CySEC (Zypern) regulierte Forex-Broker

Geschrieben von Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova ist eine anerkannte Expertin im Bereich des Online-Handels. Sie hat viele Veröffentlichungen und Analysen zu Themen wie Forex-Handel, Aktieninvestitionen und persönlicher Finanzplanung.

, | Übersetzt von Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel

Marcus Jungnickel ist als Übersetzer und Redakteur auf die Fachgebiete Finanzen und Wirtschaft spezialisiert. Er betreut die deutsche Version von BestBrokers.com.

, | Aktualisiert: Dezember 29, 2025

Wenn Sie auf der Suche nach einem seriösen Broker sind, stellt die folgende Topliste Ihnen eine Reihe exzellenter Broker vor, die von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) lizenziert sind. Alle unten besprochenen Auswahlen halten hohe Standards in Bezug auf Sicherheit und Transparenz ein und operieren in vollständiger Übereinstimmung mit den Anforderungen des zyprischen Regulierungsorgans. Trader profitieren zusätzlich von messerscharfen Spreads, minimalen Kommissionen und insgesamt günstigen Handelsbedingungen.

Diese Broker bieten eine breite Palette an Handelsinstrumenten, einschließlich Forex, CFDs, Rohstoffen und Kryptowährungen, und richten sich an sowohl Anfänger als auch erfahrene Trader. Darüber hinaus können Kunden benutzerfreundliche Plattformen, reaktionsschnellen Kundensupport und eine Vielzahl von Kontotypen erwarten, die auf unterschiedliche Handelsvorlieben und -strategien abgestimmt sind.

1Plus500 US

Bewertung: 4 ⭐

Dieser Inhalt gilt nur für Plus500 US und Kunden aus den Vereinigten Staaten. Der Handel mit Futures ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.

Top bewertet

2eToro

Bewertung: 4,2 ⭐

61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

3FP Markets

Bewertung: 4,9 ⭐

73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

4Pepperstone

Bewertung: 4,4 ⭐

75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

5FxPro

Bewertung: 4 ⭐

74 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

6XM Group

Bewertung: 3,8 ⭐

72,82 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

7Libertex

Bewertung: 3,9 ⭐

79 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

8AvaTrade

Bewertung: 4,7 ⭐

76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

9Admirals

Bewertung: 3,9 ⭐

73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

10Tickmill

Bewertung: 4,1 ⭐

70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld

Top 10 CySEC Forex-Broker nach Trustpilot-Bewertung sortiert

Umfassender Vergleich der Top 9 CySEC-regulierten Forex-Broker

Top 10 von CySEC lizenzierte Broker

1. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   1. Pepperstone

   Seit seiner Gründung im Jahr 2010 haben Pepperstone Forex-Enthusiasten weltweit die Möglichkeit gegeben, Dutzende von Währungspaaren zu handeln. Die Marktauswahl ist im Allgemeinen beeindruckend, da neben Forex auch Rohstoffe, Indizes, Aktien und andere Finanzinstrumente verfügbar sind.

   In Bezug auf die Lizenzierung sind die Aktivitäten von Pepperstone von mehreren vertrauenswürdigen Regulierungsbehörden autorisiert, darunter ASIC, die britische FCA und die CySEC (388/20). In Übereinstimmung mit den CySEC-Regeln bietet Pepperstone Negativsaldo-Schutz für Privathändler, und der maximale Hebel ist auf 1:30 begrenzt.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebel 1:100 schnell Geld zu verlieren. 75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
2. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   2. FP Markets

   FP Markets ist ein Broker, der es erfolgreich geschafft hat, das Gütesiegel der CySEC zu erwerben und weiterhin zu halten ( 371/18). Der Broker bietet über 10.000 Instrumente an, wobei Forex-Liebhaber insbesondere die Möglichkeit haben, mit über 60 Währungspaaren wie EUR/USD, AUD/JPY, EUR/NZD und mehr zu handeln. Trader sind hinsichtlich der Plattformen ziemlich verwöhnt, da FP Markets MT4, MT5, cTrader und TradingView unterstützt.

   Obwohl die Website von FP Markets einfach zu navigieren ist, können Sie, wenn Sie jemals Schwierigkeiten haben, eine Information zu finden, oder generell Unterstützung benötigen, sich an einen Vertreter des FP Markets Support-Teams wenden. Der Kundenservice ist rund um die Uhr, sieben Tage die Woche verfügbar.

   10 pro Quartal für Nicht-AU-Händler; 20 pro Quartal und nominelles Volumen von 1.000.000 AU$ pro 4 Quartale im letzten 1 Jahr 73,85 % der CFD-Konten von Privatanlegern verlieren Geld
3. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   3. XM Group

   XM verfügt über Lizenzen von einer Reihe von Aufsichtsbehörden, wobei CySEC (120/10), die KNF, BaFin und CONSOB zu den Regulierungsbehörden gehören, die XM ihre Zustimmung erteilt haben. Der Broker ist bekannt für seine engsten Spreads im Forex-Bereich (kann unter 1 Pip fallen), und sein Angebot an Währungspaaren umfasst EUR/USD, AUD/USD, GBP/CHF und viele andere.

   Für Personen, die neu im Forex- oder Handel im Allgemeinen sind, bietet XM ausgezeichnete Inhalte im Bereich Bildung an. Eine Fülle von Schulungsvideos und Tutorials steht zur Verfügung, und die Nutzer können sich auch entscheiden, über Live-Webinare und Fragen & Antworten zu lernen.

   Risikowarnung: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 72,82 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
4. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   4. AvaTrade

   AvaTrade ist ein Broker, der seit fast zwei Jahrzehnten tätig ist und von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) unter der Lizenznummer 347/17 lizenziert ist. Der Broker hat im Laufe der Jahre zahlreiche Auszeichnungen erhalten, darunter die jüngste als zuverlässigste Handelsplattform Großbritanniens 2023, verliehen von den World Business Stars Magazinen.

   Da die CySEC-Autorisierung von AvaTrade es dem Unternehmen ermöglicht, Kunden aus verschiedenen europäischen Ländern zu akzeptieren, unterstützt die Website Sprachen wie Englisch, Portugiesisch, Italienisch und Finnisch, um nur einige zu nennen. Auch der Kundensupport ist mehrsprachig und die Kunden können das Support-Team über Live-Chat, Telefon oder E-Mail kontaktieren.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
5. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   5. Tickmill

   Lizenziert von der CySEC unter der Lizenznummer 278/15, zeichnet sich Tickmill durch seine beeindruckende Marktauswahl, fantastische Handelswerkzeuge und niedrige Spreads aus. Was Handelsplattformen betrifft, werden sich Personen, die mit MetaTrader 5 oder seinem Vorgänger vertraut sind, freuen zu hören, dass beide von Tickmill unterstützt werden. Mobiles Trading wird ebenfalls über Tickmills mobile Anwendung erleichtert, die im App Store, bei Google Play oder auf der Website selbst heruntergeladen werden kann. Darüber hinaus können Nutzer zwischen zwei Kontotypen wählen: Classic und Raw. Letzterer bietet Spreads von nur 0,0 Pips an.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Leverage Geld schnell zu verlieren. 70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei Tickmill Europe Ltd. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
6. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   6. Libertex

   Libertex ist Teil der Libertex-Gruppe, einer Einheit, die seit 1997 tätig ist. Sie ist von CySEC (Lizenznummer 164/12) lizenziert, und weitere Informationen finden sich im Register der lizenzierten Einheiten des Regulators. Es gibt mehrere Plattformoptionen zur Auswahl, darunter MetaTrader 4 und 5 sowie die von Libertex entwickelte Plattform. Die Arten von Märkten, die bei Libertex verfügbar sind, variieren stark und umfassen unter anderem Devisen, Aktien, Metalle und Indizes.

   CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld durch Hebelwirkung zu verlieren. 79 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
7. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   7. FxPro

   Es gibt viel zu mögen an FXPro, wenn Sie Forex handeln möchten. Die Spreads tendieren dazu, relativ eng zu sein, es gibt viele Währungspaare, und der Broker ist vollständig von CySEC unter der Lizenznummer 078/07 autorisiert, in einer Reihe von Ländern zu operieren.

   Darüber hinaus kann man, was die Plattform betrifft, zwischen einer Reihe von Optionen wählen, beginnend mit FxPros eigener proprietärer Plattform. Alternativ können Benutzer MT4, MT5 und cTrader wählen. Wenn Sie unentschlossen sind, können Sie einen Besuch auf FxPros Plattform-Vergleichsseite abstatten.

   Handeln Sie verantwortungsvoll. CFDs sind komplexe Instrumente mit einem hohen Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 74 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Verlustrisiko einzugehen.
8. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   8. Admirals

   Gegründet im Jahr 2001, ist Admiral Markets (jetzt bekannt als Admirals) ein Broker, der von der Finanzaufsichtsbehörde Zyperns reguliert wird (Lizenznummer 201/13). Gemäß den Regeln der CySEC stellt Admirals sicher, dass die Kundengelder auf sicheren Bankkonten getrennt werden, es steht ein Negativsaldoschutz zur Verfügung, und der Hebel für Privatkunden darf bei Forex 1:30 nicht überschreiten. Für Professionelle ist das Hebellimit jedoch weitaus größer und liegt bei 1:500. Wenn Sie diversifizieren und neben Forex auch andere Finanzinstrumente handeln möchten, erweist sich Admirals als geeigneter Broker, da seine Marktauswahl Rohstoffe, ETFs, Aktien und mehr umfasst.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. 73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
9. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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   9. IC Markets

   Gemessen an seiner hervorragenden 4,8-Bewertung auf Trustpilot ist IC Markets ein Broker, auf den sich viele Händler entschieden haben zu verlassen, was angesichts des regulatorischen Status des Brokers nicht überraschend ist. Die ASIC und die britische FCA gehören zu den Regulierungsbehörden, die IC Markets ihre Gütesiegel verliehen haben, und das Gleiche gilt für CySEC (Lizenznummer 362/18). Weitere Details finden Sie auf der CySEC-Lizenzseite von IC Markets.

   Wenn Sie auf der Suche nach engen Spreads sind, könnte sich IC Markets als der perfekte Broker erweisen. Mit einem Standardkonto kann ein Kunde Spreads genießen, die bei 0,8 Pips beginnen, während die Wahl einer der Raw Spread-Kontooptionen den Mindestspread auf 0,0 Pips senkt.

   CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. 70,64 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
10. JETZT HANDELN BEWERTUNG LESENTrustpilot-Bewertung

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    10. Swissquote

    Im Jahr 1996 gegründet, ist Swissquote einer der frühesten Online-Broker, die Privatkunden im Forex-Handel bedienen. Swissquote wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission unter der Lizenznummer 422/22 reguliert und verfügt über Lizenzen von mehreren anderen renommierten Aufsichtsbehörden, einschließlich der FCA des Vereinigten Königreichs.

    Der Broker bietet eine große Auswahl an Finanzinstrumente und gibt den Kunden die Möglichkeit, mit Forex, ETFs, Aktien und mehr zu handeln. Sowohl MT4 als auch MT5 werden in Bezug auf Plattformen unterstützt, und es gibt mehrere Kontotypen, aus denen Einzelhändler wählen können, sowie eines, das für professionelle Händler bestimmt ist.

    CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Über den Regulator

Jeder Forex-Broker, der in Zypern tätig sein möchte, muss die Genehmigung der Securities and Exchange Commission des Landes, auch bekannt als CySEC, erhalten. Diese Regulierungsbehörde wurde 2001 gegründet und überwacht die Finanzdienstleistungsbranche Zyperns, das ein EU-Land ist, weshalb ihre Regeln praktisch identisch mit denen der Markets in Financial Instruments Directive 2014 (MiFID II) sind. Das bedeutet, dass Trader Zugriff auf zusätzliche Kundenschutzmaßnahmen haben, wie den Vorteil des Negativsalden-Schutzes, den CySEC-regulierte Broker anbieten.

Darüber hinaus setzt CySEC strenge Obergrenzen für den Retail-Hebel, um Trader vor übermäßigem Risiko und potenziellen Verlusten zu schützen. Im Einklang mit den Produktinterventionsmaßnahmen der ESMA unter MiFID II unterliegen Retail-Kunden, die Forex und CFDs über CySEC-regulierte Broker handeln, Hebelbeschränkungen, die je nach Anlageklasse variieren:

• Haupt-Forex-Währungspaare: 1:30
• Nebenwährungspaare, Gold, Hauptindizes: 1:20
• Andere Rohstoffe: 1:10
• Einzelaktien: 1:5
• Kryptowährungen: 1:2

Es sollte auch beachtet werden, dass Zypern dank seines Status als Mitglied der Europäischen Union einen Broker mit CySEC-Lizenz auch in anderen EU-Mitgliedsländern sowie Regionen im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) als reguliert betrachtet. Als Passporting bekannt, ermöglicht dieses Lizenzsystem CySEC-Brokern, ihre Dienste EU-weit anzubieten, ohne notwendigerweise individuelle Genehmigungen von anderen europäischen Regulatoren einholen zu müssen.

Der zyprische Regulator wurde gegründet gemäß Abschnitt 5 des Securities and Exchange Commission (Establishment and Responsibilities) Laws. Die Behörde ist für die Aufsicht und Einhaltung verschiedener Finanzmarktteilnehmer verantwortlich, einschließlich Investmentfirmen, Treuhanddienstleistern, Brokern und Krypto-Asset-Dienstleistern. Die Behörde überwacht auch die Aktivitäten der Cyprus Stock Exchange, die 1996 gegründet wurde.

Neben aufsichtsrechtlichen Verpflichtungen erfüllt CySEC weitere wichtige Funktionen, wie die Erteilung von Betriebslizenzen und deren Widerruf bei Nichteinhaltung. CySEC führt Untersuchungen durch, wenn nötig, und verhängt disziplinarische und administrative Sanktionen gegen nicht konforme Lizenznehmer. Der Regulator ist bestrebt, hohe Niveaus des Verbraucherschutzes zu gewährleisten und die Integrität der zyprischen Finanzmärkte zu erhalten. Obwohl CySEC eine unabhängige Regulierungsbehörde ist, wird ihre Führung vom zyprischen Finanzminister (Makis Keravnos zum Zeitpunkt der Veröffentlichung) ernannt.

Ab dem 1. Januar 2025 müssen Forex-Broker, die als CySEC-lizenzierte CIFs tätig sind, den neuen Richtlinien der European Banking Authority (EBA) entsprechen, die verbesserte Kapitaladäquanz- und Risikomanagementstandards umfassen. Unter den neuen Regeln können viele CIFs, einschließlich Forex-Broker, als niedrigrisikobasiert und ausreichend einfach eingestuft werden, was ihnen Sonderregelungen hinsichtlich der Kapitalanforderungen ermöglicht.

Anforderungen für die Erlangung einer zyprischen Forex-Broker-Lizenz

Hier sind detailliertere Informationen zu den Lizenzkriterien und -anforderungen, die Forex-Broker erfüllen müssen, um die Genehmigung der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) zu erhalten.

1. Antragsgebühren: Bei Einreichung ihrer Anträge müssen Broker, die an CySEC-Lizenzen interessiert sind, Antragsgebühren in Höhe von 7.500 € bis 12.000 € zahlen, abhängig von den Dienstleistungen, die sie erbringen möchten.
2. Mindestkapitalanforderungen: Die Mindestkapitalanforderungen beginnen bei 75.000 € für Forex-Broker, die Anlageberatung ohne Verwaltung von Kundengeldern erbringen. Brokerfirmen, die Kundengelder halten, Anlageberatung erbringen und Portfolios im Namen der Kunden verwalten, müssen einen Mindestkapitalschwellenwert von 150.000 € erfüllen. Market Maker müssen die höchsten Mindestkapitalanforderungen von 750.000 € erfüllen. Auch die Eröffnung eines Kontos bei einer zyprischen Bank ist erforderlich.
3. Antragsprüfungszeitrahmen: Der zyprische Finanzregulator benötigt normalerweise vier bis neun Monate, um Lizenzanträge zu bewerten, abhängig von seiner Arbeitslast. Die Bearbeitungszeiten können jedoch aufgrund zusätzlicher regulatorischer Prüfungen oder unvollständiger Einreichungen manchmal darüber hinausgehen.
4. Physische Präsenz erforderlich: Lizenzbewerber müssen physische Büros im Land einrichten, um als registrierte Cyprus Investment Firms (CIFs) bewertet zu werden. Die Büromietkosten pro Quadratmeter liegen typischerweise bei 6 € bis 10 € in Larnaka, 8 € bis 15 € in Nikosia und 15 € bis 30 € in Limassol.
5. Schlüsselmitarbeiter: Lizenzanträge müssen umfassende Informationen über Schlüsselmitarbeiter mit Nachweis ihres untadeligen Rufs enthalten. Zu den Schlüsselpersonen gehören Risikomanager, interne und externe Auditoren, Compliance-Control-Offiziere und vier oder mehr Unternehmensdirektoren (zwei nicht-exekutive und zwei exekutive). Mindestens drei der vier Unternehmensdirektoren müssen im Land ansässig sein.
6. Körperschaftsteuersätze: In Zypern ansässige Broker unterliegen Körperschaftssteuern von 12,5 %. Die niedrigen Körperschaftsteuersätze des Landes machen es zu einem hochattraktiven Lizenzstandort für Forex-Broker, die EU- und EWR-Kunden legal bedienen möchten.
7. Trennung von Kundengeldern: Forex-Broker, die die Genehmigung der CySEC anstreben, müssen Kundengelder von ihrem Betriebskapital trennen, indem sie sie auf separaten Konten bei genehmigten Tier-1-Banken in der EU lagern. Barclays und Lloyds sind zwei prominente Beispiele. Diese Praxis stellt sicher, dass Trader auf ihr Geld zugreifen können, falls ein Broker insolvent wird, und verhindert, dass Lizenznehmer Kundengelder missbrauchen.
8. Negativsalden-Schutz: Der Negativsalden-Schutz (NBP) ist ein Sicherheitsmechanismus, den CySEC-regulierte Forex-Broker bieten und der sicherstellt, dass Retail-Kunden nicht mehr verlieren können als die Gelder, die sie auf ihren Handelskonten hinterlegt haben. Wenn extreme Markbewegungen oder hoher Hebel sonst zu einem negativen Kontostand führen würden, setzt der Broker das Konto automatisch auf null zurück und schützt den Kunden davor, zusätzliches Geld schulden zu müssen. Dieser Schutz gilt in der Regel nur für als Retail nach CySEC/MiFID II klassifizierte Kunden.
9. Anlegerschutzschema: CySEC-Lizenznehmer müssen einen bestimmten Betrag in den Investor Compensation Fund (ICF) einzahlen, um sicherzustellen, dass Kunden ihr Geld zurückerhalten können, falls die Broker finanziell in Schwierigkeiten geraten oder Insolvenz anmelden. Retail-Kunden von CySEC-lizenzierten Forex-Brokern haben Anspruch auf eine maximale Entschädigung von 20.000 € pro Person.
10. Weitere Anforderungen: Dokumentenpakete, die von Lizenzbewerbern eingereicht werden, müssen einen detaillierten Drei-Jahres-Geschäftsplan und einen Finanzplan mit vierteljährlichen Prognosen des Unternehmenshaushalts und der Einnahmen für die ersten drei Betriebsjahre enthalten. Die CIF-Registrierung selbst erfordert die Einreichung beglaubigter Kopien der Pässe der Direktoren und wirtschaftlichen Eigentümer der Brokerfirma. Lizenzbewerber müssen ihre Anti-Geldwäsche- und Risikomanagementrichtlinien klar umreißen.

Die Erlangung einer Lizenz von der Cyprus Securities and Exchange Commission ist keineswegs eine einfache Aufgabe, da eine Reihe von Bedingungen erfüllt werden müssen. Ein Antrag umfasst verschiedene Dokumente, die praktisch alle Anforderungen abdecken, die ein Unternehmen für eine CySEC-Lizenz erfüllen muss. Sobald der Antrag eingereicht wurde, können Bewerber bis zu sechs Monate auf das endgültige Urteil des Regulierungsorgans warten.

Zunächst muss ein Unternehmen nachweisen, dass es in Zypern ansässig ist. Als Nächstes muss ein Beitragsbetrag gezahlt werden, und das muss über ein Konto der Zentralbank von Zypern erfolgen. Eine Mitgliedschaft in der Association of International Investment Firms of Cyprus ist ebenfalls verpflichtend und kostet Geld. Der Nachweis davon muss in die Antragsdokumentation aufgenommen werden. Eine weitere finanzielle Anforderung betrifft das genehmigte Kapital, dessen Höhe davon abhängt, ob der Antrag einen Berater, Broker-Agenten oder Liquiditätsanbieter betrifft.

Bewerber müssen einen Compliance Officer haben, der die Anti-Betrug- und Anti-Geldwäsche-(AML)-Maßnahmen sowie die Compliance des Unternehmens überwacht. Auch ein Risikomanager und ein interner Auditor müssen eingestellt werden. Jeder angehende Lizenznehmer muss typische Anforderungen erfüllen, wie ein Vorstand und Personen in einer Reihe von Führungspositionen. Sie dürfen alle kein Strafregister haben und nicht bankrott sein.

In Bezug auf Sicherheit und Schutz sind sowohl eine Know Your Client (KYC)-Richtlinie als auch eine auf Anti-Betrug und Anti-Geldwäsche (AML) ausgerichtete zwingend erforderlich. Zuletzt, aber nicht weniger wichtig, darf keiner der Führungskräfte einen Bankrottstatus haben.

Insgesamt bleibt die CySEC-Lizenzierung ein gründlicher und anspruchsvoller Prozess, der hohe professionelle und ethische Standards gewährleisten soll. Von CySEC lizenzierte Einheiten haben erhebliches Engagement für regulatorische Compliance und Kundensicherheit gezeigt, was sie zu zuverlässigen Akteuren im Forex-Broker-Bereich macht.

Ist Ihr Geld geschützt?

Wie festgestellt, ist Zypern Mitglied der Europäischen Union und fällt daher unter die Markets in Financial Instruments Directive II (MiFID II) der ESMA. Das bedeutet wiederum, dass die Regeln der CySEC bezüglich der Sicherheit von Kundengeldern ziemlich streng sind.

Zunächst können Trader beruhigt sein, dass kein CySEC-Broker Kundengelder mit Unternehmensgeldern vermischt. Stattdessen werden alle Kundengelder auf separaten Bankkonten bei Tier-1-Finanzinstituten getrennt gehalten. Diese Praxis ist überaus wichtig, da sie verhindert, dass Broker und andere Finanzinstitute Kundengelder für Investitionen und Betriebsausgaben verwenden. Die Trennung der Gelder dient auch als Sicherheitsnetz gegen potenzielle Insolvenz. Falls ein Broker Insolvenz anmeldet, werden die getrennten Gelder und Vermögenswerte an die Kunden zurückgegeben, anstatt zur Begleichung von Gläubigern verwendet zu werden.

Früher haben wir auch festgestellt, dass der Hebel bei CySEC-Brokern begrenzt werden muss, um Trader vor übermäßigen Verlusten zu schützen. Hoher Hebel kann Gewinne und Verluste verstärken, und unerfahrene Trader könnten ohne diese Grenzen schnell Verluste erleiden, die ihren Kontostand übersteigen. Durch die Begrenzung des Hebels hilft CySEC (im Einklang mit ESMA-Regeln), die Wahrscheinlichkeit großer, plötzlicher Verluste zu verringern, fördert verantwortungsvolles Trading und entspricht den breiteren Anlegerschutzpflichten unter MiFID II.

Wir sollten auch betonen, dass für Retail-Trader Negativsalden-Schutz verfügbar ist. Dieser Mechanismus verhindert, dass Kunden Verluste erleiden, die ihren Anfangssaldo übersteigen. Wenn die gehebelten Positionen eines Kunden rapide an Wert verlieren und der Kunde die notwendige Marge nicht mehr halten kann, schließen Broker mit Negativsalden-Schutz alle Verlustpositionen über automatische Stop-Outs. Im unwahrscheinlichen Fall, dass der Saldo negativ wird, setzt der Broker das Konto auf null zurück.

Zusätzlich müssen alle CySEC-regulierten Broker in Anlegerschaftsschemata einzahlen. Dies schützt die Ansprüche berechtigter Kunden, falls ihr Broker seinen finanziellen Verpflichtungen nicht mehr nachkommen kann. Jeder Kunde hat Anspruch auf eine maximale Entschädigung von 20.000 €. Wir sollten hervorheben, dass professionelle Trader nicht für Anlegerschafts- und Negativsalden-Schutz berechtigt sind, da Broker sie für ausreichend kenntnisreich bezüglich der Finanzmärkte und ihrer Risiken halten.

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Geschrieben von N. Nazifova | Übersetzt von Marcus Jungnickel