Broker Forex yang Dikawal Selia oleh FCA (United Kingdom)

Ditulis oleh Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova ialah seorang penganalisis forex dan kripto yang berpengalaman. Beliau juga mengulas pelbagai topik kewangan seperti perdagangan saham dan pelaburan persaraan.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan Bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Mac 19, 2026

Semua broker yang disyorkan di bawah ini diberi kuasa oleh Financial Conduct Authority (FCA) dan mematuhi piawaian pengawalseliaan ketat yang ditetapkan oleh pengawas tersebut. Pilihan broker teratas kami mengutamakan keselamatan, keadilan, dan ketelusan untuk memberikan pengalaman perdagangan yang unggul, khususnya disesuaikan mengikut keperluan pelanggan UK.

1Plus500 US

Rating: 4.2 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

Penilaian Tertinggi

2eToro

Rating: 4.2 ⭐

50% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

3Pepperstone

Rating: 4.4 ⭐

72.9% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

4Capital.com

Rating: 4.6 ⭐

69% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.

5Vantage

Rating: 4.5 ⭐

6IG

Rating: 3.9 ⭐

67% daripada akaun klien runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia pelaburan ini.

7XTB

Rating: 3.5 ⭐

73% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

8CMC Markets

Rating: 4.3 ⭐

67% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

9Tickmill

Rating: 4.1 ⭐

70% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

10Swissquote

Rating: 3.7 ⭐

61% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian wang

Kedudukan Broker Forex yang Dikawal Selia oleh FCA Mengikut Skor Trustpilot

Perbandingan Komprehensif 10 Broker Forex Teratas yang Dikawal Selia oleh FCA

Broker Terbaik yang Dikawal Selia oleh FCA

1. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   1. Pepperstone

   Ditubuhkan pada tahun 2010, Pepperstone dipercayai oleh lebih 750,000 pelanggan dari lebih 160 negara. Syarikat ini menerima kelulusan kawal selia daripada FCA pada tahun 2016 (nombor lesen 684312) selepas membeli broker runcit Forex 123FX daripada usahawan Britain bernama Mohammed Tayeb. Pepperstone menikmati reputasi cemerlang sebagai firma yang bermodal kukuh dan mematuhi peraturan pejabat berdaftar di London (Gracechurch Street), Melbourne, Dusseldorf, dan Limassol.

   Pelanggan Britain yang mendaftar dengan Pepperstone akan mendapat manfaat daripada pemprosesan pesanan yang lancar, harga kompetitif, dan kecairan bertaraf teratas (top-of-the-book liquidity). Terdapat lebih daripada 1,400 instrumen boleh dagang, daripada forex dan komoditi kepada indeks dan saham. Akaun Razor jenama ini membuka akses kepada lebih 90 pasangan mata wang dengan spread daripada 0.0 pip. Pedagang di Pepperstone boleh berasa tenang kerana broker ini mengasingkan dana mereka dan menyimpannya dengan bank-bank terkemuka.

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kerugian wang dengan cepat disebabkan leveraj. 72.9% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
2. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   2. XTB

   XTB ialah broker dalam talian berlesen dan dikawal selia oleh FCA yang menyediakan perkhidmatan perdagangan dan pelaburan berkos rendah di bawah nombor pendaftaran 522157. Broker ini menerima pujian meluas daripada pedagang di Britain kerana ia menawarkan spread yang sangat ketat untuk lebih 7,600 instrumen kewangan, termasuk lebih 60 pasangan mata wang, dana perdagangan bursa, indeks, saham, dan komoditi. Pembukaan dan penyelenggaraan akaun adalah percuma, begitu juga semua deposit dan pengeluaran yang melebihi £50.

   Firma broker ini menunjukkan komitmen yang berterusan terhadap keselamatan pelanggan, dengan menawarkan perlindungan baki negatif, pengeluaran automatik bagi posisi berleveraj yang mengalami kerugian, dan pampasan pelabur sehingga £85,000 bagi setiap individu. Mengutamakan ketelusan, XTB menerbitkan maklumat tentang rizab tunai dan keuntungan bagi setiap suku tahun operasi. Broker ini menyimpan dana pelanggan dalam akaun berasingan di bank kelas pertama selaras dengan kehendak FCA.

   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan oleh leveraj. 73% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko kehilangan wang anda.
3. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   3. eToro

   Dilancarkan pada tahun 2007, eToro adalah pilihan utama bagi warga Britain yang ingin terlibat dalam perdagangan salin. Broker ini menyediakan perkhidmatan perdagangan dalam talian di UK di bawah nombor pendaftaran 583263. Pejabat berdaftar entiti UK terletak di kawasan Canary Wharf, London. Pelanggan Britain yang berdaftar di platform eToro boleh berdagang lebih daripada 7,000 instrumen kewangan, termasuk saham, pasangan forex, ETF, indeks, dan komoditi. Pedagang forex mempunyai lebih daripada 55 pasangan utama, kecil, dan eksotik untuk dipilih.

   Sebagai broker yang mematuhi kawal selia sepenuhnya, eToro menyimpan dana pelanggan dalam akaun yang diasingkan dan menegakkan piawaian keselamatan siber yang tinggi seperti yang dikehendaki oleh FCA. Pelanggan juga akan mendapat manfaat insurans pelaburan dan perlindungan baki negatif, dengan pilihan menggunakan leveraj maksimum sehingga 1:30. Broker ini mengambil semua langkah yang perlu untuk memastikan hasil yang terbaik bagi pelanggan Britain, termasuk menawarkan sebut harga yang tepat dan terkini serta menyediakan pelaksanaan pesanan yang sangat pantas.

   Instrumen CFD adalah rumit dan membawa risiko tinggi untuk kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 61% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Pertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi, dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
4. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   4. Swissquote

   Swissquote menawarkan banyak perkara kepada pelanggan British yang menghargai keselamatan, penetapan harga yang adil, dan pematuhan peraturan. Broker ini menyediakan perkhidmatannya kepada pelanggan dari negara itu dengan lesen FCA bernombor 562170 dan telah menubuhkan pejabat tempatan di New Broad Street di tengah-tengah daerah kewangan London. Sebelum ini, ia dilesenkan oleh Financial Services Authority yang tidak lagi wujud, Swissquote memperoleh lesen FCA pada tahun 2013, tidak lama selepas penubuhan badan pengawas yang baru.

   Swissquote memberi keyakinan dengan menawarkan ekosistem perdagangan yang selamat dan perlindungan baki negatif. Sebagai anak syarikat Swissquote Bank yang terkenal, broker ini menyediakan kecairan mendalam dan pelaksanaan pesanan yang unggul bagi ratusan pasangan forex, saham, mata wang kripto, dan dana bersama. Syarikat ini tersenarai secara awam di bursa saham utama Switzerland, mengukuhkan lagi reputasinya yang cemerlang.

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat penggunaan leveraj. 61% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko kehilangan wang.
5. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   5. Tickmill

   Tickmill ialah broker dalam talian berpusat di Seychelles yang menyediakan perkhidmatan kepada lebih 350,000 pelanggan daripada lebih 180 negara. Syarikat ini mengembangkan kehadiran globalnya pada tahun 2016 apabila mendapat kebenaran daripada FCA. Kini ia beroperasi di UK di bawah nombor pendaftaran 717270 dan mempunyai pejabat berdaftar di Kota London di Old Jewry Street yang penuh sejarah. Kaedah deposit dan pengeluaran untuk pelanggan UK bagi jenama ini termasuk pindahan bank, kripto, Visa, Mastercard, dan beberapa pilihan e-dompet.

   Broker ini mematuhi piawaian ketat pengawal selia kewangan UK dengan pengasingan penuh dana pelanggan, kecukupan modal, perlindungan baki negatif, dan harga yang telus. Ia mencatatkan rekod purata volum perdagangan bulanan melebihi $195 bilion pada Mac 2021. Pelanggan Tickmill layak menerima ganti rugi maksimum £85,000 seorang kerana broker ini menyertai Financial Services Compensation Scheme (FSCS).

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko kerugian wang yang tinggi dan cepat disebabkan oleh leveraj. 70% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan Tickmill Europe Ltd. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
6. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   6. Vantage Markets

   Ditubuhkan pada tahun 2009, Vantage adalah broker dalam talian pelbagai aset dipercayai yang khusus dalam menawarkan CFD kepada lebih daripada 60 pasangan mata wang, saham, indeks, dan komoditi. Entiti syarikat ini yang berada di UK memberi perkhidmatan kepada pelanggan British dengan lesen FCA (nombor 590299) dan beribu pejabat di Old Broad Street, bekas lokasi Bursa Saham London. Broker ini mempunyai rekod prestasi yang bersih dan tidak melakukan sebarang pelanggaran peraturan pada masa penerbitan ini ditulis.

   Vantage komited untuk menyediakan ekosistem perdagangan forex yang selamat, membolehkan pelanggan berdagang lebih daripada 1,000 instrumen kewangan dengan yakin. Platform perdagangan yang disokong oleh broker ini termasuk MT4, MT5, TradingView, dan ProTrader. Syarikat ini bersekutu dengan Lloyd’s of London yang berprestij dan menawarkan pampasan dana terjamin sehingga £1 juta. Broker ini menyediakan perlindungan baki negatif dan sokongan pelanggan yang unggul, disediakan 24 jam sehari.

7. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   7. CMC Markets

   CMC Markets adalah broker dalam talian terkemuka dalam industri yang dikawal selia sepenuhnya di UK di bawah nombor pendaftaran 173730. Syarikat ini turut mendapat kebenaran daripada FCA untuk menyediakan perkhidmatan spread betting kepada pelanggan di UK yang diberi lesen berasingan (170627).

   Perbandingan mendalam mengenai CFD dan spread betting boleh didapati di laman web broker, memberi pelanggan semua maklumat yang diperlukan untuk membuat pilihan yang tepat antara kedua-duanya. Ibu pejabat entiti CMC Markets yang berurusan dengan pasaran UK terletak di City of London di Houndsditch Street.

   Sebagai broker yang mematuhi peraturan sepenuhnya, CMC Markets menyimpan dana pelanggan dalam akaun berasingan di bank-bank utama UK seperti Barclays, NatWest, dan Lloyds. Broker ini adalah ahli rasmi Financial Services Compensation Scheme (FSCS), menawarkan perlindungan terjamin sehingga £85,000 bagi setiap pelanggan runcit yang layak. Syarikat induknya, CMC Group, disenaraikan di London Stock Exchange di mana ia diniagakan secara terbuka sebagai sebahagian daripada indeks FTSE 250.

   Spread betting dan CFD ialah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan penggunaan leveraj. 67% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila membuat spread betting dan/atau berdagang CFD dengan penyedia ini. Sebelum berdagang, pertimbangkan sama ada anda memahami cara pertaruhan spread dan CFD berfungsi serta sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
8. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   8. Bank Saxo

   Saxo Bank ialah broker dalam talian bereputasi yang telah berurusan dengan pelanggan selama lebih tiga dekad. Ia tertera dalam daftar pemegang lesen FCA di bawah nombor pendaftaran 551422 dan mempunyai pejabat di Canary Wharf, London. Entiti Saxo yang dilesenkan di UK menguruskan lebih daripada £70 bilion aset pelanggan dan menawarkan perdagangan bagi lebih 71,000 instrumen kewangan, termasuk pilihan forex, niaga hadapan, dan kontrak untuk perbezaan. Tahap akaun Saxo untuk pelanggan individu termasuk Classic, Platinum dan VIP.

   Sebagai firma broker yang diberi kuasa oleh FCA, Saxo menyertai skim pampasan pelabur FSCS dan mematuhi keperluan pengasingan dana pelanggan yang ketat daripada pengawal selia kewangan Britain. Pelanggan layak mendapat pampasan sehingga £85,000 bagi setiap orang. Broker ini membolehkan pelanggan runcit menggunakan leveraj pada kadar maksimum 1:30. Ia melindungi akaun pelanggan daripada menjadi negatif dengan menyediakan perlindungan baki negatif.

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko kerugian wang yang tinggi dan cepat disebabkan oleh leveraj. 65% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD, FX atau mana-mana produk kami yang lain berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
9. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   9. Iron FX

   IronFX adalah broker pelbagai aset yang dipercayai dan telah berkhidmat kepada lebih satu juta pelanggan dari lebih 180 buah negara, termasuk UK. Syarikat ini telah berkhidmat kepada pelanggan Britain di bawah pengawasan kawal selia yang ketat oleh FCA (585561) sejak tahun 2013. Orang Britain yang mendaftar dengan IronFX mendapat akses kepada lebih 200 pasaran yang boleh didagangkan dengan spread serendah sifar pip. IronFX menggunakan teknologi terkini untuk menyediakan pelaksanaan pesanan masa nyata, keselamatan, dan harga yang telus.

   Syarikat broker yang pemenang anugerah ini menyediakan perkhidmatan sokongan berorientasikan pelanggan yang patut dipuji melalui sembang langsung dan e-mel. Pelanggan UK boleh membiayai akaun perdagangan langsung mereka dengan mudah melalui kad kredit/debit, pindahan bank, dan e-dompet popular seperti Skrill dan Neteller. Walaupun kebarangkalian untuk IronFX gagal memenuhi obligasi kewangannya adalah rendah, pelanggan boleh berasa selamat kerana mereka layak mendapat pampasan pelabur sehingga £85,000 bagi setiap pelanggan yang layak.

   Amaran Risiko: CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko kerugian wang yang tinggi dan cepat disebabkan oleh leveraj. 67.62% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
10. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

    Carta dimuatkan
    10. Plus500

    Entiti UK Plus500, iaitu Plus500UK Ltd, beroperasi sepenuhnya selaras dengan peraturan yang ditetapkan oleh FCA, di bawah lesen bernombor 509909. Pedagang di UK boleh berdagang dengan yakin kerana dana mereka dilindungi oleh Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan (FSCS) sehingga £85,000 bagi setiap tuntutan. Dari segi had leveraj yang dikenakan oleh pengawal selia, leveraj maksimum yang dibenarkan bagi pasangan forex utama ialah 1:30.

    Pelbagai instrumen kewangan yang disediakan kepada pedagang UK termasuk CFD saham, indeks, forex, komoditi, dan lain-lain. Selaras dengan peraturan pihak berkuasa kewangan, mata wang kripto tidak ditawarkan kepada pedagang runcit UK. Untuk urusan deposit dan pengeluaran, pelanggan boleh menggunakan pelbagai kaedah pembayaran global seperti Visa, Mastercard, PayPal, pemindahan bank, Google Pay, Apple Pay, dan Trustly.

    79% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu membuat pertimbangan sama ada mampu atau tidak menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
11. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

    Carta dimuatkan
    11. Axi

    Pedagang forex boleh meneroka pelbagai instrumen yang boleh didagangkan di Axi, dengan pasaran seperti forex, indeks, saham, komoditi dan IPO yang boleh didagangkan. Beroperasi di pelbagai pasaran, Axi juga diberi kuasa untuk beroperasi di UK di bawah lesen daripada FCA (no. 466201). Mematuhi peraturan ketat pengawal selia UK, Axi menawarkan kepada pedagang runcit set alat perlindungan pelabur seperti perlindungan baki negatif, skim pampasan pelabur, pengasingan dana dan lain-lain.

    Pedagang UK boleh membuka Akaun Standard dan berdagang pasangan utama dengan spread serendah 0.6 pip, tanpa komisen yang dikenakan ke atas perdagangan. Pilihan Akaun Pro akan terus mengurangkan spread yang mungkin bermula serendah 0.0 pip. Pelanggan UK perlu ingat bahawa komisen pusingan kecil bersamaan $4.50 akan dikenakan ke atas perdagangan FX pada Akaun Pro.

    Memandangkan Axi mematuhi sepenuhnya garis panduan kawal selia FCA, pedagang runcit tidak boleh menggunakan leveraj lebih tinggi daripada 1:30 (pasangan utama). Walau bagaimanapun, mereka yang layak untuk akaun perdagangan profesional boleh berdagang forex dengan leveraj sehingga 1:400 (Standard & Pro) atau 1:500 (Akaun Elite Professional).

    CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. Kebanyakan akaun pelanggan runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD. Anda perlu menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
12. BERDAGANG SEKARANG BACA ULASANRating Trustpilot

    Carta dimuatkan
    12. ActivTrades

    ActivTrades muncul di pentas perdagangan pada tahun 2001, menawarkan pelanggannya akses kepada pilihan luas melebihi 1,100 aset CFD yang boleh didagangkan. Broker ini diberi kuasa untuk beroperasi dalam beberapa bidang kuasa, termasuk UK. Syarikat yang mengurus entiti ActivTrades di UK ialah ActivTrades PLC, dilesenkan oleh Financial Conduct Authority (FCA) dan beroperasi di bawah lesen no. 434413.

    Pasaran yang boleh didagangkan bagi pedagang UK termasuk forex, komoditi, saham, indeks, bon, dan ETF. Selain perdagangan CFD, pelanggan ActivTrades di UK boleh memilih spread betting. Ia adalah satu bentuk perdagangan derivatif bebas cukai, membolehkan pedagang mengambil posisi panjang dan pendek pada pelbagai produk berleveraj, meraih keuntungan daripada pergerakan pasaran yang berbeza.

    Di bawah peraturan FCA, ActivTrades mengehadkan leveraj yang disediakan kepada pelanggan runcit pada 1:30 bagi pasangan utama dan 1:20 bagi pasangan minor. Sementara itu, mereka yang layak untuk perdagangan profesional boleh memperoleh leveraj sehingga 1:400 pada instrumen forex. Broker ini juga mempunyai perlindungan insurans pelanggan sehingga £1,000,000.

    CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 82% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

Ringkasan Tentang Financial Conduct Authority (FCA)

Financial Conduct Authority (FCA) diwujudkan selepas kelulusan Financial Services Act 2012, menggantikan Financial Services Authority (FSA) yang kini tidak lagi beroperasi. Badan pengawalseliaan ini kini menyelia operasi lebih daripada 50,000 perniagaan dalam sektor kewangan, seperti firma broker, bank, kesatuan kredit, dan persatuan koperat. Pengawal selia ini mempunyai pelbagai tanggungjawab pengawalseliaan, termasuk memberi kebenaran kepada broker yang diluluskan dan mengekalkan kestabilan pasaran kewangan tempatan.

Sebagai badan pengawalseliaan tahap 1, FCA diberi tugas berikut:

• Mengutamakan tahap perlindungan yang mencukupi untuk pengguna tempatan, dan pengawal selia mencapainya dengan mengehadkan leveraj runcit dan mewajibkan perlindungan baki negatif untuk pedagang runcit.
• Objektif kedua ialah melindungi dan mengukuhkan integriti sistem kewangan tempatan.
• Ketiga, pengawal selia menggalakkan persaingan untuk manfaat pengguna.

Badan penyeliaan ini mempunyai kuasa yang besar, termasuk mengeluarkan lesen, menyelia operasi pemegang lesen, dan menghukum syarikat yang tidak mematuhi peraturan tempatan. Satu contoh terkini ialah pada Mac 2025, apabila FCA mengenakan denda sebanyak £9.2 juta ke atas London Metal Exchange selepas mendapati LME tidak mempunyai sistem dan kawalan yang mencukupi untuk menguruskan risiko berkaitan ketidaktentuan harga yang ketara dalam pasaran nikel.

Pengawal selia juga mempunyai kuasa untuk membekukan aset syarikat yang sedang disiasat. Inilah yang berlaku kepada firma pengurusan kekayaan WealthTec pada tahun 2023, apabila FCA menyiasatnya kerana penipuan, kegagalan pengawalseliaan, dan penyalahgunaan dana pelanggan. Pengawal selia UK kemudian memperoleh perintah mahkamah yang membekukan sehingga £40 juta aset milik John Dance, pengasas dan pemilik syarikat itu.

FCA adalah badan pengawalseliaan bebas bukan kerajaan yang dibiayai oleh yuran pengawalseliaan, tetapi masih bertanggungjawab kepada Parlimen dan Perbendaharaan UK. Ia terdiri daripada pelbagai jawatankuasa (penyeliaan, audit, risiko), jawatankuasa eksekutif, dan lembaga yang dipengerusikan oleh Encik Ashley Ian Alder pada masa penerbitan ini ditulis.

FCA mengekalkan beberapa piawaian perlindungan pengguna tertinggi di dunia, menjamin rakyat British boleh melabur dengan yakin dalam persekitaran yang adil dan selamat. Pedagang UK boleh mengesahkan status pengawalseliaan broker mereka dengan mudah dalam daftar firma berlesen rasmi FCA. Badan pengawas ini juga mengekalkan senarai amaran pelabur yang sentiasa dikemas kini, membolehkan pedagang tempatan mengenal pasti firma broker yang tidak diberi kuasa dengan mudah.

Pedagang boleh mencari syarikat yang tidak berlesen mengikut nama atau menyemak senarai amaran mengikut susunan abjad. Pengawal selia juga menandakan firma klon di laman webnya, cara ini berkesan dalam mengurangkan risiko rakyat British menjadi mangsa penipuan dan skim forex. Penting bagi penduduk UK berdagang dengan broker yang dikawal selia secara tempatan, kerana jika tidak, mereka tidak akan dapat menyelesaikan aduan menggunakan Financial Ombudsman Service.

Keperluan untuk Mendapatkan Lesen Broker FCA

Broker dalam talian mesti mendapatkan kebenaran daripada FCA untuk menyediakan perkhidmatan mereka secara sah kepada pelanggan UK. Firma yang berminat boleh memohon untuk lesen dealer (market maker), perantara (STP), atau lesen broker terhad:

• Lesen dealer diberikan kepada broker penggerak pasaran yang mengendalikan meja urus niaga sendiri untuk menyediakan sebut harga.
• Lesen perantara dikeluarkan kepada firma yang bergantung kepada pembekal kecairan pihak ketiga untuk memadankan pesanan pelanggan mereka.
• Lesen broker terhad dikeluarkan kepada syarikat yang terlibat dengan jualan dan pemasaran produk berkaitan tanpa menyimpan dana pelanggan.

Lesen dealer dan perantara membolehkan firma broker yang diluluskan menyediakan kontrak untuk perbezaan secara sah dalam pasangan mata wang, saham, indeks, dan komoditi kepada pelanggan runcit dan profesional dari UK. Walau bagaimanapun, broker yang dilesenkan di UK dilarang menawarkan CFD dan spread betting untuk mata wang kripto.

Syarikat yang memohon kebenaran mesti memenuhi keperluan modal minimum sebanyak £75,000 untuk lesen terhad, £150,000 untuk lesen perantara, dan £750,000 untuk lesen penggerak pasaran. Ini memastikan syarikat yang diluluskan mempunyai sumber kewangan yang mencukupi untuk menjalankan perniagaan secara selamat dengan pelanggan UK. Satu lagi syarat menetapkan bahawa pemohon mesti mempunyai kehadiran fizikal di negara itu, iaitu mereka mesti menubuhkan pejabat di UK. Ketua pegawai eksekutif dan pengarah firma juga mestilah warganegara atau penduduk UK.

Pegawai pengurusan utama mesti memiliki pengalaman dan kepakaran yang mencukupi dalam sektor kewangan. Selain itu, suatu syarikat perlu menyerahkan kepada pengawal selia satu pelan perniagaan komprehensif yang menghuraikan strategi pengurusan risiko dan anggaran pendapatan masa depannya. Mereka juga mesti menghuraikan dasar antipengubahan wang haram (AML) dan kenali pelanggan anda (KYC) secara terperinci.

Ahli kakitangan mesti mempunyai rekod jenayah yang bersih untuk syarikat mendapat kelulusan daripada FCA. Calon mesti mengemukakan semua dokumen permohonan yang berkaitan dalam Bahasa Inggeris. Dokumen dalam bahasa asing perlu diterjemahkan oleh penterjemah profesional.

FCA biasanya memerlukan antara enam dan dua belas bulan untuk menilai permohonan lesen. Kelewatan selalunya berlaku apabila permohonan tidak lengkap dan sebahagian dokumen yang diperlukan hilang.

Secara ringkas, penyedia perkhidmatan kewangan perlu memenuhi keperluan-keperluan berikut untuk mendapatkan lesen FCA:

1. Yuran permohonan: Apabila pemohon bersedia untuk menghantar dokumen mereka kepada Companies House, mereka dikehendaki membayar yuran pendaftaran kecil.
2. Keperluan modal minimum: Keperluan modal saham minimum bagi broker yang beroperasi sebagai penggerak pasaran ialah £750,000. Broker yang memohon lesen terhad atau lesen perantara dikehendaki untuk melaporkan modal saham yang masing-masing bernilai sekurang-kurangnya £75,000 atau £150,000.
3. Tempoh penilaian permohonan: Bergantung pada jenis lesen yang dipohon dan tahap kesediaannya, proses permohonan lesen FCA mungkin mengambil masa antara enam bulan dan setahun.
4. Kehadiran fizikal diperlukan: Untuk layak menerima lesen FCA, syarikat broker mesti didaftarkan di UK dan mempunyai pejabat di dalam negaranya. Seorang pengarah tempatan juga perlu dilantik bagi mewakili entiti yang memohon permit untuk beroperasi di UK.
5. Pekerja utama: Syarikat yang memohon lesen FCA dikehendaki mengambil pekerja profesional yang kompeten untuk jawatan utama seperti pengurus, pengarah, dan lain-lain. Pekerja ini mesti berkelayakan tinggi dan perlu diluluskan oleh pengawal selia.
6. Kadar cukai korporat: Syarikat Forex yang beroperasi di bawah lesen FCA tertakluk kepada cukai korporat UK. Pada awal April 2023, kadar utama cukai korporat ialah 25% untuk syarikat dengan keuntungan boleh cukai yang melebihi £250,000. Kadar lebih rendah sebanyak 19% dikenakan kepada syarikat dengan keuntungan boleh cukai yang nilainya di bawah £50,000. Terdapat juga kadar VAT standard 20% yang perlu diambil kira oleh broker Forex yang bercadang untuk beroperasi di UK, namun perkhidmatan kewangan tertentu mungkin dikecualikan daripada VAT.
7. Penyimpanan dana pelanggan secara berasingan: Broker forex yang dilesenkan oleh FCA dikehendaki menyimpan dana pelanggan dan dana syarikat dalam akaun bank yang berasingaan, memastikan perlindungan tambahan sekiranya berlaku peristiwa malang seperti kebankrapan syarikat.
8. Skim perlindungan pelabur: Semua broker forex yang beroperasi di bawah lesen FCA dikehendaki untuk menyertai Financial Services Compensation Scheme (FSCS) yang wajib bagi penyedia perkhidmatan kewangan yang beroperasi di UK. Jika broker tidak mampu memenuhi obligasi kewangannnya kepada pelanggan, pedagang UK layak mendapat pampasan sehingga £85,000 bagi setiap individu.
9. Keperluan lain: Pelan perniagaan yang terperinci juga termasuk di antara dokumen penting yang mesti disediakan oleh pemohon apabila mereka menghantar permohonan lesen FCA. Wajib juga untuk syarikat membuka akaun bank korporat supaya ia dapat menjalankan perniagaan dan mendepositkan modal awal yang diperlukan untuk permohonan lesen.

Perlindungan Dana Pelanggan di Broker yang Dikawal Selia oleh FCA

FCA mempunyai beberapa keperluan perlindungan pengguna yang paling ketat di dunia. Semua broker berlesen tempatan mesti mematuhi dasar pengasingan dana pelanggan yang ketat dan menyimpan wang pelanggan dalam akaun berasingan di bank tahap 1 seperti Barclays dan Lloyds, yang lazimnya merupakan institusi kredit CRD atau bank yang memenuhi piawaian kelulusan FCA. Langkah ini, bersama keperluan broker untuk menilai dan mempelbagaikan risiko tempat wang pelanggan disimpan, menghalang broker daripada menyalahgunakan modal pelanggan dan memastikan semua pedagang mendapat kembali wang mereka jika syarikat terpaksa dibubarkan.

Semua broker Forex yang diberi kuasa oleh FCA mesti menyertai Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan negara (FSCS). UK mempunyai salah satu tahap pampasan pelabur yang tertinggi di dunia. Pedagang runcit UK boleh membuat tuntutan bayaran balik sehingga £85,000 seorang jika broker mereka tidak dapat memenuhi obligasi kewangan atas satu sebab atau lain-lain sebab.

Pedagang profesional melepaskan hak mereka untuk pampasan pelabur ini. Akhir sekali, pelanggan UK yang mempunyai akaun margin tidak boleh mengalami kerugian melebihi baki tersedia mereka kerana semua broker yang mematuhi FCA menawarkan perlindungan baki negatif. Walau bagaimanapun, broker tidak diwajibkan menyediakan perlindungan ini kepada pedagang profesional.

Anda juga mungkin berminat untuk melihat broker forex yang dikawal selia oleh institusi lain

• Broker Forex yang Dikawal Selia oleh CySEC (Cyprus)
• Broker Forex yang Dikawal Selia oleh FSA (Seychelles)
• Broker Forex yang Dikawal Selia oleh VFSC (Vanuatu)
• Broker Forex yang Dikawal Selia oleh ASIC (Australia)

Ditulis oleh Z. Stefanova | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal