Broker Forex yang Dikawal Selia oleh ASIC (Australia)

Ditulis oleh Zornitsa Stefanova

×

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com, dengan pengkhususan dalam ulasan secara langsung terhadap platform dagangan forex, kripto, dan saham. Beliau menilai syarikat broker daripada perspektif yang berfokuskan pengguna, menguji aspek utama seperti pembukaan akaun, syarat dagangan, kebolehgunaan platform, pasaran yang tersedia, dan kebolehpercayaan keseluruhan.

, | Editor Pakar Eugene Lee, CFA

×

Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, ialah Head of Research di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif, dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker sentiasa berasaskan data, penilaian risiko, dan keadaan dagangan yang praktikal.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

×

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan Bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Jun 11, 2026

Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (Australian Securities and Investments Commission – ASIC) ialah badan pengawal selia yang mengawasi broker yang memberi perkhidmatan kepada pedagang Australia. Ia merupakan salah satu pengawal selia paling terkenal dalam industri dan kebenaran daripada ASIC menunjukkan pematuhan terhadap piawaian kawal selia yang ketat.

Broker-broker di bawah beroperasi di bawah lesen yang dikeluarkan oleh ASIC. Ia menawarkan kombinasi berbeza bagi instrumen boleh dagang, platform perdagangan yang disokong, pilihan deposit dan pengeluaran, harga dan ciri-ciri perlindungan pelanggan.

1Plus500 US

Rating: 4.2 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

Penilaian Tertinggi

2eToro

Rating: 4.2 ⭐

52% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

3Fusion Markets

Rating: 4.8 ⭐

74-89% daripada akaun CFD pelabur runcit kehilangan wang

4FP Markets

Rating: 4.9 ⭐

73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

5Eightcap

Rating: 4 ⭐

59.57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.

6Pepperstone

Rating: 4.4 ⭐

73.7% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

7XM Group

Rating: 2.7 ⭐

72.82% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian wang

8IG

Rating: 3.9 ⭐

67% daripada akaun klien runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia pelaburan ini.

9AvaTrade

Rating: 4.7 ⭐

57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

10Admirals

Rating: 3.8 ⭐

73% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

Kedudukan Broker forex yang Dikawal Selia oleh ASIC Mengikut Skor Trustpilot

Perbandingan Komprehensif 10 Broker forex Teratas yang Dikawal Selia oleh ASIC

10 Broker Teratas yang Dilesenkan oleh ASIC

1. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   1. Fusion Markets

   Fusion Markets adalah broker Australia kos rendah yang sudah lama bertapak dan menawarkan keadaan perdagangan yang kompetitif. Ia merupakan nama dagangan untuk FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017). Entiti ini dikawal selia oleh Australian Securities and Investments Commission (ASIC) di bawah AFSL bernombor 385620. Fusion Markets menawarkan spread 0.0 pip untuk pasangan forex utama. Akaun Zero broker ini dikenakan komisen $2.25 setiap sisi ($4.50 setiap pusingan penuh), nilai ini lebih rendah berbanding purata industri. Broker ini tidak menetapkan deposit minimum dan tidak mengenakan yuran deposit, membolehkan pelanggannya membiayai akaun mereka melalui pelbagai kaedah tanpa kos tambahan.

   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) yang beroperasi sebagai Fusion Markets, adalah penerbit Produk Fusion Markets yang diterangkan dalam komunikasi ini. Perdagangan dalam Produk Fusion Markets melibatkan potensi keuntungan serta risiko kerugian yang mungkin melebihi jumlah deposit awal anda dan tidak sesuai untuk semua pelabur. Anda harus membaca dengan teliti semua Terma Perkhidmatan Produk Kewangan ini, Kenyataan Pendedahan Produk (PDS) dan Panduan Perkhidmatan Kewangan (disediakan di laman web kami), mempertimbangkan keadaan kewangan, keperluan dan objektif anda sendiri untuk melabur dalam Produk Fusion Markets ini dan mendapatkan nasihat kewangan bebas.
2. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   2. FP Markets

   Berpangkalan di New South Wales, FP Markets menyertai industri perdagangan forex pada tahun 2005 dan menyediakan perkhidmatan kepada ribuan pedagang. Broker ini menawarkan pelbagai pilihan akaun, dengan spread ketat serendah 0.0 pip dan komisen sebanyak USD 3 bagi setiap sisi untuk akaun Raw. Pedagang Australia berpeluang mengakses pasaran yang dirangkumi oleh FP Markets memandangkan jenama ini telah diberi kebenaran untuk beroperasi oleh ASIC.

   Selain perlindungan baki negatif, pedagang Australia boleh mengakses alat pengurusan risiko yang boleh membantu mengehadkan kerugian dan melindung nilai pendedahan. Di bawah Lesen No. 286354, FP Markets mematuhi garis panduan pengawalseliaan ASIC. Untuk mengesahkan butiran kawal selia FP Markets, pedagang boleh menyemak maklumatnya dalam daftar lesen rasmi ASIC.

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko yang tinggi kehilangan wang anda.
3. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   3. Pepperstone

   Dilancarkan pada tahun 2010, Pepperstone telah menyediakan perkhidmatannya kepada pelabur dari lebih 160 negara dan beroperasi di Australia di bawah lesen ASIC. Pelanggan boleh berdagang 93 pasangan mata wang, menggunakan platform termasuk MT4, MT5, TradingView, cTrader, dan juga platform perdagangan proprietari miliknya yang sendiri.

   Pepperstone mempunyai pejabat berdaftar di Docklands, Melbourne dan diberi kuasa untuk menawarkan perkhidmatan kewangan kepada penduduk Australia di bawah lesen ASIC bernombor 414530. Untuk mengesahkan lesen, semak profil jenama ini di laman web rasmi pengawal selia Australia.

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kerugian wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.7% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
4. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   4. AvaTrade

   Pedagang Australia boleh mengakses AvaTrade untuk perdagangan forex, dengan pilihan 53 pasangan mata wang yang disediakan melalui pelbagai platform perdagangan. AvaTrade melaporkan spread yang rendah dan yuran komisen yang rendah. Broker yang berpangkalan di Sydney ini mematuhi syarat pengawalseliaan yang ditetapkan oleh ASIC.

   AvaTrade menyediakan perkhidmatan kewangan kepada pedagang Australia di bawah lesen bernombor 406684. Entiti Australia ini dikendalikan oleh Ava Capital Markets Australia Pty Ltd. Selaras dengan garis panduan pengawalseliaan ASIC, AvaTrade telah menggunakan pelbagai alat keselamatan, termasuk perlindungan baki negatif untuk semua akaun perdagangan runcit, dan leveraj runcit ditetapkan pada 1:30.

   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 57% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
5. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   5. IG

   IG merupakan broker terkenal dalam sektor perdagangan global dan dikawal selia oleh ASIC. Pelanggan IG boleh mengakses lebih daripada 18,000 pasaran, termasuk saham, ETF, komoditi, indeks, mata wang kripto dan forex. Melalui platform perdagangan proprietari broker ini, pedagang forex boleh memilih daripada 101 pasangan mata wang, merangkumi pilihan pasangan utama, minor serta eksotik.

   IG telah diberi kebenaran untuk beroperasi di Australia oleh ASIC di bawah Lesen No. 515106. Untuk mengesahkan pengawalseliaan ASIC bagi syarikat ini, semak profil broker ini di laman web rasmi pengawal selia tersebut. IG menyimpan dana pelanggan dalam akaun bank berasingan dan pemegang akaun runcit dihadkan kepada leveraj 1:30 untuk pasangan mata wang utama dan 1:20 untuk pasangan mata wang bukan utama.

   CFD adalah instrumen yang kompleks. 67% akaun pelanggan runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia pelaburan ini. Anda boleh kehilangan wang anda dengan cepat akibat leveraj. Sila pastikan anda memahami cara produk ini berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang.
6. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   6. XM Group

   Dilancarkan pada tahun 2009, XM merupakan broker forex terkenal yang beroperasi di Australia. Broker ini menawarkan lebih daripada 50 pasangan mata wang untuk didagangkan.

   XM menawarkan komisen yang rendah dan spread ketat, manakala dana pelanggan disimpan di bawah pengawasan kawal selia ASIC. Jenama ini beroperasi di bawah lesen bernombor 443670 yang dikeluarkan oleh ASIC. Kesahihan lesen dan status kawal selia jenama ini boleh disahkan di laman web rasmi pengawal selia.

   Amaran risiko: CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 72.82% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
7. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   7. Plus500

   Plus500 telah beroperasi sejak tahun 2008 dan menawarkan pedagang Australia akses kepada CFD pada 67 pasangan mata wang dan 8 kontrak niaga hadapan forex. Broker ini menyediakan spread yang ketat tanpa komisen untuk perdagangan.

   Plus500 dilesenkan di Australia dan telah mengeluarkan maklumat berkaitan pelesenannya, termasuk nombor lesen serta badan pengawal selia yang berkaitan. Broker ini telah diberi kuasa untuk beroperasi oleh ASIC di bawah lesen no. 417727. Untuk mengesahkan kesahihan lesennya, semak profil syarikat di ASIC.

   *Maklumat ini TIDAK terpakai kepada penduduk EU yang akan menerima perkhidmatan melalui anak syarikat Plus500 Group di EU, seperti Plus500CY Ltd, yang diberi kuasa oleh CySEC (Reg. 250/14). Keperluan kawal selia yang berbeza dikenakan di Eropah seperti had leveraj dan sekatan bonus.

   79% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu membuat pertimbangan sama ada mampu atau tidak menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
8. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   8. Eightcap

   Eightcap menawarkan lebih daripada 800 instrumen perdagangan melalui platform seperti MT4, MT5, dan TradingView. Pedagang forex dari Australia boleh mengakses CFD pada 56 pasangan mata wang, dengan spread dan kadar komisen yang kompetitif disediakan untuk pelbagai jenis instrumen.

   Eightcap mematuhi keperluan kawal selia ASIC, dengan operasi di Australia yang diberi kebenaran melalui AFSL no. 391441. Maklumat terperinci tentang syarikat juga boleh didapati dalam daftar rasmi ASIC.

   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 76.09% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
9. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASAN
   9. Admirals

   Admiral Markets, yang dijenamakan semula menjadi Admirals, merupakan broker yang menyediakan perkhidmatannya kepada pedagang Australia. Ditubuhkan pada tahun 2001, Admirals menawarkan lebih daripada 8,000 instrumen perdagangan kepada pelanggan global. Pedagang Australia juga boleh mengakses pasaran yang disokong oleh Admirals di bawah AFSL bernombor 410681.

   Pedagang forex boleh memilih daripada 82 pasangan mata wang, termasuk pasangan utama, sekunder dan eksotik. Admirals menawarkan spread yang rendah dan komisen yang kompetitif. Admirals mengenakan komisen sehingga $3 setiap sisi untuk forex serta logam dan $1 setiap sisi untuk tenaga yang didagangkan melalui akaun Zero MT4 dan MT5. Untuk mengesahkan status kawal selia broker ini, semak profilnya di laman web rasmi ASIC.

   Instrumen CFD adalah kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan penggunaan leveraj. 73% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
10. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

    Carta dimuatkan
    10. Global Prime

    Global Prime ialah broker kos rendah yang menyediakan perkhidmatannya kepada pedagang forex Australia, menawarkan 56 pasangan mata wang dan spread serendah 0.9 pip (Standard) dan 0 pip (Raw). Selain Forex, pilihan instrumen Global Prime termasuk CFD mata wang kripto, bon, komoditi, indeks, dan saham AS. Syarikat ini beroperasi di bawah lesen ASIC bernombor 385620.

    Di bawah kawal selia ASIC, leveraj untuk pelanggan runcit dihadkan kepada 1:30. Pedagang Australia boleh mengakses MT4 serta MT5, dan perkhidmatan VPS turut disediakan. Kumpulan sokongan pelanggan Global Prime bersedia pada setiap masa, tujuh hari seminggu.

    Global Prime adalah nama dagang FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) dan dikawal selia oleh ASIC serta diberi lesen untuk menjalankan perniagaan perkhidmatan kewangan di Australia di bawah lesen perkhidmatan kewangan Australia No. 385620. Gleneagle Securities Pty Limited yang berdagang sebagai Global Prime FX, ialah sebuah syarikat Vanuatu berdaftar (Nombor Syarikat 40256) dan dikawal selia oleh VFSC. Laman web ini dimiliki dan dikendalikan oleh FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.

Nota untuk pembaca di Malaysia: halaman ini menilai broker yang dikawal selia oleh ASIC, iaitu pengawal selia Australia. Lesen ASIC boleh menjadi petunjuk bahawa entiti tersebut tertakluk kepada peraturan Australia, tetapi ia tidak sama dengan kelulusan atau pelesenan di Malaysia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC), Bank Negara Malaysia (BNM), Bursa Malaysia atau Labuan FSA. Jika anda membuka akaun dari Malaysia, semak entiti undang-undang sebenar yang akan memegang akaun anda, negara pendaftarannya, nombor lesen yang digunakan, mata wang akaun seperti RM/MYR atau mata wang asing, yuran penukaran mata wang, serta kaedah deposit dan pengeluaran seperti pindahan bank, kad atau e-dompet.

Untuk produk tempatan, saluran semakan adalah berbeza. Broker saham dan derivatif tempatan biasanya berurusan melalui Bursa Malaysia dan entiti yang dilesenkan atau berdaftar di bawah SC; urus niaga pertukaran asing yang melibatkan ringgit dan perkhidmatan wang berada dalam skop BNM; manakala entiti yang dikawal selia oleh Labuan FSA mempunyai kerangka dan had perniagaan tersendiri. Kewujudan sokongan Bahasa Malaysia, akaun media sosial tempatan atau pilihan pembayaran tempatan tidak membuktikan bahawa sesuatu broker mempunyai kebenaran untuk menawarkan perkhidmatan kepada pelabur runcit di Malaysia.

Tentang Pengawal Selia

ASIC ditubuhkan sebagai badan pengawal selia di Australia pada tahun 1998, manakala peranan dan fungsinya diperuntukkan di bawah Akta Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia 2001. Untuk layak beroperasi di Australia, broker mesti mendapatkan lesen yang dikeluarkan oleh ASIC. Bagi tujuan tersebut, broker dikehendaki memenuhi beberapa syarat yang direka untuk menggalakkan keadaan perdagangan yang selamat dan adil untuk pedagang Australia.

Bagi pedagang di Malaysia, perkara utama ialah mengenal pasti sama ada akaun anda dibuka di bawah entiti Australia yang memegang Australian Financial Services Licence (AFSL) atau di bawah entiti lain dalam kumpulan broker yang sama. Banyak kumpulan broker beroperasi melalui beberapa syarikat di bidang kuasa berbeza; perlindungan ASIC hanya terpakai kepada entiti yang tertakluk kepada lesen ASIC dan kepada pelanggan yang layak di bawah peraturan Australia.

Selain mengeluarkan lesen, ASIC juga bertanggungjawab mengambil tindakan kawal selia apabila syarikat gagal memastikan keadaan perdagangan yang sewajarnya untuk pelanggan, atau melanggar mana-mana peraturan dan garis panduan perdagangan yang dikenakan oleh ASIC. Sekiranya berlaku salah laku, pengawal selia boleh mengenakan penalti kewangan atau membatalkan lesen operasi sesuatu entiti. Badan pengawal selia ini juga terlibat dalam proses membangunkan peraturan pasaran kewangan baharu di Australia.

Ketelusan ialah faktor penting dalam perkhidmatan perdagangan yang dijalankan di Australia. Oleh itu, pedagang boleh mencari maklumat lesen tentang mana-mana syarikat yang dikawal selia oleh ASIC di laman web rasmi pihak berkuasa ini. Berita tentang tindakan kawal selia terkini juga boleh didapati di halaman web ASIC, memastikan pedagang Australia sentiasa dimaklumkan tentang perkembangan kawal selia.

Di Malaysia, amalan semakan yang sama wajar digunakan dengan merujuk kepada Daftar Awam SC, Senarai Amaran Pelabur SC dan Senarai Amaran Pengguna Kewangan BNM apabila sesuatu platform menggunakan pemasaran agresif, menjanjikan pulangan tetap atau meminta deposit ke akaun pihak ketiga. Contoh risiko yang sering dilihat termasuk entiti klon yang menggunakan nama broker terkenal, skim yang mendakwa boleh memberi pulangan tinggi dalam beberapa jam, atau kumpulan Telegram/WhatsApp yang menyamar sebagai wakil rasmi broker.

Selain memberi lesen kepada broker yang memberi perkhidmatan kepada pelanggan Australia, ASIC juga melindungi pedagang dengan menerbitkan senarai amaran pelabur. Sumber ini membolehkan pemeriksaan latar belakang yang pantas ke atas syarikat yang mungkin menimbulkan kebimbangan dalam kalangan pedagang Australia. Senarai itu merangkumi kedua-dua broker yang tidak dikawal selia yang mensasarkan pedagang Australia dan juga entiti penipuan yang menyamar sebagai jenama perdagangan popular. Jika carian anda untuk syarikat tertentu pada senarai itu tidak menemui hasil, itu adalah petanda yang baik, bermakna ia tidak ditandakan sebagai ‘Unlicensed’ atau ‘Imposter’ oleh pihak berkuasa Australia.

ASIC sentiasa memantau entiti berlesen dan mengenakan penalti apabila syarat kawal selia dilanggar. Pedagang juga boleh melaporkan sebarang kes salah laku kepada pengawal selia Australia. Anda boleh membaca lebih lanjut tentang cara ASIC mengendalikan laporan salah laku di sini.

Apabila pedagang mempunyai aduan tentang broker yang dikawal selia oleh ASIC, mereka terlebih dahulu perlu cuba menyelesaikan masalah itu dengan menghubungi pasukan broker. Setiap entiti yang beroperasi di bawah pengawalseliaan ASIC dikehendaki melaksanakan langkah penyelesaian pertikaian dalaman (Internal Dispute Resolution – IDR) yang menawarkan saluran untuk menangani masalah biasa. Jika broker gagal menyelesaikan aduan pedagang, aduan tersebut boleh dirujuk kepada Australian Financial Complaints Authority (AFCA) yang menawarkan bantuan dalam menyelesaikan pertikaian antara pengguna dan institusi kewangan, termasuk broker yang dikawal selia oleh ASIC.

Untuk pedagang di Malaysia, saluran aduan bergantung pada entiti yang memegang akaun anda. Jika akaun dibuka dengan entiti Australia dan anda layak di bawah peraturan AFCA, laluan biasanya bermula dengan IDR broker sebelum aduan dirujuk kepada AFCA. Jika aduan melibatkan perantara pasaran modal Malaysia, aduan lazimnya perlu dikemukakan kepada firma terlebih dahulu dan, jika tidak selesai, boleh dirujuk kepada Financial Markets Ombudsman Service (FMOS), iaitu platform yang mengambil alih fungsi SIDREC dan OFS untuk pertikaian kewangan dan pasaran modal. Jika broker tidak dilesenkan di Malaysia atau beroperasi dari luar negara, pilihan pemulihan mungkin lebih terhad, jadi semakan awal sebelum deposit menjadi lebih penting.

Keperluan untuk Mendapatkan Kelulusan Lesen

ASIC mengendalikan proses pelesenan yang terperinci untuk broker Australia. Untuk diberi kebenaran menawarkan perkhidmatan kewangan, termasuk perdagangan forex, kepada pelabur di Australia, broker mesti memenuhi beberapa syarat yang membuktikan kelayakan mereka untuk menjalankan perniagaan tersebut dan memastikan dana pelanggan dilindungi dengan selamat.

Proses permohonan lesen agak mudah, tetapi syarikat mesti menyediakan set dokumen yang membuktikan kelayakannya untuk menerima kelulusan daripada ASIC. Bahagian ini membincangkan keperluan asas pelesenan dan pematuhan yang mesti dipenuhi oleh broker forex untuk dilesenkan oleh ASIC.

Nota untuk Malaysia: keperluan di bawah ialah keperluan Australia, bukan syarat pelesenan Malaysia. Di Malaysia, aktiviti pasaran modal seperti berurusan dalam sekuriti atau derivatif lazimnya berada di bawah kerangka Lesen Perkhidmatan Pasaran Modal (Capital Markets Services Licence – CMSL) SC, manakala Bursa Malaysia menyediakan pasaran untuk saham dan derivatif tempatan seperti produk indeks dan komoditi. Oleh itu, lesen ASIC tidak wajar dianggap sebagai pengganti kepada kelulusan SC, BNM, Bursa Malaysia atau Labuan FSA apabila perkhidmatan ditawarkan secara khusus kepada penduduk Malaysia.

1. Keperluan Modal Minimum: Mengikut pindaan terkini yang diperkenalkan dalam sektor perkhidmatan kewangan di Australia, bagi melayakkan sebuah syarikat menawarkan perkhidmatan forex kepada pedagang Australia, syarikat tersebut mesti memiliki sekurang-kurangnya 10% daripada pendapatannya atau minimum AU$1 juta dalam bentuk aset ketara bersih (Net Tangible Assets – NTA). Sekurang-kurangnya 50% daripada jumlah NTA syarikat mesti disimpan dalam bentuk tunai atau setara tunai.
2. Kemas Kini NTA Berkala: Selepas memperoleh lesen daripada ASIC, entiti dikehendaki menyediakan kemas kini terperinci tentang NTA syarikat pada akhir tahun kewangan. Dokumen ini dihantar bersama penyata kewangan lain yang membuktikan pendapatan broker dan keupayaannya untuk meneruskan operasi. Laporan suku tahunan aliran tunai untuk 12 bulan akan datang juga perlu dihantar secara berkala.
3. Keperluan Pendaftaran di Australia: Untuk layak mendapat lesen forex daripada ASIC, broker, termasuk broker asing, mesti mempunyai pejabat di Australia. Keperluan AFSL dikenakan kepada broker yang menawarkan perkhidmatan kewangan kepada pelanggan yang berada di Australia, tanpa mengira negara asal broker tersebut.
4. Keperluan Lesen di Luar Australia: Broker yang berlesen oleh ASIC dan menerima pelanggan dari negara di luar Australia perlu menilai keperluan undang-undang di bidang kuasa pelanggan masing-masing. Bagi pelanggan Malaysia, lesen ASIC sahaja tidak semestinya mencukupi untuk memasarkan produk pasaran modal atau perkhidmatan kewangan secara tempatan.
5. Pengasingan Dana Pelanggan: Broker forex mesti menyimpan dana pelanggan dalam akaun amanah yang berasingan daripada modal syarikat. Memandangkan pengawal selia tidak membenarkan broker menggunakan wang pelanggan sebagai modal kerja, syarikat berlesen mesti menggunakan modal sendiri untuk melindungi risiko yang berkaitan dengan penyediaan perkhidmatan kewangan.
6. Pelaksanaan Perdagangan yang Selamat dan Adil: Broker yang berlesen di Australia mesti menjadi ahli Australian Financial Complaints Authority (AFCA). Pemegang lesen juga mesti melantik Pengurus Bertanggungjawab dan memastikan pelaksanaan skim penyelesaian pertikaian dalaman. Broker juga dikehendaki melaksanakan dasar keselamatan siber, teknologi, dan alat lain yang melindungi maklumat sensitif dan dana pelanggan.

Secara amnya, jika broker memenuhi semua keperluan pelesenan dan dokumen lengkap, proses semakan permohonan ASIC mengambil masa sekurang-kurangnya beberapa bulan, dan permohonan yang lebih kompleks boleh mengambil masa lebih lama daripada 120 hingga 140 hari. Kos berkaitan proses pelesenan juga boleh mencapai puluhan ribu dolar Australia, contohnya sekitar AU$35,000 hingga AU$50,000 bergantung pada jenis permohonan dan sokongan profesional yang digunakan.

Adakah Wang Anda Dilindungi?

Pedagang Australia mendapat manfaat daripada perlindungan kawal selia ke atas dana mereka, dengan syarat broker yang mereka pilih itu berlesen oleh ASIC. Beberapa syarat pelesenan ASIC yang ditetapkan memberi tumpuan khusus kepada keselamatan dana pelanggan.

Untuk pedagang yang menetap di Malaysia, perlindungan ini tidak sama seperti perlindungan deposit bank di bawah skim tempatan, dan ia juga tidak bermaksud SC atau BNM menyelia akaun anda. Sebelum membuat deposit, tanyakan kepada broker entiti mana yang membuka akaun anda, undang-undang negara mana yang mengawal perjanjian pelanggan, di mana wang pelanggan disimpan, dan pihak mana yang mengendalikan aduan.

Broker mesti memenuhi keperluan modal minimum untuk melayakkannya memohon lesen ASIC. Sebelum 2013, modal minimum yang boleh melayakkan broker untuk mendapatkan lesen operasi adalah AU$50,000. Antara tahun 2013 dan Februari 2014, syarat modal minimum berubah, mewajibkan pemohon lesen memiliki 5% daripada pendapatannya atau minimum AU$500,000 sebagai aset ketara bersih (NTA – Net Tangible Asset). Sekurang-kurangnya 50% daripada jumlah itu mesti dalam bentuk tunai atau setara tunai.

Mulai Februari 2014, susulan piawaian Basel III untuk pendapatan dan modal, keperluan modal minimum telah ditingkatkan dengan ketara. Syarat untuk memiliki 50% daripada jumlah NTA dalam bentuk tunai atau setara tunai diperkenalkan sebagai langkah untuk menampung sebarang kerugian yang tidak dijangka. Oleh kerana dana pelanggan dipegang dalam akaun bank berasingan, kerugian sedemikian hanya ditampung melalui modal operasi syarikat itu sendiri.

Sejak Mac 2021, broker forex yang dilesenkan oleh ASIC dikehendaki mengenakan had margin (leveraj) wajib pada akaun perdagangan runcit. Langkah ini memberikan perlindungan tambahan kepada pedagang kurang berpengalaman yang mungkin mempunyai toleransi rendah terhadap perdagangan berisiko tinggi. Di bawah ini ialah senarai had leveraj runcit ASIC di Australia:

• Kontrak untuk Perbezaan (Contracts for Difference – CFD) bagi pasangan mata wang utama: 1:30.
• CFD pasangan mata wang kecil, CFD emas, CFD indeks pasaran saham utama: 1:20.
• CFD komoditi (selain emas), CFD indeks pasaran saham kecil: 1:10.
• CFD saham individu dan CFD aset lain: 1:5.
• CFD mata wang kripto: 1:2.

Untuk pembaca Malaysia, CFD mata wang kripto di bawah broker ASIC tidak sama dengan pembelian atau penjualan aset digital melalui Digital Asset Exchange (DAX) yang berdaftar dengan SC. Malaysia mempunyai kerangka aset digital sendiri di bawah SC, dan platform yang menawarkan perdagangan aset digital kepada pelabur Malaysia perlu dilihat dari sudut pendaftaran atau pengiktirafan tempatan. Sebaliknya, CFD kripto lazimnya ialah derivatif berisiko tinggi yang menjejak harga aset kripto tanpa memberi pemilikan aset kripto sebenar.

ASIC juga menghendaki broker berlesen melaksanakan alat dan langkah seperti penutupan margin dan perlindungan baki negatif. Langkah pertama menghendaki broker menutup sebarang posisi jika margin turun kepada 50% daripada tahap margin yang dikehendaki. Langkah kedua direka untuk mengelakkan kerugian daripada melebihi jumlah dana yang telah didepositkan oleh pedagang ke dalam akaun mereka.

Jika akaun anda ditawarkan di bawah entiti luar Australia, jangan anggap had leveraj 1:30 atau perlindungan baki negatif di atas terpakai secara automatik. Sesetengah kumpulan broker memaparkan jenama global yang sama tetapi menawarkan syarat berbeza melalui entiti luar pesisir; oleh itu, semak dokumen pendedahan produk, terma pelanggan dan nama entiti pada halaman pembukaan akaun sebelum membuat deposit.

Anda juga mungkin berminat untuk melihat broker forex yang dilesenkan oleh institusi lain

• Broker forex yang dikawal selia oleh CySEC (Cyprus)
• Broker forex yang dikawal selia oleh FCA (United Kingdom)
• Broker forex yang dikawal selia oleh FSA (Seychelles)
• Broker forex yang dikawal selia oleh VFSC (Vanuatu)

Nota: Skor Trustpilot, pilihan platform dan syarat akaun boleh berubah mengikut entiti broker. Untuk pedagang Malaysia, semak entiti undang-undang yang menerima pendaftaran anda, bukan hanya jenama global yang dipaparkan dalam jadual.

Ditulis oleh Z. Stefanova | Editor Pakar Eugene Lee, CFA | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal