| Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal
| Dikemas Kini: Leveraj adalah alat kewangan yang hebat kerana ia membolehkan peminat forex berdagang posisi mata wang yang lebih besar dengan menggunakan modal pinjaman daripada broker. Apabila digunakan dengan bijak, ia boleh menggandakan potensi keuntungan daripada pergerakan mata wang yang menguntungkan. Walau bagaimanapun, pedagang mesti menggunakan leveraj dengan berhati-hati kerana ia juga boleh menggandakan kerugian jika sesuatu posisi bergerak bertentangan dengan anda, menjadikan pengurusan risiko yang betul penting untuk kejayaan jangka panjang.
Jika anda minat untuk berdagang dengan leveraj yang tinggi, tetapi tidak pasti cara untuk bermula, kami telah menyusun senarai broker forex terbaik yang menawarkan leveraj 1:300. Di bawah ini, anda juga akan mempelajari dengan lebih lanjut tentang cara perdagangan leveraj berfungsi dan teknik pengurusan risiko yang boleh anda gunakan untuk mengurangkan potensi kerugian.
Plus500 USKandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.
eToro50% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian
Fusion Markets74-89% daripada akaun CFD pelabur runcit kehilangan wang
FP Markets73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian
BlackBull MarketsPerdagangan produk berleveraj adalah berisiko
Eightcap59.57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.
Global Prime74-89% daripada akaun CFD runcit kehilangan wang
XM Group72.82% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian wang
AvaTrade57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang
AxiSebahagian besar akaun pelanggan runcit mengalami kerugian.11 Broker Teratas dengan Leveraj 1:300
Ditubuhkan pada tahun 2017 dan beribu pejabat di Melbourne, Australia, Fusion Markets adalah broker forex yang bereputasi, menawarkan lebih daripada 250 produk kewangan berbeza, harga yang kompetitif, dan platform perdagangan yang kukuh. Syarikat ini mempunyai pejabat di Vanuatu dan Seychelles, dan telah memperoleh pengiktirafan daripada pengawal selia kewangan berikut: Australian Securities and Investment Commission (ASIC), Vanuatu Financial Services Commission (VFSC), dan Seychelles Financial Services Authority (FSA).
Had leveraj yang dikenakan oleh Fusion Markets bergantung pada beberapa faktor, seperti negara tempat tinggal pedagang dan jenis akaun perdagangan, khususnya bagi Australia. Pemegang akaun profesional Fusion Markets, serta mereka yang berdagang di bawah lesen Seychelles dan Vanuatu, boleh berdagang forex dengan leveraj 1:300 atau lebih tinggi (sehingga 1:500). Pelanggan runcit di bawah lesen ASIC mesti mematuhi leveraj maksimum 1:30 untuk pasangan forex utama dan 1:20 untuk pasangan forex minor.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) yang beroperasi sebagai Fusion Markets, adalah penerbit Produk Fusion Markets yang diterangkan dalam komunikasi ini. Perdagangan dalam Produk Fusion Markets melibatkan potensi keuntungan serta risiko kerugian yang mungkin melebihi jumlah deposit awal anda dan tidak sesuai untuk semua pelabur. Anda harus membaca dengan teliti semua Terma Perkhidmatan Produk Kewangan ini, Kenyataan Pendedahan Produk (PDS) dan Panduan Perkhidmatan Kewangan (disediakan di laman web kami), mempertimbangkan keadaan kewangan, keperluan dan objektif anda sendiri untuk melabur dalam Produk Fusion Markets ini dan mendapatkan nasihat kewangan bebas.- 2. FP Markets
FP Markets ialah sebuah broker Forex dan CFD terkemuka yang memulakan operasi pada tahun 2005, dan sejak itu menawarkan syarat perdagangan yang kompetitif kepada pedagang runcit dan pedagang profesional. Broker yang berpangkalan di Australia ini mematuhi standard kawal selia tertinggi daripada pihak berkuasa kewangan seperti ASIC dan CySEC.
Bergantung pada jenis akaun yang dibuka, FP Markets menawarkan leveraj maksimum 1:30 untuk pedagang runcit dan 1:500 untuk pedagang profesional. Leveraj maksimum yang dibenarkan juga bergantung pada kelas aset tertentu. Broker ini menyediakan leveraj sehingga 1:30 bagi pasangan mata wang utama dan sehingga 1:20 bagi pasangan minor dan eksotik untuk perdagangan runcit. Selain CFD forex, pedagang boleh mempelbagaikan portfolio mereka dengan kelas aset lain seperti saham, indeks, komoditi, logam, mata wang kripto dan ETF CFD. Broker ini menyokong beberapa platform perdagangan yang canggih termasuk MT4, MT5, cTrader dan TradingView.
CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko yang tinggi kehilangan wang anda. Black Bull Markets ialah broker yang dikawal selia oleh beberapa pihak dan menawarkan lebih 26,000 aset boleh dagang merangkumi Forex, ekuiti, komoditi, niaga hadapan dan indeks. Tanpa keperluan deposit minimum dan dengan leveraj sehingga 1:500, platform ini sesuai untuk pedagang baharu mahupun berpengalaman. Syarikat ini dikawal selia oleh Financial Services Authority di Seychelles (FSA) dan Financial Markets Authority di New Zealand (FMA).
Leveraj maksimum yang dibenarkan mencapai 1:500 untuk Forex di beberapa bidang kuasa tertentu. Akaun yang dibuka di bawah lesen syarikat daripada Financial Market Authority (FMA) di New Zealand mesti mematuhi had leveraj 1:30 untuk pasangan mata wang utama dan 1:20 untuk pasangan mata wang kecil.
- 4. Eightcap
Eightcap ialah broker perkhidmatan kewangan global yang dilesenkan oleh beberapa badan pengawalseliaan, termasuk Suruhanjaya Sekuriti The Bahamas (SCB), Financial Conduct Authority, dan Australian Securities and Investments Commission. Syarikat ini membolehkan pedagang mencari peluang pelaburan seterusnya merentasi lebih daripada 800 pasaran CFD. Selain platform perdagangan yang paling popular, iaitu MT4 dan MT5, Eightcap turut menawarkan integrasi TradingView.
Broker ini menawarkan pilihan leveraj yang berbeza daripada 1:500 hingga 1:1, bergantung pada entiti Eightcap tempat pedagang membuka akaun, dan sama ada akaun itu runcit atau profesional. Semua akaun perdagangan ditetapkan pada leveraj 1:100 secara lalai. Pelanggan boleh melaraskannya mengikut pilihan perdagangan dan toleransi risiko mereka.
CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 76.09% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda. - 5. Global Prime
Global Prime adalah perantara bertaraf tinggi yang memudahkan perdagangan forex, indeks, komoditi, CFD kripto dan CFD bon. Tanpa yuran deposit atau keperluan akaun minimum, serta menawarkan rangkaian platform dan alat perdagangan yang mencukupi, perantara ini sesuai untuk pedagang baharu dan berpengalaman. Syarikat ini dilesenkan oleh pihak berkuasa kawal selia kewangan di Australia (ASIC) dan Vanuatu (VFSC).
Bergantung pada negara asal pedagang dan entiti Global Prime yang dipilih mereka untuk berdagang, syarikat ini membenarkan leveraj yang fleksibel. Di bawah lesen VFSC, syarikat menawarkan leveraj standard 1:100 dan leveraj maksimum 1:500. Pelanggan runcit di bawah entiti ASIC mesti mematuhi had leveraj runcit iaitu 1:30 untuk pasangan mata wang utama dan 1:20 untuk pasangan mata wang kecil.
Global Prime adalah nama dagang FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) dan dikawal selia oleh ASIC serta diberi lesen untuk menjalankan perniagaan perkhidmatan kewangan di Australia di bawah lesen perkhidmatan kewangan Australia No. 385620. Gleneagle Securities Pty Limited yang berdagang sebagai Global Prime FX, ialah sebuah syarikat Vanuatu berdaftar (Nombor Syarikat 40256) dan dikawal selia oleh VFSC. Laman web ini dimiliki dan dikendalikan oleh FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017. - 6. XM Group
Ditubuhkan pada tahun 2009, XM adalah broker Forex dan CFD global yang memberi peluang kepada pedagang untuk mendapat keuntungan daripada perdagangan Forex dan CFD pada indeks, komoditi, saham, logam berharga dan tenaga. Broker ini mematuhi keperluan kawal selia beberapa pengawal selia kewangan, termasuk Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa Cyprus (CySEC), Pihak Berkuasa Pengawasan Kewangan Persekutuan Jerman (BaFin) dan Pihak Berkuasa Pengawasan Kewangan Sweden.
Akaun yang dibuka di bawah XM Global dan dipantau oleh Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Antarabangsa (Belize), mempunyai tahap perlindungan pelanggan runcit yang lebih rendah. Leveraj maksimum yang dibenarkan untuk sesetengah instrumen, seperti Forex, boleh mencecah 1:1000.
Amaran risiko: CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 72.82% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda. - 7. AvaTrade
AvaTrade membawa pengalaman perdagangan bertaraf dunia kepada pelabur yang ingin memperoleh keuntungan daripada kontrak perbezaan (CFD) bagi Forex, saham dan komoditi, serta aset lain. Pedagang akan dilengkapi alat canggih, sokongan pelanggan yang responsif dan keselamatan yang kukuh serta diperkukuh lagi oleh kedudukan kawal selia entiti itu. AvaTrade memegang beberapa lesen perdagangan yang membolehkan akses ke pasaran yang dipantau oleh Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Australian Securities and Investments Commission (ASIC), dan Financial Sector Conduct Authority (FSCA) Afrika Selatan.
Untuk pasaran yang beroperasi mengikut peraturan European Securities and Markets Authority (ESMA), AvaTrade menawarkan had leveraj runcit 1:30 untuk pasangan mata wang utama dan 1:20 untuk pasangan mata wang bukan utama. Sementara itu, pedagang profesional boleh menggunakan leveraj sehingga 1:400.
CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 57% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda. - 8. FXCM
FXCM adalah satu lagi entiti yang dilesenkan dengan betul dalam senarai kami, dengan lesen yang diperoleh daripada Financial Conduct Authority di UK, Australian Securities and Investment Commission, dan Financial Sector Conduct Authority di Afrika Selatan.
Akaun baharu di FXCM mempunyai had leveraj lalai 1:1000. Bagi pengguna yang mempunyai baki akaun melebihi $5,000, leveraj yang boleh diakses oleh mereka dihadkan kepada 1:400. Sebaliknya, akaun yang dibiayai dengan lebih daripada $50,000 akan dipindahkan kepada leveraj 1:100 untuk Forex, manakala leveraj CFD boleh meningkat sehingga 1:200. Leveraj kemudiannya akan diselaraskan bergantung pada ekuiti dalam akaun perdagangan. Seperti yang dinyatakan oleh syarikat, ia berhak untuk mengubah tetapan leveraj pelanggannya.
CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko kerugian wang yang tinggi dan cepat disebabkan oleh leveraj. 70% akaun pelabur runcit mengalami kerugian wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda. - 9. Plus500
Dibenarkan untuk beroperasi dalam pelbagai bidang kuasa melalui lesen dan permit yang diberikan oleh pengawal selia seperti ASIC, CySEC, CFTC, FSCA, DFSA (Dubai) dan lain-lain, Plus500 mematuhi garis panduan peraturan yang berbeza di setiap bidang kuasa. Ini juga termasuk had leveraj yang disediakan bagi pelbagai instrumen boleh dagang yang ditawarkan kepada pedagang runcit dan profesional. Walaupun entiti ASIC dan CySEC dikehendaki mengehadkan leveraj Forex kepada 1:30 bagi pasangan utama dan 1:20 bagi pasangan kecil, Plus500 membenarkan pedagang profesional menaikkan had peraturan tersebut dan mengakses nisbah leveraj yang lebih tinggi.
Pedagang yang mempunyai akaun profesional boleh menggunakan leveraj sehingga 1:300 pada pasangan Forex utama dan kecil serta indeks utama dan kecil. Perlu diambil perhatian bahawa keperluan untuk akaun profesional mungkin berbeza mengikut bidang kuasa, jadi pastikan anda memahami syarat perdagangan profesional entiti Plus500 yang beroperasi di negara anda. Akaun profesional tidak mempunyai hak ICF.
79% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu membuat pertimbangan sama ada mampu atau tidak menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda. - 10. ActivTrades
Dengan operasi yang dilancarkan pada tahun 2001, ActivTrades adalah broker Forex yang telah lama bertapak, ia menawarkan lebih daripada 1,000 produk CFD, penetapan harga yang kompetitif, 4 platform perdagangan dan pelaksanaan yang sepantas kilat. Broker ini mempunyai rekod cemerlang dan telah menerima 65 anugerah antarabangsa sepanjang hampir 25 tahun kecemerlangan dalam industri. Penggemar Forex boleh berdagang 54 pasangan mata wang major, minor, dan eksotik, dengan spread bermula daripada 0.5 pip, tanpa komisen, dan masa pelaksanaan yang sederhana di bawah 0.004s. Broker ini menawarkan pelaksanaan pesanan yang tepat dengan 93% pesanan dilaksanakan pada harga yang diminta atau harga yang lebih baik.
ActivTrades beroperasi di bawah beberapa bidang kuasa kawal selia, dengan setiap satunya mempunyai had tersendiri untuk leveraj. Faktor-faktor lain yang mempengaruhi leveraj adalah saiz perdagangan dan jenis pasangan Forex – utama, minor, atau eksotik. Sebagai contoh, entiti yang beroperasi di bawah FCA untuk UK dan CMVM Portugis menawarkan leveraj maksimum 1:30 untuk pedagang runcit Forex. Untuk klien yang berdaftar di bawah entiti Bahamas, leveraj maksimum boleh mencecah 1:200. Di bawah entiti Mauritius, pedagang runcit boleh menggunakan leveraj maksimum 1:1000.
CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 82% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini.Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda. - 11. Axi
Axi adalah pilihan broker yang baik untuk pedagang yang mencari penetapan harga yang adil, liputan instrumen boleh dagang yang luas, dan syarat perdagangan yang kompetitif secara keseluruhan. Mengenai leveraj, pedagang perlu mengambil kira hakikat bahawa bidang kuasa seperti ASIC, CySEC, dan FCA memang mengenakan had wajib ke atas leveraj yang disediakan kepada pedagang runcit (1:30 untuk pasangan utama).
Walau bagaimanapun, mereka yang menyertai entiti Axi yang dikawal selia oleh FSA (St.Vincent and the Grenadines) boleh menikmati leveraj 1:300 dan lebih tinggi pada pasangan mata wang utama dan beberapa komoditi lain. Selain itu, pelanggan yang memenuhi kriteria tertentu boleh membuka akaun perdagangan profesional dan juga berdagang pasangan forex dengan leverage tinggi.
CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. Kebanyakan akaun pelanggan runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD. Anda perlu menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
Broker Forex dengan Leveraj 1:300 Mengikut Kedudukan Skor Trustpilot
| Broker Forex | Ulasan Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 9,422 | 4.9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 4,873 | 4.8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | 2,681 | 4.8 ⭐ |
| 4. AvaTrade | 11,076 | 4.7 ⭐ |
| 5. Global Prime | 341 | 4.7 ⭐ |
| 6. FXCM | 756 | 4.5 ⭐ |
| 7. Eightcap | 3,308 | 4.2 ⭐ |
| 8. XM Group | 2,843 | 3.8 ⭐ |
| 9. Markets.com | 1,236 | 3.8 ⭐ |
Perbandingan Komprehensif 9 Broker Forex Teratas dengan Leveraj 1:300
| Broker Forex | Keperluan Minimum Akaun | Pasaran Boleh Didagangkan | Perlindungan Baki Negatif | Tahap Stop-Out | Platform Perdagangan | Rating Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | USD100 | Lebih daripada 10,000 | Ya (pedagang runcit) | 50% | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS, cTrader, TradingView | 4.9 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | USD0 | Lebih 250 | Ya (entiti ASIC sahaja) | 20% dan 50% (ASIC) | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Salin dagangan, TradingView | 4.8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | USD0 untuk akaun standard | 26,000+ | Ya (semua pelanggan) | 50% (panggilan margin pada 70%) | MetaTrader4, MetaTrader5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade, BlackBull Invest, ZuluTrade | 4.8 ⭐ |
| 4. AvaTrade | USD100 | 1,000 ke atas | Ya (pedagang runcit Eropah dan Australia) | 50% | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, Aplikasi AvaTrade, AvaSocial, AvaOptions, DupliTrade | 4.7 ⭐ |
| 5. Global Prime | USD0 | lebih 150 | Ya (entiti ASIC sahaja) | 50% (ASIC); 20% (VFSC) | MT4, MT4 Webtrader, MT4 Android; untuk pelanggan VFSC: MT4, MT5 dan GP Copy | 4.7 ⭐ |
| 6. FXCM | $50 | 300 | Bergantung pada rantau (Tidak Disediakan di UAE) | 50% (MT4), 100% untuk UAE | MetaTrader 4, TradingView Pro, Stesen Dagangan, Capitalise.ai | 4.5 ⭐ |
| 7. Eightcap | USD100 | Lebih 800 | Ya | 50% | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, TradingView, Capitalise.ai, FlashTrader | 4.2 ⭐ |
| 8. XM Group | USD5 | Lebih daripada 1,400 | Ya, untuk pelanggan runcit | 50% | MetaTrader4, MetaTrader5, MT4 WebTrader, MT5 WebTrader, MT4 Multiterminal, Aplikasi XM | 3.8 ⭐ |
| 9. Markets.com | $100 | 3,700+ | Ya | 50% | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, Aplikasi Mudah Alih, TradingView | 3.8 ⭐ |
Apakah Maksud Leveraj dalam Perdagangan Forex?
Pasaran pertukaran asing menawarkan salah satu nisbah leveraj tertinggi yang disediakan kepada pedagang. Leveraj dalam perdagangan forex digunakan untuk membuka posisi perdagangan yang lebih besar berbanding posisi yang mampu ditanggung oleh baki dalam akaun pedagang. Istilah ini menunjukkan situasi di mana pedagang menggunakan dana pinjaman daripada broker. Baki akaun mereka, atau margin, menjadi satu bentuk cagaran untuk modal yang dipinjamkan.
Nisbah leveraj menunjukkan sejauh mana saiz perdagangan meningkat hasil daripada margin yang dipegang oleh broker. Semakin rendah keperluan margin, semakin tinggi leveraj yang boleh digunakan oleh pedagang. Sebagai contoh, nisbah 1:300 menandakan pedagang mesti mempunyai sekurang-kurangnya 1/300 = 0.33% daripada jumlah nilai perdagangan sebagai cagaran.
Jumlah leveraj yang boleh digunakan oleh pedagang untuk perdagangan forex bergantung kepada beberapa faktor:
- Faktor pertama dan paling penting ialah pihak berkuasa pengawalseliaan yang memantau pasaran kewangan dalam bidang kuasa tertentu. Banyak wilayah, termasuk negara-negara dari Kesatuan Eropah, United Kingdom dan Australia, mengenakan had leveraj standard yang berbeza berdasarkan aset asas. Had ini terpakai kepada pemegang akaun perdagangan runcit untuk melindungi mereka daripada kerugian yang berlebihan. Pedagang profesional boleh menggunakan nisbah leveraj yang lebih tinggi.
- Kedua, jenis instrumen kewangan yang didagangkan juga menentukan leveraj maksimum yang dibenarkan. Seperti yang dinyatakan, forex biasanya menawarkan nisbah leveraj yang tinggi, manakala kelas aset lain, seperti saham, indeks, dan kripto, tertakluk kepada had yang jauh lebih rendah.
- Akhir sekali, polisi dalaman broker boleh mempengaruhi nisbah leveraj yang ditawarkan. Broker yang beroperasi di bawah pengawal selia luar pesisir yang kurang tegas mungkin juga menyediakan pilihan leveraj yang lebih tinggi berbanding broker yang diawasi oleh pihak berkuasa yang lebih tegas seperti FCA, ASIC, atau CySEC.
Penting untuk kami mengetengahkan bahawa leveraj dan turun naik (volatility) saling berkait rapat. Volatiliti menunjukkan tahap turun naik harga dalam sesuatu pasaran. Pasaran yang sangat tidak stabil seperti kripto dan saham menunjukkan pergerakan harga yang lebih pantas dan tidak menentu berbanding pasangan mata wang dan indeks. Pergerakan harga yang paling kecil dalam pasaran yang sangat tidak stabil boleh mengakibatkan keuntungan atau kerugian yang besar kepada pedagang, terutamanya apabila mereka menggunakan leveraj yang berlebihan.
Oleh sebab itu, nisbah leveraj maksimum selalunya berkadar dengan volatiliti aset asas. Sebagai contoh, pengawal selia EU mengehadkan leveraj bagi CFD kripto kepada 1:2, tetapi nisbah maksimum adalah 15 kali lebih tinggi (1:30) untuk pasangan mata wang utama. Komoditi pula dihadkan kepada sama ada 1:20 (emas) atau 1:10. Ini kerana pasaran Forex dan komoditi sangat cair, menghasilkan pergerakan harga yang lebih kecil dan mengurangkan volatiliti.
Scalper dan pedagang harian selalu menggunakan leveraj berlebihan untuk cuba memanfaatkan pergerakan harga yang nominal. Walau bagaimanapun, ingat, pedagang harus mendekati leveraj tinggi dengan berhati-hati kerana ia boleh menggandakan keuntungan dan juga kerugian mereka.
Apakah Maksud Margin dalam Perdagangan?
Margin ialah cagaran atau baki minimum yang mesti ada dalam akaun pedagang untuk membuka perdagangan dengan leveraj. Keperluan margin berbeza antara broker forex, dan jumlah leveraj maksimum yang dibenarkan biasanya ditetapkan oleh pengawal selia pasaran tempat broker itu beroperasi.
Penting untuk anda beri perhatian, leveraj dan margin saling berkaitan, tetapi ia tidak sama. Kedua-duanya merujuk kepada pinjaman dana untuk membuka posisi yang lebih besar dalam pasaran kewangan; akan tetapi, leveraj merujuk kepada perbuatan meminjam, manakala margin pula merujuk kepada dana sebenar atau hutang yang perlu disediakan oleh pedagang untuk melabur dalam pasaran kewangan.
Sebagai contoh, jika seorang pedagang ingin mengawal posisi $100,000, broker forex mereka mungkin memerlukan $1,000 daripada modal mereka. Leveraj ini yang dinyatakan dalam nisbah adalah 1:100. Modal yang diperlukan atau $1,000 itu ialah “margin” atau jumlah yang mereka perlu sediakan untuk menggunakan leveraj.
Keperluan margin biasanya dinyatakan sebagai peratusan daripada jumlah penuh sesuatu posisi. Jika broker memerlukan margin 1%, itu diterjemahkan kepada leverage 1:100. Baki akaun ialah jumlah keseluruhan wang yang dimiliki oleh pedagang dalam akaun perdagangan mereka, atau modal perdagangan mereka. Terdapat dua jenis margin utama:
- Margin digunakan (Used margin): Ini menunjukkan jumlah wang yang perlu dipegang oleh broker untuk mengekalkan posisi terbuka pedagang.
- Margin boleh guna (Usable margin): Ini menunjukkan baki dana yang tinggal untuk membuka posisi baharu.
Akhir sekali, pedagang menerima panggilan margin dalam situasi apabila dana dalam akaun mereka tidak lagi dapat menampung potensi kerugian. Jika sesuatu perdagangan mengalami kerugian yang terlalu besar, baki akaun menjadi terlalu rendah, ini akan mencetuskan panggilan margin, di mana broker meminta pedagang menambah lebih banyak wang untuk mengekalkan perdagangan mereka yang masih terbuka. Jika pedagang gagal menambah dana dalam masa selepas menerima panggilan margin, broker boleh menutup perdagangan tersebut untuk mengelakkan kerugian yang lebih besar.
Nisbah Leveraj dan Maksudnya
Dalam kewangan, leveraj biasanya dinyatakan sebagai nisbah, dikenali juga sebagai nisbah leveraj. Nisbah leveraj menunjukkan nilai posisi berbanding saiz pelaburan yang diperlukan (contohnya, 1:300), manakala margin ialah jumlah sebenar yang dipegang oleh broker untuk mewujudkan leveraj (dinyatakan sebagai peratusan daripada jumlah posisi). Dalam kata lain, dengan leveraj 1:300, pedagang boleh mengawal aset bernilai $30,000 dengan hanya $100 (0.33 peratus) dalam margin.
Di bawah, anda boleh melihat nisbah leveraj popular lain yang mungkin ditawarkan oleh broker Forex:
| Nisbah Leveraj | Keperluan Margin | Nota |
|---|---|---|
| 1:1 | 100% | Tiada leveraj; Posisi terbuka disokong sepenuhnya oleh dana pedagang sendiri. |
| 1:2 | 50% | Pasaran kewangan di bawah peraturan ESMA menetapkan leveraj maksimum 1:2 untuk CFD mata wang kripto. |
| 1:3 | 33% | Nisbah leveraj ini jarang digunakan dalam keadaan perdagangan standard dan mungkin terpakai bagi CFD saham tertentu atau di bidang kuasa dengan kawal selia yang ketat. |
| 1:4 | 25% | Walaupun jarang digunakan dalam forex, nisbah ini boleh digunakan pada sesetengah komoditi atau indeks di bidang kuasa tertentu. |
| 1:5 | 20% | Leveraj maksimum yang dibenarkan untuk CFD saham di EU dan saham di AS. |
| 1:10 | 10% | Menurut garis panduan ESMA, komoditi (kecuali emas) dihadkan kepada leveraj 1:10. |
| 1:20 | 5% | Leveraj maksimum bagi pasangan mata wang minor di bawah entiti yang dikawal selia oleh FCA, ASIC dan pengawal selia berasaskan EU. |
| 1:25 | 4% | Leveraj runcit maksimum forex yang dibenarkan di Jepun. |
| 1:30 | 3.33% | Leveraj bagi pasangan forex utama dihadkan kepada 1:30 di pasaran yang dikawal selia oleh pengawal selia bertaraf tinggi seperti FCA UK dan ASIC Australia. |
| 1:50 | 2% | Leveraj maksimum yang dibenarkan untuk perdagangan forex bagi akaun runcit di AS. |
| 1:100 | 1% | Nisbah leveraj yang lazim ditawarkan oleh broker yang dikawal selia oleh pengawal selia luar pesisir (offshore). |
| 1:400 | 0.25% | Switzerland mengehadkan leveraj forex kepada 1:400. |
| 1:1000 | 0.10% | Tahap leveraj yang sangat ekstrem serta berisiko tinggi, dan secara amnya tidak disyorkan. Biasanya ditawarkan oleh broker yang mempunyai reputasi meragukan. |
Risiko Berkaitan Leveraj Tinggi
Walaupun potensi untuk mendapat keuntungan yang banyak daripada menggunakan leveraj itu wujud, ia juga boleh memberi kesan sebaliknya terhadap pelabur. Sebagai contoh, jika mata wang dalam sesuatu pasangan bergerak ke arah bertentangan daripada yang diharapkan oleh pedagang, leveraj akan meningkatkan kerugian dengan ketara.
Dana yang dipinjam oleh pedagang daripada broker masih perlu dibayar balik, keadaan ini boleh menyebabkan tekanan kewangan ataupun muflis. Tambahan pula, disebabkan leveraj melibatkan kos pinjaman, pedagang mesti mempertimbangkan kos tersebut dengan teliti dan memutuskan sama ada leveraj sesuai dengan keadaan kewangan mereka.
Untuk mengelakkan akibat yang tidak menguntungkan, peminat forex dan mereka yang berminat untuk berdagang aset lain mesti mengamalkan strategi pengurusan risiko. Berikut ialah beberapa faktor yang boleh membantu pedagang mengurangkan potensi kerugian:
- Stop-loss orders: Penggunaan pesanan stop-loss untuk mengawal potensi kerugian. Pesanan stop-loss membolehkan pedagang keluar dari posisi pada paras harga tertentu. Mereka harus mengira saiz posisi dengan teliti berdasarkan toleransi risiko mereka.
- Pemelbagaian: Pedagang dan pelabur tidak boleh menumpukan keseluruhan modal mereka pada satu perdagangan atau satu pasangan mata wang sahaja.
- Hedging: Strategi perdagangan ini juga boleh mengurangkan risiko anda apabila menggunakan leveraj yang tinggi. Ia melibatkan proses membuka posisi bertentangan dalam pasaran yang sama untuk mengimbangi potensi kerugian.
- Perlindungan Baki Negatif: Memilih broker yang menyediakan perlindungan baki negatif adalah wajib jika anda ingin melindungi diri daripada kerugian yang melumpuhkan. Mekanisme ini dicetuskan apabila pasaran mula bergerak dengan pantas menentang posisi anda, dan anda tidak lagi dapat mengekalkan margin minimun yang diperlukan. Untuk melindungi pelanggan daripada kerugian melebihi deposit mereka, sistem broker akan menutup posisi yang rugi secara automatik.
Sebagai kesimpulan, pedagang mesti menilai dengan teliti manfaat dan keburukan yang berkaitan dengan leveraj dan membuat keputusan yang bermaklumat berdasarkan keadaan kewangan masing-masing.
Anda juga mungkin berminat melihat broker forex teratas berikut:
- Broker Forex dengan leveraj 1:50
- Broker Forex dengan leveraj 1:100
- Broker Forex dengan leveraj 1:200
- Broker Forex dengan leveraj 1:500