| Editor Pakar Eugene Lee, CFA
| Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal
| Dikemas Kini: Akaun terurus telah muncul sebagai pilihan yang sangat baik bagi ramai individu yang berminat dalam forex dan pasaran lain. Akaun ini memberi pelanggan peluang untuk menyertai pasaran forex tanpa melaksanakan perdagangan sendiri, sebaliknya dengan membenarkan ahli profesional berpengalaman menguruskan dana perdagangan mereka.
Akaun terurus memerlukan pertimbangan yang teliti, sebab itulah pasukan kami menyediakan gambaran jelas tentang maksudnya dan cara ia berfungsi. Di bawah ini, anda juga akan menemui penarafan broker teratas yang menawarkan akaun terurus kepada pelanggan mereka.
Plus500 USKandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.
eToro50% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian
FP Markets73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian
BlackBull MarketsPerdagangan produk berleveraj adalah berisiko
AvaTrade57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang5 Broker Terbaik yang Menawarkan Akaun Terurus
- 1. FP Markets
Dikawal selia oleh ASIC dan CySEC, FP Markets ialah broker bereputasi yang memenuhi keperluan pedagang dari pelbagai bahagian dunia. Broker ini menawarkan penyelesaian MAM dan PAMM untuk golongan profesional menguruskan berbilang akaun pelanggan secara serentak. Ia membolehkan pedagang profesional mengembangkan portfolio mereka dan mengenakan yuran prestasi untuk pengurusan akaun pedagang lain.
Dari segi platform, terdapat banyak pilihan di FP Markets, termasuk MT4, MT5, TradingView, dan cTrader. Selain itu, peminat forex mempunyai lebih daripada 60 pasangan untuk dipilih. Anda boleh bergantung pada FP Markets untuk memberikan bantuan pantas dan boleh dipercayai pada setiap kali anda memerlukannya. Pasukan sokongan bersedia menjawab pertanyaan 24 jam sehari, setiap hari, dan dalam beberapa bahasa.
CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko yang tinggi kehilangan wang anda. Ditubuhkan pada tahun 2014, BlackBull Markets adalah broker kukuh yang menawarkan lebih 26,000 pilihan perdagangan dan pelaburan kepada pelanggannya. Jika masa perdagangan anda terhad atau anda lebih selesa mendapatkan panduan daripada pedagang yang lebih berpengalaman, anda boleh menyertai sistem perdagangan Lead and Follow BlackBull Markets yang beroperasi serupa dengan akaun MAM standard. Tetapi, jika anda yakin dengan kemahiran dan kepakaran perdagangan sendiri, anda boleh membuka akaun Lead yang boleh diikut oleh pedagang lain.
Sistem Lead and Trade telah diintegrasikan ke dalam platform perdagangan MT4 yang disediakan di BlackBull Markets, manakala pesanan dilaksanakan dengan lancar dan pantas disebabkan pelayan Equinix yang terletak di New York, London, dan Tokyo. Yuran, deposit minimum, dan syarat lain yang perlu dipatuhi semasa membuka akaun MAM ditentukan oleh pengurus akaun yang telah mencipta akaun Lead and Trade tersebut.
- 3. AvaTrade
AvaTrade membuka pintu maya pada tahun 2006, menjadikannya salah satu broker yang lama dan berpengalaman dalam senarai kami. Ia menawarkan rangkaian hebat dengan lebih 1,000 pasaran yang boleh didagangkan, termasuk tetapi tidak terhad kepada pasangan forex, bon, opsyen, indeks, saham dan ETF. Pengguna yang ingin menggunakan ciri akaun terurus boleh menghubungkan akaun mereka kepada seorang pengurus selagi mereka menyediakan dokumen yang diperlukan kepada AvaTrade. Broker ini menawarkan perisian MAM (multi-account-manager) kepada pengurus akaun profesional.
AvaTrade menyediakan perkhidmatannya kepada pedagang di seluruh dunia, dan anda berkemungkinan besar mendapat akses ke sokongan telefon kerana ia disediakan di lebih 30 negara. Selain itu, e-mel dan sembang langsung juga merupakan cara yang sangat sesuai untuk menghubungi sokongan pelanggan AvaTrade.
CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 57% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda. - 4. FxPro
FxPro adalah broker yang dilesenkan untuk beroperasi di beberapa bidang kuasa di seluruh dunia, termasuk Eropah dan Afrika Selatan, dan pilihan bahasa yang ditawarkannya menunjukkan cara ia memenuhi keperluan pedagang dari pelbagai negara. Bahasa Inggeris, Korea, Mongolia, Finland, Turki dan Sepanyol adalah antara bahasa yang disediakan. Bagi pasaran kewangan, pedagang boleh memilih daripada lebih 2,100 pilihan untuk Forex, saham, kripto, tenaga, indeks, niaga hadapan dan logam.
Mereka yang ingin mengupah pengurus akaun akan mendapati FxPro menawarkan perdagangan berasaskan PAMM. Akhir sekali, broker ini juga cemerlang dalam menyediakan kandungan pendidikan kepada penggunanya, memandangkan pedagang yang bercita-cita tinggi boleh melayari pelbagai artikel dan video serta menyertai webinar.
Berdaganglah dengan rasa tanggungjawab. CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan penggunaan leveraj. 74% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sekiranya anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda. - 5. ActivTrades
Kami mengesyorkan ActivTrades kepada pelbagai jenis pedagang kerana broker ini memenuhi keperluan pedagang baharu dan juga pedagang profesional. Dalam bahagian khas untuk Perdagangan Institusi, ActivTrades memberi akses kepada senarai alat perdagangan lanjutan, termasuk penyelesaian Multi Account Manager (MAM). Ia membolehkan pengurusan yang lancar untuk pelbagai akaun pelabur, membolehkan Master dan Pengurus menyalin strategi mereka ke akaun runcit yang mereka uruskan. Akaun MAM disediakan pada kedua-dua MT4 dan MT5.
Pelaksanaan pantas adalah salah satu ciri terbaik ActivTrades, dengan akaun MAM turut menikmati pemprosesan pesanan yang sama pantas pada purata kelajuan 0.004 saat dan mempunyai latensi rendah. Back Office adalah satu lagi cara untuk pengurus akaun melaksanakan pesanan akaun runcit, membolehkan Master dan Pengurus melaksanakan pesanan pada akaun MAM mereka dan mengagihkan perdagangan secara berkadar kepada akaun runcit yang mereka uruskan.
CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 71% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
Perbandingan Komprehensif 8 Broker Forex Teratas dengan Akaun Terurus
| Broker Forex | Deposit Minimum | Pengawal Selia | Perdagangan PAMM | Perdagangan MAM | Platform | Spread | Komisen | Rating Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | USD50 (AU$100) | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA, FSA (St. Vincent dan Grenadines), SCB (Bahamas) | Ya | Ya | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS, cTrader, TradingView | 1.0 pip untuk akaun Standard; 0.0 pip untuk akaun Raw | USD0 untuk Akaun Standard; USD6 setiap pusingan pada Akaun Pro | 4.9 ⭐ |
| 2. BlackBull Markets | USD0 (Standard)USD2,000 (Utama)USD20,000 (Institusi) | FSA (Seychelles) (No. SD045), FMA (No. FSP403326) | Ya | Ya | MetaTrader4, MetaTrader5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade, BlackBull Invest, ZuluTrade | 0.8 pip untuk Standard; 0.1 pip untuk Prime; 0.0 pip untuk Institutional | USD0 Asas; USD6 setiap lot Perdana; USD4 setiap lot Institusi | 4.8 ⭐ |
| 3. AvaTrade | USD100 | FFAJ (Lesen No.1574), CySEC (No. 347/17), ISA (No. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (No.190018), CBI (No.C53877), BVIFSC (No. SIBA/L/13/1049), FSCA(No.45984), ASIC (No.406684), JFSA (No. 1662) | Ya | Ya | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, Aplikasi AvaTrade, AvaSocial, AvaOptions, DupliTrade | Daripada 0.9 pip (runcit), 0.6 pip (pro) | USD0 | 4.7 ⭐ |
| 4. FxPro | USD100 | FCA (No. 509956), FSCA (No.45052), SCB (No. SIA-F184), FSA (SD120) | Ya | Ya | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, FxPro Edge (milik syarikat) | Spread: 0.0 pip (Raw, Elite), 1.2 pip (Standard) | USD0 untuk akaun standard; USD3.5 bagi setiap sisi untuk akaun Raw+ dan Elite | 3.9 ⭐ |
| 5. ActivTrades | USD0 | FCA (UK), CMVM (Portugal), CVM (Brazil), SCB (Bahamas), FSC (Mauritius) | Tidak | Ya | ActivTrader, TradingView, MT4 dan MT5 | Dari 0.1 pip | USD0 | 3.9 ⭐ |
Kedudukan Broker Forex Terbaik dengan Akaun Terurus Mengikut Skor Trustpilot
| Broker Forex | Ulasan Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9,422 | 4.9 ⭐ |
| 2. BlackBull Markets | 2,681 | 4.8 ⭐ |
| 3. AvaTrade | 11,076 | 4.7 ⭐ |
| 4. FxPro | 860 | 3.9 ⭐ |
| 5. ActivTrades | 1,251 | 3.9 ⭐ |
Apakah Maksud Akaun Terurus dan Bagaimana Ia Berfungsi?
Akaun terurus menjadi penyelesaian yang baik bagi pedagang baharu dan pedagang berpengalaman. Di satu pihak, terdapat pelanggan yang menyerahkan operasi perdagangannya kepada pengurus akaun berpengalaman sebagai pertukaran kepada yuran prestasi yang biasanya ditentukan oleh ahli profesional yang menguruskan beberapa akaun perdagangan. Di pihak lain pula, pedagang berpengalaman berpeluang menjana wang tambahan dengan mengenakan yuran prestasi tersebut bagi mengendalikan perdagangan pelanggan broker lain bagi pihak mereka.
Bercakap tentang mata wang khususnya, pasaran forex terkenal dengan sifat turun naik dan secara umumnya sukar ditangani oleh pedagang baharu kerana ia melibatkan tahap risiko yang tinggi. Disebabkan itu, memilih akaun terurus mungkin lebih sesuai bagi individu yang menganggap forex menggerunkan, terutamanya memandangkan potensi keuntungannya adalah besar dan dianggap berbaloi oleh ramai pihak.
Sudah tentu jenis perkhidmatan ini mempunyai kos dalam bentuk yuran perdagangan tertentu. Pengurus yang bertanggungjawab untuk mengagihkan perdagangan bagi pelbagai akaun pelanggan akan mengenakan komisen yang saiznya selalu bergantung pada tahap pengalaman dan kadar kejayaan mereka. Kadang-kadang, pedagang akan menemui pengurus akaun profesional yang menuntut yuran prestasi melebihi 20% atau 30% daripada keuntungan yang dijana. Walaupun yuran melebihi 50% jarang ditemui, ia tidaklah mustahil.
Dari segi cara akaun diuruskan, ini dilakukan melalui penggunaan penyelesaian pengurusan akaun dan wang khas yang ditawarkan oleh broker forex. Salah satu pilihan tersebut ialah modul pengurusan peruntukan peratus (Percentage Allocation Management Module – PAMM) yang pada dasarnya memberi peluang kepada peminat forex untuk memperuntukkan dana kepada seorang profesional bagi memudahkan perdagangan berkumpulan. Pedagang itu pula dapat menguruskan akaun beberapa individu.
Selain PAMM, terdapat juga pilihan multi-account manager (MAM) yang membolehkan seorang pedagang profesional atau pengurus akaun berdagang bagi pihak beberapa pelanggan dari satu akaun induk. Keuntungan, kerugian, dan perdagangan diagihkan secara automatik ke setiap akaun pelanggan berdasarkan bahagian pelaburan masing-masing. Ketersediaan teknologi sebegini bergantung sepenuhnya pada senarai jenis akaun yang ditawarkan oleh broker masing-masing.
Kos yang Berkaitan dengan Penggunaan Akaun Terurus
Seperti yang telah dibincangkan sebelum ini, mereka yang mahu mencuba akaun terurus harus bersedia menanggung beberapa kos tertentu. Kos-kos ini berbeza bergantung pada pengurus akaun, tetapi yuran boleh berada dalam lingkungan 10% daripada keuntungan sehingga 20%, 30%, ataupun melebihi 50%.
Yuran pengurusan aset, iaitu apabila pedagang menerima peratusan tertentu daripada nilai aset pemilik akaun sebagai bayaran juga merupakan faktor yang perlu dipertimbangkan. Satu lagi jenis yuran yang mungkin dikenakan ialah yuran berasaskan prestasi, di mana pelanggan dikenakan bayaran bergantung pada prestasi pengurus. Yuran ini boleh dikenakan pada setiap bulan atau setiap suku tahun, atau secara tahunan.
Satu lagi aspek yang perlu diberi perhatian ialah yuran broker, iaitu kos yang berkaitan dengan broker itu sendiri. Ini mungkin datang dalam bentuk yuran transaksi.
Kami juga ingin menekankan bahawa peratusan di atas terpakai kepada akaun terurus yang melibatkan forex. Pelabur saham contohnya, tidak perlu membayar sebanyak itu. Sebaliknya, yuran mereka jarang melebihi 5%.
Jenis Akaun Terurus yang Biasa
Pelbagai jenis akaun dan sistem boleh digunakan dalam akaun terurus. Akaun pertama yang kita akan bincangkan ialah pengurus akaun berbilang (multi-account manager) yang biasanya dirujuk sebagai MAM. Pengurus yang mempunyai akaun MAM boleh mengendalikan subakaun milik lebih daripada seorang pelanggan, memenuhi keutamaan berbeza setiap individu, termasuk strategi yang ingin digunakan, leveraj maksimum yang ingin digunakan, dan banyak lagi. Apabila pengurus berdagang, ia akan direplikasikan pada subakaun setiap pelanggan.
Pemilik akaun (kadang-kadang dirujuk sebagai akaun hamba atau akaun slave) boleh menyesuaikan jumlah wang yang diperuntukkan kepada subakaun masing-masing. Mereka juga bebas mengeluarkan dana dari akaun tersebut pada bila-bila masa yang mereka mahu.
Seterusnya, kita akan melihat akaun modul pengurusan peruntukan peratus (PAMM). Teknologi ini agak serupa dengan MAM, tetapi terdapat satu perbezaan ketara. Dalam PAMM, perdagangan dilakukan melalui kumpulan perdagangan bagi gabungan dana semua pelanggan. Seperti dalam MAM, pemegang subakaun boleh mengeluarkan wang mereka pada bila-bila masa.
Walaupun model perdagangan MAM dan PAMM berkongsi beberapa persamaan, kaedah pengagihan wang dalam kedua-dua model akaun terurus ini adalah berbeza. Kami mencadangkan agar pedagang menilai dengan teliti matlamat, toleransi risiko, dan keutamaan mereka sebelum memilih untuk berdagang melalui akaun MAM atau PAMM.
Seterusnya, satu lagi akaun perlu disebutkan iaitu akaun yang diurus secara berasingan atau SMA. Asal-usulnya bermula pada tahun 1970-an, dan pada dasarnya ia adalah akaun di mana aset seseorang diuruskan oleh seorang penasihat kewangan atau firma pelaburan.
Akhir sekali, perlu dinyatakan bahawa jenis akaun di atas boleh menjadi mahal, dan biasanya memerlukan baki permulaan yang besar. Dunia forex juga melibatkan platform robo-advisor yang memudahkan perdagangan automatik dan merupakan pilihan yang jauh lebih murah.
Robo-advisor ialah platform digital yang menyediakan perkhidmatan pengurusan pelaburan automatik berasaskan algoritma. Ia biasanya menggunakan soal selidik untuk memahami matlamat kewangan dan toleransi risiko anda, kemudian membina dan mengurus portfolio pelbagai aset yang terdiri daripada ETF kos rendah atau sekuriti lain. Platform ini secara automatik mengimbangkan semula portfolio anda dan mungkin menawarkan ciri seperti tax-loss harvesting, selalunya dengan yuran yang lebih rendah berbanding penasihat manusia tradisional. Ia menyediakan cara yang mudah dan boleh diakses untuk individu membuat pelaburan, terutamanya mereka yang mempunyai baki akaun yang kecil atau yang mengutamakan pendekatan tanpa campur tangan.
Aspek yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Membuka Akaun Terurus
Antara perkara pertama yang perlu dilakukan ialah menilai sejarah prestasi pengurus tertentu dan memahami rekod prestasinya dengan teliti. Di HFM contohnya, pelanggan boleh menyemak halaman Kedudukan Prestasi PAMM broker ini yang memaparkan maklumat seperti keuntungan pengurus, maximum drawdown, dan butiran lain.
Kemudian, seseorang harus melihat penetapan harga dan menentukan sama ada ia sesuai dengan portfolio mereka dan kos yang sanggup ditanggung secara keseluruhan. Mereka juga mestilah mampu memenuhi keperluan modal minimum yang boleh berbeza bergantung pada instrumen dan strategi perdagangan. Selain itu, baki pembukaan akaun yang diperlukan juga penting.
Seterusnya, seseorang harus meluangkan masa untuk menentukan tahap toleransi risiko sendiri dan memilih program akaun terurus dan pengurus yang selari dengan keutamaan peribadi. Matlamat pelaburan juga wajar untuk diambil kira.
Kelebihan Membuka Akaun Terurus
Mencapai kejayaan dalam pasaran forex boleh menjadi sangat sukar kerana perdagangan mata wang melibatkan risiko yang besar, dan ini boleh menjadi resipi untuk bencana apabila digabungkan dengan kekurangan pengalaman atau keterbatasan seseorang pedagang. Oleh itu, mempunyai seorang profesional yang menguruskan dana anda adalah kelebihan utama apabila memilih akaun terurus. Akaun terurus dikendalikan oleh pedagang berpengalaman yang menggunakan strategi maju dan pengetahuan pasaran untuk mengoptimumkan pulangan dan mengurus risiko dengan berkesan. Memanfaatkan kepakaran pengurus mahir boleh meningkatkan peluang anda untuk mendapat pulangan yang lebih tinggi berbanding berdagang sendiri, terutamanya jika anda seorang pedagang baharu.
Selain itu, menggunakan akaun seperti ini akan menghapuskan risiko perdagangan mengikut emosi kerana pedagang yang profesional cenderung membuat keputusan berasaskan data dan berdisiplin tanpa dipengaruhi emosi. Satu lagi kelebihan perdagangan terurus ialah masa yang dapat dijimatkan dengan menyerahkan perdagangan instrumen tertentu kepada pengurus mereka. Inilah yang menjadikan akaun terurus sesuai untuk pedagang baharu dalam perdagangan forex, dan juga pedagang yang berpengalaman.