Ulasan Broker XTB

Ditulis oleh Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi Ekwomadu ialah seorang penulis kandungan kewangan yang pakar dalam perdagangan Forex, Saham dan Kripto. Beliau merupakan individu di sebalik kebanyakan ulasan broker yang anda akan temui di BestBrokers.com

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan Bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Mac 20, 2026

XTB ialah firma broker Eropah terkemuka dan salah satu broker Forex & broker CFD yang tersenarai dalam bursa terbesar di dunia. Firma ini tersenarai di Bursa Saham Warsaw. Ibu pejabatnya berpusat di Poland tetapi mempunyai pejabat di 12 negara, seperti UK, Perancis, Jerman dan Chile. Namun begitu, ibu pejabat antarabangsanya terletak di Belize. Broker ini memberi pedagang runcit akses kepada ratusan pasaran global merentasi pelbagai kelas aset, termasuk forex, indeks, komoditi, CFD saham, CFD ETF, mata wang kripto dan lain-lain.

Dalam ulasan broker ini, kami akan bertumpu kepada aspek-aspek penting XTB yang perlu anda pertimbangkan sebelum membuat keputusan sama ada mahu berdagang dengan broker dalam talian ini. Pada waktu ulasan ini ditulis, pengguna Trustpilot telah memberikan XTB skor Purata 3.5/5. Rating ini berdasarkan 1,935 ulasan daripada pelanggan yang berkongsi maklum balas tentang prestasi XTB. Ulasan positif 5 bintang telah diberikan oleh 58% pengulas, manakala 22% pelanggan memberikan broker ini rating 1 bintang.

Kelebihan dan Kekurangan Utama

Pertama, mari kita lihat kelebihan dan kekurangan utama XTB secara ringkas.

Maklumat Syarikat

Broker ini juga telah meraih beberapa anugerah industri, termasuk Best Customer Services 2021 (Forexbrokers.com), Best Polish Forex Broker 2019 (Invest Cuffs), Best Forex Broker for Low Costs 2021 (Investopedia 2021), Best NDD Forex Broker 2021 (Online Personal Wealth Awards), Best Mobile App for Investing 2019 (Rankia Awards), Best Mobile App for Investing 2020 (Rankia Awards), dan Best Execution Broker 2019 (Technical Analysis Exhibition). Pada tahun 2024, firma ini menduduki tempat teratas dalam senarai syarikat terbaik yang tersenarai di Bursa Saham Warsaw yang diterbitkan oleh akhbar harian Poland, Puls Biznesu.

XTB Group terdiri daripada beberapa entiti korporat berikut dengan pejabat berdaftar masing-masing:

• XTB International Limited (XTB), dikawal selia oleh International Financial Services Commission (IFSC), alamat pejabat: 35 Barrack Road, 3rd Floor, Belize City, Belize, C.A
• XTB Limited, dikawal selia oleh Financial Conduct Authority (FCA), alamat pejabat: Level 34, One Canada Square, Canary Wharf, E14 5AA, London, United Kingdom.
• XTB Limited, dikawal selia oleh Cyprus Securities and Exchange Commission (CYSEC), alamat pejabat: Pikioni 10, Building: Highsight Rentals Ltd, 3075, Limassol, Cyprus.
• X-Trade Brokers DM SA, dikawal selia oleh Polish Financial Supervision Authority (KNF), alamat pejabat: Prosta 67, 00-838 Warsaw, Poland
• XTB Sucursal, dikawal selia oleh Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), alamat pejabat: C/Pedro Teixeira, 8, 28020 Madrid, Spain.
• XTB Mena Limited, dikawal selia oleh Dubai Financial Services authority (DFSA), alamat pejabat: office 1204, Level 12, Index Tower, International Financial Centre of Dubai, P.O. box 482081, United Arab Emirates
• XTB S.A., dikawal selia oleh BaFin, alamat pejabat: Joachimsthaler Str. 10, 10719, Berlin, Germany
• XTB Agente de Valores SpA, dikawal selia oleh Comisión para el Mercado Financiero (CMF), alamat pejabat: Av. Apoquindo 4501, Of 1604 – Las Condes, Santiago, Chile
• XTB Africa (PTY) Ltd, dikawal selia oleh Financial Sector Conduct Authority (FSCA) of South Africa, dengan pejabat berdaftar di 21 Broads Street, Mulbarton, Johannesburg, 2059, South Africa

Perlu diingat bahawa XTB tidak menawarkan perkhidmatannya kepada penduduk kawasan tertentu, seperti Amerika Syarikat.

Mengapa Perlu Berdagang dengan XTB?

Sekarang, mari kita senaraikan secara ringkas tentang ciri-ciri utama yang kami suka tentang XTB.

Pengawalseliaan

Kumpulan syarikat XTB diberi kuasa dan dikawal selia di pelbagai bidang kuasa:

Di United Kingdom, XTB beroperasi sebagai XTB Limited yang diberi kuasa dan dikawal selia oleh UK Financial Conduct Authority (FCA), di bawah nombor pendaftaran FRN 522157.

Pelanggan di rantau EU didaftarkan di XTB Limited yang berpusat di Cyprus, diberi kuasa dan dikawal selia oleh Cyprus Securities and Exchange Commission, dengan nombor lesen CIF 169/12.

Operasi antarabangsa XTB juga dikendalikan oleh XTB International Limited yang diberi kuasa dan dikawal selia oleh International Financial Services Commission (IFSC) di Belize dengan No. Lesen: 000302/11. Namun begitu, rangka kerja kawal selia IFSC tidak sekuat rangka kerja CySEC dan FCA.

Selain itu, XTB juga merupakan nama dagangan bagi Kumpulan XTB yang merangkumi entiti berikut:

• X-Trade Brokers DM SA: diberi kuasa dan dikawal selia oleh Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) di Poland
• XTB Sucursal: diberi kuasa dan dikawal selia oleh Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) di Sepanyol.
• XTB Mena Limited, dilesenkan oleh Dubai Financial Services Authority (DFSA) di bawah nombor F006316.
• XTB S.A., diberi kuasa oleh Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) di bawah nombor 10121520.
• XTB Agente de Valores SpA, diberi kuasa oleh Chilean Commission for the Financial Market (CMF).
• XTB Africa (PTY) Ltd, dikawal selia oleh Financial Sector Conduct Authority (FSCA) Afrika Selatan, di bawah nombor lesen 49970.

Perincian pelbagai rejim kawal selia ditunjukkan di bawah.

Kumpulan XTB mempunyai capaian global dan dikawal selia oleh beberapa pihak berkuasa penyelia kewangan terkemuka dunia, termasuk FCA dan CySEC, yang membolehkan anda berdagang dengan lebih yakin bersama broker yang boleh dipercayai. Hakikat yang broker ini dikawal selia di pelbagai bidang kuasa memberikan status kawal selia yang agak kukuh, memandangkan FCA dan CySEC adalah pihak berkuasa kawal selia peringkat satu yang tegas.

Namun, oleh kerana ia tidak dikawal selia oleh US Commodity Futures Trading Commission (CFTC), XTB tidak boleh menyediakan perkhidmatannya kepada warganegara atau penduduk Amerika Syarikat. Syarikat ini kini berada di peringkat awal untuk mendapatkan kebenaran daripada pihak berkuasa kawal selia di Brazil.

Prosedur KYC untuk Membuka Akaun dan Membuat Deposit

Mudah sahaja untuk membuka akaun dengan XTB dan ia boleh disiapkan dalam masa kurang daripada 5 minit. Namun, pengesahan akaun perdagangan mungkin mengambil masa sehingga 24 jam. Secara umum, keseluruhan proses membuka akaun di broker ini adalah mematuhi prosedur standard industri dan melalui langkah-langkah berikut:

1. Mewujudkan log masuk selamat anda: Masukkan e-mel yang sah dan pilih kata laluan.
2. Melengkapkan borang permohonan dengan butiran anda: Isikan nama penuh, tarikh lahir, bandar tempat tinggal, alamat, poskod dan nombor telefon.
3. Memilih akaun perdagangan anda: Pilih platform perdagangan yang diinginkan dan jenis akaun anda. Akaun runcit, profesional dan pelaburan disediakan.
4. Menyemak status kesesuaian anda: Anda perlu mendedahkan maklumat tentang status pekerjaan dan sumber pendapatan, serta pengalaman anda dalam perdagangan. Jika anda lulus berdasarkan jawapan anda, anda boleh pergi ke langkah seterusnya, tetapi jika mana-mana jawapan tidak memenuhi keperluan dalaman broker, permohonan anda akan ditolak.
5. Mengesahkan persetujuan anda terhadap terma: Anda perlu menandakan kotak di bahagian bawah borang pendaftaran akaun untuk menunjukkan bahawa anda bersetuju dengan Terma dan Syarat XTB.
6. Mengesahkan dokumen anda: Sediakan bukti pengenalan (pasport, kad pengenalan negara atau lesen memandu) dan bukti tempat tinggal (bil utiliti atau penyata akaun bank yang dikeluarkan dalam tempoh tiga bulan lepas) supaya XTB boleh mengesahkan akaun anda.

Walaupun proses membuka akaun cepat dan boleh disiapkan dalam beberapa minit, proses pengesahan akaun perdagangan mungkin mengambil masa sehingga 24 jam. Setelah akaun disahkan, anda perlu membiayainya menggunakan mana-mana kaedah pembayaran yang disediakan sebelum anda boleh mula berdagang.

Jenis Akaun

Broker ini menawarkan dua jenis akaun langsung utama: akaun standard dan akaun profesional untuk perdagangan CFD. Akaun khusus untuk pelaburan saham dan ETF juga disediakan di bahagian antarabangsa yang dilesenkan di Belize. Semua pilihan akaun didenominasikan dalam pelbagai mata wang, termasuk USD, EUR dan GBP. Setiap akaun mempunyai keadaan perdagangan tersendiri dan menyediakan persekitaran perdagangan yang dinamik dengan jadual harga yang menarik. Pedagang boleh memilih akaun yang paling sesuai dengan keperluan peribadi dan gaya perdagangan masing-masing.

Sekarang mari kita lihat setiap pilihan akaun perdagangan yang disediakan:

Akaun Islamik (Tanpa Swap)

Pilihan akaun Islamik disediakan untuk pedagang runcit dan profesional di bahagian antarabangsa XTB. Akaun perdagangan langsung ini tidak mengenakan swap atau faedah ke atas posisi semalaman, menjadikannya sesuai untuk pedagang yang tidak boleh menerima atau membayar faedah atas sebab kepercayaan agama. Walaupun akaun ini tidak mengenakan sebarang swap atau caj faedah ke atas posisi semalaman, pemegang akaun mungkin dikenakan yuran pentadbiran pada posisi perdagangan selepas tempoh tangguh tertentu. Akaun ini memerlukan deposit minimum USD1 dan menawarkan spread yang bermula dari 0.7 pip.

Akaun Demo

Broker ini menyediakan pilihan akaun demo yang berguna untuk pedagang baharu dan berpengalaman. Ia membolehkan pedagang baharu membiasakan diri dengan platform broker sebelum mempertaruhkan dana sebenar pada akaun langsung. Pedagang berpengalaman pula boleh menggunakan akaun demo untuk menguji strategi perdagangan mereka dalam persekitaran bebas risiko sebelum melaksanakannya pada akaun langsung. Akaun demo sentiasa dimuatkan dengan dana maya untuk tujuan latihan.

Yuran Perdagangan dan Kos Lain

Setiap pedagang perlu mengambil kira yuran perdagangan dan kos lain yang dikenakan oleh sesuatu broker sebelum memutuskan sama ada mahu berdagang dengannya atau tidak. Sebagai broker CFD dan Forex, XTB menawarkan dua jenis yuran perdagangan, iaitu:

• Kos perdagangan – spread, komisen dan kadar pembiayaan semalaman;
• Kos bukan perdagangan – yuran pengurusan akaun, yuran deposit dan pengeluaran, yuran tidak aktif.

Mari kita lihat dengan pantas yuran perdagangan yang dikenakan di XTB.

Spread

Spread ialah perbezaan antara harga bida dan harga tawar yang disebut bagi sesuatu instrumen. Di XTB, pedagang menikmati spread yang rendah merentasi semua pilihan akaun perdagangan langsung seperti berikut:

• Akaun Standard: Spread bermula dari 0.8 pip tanpa komisen
• Akaun Pro: Spread ketat (bermula dari 0.1 pip) + komisen USD7 bagi satu pusingan penuh.

Mari kita lihat purata spread yang ditawarkan pada dua jenis akaun ini:

Daripada jadual di atas, kita dapat melihat terdapat tambahan spread sebanyak 0.8 pip pada purata spread Akaun Standard XTB bagi menampung kos perdagangan pasangan EUR/USD.

Sekarang, mari kita bandingkan kos perdagangan untuk dua jenis akaun ini. Untuk ini, kita akan menggunakan satu lot standard EUR/USD (pergerakan satu pip bersamaan USD10) dan mengandaikan perdagangan dibuka dan ditutup pada harga yang sama. Dengan menggunakan purata spread, kos perdagangan bagi kedua-dua akaun adalah seperti berikut:

Akaun Standard

• Spread – 0.9 pip
• JUMLAH KOS – 0.9 x USD10 = USD9 bagi setiap sisi dan USD18 bagi satu pusingan penuh

Akaun Pro

• Spread – 0.1 pip
• Kos spread – 0.1 x USD10 = USD1 bagi setiap sisi dan USD2 bagi satu pusingan penuh
• Komisen – USD3.50 bagi setiap sisi atau USD7 bagi satu pusingan penuh
• JUMLAH KOS – USD2 + USD7 = USD9 bagi satu pusingan penuh

Memandangkan kos perdagangan yang lebih rendah berbanding Akaun Standard, Akaun Pro sememangnya disasarkan untuk pedagang dengan volum perdagangan tinggi.

Akhir sekali, mari kita bandingkan purata spread Akaun Standard XTB dengan spread yang ditawarkan oleh broker-broker utama lain bagi beberapa pasangan Forex yang paling aktif didagangkan.

Daripada jadual di atas, kita boleh membuat kesimpulan bahawa spread yang ditawarkan oleh Akaun STP Standard XTB adalah setara dengan spread yang ditawarkan oleh nama-nama besar dalam industri seperti IC Markets, Fusion Markets dan IG Markets.

Komisen

Komisen adalah salah satu yuran perdagangan yang paling biasa dalam pasaran kewangan; ia adalah yuran transaksi kecil yang dikenakan oleh broker. Pelanggan XTB dikenakan yuran komisen USD3.50 setiap lot bagi setiap sisi (USD7 bagi satu pusingan penuh) pada akaun Pro. XTB tidak mengenakan sebarang komisen pada akaun Standard kerana spread telah pun ditambah untuk menampung kos perdagangan.

Dengan mengambil kira yuran komisen pada akaun Pro, ini bermakna:

• Bagi 1 lot standard (100,000 unit), anda akan membayar komisen USD7 untuk membuka dan menutup posisi;
• Bagi 1 lot mini (10,000 unit), anda akan membayar komisen USD0.7 untuk membuka dan menutup posisi;
• Bagi 1 lot mikro (1,000 unit), anda akan membayar komisen uSD0.07 untuk membuka dan menutup posisi.

Walaupun komisen USD7 bagi satu pusingan penuh serupa dengan yuran komisen pesaing utamanya, ia bukan yuran yang terendah dalam industri. Sebagai contoh, perdagangan yang setara pada akaun Zero Fusion Markets hanya dikenakan komisen USD4.50 bagi satu pusingan penuh, nilai ini adalah antara tawaran yang paling kompetitif dalam industri buat masa ini.

Caj Pembiayaan

Caj swap XTB dikenakan pada posisi berleveraj yang dipegang semalaman dan dikreditkan atau didebitkan setiap hari berdasarkan perbezaan kadar faedah harian antara mata wang asas dan mata wang sebut harga dalam pasangan forex. Yuran ini dikira oleh platform xStation yang lazimnya mengemas kini jadual Swap Points sekali seminggu. Jika kadar faedah mata wang yang dibeli lebih tinggi daripada mata wang yang dijual, pedagang akan menerima swap positif yang dikreditkan ke baki mereka, dan begitu juga sebaliknya. Jumlah swap boleh menjadi positif atau negatif, bergantung kepada pasangan mata wang.

Yuran Deposit

XTB tidak mengenakan yuran ke atas deposit melalui kad dan pindahan bank, walaupun transaksi dengan sesetengah e-dompet seperti Skrill dan Neteller mungkin dikenakan yuran pemprosesan tambahan dalam keadaan tertentu. Sebagai contoh, pelanggan yang berdaftar di bahagian antarabangsa membayar 2% bagi deposit Skrill dan 1% bagi deposit Neteller. Pedagang di entiti CySEC sama ada tidak dikenakan caj tambahan atau membayar yuran yang lebih rendah sebanyak 0.85% untuk deposit PayPal.

Yuran Pengeluaran

Pengeluaran di bawah €100 di entiti CySEC dan USD50 di bahagian antarabangsa masing-masing dikenakan yuran pemprosesan tambahan sebanyak €10 dan USD30. Pengeluaran melalui kad kredit dikenakan komisen sebanyak 1.5%.

Yuran Tidak Aktif

Selepas akaun pedagang tidak aktif selama 12 bulan, yuran tidak aktif sebanyak USD/€10 sebulan akan dikenakan.

Keseluruhan tentang Yuran

XTB menawarkan spread rendah untuk pilihan akaun Pro, manakala akaun Standard mempunyai spread tambahan yang masih kompetitif berbanding broker lain. Yuran komisen adalah berdaya saing, dan tiada yuran tambahan di atas caj pembiayaan semalaman. Namun, caj tambahan untuk deposit, pengeluaran dan akaun tidak aktif boleh menyebabkan kos tambahan kepada pelanggan.

Secara keseluruhan, yuran komisen XTB sebanyak USD7 bagi satu pusingan penuh adalah lebih tinggi berbanding beberapa pesaing utama seperti Fusion Markets.

Platform Perdagangan Desktop

XTB menyediakan platform perdagangan xStation 5 kepada pedagang-pedagangnya. Ia merupakan platform perdagangan inovatif yang dibangunkan oleh broker ini untuk memberikan pengalaman perdagangan yang lancar kepada pedagang baharu dan berpengalaman, dengan antara muka yang mudah digunakan dan alat carta lanjutan. xStation mempunyai antara muka pengguna yang intuitif dan boleh disesuaikan sepenuhnya, membolehkan pedagang mengubah suai paparan mengikut keutamaan perdagangan mereka.

Platform ini menawarkan kelajuan pelaksanaan yang unggul dan menampilkan banyak alat perdagangan seperti kalkulator pedagang, statistik prestasi, analisis sentimen dan indikator teknikal paling popular, termasuk Fibonacci, MACD, Moving Average, RSI, Bollinger Bands dan banyak lagi.

Pedagang boleh memanfaatkan pilihan carta lanjutan platform untuk membuat analisis yang lebih baik serta terus membuat pesanan pasaran, henti rugi, ambil untung dan pesanan tertunda pada carta. Sistem perdagangan satu klik yang disepadukan dalam platform ini boleh memberikan cara perdagangan yang lebih mudah dan cekap. Platform ini turut menyertakan ciri statistik prestasi langsung yang membolehkan pengguna menilai keputusan perdagangan mereka dengan meneliti nisbah untung/rugi bagi posisi pendek dan panjang merentasi pasaran yang berbeza.

Sama ada anda pedagang baharu atau berpengalaman, platform yang mudah digunakan ini direka untuk memberi hasil. Dengan ketelusan perdagangan sepenuhnya, ulasan pasaran masa nyata, statistik prestasi langsung dan pakej carta yang menyeluruh, xStation telah dipilih dengan mudah sebagai “Best Trading Platform 2016” oleh Online Personal Wealth Awards.

Alat terbina dalam lain yang penting dalam platform perdagangan xStation 5 termasuk Free Trader Talk yang menyediakan suapan audio langsung untuk memberikan berita dan analisis pasaran terkini kepada pedagang secara masa nyata. Ini boleh membantu pedagang memanfaatkan peluang atau mengelakkan pasaran tertentu. Satu lagi alat penting platform ini ialah alat Analisis Sentimen yang memaparkan bilangan pedagang XTB yang berada dalam posisi jual (short) dan bilangan pedagang yang berada dalam posisi beli (long).

Platform ini juga menampilkan Stock Screener, Heatmap dan Top Movers. Dengan penyaring lanjutan, anda boleh menapis saham untuk mencari peluang yang sesuai, manakala Top Movers membolehkan anda melihat semua pergerakan dan turun naik pasaran utama di satu tempat melalui tab heatmap dan top movers.

Platform perdagangan xStation 5 sudah lama tersedia sebagai platform perdagangan berasaskan web (WebTrader) yang boleh dibuka terus daripada pelayar web moden seperti Chrome, Safari, Firefox dan Edge tanpa perlu memuat turun serta memasang aplikasi terlebih dahulu. Broker ini juga telah melancarkan versi desktop yang boleh dimuat turun untuk komputer Mac dan Windows. Platform xStation 5 juga disediakan sebagai aplikasi mudah alih yang serasi dengan peranti Android dan iOS, membolehkan pedagang mengakses akaun perdagangan mereka walaupun berada di luar.

Platform Perdagangan Mudah Alih

Broker ini menawarkan aplikasi asli yang membolehkan pengguna berdagang pelbagai aset kewangan dengan mudah daripada peranti mudah alih mereka. Platform mudah alih ini membolehkan pedagang memilih daripada lebih 2,500 pasaran CFD, termasuk FX, mata wang kripto (Bitcoin, Ethereum dan lain-lain), indeks, komoditi, saham dan ETF.

Menariknya, apabila anda berdagang menggunakan versi mudah alih platform perdagangan xStation 5 ini, anda tidak kehilangan sebarang ciri analisis kerana aplikasi mudah alihnya menawarkan fungsi yang sama seperti platform desktop. Platform ini dilengkapi set alat perdagangan lanjutan seperti indikator teknikal, pengurusan pesanan, senarai pantau tersuai, isyarat perdagangan, amaran, kalendar berita dan banyak lagi. Ia disediakan untuk peranti Android dan iOS dan boleh dimuat turun dari gedung aplikasi masing-masing.

Instrumen Perdagangan

XTB menawarkan lebih 2,500 CFD pada semua kelas aset utama, termasuk forex, indeks, komoditi, saham, ETF dan mata wang kripto. Pilihan aset kewangan yang disediakan adalah setanding dengan broker-broker besar yang lain seperti IC Markets.

Sekarang mari kita lihat senarai produk dengan lebih dekat.

Forex

Di XTB, pedagang dibenarkan berdagang lebih 60 pasangan mata wang. Kelas aset ini merangkumi pasangan forex utama, minor dan eksotik dengan spread Akaun Standard yang kompetitif bermula dari 0.8 pip. Perdagangan lot mikro turut disediakan. Perdagangan forex boleh diakses 24 jam sehari, 5 hari seminggu pada versi desktop, web dan mudah alih platform perdagangan xStation 5. Leveraj sehingga 1:500 disediakan kepada pelanggan profesional dan runcit antarabangsa. Walau bagaimanapun, pedagang runcit EU hanya boleh menggunakan leveraj maksimum 1:30, manakala pedagang profesional boleh menggunakan leveraj sehingga 1:200. Broker ini menyediakan pedagang dengan tahap perdagangan bertaraf institusi melalui kumpulan penyedia kecairan forex yang mendalam dengan akses pasaran antara bank.

Indeks

XTB menawarkan lebih 20 indeks dari pasaran ekuiti utama dunia, termasuk pasaran saham AS, Jerman dan China, melalui platform perdagangan xStation 5. Harga semua indeks XTB adalah berdasarkan harga asas di pasaran saham masing-masing.

Di XTB, semua gaya perdagangan dialu-alukan, termasuk scalping, lindung nilai (hedging), perdagangan swing dan posisi, serta anda boleh menggunakan sebarang Expert Advisor (EA) yang sesuai dengan gaya perdagangan anda. Pelanggan boleh berdagang indeks dengan keadaan perdagangan yang kompetitif seperti tiada komisen, harga yang telus, leveraj sehingga 1:200 (tidak lebih daripada 1:20 untuk pedagang runcit EU) dan spread yang sangat tajam. Spread adalah sangat kompetitif dan pedagang boleh berdagang posisi beli atau jual. Tiada kos semalaman jika anda mengekalkan posisi sehingga keesokan hari.

Komoditi

XTB membenarkan pelanggan berdagang komoditi popular termasuk emas, perak dan minyak dengan spread kompetitif bermula dari 0.3 mata untuk CFD emas. Anda boleh berdagang lebih 20 komoditi dengan leveraj sehingga 1:500 untuk emas dan 1:67 untuk kebanyakan pasaran komoditi lain di bahagian antarabangsa. Leveraj maksimum untuk pelanggan runcit dari Eropah dihadkan kepada 1:20 untuk emas dan 1:10 untuk komoditi lain. Pedagang komoditi profesional dari EU boleh mengakses leveraj sehingga 1:200. Perdagangan komoditi disediakan pada versi desktop, web dan mudah alih platform perdagangan xStation 5. Rollover yang telus dipaparkan terus pada carta untuk pedagang komoditi.

CFD Saham

Pedagang yang ingin mengambil peluang daripada beberapa saham paling popular di dunia boleh mempertimbangkan perdagangan CFD saham dengan XTB. Broker ini menawarkan perdagangan CFD pada lebih 2,100 saham, termasuk saham teknologi AS yang paling popular seperti Apple dan Facebook. XTB tidak mengenakan komisen ke atas CFD saham dan membenarkan pembukaan posisi beli dan jual. Apabila berdagang CFD saham, anda mendapat akses ke harga pasaran sebenar tanpa perlu memiliki aset tersebut. Tambahan 0.30% dimsaukkan pada spread CFD saham.

Broker ini juga memberi peluang kepada pelanggan untuk melabur dalam saham sebenar tanpa komisen bagi volum perdagangan bulanan sehingga €100,000. Volum perdagangan pelanggan yang melebihi ambang ini akan dikenakan komisen 0.2% (minimum €10). Yuran penukaran mata wang sebanyak 0.5% mungkin dikenakan dalam sesetengah keadaan. Broker ini menawarkan leveraj sehingga 1:5 (pedagang EU) dan spread yang kompetitif. Perdagangan CFD saham dijalankan melalui platform perdagangan xStation yang menawarkan pelaksanaan perdagangan yang sangat pantas.

ETF

XTB membolehkan pedagang mendapat manfaat daripada pasaran ETF dengan menawarkan pelbagai ETF untuk didagangkan pada versi desktop, web dan mudah alih platform xStation 5. Broker ini menawarkan lebih 200 dana perdagangan bursa dari 14 pasaran berbeza. Perdagangan CFD ETF tidak dikenakan komisen dan pedagang mendapat manfaat daripada pelaksanaan pesanan yang sangat pantas dan tiada sebut harga semula. XTB menawarkan perlindungan baki negatif pada ETF, membolehkan pedagang membina portfolio pelaburan yang pelbagai di platformnya. Pelanggan EU boleh mendapatkan leveraj sehingga 1:5 untuk perdagangan ETF. Pelaburan dalam ETF fizikal boleh dilakukan melalui entiti luar pesisir XTB, dengan komisen 0.2% (minimum €10) bagi volum perdagangan bulanan yang melebihi €100,000.

Mata Wang Kripto

XTB membolehkan anda mendapat pendedahan kepada pasaran mata wang kripto melalui CFD mata wang kripto. Broker kripto ini menawarkan lebih 40 CFD kripto, termasuk Bitcoin, Ethereum, Stellar, Dogecoin dan banyak lagi. Dengan CFD kripto, anda boleh membuat spekulasi ke atas harga mata wang kripto tanpa memiliki aset kripto asas. Perdagangan CFD mata wang kripto disediakan pada semua platform perdagangan xStation (desktop, web dan aplikasi mudah alih), dan anda boleh berdagang 24/7 dengan kos yang rendah dan spread antara 0.22% hingga 0.35% untuk Bitcoin. Kelebihan lain perdagangan mata wang kripto di XTB termasuk akaun yang selamat dan telus serta deposit dan pengeluaran yang pantas.

Pelaksanaan Perdagangan

XTB menggunakan model perniagaan hibrid yang mengandungi elemen penggerak pasaran (market making). Untuk CFD mata wang, indeks dan komoditi, XTB melakukan lindung nilai pada sebahagian transaksi dengan rakan kongsi luar. Namun, bagi CFD mata wang kripto, saham dan ETF, XTB melaksanakan pesanan secara terus melalui bursa terkawal atau sistem perdagangan alternatif.

Walaupun XTB beroperasi sebagai penggerak pasaran, ini hanya menyumbang sebahagian daripada hasil broker ini, secara purata kira-kira 20% hingga 30%. Harga bida/tawar yang dilihat oleh pelanggan XTB adalah berdasarkan harga aset asas, tetapi sebagai penggerak pasaran, XTB memetik harga sendiri dan melaksanakan pesanan pelanggan secara dalaman. XTB beroperasi di bawah pengawasan kawal selia yang ketat, dengan pengawas kewangan seperti CySEC memastikan broker ini mematuhi peraturan yang direka untuk menyediakan pelaksanaan pesanan yang adil dan telus.

Dengan XTB, anda akan mendapat manfaat daripada pelaksanaan perdagangan yang sangat pantas, spread yang rendah dan tiada komisen (untuk pemegang Akaun Standard). Selain pesanan pasaran, pelanggan boleh mengurus risiko secara berkesan dengan membuat pesanan henti rugi (stop-loss) dan ambil untung (take-profit) tertunda. Pesanan had dan ambil untung dilaksanakan pada harga yang ditetapkan atau lebih baik, manakala pesanan henti rugi dilaksanakan pada harga pertama yang ada selepas paras yang ditetapkan dicapai. Dalam sesetengah kes, pesanan henti rugi mungkin dilaksanakan pada harga yang sedikit teruk daripada harga yang ditetapkan dalam pesanan.

Deposit

XTB menyokong pelbagai kaedah deposit untuk membolehkan anda membiayai akaun dan berdagang dengan mudah. Broker ini tidak mengenakan yuran pemprosesan untuk deposit kad kredit dan debit, tetapi menambah dana menggunakan sesetengah e-dompet mungkin melibatkan kos tambahan. XTB membenarkan anda membuka akaun dan membuat deposit dana dalam pelbagai mata wang asas, termasuk USD, EUR dan GBP.

Anda boleh membuat deposit dana ke akaun sendiri melalui beberapa kaedah pembayaran, termasuk pindahan bank, kad kredit dan debit, Paypal, Skrill, Neteller, Ecommpay dan PayU. Deposit adalah serta-merta untuk kebanyakan kaedah ini. XTB tidak menetapkan jumlah deposit awal minimum, jadi anda boleh membuka akaun sebenar dan mula berdagang menggunakan sebarang amaun.

Jika anda memilih untuk membiayai akaun melalui pindahan bank, butiran bank yang diperlukan akan diberikan kepada anda. Anda juga perlu memaklumkan nombor akaun perdagangan anda kepada pasukan sokongan broker supaya deposit tersebut dapat dikreditkan ke akaun XTB anda.

Walaupun banyak kaedah deposit yang menawarkan pembiayaan serta-merta yang memaparkan deposit dalam akaun XTB anda dalam beberapa saat, pindahan bank boleh mengambil masa yang sedikit lama (beberapa hari) untuk diproses dan mungkin tidak dipaparkan serta-merta. Atas sebab ini, jika anda perlu menambah dana melalui pindahan bank untuk mengekalkan keperluan margin, anda disarankan supaya menghubungi pasukan sokongan terlebih dahulu.

XTB tidak menerima pembayaran pihak ketiga, jadi semua dana yang didepositkan ke dalam akaun perdagangan anda mestilah di bawah nama yang sama seperti akaun perdagangan XTB anda. Bayaran daripada akaun bank bersama atau kad kredit akan diterima jika pemegang akaun perdagangan adalah salah seorang benefisiari.

Kaedah bayaran dalam talian yang dibenarkan oleh broker ini termasuk:

Pada masa ini, tiada bonus deposit yang ditawarkan oleh broker ini.

Kaedah Pengeluaran

Pelanggan boleh mengeluarkan dana secara dalam talian dengan log masuk ke portal pelanggan XTB yang selamat dan memilih tab pengeluaran daripada menu. Semua permohonan pengeluaran diproses melalui kaedah bayaran yang digunakan semasa membuat deposit. Sebagai contoh, pengeluaran melalui kad debit/kredit hanya boleh digunakan untuk akaun yang membuat deposit menggunakan kad debit/kredit.

Pengeluaran melalui kaedah tertentu mungkin dikenakan yuran tambahan. Pengeluaran pindahan bank di bawah USD50 dikenakan yuran USD30 di bahagian antarabangsa, dan pengeluaran kad debit dan kredit dikenakan yuran 1.5%. Pelanggan EU dikenakan €10 untuk pengeluaran di bawah €100. Yuran penukaran mata wang sebanyak 0.5% dikenakan untuk pengeluaran dalam mata wang yang berbeza daripada mata wang asas akaun anda.

Disebabkan undang-undang AML/CTF, XTB tidak boleh menerima transaksi pihak ketiga. Oleh itu, semua wang yang dikeluarkan daripada akaun anda mesti dipindahkan ke akaun bank atau dompet digital atas nama yang sama seperti akaun perdagangan XTB anda.

Maklumat Perhubungan Sokongan Pelanggan

XTB mempunyai pasukan sokongan pelanggan yang berpengetahuan, sangat sopan dan amat responsif terhadap masalah pelanggan. Pasukan sokongan bersedia 24 jam sehari pada hari bekerja. Anda boleh menghubungi pasukan sokongan broker melalui mana-mana saluran berikut:

1. Sembang Langsung: Saluran ini membolehkan anda berbual secara langsung dengan pasukan sokongan broker. Fungsi sembang langsung disediakan sebagai ikon “Chat” di penjuru kanan bawah laman web. Apabila anda mengklik ikon tersebut, anda akan diminta memasukkan nama dan alamat e-mel. Seterusnya, taip mesej anda di dalam kotak yang lebih besar dan hantar. Ejen khidmat pelanggan akan membalas dalam masa yang singkat.
2. Telefon: Pasukan sokongan broker juga boleh dihubungi melalui telefon; mereka boleh dihubungi pada nombor berikut.

   Pembukaan akaun: +357 257 25351 (EU), +357 257 25356 (antarabangsa)
   Pejabat: +357 257 24350 (EU)
   Sokongan umum: +357 257 25352 (EU), +48 222 739 976 (antarabangsa)

   Apabila kami menghubungi pasukan sokongan broker melalui telefon, kami menerima maklum balas dalam masa beberapa minit. Maklum balas daripada pasukan sokongan pelanggan adalah sopan dan memberikan semua maklumat yang kami cari.

3. E-mel: Pasukan sokongan juga boleh dihubungi dengan menghantar e-mel ke accountsupport.cy@xtb.com untuk pelanggan Eropah dan sales_int@xtb.com untuk pelanggan antarabangsa.
4. Halaman Bantuan: Halaman ini mengandungi senarai Soalan Lazim yang komprehensif. Ia menjawab beberapa soalan lazim daripada pelanggan, seperti cara membuka akaun, jenis akaun, deposit dan pengeluaran. Bahagian Help terletak di menu atas laman web broker.

Bahan Penyelidikan dan Pendidikan

Untuk membantu pedagang mempelajari pasaran kewangan, XTB menyediakan pelbagai sumber pembelajaran di laman webnya. Koleksi bahan pendidikan broker ini yang luas mengandungi video, webinar dan kursus yang sesuai untuk pelabur baharu dan berpengalaman. Sumber pendidikan lain termasuk kursus pembelajaran, manual platform perdagangan, video tutorial, kemas kini pasaran harian dan banyak lagi. Berikut adalah antara bahan yang anda akan temui:

• Bahagian pendidikan komprehensif yang mengandungi pelbagai analisis pasaran dan kandungan pendidikan
• XTB Trading Academy: Ini adalah ruang pendidikan khusus yang mengandungi pelbagai kandungan pendidikan yang boleh membantu anda menjadi pedagang yang lebih baik. Antara kandungannya termasuk video tutorial, kursus perdagangan, artikel dan banyak lagi. Anda boleh memilih topik yang merangkumi pelbagai subjek untuk meningkatkan pengetahuan dan kemahiran anda di setiap peringkat perjalanan perdagangan anda. Terdapat ratusan pelajaran yang meliputi pelbagai topik pelaburan seperti analisis teknikal, analisis fundamental dan strategi perdagangan. Pelajaran ini disediakan dalam lebih 12 bahasa.
• Pelbagai artikel mengenai pelbagai subjek, termasuk tutorial platform perdagangan, pengenalan pasaran, analisis teknikal, analisis fundamental, pengurusan risiko, psikologi perdagangan dan banyak lagi.
• Webinar langsung: XTB kerap menganjurkan webinar dan seminar yang membolehkan anda mengemukakan terus soalan kepada pakar pasaran. Ia merangkumi segala-galanya daripada mengenal pasti peluang perdagangan sehingga penggunaan platform xStation.
• E-buku mengenai pelbagai topik perdagangan.
• Bahagian berita yang dikemas kini secara berkala untuk memastikan pedagang mengetahui perkembangan terkini dalam pasaran kewangan.

Keselamatan dan Jaminan Wang

Di Best Brokers, kami komited untuk memastikan pembaca kami hanya berdagang dengan broker yang dikawal selia, dan XTB adalah salah satu daripadanya. Berikut adalah penemuan utama kami.

• Sejarah dan pertumbuhan perniagaan melebihi dua dekad
• Lesen peringkat tertinggi daripada FCA dan CySEC
• Broker pemenang anugerah

FCA menguatkuasakan peraturan ketat mengenai wang dan aset pelanggan yang mengawal cara broker ini melindungi dan mengurus dana pelanggan. Ia menghapuskan risiko tingkah laku penipuan oleh broker. Peraturan FCA bermaksud pedagang UK dilindungi di bawah Financial Services Compensation Scheme (FSCS) sehingga £85,000 bagi setiap tuntutan sekiranya broker menjadi muflis.

Peraturan CySEC juga bermaksud pedagang runcit EU dilindungi di bawah Investor Compensation Fund (ICF) dengan pampasan sehingga €20,000 sekiranya broker menjadi muflis.

Kesimpulan

Secara keseluruhan, XTB menyediakan pilihan lebih 2,500 CFD pada pelbagai kumpulan aset, termasuk forex, emas, perak, indeks, komoditi lembut, logam asas, tenaga, kripto dan ETF. Pasukan pakar kami di Best Brokers boleh menyatakan bahawa XTB menawarkan antara keadaan perdagangan terbaik berbanding pesaingnya, dan kami membuat kesimpulan tersebut atas sebab-sebab berikut:

• Kecairan yang tinggi
• Leveraj fleksibel sehingga 1:500
• Platform perdagangan proprietari yang inovatif
• Pelaksanaan pantas melalui platform perdagangan xStation 5 desktop, web dan mudah alih
• Khidmat pelanggan yang pernah memenangi anugerah
• Sumber pendidikan percuma untuk mengasah kemahiran anda
• Berlesen dan dikawal selia sepenuhnya sejak tahun 2002

Ditulis oleh E. Ifeanyi | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal