Panduan Perdagangan Mata Wang Kripto

Ditulis oleh Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi Ekwomadu ialah seorang penulis kandungan kewangan yang pakar dalam perdagangan Forex, Saham dan Kripto. Beliau merupakan individu di sebalik kebanyakan ulasan broker yang anda akan temui di BestBrokers.com

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan Bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: Mac 18, 2026

Terlalu banyak maklumat mengenai mata wang kripto yang boleh ditemui di internet sehinggakan ia boleh mengelirukan pedagang mata wang kripto baharu dan profesional. Walau bagaimanapun, jika anda sedang mencari panduan terperinci tentang cara untuk berdagang mata wang kripto, anda berada di tempat yang betul. Untuk mengurangkan beban lambakan maklumat itu, kami hanya bertumpu pada aspek-aspek paling penting dalam perdagangan mata wang kripto. Panduan kami ini ringkas tetapi terperinci.

Apa Maksud Mata Wang Kripto?

Mata wang kripto ialah sejenis wang maya atau digital yang dilindungi oleh kriptografi. Kebanyakan mata wang kripto wujud di rangkaian terdesentralisasi yang dibina menggunakan teknologi blockchain. Blockchain ialah lejar agihan yang dikekalkan oleh rangkaian komputer berbeza yang saling berhubung dari jauh. Satu ciri istimewa mata wang kripto ialah ia tidak dikeluarkan atau dikawal oleh mana-mana pihak berkuasa pusat. Ini menjadikannya mustahil untuk kerajaan memanipulasi atau mencampuri urus niaganya.

Dalam panduan ini, anda akan mempelajari segala perkara yang anda perlukan untuk memulakan perjalanan perdagangan mata wang kripto. Sama ada anda ingin bermula atau meluaskan pengetahuan dalam bidang mata wang kripto, panduan ini akan membolehkan anda membeli dan menjual mata wang kripto dengan cara yang betul. Jadi mari kita mulakan.

Dalam istilah yang lebih ringkas, mata wang kripto ialah wang maya yang tidak boleh dilihat, disentuh, atau dirasa. Kita menggunakan wang untuk pembelian atau apabila membayar perkhidmatan. Mata wang kripto mengekalkan ciri-ciri ini dan banyak lagi.

Urus niaga mata wang kripto tidak mengenal sempadan. Ini bermaksud anda boleh menghantar jenis wang elektronik ini ke mana-mana sahaja di dunia selagi kedua-dua pihak yang terlibat dalam urus niaga itu mempunyai dompet mata wang kripto. Kita akan bincangkan maksud dompet mata wang kripto pada bahagian seterusnya dalam panduan ini.

Mata wang kripto memberi kuasa fiskal kepada anda untuk menguruskan wang sendiri tanpa campur tangan pihak ketiga seperti kerajaan atau bank pusat. Tiada siapa yang mempunyai akses kepada kewangan anda kecuali anda sendiri.

Blockchain yang merupakan teknologi organisasi untuk mengekalkan integriti data transaksi, merupakan elemen penting bagi kebanyakan mata wang kripto.

Mata wang kripto ialah wang digital yang dibina pada rangkaian yang disambungkan antara komputer-komputer yang jauh. Sifat terdesentralisasi aset kripto bermaksud pihak berkuasa pusat atau kerajaan mempunyai kawalan yang terhad ke atas pasaran ini.

Perkataan “cryptocurrency” berasal daripada proses penyulitan yang digunakan untuk melindungi rangkaian tersebut.

Mata wang kripto boleh digunakan untuk membuat pembayaran selamat dalam talian dan transaksinya diwakili oleh entri lejar yang dinyatakan dalam token. Perkataan “crypto” merujuk kepada pelbagai teknik kriptografi dan algoritma penyulitan yang digunakan untuk melindungi entri seperti pasangan kunci awam-peribadi, penyulitan lengkung eliptik, dan fungsi penghashan.

Contoh Mata Wang Kripto

Mata wang kripto pertama yang menggunakan teknologi blockchain ialah Bitcoin, dan menurut TradingView, ia masih merupakan aset maya dengan nilai tertinggi dan pegangan pasaran melebihi 64.3% pada April 2025. Beribu-ribu mata wang kripto alternatif, biasanya dirujuk sebagai altcoin, muncul selepas pelancaran Bitcoin pada tahun 2009, setiap satunya mempunyai fungsi dan kegunaan berbeza. Walaupun landskap kripto mencapai kemuncak bilangan duit digital pada awal tahun 2022, menjelang tahun 2023, jumlah itu berada sekitar 9,000.

Penting untuk memahami bahawa majoriti besar daripadanya mempunyai impak terhad, dengan anggaran menunjukkan sehingga 20,000 duit digital telah dilancarkan, tetapi banyak yang kini tidak lagi aktif. Realitinya adalah kira-kira 20 mata wang kripto mendominasi pasaran, menyumbang kira-kira 90% daripada nilai keseluruhannya. Kemudahan untuk mencipta mata wang kripto baharu menyumbang kepada jumlah yang besar, namun kebanyakannya tidak signifikan.

Dalam jadual di bawah, anda boleh melihat mata wang kripto yang paling kerap didagangkan.

Status Mata Wang Kripto: Wang atau Sekuriti?

Walaupun ramai menganggap mata wang kripto sebagai satu bentuk wang, Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri AS (IRS) mengklasifikasikannya sebagai sekuriti atau aset fiskal. Ini bermaksud jika anda mendapat keuntungan daripada pelaburan atau perdagangan mata wang kripto, kerajaan akan mengenakan cukai ke atas pendapatan anda. Dalam satu cadangan yang dikemukakan oleh Jabatan Perbendaharaan Amerika Syarikat, satu pengumuman telah dibuat yang memerlukan pembayar cukai melaporkan transaksi sebanyak $10k dan ke atas kepada Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri. Kadar cukai dan jenis cukai yang dikenakan ke atas keuntungan mata wang kripto bergantung pada tempoh pegangan dan jenis perkhidmatan yang digunakan oleh pedagang AS dalam pasaran mata wang kripto.

Asal Usul Bitcoin

Bitcoin seperti yang dikenali pada hari ini, telah dicipta pada tahun 2008 oleh individu atau kumpulan individu yang menggunakan nama samaran “Satoshi Nakamoto.” Walau bagaimanapun, mata wang itu mula digunakan pada tahun 2009 apabila pelaksanaannya dikeluarkan sebagai perisian sumber terbuka. Sejak itu, bitcoin dicipta melalui proses yang dikenali sebagai perlombongan.

Terdapat kira-kira 19.86 juta bitcoin dalam edaran, dengan permodalan pasaran sekitar $1.84 trilion pada 24 April 2025. Namun, perlu diambil perhatian yang angka ini kerap berubah kerana ia bergantung pada pelbagai keadaan pasaran. Bilangan maksimum bitcoin yang boleh dilombong dihadkan kepada 21 juta. Mata wang kripto ini dianggap sangat selamat kerana bekalannya yang terhad menghalang manipulasi.

Bitcoin hanyalah salah satu daripada berpuluh-puluh mata wang kripto di dunia, tetapi setakat ini, Bitcoin adalah yang terkemuka. Selepas pelancaran Bitcoin pada tahun 2009, mata wang lain seperti Litecoin, Cardano, EOS, IOTX, DENT, Ethereum, dan banyak lagi telah muncul. Nama kolektif untuk mata wang maya yang muncul selepas Bitcoin ialah “altcoin”. Jumlah nilai semua duit maya dianggarkan melebihi $2.88 trilion pada April 2025, dengan Bitcoin menguasai pasaran dengan pegangan sebanyak 64.3%.

Bitcoin ialah mata wang kripto pertama yang dicipta oleh individu atau kumpulan individu yang menyembunyikan identiti mereka di bawah nama samaran “Satoshi Nakamoto.” Mana-mana duit yang bukan Bitcoin dikenali sebagai “altcoin”, singkatan bagi “alternative coin”.

Istilah biasa dalam mata wang kripto

Seperti pasaran kewangan lain, sektor mata wang kripto mempunyai bahasa tersendiri yang digunakan oleh pedagang yang terlibat dalam analisis dan pelaburan mata wang kripto. Untuk dapat menyertai perbincangan dan analisis mata wang kripto, anda mesti membiasakan diri dengan istilah yang kami sediakan di bawah:

• ATH & ATL

  “ATH” bermaksud All-Time High. Apabila sesuatu aset mencapai harga rekod baharu yang belum pernah dicapai sebelum ini, maka kita boleh mengatakan aset itu telah membuat ATH baharu. Mengetahui ATH mata wang digital boleh berguna kerana ini membolehkan anda mengelak daripada membeli aset pada harga terlalu tinggi atau membeli berhampiran nilai ATH. Sebaliknya, “ATL” merujuk kepada “All Time Low”. Apabila sesuatu aset mencapai harga terendah dalam sejarahnya, maka kita katakan aset itu didagangkan pada paras ATL.

• Bear/Bearis

  Jika anda mempunyai kecenderungan bearis terhadap sesuatu aset, anda percaya yang harga aset itu akan jatuh. Apabila sentimen anda bearis, anda mengambil posisi pendek (jual) di pasaran dengan harapan memperoleh keuntungan apabila harganya jatuh. Individu yang mempunyai sentimen bearis dipanggil bear.

• Blockchain

  Blockchain ialah lejar digital yang terdiri daripada siri blok dengan setiap bloknya mengandungi transaksi yang disahkan. Jenis rangkaian ini direka untuk menjadi terdesentralisasi dan tidak mudah diubah – bermakna tiada siapa boleh memadam atau memutarbelitkan transaksi setelah ia didaftarkan dalam blok. Konsep blockchain muncul pada tahun 2008 selepas penerbitan kertas putih Bitcoin.

• Lejar Teragih (Distributed Ledger)

  Lejar teragih adalah satu daftar yang mengandungi maklumat yang diedarkan atau dikongsi merentasi peranti berbeza. Contohnya ialah blockchain yang dibangunkan untuk menjejak semua transaksi Bitcoin.

• P2P

  Ini ialah singkatan bagi peer-to-peer, iaitu jenis perkhidmatan di mana dua orang mengendalikan transaksi mereka secara langsung tanpa campur tangan pihak ketiga atau perantara dalam proses tersebut. Dalam kes ini, pembeli dan penjual berurusan terus melalui perkhidmatan P2P.

• Escrow

  Escrow ialah orang tengah atau pihak ketiga yang memegang wang bagi pihak-pihak lain. Ini biasanya berlaku apabila dua pihak yang saling tidak mempercayai ingin melaksanakan transaksi. Seseorang memindahkan dana kepada escrow yang kemudian melepaskannya kepada pihak lawan apabila syarat tertentu telah dipenuhi oleh pihak yang lain.

• Mata Wang Fiat

  Mata wang fiat ialah mata wang fizikal yang dikeluarkan oleh kerajaan. Jadi, ia biasanya bersifat tersentralisasi dan dicetak. Contohnya termasuk dolar Amerika Syarikat, yen Jepun, dan paun Britain.

• Pertukaran/Bursa

  Pertukaran/bursa ialah platform yang membolehkan anda membeli dan menjual mata wang kripto. Ia merupakan pasaran untuk pembeli dan penjual berinteraksi dan berdagang aset digital yang berbeza. Pertukaran mata wang kripto ialah cara terpantas untuk membeli dan menjual mata wang kripto.

• FOMO

  “FOMO” bermaksud “fear of missing out.” Ini ialah situasi apabila pelabur dan pedagang mula membeli suatu aset kerana mereka telah melihat atau mendengar (biasanya melalui khabar angin dan keterujaan yang dicipta dalam talian) bahawa harga aset itu akan meningkat. Ini hampir sama dengan pembelian panik kerana anda tidak mahu terlepas berita atau apa jua faktor yang menaikkan harga aset itu. Walau bagaimanapun, berdagang dengan cara ini boleh merosakkan portfolio anda kerana selalunya anda mungkin membuat pembelian dalam pasaran yang dimanipulasi.

• Fork

  Fork ialah pengubahsuaian protokol atau peraturan aset digital. Ini berlaku apabila pembangun mengemas kini peraturan aset. Kita boleh membezakan antara soft fork dan hard fork. Hard fork mewakili perubahan protokol aset yang menghalang protokol lama daripada berfungsi dan akibatnya, mewujudkan protokol baharu. Ringkasnya, hard fork ialah peralihan kekal dari ekosistem lama ke ekosistem yang baharu. Sebaliknya, soft fork adalah perubahan yang masih serasi dengan versi lama kerana nod lama masih boleh mengesahkan blok baharu.

• FUD

  “FUD” bermaksud “Fear, Uncertainty, and Doubt.” Ini biasanya berlaku apabila ahli pasaran mula menyebarkan maklumat yang tidak tepat dan mengelirukan tentang sesuatu aset semata-mata untuk menjatuhkan harganya, dan kemudian mendapat keuntungan dengan membeli pada harga yang lebih rendah.

• HODL

  “HODL” bukannya kesilapan ejaan, tetapi ia dicipta oleh pedagang yang bermaksud “Hold On for Dear Life.” Pedagang yang hodling biasanya akan mengelak daripada menjual asetnya semasa tempoh pasaran tidak menentu dan akan menyimpannya dengan harapan harga akan pulih atau terus meningkat.

• Initial Coin Offering

  Initial Coin Offering atau ICO ialah situasi di mana syiling tertentu disenaraikan dalam bursa supaya orang ramai boleh membeli dan menjualnya mengikut kehendak. Ia merupakan satu cara untuk mengumpul modal, sama seperti apabila sebuah syarikat menawarkan saham kepada orang awam semasa proses penyenaraian umum.

• KYC

  Know Your Customer, atau KYC, ialah kaedah yang digunakan oleh pertukaran untuk mengesahkan identiti pelanggan mereka. Ini merupakan langkah perlindungan pelanggan yang dikuatkuasakan oleh beberapa badan pengawal selia untuk mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan, dan aktiviti haram yang lain.

• Long/Long Position

  Apabila anda mengambil posisi panjang atau “go long” di pasaran, ia bermaksud anda menjangka harga akan meningkat. Jika anda mengambil posisi panjang pada Ethereum contohnya, ia bermaksud anda membeli kripto itu dengan harapan nilainya akan meningkat.

• Short/Shorting

  Apabila anda short sesuatu aset, ia bermaksud anda menjangka atau menganggarkan penurunan harga aset itu. Shorting boleh dilakukan dengan menjual aset secara langsung atau membeli opsyen put (jual). Menjual/Shorting aset ialah kaedah perdagangan yang berisiko memandangkan sifat pasaran yang tidak menentu.

• Market Cap

  Market cap, atau permodalan pasaran, merujuk kepada jumlah nilai pasaran sesuatu aset. Sebagai contoh, permodalan pasaran Bitcoin ialah hasil darab bilangan bitcoin dalam edaran dengan harga pasaran semasa. Disebabkan keadaan pasaran yang sentiasa berubah, permodalan pasaran mata wang kripto juga sentiasa berubah.

• POS

  Proof of Stake atau “POS” ialah kaedah untuk mengesahkan transaksi. Mata wang kripto yang menggunakan kaedah ini biasanya mengedarkan token mereka terlebih dahulu, dan pelombong dipilih berdasarkan sumbangan mereka (jumlah yang telah mereka pertaruhkan). Pemegang stake biasanya menerima ganjaran dalam bentuk yuran transaksi. Altcoin popular seperti Cardano, Ethereum, dan Solana menggunakan POS sebagai mekanisme konsensusnya.

• POW

  Proof of Work atau singkatannya “POW” ialah cara untuk menunjukkan transaksi aset digital telah disahkan. Bitcoin dan banyak kripto lain menggunakan Proof of Work. Bitcoin, Litecoin, dan Dogecoin menggunakan Proof of Work untuk pengesahan transaksi pada blockchainnya. Walaupun pelombong melakukan kebanyakan kerja dengan mekanisme konsensus ini, mereka diberi ganjaran dengan sebahagian kecil daripada aset yang sedang disahkan.

• Noob

  Jika anda baru dalam perdagangan atau mata wang kripto, anda akan dirujuk sebagai noob. Ia singkatan bagi “newbie.” Noob perlu belajar cara pasaran berfungsi sebelum terlibat dalam pasaran yang tidak menentu ini.

• Moon/Mooning

  Perkataan “moon” atau “mooning” bermaksud nilai sesuatu aset telah meningkat dengan cepat. Sebagai contoh, anda boleh mengatakan Dogecoin “pergi ke bulan” apabila harganya melonjak dengan ketara.

• Insentif Perlombongan

  Insentif perlombongan diberikan kepada pelombong yang mengesahkan transaksi dan melombong transaksi tersebut ke dalam blok. Contohnya, orang yang terlibat dalam perlombongan Bitcoin perlu membeli perkakasan khas dan membayar bil elektrik yang besar; jadi wajar untuk mereka menerima beberapa bentuk token untuk kerja yang melelahkan ini sebagai upah mereka.

• Rekt

  Apabila anda kehilangan jumlah wang yang besar kerana memegang sesuatu aset, anda dikatakan telah mengalami rekt – istilah slanga bagi perkataan “wrecked”.

• ROI

  ROI bermaksud Return on Investment. Ia hanya memberitahu anda jumlah keuntungan yang telah diperoleh daripada pelaburan dalam mata wang kripto. Nilainya boleh menjadi positif atau negatif.

• Pump and Dump

  Pump and dump ialah satu bentuk manipulasi apabila pedagang atau pelabur bekerjasama untuk mempengaruhi harga sesuatu aset supaya mereka boleh menjualnya apabila harganya tinggi. Mereka melakukannya dengan mewujudkan aktiviti palsu di pasaran yang menyebabkan pelabur yang kurang arif membeli, seterusnya menyebabkan harganya melonjak (pump). Selepas harga naik, mereka akan membuang (menjual) aset itu untuk meraih keuntungan sambil membiarkan pedagang yang kurang arif itu mengalami kerugian (syiling yang tidak berharga). Anda mesti berhati-hati supaya tidak terperangkap dalam skim pump-and-dump.

• Token

  Unit aset digital yang mempunyai blockchain sendiri biasanya dipanggil syiling (coin) (seperti Bitcoin, ADA, dan BNB), manakala aset digital yang dibina di atas blockchain sedia ada dikenali sebagai token yang kebanyakannya mempunyai tujuan tertentu.

• Whale

  Whale ialah individu yang berdagang atau mengawal jumlah besar mata wang kripto. Whale telah diketahui mampu untuk mempengaruhi atau memanipulasi harga mata wang digital. Ia biasanya digambarkan secara metafora sebagai pihak yang membentuk ombak di lautan.

• White Paper

  White paper ialah dokumen yang mengandungi maklumat komprehensif tentang aset digital bersama teknologi atau ekosistem asasnya. Dokumen ini membantu pedagang atau pelabur memahami cara sesuatu aset itu berfungsi dan kegunaannya.

Beberapa kelebihan dan kekurangan mata wang kripto

Seperti kebanyakan perkara dalam hidup, mata wang kripto juga mempunyai banyak kelebihan dan juga beberapa kekurangan. Kami menyenaraikan kelebihan dan kelemahan utama di bawah.

Kelebihan – Mata wang kripto memudahkan dua pihak memindahkan dana dengan cepat tanpa perlu melibatkan pihak ketiga seperti syarikat kad kredit atau bank. Dana ini dilindungi oleh kunci awam dan peribadi serta mekanisme lain seperti proof of stake dan proof of work.

Pengguna mata wang kripto biasanya mempunyai dompet untuk menyimpan syiling digital mereka. Dompet ini mempunyai kunci awam dan kunci peribadi (hanya diketahui oleh pemilik dompet) yang digunakan untuk meluluskan dan mengesahkan transaksi. Yuran yang dikenakan semasa memindahkan dana biasanya lebih kecil daripada bayaran yang dikenakan oleh bank biasa.

Kekurangan – Oleh kerana mata wang kripto bersifat separa anonim, ia kadangkala digunakan untuk transaksi haram, seperti pengelakan cukai dan pengubahan wang haram. Walaupun mata wang kripto sering dipromosikan kerana keupayaannya menawarkan privasi dan perlindungan daripada penindasan kerajaan, tahap anonimitinya berbeza-beza bergantung pada jenis syiling.

Contohnya, Bitcoin bukan pilihan terbaik untuk aktiviti haram kerana reka bentuk ekosistemnya membolehkan pihak berkuasa menjejak transaksi. Manakala syiling seperti Monero dan Zcash berperisai menggunakan teknik kriptografi kukuh yang menyukarkan penjejakan transaksi, mencapai tahap ketidakbolehjejakkan sepenuhnya masih merupakan satu cabaran.

Apakah maksud dompet kripto, dan apakah jenis-jenisnya?

Berbeza dengan akaun bank tradisional yang menyimpan dana anda, dompet kripto ialah alat digital yang menyimpan kunci peribadi anda, membolehkan anda mengakses dan mengurus mata wang kripto di blockchain. Untuk mengurus kripto anda, anda mesti menyediakan dompet digital. Ia menyimpan kunci peribadi anda dengan selamat yang sememangnya penting untuk mengakses, mengurus, dan meluluskan transaksi dengan mata wang kripto anda di blockchain.

Dengan dompet ini, anda boleh menghantar dan menerima kripto dan juga menggunakannya untuk membayar barangan atau perkhidmatan. Anda biasanya menggunakan kata laluan atau PIN untuk mengakses antara muka dompet, manakala kunci peribadi anda digunakan untuk meluluskan transaksi.

Dompet wujud dalam pelbagai bentuk — daripada dompet mudah alih yang anda boleh gunakan untuk membeli-belah dalam talian (serupa dengan aplikasi pembayaran) kepada dompet perkakasan yang boleh anda simpan secara fizikal, seperti peranti yang selamat.

Bagaimana dompet kripto berfungsi?

Dompet kripto secara asasnya berbeza daripada dompet fizikal anda kerana ia menyimpan kunci peribadi dan awam, bukannya dana anda. Kunci awam adalah seperti nombor akaun bank anda, manakala kunci peribadi pula adalah seperti PIN yang anda gunakan untuk meluluskan transaksi dari akaun anda.

Apabila anda menghantar beberapa syiling ke alamat dompet seseorang, anda memindahkan pemilikannya pada blockchain kepada penerima. Jadi, untuk penerima membelanjakan syiling yang baru dipindahkan itu, kunci peribadinya mesti sepadan dengan alamat awam tempat syiling itu dihantar.

Oleh itu, pemilikan kunci peribadi memberi kawalan penuh ke atas dana yang berkaitan dengan alamat awam tersebut. Atas sebab ini, penting untuk anda menyimpan kunci peribadi dengan selamat supaya ANDA SAHAJA yang mengetahuinya. Jika orang lain memperoleh kunci peribadi anda, mereka boleh mencuri syiling anda dengan menghantarnya ke alamat dompet lain yang mereka kawal.

Anda juga harus membuat sandaran kunci peribadi sendiri untuk mengelakkan kehilangan yang tidak disengajakan. Ini kerana anda akan kehilangan dana tersebut jika anda tidak dapat memulihkannya. Terdapat kes di mana pelabur kehilangan berjuta-juta dolar akibat kehilangan kunci peribadi mereka.

Jenis Dompet Kripto

Terdapat banyak jenis dompet kripto. Setiap satunya beroperasi dengan cara berbeza, mempunyai kelebihan dan kekurangan tersendiri. Di bawah ini ialah beberapa jenis utama yang anda boleh pilih.

Dompet dalam talian – Dompet dalam talian ialah dompet yang disambungkan ke Internet dan disimpan pada pelayan. Anda boleh mengakses kripto anda dari mana-mana peranti melalui pelayar web selagi anda disambungkan ke internet. Walau bagaimanapun, keselamatannya boleh terjejas jika platform dalam talian tersebut digodam atau jika akaun anda tidak dilindungi dengan baik.

Dompet desktop – Dompet desktop ialah aplikasi perisian yang dipasang pada komputer, memberikan kelebihan penyimpanan kunci secara setempat. Walau bagaimanapun, keselamatannya bergantung pada tahap keselamatan komputer itu sendiri dan kerentanannya terhadap perisian hasad atau akses tanpa kebenaran.

Dompet mudah alih – Dompet mudah alih menawarkan cara yang mudah untuk mengakses kripto melalui aplikasi telefon pintar. Walaupun ia menyimpan kunci peribadi secara setempat pada peranti, keselamatannya boleh terjejas oleh perisian hasad atau jika peranti itu hilang atau dicuri.

Dompet perkakasan – Dompet perkakasan ialah peranti fizikal yang membolehkan anda menyimpan kunci peribadi secara luar talian. Anda boleh menghubungkannya ke komputer melalui port USB untuk melakukan transaksi. Ia umumnya dianggap lebih selamat daripada jenis dompet lain yang dinyatakan di atas, terutamanya untuk penyimpanan jumlah kripto yang besar. Walau bagaimanapun, jenis dompet ini biasanya lebih mahal kerana memerlukan pembelian peranti perkakasan.

Dompet kertas – Dompet kertas melibatkan penyimpanan kunci awam dan peribadi yang dicetak pada sekeping kertas fizikal. Walaupun ia boleh menjadi kaedah selamat untuk penyimpanan jangka panjang kerana bersifat di luar talian, ia tidak praktikal untuk kegunaan biasa dan terdedah kepada kerosakan fizikal atau kehilangan.

Dompet jagaan (custodial): Dompet jagaan melibatkan pihak ketiga, seperti pertukaran mata wang kripto atau penyedia perkhidmatan lain yang memegang dan mengurus kunci peribadi anda bagi pihak anda. Ini menawarkan kemudahan tetapi bermakna anda menyerahkan keselamatan kripto anda kepada pihak ketiga.

Dompet bukan jagaan: Dompet bukan jagaan meletakkan anda dalam kawalan penuh ke atas kunci peribadi anda. Anda bertanggungjawab sepenuhnya di atas keselamatan dan sandarannya. Ini memberikan autonomi yang lebih besar dan mengurangkan kebergantungan pada pihak ketiga, tetapi juga meletakkan seluruh tanggungjawab keselamatan ke atas anda.

Ambil maklum bahawa dompet mata wang kripto biasanya direka untuk menyokong blockchain tertentu dan syiling atau token aslinya. Menghantar mata wang kripto ke dompet yang tidak menyokong aset tersebut boleh mengakibatkan dana tidak dipaparkan dan berkemungkinan sukar atau mustahil untuk dipulihkan tanpa pengetahuan teknikal lanjutan dan akses kepada kunci peribadi.

Perdagangan mata wang kripto lwn. pelaburan: mana yang lebih baik?

Apabila anda memulakan perdagangan kripto, anda perlu pasti tentang matlamat anda — sama ada anda mahukan keuntungan jangka pendek atau ingin memegang aset untuk jangka masa panjang.

Perdagangan mata wang kripto bermaksud membuat spekulasi terhadap pergerakan harga jangka pendek syiling kripto sama ada dengan membeli dan menjual syiling secara langsung di pertukaran kripto atau dengan berdagang kontrak perbezaan (CFD) melalui broker.

CFD membolehkan anda membuat spekulasi mengenai pergerakan harga jangka pendek dalam pasaran kripto tanpa perlu memiliki aset asas. Anda boleh mengambil posisi long atau short dan menggunakan leveraj – iaitu, anda tidak perlu memiliki nilai penuh aset sebelum boleh berdagang. Anda hanya perlu mempunyai pecahan nilai muka yang diperlukan dikenali sebagai margin untuk berdagang aset itu. Walau bagaimanapun, anda harus tahu leveraj boleh menggandakan keuntungan dan kerugian anda; jadi, bergantung kepada sama ada pasaran bergerak memihak kepada perdagangan anda atau menentang posisi anda, ia boleh menjadi satu rahmat atau malapetaka.

Strategi pelaburan biasa dalam mata wang kripto adalah memegang aset untuk jangka masa panjang, kadangkala bertahun-tahun atau tidak ditentukan (dikenali secara popular sebagai “HODLing”). Melabur lebih mirip kepada kaedah beli dan simpan seperti saham. Seorang pelabur kripto membeli syiling yang dia percaya akan berkembang pada masa hadapan dan menyimpannya untuk bertahun-tahun atau selamanya, dan hanya menjualnya secara berperingkat apabila memerlukan wang.

Perdagangan dan pelaburan mempunyai faedah masing-masing. Semuanya bergantung pada matlamat dan selera risiko anda. Jika anda mempunyai toleransi risiko yang tinggi, anda mungkin memilih untuk berdagang, tetapi jika anda lebih konservatif, anda mungkin memutuskan untuk membeli dan menyimpan.

Kalkulator Keuntungan Perdagangan Kripto

Pasaran kripto berbanding pasaran saham

Sekarang, mari kita bandingkan pasaran mata wang kripto dengan pasaran saham.

Apakah persamaan pasaran kripto dan pasaran saham?

Walaupun pasaran mata wang kripto dan pasaran saham sangat berbeza dalam banyak perkara, terdapat juga beberapa persamaannya. Pertama, kedua-duanya dianggap pasaran sekuriti oleh pihak berkuasa cukai, dan keuntungan yang diperoleh daripada perdagangan atau pelaburannya akan dikenakan cukai berdasarkan tempoh perdagangan. Ingat, dasar cukai berkenaan keuntungan yang diperoleh daripada perdagangan dan pelaburan kripto adalah berbeza, bergantung pada tempat tinggal anda.

Kedua, strategi pelaburan dan perdagangan lebih kurang sama untuk kedua-dua pasaran. Pedagang kripto boleh memilih scalping, perdagangan harian, atau swing-trading, manakala pelabur kripto boleh membeli dan menyimpan aset seperti yang biasanya dilakukan dalam pasaran saham – untuk jangka masa panjang.

Ketiga, alat analisis yang digunakan untuk berdagang dalam pasaran kripto serupa dengan yang digunakan dalam pasaran saham. Kedua-duanya menggunakan carta analisis, dan indikator teknikal (akan dibincangkan kemudian dalam panduan ini) boleh digunakan untuk mentafsirnya.

Keempat, walaupun pasaran kripto masih baru dan dalam pembangunan (tidak seperti pasaran saham yang sudah wujud berabad lamanya), ia juga mempunyai banyak produk derivatif, seperti niaga hadapan dan opsyen. Selain itu, seperti pasaran saham yang dinilai dalam mata wang fiat, nilai pasaran kripto juga dipautkan terhadap mata wang fiat.

Perbezaan antara pasaran kripto dan pasaran saham

Walaupun terdapat persamaan antara kedua-dua pasaran ini, ia sebenarnya sangat berbeza. Berjaya dalam pelaburan tidak bermaksud anda boleh berjaya berdagang. Berikut ialah beberapa aspek utama yang membezakannya.

Volatiliti – Pasaran mata wang kripto sangat tidak menentu dan menunjukkan turun naik harga yang besar. Dalam pasaran kripto, ia bukan perkara luar biasa untuk melihat perubahan peratus dua digit dalam masa yang singkat. Sebaliknya, pasaran saham pula kurang volatil dan lebih stabil.

Sekuriti atau aset pasaran – Dalam pasaran saham, anda membeli saham yang mewakili pemilikan dalam syarikat tersenarai awam. Sebaliknya, pasaran kripto melibatkan pembelian atau pelaburan dalam mata wang digital atau teknologi dan konsep asasnya, bukan saham syarikat.

Peraturan – Pasaran saham mendapat manfaat daripada puluhan tahun pemeriksaan dan pemahaman pengawalseliaan yang menghasilkan peraturan dan garis panduan yang mantap untuk operasinya. Sebaliknya, pasaran kripto yang berusia kurang dari dua dekad, masih menghadapi cabaran berterusan dari sudut pengawalseliaan. Kekurangan peraturan yang menyeluruh dan muktamad menyumbang kepada ketidakstabilan pasaran dan pengawasan yang terhad.

Kematangan pasaran – Usia adalah sangat penting dalam pasaran kewangan. Pasaran saham telah aktif selama berabad-abad, manakala pasaran kripto masih dalam dekad kedua kewujudannya. Volum perdagangan dan nilai pasaran dalam pasaran saham jauh lebih besar berbanding pasaran kripto. Usia muda mata wang kripto menjadi salah satu faktor yang menyumbang kepada tahap volatiliti yang tinggi.

Pelbagai pasaran mata wang kripto

Terdapat dua kategori untuk berdagang dalam pasaran mata wang kripto: pasaran spot dan pasaran derivatif.

Pasaran spot kripto

Dalam pasaran spot kripto, syiling atau token dibeli atau dijual untuk penghantaran segera. Apabila anda berdagang di pasaran spot, anda memiliki aset tersebut. Ini bermaksud anda hanya boleh mendapat keuntungan apabila nilai aset asas dalam portfolio anda meningkat.

Sebagai contoh, jika anda membeli 1 BTC (bersamaan dengan $92,471 pada masa ini), anda mesti membayar nilai muka, dalam kes ini, $92,471. Anda akan mempunyai 1 BTC dalam dompet anda: jika harganya naik dan anda menjual syiling itu, anda mendapat keuntungan, tetapi menanggung kerugian jika harganya turun.

Pasaran spot terdiri daripada dua jenis pedagang: makers dan takers.

Pasaran spot beroperasi dengan dua ahli utama: makers dan takers. Maker adalah pedagang yang menambah kecairan dalam pasaran dengan membuat pesanan had yang tidak dilaksanakan dengan serta-merta. Contohnya, jika seorang pedagang mahu menjual syiling pada harga tertentu yang sedikit tinggi daripada nilai pasaran semasa, pesanan jual had ini akan kekal dalam buku pesanan sehingga terdapat pembeli yang sanggup memenuhi harga itu, dengan itu maker “mencipta” titik harga baru dan menambah kedalaman pasaran.

Sebaliknya, taker ialah pedagang yang mengurangkan kecairan pasaran dengan membuat pesanan pasaran yang dilaksanakan dengan serta-merta pada harga terbaik yang terdapat dalam buku pesanan. Sama ada membeli atau menjual, jika anda memilih pelaksanaan terpantas mengikut harga pasaran semasa, anda sedang “mengambil” kecairan yang sedia ada. Oleh itu, kedua-dua pembeli dan penjual boleh bertindak sebagai maker dengan menetapkan pesanan had, dan kedua-duanya juga boleh bertindak sebagai taker dengan melaksanakan pesanan pasaran. Maker menyediakan kecairan, membolehkan perdagangan berjalan dengan lebih lancar, manakala taker menggunakan kecairan sedia ada itu untuk melaksanakan perdagangan mereka. Oleh sebab itu, maker dikenakan yuran pertukaran kripto yang lebih rendah berbanding taker.

Pasaran derivatif kripto

Derivatif mata wang kripto ialah kontrak kewangan yang menjejak nilai aset asas. Nilainya juga boleh diperoleh daripada derivatif lain.

Derivatif terdiri daripada kontrak antara pelbagai pihak, kontrak ini mendapat harganya daripada aset sedia ada seperti Bitcoin, ADA, Dent, dan lain-lain.

Terdapat banyak bentuk derivatif dalam pasaran kripto. Beberapa daripadanya termasuk token berleveraj, kontrak niaga hadapan, kontrak pilihan, dan kontrak perbezaan (CFD). Memandangkan sifat leveraj dan kerumitannya, derivatif kripto biasanya membawa risiko yang jauh lebih tinggi berbanding perdagangan pasaran spot, dan dengan itu ia lebih sesuai untuk pedagang berpengalaman.

Spread bida-tawar (bid-ask spread)

Spread bida-tawar ialah perbezaan antara harga bida (beli) tertinggi dan harga tawar (jual) terendah bagi mana-mana pasaran. Perbezaan ini menunjukkan harga terendah yang sanggup diterima oleh penjual dan harga tertinggi yang sanggup ditawarkan oleh pembeli. Dari segi buku pesanan, spread bida-tawar mewakili jurang antara pesanan had beli tertinggi dan pesanan had jual terendah.

Lebar spread digunakan untuk mengukur kecairan pasaran. Semakin sempit spread, semakin tinggi kecairan dalam pasaran. Ia juga digunakan untuk mengukur bekalan dan permintaan sekuriti di mana bahagian jual mewakili bekalan dan bahagian beli mewakili permintaan.

Jenis carta biasa

Carta ialah gambaran grafik bagi data — dalam kes ini, harga — mengikut tempoh masa. Terdapat banyak jenis carta yang boleh anda gunakan untuk menganalisis pasaran mata wang kripto, tetapi carta yang paling popular ialah Japanese candlestick, carta bar, dan carta garis. Lain-lain termasuk carta point and figure, carta Renko, dan sebagainya. Tetapi, kami akan memberi tumpuan kepada tiga jenis carta yang paling popular dalam bahagian ini.

Carta candlestick

Carta candlestick Jepun menggambarkan pergerakan harga dalam sesi perdagangan sebagai satu lilin, dengan sumbu atas dan sumbu bawah serta badan bergantung pada pergerakan harga untuk tempoh itu. Setiap candlestick mewakili harga pada jangka masa tertentu. Contohnya, carta candlestick 10 minit akan menunjukkan lilin yang mewakili sesi perdagangan selama 10 minit, manakala carta 1 jam akan menunjukkan pergerakan harga bagi setiap sesi perdagangan selama satu jam bagi setiap candlestick.

Satu candlestick Jepun mempunyai empat titik data: harga buka, harga terendah, harga tertinggi, dan harga tutup. Harga buka ialah harga awal dalam sesi satu perdagangan (jangka masa), dan harga tutup ialah harga akhir sebelum candlestick semasa ditutup dan candlestick seterusnya mula terbentuk.

Satu perkara menarik tentang carta candlestick ialah ia boleh diberi kod warna untuk menunjukkan cara sesi perdagangan ditutup (bullish atau bearish), dan anda boleh mengubahnya mengikut warna kegemaran anda. Walau bagaimanapun, warna yang paling biasa digunakan oleh pedagang ialah hijau atau putih untuk candlestick bullish dan merah atau hitam untuk candlestick bearish. Sumbu (atau bayang) ialah garis nipis yang memanjang di atas dan di bawah badan candlestick, menunjukkan paras harga tertinggi atau terendah yang dicapai semasa sesi perdagangan berbanding harga buka dan tutup.

Carta bar

Carta bar ialah gambaran grafik untuk turun naik harga, dengan bar harga menjadi alat utama yang digunakan dalam jenis carta ini. Setiap bar menunjukkan tindakan harga untuk jangka masa tertentu. Carta bar terdiri daripada garis menegak yang menunjukkan harga terendah dan tertinggi untuk tempoh tertentu serta garis sisi yang menunjukkan harga buka dan tutup. Sama seperti candlestick Jepun, carta bar 10 minit menunjukkan tindakan harga bagi setiap sepuluh minit. Ia juga mengandungi empat titik data yang mewakili harga buka, tinggi, rendah, dan tutup.

Carta garis

Carta garis mewakili harga sesuatu sekuriti dengan menggunakan satu garis berterusan. Selalunya, harga tutup sesi perdagangan digunakan untuk melukis carta garis tetapi mana-mana titik harga lain — buka, tinggi, atau rendah — boleh digunakan. Dengan memaparkan harga tutup sahaja, carta garis memudahkan pengecaman trend berbanding menganalisis harga buka, tinggi, dan rendah. Ia paling sesuai digunakan untuk melihat pergerakan umum pasaran (trend).

Perbandingan tiga corak carta biasa

Mengapa berdagang mata wang kripto?

Walaupun pasaran mata wang kripto telah menerima publisiti negatif sejak kemunculannya, ramai orang masih berdagang kripto. Apa yang menarik orang ramai kepada pasaran kripto? Berikut adalah beberapa sebab anda mungkin ingin mencuba pasaran ini.

Akses 24/7 – Berbeza dengan pasaran saham yang mempunyai sesi perdagangan pada hari bekerja tertentu, sifat terdesentralisasi pertukaran kripto membenarkan perdagangan dijalankan secara berterusan, 24 jam sehari, 7 hari seminggu. Ketersediaan yang berterusan ini membolehkan pedagang beroperasi mengikut keselesaan mereka dan juga menggunakan algoritma perdagangan untuk aktiviti pasaran automatik sepanjang masa.

Mudah untuk membuka akaun – Membuka akaun perdagangan mata wang kripto selalunya lebih mudah berbanding akaun broker saham tradisional. Walaupun beberapa pertukaran pada mulanya mungkin hanya memerlukan alamat emel untuk mendaftar, pengesahan Know Your Customer (KYC) yang melibatkan penghantaran dokumen pengenalan, selalunya dikehendaki bergantung pada tempat bidang kuasa anda dan dasar pertukaran tersebut, terutamanya untuk mengakses ciri perdagangan penuh dan menikmati had pengeluaran yang lebih tinggi.

Pilihan aset yang pelbagai untuk didagangkan – Pasaran kripto telah berkembang pesat walaupun usianya masih muda. Kebanyakan instrumen kewangan yang terdapat di pasaran saham kini boleh didagangkan dalam pasaran kripto. Beberapa produk ini termasuk token berleveraj, opsyen, niaga hadapan, CFD (Contract for Difference), dan swap. Apa-apa jenis derivatif yang anda mahu dagangkan boleh didapati dalam pasaran kripto.

Volatiliti pasaran – Volatiliti dalam pasaran kripto boleh dilihat sebagai perkara positif bagi pedagang. Mari kita ketepikan perkara negatif mengenainya buat masa ini; pasaran kripto sememangnya boleh menghasilkan keuntungan yang cepat. Peningkatan volatiliti bermaksud lebih banyak peluang perdagangan untuk anda.

Tahap privasi dan anonimiti tertentu – Jika anda mementingkan privasi, pasaran kripto mungkin pilihan terbaik. Berbeza dengan perdagangan saham yang melibatkan pembukaan akaun menggunakan dokumen anda, beberapa pertukaran kripto tidak menyimpan data anda atau mempunyai akses kepada kripto anda. Namun demikian, terdapat beberapa pertukaran/bursa berpusat yang mewajibkan anda memberi beberapa butiran peribadi.

Teknik-teknik perdagangan mata wang kripto

Terdapat dua kaedah utama untuk menganalisis dan berdagang pasaran kewangan. Kaedah ini telah lama wujud dan juga telah diintegrasikan ke dalam pasaran kripto, iaitu analisis fundamental (FA) dan analisis teknikal (TA). Anda boleh menggunakan setiap teknik ini secara berasingan, tetapi kebanyakan pedagang menggunakan kedua-duanya secara bersama.

Memahami analisis fundamental (atau FA)

Analisis fundamental ialah teknik yang menggunakan faktor kewangan dan ekonomi yang memberi kesan langsung ke atas sesuatu sekuriti untuk meramalkan nilai masa depannya. FA membantu anda menentukan sama ada sesuatu aset itu dinilai terlalu tinggi atau terlalu rendah pada harga pasaran semasa. Jika anda dapat mengetahui maklumat ini, anda boleh memutuskan sama ada akan melabur atau menentukan tempoh anda ingin memegang aset itu jika sudah memilikinya.

Menggunakan FA untuk perdagangan kripto melibatkan penilaian dua faktor utama — metrik on-chain dan off-chain. Metrik on-chain termasuk alamat dompet (aktif dan tidak aktif), yuran rangkaian, kadar hash rangkaian, transaksi, dan kadar pengeluaran token.

Metrik on-chain ini mungkin nampak sukar untuk diperoleh. Tetapi disebabkan laman web seperti Bitinfocharts.com, anda boleh mencari maklumat ini dengan senang, dan ia juga mudah untuk dianalisis.

Sebaliknya, metrik off-chain pula berkaitan dengan penyenaraian di bursa, penglibatan komuniti, peraturan kerajaan, teknologi, dan tujuan serta potensi penggunaan mata wang kripto itu.

Memahami analisis teknikal (atau TA)

Analisis teknikal ialah teknik perdagangan di mana pedagang menggunakan perisian carta dan indikator perdagangan untuk mengkaji tindakan harga sejarah dan corak bagi meramalkan kemungkinan pergerakan harga pada masa hadapan. Beberapa indikator yang digunakan termasuklah purata bergerak, MACD (Moving Average Convergence Divergence), dan RSI (Relative Strength Index). Alat-alat lain termasuk corak candlestick, corak carta, paras sokongan dan rintangan, garisan trend, serta paras Fibonacci.

Anda boleh menggunakan analisis teknikal untuk berdagang pada mana-mana rangka masa dan mengamalkan sebarang gaya perdagangan, dari scalping sehingga perdagangan jangka panjang. Perkara utama yang diperhatikan oleh pedagang ialah keadaan pasaran: adakah pasaran sedang mengikut trend atau bergerak dalam julat (range bound)?

Pasaran dalam trend

Pasaran yang sedang dalam trend mempunyai kecenderungan keseluruhan untuk menaik atau menurun. Anda boleh mengenal pasti trend daripada sifat tindakan harga, tetapi ramai pedagang menggunakan purata bergerak dan garisan trend untuk menggambarkan arah aliran dengan jelas.

Secara umumnya, trend pasaran dibahagikan kepada dua jenis: pasaran lembu (bull market) dan pasaran beruang (bear market). Pasaran lembu ialah pasaran yang sedang menaik (arah keseluruhan pasaran meningkat), manakala pasaran beruang ialah pasaran yang sedang menurun (harga menurun).

Satu lagi perkara penting untuk diingat ialah pasaran tidak bergerak dalam garisan lurus. Ia perkara biasa untuk pasaran menunjukkan penurunan sementara semasa trend menaik dan juga membuat kenaikan singkat semasa trend menurun. Walau bagaimanapun, rangka masa yang anda lihat juga penting kerana tren menaik boleh berlaku pada rangka masa jam, sementara aset yang sama juga mungkin sedang dalam trend menurun apabila melihat rangka masa harian. Trend pada rangka masa yang lebih tinggi adalah lebih penting berbanding trend pada rangka masa yang lebih rendah.

Pasaran bergerak dalam julat (range-bound)

Pasaran digambarkan sebagai bergerak dalam julat (range-bound) jika ia bergerak secara mendatar. Ia bermaksud tiada arah pasaran yang jelas; pasaran bukan dalam trend menaik atau menurun. Pasaran ini juga boleh dipanggil pasaran tanpa trend, mendatar, atau berjulat.

Pasaran hanya bergerak naik dan turun dalam julat tertentu. Sempadan atas julat berfungsi sebagai zon rintangan kerana harga sukar untuk menembusinya. Begitu juga, sempadan bawah julat berfungsi sebagai zon sokongan apabila harga gagal menembusi ke bawah.

Alat dan indikator analisis teknikal biasa

Indikator teknikal ialah pengiraan matematik berdasarkan data pasaran. Data ini boleh merangkumi data on-chain, volum, harga, volatiliti, dan minat terbuka antaranya. Indikator teknikal boleh digambarkan sebagai mendahului atau lewat daripada pergerakan harga.

Walaupun kebanyakan indikator teknikal adalah berdasarkan data harga, beberapa daripadanya mengambil kira volum perdagangan aset. Contohnya termasuk on-balance volume, open interest, accumulation and distribution, dan lain-lain.

Indikator berasaskan harga boleh dibahagikan kepada indikator trend (purata bergerak dan average directional indices) dan pengayun (CCI, RSI, dan Stochastic, dan sebagainya), serta indikator momentum seperti MACD.

Garis trend

Garis trend ialah alat popular yang digunakan oleh pedagang dan penganalisis carta. Ia merupakan garisan menegak yang dilukis pada carta untuk menghubungkan titik harga. Walau bagaimanapun, beberapa pedagang juga melukisnya pada indikator teknikal lain.

Tujuan utama alat ini ialah untuk menentukan trend dalam pasaran dan memahami strukturnya dengan lebih baik. Ia juga boleh digunakan untuk mengenal pasti paras sokongan dan rintangan yang dinamik. Garis trend boleh digunakan pada mana-mana rangka masa. Walau bagaimanapun, garis trend pada rangka masa tinggi lebih dipercayai berbanding pada rangka masa rendah. Selain itu, garis trend hanya dianggap sah jika harga menyentuhnya sekurang-kurangnya sebanyak dua kali, jika tidak ia dianggap tidak boleh dipercayai.

Paras sokongan dan rintangan

Sokongan dan rintangan ialah konsep yang sangat penting dalam analisis teknikal. Paras sokongan berfungsi sebagai lantai untuk harga melantun ke atas. Ia merupakan kawasan permintaan yang meningkat di mana pembida (pembeli) masuk dan menolak harga ke atas.

Paras rintangan pula ialah siling harga. Ia merupakan kawasan yang mempunyai amaun bekalan yang banyak, menyebabkan harga menurun disebabkan tekanan jualan yang meningkat.

Secara ringkasnya, sokongan ialah paras permintaan yang meningkat manakala rintangan ialah paras bekalan yang meningkat. Walau bagaimanapun, terdapat faktor lain yang turut menyumbang. Dalam carta di atas, perhatikan bahawa apabila harga menembusi paras rintangan, paras itu mula bertindak sebagai sokongan.

Selain daripada melukis garis trend dan garis mendatar untuk sokongan dan rintangan, pedagang juga menggunakan indikator teknikal dalam analisis mereka. Mari kita lihat indikator yang paling kerap digunakan.

Purata bergerak

Purata bergerak ialah indikator teknikal yang digunakan untuk melancarkan tindakan harga dan mengenal pasti trend pasaran. Purata bergerak ialah indikator lewat kerana ia bergantung pada harga sejarah.

Terdapat pelbagai jenis purata bergerak; dua yang paling popular ialah SMA (Simple Moving Average) atau EMA (Exponential Moving Average). Walaupun kedua-duanya melicinkan harga, ia berbeza dalam cara pengiraannya.

SMA dikira menggunakan data harga terdahulu dari n tempoh dan kemudian purata diperoleh daripadanya. Sebagai contoh, SMA 100-hari mengambil purata harga bagi 100 hari terakhir dan kemudian memaparkannya sebagai satu garis pada graf.

EMA pula memberi lebih banyak wajaran pada data harga terkini. Disebabkan ini, ia bertindak balas lebih cepat kepada tindakan harga berbanding SMA.

Purata bergerak ialah alat yang berguna untuk digunakan dalam perdagangan anda, tetapi seperti kebanyakan indikator, ia tidak boleh digunakan sendirian kerana sifatnya sebagai indikator terlewat. Menggabungkannya dengan indikator lain akan memberi anda kebarangkalian yang lebih tinggi untuk berjaya dalam perdagangan.

Osilator

Osilator ialah indikator teknikal yang berayun di sekitar garisan pusat atau dalam had atas dan bawah kotak penunjuk. Osilator digunakan untuk mengenal pasti waktu sesuatu aset itu terlebih beli (overbought) atau terlebih jual (oversold). Secara teknikal, apabila indikator memasuki jalur ekstrem atas, aset itu boleh dikatakan berada dalam zon terlebih beli, dan jika ia berada dalam jalur ekstrem bawah – ia terlebih jual.

Contoh indikator osilator termasuklah Relative Strength Index, Williams %R, Stochastic, CCI (Commodity Channel Index), Momentum, dan MACD.

FA lwn. TA – mana yang lebih baik untuk perdagangan?

Sama ada anda menggunakan analisis fundamental atau teknikal, ia bergantung pada keutamaan perdagangan anda. Jika anda jenis pedagang yang biasanya masuk dan keluar posisi dengan cepat dalam sehari, maka analisis teknikal akan menjadi pendekatan pilihan anda, tetapi itu tidak bermakna anda tidak boleh berdagang berdasarkan peristiwa berita. Sebaliknya, jika anda lebih suka membuat penyelidikan dan membuat keputusan perdagangan berdasarkan maklumat teras tentang sesuatu aset, maka analisis fundamental adalah pilihan yang baik.

Menggunakan kedua-dua pendekatan mungkin lebih membantu daripada bergantung pada salah satu sahaja. Sebagai pedagang mata wang kripto, anda tidak akan mempunyai alat yang cukup dalam gudang perdagangan anda. Menggabungkan FA dan TA dalam perdagangan anda akan memberi peluang yang lebih tinggi untuk menemui peluang perdagangan dalam pasaran kripto. Ini kerana kedua-duanya saling melengkapi.

Mari lihat satu senario yang praktikal. Anda boleh menggunakan FA untuk menentukan arah keseluruhan pasaran dalam jangka panjang. Tetapi ia tidak banyak membantu dalam menentukan masa yang tepat untuk masuk ke pasaran menggunakan maklumat ini. Di sinilah TA memainkan peranannya; anda boleh menggunakan TA untuk menentukan masa masuk dan keluar.

Tambahan pula, apabila anda ingin melabur dalam sesuatu aset menggunakan TA, anda boleh menggunakan FA untuk menentukan sama ada arah yang anda ambil itu selari dengan prospek jangka panjang pasaran. Seperti yang anda lihat, penting untuk menggunakan kedua-dua teknik dan bukannya bergantung pada salah satu sahaja.

Jenis-jenis pesanan perdagangan

Untuk membeli atau menjual kripto, anda perlu memberi arahan kepada pertukaran untuk melaksanakan pesanan anda. Untuk pembelian dan penjualan segera, anda boleh membuat pesanan pasaran, tetapi kadangkala anda mungkin mahu berdagang pada tahap harga tertentu. Berikut adalah beberapa jenis pesanan biasa dalam perdagangan.

1. Apa maksud pesanan pasaran? – Pesanan pasaran ialah pesanan untuk membeli atau menjual sekuriti pada harga pasaran terbaik. Pesanan pasaran dilaksanakan pada harga pasaran semasa tanpa mengira sama ada ia sedang meningkat atau menurun. Walaupun jenis pesanan ini boleh menyebabkan anda masuk pada harga yang kurang baik, ia dilaksanakan dengan serta-merta.
2. Apa maksud pesanan had? – Ini ialah pesanan beli atau jual yang dilaksanakan pada tahap harga yang telah ditentukan atau harga yang lebih baik. Pesanan beli had mesti dibuat di bawah harga pasaran semasa untuk menjadi sah, dan pesanan itu dilaksanakan pada tahap yang ditetapkan atau lebih rendah. Begitu juga, pesanan jual had dibuat di atas harga pasaran semasa, dan pesanan dilaksanakan pada tahap harga yang ditetapkan atau lebih tinggi. Sebagai contoh, anda boleh membuat pesanan beli had jika anda menjangka yang harga akan menurun selepas satu kenaikan sebelum meneruskan kenaikan tersebut. Katakan BTC diniagakan sekitar $92,000, anda mungkin memutuskan untuk membuat pesanan beli had pada $91,000 jika anda menganggap paras itu sebagai paras sokongan. Apabila pasaran menurun ke $91,000 atau lebih rendah, pesanan anda akan dipenuhi, tetapi tidak akan dilaksanakan pada harga yang lebih tinggi daripada had pesanan anda. Kelemahan utama bagi bentuk perdagangan kripto ini ialah pasaran mungkin tidak turun untuk menyentuh pesanan anda atau ia mungkin mengambil masa yang lebih lama untuk dilaksanakan. Pesanan had adalah cara yang baik untuk memanfaatkan belian pada harga yang lebih rendah barbanding haga yang ditawarkan oleh pasaran. Tetapi anda mesti memahami cara ia berfungsi sebelum menggunakannya dengan betul.
3. Apa maksud pesanan stop-loss? – Pesanan stop-loss ialah pesanan untuk keluar dari posisi jika pasaran bergerak menentang anda sehingga tahap tertentu. Idea di sebalik pesanan stop-loss ialah mengehadkan kerugian. Sebagai pedagang, anda mesti mempunyai titik pembatalan, iaitu tahap anda menerima bahawa ramalan anda itu salah. Apabila pesanan stop-loss anda diaktifkan dan dilaksanakan, perdagangan akan ditutup dan anda menanggung kerugian kecil yang telah dirancang. Lihat contoh di bawah. Satu pesanan untuk membeli 1 Bitcoin pada harga $55,600 telah dibuat dan di bawah harga had, anda boleh melihat satu lagi harga iaitu $54,850. Itu ialah pesanan stop-loss yang memberitahu pasaran bahawa selepas melaksanakan pesanan had, jika harga jatuh di bawah titik masuk tersebut, ia harus menutup perdagangan pada harga $54,850. Menggunakan pesanan stop-loss membolehkan anda mengelakkan kerugian besar atau pelupusan akaun perdagangan anda sepenuhnya.Perlu diingat bahawa pesanan stop-loss tidaklah sempurna. Dalam keadaan tertentu di mana harga jatuh mendadak di bawah pesanan stop-loss anda, ia tidak akan diaktifkan. Walau bagaimanapun, menetapkannya terlebih dahulu masih merupakan cara terbaik, tetapi anda harus sentiasa memantau perdagangan anda dan juga memastikan saiz posisi yang kecil untuk mengurangkan kerugian.

Mengetahui masa untuk membeli dan menjual

Mengetahui masa yang sesuai untuk membeli atau menjual bukanlah satu kemahiran yang mudah untuk dikuasai, tetapi perkara utama ialah anda mempunyai kriteria masuk dan keluar. Sebagai contoh, anda mungkin memutuskan untuk membeli apabila pasaran berada dalam keadaan terlebih jual dan menjual apabila pasaran berada dalam keadaan terlebih beli berdasarkan indikator RSI 14 tempoh.

Tetapi, mempunyai strategi perdagangan dengan peraturan masuk dan keluar sahaja tidak mencukupi. Anda juga perlu mempunyai pelan perdagangan.

Kenapa anda memerlukan pelan perdagangan?

Mempunyai pelan perdagangan akan membantu memastikan anda melakukan perkara yang betul pada setiap masa, selari dengan matlamat anda. Tanpa pelan perdagangan, anda akan membeli dan menjual tanpa mengetahui matlamat yang anda ingin capai. Pelan perdagangan adalah seperti peta; ia panduan anda dalam perjalanan perdagangan mata wang kripto anda.

Pelan perdagangan membantu mengawal emosi anda. Seperti yang anda mungkin tahu, salah satu cabaran terbesar yang dihadapi pedagang ialah cara untuk menangani emosi mereka. Ini menjadi lebih serius apabila harga mula bergerak menentang posisi anda atau anda mengalami siri kerugian yang berturut-turut. Berpegang teguh pada pelan perdagangan akan membolehkan anda mengelakkan keputusan perdagangan yang tidak rasional.

Pelan perdagangan juga memerlukan strategi pengurusan wang dan risiko. Ini penting untuk berjaya dalam perdagangan kerana ia membantu melindungi akaun anda agar ia bertahan cukup lama sehingga anda mula menjana keuntungan.

Gaya perdagangan yang berbeza

Pedagang kripto mengamalkan gaya perdagangan yang berbeza — scalping, perdagangan harian, perdagangan swing, dan perdagangan posisi. Gaya yang sesuai untuk anda bergantung kepada personaliti, toleransi risiko, dan kesibukan jadual anda. Sebagai contoh, anda mungkin seseorang yang bekerja dari pukul 9 pagi hingga 5 petang dan tidak mempunyai masa untuk memantau pasaran secara berterusan.

Sekarang, mari kita lihat gaya perdagangan tersebut:

Scalping

Scalping ialah strategi perdagangan intrahari di mana pedagang mendapat keuntungan daripada perubahan harga yang kecil dalam masa yang sangat singkat — dari beberapa saat hingga beberapa minit. Strategi ini melibatkan pemantauan carta pada jangka masa terendah, masa yang tepat, dan masuk serta keluar yang tepat.

Perdagangan boleh dijalankan dari beberapa hingga ratusan setiap hari semasa scalping. Malah, kebanyakan scalper masa kini bergantung pada algoritma perdagangan.

Perdagangan harian

Strategi perdagangan harian melibatkan masuk dan keluar posisi dalam hari yang sama. Posisi biasanya dipegang selama beberapa minit hingga beberapa jam, dan beberapa perdagangan boleh dibuat sebelum hari berakhir.

Jika anda mempunyai jadual yang sibuk, perdagangan harian mungkin bukan untuk anda kerana ia memerlukan pemantauan pasaran sepanjang hari.

Disebabkan volatiliti pasaran kripto, perdagangan harian mungkin tidak sesuai untuk pedagangn baharu. Pedagang harian mesti mempunyai disiplin yang kuat dan kebolehan mengawal emosi dalam perdagangan mereka.

Oleh kerana ia melibatkan beberapa perdagangan terbuka, sistem perdagangan elektronik mungkin digunakan untuk membantu menapis kesilapan akibat emosi manusia. Jika anda pedagang yang mengelak risiko, anda harus mempertimbangkan pendekatan yang lebih konservatif.

Perdagangan swing

Perdagangan swing adalah pendekatan yang melibatkan pegangan posisi dari beberapa hari hingga beberapa minggu. Matlamatnya ialah menangkap ayunan harga individu pada rangka masa harian, jadi perdagangan ini kebanyakannya dilakukan pada rangka masa ini, walaupun seorang pedagang swing boleh turun ke rangka masa 4 jam untuk mendapatkan titik kemasukan yang lebih baik.

Perdagangan swing ialah pendekatan yang lebih konservatif kerana posisi dipegang selama beberapa hari hingga beberapa minggu, dan pedagang tidak perlu memantau pasaran secara berterusan. Ia juga membolehkan pedagang menangkap pergerakan pasaran yang lebih besar berbanding perdagangan harian dan scalping.

Perdagangan posisi (HODL)

Perdagangan posisi ialah strategi perdagangan jangka panjang. Ia juga dikenali sebagai strategi mengikut trend. Ia melibatkan pengenalpastian trend dan membuat pesanan mengikut arah trend tersebut. Biasanya, perdagangan dipegang selama berbulan-bulan dan kadangkala bertahun sehingga berlaku pembalikan trend. Kedua-dua perdagangan swing dan posisi adalah strategi yang lebih sesuai untuk pedagangan baharu, manakala perdagangan harian lebih tergolong dalam kategori strategi untuk pedagang mahir.

Perdagangan margin (berdagang dengan leveraj)

Perdagangan margin adalah situasi yang membenarkan broker atau pertukaran membuka posisi dengan hanya sebahagian kecil daripada nilai keseluruhan posisi tersebut. Ini bermaksud anda berdagang dengan leveraj, di mana anda meminjam modal tambahan daripada broker atau pertukaran untuk mendapatkan pendedahan pasaran yang lebih besar. Kaedah ini mempunyai kelebihan dan kekurangan.

Apabila menggunakan leveraj dalam perdagangan, keuntungan dan kerugian anda akan digandakan. Banyak pertukaran menawarkan tahap leveraj yang berbeza seperti 1:10, 1:50, 1:100, dan sebagainya. Pedagang baharu harus memahami cara leveraj berfungsi sebelum memilih untuk menggunakannya.

Pengurusan risiko

Pasaran mata wang kripto lebih berisiko berbanding mana-mana pasaran lain disebabkan sifatnya. Kripto diketahui mampu mencatatkan pergerakan harga dua digit dalam masa sehari, oleh itu pengurusan risiko yang betul mesti diamalkan untuk melindungi modal. Cara dan waktu anda membeli aset perlu dipertimbangkan. Selain itu, jumlah modal yang akan diperuntukkan kepada sesuatu aset mesti ditetapkan terlebih dahulu sebelum melaksanakan sebarang perdagangan.

Mengurus portfolio anda

Pengurusan portfolio sangat penting dalam perdagangan kripto. Ini akan menunjukkan tahap agihan modal anda merentasi semua aset yang dipegang. Sebelum mencipta portfolio pelaburan mata wang kripto, anda harus merancang jangkaan terhadap sesuatu aset dalam jangka pendek dan panjang.

Mengurus portfolio anda dengan betul akan memastikan anda mendapat pulangan yang konsisten dalam pelaburan anda dengan menambah aset berprestasi tinggi dan menyingkirkan aset dengan prestasi yang lemah.

Cara memilih pertukaran/bursa mata wang kripto terbaik

Terdapat banyak pertukaran di luar sana untuk anda berdagang mata wang kripto. Walaupun terdapat pertukaran yang baik, masih ada beberapa pertukaran yang bermasalah di antaranya. Berikut ialah beberapa perkara yang perlu diberi perhatian sebelum memilih pertukaran mata wang kripto.

Kecairan – Pertukaran dengan kecairan tinggi bermakna perdagangan akan dilaksanakan dengan cepat, dan pedagang boleh mengeluarkan wang dengan mudah pada bila-bila masa. Pertukaran yang berkecairan tinggi kurang cenderung untuk menjadi tempat memanipulasi pasaran kerana volum dagangan yang tinggi menjadikannya boleh dipercayai.

Keselamatan – Keselamatan harus menjadi keutamaan anda semasa memilih pertukaran. Beberapa pertukaran mata wang kripto pernah menjadi mangsa penggodaman di mana token bernilai ratusan juta dolar telah dicuri. Contoh terbaru berlaku pada Februari 2025, apabila pertukaran besar Bybit mengalami pelanggaran keselamatan yang serius mengakibatkan kecurian kira-kira $1.4 hingga $1.5 bilion dalam token Ethereum. Pastikan pertukaran menggunakan teknologi terbaik untuk melindungi laman web mereka dan data pelanggan.

Yuran transaksi – Memahami struktur yuran pertukaran adalah penting kerana ia boleh memberi impak ketara kepada jenis strategi perdagangan yang menguntungkan anda. Contohnya, jika anda ialah seorang scalper atau pedagang harian, anda akan membayar lebih banyak yuran kerana kekerapan perdagangan yang tinggi.

Margin keuntungan anda dipengaruhi oleh yuran. Yuran rendah boleh membawa kepada keuntungan yang besar, manakala yuran yang tinggi boleh mengurangkan bahkan menghapuskan keuntungan anda.

Kaedah pembayaran dan pengeluaran – Kemudahan deposit dan pengeluaran dana perlu dipertimbangkan sebelum memilih pertukaran. Pertukaran dengan pelbagai pilihan pembayaran seperti kad kredit, mata wang kripto, dan PayPal memudahkan transaksi untuk pelbagai jenis pedagang.

Pengalaman pengguna – Antara muka pengguna harus mudah dinavigasi terutamanya untuk pedagang baharu. Ini termasuk betapa mudahnya seseorang membuat pesanan “beli” dan “jual” dalam buku pesanan platform pertukaran.

Platform yang disarankan untuk perdagangan pertama anda

Jika anda ialah seorang pedagang baharu yang mencari pertukaran yang mudah untuk digunakan, Coinbase ialah pilihan terbaik. Coinbase menyediakan suite perkhidmatan yang pelbagai selain perdagangan asas, termasuk dompet kendiri, peluang staking, penyelesaian peringkat institusi, pasaran NFT, dan sumber pendidikan, semuanya bertujuan untuk memenuhi keperluan pelbagai jenis pengguna kripto. Tawarannya merangkumi kad debit untuk perbelanjaan kripto dan platform untuk pedagang menerima mata wang digital. Ia juga menawarkan tahap ketelusan dan keselamatan yang tinggi.

Walau bagaimanapun, jika anda mahukan pengalaman perdagangan yang lebih profesional dengan alat yang lebih canggih dan banyak aset untuk didagangkan, Binance ialah pertukaran yang ideal. Binance menawarkan yuran maker/taker yang rendah dan lebih 500 mata wang kripto boleh dagang serta pelbagai jenis pesanan.

Langkah-langkah untuk mula berdagang kripto

Jika anda telah membuat keputusan untuk berdagang mata wang kripto, berikut adalah langkah-langkah yang harus anda ikut:

1. Kumpulkan modal: Anda hanya perlu berdagang dengan jumlah wang yang anda mampu terima kerugiannya. Jangan laburkan wang yang diperlukan untuk perbelanjaan hidup (sewa, bil elektrik dan air, atau dana kecemasan) kerana apa sahaja boleh berlaku dan anda boleh kehilangan keseluruhan pelaburan kripto anda dengan cepat. Anda boleh bermula dengan modal kecil untuk mencuba dan membiasakan diri dengan pasaran kripto sebelum berdagang menggunakan jumlah yang besar.
2. Cipta pelan perdagangan: Berdagang tanpa pelan seperti belayar tanpa kompas. Cipta pelan perdagangan yang sesuai dengan matlamat, gaya, dan toleransi risiko anda. Ini akan membantu anda mengelakkan perdagangan melampau dan dapat menguruskan risiko dengan betul.
3. Daftar dengan pertukaran yang boleh dipercayai: Setelah semuanya sedia, anda perlu membuka akaun dengan pertukaran dan membiayainya untuk memulakan perdagangan pertama anda. Pastikan anda telah mengkaji dan memilih platform pertukaran yang boleh dipercayai dan mempunyai peraturan yang sewajarnya.
4. Beli kripto pertama anda: Sudah tiba masanya untuk membuat pesanan pertama anda. Pilih mata wang kripto pilihan dan mula berdagang. Jika anda tidak mempunyai dana dalam akaun, anda biasanya boleh menggunakan kaedah fiat untuk membeli terus mata wang kripto yang ingin disimpan atau didagangkan.

Kesimpulan

Perdagangan mata wang kripto boleh memberi pulangan yang baik jika dilakukan dengan betul. Kajian dan pembelajaran berterusan diperlukan untuk kerjaya perdagangan yang berjaya.

Selain itu, mempunyai sumber pendapatan lain akan membantu mengurangkan beban daripada terlalu bergantung pada perdagangan kerana fasa permulaan boleh menjadi sukar. Kami berharap panduan ini telah banyak membantu anda.

Ditulis oleh E. Ifeanyi | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal