FCA (Vereinigtes Königreich) regulierte Forex-Broker

Geschrieben von Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova ist eine erfahrene Forex- und Kryptoanalystin. Sie behandelt auch verschiedene finanzielle Themen wie Aktienhandel und Renteninvestitionen.

, | Übersetzt von Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel ist als Übersetzer und Redakteur auf die Fachgebiete Finanzen und Wirtschaft spezialisiert. Er betreut die deutsche Version von BestBrokers.com.

, | Aktualisiert: Januar 5, 2026

Alle unten empfohlenen Broker sind von der Financial Conduct Authority (FCA) autorisiert und halten sich an die strengen regulatorischen Standards der Aufsichtsbehörde. Unsere Top-Empfehlungen priorisieren Sicherheit, Fairness und Transparenz, um ein überlegenes Trading-Erlebnis zu bieten, das speziell auf die Bedürfnisse von UK-Kunden zugeschnitten ist.

1Plus500 US

Bewertung: 4 ⭐

Dieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.

Top bewertet

2eToro

Bewertung: 4,2 ⭐

50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

3Eightcap

Bewertung: 4,2 ⭐

59,57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

4Pepperstone

Bewertung: 4,4 ⭐

75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

5Axi

Bewertung: 4,2 ⭐

Die überwiegende Mehrheit der Einzelhandelskundenkonten verliert Geld.

6Vantage

Bewertung: 4,5 ⭐

7XTB

Bewertung: 3,5 ⭐

73 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld

8CMC Markets

Bewertung: 4,3 ⭐

68 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

9Tickmill

Bewertung: 4,1 ⭐

70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

10Swissquote

Bewertung: 3,7 ⭐

61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

FCA-regulierte Forex-Broker nach Trustpilot-Bewertung gerankt

Umfassender Vergleich der Top 10 FCA-regulierten Forex-Broker

Beste von der FCA regulierte Broker

1. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   1. Pepperstone

   Pepperstone wurde 2010 gegründet und genießt das Vertrauen von mehr als 300.000 Kunden aus über 160 Ländern. Das Unternehmen erlangte 2016 die behördliche Zulassung der FCA (Lizenznummer 684312), nachdem es den Retail-Forex-Broker 123FX vom britischen Unternehmer Mohammed Tayeb erworben hatte. Pepperstone genießt einen ausgezeichneten Ruf als gut kapitalisierte und konforme Firma mit registrierten Büros in London (Gracechurch Street), Melbourne, Düsseldorf und Limassol.

   Britische Kunden, die sich bei Pepperstone registrieren, profitieren von nahtloser Auftragsabwicklung, wettbewerbsfähiger Preisgestaltung und erstklassiger Liquidität. Kunden haben Zugriff auf über 1.200 handelbare Instrumente, von Forex und Rohstoffen bis hin zu Indizes und Aktien. Händler bei Pepperstone können beruhigt sein, da der Broker ihre Mittel bei erstklassigen Banken segregiert.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebel 1:100 schnell Geld zu verlieren. 75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
2. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   2. XTB

   XTB ist ein von der FCA lizenzierter und regulierter Online-Broker, der kostengünstige Handels- und Investmentdienstleistungen unter der Registrierungsnummer 522157 anbietet. Der Broker erhält viel Lob von britischen Händlern, da er extrem enge Spreads für mehr als 5.700 Finanzinstrumente anbietet, einschließlich Währungsparitäten, börsengehandelter Fonds, Indizes, Aktien und Rohstoffe.

   Das Maklerunternehmen zeigt ein kontinuierliches Engagement für die Sicherheit der Kunden, indem es einen Schutz vor negativem Saldo, automatische Stop-Outs für verlustbringende gehebelte Positionen und eine Entschädigung der Anleger von bis zu 85.000 £ pro Person bietet. Unter der Priorität der Transparenz veröffentlicht XTB Informationen über seine Geldreserven und Gewinne für jedes Geschäftsquartal. Der Broker verwahrt Kundengelder auf segregierten Konten bei erstklassigen Banken im Einklang mit den FCA-Anforderungen.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund des Hebels ein hohes Risiko, Geld schnell zu verlieren. 73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
3. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   3. eToro

   Im Jahr 2007 gegründet, ist eToro eine herausragende Option für Briten, die sich mit Copy Trading beschäftigen möchten. Der Broker führt Online-Handelsdienstleistungen im Vereinigten Königreich unter der Registrierungsnummer 583263 durch. Britische Kunden, die bei der eToro-Plattform registriert sind, können über 5.000 Finanzinstrumente handeln, darunter Aktien, Forex-Paare, Krypto-Assets und Rohstoffe.

   Als vollständig konformer Broker verwahrt eToro Kundengelder auf separaten Konten und hält hohe Cyber-Sicherheitsstandards ein, wie sie von der FCA gefordert werden. Kunden profitieren zudem von einer Anlagenversicherung und einem Schutz vor negativem Kontostand, mit der Möglichkeit, einen maximalen Hebel von bis zu 1:30 zu nutzen. Der Broker unternimmt alle notwendigen Schritte, um die bestmöglichen Ergebnisse für britische Kunden sicherzustellen, einschließlich der Bereitstellung genauer und aktueller Preisangebote sowie der Bereitstellung blitzschneller Orderausführung.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
4. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   4. Admirals

   Admirals (ehemals Admiral Markets) sicherte sich den ersten Platz auf unserer Liste dank seines makellosen regulatorischen Werdegangs, genauer Preisgestaltung und Engagement für die Sicherheit der Kunden. Das Unternehmen erhielt 2013 die behördliche Genehmigung und ist im Vereinigten Königreich unter der Registrierungsnummer 595450 tätig. Die von der FCA lizenzierte Einheit hat registrierte Büros im Aldgate Tower in London in der Leman Street.

   Britische Kunden von Admirals können in über 8.000 Finanzinstrumente handeln, darunter Forex, Rohstoffe, Aktien, Indizes, börsengehandelte Fonds und Anleihen. Privatanleger profitieren vom Schutz vor negativem Saldo und ihre Gelder werden in separaten Konten gemäß den Anforderungen der FCA aufbewahrt. Der Broker nimmt am britischen Entschädigungssystem für Finanzdienstleistungen teil und bietet im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz eine Entschädigung von bis zu 85.000 £ pro Kunde.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. 73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
5. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   5. Swissquote

   Unsere zweite Wahl, Swissquote, hat viel zu bieten für britische Kunden, die Sicherheit, faire Preisgestaltung und regulatorische Compliance schätzen. Der Broker bedient Kunden aus dem Land mit einer FCA-Lizenz mit der Nummer 562170 und hat lokale Büros in der New Broad Street im Herzen des Londoner Finanzdistrikts eingerichtet. Zuvor lizenziert von der inzwischen aufgelösten Financial Services Authority, erhielt Swissquote 2013 eine FCA-Lizenz, kurz nach der Einrichtung der neuen Regulierungsbehörde.

   Swissquote inspiriert Vertrauen, indem es ein sicheres Handelsökosystem und Schutz vor negativen Kontoständen bietet. Als Tochtergesellschaft der bekannten Swissquote Bank bietet der Broker tiefe Liquidität und überlegene Orderausführung auf Hunderte von Forex-Paaren, Aktien, Kryptowährungen und Investmentfonds an. Das Unternehmen handelt öffentlich an der wichtigsten Börse der Schweiz und baut seinen hervorragenden Ruf weiter aus.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
6. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   6. Tickmill

   Tickmill ist ein Online-Broker mit Sitz auf den Seychellen, der mehr als 130.000 Kunden aus mehr als 90 Ländern betreut. Das Unternehmen erweiterte seine globale Präsenz im Jahr 2016, als es die Zulassung der FCA erhielt. Derzeit operiert es im Vereinigten Königreich unter der Registrierungsnummer 717270 und hat registrierte Büros in der Stadt London in der historischen Old Jewry Street.

   Der Broker hält sich an die strengen Standards des britischen Finanzregulators mit vollständiger Kundengeldtrennung, Eigenkapitaladäquanz, Schutz vor negativen Kontoständen und transparenter Preisgestaltung. Er kann ein durchschnittliches Handelsvolumen von über 142 Milliarden $ pro Monat vorweisen. Tickmill-Kunden haben Anspruch auf eine maximale Entschädigung von 85.000 £ pro Person, da der Broker am Financial Services Compensation Scheme (FSCS) teilnimmt.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Leverage Geld schnell zu verlieren. 70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei Tickmill Europe Ltd. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
7. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   7. Vantage FX

   Vantage wurde 2009 gegründet und ist ein vertrauenswürdiger Online-Broker für mehrere Vermögenswerte, der sich auf das Angebot von Differenzkontrakten für Währungspaare, Aktien, Indizes und Rohstoffe spezialisiert hat. Die britische Einheit des Unternehmens bedient britische Kunden mit einer FCA-Lizenz (Nummer 590299) und hat die Hauptgeschäftsstelle in der Old Broad Street, dem ehemaligen Sitz der Londoner Börse. Der Broker verfügt über einr saubere Erfolgsbilanz und hat zum Zeitpunkt der Veröffentlichung keine regulatorischen Verstöße begangen.

   Vantage engagiert sich für die Bereitstellung eines sicheren Forex-Trading-Ökosystems, sodass Kunden mit über 1.000 Finanzinstrumenten mit Vertrauen handeln können. Das Unternehmen arbeitet mit dem renommierten Lloyd’s of London zusammen und bietet eine garantierte Fondsentschädigung von bis zu 1.000.000 £. Der Broker bietet Negativsaldo-Schutz und überlegenen Kundensupport, der rund um die Uhr verfügbar ist.

8. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   8. CMC Markets

   CMC Markets ist ein branchenführender Online-Broker, der vollständig im Vereinigten Königreich reguliert ist unter der Registrierungsnummer 173730. Das Unternehmen hat zusätzlich die Genehmigung der FCA erhalten, britischen Kunden Spread-Betting-Dienste anzubieten, wofür es eine separate Lizenz besitzt (170627). Der Hauptsitz der auf das Vereinigte Königreich ausgerichteten Einheit von CMC Markets befindet sich in der City of London in der Houndsditch Street.

   Als vollständig konformer Broker verwahrt CMC Markets Kundengelder in separaten Konten bei großen britischen Banken wie Barclays, NatWest und Lloyds. Der Broker ist offizielles Mitglied des Financial Services Compensation Scheme (FSCS) und bietet garantierten Schutz von bis zu 85.000 £ pro berechtigtem Einzelhandelskunden. Das Mutterunternehmen, die CMC Group, ist an der Londoner Börse notiert, wo es öffentlich als Teil des FTSE 250 Index gehandelt wird.

   Spread-Wetten und CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 68 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie bei diesem Anbieter auf Spreads wetten und/oder CFDs handeln. Sie sollten sorgfältig abwägen, ob Sie verstehen, wie Spread-Wetten und CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
9. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   9. Saxo Bank

   Die Saxo Bank ist ein renommiertes Online-Brokerage, das seit über drei Jahrzehnten mit Kunden Geschäfte macht. Es erscheint im FCA-Lizenznehmerregister unter der Registrierungsnummer 551422 und hat Büros im Canary Wharf in London. Das britisch lizenzierte Unternehmen verwaltet über 70 Mrd. £ an Kundengeldern und erleichtert den Handel mit über 70.000 Finanzinstrumenten, darunter Forex-Optionen, Futures und Differenzkontrakte.

   Als von der FCA zugelassenes Brokerunternehmen nimmt Saxo am FSCS-Anlegerentschädigungssystem teil und hält sich an die strengen Anforderungen zur Trennung von Kundengeldern der britischen Finanzaufsichtsbehörde. Der Broker ermöglicht es Privatkunden, ihre Positionen mit maximalen Hebeln von 1:30 zu handeln. Es schützt Kundenkonten davor, in die roten Zahlen zu rutschen, mit einem Schutz vor negativem Kontostand.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 65 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs, Devisen oder eines unserer anderen Produkte funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren.
10. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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    10. ActivTrades

    ActivTrades ist seit 2001 am Markt und bietet seinen Kunden Zugang zu einer großen Auswahl an CFD-Märkten. Der Broker ist in mehreren Ländern zugelassen – darunter auch im Vereinigten Königreich. Die britische Niederlassung wird von der ActivTrades PLC betrieben, die unter der Lizenznummer 434413 von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert wird.

    UK-Kunden können CFDs auf Forex, Rohstoffe, Aktien, Indizes, Anleihen und ETFs handeln. Darüber hinaus bietet ActivTrades in Großbritannien auch Spread Betting an – eine steuerfreie Form des Derivatehandels, bei der Long- und Short-Positionen auf verschiedene Hebelprodukte eingegangen werden können. Gemäß FCA-Vorgaben ist der Hebel für Retail-Kunden auf 1:30 bei Major-Paaren und 1:20 bei Minors begrenzt. Professionelle Trader können hingegen Hebel von bis zu 1:400 nutzen.

    CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 71 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Financial Conduct Authority (FCA) im Überblick

Die Financial Conduct Authority (FCA) wurde nach Inkrafttreten des Financial Services Act 2012 gegründet und ersetzte effektiv die inzwischen aufgelöste Financial Services Authority (FSA). Die Aufsichtsbehörde überwacht derzeit die Aktivitäten von über 50.000 Unternehmen im Finanzsektor, wie Broker-Firmen, Banken, Genossenschaften und Sparkassen. Die Behörde hat vielfältige regulatorische Aufgaben, darunter die Erteilung von Genehmigungen an zugelassene Broker und die Sicherstellung der Stabilität der lokalen Finanzmärkte.

Als Tier-1-Regulierungsbehörde ist die FCA mit Folgendem betraut:

• Es ist zwingend erforderlich, einen ausreichenden Schutz für lokale Verbraucher zu gewährleisten, und die Behörde erreicht dies durch Beschränkung des Retail-Hebels und die Verpflichtung zum Negativsaldo-Schutz für Retail-Trader.
• Ihr zweites Ziel ist es, die Integrität des lokalen Finanzsystems zu schützen und zu stärken.
• Drittens fördert die Behörde den Wettbewerb zum Vorteil der Verbraucher.

Die Aufsichtsbehörde verfügt über erhebliche Befugnisse, einschließlich der Erteilung von Lizenzen, der Überwachung der Aktivitäten von Lizenzinhabern und der Sanktionierung von Unternehmen bei Nichteinhaltung lokaler Vorschriften. Ein kürzliches Beispiel stammt aus März 2025, als die FCA der London Metal Exchange eine Strafe von 9,2 Millionen £ auferlegte, nachdem festgestellt wurde, dass die LME unzureichende Systeme und Kontrollen hatte, um die Risiken im Zusammenhang mit der erheblichen Preisschwankung auf dem Nickelmarkt zu managen.
Die Behörde hat sogar die Befugnis, Vermögenswerte von untersuchten Unternehmen einzufrieren. Genau das geschah 2023 mit der Vermögensverwaltungsfirma WealthTec, als die FCA sie wegen Betrug, regulatorischer Versäumnisse und Missbrauchs von Kundengeldern untersuchte. Die britische Regulierungsbehörde erlangte dann einen Gerichtsbeschluss, der bis zu 40 Millionen £ an Vermögenswerten von John Dance, dem Gründer und Eigentümer des Unternehmens, einfriert.

Die FCA ist eine unabhängige nicht-staatliche Regulierungsbehörde, die durch regulatorische Gebühren finanziert wird, aber dennoch dem britischen Parlament und dem Finanzministerium rechenschaftspflichtig ist. Sie besteht aus verschiedenen Ausschüssen (Überwachung, Audit, Risiko), Exekutivausschüssen und einem Vorstand, der zum Zeitpunkt der Veröffentlichung von Mr. Ashley Ian Alder geleitet wird.

Die FCA pflegt einige der höchsten Standards weltweit im Verbraucherschutz und gewährleistet, dass Briten selbstbewusst in einer fairen und sicheren Umgebung investieren können. UK-Trader können den regulatorischen Status ihrer Broker bequem im offiziellen Register autorisierter Firmen der FCA überprüfen. Die Behörde führt außerdem eine aktuelle Warnliste für Investoren, die es lokalen Tradern leicht macht, unbefugte Broker-Firmen zu identifizieren.

Trader können unbefugte Unternehmen nach Namen suchen oder die Warnliste alphabetisch durchsuchen. Die Behörde kennzeichnet Klon-Firmen auf ihrer Website und minimiert dadurch effektiv das Risiko, dass Briten Opfer von Forex-Betrug werden. Es ist für UK-Residenten essenziell, mit lokal regulierten Brokern zu handeln, da sie sonst keine Beschwerden über den Financial Ombudsman Service klären können.

Anforderungen für eine FCA-Broker-Lizenz

Online-Broker müssen eine Genehmigung von der FCA einholen, um ihre Dienste rechtmäßig UK-Kunden anzubieten. Interessierte Firmen können Dealer- (Market-Maker-), Intermediary- (STP)- oder Limited-Broker-Lizenzen beantragen:

• Dealer-Lizenzen werden Market-Making-Brokern erteilt, die eigene Dealing-Desks betreiben, um Kurse anzubieten.
• Intermediary-Lizenzen werden Firmen erteilt, die auf Drittanbieter-Liquiditätsprovider angewiesen sind, um die Orders ihrer Kunden auszugleichen.
• Limited-Broker-Lizenzen werden Unternehmen erteilt, die mit dem Verkauf und Marketing relevanter Produkte handeln, ohne Kundengelder zu halten.

Dealer- und Intermediary-Lizenzen ermöglichen genehmigten Broker-Firmen, rechtmäßig Contracts for Difference in Währungspaaren, Aktien, Indizes und Rohstoffen an Retail- und professionelle Kunden aus dem UK anzubieten. UK-lizenzierte Broker dürfen jedoch keine CFDs und Spread Betting auf Kryptowährungen anbieten.

Unternehmen, die eine Genehmigung beantragen, müssen Mindestkapitalanforderungen von 75.000 £ für Limited-Lizenzen, 150.000 £ für Intermediary-Lizenzen und 750.000 £ für Market-Maker-Lizenzen erfüllen. Dies stellt sicher, dass die genehmigten Unternehmen ausreichend finanzielle Ressourcen haben, um sicher mit UK-Kunden zu handeln. Eine weitere Anforderung sieht vor, dass Antragsteller eine physische Präsenz im Land haben müssen, d. h., sie müssen Büros im UK einrichten. Die CEOs und Direktoren der Firmen müssen ebenfalls UK-Residenten sein.

Schlüsselpersonal muss über ausreichende Erfahrung und Expertise im Finanzsektor verfügen. Darüber hinaus sollten die Unternehmen der Behörde umfassende Geschäftspläne vorlegen, die ihre Risikomanagement-Strategien und zukünftigen Umsatzschätzungen umreißen. Sie müssen auch ihre Anti-Geldwäsche- (AML)- und Know-Your-Customer- (KYC)-Richtlinien detailliert darlegen.

Mitarbeiter müssen ein sauberes Führungszeugnis vorweisen können, damit ein Unternehmen die Genehmigung der FCA erhält. Kandidaten müssen alle relevanten Antragsunterlagen auf Englisch einreichen. Dokumente in Fremdsprachen müssen von professionellen Übersetzern übersetzt werden.

Die FCA benötigt normalerweise sechs bis zwölf Monate zur Prüfung der Lizenzanträge. Verzögerungen treten meist auf, wenn Anträge unvollständig sind und einige erforderliche Dokumente fehlen.

Zusammenfassend müssen Finanzdienstleister folgende Anforderungen erfüllen, um eine FCA-Lizenz zu erhalten:

1. Antragsgebühren: Wenn Antragsteller bereit sind, ihre Unterlagen bei Companies House einzureichen, müssen sie eine kleine Registrierungsgebühr zahlen.
2. Mindestkapitalanforderungen: Die Mindestkapitalanforderung für als Market Maker operierende Broker beträgt 750.000 £. Broker, die Limited- oder Intermediary-Lizenzen beantragen, müssen ein Mindestkapital von mindestens 75.000 £ bzw. 150.000 £ nachweisen.
3. Prüfzeitrahmen für Anträge: Je nach Art der beantragten Lizenz und dem Vorbereitungsgrad kann der Antragsprozess für eine FCA-Lizenz sechs Monate bis ein Jahr dauern.
4. Physische Präsenz erforderlich: Um für eine FCA-Lizenz berechtigt zu sein, müssen Broker-Unternehmen im UK registriert sein und ein Büro im Land haben. Zudem muss ein lokaler Direktor die eintragende Einheit vertreten.
5. Schlüsselmitarbeiter: Das Unternehmen, das eine FCA-Lizenz beantragt, muss qualifizierte Fachkräfte für Schlüsselpositionen wie Manager und Direktoren einstellen. Diese Mitarbeiter müssen hochqualifiziert sein und von der Behörde genehmigt werden.
6. Körperschaftsteuersätze: Forex-Unternehmen mit FCA-Lizenzen unterliegen der britischen Körperschaftsteuer. Ab Anfang April 2023 beträgt der Hauptsatz 25% für Unternehmen mit steuerpflichtigen Gewinnen über 250.000 £. Niedrigere Sätze von 19% gelten für Unternehmen mit steuerpflichtigen Gewinnen unter 50.000 £. Es gibt auch einen Standard-VAT-Satz von 20%, den Forex-Broker berücksichtigen sollten, die im UK tätig werden wollen, obwohl bestimmte Finanzdienstleistungen von der VAT befreit sein können.
7. Trennung von Kundengeldern: Von der FCA lizenzierte Forex-Broker müssen Kundengelder und Unternehmensgelder in getrennten Bankkonten halten, was zusätzlichen Schutz bei unglücklichen Ereignissen wie einer möglichen Insolvenz des Unternehmens bietet.
8. Investorschutzschema: Alle mit FCA-Lizenz operierenden Forex-Broker müssen am obligatorischen Financial Services Compensation Scheme (FSCS) teilnehmen, das für Finanzdienstleister im UK gilt. Wenn Broker ihre finanziellen Verpflichtungen gegenüber Kunden nicht erfüllen können, haben UK-Trader Anspruch auf eine Entschädigung von bis zu 85.000 £ pro Person.
9. Weitere Anforderungen: Ein detaillierter Geschäftsplan gehört zu den wichtigen Unterlagen, die Antragsteller bei Einreichung ihrer FCA-Lizenzanträge vorbereiten müssen. Es ist auch obligatorisch, ein Firmenkonto zu eröffnen, um das Geschäft zu führen und das anfängliche Kapital für den Lizenzantrag einzuzahlen.

Kundengeldschutz bei FCA-regulierten Brokern

Die FCA hat einige der strengsten Anforderungen an den Verbraucherschutz weltweit. Alle lokal lizenzierten Broker müssen strenge Trennungsrichtlinien für Kundengelder einhalten und das Geld ihrer Kunden in separaten Konten bei Tier-1-Banken wie Barclays und Lloyds lagern, die typischerweise CRD-Kreditinstitute oder solchen sind, die den FCA-Standards entsprechen. Diese Maßnahme verhindert zusammen mit der Pflicht der Broker, Risiken bei der Lagerung von Kundengeldern zu bewerten und zu diversifizieren, den Missbrauch von Kundenkapital und stellt sicher, dass alle ihr Geld zurückerhalten, falls ein Unternehmen liquidiert werden muss.

Alle von der FCA autorisierten Forex-Broker müssen am gesetzlichen Financial Services Compensation Scheme (FSCS) des Landes teilnehmen. Das UK hat eines der höchsten Niveaus an Investorenentschädigungen weltweit. UK-Retail-Trader können bis zu 85.000 £ pro Person erstattet bekommen, falls ihre Broker ihre finanziellen Verpflichtungen aus irgendwelchen Gründen nicht erfüllen können.

Professionelle Trader verzichten auf ihr Recht auf Investorenentschädigung. Zuletzt, aber nicht weniger wichtig: UK-Kunden mit Margin-Konten können nicht mehr als ihren verfügbaren Saldo verlieren, da alle FCA-konformen Broker Negativsaldo-Schutz bieten. Broker müssen diesen Schutz jedoch nicht für Profis bieten.

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Geschrieben von Z. Stefanova | Übersetzt von Marcus Jungnickel