Broker Forex yang Dikawal Selia oleh CySEC (Cyprus)

Ditulis oleh Naylyan Nazifova

×

Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com yang bertanggungjawab mengulas dan menguji broker dalam talian dalam bidang forex, saham, pelaburan dan kewangan peribadi. Pengalaman beliau dalam menghasilkan kandungan berkaitan dagangan dalam talian dan menganalisis broker membantu pembaca memahami prestasi sebenar platform, termasuk alat dagangan, yuran, kemudahan penggunaan dan kesesuaiannya untuk pelbagai jenis pelabur.

, | Editor Pakar Eugene Lee, CFA

×

Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, ialah Ketua Penyelidikan di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih daripada dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker dibuat berdasarkan data, penilaian risiko dan keadaan dagangan sebenar.

, | Diterjemahkan oleh Shakirah Manijal

×

Shakirah Manijal

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.

, | Dikemas Kini: September 23, 2026

Broker-broker berikut dilesenkan oleh Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC): Semua pilihan yang telah dikaji di bawah ini mengekalkan standard keselamatan dan ketelusan yang tinggi, beroperasi sepenuhnya dengan mematuhi keperluan pengawal selia Cyprus. Pedagang juga akan mendapat manfaat daripada spread yang sangat ketat, komisen minimum, dan keadaan perdagangan yang menguntungkan secara menyeluruh.

Broker ini juga menawarkan pelbagai instrumen perdagangan, termasuk forex, CFD, komoditi, dan mata wang kripto, sesuai untuk pedagang yang baru bermula dan berpengalaman. Di samping itu, pelanggan juga boleh menjangkakan platform yang mesra pengguna, sokongan pelanggan yang responsif, dan pelbagai jenis akaun yang direka untuk memenuhi keutamaan dan strategi perdagangan yang berbeza.

1FP Markets

Rating: 4.37 ⭐

73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

Penilaian Tertinggi

2Pepperstone

Rating: 4.19 ⭐

74.1% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

3AvaTrade

Rating: 4.04 ⭐

57% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang

4Admirals

Rating: 3.99 ⭐

73% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

5FxPro

Rating: 3.96 ⭐

74% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

6XM Group

Rating: 3.90 ⭐

72.82% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian wang

7Plus500 US

Rating: 3.75 ⭐

Kandungan ini hanya terpakai kepada Plus500 US dan pelanggan dari Amerika Syarikat. Perdagangan niaga hadapan melibatkan risiko kerugian.

8Libertex

Rating: 3.58 ⭐

83% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

9eToro

Rating: 3.24 ⭐

52% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian

Kedudukan 9 Broker Forex CySEC Teratas Mengikut Skor Trustpilot

Perbandingan Menyeluruh 9 Broker Forex Teratas yang Dikawal Selia oleh CySEC

9 Broker Teratas yang Dilesenkan oleh CySEC

Tapis BrokerPerhalus hasil untuk mencari broker terbaik bagi gaya dan keperluan dagangan anda.

Dikuasakan oleh BrokerData™Hasil masa nyata diperoleh secara langsung daripada pangkalan data BrokerData™ proprietari BestBrokers dan disahkan melalui ujian akaun langsung yang berterusan oleh penganalisis kami.

NegaraMana-mana

PengawalseliaanCySEC

PlatformMana-mana

AkaunMana-mana

PembayaranMana-mana

Tetapkan semula penapis

Menunjukkan 9 broker berdasarkan pilihan penapis semasa.

1. 

   Skor Keseluruhan 4.37/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   36:21

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan FP Markets 2026: Pendaftaran, Deposit & Ujian Akaun Sebenar €100
   1. FP Markets

   FP Markets ialah broker yang masih memegang kebenaran CySEC (371/18). Entiti CySEC dikendalikan oleh First Prudential Markets dan berdaftar di 109 Georgiou Griva Digeni, tingkat 3, 3101 Limassol, Cyprus. Perlindungan pelanggan CySEC bagi entiti EU FP Markets merangkumi akaun bank berasingan untuk dana pelanggan, penyertaan dalam Dana Pampasan Pelabur Cyprus (ICF) dan perlindungan baki negatif.

   Sebagai pelanggan runcit, kami layak menerima pampasan maksimum sehingga €20,000 bagi setiap tuntutan jika broker menjadi insolven. Broker ini menawarkan lebih 10,000 instrumen, termasuk 60+ pasangan mata wang seperti EUR/USD, AUD/JPY dan EUR/NZD. Platform yang disokong ialah MT4, MT5, cTrader dan TradingView.

   Kami menguji FP Markets sendiri dengan membuka akaun sebenar Raw MT4 di entiti CySEC dan mendepositkan dana serta-merta melalui PayPal. Pelanggan Eropah boleh mendeposit serendah €50 menggunakan kad, e-dompet, pindahan bank atau Nuvei. Harga sangat kompetitif, dengan purata spread 0.17 pip untuk EUR/USD, 9 pip untuk emas dan 2.5 pip untuk US500, serta komisen $3 setiap sisi bagi forex dan logam berharga. Leveraj runcit ialah 1:2 untuk kripto hingga 1:30 bagi pasangan forex utama, manakala pelanggan profesional boleh memperoleh sehingga 1:500 untuk emas, perak serta pasangan utama dan minor.

   Walaupun laman webnya mudah digunakan, wakil sokongan FP Markets boleh membantu mencari maklumat atau memberikan bantuan umum. Sokongan pelanggan tersedia 24 jam sehari, tujuh hari seminggu.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit wang sebenar di FP Markets

   Dagangan langsungDagangan sebenar minyak mentah WTI melalui MT5 di FP Markets

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana FP Markets

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan leveraj. 73.33% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko yang tinggi kehilangan wang anda.
2. 

   Skor Keseluruhan 4.19/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   26:18

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Pepperstone 2026: Pendaftaran, ujian wang sebenar €100 & pengeluaran
   2. Pepperstone

   Ditubuhkan pada 2010, Pepperstone menyediakan akses kepada pelbagai pasaran, termasuk berpuluh-puluh pasangan mata wang. Produknya merangkumi semua kelas aset utama: forex, komoditi, indeks, saham, CFD hadapan, mata wang kripto dan ETF. Operasinya dilesenkan oleh beberapa pengawal selia dipercayai, termasuk ASIC Australia dan FCA UK.

   Pepperstone EU Limited, entiti Pepperstone yang dikawal selia di Cyprus, beroperasi di bawah lesen nombor 388/20. Selaras dengan peraturan CySEC, Pepperstone menyediakan perlindungan baki negatif kepada pedagang runcit dan mengehadkan leveraj maksimum kepada 1:30. Penyertaannya dalam Dana Pampasan Pelabur (ICF) memastikan dana dilindungi sehingga €20,000 bagi setiap pelanggan sekiranya broker menjadi insolven.

   Kami membuka akaun runcit Razor pada MT4 dengan deposit minimum €10 dan berdagang pasangan forex utama pada leveraj 1:30. Pasangan minor dan emas dihadkan kepada 1:20, komoditi lain kepada 1:10, saham 1:5 dan kripto 1:2. Akaun ini mempunyai tahap stop-out 50%. Pedagang profesional yang layak boleh menggunakan leveraj sehingga 1:500 untuk pasangan forex utama dan minor serta emas.

   Entiti CySEC Pepperstone mencatat purata spread 0.1 pip untuk EUR/USD, 23 pip untuk emas dan 4 pip untuk US500. Komisen standard industri ialah $3.50 bagi setiap lot untuk setiap sisi dagangan forex dan emas. Semua kos utama dipaparkan di laman web, termasuk caj $20 untuk pengeluaran melalui pindahan bank antarabangsa.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad debit di Pepperstone

   Dagangan langsungDagangan langsung EURUSD melalui MT5 di Pepperstone

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana Pepperstone

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai risiko tinggi kerugian wang dengan cepat disebabkan leveraj. 74.1% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
3. 

   Skor Keseluruhan 4.08/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   16:39

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan Eightcap 2026: Dagangan Demo MT5, Spread, Yuran & Ujian Akaun EU
   3. Eightcap

   Eightcap ialah broker forex dan CFD yang beroperasi dalam pelbagai bidang kuasa sambil mematuhi piawaian kewangan antarabangsa. Di Kesatuan Eropah, Eightcap EU Ltd dikawal selia oleh pengawal selia kewangan CySEC dan memegang lesen nombor 246/14, dengan pejabat berdaftar di Aiolou & Panagioti Diomidous 9, Katholiki, 3020 Limassol.

   Broker ini mematuhi semua keperluan kawal selia untuk melindungi data dan dana pelanggan. Dana disimpan dalam akaun pelanggan berasingan di bank tahap 1, terpisah daripada dana operasi syarikat. Perlindungan baki negatif turut menghalang kerugian melebihi baki awal. Leveraj forex dihadkan kepada 1:30 bagi pelanggan runcit entiti CySEC.

   Akaun runcit mencetuskan amaran panggilan margin pada 80%, dengan tahap stop-out 50%. Pelanggan profesional boleh menggunakan leveraj sehingga 1:400 bagi pasangan mata wang dan 1:200 bagi emas serta indeks utama, tetapi kehilangan perlindungan baki negatif, perlindungan penutupan margin dan kelayakan pampasan ICF.

   Kami menguji broker melalui akaun Raw MT5 yang dibiayai dengan deposit minimum €100. Deposit boleh dibuat melalui Visa, Skrill, PayPal dan pindahan bank. Purata spread ialah 0.17 pip untuk EUR/USD, 14 pip untuk emas dan 4.5 pip untuk US500, serta komisen €2.75 setiap sisi. Pendanaan adalah percuma, tetapi pengeluaran bank melalui Eurobank dikenakan caj dalaman €4 hingga €10.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Permohonan membuka akaunPermohonan membuka akaun sebenar

   Dagangan demoDagangan demo EURUSD

   Permohonan ditolakPermohonan ditolak

   • Akaun dibuka

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 76.09% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
4. 

   Skor Keseluruhan 4.04/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   4. AvaTrade

   AvaTrade ditubuhkan pada 2006. Entiti EU-nya, AVA Trade EU Ltd, dilesenkan oleh Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) di bawah lesen nombor 347/17. Firma ini mematuhi Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), rangka kerja kawal selia selaras bagi entiti EEA. Di bawah Irish Investor Compensation Company Ltd. (ICCL), pelanggan runcit dilindungi bagi 90% kerugian bersih mereka, sehingga €20,000. Dana pelanggan turut diasingkan di bank tahap 1 seperti NatWest dan Barclays. Broker ini menerima anugerah Most Reliable Trading Platform UK 2023 daripada World Business Stars Magazine.

   Oleh sebab AvaTrade boleh menerima pelanggan dari pelbagai negara Eropah, laman webnya menyokong bahasa seperti Inggeris, Portugis, Itali dan Finland, antara lain. Sokongan pelanggan juga berbilang bahasa dan boleh dihubungi melalui sembang langsung, telefon atau e-mel.

   Kami menguji AvaTrade menggunakan akaun runcit MT4 dengan deposit minimum €100. Harganya berasaskan spread sahaja, dengan purata 0.8 pip untuk EUR/USD, 37 pip untuk emas dan 2 pip untuk US500. Leveraj runcit bermula pada 1:2 untuk aset digital dan mencapai 1:30 bagi pasangan forex utama.

   Akaun profesional tersedia untuk MT5 dan menawarkan leveraj maksimum 1:25 bagi kripto dan 1:400 bagi forex. Kami turut menguji AvaProtect, yang melindungi kedudukan layak daripada kerugian sehingga $1 juta dengan bayaran lindung nilai nominal. Pelanggan Eropah boleh mendeposit melalui kad, pindahan bank, Neteller, Skrill dan WebMoney.

   CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 57% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
5. 

   Skor Keseluruhan 3.99/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   5. Admirals

   Ditubuhkan pada 2001, Admiral Markets (kini dikenali sebagai Admirals) ialah broker yang dikawal selia oleh pengawal selia kewangan Cyprus (lesen nombor 201/13). Pejabat berdaftar Admirals Europe Ltd terletak di Agias Zonis 63, 3090 Limassol. Di bawah peraturan CySEC, dana pelanggan diasingkan dalam akaun bank selamat, perlindungan baki negatif disediakan dan leveraj forex runcit tidak boleh melebihi 1:30.

   Bagi profesional, had leveraj jauh lebih tinggi, iaitu 1:500 untuk pasangan mata wang utama dan emas. Pasaran lain mempunyai nisbah lebih rendah; perak, misalnya, dihadkan kepada 1:100. Bagi mereka yang mahu berdagang instrumen selain forex, Admirals turut menawarkan komoditi, ETF, saham dan banyak lagi.

   Kami menguji Admirals melalui akaun sebenar Zero MT4 di bawah entiti CySEC dengan deposit minimum €100. Akaun ini menggunakan pelaksanaan STP dan spread mentah daripada 0.0 pip. Purata ujian ialah 0.1 pip untuk EUR/USD, 40 pip untuk emas dan 3 pip untuk indeks tunai US500. Forex dan emas dikenakan komisen $/€3 setiap sisi.

   Pelanggan EU boleh mendeposit secara percuma melalui Visa, Mastercard, Klarna, Brite dan pindahan bank. Caj tambahan termasuk 0.3% untuk penukaran mata wang dan €10 selepas dua tahun tidak aktif. Satu pengeluaran bulanan adalah percuma; pengeluaran seterusnya dikenakan 1%, minimum €1.

   Instrumen CFD adalah kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan penggunaan leveraj. 73% daripada akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
6. 

   Skor Keseluruhan 3.96/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   6. FxPro

   FxPro menawarkan spread yang agak rendah dan pelbagai pasangan mata wang. Broker ini dibenarkan beroperasi di beberapa negara oleh CySEC di bawah lesen nombor 078/07. Bahagian tempatan beroperasi dari 5 Dimokratias, Ergates, Nicosia, 2643, Cyprus. Sebagai entiti yang mematuhi CySEC, FxPro Financial Services Ltd menyediakan perlindungan baki negatif, pengasingan dana pelanggan dan penyertaan dalam skim pampasan Cyprus. Perlindungan baki negatif tersedia kepada pelanggan runcit dan profesional, tetapi profesional tidak dilindungi ICF.

   FxPro menyokong pelbagai platform, termasuk perisian proprietari, MT4, MT5 dan cTrader. Platform boleh dibandingkan pada halaman perbandingan FxPro. Kami menguji akaun cTrader sebenar tanpa deposit minimum, dengan komisen $/€3.50 bagi setiap 100,000 unit mata wang. Log pesanan menunjukkan pelaksanaan pasaran NDD sebenar dengan penghalaan VWAP. Lebih 90% dagangan dilaksanakan pada harga diminta atau lebih baik.

   Spread mentah bermula daripada 0.0 pip dan berpurata 0.48 pip untuk EUR/USD, 17.03 pip untuk emas dan 8.4 pip untuk indeks US500. Leveraj runcit mencapai 1:30, manakala akaun profesional menawarkan nisbah dinamik lebih tinggi. Pelanggan EU boleh mendeposit melalui kad, PayPal, Neteller, Skrill, pindahan bank dan pindahan antara broker. Namun, pengeluaran tanpa aktiviti perdagangan mencetuskan caj dalaman 2% hingga 2.7% bagi transaksi Skrill, Neteller dan PayPal.

   Berdaganglah dengan rasa tanggungjawab. CFD adalah instrumen yang kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat disebabkan penggunaan leveraj. 74% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sekiranya anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
7. 

   Skor Keseluruhan 3.90/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan

   26:00

   Akaun langsung diuji oleh BestBrokersUlasan XM 2026: 4 Dagangan Sebenar, Yuran & Ujian Pengeluaran
   7. XM Group

   XM memegang lesen daripada beberapa pihak berkuasa penyeliaan, termasuk KNF, BaFin, CNMV, MNB, ACPR, FIN-FSA dan CONSOB. Entiti EU-nya, Trading Point of Financial Instruments Ltd, dibenarkan dan dikawal selia oleh CySEC di bawah lesen nombor 120/10, dengan pejabat berdaftar di 12 Richard and Verengaria Street, Araouzos Castle Court, Tingkat 3, 3042 Limassol, Cyprus. Sebagai broker CySEC yang mematuhi MiFID II, XM mengikuti peraturan ketelusan dan pelaksanaan, akaun pelanggan berasingan, perlindungan baki negatif dan penyertaan ICF.

   Broker ini terkenal dengan spread forex rendah yang boleh berada di bawah 1 pip. Pilihan pasangan mata wangnya termasuk EUR/USD, AUD/USD, GBP/CHF dan banyak lagi. Kami membuka akaun sebenar Zero di entiti CySEC dengan deposit minimum €5. Akaun ini menyediakan pemantauan margin masa nyata, leveraj stabil yang tidak berubah pada hujung minggu dan lindung nilai. Dana pelanggan diasingkan di bank Eropah tahap 1 seperti Barclays.

   Dalam ujian, akaun Zero mencatat purata spread 0.3 pip untuk EUR/USD, 12 pip untuk emas dan 5 pip untuk US500, serta komisen $/€3.50 setiap sisi. Leveraj runcit mengikut instrumen, daripada 1:2 untuk kripto hingga 1:30 bagi pasangan forex utama. Menurut sokongan pelanggan, pelanggan profesional juga tidak boleh melebihi had itu.

   Pendanaan mudah melalui kad, pindahan bank, pindahan tempatan dan e-dompet. Pindahan antarabangsa $200 tidak dikenakan caj tambahan. Untuk pengguna baharu dalam forex atau perdagangan, bahagian pendidikan XM menyediakan banyak video, tutorial, webinar langsung dan sesi soal jawab.

   Bukti daripada ujian akaun langsung kami

   Ujian depositDeposit €100 menggunakan kad debit

   Dagangan langsungDagangan sebenar Japan 225 melalui web

   Ujian pengeluaranUjian pengeluaran dana XM

   • Akaun dibuka
   • Deposit wang sebenar
   • Dagangan langsung dilaksanakan
   • Pengeluaran selesai

   Lihat ujian penuh deposit, dagangan dan pengeluaran kami
   Amaran risiko: CFD adalah instrumen kompleks dan membawa risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat akibat leveraj. 72.82% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus menilai sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.
8. 

   Skor Keseluruhan 3.58/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   8. Libertex

   Libertex ialah sebahagian daripada Libertex Group, broker yang beroperasi sejak 1997. Syarikat induknya, Indication Investments Ltd, dilesenkan oleh CySEC di bawah lesen nombor 164/12 dan berdaftar di 116 Gladstonos St., Michael Kyprianou Building, Tingkat 1, 3032 Limassol, Cyprus. Pelanggan runcit EU mendapat perlindungan baki negatif, maka kerugian tidak boleh melebihi deposit. Pelanggan layak turut menerima pampasan pelabur sehingga €20,000 di bawah rangka kerja kawal selia tempatan.

   Pelanggan boleh memilih MetaTrader 4, MetaTrader 5 dan platform dalaman Libertex. Broker ini menyediakan akses kepada pelbagai pasaran, termasuk forex, saham, logam dan indeks.

   Kami menilai Libertex menggunakan akaun runcit MT4 sebenar dengan deposit minimum €100. Purata spread ialah 0.1 pip untuk EUR/USD, 32 pip untuk emas dan 4 pip untuk indeks tunai US500. Kedudukan forex, perak dan emas dikenakan komisen $/€3 setiap sisi. Leveraj runcit dihadkan kepada 1:30, manakala pedagang profesional boleh memperoleh sehingga 1:500 bagi pasangan mata wang utama.

   Pendanaan akaun adalah percuma. Pelanggan EU boleh mendeposit melalui Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, iDeal, Przelewy24, Blik dan Multibanco. Pengeluaran melalui pindahan bank SEPA dikenakan caj 0.5%, minimum €2 dan maksimum €10.

   CFD adalah instrumen yang kompleks dan mempunyai kerugian wang yang tinggi dan cepat disebabkan oleh leveraj. 83% akaun pelabur runcit mengalami kerugian wang apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami cara CFD berfungsi dan sama ada anda mampu menanggung risiko tinggi kerugian wang anda.
9. 

   Skor Keseluruhan 3.56/5

   Pecahan skor ›

   BERDAGANG SEKARANGBACA ULASANRating Trustpilot

   Carta dimuatkan
   9. Plus500

   Plus500 diawasi oleh beberapa pengawal selia, termasuk CySEC yang melesenkan operasi broker dalam EU (lesen No. 250/14), bagi memastikan syarat perdagangan adil untuk pedagang runcit dan profesional. Beroperasi sebagai Plus500CY Ltd, entiti ini berdaftar di Cedars Oasis Tower, Tingkat 1, 3027 Limassol.

   Mengikut garis panduan CySEC, Plus500 mengenakan had leveraj mandatori 1:30 bagi pasangan FX utama dan menawarkan pampasan pelabur sehingga €20,000 kepada pelanggan runcit yang layak. Pengulas kami menilai Plus500 menggunakan akaun runcit sebenar dengan deposit minimum €100. MT4 dan MT5 tidak disokong, jadi kami menggunakan WebTrader proprietari broker.

   Akaun runcit mengikut peraturan stop-out 50% di bawah keperluan CySEC. Pelanggan profesional boleh memperoleh leveraj sehingga 1:300 bagi pasangan mata wang dan indeks serta 1:150 bagi komoditi seperti emas. Namun, mereka melepaskan perlindungan runcit seperti perlindungan baki negatif dan pampasan ICF.

   Dalam ujian, purata spread ialah 0.9 pip untuk EUR/USD, 74 pip untuk emas dan 4 pip untuk US500. Pesanan Henti Rugi Terjamin (GSLO) tersedia untuk mengurangkan risiko tambahan, tetapi meluaskan spread apabila dicetuskan. Deposit dan pengeluaran melalui kaedah pembayaran EU adalah percuma, namun caj tidak aktif bulanan €10 dikenakan selepas tiga bulan.

   81% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan penyedia ini. Anda perlu membuat pertimbangan sama ada mampu atau tidak menanggung risiko tinggi kehilangan wang anda.

Nota untuk pedagang Malaysia: Lesen CySEC menunjukkan bahawa entiti broker tertentu dikawal selia di Cyprus/EU, tetapi ia tidak sama dengan lesen atau kelulusan daripada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) atau Bank Negara Malaysia (BNM). Sebelum membuka akaun dari Malaysia, semak nama entiti undang-undang dalam perjanjian pelanggan, nombor lesen di laman web rasmi CySEC, dan sama ada akaun anda benar-benar dibuka di bawah entiti CySEC. Contohnya, sesetengah kumpulan broker memaparkan lesen CySEC pada laman global mereka, tetapi pelanggan Malaysia mungkin didaftarkan di bawah entiti luar EU; dalam keadaan itu, perlindungan seperti Dana Pampasan Pelabur CySEC mungkin tidak terpakai.

Skor Trustpilot dan kedudukan broker perlu dibaca sebagai maklum balas pengguna global, bukan bukti pengawalseliaan tempatan di Malaysia. Sebagai semakan tambahan, pedagang Malaysia boleh menyemak Senarai Amaran Pelabur SC dan Senarai Amaran Pengguna Kewangan BNM, sambil memahami bahawa ketiadaan nama dalam senarai amaran bukan pengesahan bahawa broker tersebut dilesenkan di Malaysia. Untuk pendedahan kepada saham dan derivatif tempatan seperti saham Bursa Malaysia, ETF tempatan, FTSE Bursa Malaysia KLCI Futures (FKLI) atau Crude Palm Oil Futures (FCPO), saluran lazimnya ialah broker berlesen SC dan peserta Bursa Malaysia/Bursa Malaysia Derivatives. Jika broker CySEC menawarkan CFD atas saham Malaysia, produk itu lazimnya memberikan pendedahan harga sahaja dan bukan pemilikan langsung saham di Bursa Malaysia.

Jika anda membuat deposit dari akaun bank Malaysia, ambil kira kos praktikal seperti pertukaran RM kepada USD atau EUR, caj kad/remitan dan tempoh pengeluaran. Contohnya, deposit RM5,000 ke akaun perdagangan USD boleh dikreditkan pada jumlah USD yang berbeza selepas kadar tukaran dan caj bank digunakan, jadi kos transaksi sebenar perlu dimasukkan dalam penilaian broker.

Tentang Pengawal Selia

Mana-mana broker forex yang ingin beroperasi di Cyprus mesti mendapat kebenaran daripada Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa negara itu yang juga dikenali sebagai CySEC. Entiti pengawal selia ini ditubuhkan pada tahun 2001 dan mengawasi industri perkhidmatan kewangan Cyprus. Peraturannya selaras dengan yang ditetapkan dalam Markets in Financial Instruments Directive 2014 (MiFID II). Ini bermaksud pelanggan runcit yang berurusan di bawah entiti CySEC lazimnya mendapat akses kepada alat perlindungan tambahan seperti perlindungan baki negatif, tertakluk kepada klasifikasi pelanggan dan entiti broker yang digunakan.

Selain itu, CySEC menguatkuasakan had leveraj runcit yang ketat untuk melindungi pedagang daripada risiko berlebihan dan potensi kerugian. Selaras dengan langkah campur tangan produk ESMA (European Securities and Markets Authority) di bawah MiFID II, pelanggan runcit yang berdagang forex dan CFD melalui broker yang dikawal selia oleh CySEC tertakluk kepada had leveraj yang berbeza mengikut kelas aset:

• Pasangan mata wang forex utama: 1:30
• Pasangan mata wang kecil, emas, indeks utama: 1:20
• Komoditi lain: 1:10
• Saham individu: 1:5
• CFD mata wang kripto: 1:2

Had ini ialah peraturan EU/CySEC dan tidak boleh dianggap sebagai had leveraj rasmi Malaysia. Di Malaysia, produk pasaran modal dan derivatif berada dalam rangka kerja SC, manakala transaksi pertukaran asing, remitan dan pembayaran rentas sempadan tertakluk kepada dasar BNM yang berkaitan.

Memandangkan status Cyprus sebagai ahli Kesatuan Eropah, broker yang mempunyai lesen CySEC boleh menyediakan perkhidmatan di negara anggota EU dan wilayah dalam Kawasan Ekonomi Eropah (EEA) yang berkenaan melalui mekanisme passporting. Dikenali sebagai passporting, sistem pelesenan ini membolehkan broker CySEC menyediakan perkhidmatan mereka merentasi EU tanpa perlu memperoleh permit individu daripada setiap pengawal selia Eropah. Bagi pedagang Malaysia, passporting ini tidak meliputi Malaysia dan tidak bermaksud broker tersebut boleh dianggap berlesen tempatan oleh SC atau diluluskan oleh BNM.

Pengawal selia Cyprus ini ditubuhkan di bawah Seksyen 5 undang-undang Securities and Exchange Commission (Establishment and Responsibilities). Badan ini bertanggungjawab untuk pengawasan dan pematuhan oleh pelbagai ahli pasaran kewangan, termasuk firma pelaburan, penyedia perkhidmatan fidusiari, broker, dan penyedia perkhidmatan aset kripto. Entiti ini juga mengawal selia operasi Cyprus Stock Exchange yang ditubuhkan pada tahun 1996.

Untuk pembaca Malaysia, rujukan kepada penyedia perkhidmatan aset kripto di bawah CySEC perlu dibezakan daripada rangka kerja aset digital Malaysia. Di Malaysia, penawaran dan perdagangan aset digital berada di bawah pengawasan SC, termasuk keperluan untuk platform aset digital (Digital Asset Exchange/DAX) berdaftar sebagai pengendali pasaran yang diiktiraf (Recognized Market Operator/RMO). BNM juga menjelaskan bahawa aset digital bukan mata wang sah di Malaysia. Oleh itu, CFD mata wang kripto di broker CySEC perlu difahami sebagai kontrak derivatif yang memberi pendedahan kepada pergerakan harga, bukan pembelian syiling kripto spot melalui platform aset digital berdaftar di Malaysia.

Selain tanggungjawab penyeliaan, CySEC juga menjalankan fungsi penting yang lain, seperti mengeluarkan lesen operasi dan menarik balik lesen tersebut sekiranya berlaku ketidakpatuhan. CySEC menjalankan siasatan apabila perlu dan mengenakan tindakan tatatertib dan pentadbiran terhadap pemegang lesen yang tidak mematuhi peraturan. Pengawal selia komited untuk memastikan tahap perlindungan pengguna yang tinggi dan memelihara integriti pasaran kewangan Cyprus. Walaupun CySEC adalah badan pengawal selia bebas, kepimpinannya dilantik oleh Menteri Kewangan Cyprus (Makis Keravnos pada masa penerbitan ini ditulis).

Mulai 1 Januari 2025, broker forex yang beroperasi sebagai CIF (Cyprus Investment Firm) berlesen CySEC dikehendaki mematuhi garis panduan baharu European Banking Authority (EBA) yang merangkumi piawaian kecukupan modal dan pengurusan risiko yang dipertingkatkan. Di bawah peraturan baharu ini, banyak CIF termasuk broker forex, mungkin diklasifikasikan sebagai berisiko rendah dan berstruktur ringkas, membolehkan mereka mendapat manfaat daripada peruntukan khas berkaitan keperluan modal.

Keperluan untuk Mendapatkan Lesen Broker Forex Cyprus

Berikut ialah maklumat terperinci mengenai kriteria pelesenan dan syarat yang mesti dipenuhi oleh broker forex untuk mendapat kebenaran daripada Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Keperluan ini menerangkan rangka kerja Cyprus/EU, bukan syarat pelesenan Malaysia. Di Malaysia, aktiviti pasaran modal berada di bawah SC, manakala perniagaan kewangan Labuan tertentu diselia oleh Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA); skop lesen, aktiviti dibenarkan dan perlindungan pelanggan boleh berbeza daripada lesen CySEC.

1. Yuran permohonan: Apabila menghantar permohonan, broker yang berminat untuk mendapatkan lesen CySEC mesti membayar yuran permohonan antara €7,500 hingga €12,000 bergantung pada jenis perkhidmatan yang ingin mereka sediakan.
2. Syarat modal minimum: Keperluan modal minimum bermula pada €75,000 untuk broker forex yang memberikan nasihat pelaburan tanpa memegang dana pelanggan. Firma broker yang memegang dana pelanggan, memberikan nasihat pelaburan dan menguruskan portfolio bagi pihak pelanggan mesti memenuhi ambang modal minimum sebanyak €150,000. Pembuat pasaran (market makers) mesti memenuhi keperluan modal minimum tertinggi iaitu €750,000. Pembukaan akaun di bank Cyprus juga diperlukan.
3. Tempoh penilaian permohonan: Pengawal selia kewangan Cyprus biasanya memerlukan masa empat hingga sembilan bulan untuk menilai permohonan lesen, bergantung pada beban kerja. Walau bagaimanapun, masa pemprosesan kadangkala boleh melangkaui tempoh ini disebabkan pemeriksaan pengawalseliaan tambahan atau penghantaran dokumen yang tidak lengkap.
4. Kehadiran fizikal diperlukan: Pemohon lesen mesti menubuhkan pejabat fizikal di negara ini untuk layak dinilai sebagai Cyprus Investment Firms (CIF) berdaftar. Kos sewa pejabat bagi setiap meter persegi biasanya sekitar €6 hingga €10 di Larnaca, €8 hingga €15 di Nicosia, dan €15 hingga €30 di Limassol.
5. Pekerja utama: Permohonan lesen mesti mengandungi maklumat terperinci tentang pekerja utama beserta bukti reputasi mereka yang bersih. Ahli kakitangan utama termasuklah pengurus risiko, juruaudit dalaman dan luaran, pegawai kawalan pematuhan, dan empat atau lebih pengarah syarikat (dua bukan eksekutif dan dua eksekutif). Sekurang-kurangnya tiga daripada empat pengarah syarikat mesti menetap di negara ini.
6. Kadar cukai korporat: Firma broker yang berpangkalan di Cyprus dikenakan cukai korporat sebanyak 12.5%. Kadar cukai ini sering menjadi antara faktor yang dipertimbangkan oleh broker forex yang menyasarkan pelanggan EU dan EEA, tetapi ia bukan ukuran langsung keselamatan pelanggan.
7. Pengasingan dana pelanggan: Broker forex yang memohon kelulusan CySEC mesti mengasingkan aset pelanggan daripada modal operasi mereka dengan menyimpannya dalam akaun berasingan di bank bertaraf tinggi yang diluluskan. Barclays dan Lloyds ialah contoh bank antarabangsa yang sering disebut dalam konteks akaun berasingan, tertakluk kepada aturan broker dan kelulusan pengawal selia. Amalan ini membantu memastikan pedagang mempunyai tuntutan yang lebih jelas terhadap dana mereka sekiranya broker menjadi muflis dan mencegah pemegang lesen daripada menyalahgunakan dana pelanggan.
8. Perlindungan baki negatif: Perlindungan baki negatif (NBP) ialah mekanisme keselamatan yang disediakan oleh broker forex yang dikawal selia oleh CySEC, memastikan pelanggan runcit tidak mengalami kerugian melebihi dana yang mereka depositkan dalam akaun perdagangan mereka. Jika pergerakan pasaran yang melampau atau leveraj tinggi boleh menyebabkan baki akaun menjadi negatif, broker akan menetapkan semula akaun kepada sifar secara automatik, melindungi pelanggan daripada hutang tambahan. Perlindungan ini biasanya hanya terpakai kepada pelanggan yang diklasifikasikan sebagai runcit di bawah peraturan CySEC/MiFID II.
9. Skim perlindungan pelabur: Pemegang lesen CySEC mesti membuat deposit jumlah tertentu dalam Dana Pampasan Pelabur (ICF) untuk membantu pelanggan yang layak menuntut pampasan sekiranya broker tidak lagi mampu memenuhi obligasi kewangan atau memfailkan muflis. Pelanggan runcit firma broker berlesen CySEC layak menerima pampasan maksimum sebanyak €20,000 bagi setiap individu.
10. Syarat lain: Pakej dokumentasi yang dihantar oleh pemohon lesen mesti mengandungi pelan perniagaan tiga tahun yang terperinci dan pelan kewangan dengan unjuran suku tahunan bagi belanjawan dan pendapatan syarikat untuk tiga tahun pertama operasi. Pendaftaran CIF itu sendiri memerlukan penyerahan salinan berkanun pasport pengarah firma broker dan pemilik manfaat. Pemohon lesen juga mesti menggariskan dengan jelas dasar antipengubahan wang haram dan pengurusan risiko mereka.

Mendapatkan lesen daripada Cyprus Securities and Exchange Commission memerlukan broker memenuhi banyak syarat. Permohonan lesen ini merangkumi pelbagai dokumen yang meliputi hampir semua keperluan yang perlu dipenuhi oleh sebuah syarikat untuk lesen CySEC. Setelah permohonan dihantar, pemohon boleh menunggu sehingga enam bulan untuk pengawal selia memberi keputusan akhir.

Pertama sekali, sesuatu syarikat perlu memberikan bukti bahawa ia berpusat di Cyprus. Seterusnya, bayaran sumbangan mesti dibayar dan ini perlu dilakukan melalui akaun Bank Pusat Cyprus. Keahlian dalam Association of International Investment Firms of Cyprus juga wajib, dan ini juga memerlukan kos. Bukti keahlian ini mesti disertakan dalam dokumentasi permohonan. Satu lagi keperluan adalah berkaitan dengan jumlah modal yang dibenarkan, dan ia bergantung pada sama ada permohonan berkaitan dengan peranan sebagai perunding, ejen broker, atau penyedia kecairan.

Pemohon mesti mempunyai seorang pegawai pematuhan yang mengawasi langkah antipenipuan dan antipengubahan wang haram (AML) serta pematuhan syarikat. Seorang pengurus risiko dan seorang juruaudit dalaman juga mesti diambil. Mana-mana pemohon lesen perlu memenuhi keperluan biasa, seperti mempunyai lembaga pengarah dan individu yang mengisi pelbagai jawatan pengurusan. Mereka semua tidak boleh mempunyai rekod jenayah dan tidak boleh muflis.

Kedua-dua dasar Kenali Pelanggan (KYC) dan dasar antipenipuan serta antipengubahan wang haram (AML) adalah wajib. Selain itu, tiada individu yang memegang jawatan pengurusan boleh mempunyai status muflis.

Bagi pedagang Malaysia, struktur pelesenan ini berguna untuk menilai tahap tadbir urus broker CySEC, tetapi perlindungan sebenar tetap bergantung pada entiti kontrak yang membuka akaun anda. Sebahagian broker antarabangsa juga mempunyai entiti Labuan yang dilesenkan oleh Labuan FSA atau entiti di bidang kuasa lain; lesen tersebut mempunyai skop dan perlindungan yang berbeza daripada lesen CySEC atau kebenaran SC untuk pasaran modal Malaysia.

Secara keseluruhan, pelesenan CySEC kekal sebagai proses yang menyeluruh dan mencabar yang bertujuan memastikan standard profesional dan etika yang tinggi. Entiti yang berlesen oleh CySEC perlu menunjukkan komitmen terhadap pematuhan pengawalseliaan dan keselamatan pelanggan, namun pedagang tetap perlu menilai risiko pasaran, kos perdagangan, status entiti kontrak dan saluran aduan sebelum membuka akaun.

Adakah Wang Anda Dilindungi?

Seperti yang dinyatakan, Cyprus ialah negara anggota Kesatuan Eropah, dan oleh itu ia tertakluk kepada Markets in Financial Instruments Directive II (MiFID II) ESMA. Ini bermakna peraturan CySEC mematuhi piawaian yang tinggi apabila berkenaan keselamatan dana pelanggan, tetapi perlindungan tersebut bergantung pada status pelanggan dan entiti broker yang digunakan.

Pedagang boleh menjangkakan bahawa broker CySEC perlu mengasingkan dana pelanggan daripada wang syarikat. Semua wang pelanggan sepatutnya disimpan dalam akaun bank berasingan di institusi kewangan yang diluluskan. Amalan ini penting kerana ia menghalang broker dan institusi kewangan lain daripada menggunakan wang pelanggan untuk pelaburan dan perbelanjaan operasi. Pengasingan dana juga berfungsi sebagai rangka keselamatan sekiranya berlaku ketidakmampuan kewangan. Jika broker memfailkan muflis, wang dan aset yang diasingkan akan dikembalikan kepada pelanggan dan bukannya digunakan untuk membayar pemiutang, tertakluk kepada proses insolvensi dan rekod pelanggan yang layak.

Seperti yang dinyatakan sebelumnya, leveraj di broker CySEC mesti dihadkan untuk membantu mengelakkan pedagang daripada mengalami kerugian yang melampau. Leveraj yang tinggi boleh menggandakan keuntungan serta kerugian, dan pedagang yang kurang berpengalaman mungkin mengalami kerugian yang melebihi baki akaun mereka dalam masa yang singkat tanpa had ini. Dengan mengehadkan leveraj, CySEC (mengikut peraturan ESMA) membantu mengurangkan kemungkinan kerugian besar secara tiba-tiba, menggalakkan perdagangan yang lebih bertanggungjawab, dan selaras dengan kewajipan perlindungan pelabur di bawah MiFID II.

Perlindungan baki negatif turut disediakan untuk pedagang runcit. Mekanisme ini menghalang pelanggan daripada mengalami kerugian yang melebihi baki awal mereka. Apabila posisi berleveraj milik pelanggan mula mengalami kerugian dengan cepat dan pelanggan tidak lagi dapat mengekalkan margin yang diperlukan, broker yang mempunyai perlindungan baki negatif akan menutup semua perdagangan rugi melalui penutupan automatik. Dalam keadaan yang jarang berlaku di mana baki akaun menjadi negatif, broker akan menetapkan semula akaun kepada sifar.

Di samping itu, semua broker yang dikawal selia oleh CySEC mesti menyumbang kepada skim pampasan pelabur. Ini membantu melindungi tuntutan pelanggan yang layak sekiranya broker mereka tidak lagi dapat memenuhi obligasi kewangan. Setiap pelanggan berhak mendapat pampasan maksimum €20,000. Kami juga ingin menekankan bahawa pedagang profesional tidak layak menerima pampasan pelabur dan perlindungan baki negatif kerana broker menganggap mereka mempunyai pemahaman yang mencukupi tentang pasaran kewangan dan risiko yang berkaitan.

Untuk konteks Malaysia, perlindungan CySEC/ICF tidak sama dengan perlindungan deposit oleh Perbadanan Insurans Deposit Malaysia (PIDM) dan tidak menggantikan pengawasan SC atau BNM. PIDM lazimnya berkaitan deposit bank dan produk tertentu institusi ahli di Malaysia, bukan kerugian dalam perdagangan atau baki dengan broker luar negara. Jika pertikaian melibatkan perantara pasaran modal Malaysia yang berada di bawah bidang kuasa SC dan menjadi ahli Pusat Penyelesaian Pertikaian Industri Sekuriti (SIDREC), saluran seperti SIDREC mungkin relevan, tertakluk kepada kelayakan. Pertikaian dengan broker CySEC pula biasanya perlu melalui prosedur aduan broker, CySEC atau mekanisme berkaitan di Cyprus/EU.

Contohnya, jika perjanjian akaun anda menyatakan entiti Seychelles, Vanuatu atau entiti Labuan yang diselia Labuan FSA, perlindungan CySEC dan ICF tidak boleh diandaikan walaupun jenama broker yang sama turut mempunyai entiti CySEC. Inilah sebabnya semakan dokumen akaun, nombor lesen dan bidang kuasa entiti adalah sama pentingnya dengan membandingkan spread atau platform perdagangan.

Untuk pedagang Malaysia, lesen pengawal selia luar negara dalam senarai di bawah perlu dinilai berdasarkan entiti yang menerima akaun anda dan tidak boleh dianggap sebagai kelulusan tempatan oleh SC atau BNM.

Anda juga mungkin berminat untuk melihat broker forex yang dikawal selia oleh institusi lain

• Broker Forex yang Dikawal Selia oleh FCA (United Kingdom)
• Broker Forex yang Dikawal Selia oleh FSA (Seychelles)
• Broker Forex yang Dikawal Selia oleh VFSC (Vanuatu)
• Broker Forex yang Dikawal Selia oleh ASIC (Australia)

Nota: Status lesen, skor Trustpilot dan platform perdagangan boleh berubah. Jadual ini perlu dibaca bersama semakan rasmi di laman web CySEC dan semakan tempatan seperti Senarai Amaran Pelabur SC serta Senarai Amaran Pengguna Kewangan BNM. Untuk pedagang Malaysia, pastikan nama entiti dalam perjanjian akaun sepadan dengan nombor lesen yang dipaparkan; jika entiti akaun berbeza, perlindungan CySEC mungkin tidak terpakai.

Tentang Pasukan Editorial

Eugene Lee, CFA, ialah Ketua Penyelidikan di BestBrokers.com. Beliau memanfaatkan pengalaman lebih daripada dua dekad dalam pasaran global, pengurusan portfolio, derivatif dan analisis fintech untuk menilai broker dalam talian. Latar belakang beliau dalam pelaburan institusi dan penyelidikan kuantitatif membantu memastikan ulasan broker dibuat berdasarkan data, penilaian risiko dan keadaan dagangan sebenar. Beliau juga merupakan salah seorang penyumbang utama yang bertanggungjawab membangunkan dan memperhalusi metodologi pengujian yang digunakan di seluruh BestBrokers.com.

Sahkan sijil CFA

Naylyan Nazifova ialah Financial Research and Platform Testing Analyst di BestBrokers.com yang bertanggungjawab mengulas dan menguji broker dalam talian dalam bidang forex, saham, pelaburan dan kewangan peribadi. Pengalaman beliau dalam menghasilkan kandungan berkaitan dagangan dalam talian dan menganalisis broker membantu pembaca memahami prestasi sebenar platform, termasuk alat dagangan, yuran, kemudahan penggunaan dan kesesuaiannya untuk pelbagai jenis pelabur.

Shakirah Manijal merupakan pakar kandungan yang berpengalaman dalam penterjemahan dan penyuntingan bahasa Melayu, khususnya bagi ulasan broker dan kandungan berkaitan perdagangan.