FCA-regulierte Forex-Broker (UK)

Geschrieben von Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova ist eine erfahrene Forex- und Kryptoanalystin. Sie behandelt auch verschiedene finanzielle Themen wie Aktienhandel und Renteninvestitionen.

, | Übersetzt von Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel ist als Übersetzer und Redakteur auf die Fachgebiete Finanzen und Wirtschaft spezialisiert. Er betreut die deutsche Version von BestBrokers.com.

, | Aktualisiert: Februar 16, 2026

Einen zuverlässigen und angemessen regulierten Broker zu finden, ist entscheidend, wenn du Forex und andere handelbare Instrumente im Vereinigten Königreich traden möchtest. Damit du die richtige Wahl treffen kannst, stellen wir dir eine Liste der besten Broker vor, die sich an Trader im Vereinigten Königreich richten.

Alle unten empfohlenen Broker sind von der Financial Conduct Authority (FCA) zugelassen und erfüllen die strengen regulatorischen Vorgaben der Aufsichtsbehörde. Unsere Top-Empfehlungen legen besonderen Wert auf Sicherheit, Fairness und Transparenz, um dir eine hochwertige Trading-Erfahrung zu bieten, die gezielt auf die Anforderungen von Tradern im Vereinigten Königreich zugeschnitten ist.

1Plus500 US

Bewertung: 4,2 ⭐

Dieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.

Top bewertet

2eToro

Bewertung: 4,2 ⭐

50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

3Eightcap

Bewertung: 4 ⭐

59,57 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

4Pepperstone

Bewertung: 4,4 ⭐

72,9 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

5Vantage

Bewertung: 4,5 ⭐

6XTB

Bewertung: 3,5 ⭐

73 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld

7CMC Markets

Bewertung: 4,3 ⭐

68 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

8Tickmill

Bewertung: 4,1 ⭐

70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

9Swissquote

Bewertung: 3,7 ⭐

61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

10Axi

Bewertung: 4,2 ⭐

Die überwiegende Mehrheit der Einzelhandelskundenkonten verliert Geld.

FCA-regulierte Forex-Broker nach Trustpilot-Bewertung im Vergleich

Top 10 FCA-regulierte Forex-Broker im Vergleich

Die besten FCA-regulierten Broker

1. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   1. Pepperstone

   Gegründet im Jahr 2010 wird Pepperstone von mehr als 750.000 Nutzern aus über 160 Ländern genutzt. Das Unternehmen erhielt 2016 die regulatorische Zulassung der FCA (Lizenznummer 684312), nachdem es den Forex-Broker für Privatanleger 123FX vom britischen Unternehmer Mohammed Tayeb übernommen hatte. Pepperstone genießt einen ausgezeichneten Ruf als finanziell starkes und regelkonformes Unternehmen mit registrierten Niederlassungen in London (Gracechurch Street), Melbourne, Düsseldorf und Limassol.

   Trader aus dem Vereinigten Königreich profitieren bei einer Registrierung bei Pepperstone von einer reibungslosen Orderausführung, wettbewerbsfähigen Konditionen und erstklassiger Liquidität auf Top-Marktniveau. Es stehen mehr als 1.400 handelbare Instrumente zur Verfügung – von Forex und Rohstoffen bis hin zu Indizes und Aktien. Das Razor-Konto ermöglicht Zugriff auf über 90 Währungspaare mit Spreads ab 0,0 Pips. Trader bei Pepperstone können sich darauf verlassen, dass der Broker ihre Kundengelder bei erstklassigen Banken getrennt verwahrt.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen aufgrund des Hebels mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 75,5 % der Konten von Privatanlegern verlieren beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter Geld. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko eines Geldverlusts einzugehen.
2. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   2. XTB

   XTB ist ein von der FCA lizenzierter und regulierter Online-Broker, der kostengünstige Trading- und Investmentdienstleistungen unter der Registrierungsnummer 522157 anbietet. Der Broker erhält viel positives Feedback von Tradern aus dem Vereinigten Königreich, da er extrem enge Spreads für über 7.600 handelbare Instrumente bietet, darunter mehr als 60 Währungspaare, börsengehandelte Fonds, Indizes, Aktien und Rohstoffe. Kontoeröffnung und Kontoführung sind kostenlos, ebenso alle Ein- und Auszahlungen über 50 GBP.

   Das Brokerunternehmen zeigt ein kontinuierliches Engagement für die Sicherheit der Nutzer und bietet Negativsaldoschutz, automatische Stop-Outs bei verlustreichen Positionen mit Hebel sowie eine Anlegerentschädigung von bis zu 85.000 GBP pro Person. Mit Fokus auf Transparenz veröffentlicht XTB quartalsweise Informationen über seine Liquiditätsreserven und Gewinne. Der Broker verwahrt Kundengelder gemäß den FCA-Vorgaben auf getrennten Konten bei erstklassigen Banken.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen aufgrund des Hebels mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 73 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest überlegen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.
3. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   3. eToro

   eToro wurde 2007 gegründet und ist eine besonders interessante Option für britische Trader, die Copy Trading nutzen möchten. Der Broker bietet seine Online-Trading-Dienstleistungen im Vereinigten Königreich unter der Registrierungsnummer 583263 an. Der registrierte Firmensitz der britischen Niederlassung befindet sich im Londoner Stadtteil Canary Wharf. Nutzer aus dem Vereinigten Königreich, die auf der eToro-Plattform registriert sind, können über 7.000 handelbare Instrumente traden, darunter Aktien, Forex-Paare, ETFs, Indizes und Rohstoffe. Forex-Trader haben Zugriff auf mehr als 55 Haupt-, Neben- und exotische Währungspaare.

   Als vollständig regelkonformer Broker verwahrt eToro Kundengelder auf getrennten Konten und erfüllt hohe Cybersicherheitsstandards gemäß den Anforderungen der FCA. Nutzer profitieren zusätzlich von einer Einlagensicherung und einem Negativsaldoschutz sowie der Möglichkeit, einen maximalen Hebel von bis zu 1:30 zu nutzen. Der Broker ergreift alle erforderlichen Maßnahmen, um optimale Bedingungen für Nutzer im Vereinigten Königreich zu gewährleisten, darunter präzise und aktuelle Kursstellungen sowie eine blitzschnelle Orderausführung.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen des Hebels mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 50 % der Konten von Privatanlegern verlieren beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter Geld. Du solltest dir überlegen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.
4. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESEN
   4. Admirals

   Admirals (ehemals Admiral Markets) überzeugt durch eine einwandfreie regulatorische Historie, präzise Kursstellungen und ein starkes Engagement für die Sicherheit der Nutzer. Das Unternehmen erhielt 2013 die regulatorische Zulassung und ist im Vereinigten Königreich unter der Registrierungsnummer 595450 tätig. Die von der FCA lizenzierte Einheit hat registrierte Niederlassungen im Aldgate Tower in London in der Leman Street. Die maximal zulässigen Hebel für Privatanleger im Forex-Handel im Vereinigten Königreich liegen gemäß den Vorgaben der Aufsichtsbehörde bei 1:30 bzw. 1:20.

   Nutzer aus dem Vereinigten Königreich können bei Admirals mehr als 8.000 handelbare Instrumente traden, darunter Forex, Rohstoffe, Aktien, Indizes, börsengehandelte Fonds und Anleihen. Trader profitieren von einem Negativsaldoschutz, während ihre Kundengelder gemäß den FCA-Vorgaben auf getrennten Konten verwahrt werden. Der Broker nimmt am britischen Financial Services Compensation Scheme teil und bietet im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz eine Entschädigung von bis zu 85.000 GBP pro Nutzer.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen aufgrund des Hebels mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 73 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko eines Geldverlustes einzugehen.
5. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   5. Swissquote

   Swissquote bietet britischen Tradern, die großen Wert auf Sicherheit, faire Konditionen und regulatorische Konformität legen, zahlreiche Vorteile. Der Broker betreut Nutzer aus dem Vereinigten Königreich mit einer FCA-Lizenz mit der Nummer 562170 und hat lokale Niederlassungen in der New Broad Street im Herzen des Londoner Finanzviertels eingerichtet. Swissquote war zuvor von der inzwischen aufgelösten Financial Services Authority lizenziert und erhielt 2013 eine FCA-Lizenz, kurz nach der Gründung der neuen Aufsichtsbehörde.

   Swissquote schafft Vertrauen durch ein sicheres Trading-Umfeld und einen Negativsaldoschutz. Als Tochtergesellschaft der bekannten Swissquote Bank bietet der Broker hohe Liquidität und eine besonders schnelle Orderausführung bei Hunderten von Forex-Paaren, Aktien, Kryptowährungen und Investmentfonds. Das Unternehmen ist an der wichtigsten Börse der Schweiz börsennotiert, was seinen hervorragenden Ruf zusätzlich stärkt.

   CFDs sind komplexe Finanzinstrumente und gehen aufgrund der Hebelwirkung mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 61 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren und ob du dir das hohe Risiko leisten kannst, dein Geld zu verlieren.
6. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   6. Tickmill

   Tickmill ist ein auf den Seychellen ansässiger Online-Broker mit über 350.000 Nutzern aus mehr als 180 Ländern. Das Unternehmen erweiterte seine internationale Präsenz im Jahr 2016, als es die Zulassung der FCA erhielt. Der Broker ist derzeit im Vereinigten Königreich unter der Registrierungsnummer 717270 tätig und verfügt über registrierte Niederlassungen in der City of London in der historischen Old Jewry Street. Zu den Ein- und Auszahlungsmethoden für Nutzer im Vereinigten Königreich gehören Banküberweisungen, Kryptowährungen, Visa, Mastercard sowie mehrere E-Wallet-Optionen.

   Der Broker erfüllt die strengen Vorgaben der britischen Finanzaufsicht, darunter die vollständige Trennung der Kundengelder, ausreichende Kapitalausstattung, Negativsaldoschutz und transparente Preisgestaltung. Im März 2021 verzeichnete das Unternehmen ein Rekordniveau beim durchschnittlichen monatlichen Handelsvolumen von über 195 Mrd. USD. Tickmill-Nutzer haben Anspruch auf eine maximale Entschädigung von 85.000 GBP pro Person, da der Broker am Financial Services Compensation Scheme (FSCS) teilnimmt.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Leverage Geld schnell zu verlieren. 70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei Tickmill Europe Ltd. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
7. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   7. Vantage

   Vantage wurde 2009 gegründet und ist ein etablierter Multi-Asset-Online-Broker, der sich auf den Handel mit CFDs auf mehr als 60 Währungspaare, Aktien, Indizes und Rohstoffe spezialisiert hat. Die britische Niederlassung des Unternehmens betreut Nutzer im Vereinigten Königreich mit einer FCA-Lizenz (Nummer 590299) und hat ihren Hauptsitz in der Old Broad Street, dem ehemaligen Standort der London Stock Exchange. Der Broker verfügt über eine einwandfreie regulatorische Historie und hat keine regulatorischen Verstöße begangen zum Zeitpunkt der Veröffentlichung.

   Vantage legt großen Wert auf ein sicheres Forex-Trading-Umfeld und ermöglicht es Nutzern, mit Vertrauen mehr als 1.000 handelbare Instrumente zu traden. Zu den unterstützten Trading-Plattformen gehören MT4, MT5, TradingView und ProTrader. Das Unternehmen arbeitet mit dem renommierten Lloyd’s of London zusammen und bietet eine garantierte Einlagensicherung von bis zu 1 Mio. GBP. Der Broker bietet Negativsaldoschutz sowie einen rund um die Uhr verfügbaren Kundensupport.

8. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   8. CMC Markets

   CMC Markets ist ein führender Online-Broker der Branche, der vollständig im Vereinigten Königreich reguliert ist und unter der Registrierungsnummer 173730 tätig ist. Das Unternehmen hat zusätzlich eine Zulassung der FCA erhalten, um Spread-Betting-Dienstleistungen für Nutzer im Vereinigten Königreich anzubieten, was über eine separate Lizenz erfolgt (170627).

   Ein ausführlicher Vergleich von CFDs und Spread Betting ist auf der Website des Brokers verfügbar und liefert Nutzern alle notwendigen Informationen, um die passende Wahl zwischen beiden Optionen zu treffen. Der Hauptsitz der auf den britischen Markt ausgerichteten Einheit von CMC Markets befindet sich in der City of London in der Houndsditch Street.

   Als vollständig regelkonformer Broker verwahrt CMC Markets Kundengelder auf getrennten Konten bei großen britischen Banken wie Barclays, NatWest und Lloyds. Der Broker ist offizielles Mitglied des Financial Services Compensation Scheme (FSCS) und bietet berechtigten Privatanlegern einen garantierten Schutz von bis zu 85.000 GBP. Die Muttergesellschaft, die CMC Group, ist an der London Stock Exchange börsennotiert und wird dort öffentlich als Bestandteil des FTSE 250 Index gehandelt.

   Spread Betting und CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund des Hebels ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 67 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Spread Betting und/oder beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Du solltest prüfen, ob du verstehst, wie Spread Betting und CFDs funktionieren, und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.
9. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   9. Saxo Bank

   Saxo Bank ist ein renommierter Online-Broker, der seit über drei Jahrzehnten Dienstleistungen für Nutzer anbietet. Das Unternehmen ist im FCA-Register unter der Registrierungsnummer 551422 aufgeführt und verfügt über Niederlassungen im Londoner Stadtteil Canary Wharf. Die im Vereinigten Königreich lizenzierte Einheit des Unternehmens verwaltet Kundengelder von über 70 Mrd. GBP und ermöglicht den Handel mit mehr als 71.000 handelbaren Instrumenten, darunter Forex-Optionen, Futures und Differenzkontrakte. Die Kontomodelle für Privatkunden bei Saxo umfassen Standard-, Platinum- und VIP-Konten.

   Als von der FCA zugelassenes Brokerunternehmen nimmt Saxo am FSCS-Anlegerentschädigungssystem teil und erfüllt die strengen Vorgaben der britischen Finanzaufsicht zur Trennung von Kundengeldern. Nutzer haben Anspruch auf eine Entschädigung von bis zu 85.000 GBP pro Person. Der Broker ermöglicht Privatanlegern einen maximalen Hebel von bis zu 1:30. Zudem schützt er Konten durch einen Negativsaldoschutz vor einem negativen Kontostand.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 65 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs, Devisen oder eines unserer anderen Produkte funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren.
10. JETZT TRADEN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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    10. ActivTrades

    ActivTrades trat 2001 auf den Trading-Markt und bietet seinen Nutzern Zugang zu einer breiten Auswahl von über 1.100 handelbaren CFD-Assets. Der Broker verfügt über Zulassungen in mehreren Ländern, darunter auch im Vereinigten Königreich. Das Unternehmen hinter der britischen Einheit von ActivTrades ist ActivTrades PLC, das von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert wird und unter der Lizenznummer 434413 tätig ist.

    Zu den für Trader im Vereinigten Königreich verfügbaren Märkten gehören Forex, Rohstoffe, Aktien, Indizes, Anleihen und ETFs. Neben dem CFD-Handel können sich Nutzer von ActivTrades im Vereinigten Königreich auch für Spread Betting entscheiden. Dabei handelt es sich um eine steuerfreie Form des Derivatehandels, die es Tradern ermöglicht, sowohl Long- als auch Short-Positionen auf verschiedene Produkte mit Hebel einzugehen und von unterschiedlichen Marktbewegungen zu profitieren.

    Gemäß den FCA-Vorgaben begrenzt ActivTrades den Hebel für Privatanleger auf 1:30 bei Hauptwährungspaaren und 1:20 bei Nebenwährungspaaren. Trader, die für den professionellen Handel qualifiziert sind, können hingegen einen Hebel von bis zu 1:400 auf Forex-Instrumente nutzen. Der Broker bietet zudem eine Kundeneinlagensicherung von bis zu 1.000.000 GBP.

    CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 72 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Financial Conduct Authority (FCA) im Überblick

Die Financial Conduct Authority (FCA) wurde nach der Verabschiedung des Financial Services Act 2012 gegründet und ersetzte damit die inzwischen aufgelöste Financial Services Authority (FSA). Die Aufsichtsbehörde überwacht derzeit die Aktivitäten von mehr als 50.000 Unternehmen im Finanzsektor, darunter Brokerhäuser, Banken, Kreditgenossenschaften und Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit. Zu den regulatorischen Aufgaben der Behörde gehören unter anderem die Zulassung von Brokern sowie die Sicherstellung der Stabilität der lokalen Finanzmärkte.

Als Tier-1-Aufsichtsbehörde verfolgt die FCA folgende Ziele:

• Die Sicherstellung eines angemessenen Schutzes lokaler Verbraucher hat oberste Priorität. Dies erreicht die Behörde durch die Begrenzung des Hebels für Privatanleger sowie durch die verpflichtende Negativsaldoschutz-Regelung für Trader.
• Ein weiteres Ziel ist es, die Integrität des lokalen Finanzsystems zu schützen und zu stärken.
• Zudem fördert die Aufsichtsbehörde den Wettbewerb zum Vorteil der Verbraucher.

Die Behörde verfügt über weitreichende Befugnisse, darunter die Erteilung von Lizenzen, die Überwachung lizenzierter Unternehmen sowie Sanktionen bei Verstößen gegen lokale Vorschriften. Ein aktuelles Beispiel stammt aus März 2025, als die FCA eine Geldstrafe in Höhe von 9,2 Mio. GBP gegen die London Metal Exchange verhängte, nachdem festgestellt wurde, dass die Börse keine ausreichenden Systeme und Kontrollen zur Steuerung der Risiken durch die starke Preisvolatilität am Nickelmarkt implementiert hatte.

Die Aufsichtsbehörde kann zudem Vermögenswerte von Unternehmen einfrieren, gegen die ermittelt wird. Genau dies geschah im Jahr 2023 beim Vermögensverwaltungsunternehmen WealthTec, das wegen Betrugs, regulatorischer Verstöße und missbräuchlicher Verwendung von Kundengeldern untersucht wurde. Die britische Aufsichtsbehörde erwirkte daraufhin eine gerichtliche Anordnung, mit der Vermögenswerte in Höhe von bis zu 40 Mio. GBP von John Dance, dem Gründer und Eigentümer des Unternehmens, eingefroren wurden.

Die FCA ist eine unabhängige, nichtstaatliche Aufsichtsbehörde, die durch regulatorische Gebühren finanziert wird, jedoch dem britischen Parlament und dem Finanzministerium rechenschaftspflichtig ist. Sie besteht aus verschiedenen Ausschüssen (Aufsicht, Prüfung, Risiko), Exekutivkomitees und einem Vorstand, der zum Zeitpunkt der Veröffentlichung von Herrn Ashley Ian Alder geleitet wird.

Die FCA setzt einige der weltweit höchsten Standards im Verbraucherschutz um und stellt sicher, dass britische Trader in einem fairen und sicheren Umfeld investieren können. Trader im Vereinigten Königreich können den regulatorischen Status ihres Brokers bequem im offiziellen Register zugelassener Unternehmen der FCA überprüfen. Die Behörde führt außerdem eine stets aktualisierte Warnliste für Anleger, mit der Trader nicht zugelassene Broker einfach identifizieren können.

Trader können nicht lizenzierte Unternehmen anhand ihres Namens suchen oder die Warnliste alphabetisch durchsuchen. Die Aufsichtsbehörde kennzeichnet auf ihrer Website zudem Klonfirmen und reduziert damit wirksam das Risiko, Opfer von Forex-Betrug oder anderen Täuschungsversuchen zu werden. Für Personen mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich ist es entscheidend, mit lokal regulierten Brokern zu traden, da sie andernfalls keine Beschwerden über den Financial Ombudsman Service klären lassen können.

Voraussetzungen für den Erhalt einer FCA-Brokerlizenz

Online-Broker müssen eine Zulassung der FCA erhalten, um ihre Dienstleistungen rechtmäßig für Trader im Vereinigten Königreich anbieten zu können. Interessierte Unternehmen können Lizenzen als Dealer (Market Maker), Intermediär (STP) oder als eingeschränkter Broker beantragen:

• Dealer-Lizenzen werden an Market-Maker-Broker vergeben, die eigene Dealing-Desks betreiben und Kursstellungen bereitstellen.
• Intermediär-Lizenzen werden an Unternehmen vergeben, die auf externe Liquiditätsanbieter zurückgreifen, um Orders ihrer Nutzer auszuführen.
• Eingeschränkte Brokerlizenzen werden an Unternehmen vergeben, die für Vertrieb und Marketing relevanter Produkte zuständig sind, ohne Kundengelder zu verwahren.

Dealer- und Intermediär-Lizenzen ermöglichen es zugelassenen Brokerhäusern, rechtmäßig Differenzkontrakte (CFDs) auf Währungspaare, Aktien, handelbare Instrumente und Rohstoffe für private und professionelle Trader aus dem Vereinigten Königreich anzubieten. Broker mit FCA-Lizenz dürfen jedoch keine CFDs oder Spread Betting auf Kryptowährungen anbieten.

Unternehmen, die eine Zulassung beantragen, müssen Mindestkapitalanforderungen erfüllen: 75.000 GBP für eingeschränkte Lizenzen, 150.000 GBP für Intermediär-Lizenzen und 750.000 GBP für Market-Maker-Lizenzen. Dadurch wird sichergestellt, dass zugelassene Unternehmen über ausreichende finanzielle Mittel verfügen, um sicher mit Tradern im Vereinigten Königreich zu arbeiten. Eine weitere Voraussetzung besteht darin, dass Antragsteller physisch im Land präsent sind, also Niederlassungen im Vereinigten Königreich einrichten müssen. Auch Geschäftsführer und Direktoren der Unternehmen müssen ihren Wohnsitz im Vereinigten Königreich haben.

Mitglieder der Geschäftsleitung müssen über ausreichende Erfahrung und Fachkenntnisse im Finanzsektor verfügen. Darüber hinaus müssen Unternehmen umfassende Geschäftspläne beim Regulator einreichen, die ihre Risikomanagementstrategien und erwarteten Einnahmen darlegen. Ebenso müssen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) sowie Know-your-Customer-(KYC)-Richtlinien detailliert beschrieben werden.

Mitarbeitende müssen über ein einwandfreies Führungszeugnis verfügen, damit ein Unternehmen eine FCA-Zulassung erhält. Antragsteller müssen sämtliche relevanten Unterlagen in englischer Sprache einreichen. Dokumente in anderen Sprachen müssen von professionellen Übersetzern übersetzt werden.

Die FCA benötigt in der Regel zwischen sechs und zwölf Monaten zur Prüfung von Lizenzanträgen. Verzögerungen treten meist auf, wenn Anträge unvollständig sind oder erforderliche Unterlagen fehlen.

Zusammengefasst müssen Finanzdienstleister die folgenden Voraussetzungen erfüllen, um eine FCA-Lizenz zu erhalten:

1. Antragsgebühren: Sobald Antragsteller bereit sind, ihre Unterlagen bei Companies House einzureichen, müssen sie eine geringe Registrierungsgebühr bezahlen.
2. Mindestkapitalanforderungen: Die Mindestanforderung an das Grundkapital für Broker, die als Market Maker tätig sind, beträgt 750.000 GBP. Broker, die eine eingeschränkte Lizenz oder eine Vermittlungslizenz beantragen, müssen ein Grundkapital von mindestens 75.000 £ bzw. 150.000 £ nachweisen.
3. Bearbeitungszeit des Antrags: Je nach Art der beantragten Lizenz sowie dem Vorbereitungsgrad des Unternehmens kann der Antrag auf eine FCA-Lizenz zwischen sechs Monaten und einem Jahr dauern.
4. Physische Präsenz erforderlich: Um für den Erhalt einer FCA-Lizenz berechtigt zu sein, müssen Brokerunternehmen im Vereinigten Königreich registriert sein und über ein Büro im Land verfügen. Zudem ist es erforderlich, dass ein lokaler Geschäftsführer das Unternehmen vertritt, das eine Betriebserlaubnis im Vereinigten Königreich beantragt.
5. Schlüsselpositionen im Unternehmen: Das Unternehmen, das eine FCA-Lizenz beantragt, muss qualifizierte Fachkräfte für zentrale Positionen wie Manager, Geschäftsführer usw. beschäftigen. Diese Mitarbeiter müssen über entsprechende Qualifikationen verfügen und von der Aufsichtsbehörde genehmigt werden.
6. Körperschaftsteuersätze: Forex-Unternehmen mit FCA-Lizenz unterliegen der Körperschaftsteuer im Vereinigten Königreich. Seit Anfang April 2023 beträgt der reguläre Körperschaftsteuersatz 25 % für Unternehmen mit steuerpflichtigen Gewinnen von über 250.000 £. Für Unternehmen mit steuerpflichtigen Gewinnen unter 50.000 £ gilt ein niedrigerer Steuersatz von 19 %. Darüber hinaus gilt ein regulärer Mehrwertsteuersatz von 20 %, den Forex-Broker berücksichtigen sollten, wenn sie im Vereinigten Königreich tätig sein möchten, wobei bestimmte Finanzdienstleistungen von der Mehrwertsteuer befreit sein können.
7. Trennung der Kundengelder: Von der FCA lizenzierte Forex-Broker sind verpflichtet, Kundengelder und Unternehmensgelder auf getrennten Bankkonten zu verwahren, was zusätzlichen Schutz bietet, beispielsweise im Falle einer möglichen Insolvenz des Unternehmens.
8. Anlegerschutzsystem: Alle Forex-Broker mit FCA-Lizenz sind verpflichtet, am verpflichtenden Financial Services Compensation Scheme (FSCS) teilzunehmen, das für Finanzdienstleister im Vereinigten Königreich gilt. Falls Broker ihren finanziellen Verpflichtungen gegenüber ihren Nutzern nicht nachkommen können, haben Trader im Vereinigten Königreich Anspruch auf eine Entschädigung von bis zu 85.000 £ pro Person.
9. Weitere Anforderungen: Ein detaillierter Geschäftsplan gehört ebenfalls zu den wichtigen Unterlagen, die Antragsteller bei der Einreichung ihres FCA-Lizenzantrags vorbereiten müssen. Zudem ist das Unternehmen verpflichtet, ein Geschäftskonto zu eröffnen, um seine Geschäftstätigkeit auszuüben und das für den Lizenzantrag erforderliche Anfangskapital einzuzahlen.

Schutz der Kundengelder bei FCA-regulierten Brokern

Die FCA stellt einige der weltweit strengsten Anforderungen im Verbraucherschutz. Alle lokal lizenzierten Broker müssen strenge Vorgaben zur Trennung von Kundengeldern einhalten und die Gelder ihrer Nutzer auf separaten Konten bei Tier-1-Banken wie Barclays oder Lloyds verwahren. Dabei handelt es sich in der Regel um CRD-Kreditinstitute oder Banken, die die Zulassungsstandards der FCA erfüllen. Diese Maßnahme sowie die Verpflichtung der Broker, die Risiken der Verwahrung von Kundengeldern zu bewerten und zu streuen, verhindert den Missbrauch von Kundengeldern und stellt sicher, dass Nutzer ihr Kapital zurückerhalten, falls ein Unternehmen liquidiert wird.

Alle von der FCA zugelassenen Forex-Broker müssen am gesetzlichen Financial Services Compensation Scheme (FSCS) teilnehmen. Das Vereinigte Königreich bietet eines der höchsten Entschädigungsniveaus für Anleger weltweit. Trader im Vereinigten Königreich können eine Entschädigung von bis zu 85.000 GBP pro Person beanspruchen, wenn ihr Broker aus irgendeinem Grund seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann.

Professionelle Trader verzichten auf ihren Anspruch auf Anlegerentschädigung. Darüber hinaus können Nutzer im Vereinigten Königreich mit Margin-Konten nicht mehr verlieren als ihr verfügbares Guthaben, da alle FCA-konformen Broker einen Negativsaldoschutz anbieten. Broker sind jedoch nicht verpflichtet, diesen Schutz professionellen Tradern bereitzustellen.

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Geschrieben von Z. Stefanova | Übersetzt von Marcus Jungnickel