | 341 | 4,7 ⭐ |
| 4. FXCM | 756 | 4,5 ⭐ |
| 5. CMC Markets | 2.571 | 4,3 ⭐ |
| 6. Eightcap | 3.308 | 4,2 ⭐ |
| 7. Plus500 | 17.312 | 4,2 ⭐ |
| 8. Axi | 4.375 | 4,2 ⭐ |
| 9. IG | 8.324 | 3,9 ⭐ |
| 10. FxPro | 860 | 3,9 ⭐ |
Broker Forex svizzeri classificati in base alla commissione sullo spread
| Broker Forex | EURUSD | USDJPY | EURGBP | GBPUSD |
|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 1,01 in media (classico) | 1,17 in media (classico) | 1,29 in media (classico) | 1,14 in media (classico) |
| 2. Global Prime | 1,04 in media (Standard) | 1,32 in media (Standard) | 0,28 | 1,30 in media (Standard) |
| 3. FxPro | 1,45 | 1,85 | 0,67 | 1,99 |
| 4. CMC Markets | 0,5 | 0,7 | 0,7 | 0,9 |
| 5. IG | 0,86 di spread medio | 0,97 di spread medio | 1,83 di spread medio | 1,84 di spread medio |
| 6. FXCM | 0,6 | 1,1 | 1 | 0,8 |
| 7. AvaTrade | 0,9 | 1,3 | 1,2 | 1,3 |
| 8. Eightcap | 1 | 1,1 | 1 | 1 |
| 9. Axi | 1,2 | 1,3 | 1,1 | 1,3 |
| 10. Plus500 | 1,0 | 1,7 | 1,5 | 1,6 |
Broker Forex svizzeri classificati in base alla commissione per lotto
| Broker Forex | Commissione per lotto |
|---|---|
| 1. AvaTrade | 0 $ |
| 2. Plus500 | 0 $ |
| 3. IG | 0 $ |
| 4. Eightcap | 0 $ su conti Standard e TradingView; 7 $ round turn su conti Raw |
| 5. FXCM | 0 $ |
| 6. Fusion Markets | 0 $ Conto Classic, 4,50 $ round turn su Conto Zero |
| 7. CMC Markets | 0 $ per trading su forex |
| 8. Global Prime | 0 $ su conti Standard; 7 $ round turn su conti Raw |
| 9. Axi | 0 $ su conto Standard; 7 $ andata e ritorno su conto Pro |
| 10. FxPro | 0 $ sul conto Standard; 3,5 $ per lato sui conti Raw+ ed Elite |
Nota importante: il trading su Forex è un’attività strettamente regolamentata in Svizzera e ricade sotto la supervisione dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Raccomandiamo ai trader svizzeri di aprire conti reali esclusivamente presso broker Forex autorizzati dalla FINMA, perché questi garantiscono alcuni dei più alti standard mondiali di sicurezza e protezione degli investitori.
Migliori 10 broker FX in Svizzera
FAI TRADING ORA 74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaroDettagli del broker Fusion Markets Supporta tedesco, francese e italiano No Valuta svizzera (CHF) Sì Regolatori ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) Deposito minimo 0 $ Piattaforme di trading MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade Valutazione di Trustpilot 4,8 su 4.873 recensioni Numero di coppie Forex per trading 90+ Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:5
Criptovalute: 1:2 (ASIC), 1:10 (FSA, VFSC)Spread EURUSD: 1,01 in media (classico)
USDJPY: 1,17 in media (classico)
EURGBP: 1,29 in media (classico)
GBPUSD: 1,14 in media (classico)Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ Conto Classic, 4,50 $ round turn su Conto Zero Metodi di deposito Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Fasapay, Jeton Wallet, Perfect Money, Online Naira, Doku, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDT, Tether, Ripple, bonifico bancario Metodi di prelievo Visa, Mastercard, Bonifico Bancario, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Ripple Pro
- Offre alcuni degli spread più bassi
- I clienti ASIC approfittano della protezione dal saldo negativo
- Supporta piattaforme di trading popolari
- Offre due piattaforme di copy trading
- Supporta soluzioni di pagamento in valute fiat e criptovalute
Contro
- Non offre protezione agli investitori
- I trader al di fuori dell’Australia non hanno protezione del saldo negativo
- Non è possibile aprire un conto in una valuta minore
Dettagli del broker Global Prime Supporta tedesco, francese e italiano No Valuta svizzera (CHF) No Regolatori ASIC (N. 385620), VFSC (N. 40256) Deposito minimo 0 $ Piattaforme di trading MT4, MT4 Webtrader, MT4 Android; per i clienti VFSC MT4, MT5 e GP Copy Valutazione di Trustpilot 4,7 su 341 recensioni Numero di coppie Forex per trading 59 Leva Forex e metalli: 1:500
CFD sugli Indici: 1:100
Criptovalute: fino a 1:2 (Retail); fino a 1:5 (Pro e VFSC)Spread EURUSD: 1,04 in media (Standard)
USDJPY: 1,32 in media (Standard)
EURGBP: 0,28
GBPUSD: 1,30 in media (Standard)Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ su conti Standard; 7 $ round turn su conti Raw Metodi di deposito Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Gate8, Dragonpay, Fasapay, VNPay, Pagsmile, BPay, POLi, AstroPay, Interac, Perfect Money, PayID, Jeton, MiFinity, XPay, criptovalute, bonifico bancario Metodi di prelievo Mastercard, Visa, Skrill, Neteller, AstroPay, PayPal, Dragonpay, Perfect Money, Jeton, Interac, criptovalute, trasferimento bancario locale, bonifico bancario Pro
- Supervisionato da un regolatore finanziario di alto livello (ASIC)
- Nessuna commissione su depositi e prelievi
- Commissioni basse per il trading FX
- Processo di iscrizione semplificato
- Ampia gamma di coppie di valute
Contro
- Potrebbe avere più piattaforme di trading
- Gamma limitata di risorse educative
- Non offre conti islamici o cent
Dettagli del broker Eightcap Supporta tedesco, francese e italiano Sì Valuta svizzera (CHF) No Regolatori SCB (n. SIA-F220), ASIC (n.391441), CySEC (n. 246/14), FCA (n. 921296) Deposito minimo 100 $ Piattaforme di trading MT4, MT5, WebTrader, TradingView Valutazione di Trustpilot 4,2 su 3.308 recensioni Numero di coppie Forex per trading 50+ Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:20
Criptovalute: 1:2Spread EURUSD: 1
USDJPY: 1,1
EURGBP: 1
GBPUSD: 1Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ su conti Standard e TradingView; 7 $ round turn su conti Raw Metodi di deposito Visa, PayPal, Mastercard, Bonifico Bancario, Neteller, Skrill, Tether, Bitcoin, BPAY, Dragonpay, Fasapay, Interac, Pix Metodi di prelievo Mastercard, Visa, PayPal, Skrill, Neteller, Bitcoin, Tether, Bonifico bancario, BPAY, Fasapay, Pix, Interac Pro
- Trading FX senza commissioni tramite conti Standard
- Spread da 0 pip su coppie di valute maggiori
- Accetta depositi in criptovalute
- Fantastica varietà di metodi di deposito e prelievo
- Sezione di approfondimenti con webinar, idee di trading e previsioni settimanali
Contro
- Gamma di strumenti per fare trading inferiore alla media
- I prelievi in criptovalute comportano commissioni di transazione
Dettagli del broker AvaTrade Supporta tedesco, francese e italiano Sì Valuta svizzera (CHF) Sì Regolatori FFAJ (Licenza No.1574), CySEC (No. 347/17) ISA (No. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (No.190018), CBI (No.C53877), BVIFSC (No. SIBA/L/13/1049), FSCA(No.45984), ASIC(No.406684) Deposito minimo 100 $ Piattaforme di trading MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaSocial Valutazione di Trustpilot 4,7 su 11.076 recensioni Numero di coppie Forex per trading 250+ Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:20
Criptovalute: 1:2 per residenti UE 1:25 per non residenti UESpread EURUSD: 0,9
USDJPY: 1,3
EURGBP: 1,2
GBPUSD: 1,3Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ Metodi di deposito Visa, Mastercard, Skrill, WebMoney, Neteller, bonifico bancario Metodi di prelievo Visa, Mastercard, Skrill, WebMoney, Neteller, bonifico bancario Pro
- Regolato da 9 giurisdizioni in 6 continenti
- Offre varie piattaforme di trading adatte a principianti e trader esperti
- Consente un trading forex mobile fluido tramite un'app dedicata
- Offre 55 opzioni forex e numerosi CFD
- Facile copy trading tramite la piattaforma AvaSocial
Contro
- I prezzi dei conti retail sono inferiori rispetto alle offerte dei migliori broker
- La piattaforma desktop può sembrare un po' datata
- Molte soluzioni di pagamento sono specifiche per paese
Dettagli del broker FP Markets Supporta tedesco, francese e italiano Tedesco e italiano, non francese Regolatori ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA, FSA (Saint Vincent e Grenadine), SCB (Bahamas) Deposito minimo 50 $ (100 AU$) Piattaforme di trading MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS Valutazione di Trustpilot 4,9 su 9.422 recensioni Numero di coppie Forex per trading 70+ Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:20
Criptovalute: Fino a 1:2 (Retail); Fino a 1:5 (Pro)Spread EURUSD: 1,2
USDJPY: 1,4
EURGBP: 1,4
GBPUSD: 1,5Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ conto Standard; 6 $ round turn su conto Pro Metodi di deposito Visa, Mastercard, Neteller, Bonifico Bancario, Skrill, Sticpay, Fasapay, Virtual Pay, Perfect Money, Pagsmile, Dragonpay, Crypto, Apple Pay, Google Pay, Online Banking, Broker to Broker Metodi di prelievo Visa, Mastercard, Bonifico Bancario, Neteller, Skrill, Paytrust88, PayPal Pro
- Offre molti strumenti didattici per il trading
- Broker con spread competitivi
- Permette un trading facile in movimento
- Regolamentato da autorità rispettabili
- Offre un discreto numero di coppie di valute
Contro
- Le piattaforme di trading supportate sono un po' obsolete
- Potrebbe ampliare la propria selezione di prodotti
- Nessuna protezione del saldo negativo e degli investitori per i clienti sotto ASIC
Dettagli del broker BlackBull Markets Valuta svizzera (CHF) Sì Regolatori FSA (Seychelles) (No. SD045), FMA (No. FSP403326) Deposito minimo 0 $ su (Standard)2.000 $ su (Prime)20.000 $ su (Institutional) Piattaforme di trading MT4, MT5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade Valutazione di Trustpilot 4,8 su 2.681 recensioni Numero di coppie Forex per trading 70+ Leva Forex e metalli: 1:500
CFD sugli Indici: 1:500
Criptovalute: 1:500Spread EURUSD: 1,0
USDJPY: 1,0
EURGBP: 1,6
GBPUSD: 1,0Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ per Standard; 6 $ per lotto Prime; 4 $ per lotto Institutional Metodi di deposito Visa, Mastercard, Neteller, Airtm, Skrill, HexoPay, American Express, POLi, Payment Asia, Help2Pay, FXPay, Fasapay, China Union Pay, Boleto, AstroPay, Beeteller, Bitcoin, Ethereum, Tether, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Chainlink, USD Coin, Stellar, bonifico bancario Metodi di prelievo Visa, Mastercard, Airtm, Skrill, Neteller, American Express, POLi, HexoPay, Payment Asia, Help2Pay, FXPay, China Union Pay, Boleto, Fasapay, Beeteller, AstroPay, Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Tether, Ripple, Stellar, Chainlink, Ethereum, USD Coin, bonifico bancario Pro
- Mette a disposizione una piattaforma di copy-trading brevettata
- Trading senza swap tramite conti ECN Standard e Prime
- Supporto multi-piattaforma
- Fornisce un servizio di supporto clienti 24/7
- Ottimo centro di formazione per i trader che vogliono migliorare le proprie competenze
Contro
- Commissioni elevate per lotto su conti Prime e Institutional
- Addebita una commissione di 5 $ sui prelievi
Dettagli del broker Plus500 Supporta tedesco, francese e italiano Sì Valuta svizzera (CHF) Sì Regolatori FSA (n. 4.1-1/18), FCA (n. FRN 509909), CySEC (n. 250/14), FMA (n. 47546), SFSA (n. SD039), MAS (n. CMS100648), DFSA (n. F005651), ASIC (n. 417727) Deposito minimo 100 $ Piattaforme di trading Piattaforme brevettate desktop e mobile Valutazione di Trustpilot 4,2 su 17.312 recensioni Numero di coppie Forex per trading 60+ Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:20
Criptovalute: 1:2Spread EURUSD: 1,0
USDJPY: 1,7
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 1,6Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ Metodi di deposito Carta di debito Visa/Mastercard, Bonifico bancario, Apple Pay, Google Pay Metodi di prelievo Carta di debito Visa/Mastercard, Bonifico bancario, Apple Pay, Google Pay Pro
- Quotata pubblicamente sulla Borsa di Londra
- Trading FX senza commissioni con spread ridotti
- Ottima selezione di strumenti analitici e materiali educativi
- Apertura di conto facile e veloce
- Fornisce quotazioni FX in tempo reale
Contro
- Addebita commissioni amministrative sui conti inattivi
- La piattaforma potrebbe beneficiare di maggiori opzioni di personalizzazione
Dettagli del broker IG Supporta tedesco, francese e italiano Sì Valuta svizzera (CHF) Sì Regolatori ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermuda) Deposito minimo 50 $ Piattaforme di trading MetaTrader4, L2 Dealer, ProRealTime, software proprietario IG, TradingView Valutazione di Trustpilot 3,9 su 8.324 recensioni Numero di coppie Forex per trading 90+ Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:20
Criptovalute: 1:2Spread EURUSD: 0,86 di spread medio
USDJPY: 0,97 di spread medio
EURGBP: 1,83 di spread medio
GBPUSD: 1,84 di spread medioCommissione Forex sul lotto per operazione 0 $ Metodi di deposito Visa, Mastercard, Wire Transfer, Visa Electron, Discover, PayPal, bonifico bancario Metodi di prelievo Visa, Visa Electron, Mastercard, Discover, bonifico bancario Pro
- Ampia selezione di oltre 17.000 mercati per fare trading
- Quotato all'indice FTSE 250
- Prezzi competitivi e spread forex bassi
- Nessuna commissione su depositi o prelievi
- Conti demo per pratica di trading sul Forex senza rischi
Contro
- Le opzioni di pagamento sono un po' limitate
- Il supporto clienti è lento a rispondere durante le ore di punta
Dettagli del broker FxPro Supporta tedesco, francese e italiano Sì Valuta svizzera (CHF) No Regolatori FCA (No. 509956), FSCA (No.45052), SCB (No. SIA-F184), FSA (SD120) Deposito minimo 100 $ Piattaforme di trading MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, FxPro Edge (brevettata) Valutazione di Trustpilot 3,9 su 860 recensioni Numero di coppie Forex per trading 70+ Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:20
Criptovalute: 1:2Spread EURUSD: 1,45
USDJPY: 1,85
EURGBP: 0,67
GBPUSD: 1,99Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ sul conto Standard; 3,5 $ per lato sui conti Raw+ ed Elite Metodi di deposito Visa, Mastercard, Maestro, bonifico bancario nazionale, bonifico bancario internazionale, Neteller, PayPal, Skrill, Union Pay, trasferimento da broker a broker Metodi di prelievo Mastercard, Visa, Union Pay, Maestro, PayPal, Skrill, Neteller, bonifico bancario Pro
- Oltre 2.100 CFD su sei classi di asset
- Zero commissioni su depositi e prelievi
- Spread variabili senza commissioni sulle operazioni FX tramite MT4
- Vincitore di oltre 100 premi del settore
- Esegue ordini in meno di 11 millisecondi
Contro
- Gli spread FX sono leggermente più alti della media del settore
- Addebita commissioni di manutenzione dopo sei mesi di inattività
Dettagli del broker Axi Supporta tedesco, francese e italiano No Valuta svizzera (CHF) Sì Regolatori ASIC, FCA, CySEC, DFSA, FSA (Saint Vincent e Grenadine), FMA Deposito minimo 0 $; 5 $ (UE e UK) Piattaforme di trading MT4 Desktop, MT4 WebTrader, Axi Mobile Valutazione di Trustpilot 4,2 su 4.375 recensioni Numero di coppie Forex per trading 80 Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:20
Criptovalute: 1:2Spread EURUSD: 1,2
USDJPY: 1,3
EURGBP: 1,1
GBPUSD: 1,3Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ su conto Standard; 7 $ andata e ritorno su conto Pro Metodi di deposito Visa, Mastercard, Neteller, Skrill, AstroPay, Fasapay, Przelewy24, Boleto, Pix, Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Tether, Stellar, bonifico bancario Metodi di prelievo Mastercard, Visa, Przelewy24, Fasapay, Skrill, AstroPay, Pix, Boleto, Neteller, Bitcoin, Ripple, Ethereum, Litecoin, Tether, Stellar, bonifico bancario Pro
- Fornisce supporto clienti multilingue
- Conti Standard e Pro disponibili in 10 valute base
- Nessun requisito di deposito minimo su conti Pro e Standard
- Oltre 70 coppie FX disponibili per fare trading da zero pip
- Esecuzione rapida degli ordini e spread ridotti
Contro
- Scelta limitata di piattaforme di trading
- Numero di simboli per fare trading inferiore alla media
Dettagli del broker CMC Markets Supporta tedesco, francese e italiano Sì Valuta svizzera (CHF) No Regolatori FCA, ASIC, MAS, CIRO, BaFin, FMA, BMA, DFSA Deposito minimo 0 $ Piattaforme di trading MT4, MT5, TradingView, Next Generation (proprietaria) Valutazione di Trustpilot 4,3 su 2.571 recensioni Numero di coppie Forex per trading 330+ Leva Forex e metalli: 1:30
CFD sugli Indici: 1:20
Criptovalute: 1:2Spread EURUSD: 0,5
USDJPY: 0,7
EURGBP: 0,7
GBPUSD: 0,9Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ per trading su forex Metodi di deposito Visa, Mastercard, Maestro, Online Banking, Bonifico bancario, PayPal, PayID, Pagamento bollette online, PayNow, Bonifico telegrafico in entrata, Assegni, OnlineNaira Metodi di prelievo Visa, Mastercard, PayPal, bonifico bancario Pro
- Marchio rispettabile quotato su LSE
- Uno dei primi broker Forex online
- Copre una vasta selezione di coppie di valute
- Offre una piattaforma di trading brevettata
- Favorisce il trading mobile senza intoppi
Contro
- Trading automatizzato disponibile solo su MetaTrader4
- Le commissioni sui CFD azionari possono essere elevate
- Supporta un numero limitato di metodi di pagamento
- 12. ActivTradesFAI TRADING ORA Il 72% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading su CFD con questo fornitore.
Dettagli del broker ActivTrades Supporta tedesco, francese e italiano Sì Valuta svizzera (CHF) Sì Regolatori FCA, FSC, SCB, CVM, CMVM Deposito minimo 0 $ Piattaforme di trading MetaTrader 4, MetaTrader 5, ActivTrader, TradingView Valutazione di Trustpilot 3,9 su 1.251 recensioni Numero di coppie Forex per trading 56 Leva Forex e metalli: 1:30 (1:400 Bahamas)
CFD sugli Indici: 1:20 (1:200 Bahamas)
Criptovalute: 1:2 (1:20 Bahamas)Spread EURUSD: 0,50
USDJPY: 0,50
EURGBP: 0,80
GBPUSD: 0,80Commissione Forex sul lotto per operazione 0 $ Metodi di deposito Visa, Mastercard, PayPal, Apple Pay, Google Pay, Skrill, Neteller, bonifico bancario, criptovalute Metodi di prelievo Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, bonifico bancario, criptovalute Pro
- 4 piattaforme di trading disponibili
- Assistenza clienti multilingue
- Licenze rilasciate da autorità finanziarie europee di primo livello
- Trading senza commissioni
- Solida protezione dei fondi dei clienti
Contro
- Commissioni sui depositi con carta
- Commissione di 12,50 $ sui prelievi in USD tramite bonifico
Il trading su forex è legale in Svizzera?
Il trading sul forex è completamente legale in Svizzera, ma è soggetto a una rigorosa autorizzazione da parte dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA), l’autorità di regolamentazione finanziaria locale. Gli istituti finanziari, i privati e altri soggetti possono richiedere la licenza, ma devono soddisfare determinati requisiti per ottenere l’approvazione dell’autorità di vigilanza svizzera.
Diversi tipi di licenze sono disponibili per gli istituti finanziari, a partire dalle standard licenze bancarie concesse a soggetti che intendono fornire servizi di intermediazione forex nella nazione. La fornitura di altri titoli come opzioni forex, futures, obbligazioni e contratti per differenza (CFD) richiede un’ulteriore autorizzazione come operatore di titoli. Sono disponibili anche licenze crypto per soggetti che svolgono attività legate alle criptovalute , come l’emissione di token.
I tipi di licenza destinati a privati e altri soggetti includono, tra gli altri, la licenza di gestore asset, la licenza di gestore di portafoglio, la licenza di trustee e la registrazione di intermediario assicurativo.
I broker interessati ad acquisire licenze svizzere devono soddisfare i requisiti minimi di capitale netto pari a 1,5 milioni di CHF e mantenerli costantemente. Per poter essere ammesse, le imprese devono inoltre stabilire la propria sede legale nella nazione.
I richiedenti devono inoltre presentare piani commerciali completi che confermino la loro capacità di gestire adeguatamente i rischi e mantenere il proprio capitale. La FINMA richiede solitamente fino a sei mesi per valutare le domande di licenza e concedere l’approvazione ai candidati idonei.
I residenti svizzeri possono legalmente impegnarsi nel trading spot sul forex e sui derivati con strumenti speculativi complessi come i CFD, a condizione che lo facciano con entità autorizzate. Anche lo spread betting sulle coppie forex è un’attività regolamentata nella nazione. La Svizzera è una delle poche nazioni europee in cui il trading binario, noto anche come trading di opzioni binarie, è legale. La fornitura di questi strumenti finanziari richiede anche una licenza da parte dell’autorità di regolamentazione nazionale. In altre giurisdizioni, come l’Unione Europea e il Regno Unito, le opzioni binarie per i trader al dettaglio sono state vietate.
Autorità di regolamentazione del trading su Forex in Svizzera
L’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) regola le operazioni di tutti i partecipanti autorizzati al mercato finanziario svizzero. Ciò include broker forex, operatori in titoli, fondi di investimento, compagnie assicurative, banche e borse valori.
L’organismo governativo ha assunto le proprie responsabilità di regolamentazione nel 2007 come successore della Commissione federale delle banche. L’autorità di regolamentazione con sede a Berna opera in modo indipendente dall’amministrazione centrale della nazione e riferisce direttamente all’Assemblea federale della Svizzera.
I poteri regolatori della FINMA sono molto ampi, comprendendo l’elaborazione di normative per gli operatori autorizzati, il monitoraggio della conformità, il rilascio e la revoca di licenze in caso di violazioni normative. L’autorità può anche imporre misure correttive ai trasgressori e liquidare gli enti che non rispettano i requisiti di autorizzazione. Oltre ai suoi compiti di vigilanza, la FINMA si impegna a migliorare l’alfabetizzazione finanziaria dei consumatori locali fornendo informazioni e fonti per ulteriori approfondimenti.
La Svizzera non è membro dell’Unione Europea (UE) né dello Spazio Economico Europeo (SEE). Pertanto, il trading nel mercato forex e in altri titoli è regolamentato separatamente nella nazione, sotto la supervisione della FINMA. Ciononostante, diversi aspetti del regime normativo finanziario svizzero coincidono con quelli delineati nella Direttiva sui mercati degli strumenti finanziari II (MiFID II), applicabile in tutta l’UE. Questi includono standard comparabili per la protezione degli investitori, la trasparenza, l’adeguatezza patrimoniale e la separazione dei fondi dei clienti. I broker svizzeri devono inoltre rispettare regole rigorose in materia di migliore esecuzione, gestione dei conflitti di interesse e trattamento equo dei clienti.
Come identificare broker Forex autorizzati in Svizzera
I trader svizzeri dovrebbero sempre verificare lo status regolamentare dei broker Forex di loro interesse prima di aprire conti reali. I broker che accettano clienti dalla Svizzera generalmente rispettano elevati standard di trasparenza e protezione dei consumatori, anche se esistono ancora alcune eccezioni che offrono servizi senza la dovuta autorizzazione.
Il modo più semplice per verificare se un broker è autorizzato ad operare sul territorio svizzero è visitare il sito web dell’autorità di regolamentazione finanziaria locale. La FINMA mantiene un registro pubblico di tutti i soggetti regolamentati e lo aggiorna regolarmente per garantire che i residenti abbiano sempre accesso a informazioni accurate. L’autorità di regolamentazione pubblica anche un elenco di avvertimenti di tutti i broker che forniscono servizi non autorizzati ai clienti del mercato svizzero.
L’autorità di regolamentazione ha istituito una linea telefonica dedicata che i consumatori possono utilizzare per richieste di informazioni generali. Il numero della linea telefonica (+41 31 327 9888) è attivo dalle 8:00 alle 12:00 nei giorni feriali. In alternativa, è possibile inviare un email con la propria richiesta all’indirizzo questions@finma.ch o utilizzare il modulo di contatto del sito web.
Sicurezza presso i broker svizzeri
I broker forex con autorizzazione svizzera, che sono autorizzati dalla FINMA come banche o società di intermediazione, rispettano alcuni dei più elevati standard di sicurezza e integrità al mondo. Sono soggetti a regolari ispezioni finanziarie condotte da società di revisione accreditate approvate dall’autorità di regolamentazione locale FINMA. Tutti i broker con licenza locale devono divulgare le informazioni rilevanti sulla loro attuale posizione finanziaria per garantire il costante mantenimento dei requisiti patrimoniali minimi stabiliti dall’autorità di vigilanza.
Le società di brokeraggio regolamentate nella nazione devono conservare i fondi dei clienti in conti separati presso banche autorizzate, separati dal proprio capitale operativo. Questa pratica elimina la possibilità che un broker utilizzi in modo improprio gli asset dei clienti, poiché la FINMA vieta severamente l’utilizzo del denaro dei clienti per coprire le spese operative.
I broker regolamentati dalla FINMA devono agire nel miglior interesse dei propri clienti, eseguendo le loro operazioni senza ritardi e al miglior prezzo possibile. Un altro requisito prevede che i broker debbano garantire che i clienti siano ben informati sull’alto rischio di subire perdite finanziarie quando effettuano trading con strumenti speculativi complessi come le opzioni binarie e i contratti per differenza.
I clienti che effettuano trading con entità autorizzate hanno diritto all’assicurazione sui depositi (esisuisse). È importante specificare che esisuisse si applica ai saldi di cassa detenuti nei conti, ma generalmente non copre i titoli detenuti in custodia, poiché questi ultimi sono separati e restituiti separatamente in caso di fallimento.
Se i broker e le società di intermediazione regolamentate a livello locale subiscono un collasso finanziario, ogni cliente ha diritto a un risarcimento massimo di 100.000 CHF per istituto presso il quale sono depositati i propri fondi separati, attraverso il sistema locale di protezione dei depositi. Va inoltre sottolineato che tale limite massimo di indennizzo si applica per cliente e per istituto. Ciò significa sostanzialmente che se un cliente detiene conti presso più broker, ciascun conto ha diritto individualmente a un indennizzo fino a CHF 100.000.
Se una società finanziaria dichiara insolvenza, l’autorità di vigilanza finanziaria svizzera avvia una procedura di liquidazione in cui i liquidatori utilizzano innanzitutto gli asset della società per coprire i depositi privilegiati. Se tali asset risultano insufficienti, il sistema di indennizzo copre il deficit e garantisce che i clienti aventi diritto ricevano quanto loro dovuto entro circa 20 giorni lavorativi. I trader svizzeri possono trovare ulteriori informazioni sulla protezione dei depositi sul sito web ufficiale dell’organismo di autoregolamentazione.
Protezione contro il saldo negativo presso i broker svizzeri
Potrebbe sorprenderti, ma la FINMA ha adottato una posizione più flessibile nei confronti del trading al dettaglio di derivati. Il quadro normativo locale non contiene alcuna disposizione specifica che obblighi i broker svizzeri a offrire una protezione dal saldo negativo ai clienti al dettaglio. Ciononostante, praticamente tutte le società di brokeraggio affidabili che si rivolgono ai trader del mercato svizzero implementano questo meccanismo per proteggere i clienti dall’eventualità di perdere più del saldo disponibile sul proprio conto.
La protezione dal saldo negativo è uno strumento indispensabile per i clienti al dettaglio che svolgono trading con strumenti finanziari ad alto rischio e con leva finanziaria. Quando è attiva, esenta i trader da ulteriori obblighi finanziari in caso di saldo negativo nei loro conti di trading.
I clienti che subiscono perdite superiori ai propri depositi non sono tenuti a coprire i propri saldi negativi effettuando ulteriori depositi. I broker azzereranno invece il loro saldo e copriranno essi stessi eventuali perdite in eccesso.
Tassazione dei profitti da trading su forex in Svizzera
I profitti derivanti dal trading sul forex possono essere soggetti a tassazione in Svizzera, ma tutto dipende dal fatto che i trader siano classificati come investitori privati o professionali. I primi sono esenti dal pagamento delle imposte sulle plusvalenze relative ai loro guadagni, e i trader devono soddisfare determinati criteri per poter ottenere lo status di investitore privato. Devono detenere i propri titoli per almeno sei mesi e investire il proprio capitale piuttosto che effettuare operazioni per conto terzi.
Anche il volume delle operazioni di trading deve essere preso in considerazione, in quanto non deve superare cinque volte il valore complessivo dei titoli detenuti dal trader all’inizio di un determinato anno fiscale. I profitti complessivi degli investitori privati devono essere inferiori alla metà del loro reddito netto.
Infine, ma non meno importante, gli investitori privati possono effettuare trading con prodotti derivati solo a fini di copertura e gestione del rischio. I trader che non soddisfano questi criteri sono classificati come investitori professionali e sono soggetti all’imposta sulle plusvalenze.
Le leggi fiscali locali trattano i profitti dei trader professionisti come reddito da lavoro autonomo, con aliquote fiscali annuali che raggiungono il 15%. Infine, ma non meno importante, vale la pena notare che i dividendi sono generalmente soggetti a una ritenuta fiscale del 35% nella nazione, anche se gli investitori idonei possono richiedere il rimborso di determinati importi attraverso accordi di doppia imposizione.
Confronto della leva finanziaria tra broker regolamentati localmente e broker offshore
I trader forex svizzeri approfittano di maggiore libertà e flessibilità quando si tratta di aumentare la loro esposizione sul mercato utilizzando la leva finanziaria. La Svizzera non rientra nell’ambito di applicazione della direttiva sui mercati degli strumenti finanziari 2014 (MiFID II), un atto legislativo che impone limiti massimi di leva finanziaria di 1:30 sui conti forex al dettaglio. Le restrizioni sulla leva finanziaria della MiFID si applicano a tutte le nazioni del SEE e dell’UE, ma la Svizzera non è membro di nessuno dei due.
I broker regolamentati nella nazione aderiscono ai requisiti della Legge sui servizi finanziari svizzeri (FinSA), comunemente considerata come la versione svizzera della MiFID II. I limiti di leva finanziaria previsti dal quadro normativo locale sono più elevati rispetto a quelli imposti dai broker forex autorizzati in altre nazioni europee. I trader svizzeri hanno inizialmente accesso a una leva massima di 1:100, ma è possibile aumentare questo limite a 1:200 su richiesta, a condizione che siano soddisfatte determinate condizioni.
| Confronto diretto dei limiti di leva in Svizzera e nei paesi UE | ||
|---|---|---|
| Strumento finanziario | Limite di leva in Svizzera | Limite di leva in UE |
| Coppie Forex principali | 1:200 | 1:30 |
| Coppie Forex incrociate, coppie esotiche, principali indici azionari ed oro | 1:200 | 1:20 |
| Altre materie prime e indici | 1:100 | 1:10 |
| Azioni | 1:10 | 1:5 |
| Criptovalute | 1:3 | 1:2 |
*L’esempio include i limiti massimi di leva elencati dalla banca e broker autorizzato FINMA Dukascopy. Altri broker come Swissquote limitano la leva massima disponibile a 1:100.
In linea con queste leve più elevate, i requisiti di margine iniziale per le coppie Forex principali sono fissati allo 0,5% o all’1% presso la maggior parte dei broker conformi alla FINMA. I clienti classificati come trader professionisti possono spesso accedere a rapporti di leva ancora più elevati, che in alcuni casi raggiungono 1:400.
Requisiti per trader professionisti in Svizzera
I criteri per qualificarsi come trader professionista in Svizzera sono molto diversi rispetto a quelli di altri paesi europei. Secondo la Legge federale sui servizi finanziari (FinSA), la categoria dei clienti professionali comprende principalmente entità che forniscono servizi finanziari. Tra queste vi sono banche centrali, compagnie assicurative, fondi pensione, intermediari finanziari e grandi imprese.
Tali entità sono comunemente considerate clienti istituzionali in altre giurisdizioni europee, piuttosto che trader professionisti. Per chiarezza, una “grande” impresa è definita come un’azienda con un capitale proprio e un fatturato di almeno 2 milioni di CHF e 40 milioni di CHF rispettivamente. Inoltre, il totale dello stato patrimoniale deve essere pari ad almeno 20 milioni di CHF. Le imprese che soddisfano due di questi tre criteri possono essere classificate come clienti professionali.
Piattaforme di trading presso i broker svizzeri
Quando scelgono un broker Forex, i trader svizzeri devono considerare le piattaforme di trading supportate, perché il software è un elemento cruciale che può determinare il successo o il fallimento dell’esperienza di trading complessiva. È altamente consigliato scegliere un broker che utilizzi una piattaforma di trading con cui si ha familiarità. Molti fornitori di servizi di brokeraggio Forex regolamentati dalla FINMA sono gestiti da banche svizzere e utilizzano software brevettati con funzionalità e interfacce uniche.
Altri utilizzano piattaforme di trading brevettate in combinazione con software di terze parti. In generale, la scelta dei trader di broker e piattaforme svizzeri dovrebbe basarsi su fattori quali la frequenza di trading, lo stile e la competenza nel trading sul forex.
MetaTrader 4: MetaQuotes è il noto sviluppatore della piattaforma MetaTrader 4 (MT4), ampiamente utilizzata dai broker forex svizzeri. La maggior parte dei trader al dettaglio svizzeri preferisce MT4 per la sua facilità d’uso, la rapida esecuzione degli ordini e la ricca gamma di strumenti analitici. MT4 supporta anche il trading algoritmico, a vantaggio degli utenti che desiderano partecipare ai mercati forex senza passare la maggior parte della giornata incollati al computer.
MetaTrader 5: sulla scia del successo di MetaTrader 4, MetaQuotes ha lanciato una versione nuova e migliorata del suo software di trading. È così che MetaTrader 5 ha fatto il suo ingresso nel mondo del trading globale. Supera il suo predecessore grazie a un’esecuzione degli ordini più rapida e a funzionalità aggiuntive che non erano supportate dalla versione precedente.
Altre piattaforme di trading: sono disponibili anche opzioni software di terze parti come TradingView, cTrader (perfetto per il copy trading), Sierra Chart e NinjaTrader, ma la loro disponibilità è più limitata. La maggior parte di queste piattaforme offre periodi di prova gratuiti che i trader svizzeri possono sfruttare per farsi un’idea dell’interfaccia utente e delle funzionalità.
I trader su Forex svizzeri che desiderano ottenere ulteriori informazioni sul quadro normativo in Svizzera o necessitano di assistenza per la loro attività di trading possono consultare i link forniti di seguito:
- Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA): la regolamentazione del mercato finanziario svizzero, compresi i broker Forex operanti nel paese, è affidata alla FINMA.
- Il registro pubblico di tutte le entità regolamentate permette ai trader di verificare la validità delle licenze dichiarate sui siti ufficiali dei broker. Basta digitare il nome dell’entità che si desidera controllare e verificare la presenza nel registro ufficiale della FINMA.
- Lista di avvertimento della FINMA: questa pagina fornisce informazioni aggiuntive su entità che offrono servizi di trading illegali o che hanno violato regolamenti imposti dalla FINMA o da altre autorità competenti.
- Sebbene la FINMA non faccia parte delle autorità di vigilanza dell’UE o dello SEE, impone comunque misure regolamentari che coincidono con quelle previste dalle direttive MiFID II introdotte da ESMA.
- Grazie all’accordo tra FINMA e lo SEE, i trader Forex svizzeri possono anche operare tramite broker autorizzati da enti di regolamentazione di primo livello come CySEC, BaFin, FI-FSA, AMF, e altri organismi situati nei paesi UE e SEE. Tutti questi regolatori impongono regole severe come limiti di leva, protezione contro il saldo negativo e schemi di compensazione degli investitori.
- I consumatori svizzeri possono segnalare violazioni normative da parte di entità regolamentate dalla FINMA e altre irregolarità utilizzando questo modulo. È importante inserire correttamente tutte le informazioni richieste per permettere all’autorità di intervenire in modo tempestivo ed efficace.
- Seguite la FINMA su LinkedIn e X per restare aggiornati su eventuali modifiche normative, annunci importanti e allerte su frodi. L’autorità è attiva su entrambe le piattaforme e pubblica aggiornamenti ogni pochi giorni.