| Tradotto da Luca Mele
| Aggiornato: La leva finanziaria nel trading sul forex consente ai trader di gestire una posizione più ampia con un capitale minore, amplificando sia i potenziali profitti che i rischi. Un rapporto di leva di 1:100 è tra le opzioni più comunemente offerte, fatto che significa che per ogni dollaro depositato, il trader può gestire 100 dollari sul mercato. Sebbene molte autorità di regolamentazione offshore e regionali consentano ai broker di offrire una leva di 1:100 ai clienti al dettaglio, esistono eccezioni degne di nota. La Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito, insieme alle autorità di regolamentazione di tutta l’UE, impone un limite di leva finanziaria di 1:30 sui conti al dettaglio. In tali giurisdizioni, l’accesso a una leva finanziaria di 1:100 o superiore è limitato ai trader professionisti.
Di seguito è riportata una classifica dei broker che offrono una leva finanziaria di 1:100, basata su ricerche e test condotti su diversi aspetti dell’operatività di ciascun broker.ù
Ciascuno dei broker elencati di seguito offre una protezione dal saldo negativo per evitare che i clienti subiscano perdite superiori al capitale depositato.
Plus500 USQuesto contenuto si applica esclusivamente a Plus500 US e ai clienti degli Stati Uniti. Il trading sui futures comporta il rischio di perdita.
eToro50% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro
Fusion Markets74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro
BlackBull MarketsIl trading di prodotti con leva è rischioso
EightcapIl 59,57% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
Global Prime74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro
VantageIl trading di prodotti con leva è rischioso
XM Group72,82% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro8 migliori broker con leva di 1:100
Fondato da un team di trader esperti provenienti dall’Australia, Fusion Markets offre servizi di trading a basso costo a clienti di tutto il mondo dal 2019. Il broker opera con licenze concesse dalle autorità di regolamentazione di Vanuatu, Australia e Seychelles. Fusion Markets offre una gamma di prodotti più ristretta rispetto ad alcuni concorrenti, coprendo circa 250 mercati finanziari. Il broker compensa questo aspetto con una procedura di registrazione semplificata, un servizio clienti reattivo e bassi costi di trading.
I trader che accedono al sito web tramite il dominio registrato a Vanuatu possono effettuare trading con una leva massima di 1:500 per le coppie di valute e i metalli, 1:100 per gli indici e 1:10 per le criptovalute. Anche il capitale del conto influisce sui limiti di leva. I trader devono tenere presente che i clienti registrati tramite il dominio di Vanuatu non hanno diritto alla protezione dal saldo negativo.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) operante come Fusion Markets, è l'emittente dei Prodotti Fusion Markets descritti in questa comunicazione. Il trading in Prodotti Fusion Markets comporta il potenziale di profitto così come il rischio di perdita che può superare di gran lunga l'importo del tuo deposito iniziale e non è adatto a tutti gli investitori. Dovresti leggere attentamente tutti i Termini di Servizio dei Prodotti Finanziari, la Dichiarazione di Divulgazione del Prodotto (PDS) e la Guida ai Servizi Finanziari (disponibile sul nostro sito web), considerare la tua situazione finanziaria, le esigenze e gli obiettivi di investimento in questi Prodotti Fusion Markets e ottenere una consulenza finanziaria indipendente.- 2. FP Markets
Considerati gli oltre 20 anni di esperienza nel settore, FP Markets si rivolge ai trader alla ricerca di spread ridotti e di un’ampia gamma di mercati finanziari. L’azienda con sede a Sydney offre spread a partire da zero pip e oltre 10.000 simboli negoziabili. La società detiene licenze rilasciate da diverse autorità di regolamentazione di primo livello, tra cui ASIC, FSCA e CySEC.
FP Markets è inoltre regolamentato a Mauritius e alle Seychelles, fatto che gli consente di offrire rapporti di leva finanziaria più elevati ai clienti di determinate giurisdizioni. Il limite massimo è fissato a 1:500 per i mercati meno volatili come il forex e le materie prime. I trader di obbligazioni e indici possono fare leva sulle loro posizioni a tassi massimi di 1:100.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 73,33% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti valutare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti l'elevato rischio di una potenziale perdita. Fondata nel 2014, BlackBull Markets è una società di brokeraggio online affermata con sede ad Auckland che offre i propri servizi a clienti provenienti da oltre 180 nazioni con accesso al trading sul forex e un’ampia selezione di asset che comprende più di 26.000 strumenti per fare trading. Il broker dichiara un’elaborazione degli ordini con velocità di esecuzione inferiori a 100 millisecondi.
A seconda del luogo di registrazione, i trader possono fare leva sulle loro posizioni con tassi massimi di 1:500 per le coppie di valute, l’argento e l’oro. La leva finanziaria per il trading sul petrolio greggio e sugli indici azionari è limitata a 1:100. I trader di questo broker con sede ad Auckland possono modificare manualmente i propri tassi di leva finanziaria, ottenendo un maggiore controllo sulla gestione del rischio.
Il trading di valuta estera con margine comporta un elevato livello di rischio e potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori. L’elevato grado di leva finanziaria può giocare a tuo sfavore come a favore. Prima di decidere di fare trading in valuta estera, devi considerare attentamente i tuoi obiettivi di investimento, il tuo livello di esperienza e la tua propensione al rischio. Esiste la possibilità che tu possa subire una perdita parziale o totale del tuo investimento iniziale e, pertanto, non dovresti investire denaro che non puoi permetterti di perdere. Devi essere consapevole di tutti i rischi associati al trading in valuta estera e chiedere consiglio a un consulente finanziario indipendente se hai domande o dubbi su come una perdita potrebbe influire sul tuo stile di vita.- 4. XM Group
XM è stato fondato nel 2009 e si è affermato come un’opzione competitiva per i trader alla ricerca di condizioni di trading a basso costo. Il broker offre una selezione completa di oltre 1.000 strumenti finanziari, tra cui azioni, forex, materie prime e indici azionari. XM offre ai clienti la flessibilità di fare trading con leva variabile in base al capitale totale dei loro conti.
I clienti di determinate nazioni possono usufruire di tassi di leva che vanno da 1:1 a 1:1000. I requisiti di margine presso XM non cambiano durante la notte o nei fine settimana. I trader a margine beneficiano inoltre di protezione dal saldo negativo e di vari strumenti che consentono loro di monitorare la propria esposizione al rischio in tempo reale.
Avviso di rischio: i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 72,82% dei conti degli investitori retail perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 5. Admirals
Admirals (precedentemente Admiral Markets) è un broker online affidabile autorizzato in diverse giurisdizioni, tra cui le Seychelles, Australia, Cipro e Regno Unito. Offre un’ampia scelta di oltre 8.000 mercati e condizioni di trading competitive.
Gli spread partono da zero pip per determinati tipi di conto. Il broker fornisce strumenti formativi e di ricerca, inclusi podcast settimanali sul trading e un calendario forex.
I clienti registrati tramite il dominio con licenza delle Seychelles possono accedere a una leva massima di 1:1.000. Il broker limita la leva finanziaria per le operazioni su argento e BTC/USD a 1:100. La leva finanziaria per gli altri mercati forex varia da 1:2 a 1:1.000, a seconda della coppia di valute e del valore nozionale della posizione.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 73% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 6. Global Prime
Global Prime è stato fondato nel 2010 e ha attirato clienti grazie ai suoi spread ridotti, all’assenza di commissioni sui depositi e all’assenza di requisiti minimi di conto. La società è titolare di licenze rilasciate da diverse autorità di regolamentazione tra cui l’ASIC australiana e la VFSC di Vanuatu. Global Prime offre una vasta gamma di mercati globali e dichiara velocità di esecuzione a partire da 10 millisecondi.
La società consente ai trader a margine di fare leva sulle proprie posizioni a tassi fino a 1:100 per indici e materie prime. I rapporti aumentano di cinque volte fino a 1:500 per le principali valute e i cross nel forex. I trader con una minore tolleranza al rischio possono regolare manualmente i propri rapporti di leva finanziaria.
Vale la pena notare che questi limiti di leva elevati si applicano solo ai clienti di nazioni specifiche. Il dominio con licenza ASIC ha limiti di leva notevolmente inferiori e tutela i clienti con la protezione dal saldo negativo e il risarcimento degli investitori secondo i requisiti normativi locali.
Global Prime è un nome commerciale di FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) ed è regolamentato da ASIC e autorizzato a svolgere attività di servizi finanziari in Australia con licenza AFSL n. 385620. Gleneagle Securities Pty Limited che opera come Global Prime FX, è una società registrata a Vanuatu (N. 40256) ed è regolamentata da VFSC. Il sito web è di proprietà e gestito da FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017. - 7. FXCM
FXCM è un broker forex affermato che è regolamentato da diverse autorità, tra cui FCA (Regno Unito), CySEC (Cipro), ASIC (Australia) e FSCA (Sudafrica). La società offre una selezione di mercati a prezzi competitivi per forex, materie prime, indici, azioni e criptovalute. Su FXCM è possibile fare trading anche su basket di valute e azioni.
Il broker fornisce una vasta gamma di strumenti di ricerca, tra cui scanner di mercato, segnali sui dati di mercato e un calendario economico. I clienti con sede al di fuori dell’Australia e dell’Europa possono accedere a livelli di leva finanziaria più elevati in base al capitale del conto. I conti con un saldo superiore a 50.000 unità di valuta base hanno diritto a una leva finanziaria di 1:100. Quelli con un saldo inferiore a 10.000 unità hanno accesso a una leva massima di 1:1.000. I clienti con saldi compresi tra 10.000 $ e 50.000 $ possono adoperare leva per le loro posizioni forex con un rapporto massimo di 1:400.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 70% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 8. ActivTrades
Online dal 2001, ActivTrades è un broker affermato che fornisce servizi a clienti provenienti da oltre 170 nazioni e vanta licenze rilasciate da FCA (Regno Unito), CMVM (Portogallo), SCB (Bahamas), CVM (Brasile) e FSC (Mauritius). L’entità di Mauritius consente di effettuare trading su oltre 1.100 mercati finanziari con una leva fino a 1:1000. Il broker, in possesso di licenze multiple, offre una leva dinamica in cui la dimensione della posizione determina i rapporti massimi disponibili.
Un rapporto di 1:100 con un margine dell’1% è disponibile per posizioni comprese tra 10 e 25 lotti. Come regola generale, maggiore è la dimensione della posizione, minore è la leva finanziaria disponibile. Il broker offre protezione dal saldo negativo a tutti i clienti.
I trader che operano con l’entità di Mauritius possono scegliere tra conti individuali (al dettaglio) e conti swap-free, con la possibilità di testare il servizio tramite conti demo della durata di 30 giorni. ActivTrades riporta spread medi di 0,5 pip per la coppia EUR/USD senza commissioni su tutte le classi di asset.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 72% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
8 migliori broker che offrono una leva di 1:100 classificati in base a Trustpilot
| Broker Forex | Recensioni Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9.422 | 4,9 ⭐ |
| 2. BlackBull Markets | 2.681 | 4,8 ⭐ |
| 3. Fusion Markets | 4.873 | 4,8 ⭐ |
| 4. Global Prime | 341 | 4,7 ⭐ |
| 5. Vantage | 10.604 | 4,5 ⭐ |
| 6. FXCM | 756 | 4,5 ⭐ |
| 7. Admirals | 2.046 | 3,8 ⭐ |
| 8. XM Group | 2.787 | 2,7 ⭐ |
Confronto completo degli 8 migliori broker Forex con leva 1:100
| Broker Forex | Requisiti minimi dell'account | Mercati negoziabili | Protezione del saldo negativo | Livello di arresto | Piattaforme di trading | Valutazione Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 100 $ | 10.000+ | Sì (trader retail) | 50% | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 4,9 ⭐ |
| 2. BlackBull Markets | 0 $ per conti Standard | 26.000+ | Sì (tutti i clienti) | 50% (70% chiamata a margine) | MT4, MT5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade | 4,8 ⭐ |
| 3. Fusion Markets | 0 $ | 250+ | Sì (solo entità ASIC) | 20%; 50% (ASIC) | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | 4,8 ⭐ |
| 4. Global Prime | 0 $ | 150+ | Sì (solo entità ASIC) | 100% | MT4, MT4 Webtrader, MT4 Android; per i clienti VFSC MT4, MT5 e GP Copy | 4,7 ⭐ |
| 5. Vantage | 100 $ | 1.000+ | Sì | 50% | MetaTrader 4, MetaTrader 5, ProTrader, TradingView, Copy Trading | 4,5 ⭐ |
| 6. FXCM | 50 $ | 300 | Dipende dalla regione (N/D negli EAU) | 50% (MT4), 100% per UAE | MetaTrader 4, TradingView Pro, Trading Station | 4,5 ⭐ |
| 7. Admirals | 100 $ | 4.000+ | Sì (conti Trade e Zero MT5/MT4) | 50% | MT4, MT5, WebTrader, MT Supreme Edition, StereoTrader | 3,8 ⭐ |
| 8. XM Group | 5 $ | 1.200+ | Sì, per i clienti retail | 50% | MetaTrader 4 e 5, MetaTrader 4 e 5 Mobile, MT4 WebTrader, MT5 WebTrader, MT4 Multiterminal | 2,7 ⭐ |
Che cosa significa la leva nel trading sul Forex?
La leva finanziaria consente ai trader di ottenere una maggiore esposizione al mercato e aprire posizioni più consistenti con un esborso di capitale minore. Quando effettuano operazioni con leva finanziaria, i trader prendono in prestito fondi aggiuntivi dai propri broker per aumentare la dimensione delle loro posizioni. Questo meccanismo è fondamentale nel trading di strumenti derivati come i CFD (contratti per differenza), dove variazioni di prezzo relativamente modeste possono tradursi in guadagni o perdite significativi.
Esempio di leva 1:100 per la coppia EUR/USD
Supponiamo che un trader voglia acquistare un lotto standard (100.000 unità) della coppia EUR/USD a un tasso di cambio di 1,4000. Senza leva finanziaria, ciò richiederebbe un saldo di 140.000 $ (1,4000 × 100.000)—un importo che supera il capitale della maggior parte dei trader al dettaglio.
Adoperando una leva finanziaria di 1:100, la stessa operazione richiede un deposito di circa 1.400 $ (1/100 di 140.000 $). Il broker presta di fatto 100 $ per ogni 1 $ investito dal trader. Se l’EUR/USD si muove favorevolmente a 1,4050, il trader realizza un profitto di 500 $. Lo stesso profitto verrebbe guadagnato senza leva, ma richiederebbe l’impiego dell’intero importo di 140.000 $.
Spiegazione del trading a margine
Il termine “margine” si riferisce a l’importo minimo che un trader deve depositare a titolo di garanzia per aprire una posizione con leva finanziaria. Esiste una relazione inversa tra margine e leva finanziaria: maggiore è il rapporto di leva, minore è la garanzia richiesta. Il margine è espresso in percentuale del valore totale della posizione.
Come illustrato nell’esempio precedente, una leva finanziaria di 1:100 richiede un deposito di margine dell’1%. Per un lotto standard di EUR/USD (100.000 unità) a un tasso di cambio di 1,4000, il margine è pari a 1.400 $. Per posizioni di entità inferiore, il margine si riduce in proporzione. Molti broker forex consentono il trading in micro-lot (0,01 lotti), costituiti da 1.000 unità di valuta.
Adoperando una leva finanziaria di 1:100, il margine richiesto per un micro-lotto di EUR/USD a 1,4000 è pari a 14 $: (1.000 unità × 1,4000) / 100. La percentuale di margine rimane dell’1%, ma l’importo assoluto è inferiore a causa delle dimensioni ridotte della posizione. La maggior parte dei broker CFD offre calcolatori di margine per aiutare i trader a calcolare la garanzia richiesta e i potenziali rendimenti.
Rapporti di leva e requisiti di margine corrispondenti
I trader al dettaglio devono detenere conti a margine per mantenere posizioni con leva finanziaria. I fondi a margine rimangono accantonati su questi conti fino a quando l’operatore non chiude la posizione o il saldo scende al di sotto del requisito minimo di margine.
La leva finanziaria può essere intesa come un moltiplicatore che riflette la quantità di capitale che il broker mette a disposizione per ogni unità del deposito del trader. Ad esempio, una leva finanziaria di 1:100 consente di controllare 100 $ per ogni 1 $ depositato. Sebbene ciò aumenti il potere d’acquisto, amplifica proporzionalmente anche le potenziali perdite.
Indici di leva più elevati richiedono margini inferiori, e viceversa. In alcune regioni, le autorità di regolamentazione impongono limiti di leva ai trader al dettaglio. In base alle norme dell’ESMA, ad esempio, i trader nell’UE possono accedere a una leva massima di 1:30 sulle principali coppie di valute, il che significa che un deposito di margine di 1.000 $ potrebbe sostenere una posizione EUR/USD del valore massimo di 30.000 $.
Un margine del 100% corrisponde all’assenza totale di leva finanziaria. La tabella seguente illustra i rapporti di leva finanziaria comunemente offerti e i relativi requisiti di margine.
Rapporti di leva comuni e margini
| Leva finanziaria | Margine richiesto come Garanzia |
|---|---|
| 1:2 | 50% |
| 1:5 | 20% |
| 1:10 | 10% |
| 1:20 | 5% |
| 1:30 | 3,33% |
| 1:50 | 2% |
| 1:100 | 1% |
| 1:400 | 0,25% |
| 1:500 | 0,20% |
| 1:1000 | 0,10% |
| 1:2000 | 0,05% |
| 1:3000 | 0,03% |
Rischi associati all’uso di una leva elevata
La leva può amplificare i rendimenti delle operazioni andate a buon fine, ma amplifica in egual misura anche le perdite. Se il mercato subisce un brusco movimento in direzione opposta a una posizione con effetto leva, le perdite del trader possono superare il capitale iniziale investito.
I trader al dettaglio dovrebbero adottare un approccio prudente nei confronti della leva finanziaria ed evitare di rischiare più capitale di quanto possano permettersi di perdere. La leva finanziaria dovrebbe essere adeguata agli obiettivi di investimento, alla tolleranza al rischio, all’esperienza e al capitale disponibile del trader. I gap di mercato e i rapidi movimenti di prezzo possono erodere rapidamente i saldi dei conti, in particolare con rapporti di leva elevati.
Per tutelare i clienti al dettaglio, alcune autorità di regolamentazione limitano i rapporti di leva elevati, come ad esempio 1:100, ai trader professionisti. In Polonia, ad esempio, l’Autorità di Vigilanza Finanziaria (KNF) consente una leva finanziaria di 1:100 solo ai clienti classificati come trader professionisti o “al dettaglio esperti”.
Per ottenere l’idoneità è necessario soddisfare una delle tre soglie di volume relative ai 24 mesi precedenti: (1) almeno 10 operazioni su CFD con un valore nominale pari o superiore a 50.000 € per trimestre nell’arco di quattro trimestri; (2) almeno 50 operazioni su CFD con un valore nominale di 10.000 € o più per trimestre nell’arco di quattro trimestri; oppure (3) almeno 40 operazioni su CFD con un valore nominale totale di 2.000.000 € o più per trimestre nell’arco di quattro trimestri. I richiedenti devono inoltre dimostrare conoscenze finanziarie attraverso almeno 50 ore di formazione sui derivati o uno o più anni di esperienza professionale nel trading di derivati. I clienti al dettaglio esperti in Polonia possono utilizzare una leva finanziaria di 1:100 solo in mercati altamente liquidi come le principali coppie di valute, l’oro e gli indici.
I trader dovrebbero privilegiare i broker che offrono la protezione dal saldo negativo, che impedisce alle perdite di superare i fondi depositati. I broker regolamentati applicano inoltre chiusure automatiche per liquidare le posizioni quando il saldo del conto scende al di sotto del margine richiesto. Il margine residuo viene quindi sbloccato e diventa disponibile per ulteriori operazioni di trading.
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