| Übersetzt von , | Aktualisiert: Der Devisenmarkt (Forex) ist der größte und aktivste Finanzmarkt der Welt mit einem täglichen Volumen von 9,6 Billionen US-Dollar, womit er selbst die größten Aktienbörsen bei Weitem übertrifft. Millionen von Marktteilnehmern sind täglich im Währungshandel aktiv und stehen dabei einer erstaunlichen Vielfalt an Brokern gegenüber. Angesichts von Tausenden Forex-Brokern im Internet ist eine fundierte Auswahl leider sowohl mühsam als auch zeitaufwendig. Nachfolgend finden Sie die Top 8 Forex-Broker, die wir anhand mehrerer Kriterien ausgewählt haben, darunter Regulierung, Spreads, Orderausführung, verfügbare Währungspaare, Zahlungsmethoden für Einzahlungen sowie Auszahlungsgeschwindigkeit.
Plus500 USDieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.
eToro50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Fusion Markets74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld
FP Markets73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Eightcap59,57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
BlackBull MarketsDer Handel mit gehebelten Produkten ist riskant
Global Prime74–89 % der Kleinanlegerkonten für CFDs verlieren Geld
Pepperstone72,9 % der Konten von Kleinanlegern verlieren GeldBei BestBrokers.com haben wir es uns zur Aufgabe gemacht, diesen Prozess zu erleichtern und Sie bei Ihrer Entscheidungsfindung zu unterstützen. Mit jahrelanger Erfahrung im Rücken haben wir Hunderte von Forex-Brokern getestet und bewertet, um Ihnen diese herausfordernde Arbeit abzunehmen. Unsere Ergebnisse fassen wir in ausführlichen Reviews zusammen und stellen Ihnen so eine Shortlist von Forex-Brokern zur Verfügung, denen Sie vertrauen können.
Sie haben jedes Recht, misstrauisch zu sein, denn es gibt viele fragwürdige Trading-Angebote. Aber keine Sorge, wir stehen an Ihrer Seite. Wir sind überzeugt, dass Vorbereitung der Schlüssel zum Erfolg ist – das gilt für alle Lebensbereiche, den Handel eingeschlossen. In diesem Sinne haben wir einen detaillierten Leitfaden mit allen Schlüsselfaktoren zusammengestellt, die Sie bei der Brokerwahl berücksichtigen sollten. Zuvor gewähren wir Ihnen jedoch einen Einblick in unsere Standards und die Methodik, die wir bei der Bewertung von Forex-Brokern anwenden.
Beste Forex-Broker
- Mindesteinzahlung0 $Mindestspread0,00 PipsForex-PaareÜber 90 PaareRegulationenASIC (Australien), VFSC (Vanuatu)SoftwareMetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader (MT4), Myfxbook Auto Trade, DupliTrade, Fusion+ KopierhandelZahlungsmethodenMastercard und Visa (Debit- und Kreditkarte), FasaPay, Jeton, Neteller, PayPal, Skrill, Perfect Money, Doku, OnlineNaira, Interac Online, Tether, Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Broker-zu-Broker-Überweisungen, TransferWise, BanküberweisungenGleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), handelnd unter dem Namen Fusion Markets, ist der Emittent der in dieser Mitteilung beschriebenen Fusion Markets Produkte. Der Handel mit Fusion Markets Produkten beinhaltet das Potenzial für Gewinne sowie das Risiko von Verlusten, die den Betrag Ihrer anfänglichen Einzahlung weit übersteigen können und nicht für alle Investoren geeignet sind. Sie sollten alle diese Finanzprodukt-Servicebedingungen, die Produktinformationsschrift (PIS) und die Finanzdienstleistungsbroschüre (verfügbar auf unserer Website) sorgfältig lesen, Ihre eigene finanzielle Situation, Bedürfnisse und Ziele für Investitionen in diese Fusion Markets Produkte berücksichtigen und eine unabhängige Finanzberatung einholen.
Fusion Markets wurde von einer Gruppe von Finanzexperten gegründet und konzentriert sich auf die Bedürfnisse australischer Forex-Händler. Das Unternehmen besitzt Lizenzen von ASIC und Vanuatus VFSC und bietet ein reibungsloses und kostengünstiges Handelserlebnis in einem hochregulierten Umfeld. Apropos niedrige Kosten, die Mindestspreads bei Fusion Markets beginnen bei null und liegen im Durchschnitt bei 0,02 für einige große Währungspaare.
Der renommierte Broker ermöglicht es Ihnen, mehr als 90 Paare zu handeln, mit dem zusätzlichen Vorteil der NDD-Auftragserfüllung, die Ihnen direkten Zugang zu Interbankenkursen bietet. Zwei Kontotypen stehen Forex-Händlern bei Fusion Markets zur Verfügung, beide teilen sich die gleichen Finanzprodukte und Instrumente.
Das Classic-Konto ist eine geeignete Option für Forex-Anfänger, die es einfach halten möchten und deren Handelskosten automatisch berechnet werden. Das Zero-Konto bietet engere Spreads mit nominalen Provisionen und eignet sich am besten für erfahrenere Händler, die wissen, wie die Berechnung von Provisionen funktionieren.
Australier mögen die Zielkundengruppe von Fusion Markets sein, aber Kunden aus anderen Gerichtsbarkeiten sind ebenfalls willkommen, mit wenigen Ausnahmen wie den Vereinigten Staaten und Neuseeland. Fusion Markets bedient seine vielfältige Kundenbasis mit einer Vielzahl von Zahlungsmethoden, einschließlich digitaler Geldbörsen, Kryptowährungen, Karten und Banküberweisungen.
- 2. FP MarketsMindesteinzahlung100 $Mindestspread1,0 Pips auf Standardkonten, 0,0 Pips auf Raw-KontenForex-PaareÜber 70 PaareRegulationenASIC (Australien), CySEC (Zypern)SoftwareMT4, MT5, cTrader, TradingView, WebTraderZahlungsmethodenVisa, Mastercard, Skrill, Neteller, PayPal, Banküberweisung10 pro Quartal für Nicht-AU-Händler; 20 pro Quartal und nominales Volumen von 1.000.000 AU$ pro 4 Quartale im letzten 1 Jahr 73,85 % der privaten CFD-Konten verlieren Geld
FP Markets ist ein Online-Broker, der 2005 gegründet wurde und somit ein erfahrener Akteur in der Forex-Szene ist. Mit Regulierungsbehörden wie ASIC und CySEC ist FP Markets autorisiert, seine Dienstleistungen einer breiten Palette von Händlern anzubieten und ihnen die Möglichkeit zu geben, eine Vielzahl von CFD-Märkten zu erkunden, darunter Forex, Indizes, Rohstoffe, Krypto, ETFs und mehr.
Die beiden Haupttypen von Konten, die Händler eröffnen können, sind Standard und Raw, die jeweils wettbewerbsfähige Preise für über 70 Währungspaare bieten. Während das Standardkonto keine Kommissionsgebühren beinhaltet, kann das Raw-Konto den Gesamtpreis des Handels erheblich senken, indem es enge Spreads anwendet, die bei 0,0 Pips beginnen können.
Forex-Händler können aus einer Vielzahl von Handelsplattformen wählen, darunter das beliebte MT4. Auch das mobile Handeln ist über die FP Markets App möglich. Um mit dem Handel zu beginnen, müssen Sie Ihr Konto mit mindestens 100 $ auffüllen. Glücklicherweise unterstützt FP Markets eine Vielzahl von Zahlungsmethoden, die sofortige und gebührenfreie Einzahlungen sicherstellen. Darüber hinaus können Sie Ihr Geld schnell abheben, wobei dieselbe Auswahl an Bankoptionen für Auszahlungen zur Verfügung steht.
- 3. PepperstoneMindesteinzahlungKeine MindesteinlageMindestspread1,0 Pips Mindestspread auf Standardkonto, 0,0 Pips Mindestspread auf Razor-KontoForex-Paare100RegulationenCySEC (Zypern), ASIC (Australien), DFSA (Dubai), BaFin (Deutschland), FCA (Vereinigtes Königreich)SoftwareMT4, MT5, cTrader, TradingViewZahlungsmethodenVisa, Mastercard, Banküberweisung, Apple Pay, PayPalCFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkungen schnell Geld zu verlieren. 75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren.
Pepperstone ist ein in Australien ansässiger Forex-Broker, der seinen Kunden ein erstklassiges Handelserlebnis bietet und die Präferenzen eines breiten Spektrums von Händlern erfüllt. Pepperstone führt jeden Handel mit Integrität und größter Sorgfalt aus und bemüht sich, sicheres und faires Trading zu gewährleisten, indem es den Richtlinien von erstklassigen Regulierungsbehörden wie CySEC, ASIC, DFSA, BaFin und FCA folgt. Die Kombination der Qualität seiner Finanzdienstleistungen mit wettbewerbsfähigen Preisen macht Pepperstone zu einer der Top-Auswahlen zahlreicher Forex-Händler.
Zusätzlich zu Märkten wie Krypto, Indizes, ETFs, Rohstoffe und Aktien-CFDs bietet Pepperstone eine große Auswahl an Forex-Instrumenten mit 100 großen, kleinen und exotischen handelbaren Währungspaaren. Was die unterstützten Plattformen betrifft, hat Pepperstone dafür gesorgt, dass jeder Händlertyp die Software auswählen kann, die ihm das ultimative Handelserlebnis bietet, mit Optionen wie MT4, MT5, cTrader und TradingView, die für diejenigen verfügbar sind, die Märkte analysieren und Aufträge platzieren möchten.
Der Broker hat keine obligatorische Mindesteinzahlung festgelegt, sodass seine Kunden mit so wenig Kapital beginnen können, wie sie sich beim Investieren wohlfühlen. Bequeme Zahlungsmethoden wie Kredit-/Debitkarten, Banküberweisungen, PayPal und ApplePay stehen den Kunden von Pepperstone zur Verfügung und bieten ihnen schnelle und sichere Zahlungen.
- 4. Global PrimeMindesteinzahlung0 $Mindestspread0,9 Pips Standard, 0,0 Pips RohForex-Paare40RegulationenASIC (Australien), VFSC (Vanuatu)SoftwareMT4ZahlungsmethodenVisa, Mastercard, Neteller, PayPal, Skrill, MiFinity, Jeton, Perfect Money, PayID, Interac, Astropay, POLi, Krypto, Banküberweisungen und mehrGlobal Prime ist ein Handelsname der FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) und wird von der ASIC reguliert und ist lizenziert, ein Finanzdienstleistungsgeschäft in Australien unter der australischen Finanzdienstleistungslizenz Nr. 385620 zu betreiben. Gleneagle Securities Pty Limited, handelnd als Global Prime FX, ist ein registriertes Unternehmen in Vanuatu (Unternehmensnummer 40256) und wird von der VFSC reguliert. Die Website wird von der FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017, betrieben und verwaltet.
Gegründet im Jahr 2010, ist Global Prime ein Forex-Broker, der in der Lage ist, die Vorlieben verschiedener Investoren zu bedienen und ihnen wettbewerbsfähige Kosten für eine breite Palette von Vermögenswerten anzubieten. Mit 40 wichtigen, kleinen und exotischen Währungspaaren, die auf der innovativen MT4-Plattform gehandelt werden können, können Global Prime-Kunden ihre Erfahrungen an ihren Handelsstil anpassen.
Bei der Kontoeröffnung können Händler zwischen den Kontotypen Standard und Raw wählen. Während das erste keine Kommissionen auf Forex-Geschäfte erhebt, werden leicht höhere Spreads berechnet, die bei 0,9 Pips auf wichtige Währungspaare beginnen. Unterdessen können diejenigen, die sich für das Raw-Konto entscheiden, die Handelskosten senken, indem sie Währungspaare mit engeren Spreads handeln, die bei bis zu 0,0 Pips beginnen können.
Global Prime wird von ASIC und VFSC reguliert, was den Betrieb des Brokers in mehreren Gerichtsbarkeiten autorisiert. Es gibt keine spezifische Mindesteinzahlung, die Händler leisten müssen, um ihre Global Prime-Handelskonten zu aktivieren. Darüber hinaus akzeptiert der Broker verschiedene Zahlungsmethoden, die es Händlern ermöglichen, ihre Handelsbudgets schnell, sicher und kosteneffizient zu verwalten. Sie können Ihre Handelsfähigkeiten üben, indem Sie ein Demokonto eröffnen, oder Sie können sich direkt für ein Live-Konto entscheiden, wenn Sie Vertrauen in Ihr Trading haben.
- 5. AvaTradeMindesteinzahlung100 $Mindestspread0,9 PipsForex-Paare60 PaareRegulationenCySEC (EWR), FRSA (Abu Dhabi), FSA (Japan), FSCA (Südafrika), ISA (Israel), ASIC (Australien), FCA (Vereinigtes Königreich), FSC (Britische Jungferninseln), CBI (Irland)SoftwareMetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaOptions, ZuluTrade, DupliTrade, AvaSocialZahlungsmethodenVisa, Mastercard, Skrill, PayPal, Neteller, WebMoney, Banküberweisungen, MoneyGram, Perfect Money, POLi, KlarnaCFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld aufgrund von Hebelwirkung zu verlieren. 71 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
AvaTrade ist ein preisgekrönter Forex-Broker, der in 9 regulierten Gerichtsbarkeiten tätig ist, darunter bedeutende Finanzmärkte wie das Vereinigte Königreich, Australien und Japan. Das Unternehmen führt seit 2006 den Bereich des Online-Handels an, aber seine Aktivitäten haben sich seitdem dramatisch erweitert.
Heute beherbergt AvaTrade eine Gemeinschaft von mehr als 300.000 registrierten Kunden und führt jeden Monat über 2 Millionen Trades aus, deren Gesamtvolumen beeindruckende 70 Mrd. $ übersteigt. AvaTrade hat viele Stärken, von einem rund um die Uhr verfügbaren mehrsprachigen Kundenservice bis hin zu einer breiten Palette von Handelsinstrumenten, darunter über 60 Forex-Paare, Indizes, Kryptowährungen, Rohstoffe und Aktien.
Der renommierte Forex-Broker erleichtert den Handel mit Haupt-, Neben- und exotischen Währungspaaren zu äußerst wettbewerbsfähigen Spreads, die bei 0,9 Pips beginnen. Forex-CFDs sind ebenfalls leicht verfügbar, wobei Kunden aus der EU und Australien Zugang zu einem Hebel von bis zu 1:30 für Hauptwährungspaare und 1:20 für andere Paare haben.
Die Margin-Anforderungen für Forex-Händler, die Hebel einsetzen möchten, liegen je nach gehandelten Paaren zwischen 3,33 % und 5,00 %. AvaTrade ist für Forex-Händler aller Erfahrungsstufen geeignet und bietet ihnen die Wahl zwischen mehreren Plattformen wie MT4, MT5, WebTrader und ZuluTrade, unter anderem.
- 6. eToroMindesteinzahlungReicht von 10 $ bis 10.000 $ je nach Region, Zahlungsmethode und KontotypMindestspread1 für Hauptpaar-CFDs im DurchschnittForex-Paare49 WährungspaareRegulationenCySEC (EWR), ASIC (Australien), FCA (Vereinigtes Königreich), DNB (Niederlande), FINRA, SIPC und FINCEN (USA), SFSA (Seychellen)SoftwareOpenBook (Social-Trading-Plattform), WebTrader (Proprietäre Plattform)ZahlungsmethodenVisa, Maestro, Mastercard, Diners Club International, JCB, WebMoney, PayPal, Rapid Transfer, Banküberweisung, Neteller, Skrill, Klarna, Trustly, FasaPay, UnionPay, Bpay, WebMoneyCFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund von Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 68 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie bei diesem Anbieter mit CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko des Geldverlustes einzugehen.
Geboren im Januar 2007, etablierte sich eToro als Marktführer im Bereich des Social Tradings. Die firmeneigene Plattform des Brokers bietet Ihnen sofortigen Zugriff auf über 2.000 Assets, darunter Rohstoffe, Kryptowährungen, Aktien, Indizes und ETFs. Der Handel mit Fiat-Währungen ist ebenfalls mit eToro möglich, wobei Forex-Händler aus 49 Haupt-, Neben- und Exotenpaaren wählen können.
Forex-Neulinge können mehr über die Funktionsweise des Währungshandels erfahren, indem sie kostenlose Demokonten mit einem Übungsguthaben von 100.000 $ einrichten. Die OpenBook-Social-Trading-Plattform ermöglicht es Ihnen, die Performance erfahrener Forex-Händler zu verfolgen und deren Positionen in Ihr Profil zu kopieren.
Was die Handelskosten angeht, hat eToro im Vergleich zu anderen Brokerhäusern leicht höhere Spreads, beginnend bei 1 Pip für große Währungen. Die Spreads sind variabel und ändern sich je nach Marktbedingungen und Volatilität.
EU-Retail-Investoren haben die Möglichkeit, Währungspaare mit Margin zu handeln, mit Hebeln von bis zu 1:30 für große Währungen. Der angesehene Broker bemüht sich, die Bedürfnisse aller Händler zu erfüllen, unabhängig von ihrem Kapital und Erfahrungsniveau. Mindestbeträge reichen von 10 $ bis 10.000 $, aber der genaue Betrag variiert je nach Region und Kontotyp.
- 7. Plus500Mindesteinzahlung100 $MindestspreadDurchschnittlich 0,8 PipsForex-Paare67 PaareRegulationenCySEC (EWR), ASIC (Australien), FMA (Neuseeland), FSCA (Südafrika), SFSA (Seychellen), MAS (Singapur), FCA (Vereinigtes Königreich), ISA (Israel)SoftwareWebTrader (proprietäre Plattform)ZahlungsmethodenVisa, Mastercard, Neteller, Skrill, PayPal, BanküberweisungenCFDs sind komplexe Finanzinstrumente und bergen aufgrund des Hebels ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 72 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Plus500 ist ein hoch bewerteter Online-Broker, die 2008 von einer Gruppe von sechs Fintech-Spezialisten aus Israel gegründet wurde. Plus500 wird öffentlich an der Londoner Börse als Teil des FTSE 250 Index gehandelt. Das Unternehmen bietet ein umfassendes Sortiment an Produkten und ermöglicht es Kunden, Positionen auf über zweitausend Finanzinstrumenten einzunehmen.
Als vollständig regulierte Brokerage hat Plus500 die Genehmigung erhalten, Kunden aus vielen großen Märkten, darunter das Vereinigte Königreich, Australien, Kontinentaleuropa, Singapur und Südafrika, legal zu bedienen. Seine hoch intuitive und strukturierte proprietäre Plattform unterstützt den Handel mit über 60 großen, kleinen und exotischen Fiat-Paaren.
Forex-Händler haben Zugang zu einer Vielzahl von anspruchsvollen Tools, um ihre Gewinne abzusichern und ihre Verluste zu begrenzen, einschließlich garantierter Stop-Orders. Die Spreads bei Plus500 sind relativ wettbewerbsfähig und liegen durchschnittlich bei 0,8 bis 1 Pip. Die Kontoeröffnung ist einfach und schnell, da sie nur wenige Minuten dauert.
Neue Privatkunden können beginnen, die Devisenmärkte mit einer Anfangsinvestition von nur 100 $ zu erkunden. In der EU und in Australien ansässige Kunden können außerdem ihre Positionen durch einen Hebel von 1:30 für Majors und 1:20 für andere Paare aufstocken.
- 8. ActivTradesMindesteinzahlung
- Keine Mindesteinzahlung bei den Einheiten FCA, FSC, SCB und CMVM
- Kunden aus Brasilien – 100.000 R$
- Kunden aus China – 500 $
MindestspreadAb 0,5 PipsHandelbare Währungspaare54RegulierungFCA, FSC, SCB, CVM, CMVMHandelssoftwareMetaTrader 4, MetaTrader 5, ActivTrader, TradingViewZahlungsmethodenKredit- und Debitkarten, Banküberweisung, Skrill, Neteller, PayPal, KryptowährungenCFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.ActivTrades wurde 2001 in London gegründet und ist ein anerkannter Marktführer im globalen Devisenhandel. Der mehrfach ausgezeichnete Online-Broker bietet einfachen Zugang zu über 50 Haupt-, Neben- und exotischen Währungspaaren sowie zu anderen beliebten Märkten wie Aktien, Indizes, Kryptowährungen, ETFs, Rohstoffen und Anleihen.
Die Zielspreads für Hauptwährungspaare wie EUR/USD beginnen bei 0,5 Pips, wobei tatsächliche Spreads je nach Marktlage variieren können. Zu den wichtigsten Instrumentenspezifikationen zählen Kontraktgrößen von 0,01 bis 100 Lots, ein Hebel von bis zu 1:30 für Retail-Kunden sowie höhere Limits für professionelle Trader. ActivTrades bedient seine weltweite Kundschaft mit mehreren Kontotypen – darunter Einzelkonten, professionelle Konten, Demokonten und islamkonforme (swapfreie) Konten. Für Kunden unter den Regulierungsbehörden FCA, FSC, SCB und CMVM bestehen keine Mindesteinzahlungsanforderungen. Für Trader aus Brasilien und China gelten jedoch spezifische Mindestbeträge.
Bei den Plattformen setzt der Broker auf seine eigene Lösung ActivTrader sowie auf die etablierten MetaTrader 4, MetaTrader 5 und TradingView. Hinzu kommen zahlreiche Werkzeuge wie Nachrichten, Marktanalysen und ein Wirtschaftskalender. Kunden erhalten zudem Zugang zu Trading Central, einem renommierten Anbieter von Investment- und Technikanalysen, der wertvolle Einblicke für fundierte Handelsentscheidungen liefert.
Vergleich der durchschnittlichen Spreads für die wichtigsten Forex-Paare bei den vorgestellten Brokern
Umfassender Vergleich der 8 besten Forex-Broker
| Forex-Broker | Mindesteinzahlung | ECN-Konto | Market Maker | Scalping erlaubt | Unterstützte Währungen | Pro-Konto | Andere Märkte | Spread | Trustpilot-Bewertung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $ (100 AU$) | Ja | Nein | Ja | USD, GBP, EUR, SGD, CHF, CAD, AUD, NZD, PLN, JPY, HKD | Ja | Forex-CFDs, Aktien-CFDs, Metall-CFDs, Rohstoff-CFDs, Index-CFDs, Krypto-CFDs, ETF-CFDs | 1,0 Pips Standard; 0,0 Pips RAW | 4,9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 0 $ | Ja | Nein | Ja | AUD, CAD, EUR, GBP, USD, THB, JPY, SGD | Ja | Forex, Rohstoffe, Indizes, Krypto, US-Aktien | 0,9 Pips Klassisch; 0,0 Pips Null | 4,8 ⭐ |
| 3. AvaTrade | 100 USD | Nein | Ja | Ja | EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY | Ja | Forex, Wichtige Aktienindizes, Kryptowährungen, Rohstoffe, Anleihen, Einzelne Aktien, ETFs | Ab 0,9 Pips (Retail), 0,6 Pips (Pro) | 4,7 ⭐ |
| 4. Global Prime | 0 $ | Ja | Nein | Ja | USD, AUD, GBP, EUR, CAD, SGD, JPY | Ja | Forex, Kryptowährungen, Indizes, Rohstoffe, Anleihen | 0,9 Pips Standard, 0,0 Pips Raw | 4,7 ⭐ |
| 5. Pepperstone | 0 $ | Ja | Nein | Ja | GBP, USD, EUR, CHF | Ja | Forex, Indizes, Rohstoffe, Kryptowährungen, Aktien-CFDs, ETFs | Ab 0,0 Pips (Razor-Konten), 1 Pip (Standard-Konten) | 4,4 ⭐ |
| 6. eToro | 50 $ oder 100 $ je nach Land (10 £ für Großbritannien) | STP-Konten verfügbar | Abhängig von der Einheit | Nein | EUR, USD, GBP | Ja | Krypto, CFDs auf Devisen, Aktien, Rohstoffe, Krypto, ETFs und Indizes | 1 Pip | 4,2 ⭐ |
| 7. Plus500 | 100 $ | Ja | Ja | Nein | USD, EUR, GBP, CAD, AUD, NZD, BGN, JPY, CHF, BRL, PLN, SEK, RON, HUF, DKK, SGD, ZAR und mehr | Ja | Krypto, Indizes, Rohstoffe, Aktien, Optionen, ETFs | 0,8 Pips | 4,1 ⭐ |
| 8. Admirals | 100 $ (1 $ für Invest MT5-Konto) | Ja | Nein | Ja | USD, EUR, GBP, CHF, BGN, RON, PLN, HUF, HRK, CZK | Ja | CFDs auf Forex, Indizes, Aktien, Rohstoffe, Anleihen, ETFs, Kryptowährungen | Ab 0,0 Pips (Investieren- und Zero-Konten), 0,5 Pips (Handelskonten) | 3,8 ⭐ |
Unsere Standards und Bewertungsmethodik
Werfen wir einen Blick auf unsere Standards und die Methodik, die wir bei der Bewertung von Forex-Brokern anwenden. Das Hauptziel von BestBrokers.com ist es, Ihnen Online-Broker vorzustellen, bei denen Sie mit Vertrauen handeln können. Alle Bewertungen auf dieser Website basieren auf unseren klar definierten Standards und einer strengen Methodik, die wir bis heute kontinuierlich verfeinern. So stellen wir sicher, dass alle von uns empfohlenen Anbieter das hochwertige Trading-Erlebnis liefern, das wir erwarten.
Transparenz ist der Grundpfeiler unserer Bewertungen
BestBrokers.com legt großen Wert auf volle Transparenz im Bewertungsprozess. Im Laufe der Jahre haben wir zahlreiche zuverlässige wie auch schwächere Forex-Broker gesehen und können so gut einschätzen, welche Anbieter die Zeit unserer Leser wirklich wert sind.
Wir überarbeiten unsere Methodik kontinuierlich
Darüber hinaus überarbeiten und verfeinern wir unsere Methodik laufend, um sicherzustellen, dass sie die neuesten Entwicklungen in der Welt der Online-Forex-Broker berücksichtigt. Ein weiterer wichtiger Faktor ist das Feedback echter Trader. Dieses gibt uns die Gewissheit, dass unsere Brokerempfehlungen die Bedürfnisse unserer Leser bestmöglich widerspiegeln.
Unsere Prüfkriterien bei der Forex-Broker-Bewertung
Die Bewertung von Online-Brokern ist kein eindimensionaler Prozess. Um eine hohe Bewertung von unserem Team zu erhalten, reicht es nicht aus, dass ein Forex-Broker lediglich eine ordentliche Handelsplattform bereitstellt. Unsere Experten berücksichtigen eine Vielzahl weiterer Faktoren, darunter Vielfalt der Finanzinstrumente, Handelskosten, Kontotypen, Sicherheit der Kundengelder, Qualität der Schulungsmaterialien und mehr.
Multi-Bereiche-System zur Brokeranalyse
Das Team von BestBrokers.com hat ein Bewertungssystem entwickelt, das mehrere Analysebereiche abdeckt. Wir eröffnen Live-Konten bei jedem Broker, um die Benutzerfreundlichkeit der Plattform und die Servicequalität umfassend testen zu können. Jeder getestete Broker erhält eine Punktzahl für seine Leistung in jedem Bereich.
Anschließend gewichten wir die Einzelscores neu, um eine finale Bewertung zu vergeben, die die Gesamtleistung des Brokers widerspiegelt. Wir besuchen die Broker regelmäßig erneut, um sicherzustellen, dass die Qualität konstant bleibt. Falls nicht, passt unser Team die Bewertungen entsprechend an. Zu den Hauptbereichen, auf die unsere Experten achten, gehören:
- Regulatorische Compliance und Lizenzierung sind der erste Punkt, den wir prüfen, um Bewertungen basierend auf der Stärke der Regulierung zu vergeben. Seriöse Forex-Broker stehen unter Aufsicht renommierter Finanzbehörden wie der Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich, der Australian Securities and Investments Commission (ASIC), der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sowie der US-Behörde Commodities Futures Trade Commission (CFTC). Broker, die von diesen strengen Aufsichten lizenziert sind, erhalten von uns höhere Punktzahlen.
- Die allgemeine Reputation in der Forex-Community ist für uns ebenso wichtig. Wir betrachten die Historie und Beständigkeit jedes Brokers, sammeln Informationen zu Eigentumsverhältnissen, Kapitalquellen und gemeldeten Problemen von Tradern. Ihr Feedback ist für uns besonders wertvoll, da es hilft, ein vollständiges Bild der Vertrauenswürdigkeit eines Forex-Brokers zu zeichnen.
- Die Handelsplattformen und deren Benutzerfreundlichkeit sind ein weiterer zentraler Aspekt. Die Analyse dieses Bereichs hilft uns, die allgemeine Bedienbarkeit und Navigation zu bewerten. Ein guter Broker bietet umfangreiche Anpassungsmöglichkeiten, Handelssignale und Charting-Tools sowie eine schnelle Orderausführung. Außerdem punktet er mit plattformübergreifender Kompatibilität und intuitiver Software, die eine nahtlose Navigation auf allen Endgeräten ermöglicht.
- Portfoliovielfalt ist ebenfalls ein wichtiger Punkt. Wir prüfen zuerst die Bandbreite der angebotenen Währungspaare – von hochliquiden Majors wie GBP/USD und EUR/USD bis hin zu Minors und Exoten. Ein guter Broker sollte sowohl Einsteiger als auch erfahrene Investoren bedienen. Je größer die Auswahl an Finanzinstrumenten, desto höher ist die Bewertung. Zusätzliche Punkte vergeben wir für weitere Anlageklassen wie Aktien, Indizes, Rohstoffe und Anleihen.
- Sicherheit ist ein weiterer essenzieller Faktor. Nur Forex-Broker, die sich nachweislich dem Schutz der Kundengelder und -daten widmen, erhalten hohe Bewertungen. Wir achten auf starke Verschlüsselung, ausgereifte Sicherheitsprotokolle und strikte Datenschutzrichtlinien. Zusätzlich prüfen wir die Versicherungsmodelle der Broker und welche Möglichkeiten Trader im Fall einer Brokerinsolvenz haben.
- Handelskosten werden von unserem Team detailliert geprüft. Wir analysieren Spreads und sonstige Gebühren rund um den Forex-Handel und vergleichen diese mit der Konkurrenz, um ein vollständiges Bild der Kosten zu zeichnen. Manche Broker werben mit „kommissionsfreiem Handel“, gleichen dies jedoch durch breitere Spreads aus. Broker mit unattraktiven Spreads schneiden in unseren Rankings schlechter ab.
- Zusatzservices fließen ebenfalls in unsere Bewertung ein. Features wie Copy-Trading, automatisierter Handel und Chart-Trading bringen dem Anbieter zusätzliche Punkte ein.
- Schulungsangebote und Lernmaterialien sind in unseren Augen ein großes Plus. Sie unterstützen Kunden dabei, informiertere Entscheidungen zu treffen und ihre Forex-Karriere auf das nächste Level zu bringen. Hohe Bewertungen erhalten Broker, die Plattform-Tutorials, E-Books, Forex-Glossare, Podcasts, kostenlose Webinare und Lernvideos bereitstellen.
- Die Benutzerfreundlichkeit von Ein- und Auszahlungen ist ein weiterer wichtiger Faktor. Zunächst betrachten wir die Vielfalt der verfügbaren Zahlungsmethoden. Zu den gängigsten Optionen zählen Kreditkarten, Banküberweisungen, Schecks und E-Wallets wie PayPal. Anschließend bewerten wir die Höhe der Mindesteinzahlung, um zu prüfen, ob sie auch für Einsteiger mit begrenztem Kapital geeignet ist. Zudem prüfen wir, ob der Broker zusätzliche Gebühren auf Zahlungen erhebt. Top-Anbieter verzichten auf solche Gebühren und übernehmen die Kosten selbst. Schließlich bewerten wir auch die Auszahlungsdauer – je schneller die Auszahlungen, desto höher die Bewertung.
- Der Kundensupport sollte rund um die Uhr erreichbar sein, da der Forex-Handel 24/5 stattfindet. Trader, die zusätzliche Unterstützung benötigen, sollten jederzeit Hilfe erhalten können. Wir berücksichtigen außerdem die Vielfalt der Kontaktwege. Top-Broker stellen Support via Live-Chat, gebührenfreie Hotlines und E-Mail (bzw. Kontaktformular) bereit. Lange Wartezeiten und unzureichende Hilfestellung wirken sich negativ auf die Bewertung aus.
Wir aktualisieren unsere Bewertungen laufend – aus gutem Grund
Unsere Bewertungen basieren auf Informationen, die wir während der Recherche, Tests und Analyse der Brokerleistungen sammeln. Online-Broker aktualisieren regelmäßig ihre Plattformen und Services, ändern Geschäftsbedingungen oder passen ihre Preisstruktur an.
Wir bemühen uns, diese Änderungen zeitnah abzubilden, damit wir unseren Lesern stets aktuelle und korrekte Informationen und Ratings bieten. Unser Team behält die Broker deshalb genau im Auge und passt die Einstufungen bei Bedarf an.
Kontotypen bei Forex-Brokern
Gute Forex-Broker bieten mehrere Kontotypen an, um allen Trader-Profilen gerecht zu werden. Zu den häufigsten Varianten zählen Demo-, Mini-, Micro-, Standard- und islamische Konten. Jeder Kontotyp erfüllt einen bestimmten Zweck und bringt eigene Vorteile mit sich. Ihre Wahl sollte sich vor allem an Ihren persönlichen Zielen, Ihrer Handelserfahrung und Ihrem verfügbaren Kapital orientieren.
Demokonto = Risikofreies Trading
Micro-Konto = 1.000 Währungseinheiten pro Lot
Mini-Konto = 10.000 Währungseinheiten pro Lot
Standard-Konto = 100.000 Währungseinheiten pro Lot
Islamisches Konto = Swap-freies Trading
Geschäftsmodelle von Forex-Brokern
Bei der Suche nach einem geeigneten Broker stoßen Sie im Internet häufig auf Begriffe wie Dealing Desk, Market Maker, Straight Through Processing oder Electronic Communication Network. Diese Begriffe mögen zunächst technisch wirken, bezeichnen aber schlicht die verschiedenen Geschäftsmodelle, nach denen Forex-Broker arbeiten. Nachfolgend finden Sie Kurzbeschreibungen der wichtigsten Modelle.
Dealing-Desk-(DD-)Broker – Auch als Market Maker bekannt, führen Dealing-Desk-Broker Orders für verschiedene Finanzinstrumente aus, darunter Währungspaare, Rohstoffe (hard & soft), Optionen und Aktien. Das wichtigste Merkmal von Market Makern ist, dass sie häufig die Gegenposition zu den Trades ihrer Kunden einnehmen und mit festen Spreads arbeiten.
Diese Broker erzielen ihren Gewinn aus der Differenz zwischen Geld- und Briefkurs, das heißt sie kaufen zu einem niedrigeren und verkaufen zu einem höheren Preis. Requotes sind bei dieser Art Broker relativ verbreitet. In der Praxis agieren sie als Gegenpartei ihrer Kunden.
No-Dealing-Desk-(NDD-)Broker – NDD-Broker verschaffen ihren Kunden direkten Zugang zum Interbankenmarkt. Kundenorders durchlaufen keinen Dealing Desk, sondern werden direkt an Banken und andere Liquiditätsanbieter weitergeleitet. NDD-Broker fungieren als Vermittler zwischen Tradern und Interbank-Teilnehmern. Sie führen entgegengesetzte Orders zweier Kunden zusammen und agieren so als Brücke zwischen ihnen.
Direkter Marktzugang verhindert Requotes, und Preise werden in Echtzeit aktualisiert. Ein weiterer Vorteil ist, dass diese Broker in der Regel niedrigere, variabel statt fest gesetzte Spreads anbieten. Das öffnet aber auch die Möglichkeit, dass Spreads bei wichtigen Wirtschaftsdaten und erhöhter Volatilität deutlich ansteigen. Es gibt zwei Untertypen von NDD-Brokern (STP und ECN), die wir nachfolgend erläutern.
ECN-Broker – ECN steht für „Electronic Communication Network“. Solche Broker bieten direkten Zugang zu Interbank-Teilnehmern wie Hedgefonds, anderen Retail-Tradern, Banken und weiteren Brokern. Der Handel erfolgt über elektronische Netzwerke, die für hohe Preistransparenz und tiefe Liquidität sorgen. Alle Marktteilnehmer haben Zugriff auf Preisfeeds und historische Kursdaten.
Das bringt mehrere Vorteile mit sich: Einerseits können Trader Markttendenzen leichter analysieren, andererseits wird Kursmanipulation erschwert, da alle denselben Datenzugang haben. Dem steht allerdings gegenüber, dass ECN-Broker in der Regel Kommissionen pro Trade erheben, was sich negativ auf die Rendite auswirken kann.
STP-Broker – Straight-Through-Processing-(STP-)Broker leiten die Trades ihrer Kunden ebenfalls an Liquiditätsanbieter weiter und ähneln damit ECN-Brokern. Der wesentliche Unterschied liegt im Routing. ECN-Broker agieren als Liquiditätspools mit vielen verbundenen Anbietern, die versuchen, für nicht passende Orders Gegenparteien zu finden.
STP-Broker leiten Kundenorders direkt an ihre jeweiligen Liquiditätsanbieter weiter, die dann die Gegenposition einnehmen und so gewissermaßen als „Broker der Broker“ auftreten. STP-Broker erheben meist keine festen Kommissionen pro Trade. Stattdessen verdienen sie an einem Aufschlag, den sie auf die von ihren Liquiditätsanbietern gestellten Spreads aufschlagen.
Gängige Ordertypen im Forex-Handel
Wenn Sie Währungspaare bei den von BestBrokers.com empfohlenen Brokern handeln, stoßen Sie auf verschiedene Ordertypen. Es ist wichtig zu verstehen, was sie sind und wie sie funktionieren, damit Sie ihren vollen Nutzen ausschöpfen können. Orders dienen als Anweisungen an Ihren Broker und legen fest, wie Sie ein bestimmtes Asset – in diesem Fall Währungspaare – kaufen oder verkaufen möchten. Beachten Sie, dass die verfügbaren Ordertypen brokerabhängig sind und sich von Plattform zu Plattform unterscheiden können. Nachfolgend erklären wir die gängigsten Varianten.
Market Orders (Marktorders)
Mit einer Market Order beauftragen Sie Ihren Forex-Broker, eine Position zum aktuell bestmöglichen verfügbaren Preis zu eröffnen oder zu schließen. Angenommen, der Geldkurs (Bid) für GBP/USD liegt bei 1,3150 und der Briefkurs (Ask) bei 1,3152. Wenn Sie sich entscheiden, GBP/USD per Market Order zu kaufen, erfolgt dies zum Preis von 1,3152.
Der Broker führt die Order unmittelbar aus. Ein Nachteil von Market Orders ist, dass es in turbulenten Marktphasen zu erheblichem Slippage kommen kann. Bei hoher Volatilität kann es Unterschiede zwischen dem von Ihnen gewählten Preis und dem tatsächlichen Ausführungskurs geben.
Limit Orders
Mit einer Limit Order geben Forex-Trader die Anweisung, ein Paar zu einem bestimmten Preis oder besser zu kaufen oder zu verkaufen. Der Broker führt die Order aus, sobald der Markt den gewünschten Einstiegs- oder Ausstiegskurs erreicht oder übertrifft. Vereinfacht gesagt, arbeiten Limit Orders zu Ihrem Vorteil, da sie nur ausgeführt werden, wenn die Preise für Sie günstiger werden. Sie können sie für Long- wie auch Short-Positionen nutzen.
Stop Orders
Dies ist ein weiterer bedingter Ordertyp mit zwei Unterformen: Buy Stop und Sell Stop. Sie beauftragen den Broker, ein Währungspaar oberhalb des aktuellen Marktpreises zu kaufen oder unterhalb des Marktpreises zu verkaufen.
Buy-Stop-Orders sind Anweisungen, zu einem Kurs zu kaufen, der über dem aktuellen Marktpreis liegt. Glauben Sie etwa, dass GBP/USD die Marke von 1,3100 nach oben durchbricht, können Sie einen Buy-Stop bei 1,3102 platzieren.
Erreicht der Markt 1,3102, wird die Buy-Stop-Order zu einer Market Order und der Broker füllt sie zum nächstbesten Kurs. Umgekehrt können Sie, wenn Sie mit einem weiteren Kursrückgang unter 1,3100 rechnen, eine Sell-Stop-Order bei 1,3099 platzieren.
Stop-Loss-Orders
Wie der Name vermuten lässt, nutzen Forex-Trader Stop-Loss-Orders, um Verluste zu begrenzen, wenn sich der Markt gegen sie bewegt. Setzen Sie einen Stop-Loss z. B. 15 % unterhalb des Einstiegskurses, begrenzen Sie Ihr Verlustpotenzial auf diese 15 %. Ein konkretes Beispiel: Sie eröffnen eine Long-Position in GBP/USD bei 1,3120 und setzen den Stop-Loss auf 1,3100. In diesem Fall betragen Ihre maximal möglichen Verluste 20 Pips.
Good-’Til-Canceled-(GTC-)Order
Dies ist ein eher exotischer Ordertyp, bei dem besondere Vorsicht geboten ist. Es gibt kein festes Zeitlimit; die Order bleibt aktiv, bis der Trader sie storniert. Der Name ist jedoch etwas irreführend, da GTC-Orders in der Praxis selten unbegrenzt aktiv bleiben.
Broker legen meist fest, dass GTC-Orders nach 30 bis 90 Tagen automatisch verfallen. So wird verhindert, dass vergessene Orders unerwartet ausgeführt werden. Wenn GBP/USD aktuell bei 1,3200 notiert und Sie eine Buy-GTC-Order bei 1,3150 setzen, füllt der Broker diese Order, sobald der Kurs 1,3150 erreicht – vorausgesetzt, Sie haben sie bis dahin nicht storniert oder sie ist nicht abgelaufen.
Trailing-Stop-Order
Eine Trailing-Stop-Order ist eine dynamische Stop-Loss-Order, die sich automatisch anpasst, wenn sich der Markt zu Ihren Gunsten bewegt. Sie wird in einem festen Abstand in Pips oder als Prozentsatz unterhalb des Marktpreises bei Long-Positionen bzw. oberhalb bei Short-Positionen gesetzt. Steigt der Kurs etwa bei einer Long-Position, zieht der Trailing Stop im gleichen Abstand nach oben mit. Dreht der Markt anschließend, bleibt der Trailing Stop auf seinem letzten Niveau; wird dieses erreicht, schließt die Position. So können Sie Gewinne sichern und der Position dennoch genügend Spielraum lassen.
Software-Plattformen von Forex-Brokern
Die Trading-Software fungiert als Ihr Zugangstor zum Devisenmarkt und gehört zu den wichtigsten Kriterien bei der Brokerwahl. Broker, die eine ausreichend große Auswahl an Handelsplattformen bieten, erhalten von uns in der Regel Bestnoten.
Manche Anbieter setzen auf eigene, intern entwickelte Plattformen, die meisten greifen allerdings auf Software von Drittanbietern wie MetaQuotes zurück. In beiden Fällen ist plattformübergreifende Kompatibilität wünschenswert – vor allem, wenn Sie die Märkte auch unterwegs im Blick behalten möchten.
Die Funktionsvielfalt der Plattform ist ein weiterer entscheidender Faktor. Eine gute Plattform stellt ausreichend Werkzeuge für technische und fundamentale Analyse bereit und ermöglicht eine blitzschnelle Orderausführung, damit Trader Positionen schnell und präzise eröffnen und schließen können. Eine überladene oder unübersichtliche Oberfläche hingegen erhöht das Risiko kostspieliger Eingabe- oder Ausstiegsfehler.
Plattformen wie eToro unterstützen etwa Copy-Trading, sodass unerfahrene Nutzer die Performance erfahrener Investoren verfolgen und deren Positionen spiegeln können. Top-Broker bieten in der Regel die Wahl zwischen browserbasierten, installierbaren Desktop- und mobilen Trading-Plattformen.
Da sich die Funktionen proprietärer Plattformen teils stark unterscheiden, empfehlen wir, diese jeweils über ein Demokonto zu testen. So erhalten Sie ein Gefühl für Funktionsumfang und Performance der jeweiligen Lösung. Werfen wir nun einen kurzen Blick auf die am weitesten verbreiteten Drittanbieter-Plattformen im Forex-Handel.
MetaTrader 4 (MT4) ist nach wie vor die am weitesten verbreitete Trading-Software. Schätzungen zufolge nutzen über 80 % der Forex-Broker weltweit MT4, einschließlich vieler der von BestBrokers.com empfohlenen Anbieter. Die 2005 von MetaQuotes Software entwickelte Plattform ist mit mehreren Betriebssystemen wie Microsoft Windows, iOS und Android kompatibel. Zu den wichtigsten Funktionen zählen Dutzende technischer Indikatoren und grafischer Objekte, über tausend handelbare Symbole sowie ein Single-Thread-Strategietester.
MetaTrader 5 (MT5) ist der 2010 eingeführte Nachfolger von MT4 und bietet zusätzliche Features wie erweiterte Ordertypen, 38 technische Indikatoren, 39 grafische Objekte und 21 Zeiteinheiten für besonders detaillierte Analysen. MT5 ist bei erfahrenen Tradern etwas beliebter, seine Verbreitung nimmt jedoch generell zu, da immer mehr Broker die Plattform im Angebot haben. Anders als MT4, das primär auf den Devisenhandel ausgerichtet ist, unterstützt MT5 auch andere Instrumente wie Optionen, Anleihen, Aktien und Futures. Zusätzlich verfügt MT5 über eine Markttiefe-Anzeige (Depth of Market) und einen integrierten Wirtschaftskalender.
cTrader wird von der zyprischen Firma Spotware Systems entwickelt und gilt unter Forex-Tradern als die drittbeliebteste Plattform. Ein zentrales Merkmal ist die Unterstützung von automatisiertem Handel, doch das ist längst nicht der einzige Vorteil. cTrader bietet unter anderem erweiterten Order-Schutz, einen Wirtschaftskalender, Level-II-Markttiefe, sechs Chart-Typen sowie mehr als fünfzig vorinstallierte technische Indikatoren.
NinjaTrader ist eine leistungsstarke Charting-Plattform, die 2004 in den USA eingeführt wurde und vor allem bei nordamerikanischen Tradern beliebt ist. Die Software unterstützt zahlreiche anpassbare Funktionen, darunter diverse Zeichenwerkzeuge und Hunderte Indikatoren. Auf der anderen Seite arbeiten nur relativ wenige Broker mit NinjaTrader zusammen, und die Plattform ist ausschließlich mit Microsoft Windows kompatibel.
TradingView zählt zu den populärsten und vielseitigsten Charting-Plattformen und zugleich zu den größten sozialen Netzwerken für Trader. Weltweit nutzen Millionen von Anlegern TradingView für die Marktanalyse verschiedenster Assetklassen, darunter Forex. Die 2011 lancierte Plattform ist webbasiert und über jeden modernen Browser erreichbar, zusätzlich stehen native Apps für iOS und Android zur Verfügung. Zu den Kernfunktionen gehören hochentwickelte Charts mit Hunderten technischer Indikatoren und Zeichenwerkzeuge, eine große Community zum Austausch von Trading-Ideen, Paper-Trading-Funktionen sowie Echtzeit-Marktdaten für Tausende Finanzinstrumente.
Kommissionen, Gebühren und weitere Kosten
Forex-Broker sind keine Wohltätigkeitsorganisationen, entsprechend sollten Sie nicht erwarten, dass Ihre Orders kostenlos ausgeführt werden. Wer im Devisenmarkt erfolgreich sein möchte, muss die anfallenden Kosten kennen und einkalkulieren. Nachfolgend geben wir einen Überblick über die wichtigsten Kostenarten im Forex-Handel.
Der Spread
Um wettbewerbsfähig zu bleiben, haben die meisten Forex-Broker klassische Kommissionen reduziert oder abgeschafft und verdienen stattdessen überwiegend am Spread. Unter Spread versteht man die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs; man kann ihn sinnbildlich mit der Marge vergleichen, die Buchmacher für das Annehmen von Wetten verlangen. Liegen die Bid- und Ask-Preise für GBP/USD etwa bei 1,3115/1,3118, beträgt der Spread drei Pips.
Dealing-Desk-Broker arbeiten in der Regel mit festen Spreads, die sich nicht verändern, sodass Trader ihre Kosten im Voraus kennen. Variable oder „Floating“ Spreads sind bei No-Dealing-Desk-Brokern üblich und schwanken in Abhängigkeit von der Marktvolatilität.
Kommissionen
ECN-Broker bieten meist engere Spreads als Market Maker, dafür fällt in der Regel eine feste Kommission pro Trade zusätzlich zum Spread (falls vorhanden) an. Vorsicht ist auch bei Round-Turn-Kommissionen geboten: Hier erhebt der Broker eine pauschale Gebühr auf das gehandelte Volumen. Handeln Sie etwa ein Standard-Lot (100.000 Einheiten) im EUR/USD zu 2,50 US-Dollar Kommission pro Lot, zahlen Sie 2,50 US-Dollar beim Einstieg und 2,50 US-Dollar beim Ausstieg – insgesamt also 5 US-Dollar für diese Ein-Lot-Position.
Finanzierungskosten
Finanzierungskosten – auch Rollover oder Swaps genannt – fallen auf Positionen an, die über Nacht gehalten werden. Der Broker bucht diese Gebühren an jedem Tag, an dem eine offene Position besteht, einschließlich Wochenenden. Die Höhe hängt in erster Linie von den Zinsdifferenzen der beiden Währungen eines Paares sowie vom jeweiligen Spotkurs ab; in bestimmten Marktlagen können auch andere Faktoren eine Rolle spielen.
Auszahlungsgebühren
Manche Broker erheben eine geringe Gebühr, wenn Sie eine Auszahlung Ihres verfügbaren Guthabens beantragen. Andere gewähren ein oder mehrere kostenlose Auszahlungen pro Monat; darüber hinausgehende Auszahlungsanforderungen sind dann gebührenpflichtig. Wenn Sie unsicher sind, ob bei Ihrem Broker Auszahlungsgebühren anfallen, sollten Sie im Zweifel bei der Kundenbetreuung nachfragen. Positiv hervorzuheben ist, dass viele der bei BestBrokers gelisteten Top-Anbieter Auszahlungen komplett kostenfrei abwickeln.
Inaktivitätsgebühren
Bleibt Ihr Konto über einen bestimmten Zeitraum – meist zwölf aufeinanderfolgende Monate – ungenutzt, erheben viele Broker monatliche Inaktivitätsgebühren für die Kontoführung. Die genaue Höhe ist brokerabhängig und wird in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen ausgewiesen.
Regulierung von Forex-Brokern
Einer der ersten Punkte bei der Auswahl eines Forex-Brokers ist dessen Regulierung. Ein streng regulierter Anbieter bietet Ihnen die Sicherheit, dass Ihre Gelder im Fall einer Brokerinsolvenz geschützt sind. Regulierte Broker müssen strenge Auflagen der Aufsichtsbehörden erfüllen, etwa die getrennte Verwahrung von Kundengeldern auf segregierten Konten.
Zudem müssen sie bestimmte Mindestkapitalanforderungen erfüllen, um in regulierten Märkten tätig sein zu dürfen. Die bestbewerteten Forex-Broker auf BestBrokers.com verfügen in der Regel über Lizenzen einer oder mehrerer folgender Aufsichtsbehörden:
- Die Financial Conduct Authority (FCA) überwacht Forex-Broker mit Sitz im Vereinigten Königreich. Sie gilt als eine der einflussreichsten Finanzaufsichten weltweit und arbeitet eng mit der Prudential Regulation Authority und der Bank of England zusammen. Obwohl das Vereinigte Königreich die EU und den EWR Anfang 2020 verlassen hat, orientiert sich das Regelwerk weiterhin stark an der MiFID-Richtlinie. Die Verbraucherschutzmaßnahmen ähneln denen der EU-Mitgliedstaaten und umfassen u. a. Hebelbegrenzungen für Retail-Kunden, segregierte Kundengelder und Negativsaldoschutz. Hauptaufgaben der FCA sind der Schutz von Privat- und Institutionenanlegern, die Sicherung der Marktintegrität sowie die Verhinderung von Finanzdelikten.
- Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) zählt zu den renommiertesten Aufsichtsbehörden der Welt. Sie reguliert Australiens Finanzsektor auf Basis des Corporations Act 2001. Nach den ASIC-Vorgaben müssen Broker mindestens 1 Million US-Dollar Betriebskapital nachweisen. Zudem schreibt ASIC vor, dass Kundengelder auf segregierten Konten bei Banken der höchsten Bonitätsstufe (Tier 1) geführt werden.
- Die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) wurde 1974 gegründet und beaufsichtigt die Derivatemärkte in den USA. Sie veröffentlicht wöchentlich den Commitment-of-Traders-Report, um der Öffentlichkeit tiefere Einblicke in Marktdynamiken zu geben. CFTC-regulierte Broker müssen mindestens 20 Millionen US-Dollar Betriebskapital vorhalten – einer der höchsten Schwellenwerte weltweit. Zudem sind sie verpflichtet, regelmäßig Prüfberichte einzureichen und Kundengelder auf segregierten Konten bei erstklassigen Finanzinstituten zu verwahren. Contracts for Difference (CFDs) sind in den USA verboten, doch Retail-Trader haben Zugang zu anderen gehebelten Produkten, wobei der maximale Hebel in der Regel auf 1:50 begrenzt ist.
- Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht Broker und sonstige Finanzdienstleister in Deutschland. Sie wurde 2002 mit Inkrafttreten des Finanzdienstleistungsaufsichtsgesetzes gegründet. Da Deutschland zum EWR gehört, können Broker mit Lizenzen anderer europäischer Aufsichten wie der FCA deutsche Kunden grenzüberschreitend bedienen, ohne zwingend eine Niederlassung im Inland zu unterhalten. Die Mindestkapitalanforderungen der BaFin liegen – je nach verwaltetem Kundenkapital – zwischen 750.000 € und 5 Mio. €.
- Die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) wurde 2001 gegründet und passte ihr Regelwerk nach dem EU-Beitritt Zyperns 2004 an die MiFID-Vorgaben an. Dadurch können CySEC-lizenzierte Broker ihre Dienste im gesamten EWR anbieten. Broker mit Zypern-Lizenz müssen mindestens 750.000 € Betriebskapital nachweisen. Zudem sind sie Mitglied im Anlegerentschädigungsfonds und müssen im Insolvenzfall jeden Kunden mit bis zu 20.000 € entschädigen.
Sicherheit der Kundengelder und Entschädigungsmechanismen
BestBrokers.com misst der Sicherheit der Gelder seiner Leser höchste Bedeutung bei und empfiehlt daher ausschließlich voll lizenzierte und streng regulierte Forex-Broker. Die von uns gelisteten Anbieter gehen weit über die Mindestanforderungen hinaus, um Kundengelder durch folgende Maßnahmen zu schützen:
- Negativsaldoschutz ist bei allen in Europa, Australien und dem Vereinigten Königreich regulierten Forex-Brokern Standard, sofern diese gehebelte CFDs für Retail-Kunden anbieten. Er verhindert, dass Sie mehr Geld verlieren, als sich auf Ihrem Handelskonto befindet. Diese Schutzmaßnahme gilt allerdings nur für Privatkunden; professionelle Kunden sind davon ausgenommen.
- Segregation der Kundengelder ist für alle seriös regulierten Forex-Broker Pflicht. Das bedeutet, dass Kundengelder strikt getrennt von den Betriebsmitteln des Brokers auf separaten Konten geführt werden. So können sich Kunden sicher sein, dass sie ihr Geld zurückerhalten, falls der Broker insolvent wird. Die Aufsichtsbehörden verlangen in der Regel, dass diese Konten bei erstklassigen Banken geführt werden. Außerdem müssen Broker bestimmte Mindestkapitalanforderungen erfüllen, um eine Lizenz zu erhalten.
- Anlegerentschädigungsfonds dienen dem Schutz von Retail-Kunden und sollen im Falle von Zahlungsunfähigkeit oder anderen Problemen des Brokers Entschädigungen gewährleisten. Viele Aufsichtsbehörden vergeben keine Lizenzen an Broker, die nicht Teil eines solchen Systems sind. Die konkrete Ausgestaltung variiert je nach Jurisdiktion. CySEC-regulierte Broker können ihre Trader beispielsweise mit bis zu 20.000 € pro Person entschädigen, falls der Broker zahlungsunfähig wird.
