Zornitsa Stefanova
Zornitsa Stefanova è analista di ricerca finanziaria e testing di piattaforma presso BestBrokers.com, specializzata in recensioni pratiche di piattaforme di trading su Forex, criptovalute e azioni. Valuta i broker da una prospettiva incentrata sull'utente, testando aree chiave come l'apertura del conto, le condizioni di trading, l'usabilità della piattaforma, i mercati disponibili e l'affidabilità complessiva.
| Redattore esperto 
Matthew Levy, CFA
Matthew Levy, CFA, è analista senior di ricerca presso BestBrokers.com, con esperienza nei servizi finanziari, nell'analisi dei titoli, nella gestione di portafoglio e nel trading. Il suo lavoro supporta il processo di test dei broker attraverso ricerche dettagliate, analisi finanziarie chiare e una profonda comprensione di ciò che trader e investitori cercano in una piattaforma di trading online affidabile. 
| Tradotto da 
Luca Mele
Luca Mele è un traduttore professionista specializzato in vari argomenti, tra cui investimenti e trading con diversi strumenti come forex, azioni, criptovalute e materie prime. | Aggiornato: È difficile scegliere il broker giusto quando sei nuovo nel trading sul forex. Tenendo questo a mente, abbiamo stilato una lista di broker FX adatti sia ai principianti che ai trader esperti. Ogni broker offre conti demo, materiale didattico e tantissimi modi per aiutarti a migliorare le tue competenze e la tua formazione nel trading sul forex.
Plus500 USQuesto contenuto si applica esclusivamente a Plus500 US e ai clienti degli Stati Uniti. Il trading sui futures comporta il rischio di perdita.
eToroIl 52% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro
Fusion MarketsIl 74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro
FP MarketsIl 73,33% dei conti retail degli investitori perdono denaro
BlackBull MarketsIl trading di prodotti con leva è rischioso
EightcapIl 59,57% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
PepperstoneIl 73,7% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro
IGIl 71% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
AvaTradeIl 57% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
TickmillIl 70% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaroConfronto completo dei 10 migliori broker Forex con conti demo
| Broker Forex | Conto demo disponibile? | Deposito minimo | Piattaforme di trading | Regolatori |
|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | SÌ | 50 $/€ (100 AU$) | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA, FSA (Saint Vincent e Grenadine), SCB (Bahamas) |
| 2. Fusion Markets | SÌ | 0 $/€ | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) |
| 3. AvaTrade | SÌ | 100 $/€ | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaSocial | FFAJ (Licenza No.1574), CySEC (No. 347/17) ISA (No. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (No.190018), CBI (No.C53877), BVIFSC (No. SIBA/L/13/1049), FSCA(No.45984), ASIC(No.406684) |
| 4. Plus500 | SÌ | 100 $/€ | Piattaforme brevettate desktop e mobile | FSA (n. 4.1-1/18), FCA (n. FRN 509909), CySEC (n. 250/14), FMA (n. 47546), SFSA (n. SD039), MAS (n. CMS100648), DFSA (n. F005651), ASIC (n. 417727) |
| 5. Iron FX | No | 100 $ | MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, App Mobile | FCA (licenza n. 585561), FSCA (licenza n. 45.276) |
| 6. IG | SÌ | 50 $/€ | MetaTrader4, L2 Dealer, ProRealTime, software proprietario IG, TradingView | ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermuda) |
| 7. Pepperstone | SÌ | 0 $/€ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView | ASIC (n. 414530), FCA del Regno Unito (n. 684312), CySEC (n. 388/20), BaFin (n. 151148), DFSA (F004356), CMA (128), SCB Bahamas (SIA-F217), FSA (SD108) |
| 8. Tickmill | No | 100 $/€ | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | CySEC (No. 278/15), FCA (733772), CONSOB (n. 4310), BaFin (n. 146511), ACPR (n. 75473), CNVM (n. 4082), FSA Seychelles (SD 008), FSCA (FSP 49464) |
| 9. Admirals | SÌ | 100 $/€ (1 $/€ per account MT5 Invest) | MT4, MT5, WebTrader, MT Supreme Edition, StereoTrader | CySEC (No. 201/13), ASIC (No. 410681), FCA (No. 595450), JSC (No. 57026), FSCA (No. FSP51311) |
| 10. eToro | SÌ | 10 $/€ | eToro Investing, eToro App, TradingView, eToro CopyTrader | FCA, CySEC, ASIC, MFSA, ADGM, FSA, FINRA/FinCEN |
10 migliori broker con conti demo
- 1. FP Markets
FP Markets è un broker attivo dal 2005, regolamentato a Cipro, in Australia, a Mauritius e in altre giurisdizioni in tutto il mondo. Per aiutarti a familiarizzare con il trading sul forex, FP Markets offre un conto demo con un saldo virtuale di 100.000 $.
I conti demo supportano MT4, MT5, cTrader e TradingView. Tutti i prezzi e i grafici disponibili sulla piattaforma che sceglierai saranno visualizzati in tempo reale, garantendo un’esperienza di trading sul forex realistica. I clienti di FP Markets possono scegliere di aprire un conto demo Standard o Raw.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 73,33% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti valutare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti l'elevato rischio di una potenziale perdita. I trader che si registrano su Fusion Markets possono mettere alla prova le loro strategie di trading sul forex aprendo un conto demo. Il broker ti consentirà di aprire un conto demo Classic o ZERO, scegliendo tra piattaforme di trading come MT4, MT5, cTrader e TradingView.
Il tipo di conto ZERO ti consentirà di fare trading con uno spread a partire da 0 pip e una commissione fissa di 4,50 $ (round-turn). Nel frattempo, gli utenti del conto Classic avranno la commissione inclusa nello spread, con un mark-up di 0,9 pip.
Il conto demo di Fusion Markets è attivo per 30 giorni, dopodiché puoi richiedere di riattivarlo gratuitamente una volta effettuato un deposito sul tuo conto live. Non c’è alcun limite all’ammontare di fondi virtuali che puoi aggiungere al tuo saldo demo. Il servizio di trading Fusion+ non è disponibile in formato demo al momento della stesura di questo articolo.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) operante come Fusion Markets, è l'emittente dei Prodotti Fusion Markets descritti in questa comunicazione. Il trading in Prodotti Fusion Markets comporta il potenziale di profitto così come il rischio di perdita che può superare di gran lunga l'importo del tuo deposito iniziale e non è adatto a tutti gli investitori. Dovresti leggere attentamente tutti i Termini di Servizio dei Prodotti Finanziari, la Dichiarazione di Divulgazione del Prodotto (PDS) e la Guida ai Servizi Finanziari (disponibile sul nostro sito web), considerare la tua situazione finanziaria, le esigenze e gli obiettivi di investimento in questi Prodotti Fusion Markets e ottenere una consulenza finanziaria indipendente.BlackBull Markets è un’ottima scelta per i principianti e per i trader che vogliono testare nuove strategie senza rischi, grazie ai conti demo disponibili per le piattaforme MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView e cTrader. La registrazione di un conto demo è una procedura semplice che i nuovi clienti possono completare in meno di 5 minuti. Puoi registrarti tramite email, Google, Apple o usando il tuo account Facebook.
Il conto demo supporta grafici a linee, a candela o a barre. La funzione Market Watch mostra gli strumenti più popolari selezionati, ma gli utenti possono facilmente modificare l’elenco. Il conto demo scade dopo 30 giorni, dandoti tempo sufficiente per esplorare i mercati disponibili e le funzionalità della piattaforma. In seguito puoi passare al trading live con i conti ECN Standard (deposito minimo di 0 $, spread a partire da 0,8 pip e nessuna commissione) o ECN Prime (deposito minimo di 0 $ e spread a partire da 0,0 pip con una commissione di 6 $ per operazione).
Il trading di valuta estera con margine comporta un elevato livello di rischio e potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori. L’elevato grado di leva finanziaria può giocare a tuo sfavore come a favore. Prima di decidere di fare trading in valuta estera, devi considerare attentamente i tuoi obiettivi di investimento, il tuo livello di esperienza e la tua propensione al rischio. Esiste la possibilità che tu possa subire una perdita parziale o totale del tuo investimento iniziale e, pertanto, non dovresti investire denaro che non puoi permetterti di perdere. Devi essere consapevole di tutti i rischi associati al trading in valuta estera e chiedere consiglio a un consulente finanziario indipendente se hai domande o dubbi su come una perdita potrebbe influire sul tuo stile di vita.- 4. Plus500
Indipendentemente che tu sia un principiante nel trading o che tu stia semplicemente cercando un marchio che offra le migliori condizioni per le tue operazioni, Plus500 è un’ottima scelta. Questo affidabile broker al dettaglio offre ai propri clienti l’accesso a oltre 2.800 mercati di trading, tutti disponibili sulla sua piattaforma proprietaria. Per comprendere meglio le funzionalità e gli strumenti della piattaforma e per mettere in pratica le tue strategie di trading sul forex, puoi creare un conto demo gratuito con un saldo illimitato.
Per iniziare a fare pratica, basta fornire un indirizzo email e una password che userai per accedere al tuo conto Plus500. I clienti possono personalizzare l’importo dei fondi demo e azzerarli quando vogliono. Possono passare facilmente dal conto demo a quello di trading live e mettere in pratica qualsiasi strategia abbiano in mente.
Il 80% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro facendo trading con i CFD presso questo fornitore. Dovresti valutare se puoi permetterti di correre l’elevato rischio di perdere il tuo denaro. - 5. Iron FX
IronFX è una società di brokeraggio che ha aperto i battenti nel 2010. Per aiutare chi è alle prime armi con il forex e consentire ai trader esperti di testare in tutta sicurezza le proprie strategie di trading, il marchio offre conti demo.
Il processo di apertura di un conto demo è semplice e ti permette di scegliere tra i tipi di conto demo Floating Spread e STP/ECN Absolute Zero. Quando configuri il tuo conto demo, puoi anche selezionare la leva massima che preferisci per replicare esattamente le condizioni di trading che useresti con un conto live. Il conto demo è disponibile in diverse valute di base, tra cui USD, EUR, ZAR, JPY e mBTC.
Avvertenza sul rischio: i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 67,62% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 6. IG
Se stai cercando una società di brokeraggio che offra trading virtuale e accesso a un’ampia gamma di mercati, puoi prendere in considerazione IG. L’offerta del broker comprende oltre 90 coppie di valute, più di 80 indici, migliaia di CFD su azioni e vari strumenti legati ad altri tipi di mercati.
Puoi esplorare i mercati di IG aprendo un conto demo con un saldo virtuale di 20.000 $. Pur essendo uno strumento utile per i principianti, il conto demo di IG è anche un’opzione per i trader esperti che desiderano testare strategie di trading sul forex. Mentre il conto demo standard di IG non ha scadenza, quello su MT4 si chiuderà dopo 60 giorni di inattività.
I CFD sono strumenti complessi. Il 67% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore di investimenti. Puoi perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Assicurati di comprendere come funziona questo prodotto e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere denaro. - 7. Pepperstone
Su Pepperstone, i trader hanno accesso a oltre 1.400 mercati, tra cui forex, indici, criptovalute e altro ancora. Se non ti senti ancora pronto a inserire ordini e prendere decisioni di trading con denaro reale, puoi provare il conto demo di Pepperstone.
Il conto demo è un modo senza rischi per esplorare le piattaforme supportate dal broker, tra cui MT4, MT5, cTrader e la piattaforma proprietaria di Pepperstone. I prezzi e la tendenza del mercato vengono aggiornati in tempo reale per aiutarti a prendere decisioni informate.
Il conto demo di Pepperstone è uno strumento che può aiutare i principianti a imparare a fare trading, ma puoi anche usarlo per testare le tue strategie forex. I conti demo MT4/MT5 scadono dopo 60 giorni, a meno che tu non abbia un conto live e richieda la non scadenza. I conti demo cTrader possono essere utilizzati a tempo indeterminato, a condizione che tu effettui l’accesso almeno una volta ogni 90 giorni.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 73,7% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading su CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 8. Tickmill
Tickmill è un broker al dettaglio che fornisce servizi a oltre 490.000 trader in tutto il mondo. Se hai bisogno di aiuto per muovere i primi passi nel trading sul forex, puoi iniziare con il conto demo di Tickmill. Ti permetterà di fare trading su oltre 180 strumenti CFD senza rischiare denaro reale.
Il conto demo forex e CFD di Tickmill permette ai clienti di esplorare l’interfaccia e le funzionalità delle piattaforme MT4 e MT5. Aiuta inoltre i principianti a sviluppare le proprie competenze di trading.
Tieni presente che il conto demo di Tickmill scadrà se non effettui l’accesso per 7 giorni. Ogni cliente registrato può aprire fino a 7 conti demo.
Sia i conti Classic, basati solo sullo spread, che i conti Raw, basati sulle commissioni, sono disponibili in formato demo. EUR, USD, GBP, PLN e CHF sono tra le valute di base supportate tra cui gli utenti del conto demo possono scegliere.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 70% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con Tickmill Europe Ltd. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 9. eToro
Se sei un principiante nel trading sul forex, eToro offre ai clienti anche la possibilità di iniziare a fare trading con un conto demo che ti consentirà di operare sui mercati reali in tempo reale, senza rischiare denaro vero. Questo conto offre ai trader l’accesso immediato alla piattaforma proprietaria di eToro e alle sue funzionalità, permettendo ai principianti di familiarizzare con il trading.
Il conto demo è caricato con 100.000 $ in fondi virtuali, offrendoti un sacco di capitale gratuito per affinare le tue abilità di trading. I trader esperti possono anche usare la piattaforma virtuale di eToro per mettere in pratica strategie di trading e passare ai loro conti live una volta pronti a piazzare ordini con denaro reale. La funzione CopyTrader è completamente disponibile nell’ambiente demo e funziona esattamente come nel trading live.
Gli utenti di eToro possono contattare l’assistenza clienti di eToro in qualsiasi momento se incontrano un problema durante il trading demo. I canali di comunicazione disponibili sono la chat live, il ticket di assistenza clienti e i messaggi sui social media.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 52% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 10. ActivTrades
ActivTrades è un broker forex adatto ai principianti che offre conti demo e altre opzioni di conto. I nuovi trader forex possono provare le piattaforme del broker senza rischiare fondi reali grazie all’ambiente del conto demo, che simula le condizioni di mercato reali ed è dotato di strumenti e indicatori avanzati. Oltre ai trader principianti, questa opzione di conto può essere altrettanto adatta ai trader esperti che vogliono testare nuove strategie.
In particolare, i conti demo di ActivTrades sono attivi per un periodo illimitato e possono essere ricaricati con 10.000 $/€ in fondi virtuali. Il conto è compatibile con MT4, MT5 e la piattaforma proprietaria del broker, consentendo agli utenti di controllare meglio il proprio rischio con ordini bracket e trailing stop. Una volta che i trader si sentono sicuri delle proprie capacità di trading, possono passare a un conto con denaro reale (Individual o Professional). È disponibile anche un conto swap-free, in linea con i principi della finanza islamica.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 71% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
Che cos’è un conto di trading demo?
La maggior parte dei broker Forex regolamentati consente ai propri clienti di aprire conti demo prima di iniziare a fare trading con fondi reali. Questo può essere molto utile per i principianti che non hanno mai gestito operazioni di trading e che non hanno esperienza nell’analisi dei mercati. Inoltre, questi tipi di conto offrono strumenti e dati che possono aiutare i principianti a prendere decisioni di trading più consapevoli in seguito.
Per chi opera dall’Italia, il Forex offerto ai clienti retail è spesso accessibile tramite CFD su coppie valutarie, ad esempio EUR/USD o EUR/GBP, con leva finanziaria e margini, senza consegna fisica della valuta. Prima di passare a un conto reale è opportuno controllare sul sito della CONSOB che l’intermediario sia autorizzato a prestare servizi di investimento in Italia, anche tramite passaporto europeo, e che non compaia tra gli operatori oggetto di avvisi. Una demo ben costruita può essere offerta anche da siti non autorizzati, ma questo non garantisce le tutele previste dalla normativa italiana ed europea.
Verifica inoltre a quale schema di indennizzo degli investitori aderisce il broker nell’UE: questi schemi, quando applicabili, non coprono le perdite di mercato, ma solo specifiche ipotesi di insolvenza dell’intermediario entro i limiti previsti.
I conti demo aiutano anche i trader a testare una piattaforma di trading e a familiarizzare con l’interfaccia di un broker, le funzionalità speciali e i mercati coperti. Pertanto, non sono adatti solo ai principianti. Anche i trader esperti possono utilizzare il trading simulato per testare le strategie di trading e osservare come potrebbero comportarsi determinati tipi di ordini in condizioni di mercato simulate. Se i risultati sono coerenti su più scenari, potrebbero valutare se applicare la strategia su un conto reale con importi contenuti.
Il vantaggio principale del trading demo (trading simulato) è che userai fondi virtuali invece che denaro reale. Questo significa che avrai la possibilità di migliorare le tue abilità di trading e mettere in pratica ciò che hai imparato in un ambiente senza rischio finanziario diretto.
Nonostante ciò, quando si utilizzano i conti demo, manca l’aspetto psicologico del trading con denaro reale. L’assenza di un rischio finanziario concreto spesso porta i trader alle prime armi ad assumersi rischi che non prenderebbero mai in considerazione con denaro vero, con il risultato di una valutazione imprecisa della propria strategia e disciplina. Questo è senza dubbio il principale svantaggio del trading in modalità demo.
Inoltre, una demo non sempre replica in modo perfetto l’esecuzione di un conto reale. Per esempio, durante notizie macroeconomiche o fasi di bassa liquidità potresti trovare spread più ampi, slippage, costi di finanziamento overnight (swap), commissioni o chiusure automatiche per margine. Prima di depositare, leggi il Documento contenente le informazioni chiave (KID) e il prospetto dei costi e oneri del broker.
Come funzionano i conti demo?
Molti broker regolamentati offrono la possibilità di aprire un conto demo prima di passare a un conto reale finanziato con denaro proprio. I conti demo di solito dispongono di una somma specifica di denaro virtuale che puoi utilizzare per le tue operazioni di prova.
Per un cliente residente in Italia, il passaggio al conto reale comporta anche l’identificazione del cliente, la verifica della residenza fiscale e il questionario di appropriatezza previsto dalla normativa MiFID II, soprattutto per prodotti complessi come CFD e Forex a leva.
Il trading demo prende molto in prestito dal classico paper trading, in cui i principianti erano soliti annotare manualmente le loro posizioni ipotetiche su un foglio di carta, compresi i punti di entrata e di uscita, come se stessero operando attivamente sul mercato Forex che stavano analizzando. In sostanza, il paper trading era il metodo originale per esercitarsi nell’acquisto e nella vendita.
A prescindere dal fatto che tu perda o guadagni denaro mentre ti alleni con il trading simulato, non rischierai né guadagnerai denaro reale. Quando usano i conti demo, i principianti dovrebbero seguire la stessa strategia che adotterebbero nel trading con denaro reale, compresa la valutazione dei rischi e l’immissione di ordini che si sentirebbero a proprio agio a effettuare una volta aperto un conto di trading reale.
Un buon metodo è impostare nel demo un capitale simile a quello che useresti davvero: se pensi di iniziare con 1.000 €, esercitarti con 100.000 € virtuali può falsare la percezione del rischio e portarti a sottovalutare le perdite.
Gli investitori possono imparare usando i conti demo?
I principianti nel trading possono trarre vantaggio dall’uso dei conti demo, perché permettono di imparare senza che l’esecuzione delle operazioni comporti costi in denaro reale. Dato che i conti demo simulano le condizioni del mercato, i trader inesperti possono vedere come potrebbero comportarsi i loro ordini, pur ricordando che l’esecuzione reale può essere diversa.
Il trading simulato è utile anche per sviluppare strategie. In linea di massima dovresti attenerti agli stessi livelli di rischio e alle stesse strategie che userai su un conto reale, ma il trading demo ti permette di sperimentare. È un’ottima occasione per verificare quali metodi di trading potrebbero funzionare senza perdere denaro reale nel caso in cui una strategia specifica non dovesse funzionare. Tenere un diario con motivo dell’operazione, stop loss, obiettivo e risultato aiuta a distinguere una strategia solida da una serie di operazioni fortunate.
I trader possono anche provare gli Expert Advisor (EA) sui propri conti demo installando il robot di trading proprio come farebbero su un conto reale. Una volta configurati, gli EA possono essere testati, consentendo ai trader di verificare il comportamento di un determinato strumento di trading automatizzato senza rischiare denaro reale.
Dato che i broker tendono a offrire diverse piattaforme di trading, potresti aver bisogno di un po’ di tempo per abituarti alle caratteristiche specifiche di ciascun software di trading. Aprire un conto demo ti aiuterà a familiarizzare con tutte le piattaforme supportate dal broker Forex che hai scelto e a capire quale sia la più adatta alle tue preferenze di trading.
Quando confronti più piattaforme, verifica anche aspetti pratici rilevanti per un trader italiano: disponibilità dell’interfaccia e dei documenti in italiano, conto base in EUR, orari in CET/CEST, report scaricabili per la dichiarazione fiscale e metodi di deposito e prelievo in euro.
Se utilizzi il conto demo anche per strumenti diversi dal Forex, ad esempio CFD su criptovalute o cripto-attività, verifica la natura dello strumento: i CFD restano prodotti derivati soggetti a MiFID/ESMA, mentre i servizi su cripto-attività nell’UE rientrano nel quadro MiCA.
Tipi di conti di trading demo
Sebbene i conti di trading demo possano essere uno strumento adatto ai trader inesperti, possono anche essere un utile strumento per i trader che desiderano provare un modo diverso di fare trading sul Forex. Dato che molti broker tendono a offrire ai propri clienti vari tipi di conti, consentono loro di iniziare ogni tipo di esperienza di trading con conti demo.
I conti standard sono solitamente pensati per i clienti retail e a volte non prevedono requisiti minimi di deposito, offrono accesso a un’ampia gamma di strumenti, non applicano commissioni separate e includono i costi principali nello spread. Le condizioni di trading sono facilmente riproducibili nei conti demo, dando ai trader la possibilità di fare pratica con le operazioni che potrebbero eseguire una volta passati al trading reale.
In Italia e nell’UE, quando il conto è retail e riguarda CFD, le regole ESMA prevedono limiti di leva, ad esempio fino a 1:30 sulle principali coppie valutarie e 1:20 su molte coppie non principali, protezione dal saldo negativo e regole di chiusura delle posizioni per margine insufficiente. Se userai un conto retail, la demo dovrebbe riflettere questi limiti; in caso contrario, il test rischia di essere poco realistico.
I conti retail a commissione sono un’altra opzione. In genere presentano spread molto più bassi, ma applicano una commissione aggiuntiva oltre allo spread. La maggior parte delle società di brokeraggio offre versioni demo di questi tipi di conto. Controlla sempre se la commissione per lotto è indicata in EUR o in un’altra valuta, perché su un conto reale eventuali conversioni possono incidere sul costo complessivo.
Poiché i conti standard spesso presentano restrizioni su leva finanziaria e volumi di trading, alcuni trader valutano il passaggio a conti zero/ECN o, se hanno i requisiti, a conti di trading professionali. In ambito UE, per essere classificato come cliente professionale su richiesta è normalmente necessario soddisfare almeno due criteri MiFID, come una frequenza elevata di operazioni, un portafoglio di strumenti finanziari superiore a 500.000 € o un’esperienza professionale rilevante nel settore finanziario.
In pratica, molti broker consentono ai propri clienti di aprire conti demo professionali/zero che applicano spread inferiori, spesso a partire da 0 pip, di solito con una commissione separata. In questo modo, i trader possono familiarizzare con i diversi stili di trading prima di iniziare a rischiare il proprio denaro reale su operazioni di volume più elevato.
Utilizzo di bot con conti di trading demo
Molti conti demo permettono ai trader di utilizzare bot Forex. Questi software generano segnali di trading e puoi testarli con il tuo conto demo senza rischiare denaro reale. Se le operazioni effettuate seguendo i suggerimenti del bot mostrano risultati positivi e coerenti, potrai valutarne l’uso anche in un conto reale, iniziando comunque con importi contenuti e controllando sempre le impostazioni di rischio.
I bot Forex si basano su indicatori di mercato, analisi e tendenze per generare suggerimenti di trading per le operazioni sul Forex. Nonostante ciò, spetta a te scegliere se fidarti del bot o piazzare ordini che ritieni più adatti. In Italia è bene diffidare di segnali o robot venduti con promesse di rendimento garantito: una demo positiva non è una prova di redditività futura e non sostituisce la verifica del broker presso CONSOB.
Il backtesting è un altro strumento supportato da alcune piattaforme di trading e, sebbene sia diverso da un conto demo, presenta alcune somiglianze. Il backtesting ti permette di utilizzare bot che si basano sui dati storici di mercato per eseguire le operazioni che avresti effettuato. I bot useranno denaro virtuale per effettuare le operazioni, il che ti permette di valutare il tasso di successo della strategia di trading che intendi implementare in base ai dati storici. Anche se questo non garantisce risultati futuri, può aiutarti a perfezionare ulteriormente la tua strategia. Fai attenzione però all’ottimizzazione eccessiva: una strategia costruita troppo bene sui dati passati può funzionare male in condizioni di mercato reali.
Quali tipi di conti demo sono migliori per i trader inesperti?
Molti broker consentono ai propri clienti di aprire diversi tipi di conti demo in grado di soddisfare le preferenze dei vari trader. Detto questo, se non hai molta esperienza nel trading, forse ti starai chiedendo quale tipo di conto sia più adatto per iniziare. A seconda delle tue conoscenze e dei tuoi obiettivi di trading, potresti voler valutare diverse opzioni di conto.
Potresti provare un conto demo STP standard se sei alle prime armi con il trading sul Forex. È adatto soprattutto ai principianti o ai trader occasionali, poiché il conto STP segue un modello di determinazione dei prezzi basato esclusivamente sullo spread. I conti retail a commissione, invece, consentono di fare trading con spread più ridotti a fronte del pagamento di una commissione. Questi conti sono leggermente meno intuitivi per i principianti, ma spesso offrono condizioni di trading più competitive per chi sa valutare il costo complessivo dell’operazione.
Per un residente in Italia alle prime armi, di norma ha senso esercitarsi prima con una demo che replichi un conto retail soggetto ai limiti ESMA, invece di usare da subito leve molto elevate disponibili solo in ambienti professionali o extra-UE. In questo modo il test sarà più vicino alle condizioni che troverai realmente quando aprirai un conto con denaro vero.
I conti professionali, invece, sono solitamente riservati ai trader esperti. Consentono ai clienti di utilizzare livelli di leva elevati, ma per poter accedere a un conto di questo tipo è in genere necessario avere esperienza nel trading, un background professionale nel settore finanziario o un capitale consistente. I conti professionali sono anche generalmente più rischiosi, poiché i professionisti di solito non beneficiano di tutte le tutele previste per i clienti retail, inclusi i limiti di leva e, in alcuni casi, la protezione dal saldo negativo.
Dato che la maggior parte dei broker permette ai propri clienti di aprire una vasta gamma di conti, ti consigliamo di provare tutti i conti demo a cui hai accesso. In questo modo, potrai capire quale stile di trading è più adatto al tuo capitale disponibile, alla tua propensione al rischio e ai tuoi obiettivi di trading in generale.
Quando passerai al conto reale, considera anche gli aspetti fiscali italiani. Molti broker esteri non agiscono da sostituto d’imposta: di solito dovrai conservare estratti conto e report, calcolare plusvalenze e minusvalenze e indicarle nella dichiarazione dei redditi, ad esempio nei quadri RT e, se dovuto, RW. L’imposizione sui redditi finanziari è normalmente del 26%, ma il trattamento può variare in base allo strumento e alla situazione personale; in caso di dubbi, confrontati con un commercialista.