Trading di criptovalute per principianti

Scritto da Zornitsa Stefanova

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Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova è analista di ricerca finanziaria e testing di piattaforma presso BestBrokers.com, specializzata in recensioni pratiche di piattaforme di trading su Forex, criptovalute e azioni. Valuta i broker da una prospettiva incentrata sull'utente, testando aree chiave come l'apertura del conto, le condizioni di trading, l'usabilità della piattaforma, i mercati disponibili e l'affidabilità complessiva.

, | Redattore esperto Matthew Levy, CFA

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Matthew Levy, CFA

Matthew Levy, CFA, è analista senior di ricerca presso BestBrokers.com, con esperienza nei servizi finanziari, nell'analisi dei titoli, nella gestione di portafoglio e nel trading. Il suo lavoro supporta il processo di test dei broker attraverso ricerche dettagliate, analisi finanziarie chiare e una profonda comprensione di ciò che trader e investitori cercano in una piattaforma di trading online affidabile.

, | Tradotto da Luca Mele

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Luca Mele

Luca Mele è un traduttore professionista specializzato in vari argomenti, tra cui investimenti e trading con diversi strumenti come forex, azioni, criptovalute e materie prime.

, | Aggiornato: Giugno 10, 2026

Per quanto il trading di criptovalute sia affascinante e potenzialmente redditizio, i trader alle prime armi potrebbero sentirsi intimiditi dalla ripida curva di apprendimento associata alle valute digitali. Il nostro team di esperti, composto da revisori e redattori, ha stilato una classifica dei migliori broker ed exchange regolamentati e affidabili, pensati appositamente per i trader di criptovalute alle prime armi. Forniamo ulteriori informazioni su come muovere i primi passi nell’entusiasmante mondo del trading di criptovalute e su cosa tenere in considerazione nella scelta di una piattaforma di trading adatta ai principianti.

1Plus500 US

Valutazione: 4,2 ⭐

Questo contenuto si applica esclusivamente a Plus500 US e ai clienti degli Stati Uniti. Il trading sui futures comporta il rischio di perdita.

Più votati

2eToro

Valutazione: 4,2 ⭐

Il 52% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro

3Fusion Markets

Valutazione: 4,8 ⭐

Il 74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro

4FP Markets

Valutazione: 4,9 ⭐

Il 73,33% dei conti retail degli investitori perdono denaro

5BlackBull Markets

Valutazione: 4,8 ⭐

Il trading di prodotti con leva è rischioso

6Pepperstone

Valutazione: 4,4 ⭐

Il 73,7% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro

Di seguito trovi le recensioni di 5 broker online che riteniamo più adatti ai principianti nel trading di criptovalute.

Migliori broker per trader principianti

1. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot

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   1. Fusion Markets

   I trader principianti nel mondo delle criptovalute possono dare un’occhiata all’offerta di Fusion Markets, un broker con spread competitivi e un’eccellente selezione di asset crittografici. I trader possono scegliere tra 13 CFD su criptovalute contro il dollaro statunitense, oltre a più di 230 altri strumenti finanziari. Gli asset in criptovalute, come Bitcoin, Ethereum e Litecoin, sono disponibili per il trading 24 ore su 24, 7 giorni su 7, e non comportano commissioni. La procedura di apertura del conto è semplice e veloce. Il broker non impone requisiti minimi per la dimensione del conto, un altro motivo per cui è perfetto per i trader alle prime armi.

   Fusion Markets offre ai propri clienti la possibilità di attivare DupliTrade, una piattaforma di copy trading intuitiva, che permette ai nuovi trader di duplicare le posizioni degli esperti. Scegliendo questa funzione, automatizzano il proprio trading basandosi sui segnali di trader esperti. Le altre piattaforme supportate includono MT4, MT5, TradingView e cTrader. Il broker supporta un’ampia gamma di metodi di pagamento globali e regionali, con carte di credito e criptovalute elaborate istantaneamente.

   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) operante come Fusion Markets, è l'emittente dei Prodotti Fusion Markets descritti in questa comunicazione. Il trading in Prodotti Fusion Markets comporta il potenziale di profitto così come il rischio di perdita che può superare di gran lunga l'importo del tuo deposito iniziale e non è adatto a tutti gli investitori. Dovresti leggere attentamente tutti i Termini di Servizio dei Prodotti Finanziari, la Dichiarazione di Divulgazione del Prodotto (PDS) e la Guida ai Servizi Finanziari (disponibile sul nostro sito web), considerare la tua situazione finanziaria, le esigenze e gli obiettivi di investimento in questi Prodotti Fusion Markets e ottenere una consulenza finanziaria indipendente.
2. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot

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   2. FP Markets

   FP Markets è un altro broker di prim’ordine, ideale per i principianti, che supporta il trading di CFD su criptovalute, con depositi e prelievi gratuiti e veloci, un’apertura del conto semplice e tantissimi materiali di ricerca e formazione. La piattaforma di trading, basata su una tecnologia orientata alla prestazione e su spread ridotti, offre ai trader la possibilità di scegliere tra 12 CFD su criptovalute, tra cui Bitcoin, Ethereum, Chainlink, Solana e Litecoin.

   I tutorial video, un glossario completo sul trading e la possibilità di ricevere un rapporto di mercato giornaliero direttamente nella tua casella di posta ogni giorno di trading aiutano i trader a rimanere aggiornati sugli ultimi sviluppi del mercato. FP Markets supporta piattaforme di trading avanzate, tra cui MT4, MT5, cTrader e TradingView, con un’assistenza clienti pluripremiata disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per rispondere a qualsiasi problema. I conti demo del broker sono dotati di tutte le funzionalità per simulare le condizioni di trading in tempo reale. I trader principianti hanno la possibilità di aprire conti live e replicare le operazioni di investitori di successo, senza limiti al numero di fornitori che possono copiare.

   I CFD sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 73,33% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti valutare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti l'elevato rischio di una potenziale perdita.
3. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot

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   3. BlackBull Markets

   BlackBull è un ottimo broker adatto ai principianti, in grado di soddisfare le esigenze di una vasta gamma di trader. A prescindere che tu voglia fare trading sul forex o sui CFD, con BlackBull hai la libertà di fare pratica con un conto demo, senza rischiare i tuoi fondi reali mentre esplori le varie opzioni. I conti demo consentono ai principianti di utilizzare le stesse impostazioni che userebbero nel trading dal vivo: leva finanziaria, tipi di conto, valute di base e opzioni della piattaforma sono tutte disponibili al momento della creazione del conto demo. Puoi fare pratica con un conto demo su MT4, MT5, cTrader e TradingView.

   Dato che i conti demo consentono di fare trading con fondi simulati, non c’è un limite specifico all’importo virtuale che puoi caricare sul tuo conto demo. Detto questo, ti consigliamo di scegliere condizioni di trading simili a quelle del tuo conto di trading live su BlackBull. Le opzioni per i conti di trading live sono ECN Standard, Prime e Institutional. Oltre a ciò, il broker consente ai clienti di speculare sui prezzi in movimento di oltre 40 criptovalute popolari ed emergenti, tra cui Bitcoin, Ethereum, Pyth, Ripple, Solana, Illuvium e Avalanche.

   Il trading di valuta estera con margine comporta un elevato livello di rischio e potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori. L’elevato grado di leva finanziaria può giocare a tuo sfavore come a favore. Prima di decidere di fare trading in valuta estera, devi considerare attentamente i tuoi obiettivi di investimento, il tuo livello di esperienza e la tua propensione al rischio. Esiste la possibilità che tu possa subire una perdita parziale o totale del tuo investimento iniziale e, pertanto, non dovresti investire denaro che non puoi permetterti di perdere. Devi essere consapevole di tutti i rischi associati al trading in valuta estera e chiedere consiglio a un consulente finanziario indipendente se hai domande o dubbi su come una perdita potrebbe influire sul tuo stile di vita.
4. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot

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   4. eToro

   Fondato nel 2007, eToro ha conquistato una vasta base clienti di oltre 35 milioni di utenti provenienti da più di 100 nazioni. Il broker offre una vasta gamma di oltre 7.000 strumenti di trading in diverse classi di asset, tra cui oltre 140 criptovalute. I trader hanno accesso alle criptovalute con la maggiore capitalizzazione di mercato grazie a strumenti avanzati e funzionalità intuitive.

   Non ci sono commissioni di apertura e gestione del conto. È prevista una commissione fissa di 5 $ per i prelievi e una commissione di 10 $ al mese per i conti inattivi da più di 12 mesi.

   Il broker è tra le scelte migliori per i trader principianti, con una procedura di apertura del conto semplice, il social trading e un’ampia gamma di materiali didattici. L’eToro Academy è una risorsa preziosa, che permette agli utenti di imparare le basi della finanza.

   Inoltre, la piattaforma di trading offre l’innovativa funzione CopyTrader™, che permette ai trader di replicare automaticamente le scelte di altri investitori esperti. Puoi scegliere un investitore in cui credi e duplicare le sue azioni in tempo reale. È disponibile anche un conto demo, con 100.000 $ in asset virtuali e zero rischi, perfetto per i nuovi trader.

   I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 52% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
5. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot

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   5. Pepperstone

   Pepperstone offre un portafoglio diversificato di 1.470 strumenti di trading, tra cui 9 coppie principali, 18 coppie minori tra criptovalute e valute tradizionali e 3 indici di criptovalute (Crypto10, Crypto20 e Crypto30). Il broker offre la possibilità di aprire un conto demo, consentendo ai trader di esplorare diversi mercati prima di depositare fondi reali.

   Per quanto riguarda i conti reali, le opzioni includono i conti Standard e Razor. I trader troveranno spread minimi competitivi su Razor di 14,76 pip per BTC/USD. Gli spread medi per questa coppia popolare si attestano intorno ai 29,86 pip.

   Il broker supporta quattro principali piattaforme di trading, tra cui TradingView, MT5, MT4 e cTrader, oltre a una nuova piattaforma proprietaria, tutte in grado di garantire un’esecuzione rapida e una vasta gamma di strumenti di trading. I nuovi clienti non devono soddisfare requisiti minimi specifici per l’apertura del conto. La sezione dedicata alla formazione offre video gratuiti, webinar e guide di trading, e il servizio di assistenza è altrettanto disponibile e reattivo.

   I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 73,7% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading su CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.

Confronto completo dei 5 migliori broker di criptovalute per trader principianti

Migliori exchange per trader principianti

1. Coinbase

   Fondato nel 2012, Coinbase è uno dei principali exchange di criptovalute, con un processo semplice per l’acquisto, la vendita, lo scambio e la custodia di asset digitali. Opera in oltre 100 Paesi in tutto il mondo e conta più di 110 milioni di utenti. L’exchange supporta un ampio elenco di oltre 340 criptovalute e offre opportunità di rendimento passivo su oltre 130 asset, ove disponibili in base alla giurisdizione dell’utente. Coinbase è tra gli exchange più conosciuti, con un volume trimestrale di trading di 236 miliardi di USD e 300 miliardi di USD in asset in custodia.

   L’azienda utilizza un modello di commissioni maker/taker, con commissioni taker comprese tra lo 0,05% e lo 0,60% e commissioni maker comprese tra lo 0,00% e lo 0,40%. A livello globale, alcune funzionalità possono prevedere posizioni con leva fino a 1:50; per i clienti retail residenti in Italia, però, la disponibilità dei prodotti con leva può essere limitata o non prevista, soprattutto quando lo strumento rientra nei CFD o in altri derivati soggetti alle regole ESMA e CONSOB. Il marchio utilizza soluzioni di custodia a freddo per proteggere una parte delle criptovalute dei clienti. I nuovi trader possono ottenere supporto contattando il team di assistenza. Sono disponibili anche strumenti più avanzati, che andrebbero usati solo dopo aver compreso bene rischi, costi e funzionamento dell’operatività su cripto-attività.

2. Bybit

   Fondato nel 2018, Bybit si è rapidamente ampliato fino a diventare uno dei più grandi exchange di criptovalute al mondo. I trader di criptovalute principianti potrebbero essere interessati all’offerta di Bybit, con oltre 70 milioni di utenti registrati a novembre 2025, operatività in oltre 240 Paesi e regioni e oltre 2.350 token quotati. Possono usufruire di un conto di trading unificato e dedicarsi ad attività di trading spot, derivati e opzioni da un unico conto.

   Prima di registrarsi dall’Italia, è importante verificare quali servizi siano effettivamente disponibili per i residenti italiani e se l’operatore sia autorizzato o comunque conforme al quadro normativo applicabile nell’Unione Europea. Per un principiante, il trading spot e l’acquisto diretto di criptovalute sono in genere più semplici da comprendere rispetto a futures, opzioni e prodotti con leva, che possono generare perdite rapide in caso di movimenti sfavorevoli del mercato.

   I dati degli utenti vengono crittografati sia durante l’archiviazione sia durante il trasferimento. È in vigore un sistema di protezione a tre livelli per rafforzare la tutela degli asset degli utenti. Il monitoraggio in tempo reale delle transazioni sospette contribuisce a migliorare la sicurezza offerta ai consumatori. Per quanto riguarda l’assistenza clienti, la ricerca e la formazione, il marchio offre un servizio di assistenza attivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7, un’ampia sezione dedicata alle domande frequenti e una guida rapida al trading di criptovalute.

3. OKX

   Fondato nel 2017, OKX è un exchange globale di trading di criptovalute spot e derivati, che fornisce servizi a oltre 60 milioni di clienti in più di 180 aree geografiche. L’exchange supporta più di 350 criptovalute, tra cui Bitcoin, Ethereum e Solana. Le commissioni di OKX variano in base ai diversi livelli di utenti, determinati dagli asset detenuti e dal volume di scambi su 30 giorni. Gli utenti regolari con asset inferiori a 100.000 USD e un volume di trading su 30 giorni inferiore a 5.000.000 USD pagano commissioni maker/taker dello 0,080%/0,100%. I livelli utente VIP da 1 a 8 offrono commissioni progressivamente più competitive, all’aumentare degli asset degli utenti e del volume di trading su 30 giorni. L’exchange offre un wallet di criptovalute ricco di funzionalità, che supporta oltre 100 blockchain.

   Oltre alle commissioni competitive, i trader possono accedere a una gamma ampia di strumenti di trading, da valutare sempre in base alla propria esperienza e alla propria tolleranza al rischio. L’acquisto di criptovalute può avvenire tramite carte di credito, conti bancari e wallet digitali, ma per chi opera dall’Italia è opportuno controllare la disponibilità di depositi e prelievi in EUR, l’eventuale supporto ai bonifici SEPA e i costi di conversione valutaria. OKX dispone di una sezione dedicata che consente agli utenti di approfondire le proprie conoscenze su criptovalute e blockchain. Dall’analisi di mercato alle ultime novità sui token, gli argomenti trattati possono essere utili per orientarsi, senza sostituire una valutazione autonoma dei rischi.

4. MEXC

   Fondato nel 2018, MEXC fornisce servizi a oltre 40 milioni di utenti provenienti da più di 170 Paesi e regioni. L’exchange è ampiamente riconosciuto per le sue elevate prestazioni e per la sua tecnologia di abbinamento delle transazioni su larga scala. Oltre alle sue offerte principali, quali Bitcoin, Ethereum e Solana, l’exchange monitora attentamente i progetti emergenti per ampliare il proprio portafoglio di token crittografici, che attualmente conta oltre 4.200 coppie spot e 1.700 coppie di futures.

   L’ampia scelta di token può essere interessante, ma richiede particolare prudenza: gli asset appena quotati o a bassa capitalizzazione possono avere spread più ampi, liquidità ridotta e oscillazioni di prezzo molto marcate. Chi opera dall’Italia dovrebbe inoltre verificare se i singoli prodotti siano accessibili ai residenti italiani e se rientrino nel quadro normativo applicabile nell’UE.

   I nuovi trader possono consultare le risorse educative disponibili sul sito web di MEXC. Le guide per principianti contengono informazioni sul trading di futures e spot. Gli approfondimenti di mercato coprono vari argomenti, come le ultime meme coin introdotte sul mercato. Grazie all’enciclopedia blockchain, possono apprendere le basi della tecnologia blockchain.

5. Gemini

   Fondato nel 2014, Gemini è un altro exchange adatto ai principianti interessati al trading di criptovalute. Nel 2021, l’azienda ha annunciato di avere oltre 30 miliardi di USD in criptovalute in custodia. Consente ai trader di acquistare, vendere, conservare e mettere in staking criptovalute, ove il servizio sia disponibile. Gemini è regolamentato dal New York State Department of Financial Services (NYDFS), una supervisione statunitense che non sostituisce le verifiche sulle autorizzazioni e sulle condizioni applicabili ai clienti italiani ed europei.

   L’exchange supporta attualmente oltre 100 criptovalute, tra cui Bitcoin, Ethereum e Litecoin. Per l’addebito delle commissioni ai propri clienti utilizza un modello maker-taker, che tiene conto di un volume di trading su 30 giorni di calendario aggiornato quotidianamente a mezzanotte (UTC). I trader principianti, ad esempio, partono con commissioni maker dello 0,20% e commissioni taker dello 0,40%. In alcune giurisdizioni la leva massima su determinati prodotti può arrivare fino a 1:100; per i clienti retail in Italia, tuttavia, l’accesso a strumenti con leva può essere soggetto a limiti molto più restrittivi o non essere disponibile. Una volta creato il proprio conto Gemini, è possibile acquistare asset in criptovalute supportati dallo staking di Gemini e iniziare a maturare eventuali ricompense, ricordando che staking e rendimenti in cripto possono comportare rischi operativi, di mercato e fiscali.

Come iniziare?

Negli ultimi anni l’interesse per il trading di criptovalute è aumentato, con numerose monete digitali che hanno fatto il loro ingresso sul mercato. Data la loro natura decentralizzata, esse potrebbero non essere influenzate da molti dei fattori politici ed economici associati al trading di valute tradizionali.

Nonostante ciò, le valute digitali non sono immuni da fattori esterni quali domanda e offerta, copertura mediatica ed eventi chiave, che possono causare rapide oscillazioni dei prezzi. Anche il sentiment del mercato e gli sviluppi tecnologici possono svolgere un ruolo significativo nel determinare il valore delle criptovalute.

Per chi opera dall’Italia è importante distinguere tra acquisto diretto di criptovalute su exchange e trading tramite derivati o CFD. Nel primo caso si detiene l’asset digitale, con tutti i rischi legati alla custodia e alla gestione del wallet. Nel secondo caso si specula sul prezzo senza possedere la criptovaluta sottostante, ma si utilizzano strumenti complessi soggetti a regole specifiche, tra cui limiti di leva, requisiti di margine e avvertenze sul rischio.

Esistono diverse strategie che possono aiutare i trader ad affrontare la volatilità delle criptovalute. L’impostazione di ordini stop-loss, ad esempio, li aiuta a proteggere il capitale e a ridurre al minimo i rischi. La diversificazione del portafoglio è un altro modo per distribuire il rischio su diversi asset, riducendo l’impatto di una prestazione negativa di una singola criptovaluta. È comunque importante ricordare che gli ordini stop-loss non garantiscono sempre l’esecuzione al prezzo desiderato, soprattutto in mercati molto volatili o poco liquidi.

Per iniziare, i trader devono compiere i seguenti passaggi:

1. Prima di tutto, scegli una piattaforma affidabile. Verifica diversi fattori, quali le commissioni, gli asset disponibili per il trading, le risorse formative, la disponibilità di conti demo, un’assistenza clienti adeguata, il supporto alla lingua italiana e la possibilità di depositare e prelevare in EUR. Per gli operatori che offrono servizi nell’UE, controlla anche le informazioni su autorizzazioni, sede legale e quadro normativo applicabile, consultando ove possibile i registri pubblici di CONSOB, Banca d’Italia o ESMA.
2. Si consiglia di utilizzare prima un conto demo, perché permette di simulare il funzionamento di un conto reale e consente ai principianti di capire come funziona il mercato delle criptovalute senza rischiare denaro reale. È possibile scegliere una o più criptovalute su cui concentrarsi e confrontare spread, commissioni e strumenti disponibili prima di passare a un conto live.
3. Successivamente, i trader possono creare un conto live e versarvi un piccolo importo di capitale. In fase di apertura del conto potrebbero essere richiesti documento d’identità, verifica dell’indirizzo e, in alcuni casi, informazioni fiscali o il codice fiscale, in linea con gli obblighi antiriciclaggio. Man mano che acquisiscono esperienza, possono aumentare gradualmente i depositi sul proprio conto, evitando di impegnare somme che non possono permettersi di perdere. È necessario predisporre un piano di trading che sia in linea con il budget e la propensione al rischio del singolo trader.
4. Sia che gli appassionati di criptovalute abbiano deciso di fare trading su Bitcoin, Ethereum o Litecoin, devono determinare la dimensione della posizione, quindi selezionare “acquista” per aprire una posizione lunga o, se la piattaforma e il prodotto lo consentono, “vendi” per aprire una posizione corta. Devono quindi monitorare la posizione e aggiungere stop o limiti per chiuderla quando raggiunge un certo livello, al fine di proteggere l’operazione dai rischi. Anche controllare regolarmente le notizie di mercato, prestare attenzione agli indicatori tecnici e tenere traccia delle operazioni a fini fiscali è fondamentale per adattare le strategie di trading alle condizioni di mercato in continua evoluzione.

Principali categorie di criptovalute

A seguito della crescita dei mercati delle criptovalute, i trader principianti devono acquisire familiarità con i vari tipi di cripto-attività per comprendere meglio le oscillazioni dei prezzi e diversificare in modo più consapevole i propri portafogli. Possiamo distinguere tre principali categorie di criptovalute, tra cui Bitcoin, altcoin e stablecoin. Nel contesto europeo, il termine regolamentare “cripto-attività” è particolarmente importante, perché non tutti i token offrono gli stessi diritti, le stesse tutele o lo stesso livello di trasparenza.

• Bitcoin

  Lanciato inizialmente il 9 gennaio 2009 da una persona o un gruppo di persone anonime conosciute con lo pseudonimo di Satoshi Nakamoto, Bitcoin ha dato il via al moderno movimento delle criptovalute. Funziona da riserva di valore decentralizzata e valuta digitale ed è diventato uno degli asset con le migliori prestazioni storiche, pur restando caratterizzato da forte volatilità.

  È la criptovaluta più grande al mondo per capitalizzazione di mercato, pari a 2.060 miliardi di USD al 6 novembre 2025. Bitcoin ha un’offerta limitata di 21 milioni di monete, con quasi 19,9 milioni di Bitcoin in circolazione nel 2025. Bitcoin può essere acquistato su un exchange di criptovalute. A causa del suo prezzo elevato, i trader possono acquistare una frazione della valuta digitale utilizzando, ad esempio, bonifici bancari SEPA, carte di pagamento o altri metodi supportati dalla piattaforma.

• Altcoin

  La popolarità di Bitcoin ha dato origine a numerose altre criptovalute, note come altcoin. Esse rappresentano qualsiasi altro asset crittografico diverso da Bitcoin. Sul mercato esistono migliaia di altcoin. Molte trovano applicazione negli smart contract, nei token di utilità e nelle funzionalità di privacy. Litecoin è stata la prima altcoin, creata dalla blockchain di Bitcoin nel 2011. Altre altcoin popolari includono Ethereum, XRP, Cardano, Stellar e Solana. Per i principianti, è utile distinguere tra progetti con ampia capitalizzazione e liquidità elevata e token più piccoli, che possono essere più esposti a volatilità, scarsa liquidità e rischi di progetto.

• Stablecoin

  L’ultima grande categoria di criptovalute, quella delle stablecoin, è stata sviluppata per bilanciare la natura estremamente volatile del mercato delle criptovalute. Si tratta di valute digitali ancorate a un’altra valuta fiat, come l’euro o il dollaro statunitense, o a una materia prima come l’oro. Esempi popolari di stablecoin sono Tether, USD Coin e DAI. In Europa, le stablecoin rientrano nel quadro del Regolamento MiCA, che distingue tra token collegati ad attività e token di moneta elettronica. Prima di utilizzare una stablecoin, è opportuno verificare disponibilità, trasparenza delle riserve, rischio di perdita dell’ancoraggio e condizioni applicabili agli utenti italiani.

È inoltre importante che i trader si tengano informati sull’evoluzione delle normative in materia di criptovalute e stablecoin nelle diverse giurisdizioni. Le modifiche legislative possono avere un impatto significativo sull’accesso al mercato, sulle condizioni di trading e sui requisiti di conformità legale. In Italia, le cripto-attività possono anche generare obblighi dichiarativi e fiscali: per questo è consigliabile conservare estratti conto, cronologia delle transazioni, movimenti di deposito e prelievo e, quando necessario, confrontarsi con un professionista fiscale.

Broker ed exchange di criptovalute

Per partecipare al mercato globale delle criptovalute, i trader possono optare per un broker o un exchange. Comprendere le differenze fondamentali tra questi due tipi di piattaforme è essenziale per scegliere il giusto approccio al trading, soprattutto in Italia, dove il trattamento regolamentare può cambiare a seconda che si tratti di acquisto diretto di cripto-attività o di strumenti derivati.

Broker di criptovalute

I broker offrono ai trader l’opportunità di speculare sui movimenti dei prezzi delle criptovalute attraverso i contratti per differenza (CFD) senza dover possedere l’asset sottostante. Di conseguenza, non è necessario disporre di un wallet di criptovalute. I trader speculano semplicemente sulle fluttuazioni di prezzo andando long (acquistando) se ritengono che una criptovaluta aumenterà di valore, o andando short (vendendo) se ritengono che diminuirà di valore.

Per i clienti retail nell’Unione Europea, i CFD su criptovalute sono strumenti complessi e sono soggetti alle misure di tutela previste da ESMA e recepite dalle autorità nazionali, tra cui limiti di leva generalmente pari a 1:2, protezione dal saldo negativo, chiusura automatica al margine e avvertenze sul rischio. Queste tutele non eliminano il rischio di perdita, ma mirano a ridurre alcuni dei rischi tipici dell’operatività con leva.

I broker traggono profitto dagli spread, ovvero dalla differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita. Oltre agli spread e alle commissioni, i trader dovrebbero tenere conto di costi quali commissioni di prelievo, commissioni di inattività e commissioni di finanziamento overnight, particolarmente rilevanti quando le posizioni restano aperte per più giorni.

Exchange di criptovalute

Gli exchange offrono ai trader la possibilità di acquistare criptovalute, il che significa che essi possiedono l’asset sottostante. Pertanto, i trader devono configurare un wallet di criptovalute oppure utilizzare le soluzioni di custodia offerte dalla piattaforma per conservare i propri fondi virtuali.

Se le criptovalute restano sull’exchange, il trader dipende dai sistemi di sicurezza e dalle procedure di custodia dell’operatore. Se invece vengono trasferite su un wallet personale, il trader deve proteggere con attenzione chiavi private e frasi di recupero, perché la loro perdita può rendere impossibile recuperare gli asset.

Gli exchange utilizzano solitamente un modello di commissioni maker-taker per determinare le commissioni di trading per i clienti di tutti i livelli. Gli ordini che vengono eseguiti immediatamente sottraggono liquidità dal marketplace; pertanto, i trader sono considerati taker e vengono loro addebitate commissioni taker. Gli ordini che non vengono eseguiti immediatamente aggiungono liquidità al marketplace e, di conseguenza, i trader sono considerati maker e vengono loro addebitate commissioni maker.

Per determinare le commissioni di acquisto e vendita, gli exchange prendono in considerazione gli asset detenuti dai trader e il volume delle operazioni recenti. In Italia e nell’UE, gli operatori che prestano servizi su cripto-attività devono confrontarsi con il quadro MiCA; prima di aprire un conto, è quindi prudente verificare denominazione legale, sede, registrazioni o autorizzazioni dichiarate e condizioni applicabili ai clienti italiani.

Che cosa considerare quando si sceglie una piattaforma di trading su criptovalute per principianti?

Di seguito trovi gli aspetti più importanti da considerare quando cerchi una piattaforma di trading adatta ai principianti.

Conto demo

Tutti i broker di trading su criptovalute elencati sopra offrono conti demo. Questi consentono ai trader principianti di testare e sviluppare le proprie abilità di trading, familiarizzare con la piattaforma e provare diverse strategie senza il rischio di perdere fondi reali. I conti demo possono scadere dopo 30 giorni oppure avere una durata illimitata. In media, possono essere utilizzati per 4-5 mesi. Prima di passare al conto reale, è utile verificare se la demo replica spread, costi overnight, margini e condizioni applicate ai clienti italiani.

Requisiti di deposito minimo

I requisiti di deposito minimo sono un altro aspetto importante da considerare quando si cercano broker di criptovalute adatti ai principianti. I broker recensiti in questa pubblicazione non impongono requisiti minimi di deposito o li limitano a circa 50 €, con tempi ridotti per aprire un conto di trading live. Questo è vantaggioso per i trader principianti, considerando i maggiori rischi di perdita associati al trading di criptovalute.

Per chi deposita dall’Italia, è preferibile controllare se il conto può essere denominato in EUR, se sono disponibili bonifici SEPA e se vengono applicati costi di conversione valutaria. Anche piccole commissioni su carta o cambio possono incidere sul risultato, soprattutto quando si opera con importi contenuti.

Commissioni di trading e aggiuntive

La maggior parte dei broker di criptovalute guadagna dagli spread, ovvero la differenza tra i prezzi bid e ask degli asset in criptovalute, senza commissioni aggiuntive. Prima di creare un conto live, i trader devono verificare le altre commissioni non legate al trading, se presenti, come le commissioni di manutenzione del conto, le commissioni di prelievo, le commissioni di finanziamento overnight e le commissioni di inattività.

Gli exchange, d’altra parte, guadagnano dalle commissioni maker e taker. Tipicamente organizzano le loro strutture tariffarie in base agli asset detenuti dai clienti e al volume di trading recente. Maggiore è il volume, più competitive sono le commissioni maker e taker offerte. I principianti dovrebbero valutare anche eventuali costi di deposito, prelievo on-chain, conversione in EUR e spread impliciti applicati negli acquisti istantanei con carta.

Regolamentazione

Scegliendo una piattaforma di trading su criptovalute rispettabile, debitamente regolamentata e trasparente, i trader riducono alcuni dei rischi associati al trading online. Le operazioni dei broker e degli exchange sono monitorate da autorità finanziarie ufficiali create dai governi. In base alle giurisdizioni in cui operano, le piattaforme di trading possono conformarsi ai requisiti normativi di diverse autorità finanziarie. Questa informazione è tipicamente presente nel footer delle loro pagine iniziali, con link all’autorità di regolamentazione e al numero di licenza.

Per i trader italiani, è utile distinguere tra broker che offrono CFD o altri strumenti finanziari, soggetti al quadro MiFID II e alla vigilanza delle autorità competenti, ed exchange o fornitori di servizi su cripto-attività, che rientrano nel Regolamento MiCA. In Italia, CONSOB e Banca d’Italia hanno ruoli rilevanti nel quadro MiCA, rispettivamente su profili come trasparenza e correttezza verso i clienti e su aspetti prudenziali e di stabilità. Prima di depositare fondi, verifica sempre la denominazione legale dell’operatore, il sito ufficiale, l’eventuale autorizzazione o registrazione e la coerenza tra dominio, società e documentazione contrattuale.

La regolamentazione non elimina il rischio di mercato. Le cripto-attività non vanno confuse con depositi bancari coperti dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, e le perdite dovute a variazioni di prezzo, errori operativi o uso improprio della leva restano a carico del trader.

Risorse educative

Al fine di prendere decisioni di trading informate, i trader cripto dovrebbero conoscere le basi del trading di criptovalute, seguire le tendenze di mercato e condurre una ricerca e analisi complete degli asset di loro interesse. Broker ed exchange forniscono tipicamente una gamma sufficiente di risorse educative, tra cui tutorial, webinar e corsi online, che aiutano i trader a comprendere meglio il proprio percorso nel trading cripto.

Per gli utenti italiani, le risorse più utili sono quelle che spiegano in modo chiaro differenze tra acquisto spot e CFD, leva, liquidazioni, custodia, stablecoin, sicurezza del wallet e implicazioni fiscali di base. La presenza di contenuti in italiano, glossari, esempi pratici e avvertenze sui rischi è un segnale positivo, soprattutto per chi si avvicina per la prima volta alle cripto-attività.

Metodi di pagamento

La gamma di metodi di pagamento supportati dovrebbe essere sufficientemente diversificata, permettendo ai trader di criptovalute di finanziare i propri conti nel modo più conveniente. Carte bancarie, bonifici bancari, wallet digitali: le migliori piattaforme di trading sul mercato offrono ai clienti una vasta gamma di metodi di pagamento sicuri.

Per chi opera dall’Italia, i bonifici SEPA in EUR sono spesso una delle soluzioni più pratiche per ridurre i costi rispetto ai pagamenti con carta. È importante verificare tempi di accredito, limiti minimi e massimi, eventuali commissioni di prelievo e corrispondenza tra intestatario del conto bancario e intestatario dell’account di trading, perché molte piattaforme rifiutano pagamenti provenienti da terzi per ragioni di conformità antiriciclaggio.

Esperienza utente

L’affidabilità di un broker può essere valutata anche esaminando il feedback degli utenti sulla loro esperienza con la piattaforma. Le tabelle fornite per broker ed exchange sopra indicano il punteggio Trustpilot di ciascuna piattaforma, che può offrire un’indicazione della reputazione dell’operatore e della gestione dei problemi dei clienti.

Le recensioni online non dovrebbero però essere l’unico criterio di scelta. Per un trader italiano contano anche chiarezza dell’app, semplicità della procedura di verifica, tempi di prelievo in EUR, qualità dell’assistenza, disponibilità di documenti fiscali o report esportabili e trasparenza su commissioni e rischi. Una piattaforma adatta ai principianti dovrebbe permettere di trovare facilmente saldo, ordini aperti, storico delle operazioni, costi applicati e impostazioni di sicurezza come autenticazione a due fattori e whitelist degli indirizzi di prelievo.

Scritto da Z. Stefanova | Redattore esperto Matthew Levy, CFA | Tradotto da Luca Mele